保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)公司治理風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)公司治理風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),,,,,,,,,

指標(biāo)類別,,指標(biāo)名稱（權(quán)重）,指標(biāo)說(shuō)明,描述,缺陷,自評(píng)分,指標(biāo)得分,監(jiān)管評(píng)價(jià),備注

遵守性指標(biāo)︵30%︶,報(bào)批義務(wù)︵6%︶,(1)公司章程（2％）,-章程形式、內(nèi)容健全、合規(guī),,,,,,

,,,-章程修改按規(guī)定進(jìn)行審批,,,,,,

,,(2)股權(quán)變更（2％）,-股權(quán)變更按規(guī)定進(jìn)行審批,,,,,,

,,,-股權(quán)變更按規(guī)定進(jìn)行備案,,,,,,

,,(3)任職資格（2％）,-董事、監(jiān)事及高管人員任職資格均經(jīng)核準(zhǔn),,,,,,

,報(bào)告義務(wù)︵12%︶,(4)股東（大）會(huì)及董事會(huì)會(huì)議通知及決議（2％）,-按規(guī)定報(bào)送會(huì)議通知,,,,,,

,,,-按規(guī)定報(bào)送會(huì)議決議,,,,,,

,,(5)關(guān)聯(lián)交易管理制度及重大關(guān)聯(lián)交易（2％）,-制定關(guān)聯(lián)交易管理制度,,,,,,

,,,-關(guān)聯(lián)交易管理制度報(bào)保監(jiān)會(huì)備案,,,,,,

,,,-重大關(guān)聯(lián)交易按規(guī)定報(bào)告（外資保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易按規(guī)定報(bào)批）,,,,,,

,,(6)董事、監(jiān)事及高管人員的離職（2％）,-董事、監(jiān)事及高管人員離職及時(shí)報(bào)告,,,,,,

,,(7)獨(dú)立董事公開聲明（2％）,-按規(guī)定報(bào)備獨(dú)立董事公開聲明,,,,,,

,,(8)公司治理報(bào)告（4％）,-按規(guī)定報(bào)送公司治理報(bào)告,,,,,,

,,,-公司治理報(bào)告內(nèi)容真實(shí)完整,,,,,,

,規(guī)范義務(wù)︵12%︶,(9)獨(dú)立董事人數(shù)（1％）,-獨(dú)立董事人數(shù)達(dá)到保監(jiān)會(huì)要求,,,,,,

,,(10)專業(yè)委員會(huì)設(shè)置（1％）,-按規(guī)定設(shè)立審計(jì)委員會(huì),,,,,,

,,,-按規(guī)定設(shè)立提名薪酬委員會(huì),,,,,,

,,(11)監(jiān)事會(huì)設(shè)置（1％）,-職工監(jiān)事比例符合法律規(guī)定,,,,,,

,,,-職工監(jiān)事產(chǎn)生辦法符合法律規(guī)定,,,,,,

遵守性指標(biāo)︵30%︶,規(guī)范義務(wù)︵12%︶,(12)董事出席會(huì)議情況（1％）,-董事按規(guī)定出席會(huì)議，未按規(guī)定出席會(huì)議應(yīng)被書面提示,,,,,,

,,(13)議事規(guī)則（1％）,-制定單獨(dú)的股東（大）會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則,,,,,,

,,(14)股東（大）會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)會(huì)議頻率及程序（1％）,-會(huì)議召開次數(shù)符合法律及監(jiān)管要求,,,,,,

,,,-會(huì)議程序符合規(guī)定,,,,,,

,,(15)股東（大）會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)會(huì)議記錄（1％）,-會(huì)議記錄完整并永久保存,,,,,,

,,(16)關(guān)鍵崗位設(shè)置（5％）,-按規(guī)定設(shè)立總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、審計(jì)責(zé)任人、董事會(huì)秘書,,,,,,

有效性指標(biāo)︵70%︶,職責(zé)邊界︵13%︶,(17)股東（大）會(huì)、董事會(huì)和管理層職責(zé)（2％）,-股東（大）會(huì)、董事會(huì)和管理層的職責(zé)清晰,,,,,,

,,(18)主要負(fù)責(zé)人權(quán)力制衡（4％）,-對(duì)主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)明確,,,,,,

,,,-對(duì)主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)不存在過(guò)于集中的情況,,,,,,

,,(19)內(nèi)部授權(quán)體系（4％）,-重大決策有明確數(shù)量標(biāo)準(zhǔn),,,,,,

,,,-有明確的重大決策審議程序并實(shí)際執(zhí)行,,,,,,

,,(20)部門設(shè)置及部門職責(zé)分工制度（2％）,-有明確制度界定各部門職責(zé)分工,,,,,,

,,(21)對(duì)分支機(jī)構(gòu)授權(quán)（1％）,-信息系統(tǒng)可以對(duì)分支機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的監(jiān)控,,,,,,

,勝任能力︵11%︶,(22)主要股東持續(xù)出資能力及股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性（2％）,-主要股東在過(guò)去三年不存在連續(xù)虧損情況,,,,,,

,,,-主要股東不存在頻繁變更情況,,,,,,

,,(23)董事專業(yè)能力及董事會(huì)專業(yè)結(jié)構(gòu)（2％）,-董事具備履行職責(zé)的經(jīng)驗(yàn)和勝任能力,,,,,,

,,,-董事會(huì)的專業(yè)結(jié)構(gòu)合理,,,,,,

,,(24)監(jiān)事會(huì)專業(yè)結(jié)構(gòu)（1％）,-監(jiān)事會(huì)的專業(yè)結(jié)構(gòu)合理,,,,,,

有效性指標(biāo)︵70%︶,勝任能力︵11%︶,(25)管理層成員專業(yè)能力及團(tuán)隊(duì)配合（2％）,-管理層成員具備履行職責(zé)的經(jīng)驗(yàn)和勝任能力,,,,,,

,,,-管理層成員間配合協(xié)調(diào)良好,,,,,,

,,(26)董事、監(jiān)事及高管人員培訓(xùn)（2％）,-建立董事、監(jiān)事和高管人員培訓(xùn)制度并嚴(yán)格執(zhí)行,,,,,,

,,(27)董事會(huì)及管理層穩(wěn)定性（2％）,-董事會(huì)及管理層成員不存在頻繁變動(dòng)情況,,,,,,

,,,-董事長(zhǎng)、總經(jīng)理或關(guān)鍵崗位不存在長(zhǎng)期空缺的情況,,,,,,

,運(yùn)行控制︵18%︶,(28)股東對(duì)公司業(yè)務(wù)和管理信息的獲取及熟悉程度（2％）,-定期充分公平地向股東報(bào)送或披露公司業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和管理信息,,,,,,

,,,-及時(shí)充分地向股東披露公司重大事項(xiàng),,,,,,

,,(29)董事對(duì)公司財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)和管理信息的獲取及熟悉程度（2％）,-定期向董事報(bào)送公司業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和管理信息,,,,,,

,,,-董事對(duì)公司會(huì)計(jì)政策進(jìn)行討論，包括會(huì)計(jì)政策的合規(guī)性以及是否真實(shí)公允反映公司財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果等,,,,,,

,,,-董事對(duì)公司重大事項(xiàng)知情,,,,,,

,,(30)董事會(huì)會(huì)議發(fā)言及表決情況（2％）,-董事會(huì)會(huì)議對(duì)議案進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明,,,,,,

,,,-董事相互信任、相互尊重，積極健康地討論議案,,,,,,

,,,-董事積極發(fā)言并提出有價(jià)值的專業(yè)性意見或建議,,,,,,

,,(31)董事會(huì)對(duì)公司戰(zhàn)略目標(biāo)和業(yè)務(wù)計(jì)劃執(zhí)行情況的定期審查（1％）,-董事會(huì)制定清晰的公司戰(zhàn)略目標(biāo)并定期檢視,,,,,,

,,,-董事會(huì)定期審查管理層對(duì)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)計(jì)劃的執(zhí)行情況,,,,,,

,,(32)公司經(jīng)營(yíng)預(yù)算和財(cái)務(wù)預(yù)算的制定情況（1％）,-董事會(huì)及時(shí)、認(rèn)真制定公司經(jīng)營(yíng)預(yù)算和財(cái)務(wù)預(yù)算,,,,,,

,,(33)董事會(huì)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)狀況的定期評(píng)估（2％）,-董事會(huì)積極推動(dòng)公司建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系,,,,,,

,,,-要求管理層定期報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理工作及公司風(fēng)險(xiǎn)狀況,,,,,,

,,,-定期對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面評(píng)估并跟蹤整改情況,,,,,,

有效性指標(biāo)︵70%︶,運(yùn)行控制︵18%︶,(34)董事長(zhǎng)與總經(jīng)理的溝通協(xié)調(diào)（1％）,-董事長(zhǎng)與總經(jīng)理間工作的溝通配合順暢、協(xié)調(diào),,,,,,

,,(35)專業(yè)委員會(huì)運(yùn)作情況（2％）,-及時(shí)召開會(huì)議對(duì)重大事項(xiàng)進(jìn)行專題審議,,,,,,

,,,-對(duì)重大事項(xiàng)進(jìn)行深入討論形成專業(yè)意見并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)作充分提示,,,,,,

,,(36)獨(dú)立董事的獨(dú)立性（1％）,-獨(dú)立董事有充分的獨(dú)立性,,,,,,

,,(37)獨(dú)立董事的勤勉盡職情況（2％）,-如審議事項(xiàng)資料不充分要求公司補(bǔ)充資料或要求延期審查相關(guān)議題,,,,,,

,,,-有效的利用知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)技術(shù)，幫助公司解決所面臨的問(wèn)題,,,,,,

,,,-與其他董事進(jìn)行有效溝通，并保持獨(dú)立判斷,,,,,,

,,,-對(duì)本人棄權(quán)或反對(duì)的原因進(jìn)行說(shuō)明,,,,,,

,,,-獨(dú)立董事意見被有效接受,,,,,,

,,,-獨(dú)立董事召開會(huì)議對(duì)重大事項(xiàng)進(jìn)行研討,,,,,,

,,(38)關(guān)聯(lián)交易管理情況（2％）,-收集并及時(shí)更正關(guān)聯(lián)方信息,,,,,,

,,,-按規(guī)定對(duì)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行內(nèi)部審查,,,,,,

,,,-每年對(duì)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì),,,,,,

,考核激勵(lì)︵14%︶,(39)董事、監(jiān)事及高管薪酬水平（2％）,-薪酬水平與公司業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利狀況相匹配,,,,,,

,,(40)高管人員績(jī)效考核指標(biāo)的合理性（3％）,-考核指標(biāo)納入償付能力、企業(yè)價(jià)值、業(yè)務(wù)質(zhì)量及風(fēng)險(xiǎn)等因素,,,,,,

,,,-考核結(jié)果能科學(xué)反映高管人員對(duì)公司的貢獻(xiàn),,,,,,

,,(41)董事會(huì)對(duì)高管業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系建立及執(zhí)行的參與度（3％）,-高管人員薪酬考核指標(biāo)由薪酬委員會(huì)主導(dǎo)制定,,,,,,

,,(42)薪酬管理情況（2％）,-薪酬管理程序嚴(yán)格明確,,,,,,

,,,-保持考核標(biāo)準(zhǔn)的穩(wěn)定性，不根據(jù)計(jì)劃完成情況隨意調(diào)整,,,,,,

,,(43)董事會(huì)自我評(píng)價(jià)制度的建立及執(zhí)行情況（2％）,-建立和落實(shí)董事會(huì)自我評(píng)價(jià)制度,,,,,,

,,(44)職務(wù)消費(fèi)制度的建立及執(zhí)行情況（2％）,-有明確制度規(guī)定高管人員職務(wù)消費(fèi)并有效執(zhí)行,,,,,,

有效性指標(biāo)︵70%︶,監(jiān)督問(wèn)責(zé)︵14%︶,(45)監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)決議及董事和高管人員行為的監(jiān)督（2％）,-監(jiān)事會(huì)能夠?qū)Χ聲?huì)決議提出意見或建議,,,,,,

,,,-監(jiān)事會(huì)能夠?qū)Ω吖苋藛T進(jìn)行監(jiān)督談話或調(diào)查,,,,,,

,,(46)管理層及分支機(jī)構(gòu)高管人員離任審計(jì)（1％）,-管理層或分公司高管人員離任應(yīng)進(jìn)行審計(jì),,,,,,

,,(47)內(nèi)審的健全性和獨(dú)立性（2％）,-審計(jì)人員數(shù)量和結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管要求或滿足工作需要,,,,,,

,,,-建立審計(jì)集中機(jī)制或?qū)徲?jì)垂直管理機(jī)制,,,,,,

,,(48)內(nèi)審工作的覆蓋面和頻率（1％）,-主要業(yè)務(wù)單位內(nèi)部審計(jì)間隔不超過(guò)兩年,,,,,,

,,(49)內(nèi)審結(jié)果與薪酬考核、職務(wù)任免和責(zé)任追究的關(guān)聯(lián)性（2％）,-建立審計(jì)問(wèn)題整改的跟蹤、督促制度,,,,,,

,,,-內(nèi)審結(jié)果在被審計(jì)對(duì)象的考核任免中得到體現(xiàn),,,,,,

,,(50)外部審計(jì)（1％）,-外審報(bào)告出具及時(shí),,,,,,

,,(51)內(nèi)部舉報(bào)機(jī)制的健全性和有效性（1％）,-建立通暢的舉報(bào)機(jī)制并及時(shí)處理舉報(bào),,,,,,

,,(52)重要工作崗位的委派制度（1％）,-建立人事、財(cái)務(wù)和審計(jì)等重要崗位的委派制度,,,,,,

,,(53)董事、監(jiān)事及高管人員問(wèn)責(zé)制度的建立和執(zhí)行（3％）,-董事和高管人員嚴(yán)格執(zhí)行公司章程、股東會(huì)及董事會(huì)決議,,,,,,

,,,-建立董事、監(jiān)事及高管人員責(zé)任追究機(jī)制，確保責(zé)任追究落實(shí)的嚴(yán)肅性和嚴(yán)厲性,,,,,,

合計(jì)得分,,,,－－,－－,－－,,,

調(diào)節(jié)指標(biāo),,（1）存在股東（大）會(huì)或董事會(huì)決議違反法律法規(guī)或內(nèi)部授權(quán)規(guī)定（－30分）,,－－,－－,－－,,,

,,（2）存在公司資產(chǎn)被挪用或侵占的情況（－40分）,,－－,－－,－－,,,

,,（3）最近三年存在年度財(cái)務(wù)報(bào)告被出具有保留意見或被拒絕發(fā)表意見情況（－20分）,,－－,－－,－－,,,

,,（4）最近三年存在主要高管人員因經(jīng)濟(jì)犯罪問(wèn)題被雙規(guī)或司法處理情況（－30分）,,－－,－－,－－,,,

,,（5）最近三年存在董事高管及外部審計(jì)機(jī)構(gòu)非正常變更情況（－15分）,,－－,－－,－－,,,

,,（6）最近三年存在股東之間嚴(yán)重對(duì)立導(dǎo)致公司會(huì)議長(zhǎng)期不能正常召開情況（－20分）,,－－,－－,－－,,,

總分,,,,－－,－－,－－,,,

填寫說(shuō)明：,,,,,,,,,

1、描述：各公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司治理自查的情況，對(duì)各類指標(biāo)的運(yùn)作和落實(shí)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)和說(shuō)明，包括公司對(duì)各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)則的遵守情況，董事、監(jiān)事和高管人員的履職情況，各項(xiàng)制度的健全性、合理性、有效性，各項(xiàng)制度是否符合公司發(fā)展戰(zhàn)略要求，能否保障公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，是否涵蓋了公司經(jīng)營(yíng)管理中的各種風(fēng)險(xiǎn)，在實(shí)際操作中是否得到落實(shí)，與同行業(yè)相比是否具有先進(jìn)性等。,,,,,,,,,

2、缺陷：對(duì)應(yīng)指標(biāo)在經(jīng)營(yíng)管理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或需要改進(jìn)的方面。,,,,,,,,,

3、自評(píng)分：每項(xiàng)指標(biāo)滿分為10分，根據(jù)描述和缺陷兩項(xiàng)內(nèi)容的綜合情況進(jìn)行評(píng)分，得分應(yīng)為整數(shù)。,,,,,,,,,

4、指標(biāo)得分：每項(xiàng)得分分別根據(jù)各項(xiàng)指標(biāo)所占權(quán)重計(jì)算。例：指