信貸管理需求說(shuō)明書

PAGE6商業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)需求說(shuō)明書2002年3月信息技術(shù)有限公司

目錄系統(tǒng)功能本文主要從操作的角度描述有關(guān)功能。主要功能：編輯功能人工按照系統(tǒng)提供的模塊文本（調(diào)查報(bào)告書、報(bào)表等）輸入數(shù)據(jù)（可作修改）、圖象信息等，系統(tǒng)按照規(guī)定程序生成信貸業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)文本。分析功能按照設(shè)定的程序，系統(tǒng)自動(dòng)生成企業(yè)財(cái)務(wù)分析指標(biāo)、信用評(píng)估指標(biāo)等數(shù)據(jù)。自動(dòng)完成對(duì)系統(tǒng)內(nèi)數(shù)據(jù)的定量分析圖，包括趨勢(shì)圖、結(jié)構(gòu)圖、比例圖等等。圖象傳遞功能系統(tǒng)可傳輸審批需要的有關(guān)圖片。多渠道數(shù)據(jù)采集功能除操作人員錄入外，數(shù)據(jù)采集還包括軟盤轉(zhuǎn)入、已有數(shù)據(jù)接口的其它系統(tǒng)（如：交易系統(tǒng)系統(tǒng)、客戶服務(wù)中心系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算系統(tǒng)等）轉(zhuǎn)入。實(shí)時(shí)監(jiān)控功能高級(jí)別人員可隨時(shí)登錄系統(tǒng)，實(shí)時(shí)察看各行、各業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)活動(dòng)情況。自動(dòng)通知服務(wù)功能系統(tǒng)可將管理人員設(shè)置的內(nèi)容按要求自動(dòng)通知指定的服務(wù)對(duì)象。數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、記錄功能對(duì)錄入的業(yè)務(wù)依照各類標(biāo)識(shí)、多種口徑進(jìn)行查詢統(tǒng)計(jì)，系統(tǒng)自動(dòng)記錄查詢情況。靈活設(shè)置功能對(duì)于系統(tǒng)設(shè)置的參數(shù)可根據(jù)具體情況進(jìn)行設(shè)置與調(diào)整，其中部分工作內(nèi)容，如工作提示、重點(diǎn)信息等可由用戶自行設(shè)置。自動(dòng)提示、預(yù)警功能對(duì)于已經(jīng)設(shè)置的提示、預(yù)警內(nèi)容，系統(tǒng)可按要求進(jìn)行自動(dòng)提示與預(yù)警。拒絕、鎖定功能對(duì)管理人員設(shè)置需要拒絕、鎖定的項(xiàng)目，如：客戶、業(yè)務(wù)、人員等，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行鎖定，系統(tǒng)自動(dòng)提示并拒絕運(yùn)行已被鎖定的項(xiàng)目，特殊情況需總行信貸部授權(quán)解鎖（逐筆解鎖）。計(jì)算功能可對(duì)輸入的企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)進(jìn)行計(jì)算和分析。支持移動(dòng)辦公可通過(guò)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)進(jìn)入系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)。快速搜索功能在輸入查詢條件后，系統(tǒng)可快速搜索滿足條件的記錄。添加功能系統(tǒng)具有添加文檔（如追加業(yè)務(wù)說(shuō)明）或圖象信息（如業(yè)務(wù)實(shí)物資料）的功能，并自動(dòng)記錄操作時(shí)間。其它操作功能任何一個(gè)界面均可進(jìn)入“系統(tǒng)功能區(qū)”與“業(yè)務(wù)功能區(qū)”，其內(nèi)容詳見“我的工作臺(tái)”的需求描述。返回：具有返回上一級(jí)、返回主頁(yè)面兩級(jí)功能按鈕；可同時(shí)打開多個(gè)界面，每個(gè)打開的界面都可以最小化、還原、關(guān)閉；關(guān)閉界面時(shí)，系統(tǒng)對(duì)修改過(guò)的界面自動(dòng)提示是否“保存、放棄、取消”。對(duì)于新輸入的信息，包括三項(xiàng)功能按鈕：放棄、保存、提交。只有提交后其他人員才可以查到，保存而不提交，只是保存在該操作人員草稿中，下次可調(diào)閱并修改、完善。信息存儲(chǔ)要求信息維護(hù)客戶信息維護(hù)：本系統(tǒng)中的客戶信息實(shí)行主辦銀行維護(hù)制度，即：重要信息由主辦銀行的客戶經(jīng)理進(jìn)行修改，其他人員需經(jīng)總行授權(quán)同意，方可修改。其余信息除特別說(shuō)明外，一般人員均可修改，但需保留修改時(shí)間、修改人姓名，同時(shí)修改前的記錄可供繼續(xù)查詢。主辦銀行的確定方法：客戶信息首先進(jìn)入本系統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)為主辦銀行，但當(dāng)客戶在該網(wǎng)點(diǎn)的信貸業(yè)務(wù)（含表內(nèi)、表外業(yè)務(wù)）余額為“0”時(shí)，自動(dòng)失去其主辦銀行資格。業(yè)務(wù)管理中的“貸前工作管理”、“審批工作管理”模塊中的信息提交后，一般不能修改，若需修改，需在系統(tǒng)中經(jīng)過(guò)上級(jí)審批流程后，由上級(jí)人員發(fā)回修改。信息保存除特別說(shuō)明外，所有信息均作長(zhǎng)期保存性能要求精度業(yè)務(wù)發(fā)生以元為單位，查詢余額保留到元，元以下四舍五入。利率要求保留5位小數(shù)。時(shí)間業(yè)務(wù)處理、查詢按實(shí)時(shí)設(shè)定。靈活性1、可滿足各網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)需求；2、適應(yīng)機(jī)構(gòu)變動(dòng)（合并、拆分）、業(yè)務(wù)權(quán)限調(diào)整、業(yè)務(wù)種類變化及業(yè)務(wù)品種增加的要求；輸入要求有防錯(cuò)、糾錯(cuò)、多次錄入的功能（未確定、運(yùn)行前）。對(duì)輸入范圍有提示、確認(rèn)和限制能力。系統(tǒng)畫面和格式均為中文。文本編輯使用統(tǒng)一格式。輸出要求輸出的審批意見格式統(tǒng)一、完整。輸出的表類、查詢結(jié)果格式應(yīng)統(tǒng)一，有分頁(yè)處理能力。提示應(yīng)完整、準(zhǔn)確。安全與保密要求對(duì)操作人員的操作范圍、權(quán)限和身份識(shí)別有限制能力。數(shù)據(jù)傳輸有加密功能。數(shù)據(jù)應(yīng)定期備份。對(duì)軟硬件、設(shè)備、電源、線路等原因造成的故障，有恢復(fù)和應(yīng)急處理的能力。具有多重防火墻，有自動(dòng)殺毒、防止病毒侵入系統(tǒng)的能力。

系統(tǒng)登錄界面功能描述所有系統(tǒng)用戶通過(guò)該界面登錄進(jìn)入系統(tǒng)主界面，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行驗(yàn)證，判斷是否合法用戶。界面描述該界面中顯示“用戶賬號(hào)”，“用戶密碼”輸入框。操作描述用戶進(jìn)行賬號(hào)和口令輸入，如果賬號(hào)或口令不正確，系統(tǒng)出現(xiàn)錯(cuò)誤提示框，如驗(yàn)證通過(guò)，則進(jìn)入“我的工作臺(tái)”界面。

我的工作臺(tái)模塊功能描述本模塊作為系統(tǒng)的主頁(yè)，用戶可通過(guò)該模塊進(jìn)入以下各業(yè)務(wù)功能模塊：模塊名稱功能客戶信息管理模塊對(duì)企業(yè)/事業(yè)/機(jī)關(guān)單位和個(gè)人客戶信息進(jìn)行管理信貸業(yè)務(wù)管理模塊對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行管理，包括貸前、審批、貸后管理等三個(gè)模塊不良資產(chǎn)管理模塊對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行管理文檔管理模塊對(duì)客戶和業(yè)務(wù)文檔進(jìn)行管理綜合統(tǒng)計(jì)管理模塊對(duì)客戶、業(yè)務(wù)、人員、機(jī)構(gòu)信息按需進(jìn)行多角度統(tǒng)計(jì)人員機(jī)構(gòu)管理模塊對(duì)全行分支機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)人員的基本信息及業(yè)績(jī)進(jìn)行管理說(shuō)明：用戶只能使用權(quán)限內(nèi)的模塊。光標(biāo)指向信貸業(yè)務(wù)管理模塊時(shí)，自動(dòng)顯示貸前管理、審批管理、貸后管理三個(gè)模塊。通過(guò)本模塊，系統(tǒng)自動(dòng)向用戶提供日常工作提示和總行通知提示。用戶通過(guò)本模塊完成工作安排和記錄，系統(tǒng)自動(dòng)將有關(guān)信貸客戶的記錄儲(chǔ)存到客戶信息庫(kù)，并為用戶提供筆記本式的服務(wù)。用戶可通過(guò)本模塊進(jìn)行個(gè)性化內(nèi)容設(shè)置，包括建立定制的重點(diǎn)信息鏈接和業(yè)績(jī)一覽表。本模塊的系統(tǒng)功能區(qū)和業(yè)務(wù)功能區(qū)在業(yè)務(wù)模塊界面也顯示，其中系統(tǒng)功能區(qū)包括的系統(tǒng)功能如下：返回主頁(yè)快速搜索：對(duì)客戶、業(yè)務(wù)、文檔、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、綜合信息、人員機(jī)構(gòu)等信息快速搜索、隨時(shí)調(diào)閱、模糊查詢，并能對(duì)查詢結(jié)果進(jìn)行多次選擇工作委托和收回委托：用戶在符合規(guī)定的情況下，對(duì)他人進(jìn)行授權(quán)，及收回授權(quán)工作任務(wù)調(diào)整：上級(jí)對(duì)下級(jí)工作進(jìn)行調(diào)整時(shí)，可以在系統(tǒng)中對(duì)下級(jí)的權(quán)限重新設(shè)置，并且系統(tǒng)保存用戶管戶記錄、起止日期。其中對(duì)于樓宇按揭業(yè)務(wù)，可以按整個(gè)樓盤或發(fā)展商，將全部小業(yè)主的管戶人一次性完成調(diào)整。電子郵件：用戶可用電子郵件互相聯(lián)絡(luò)工具集：包括利率表、外匯牌價(jià)表等幫助:可顯示、查找系統(tǒng)《用戶手冊(cè)》，指導(dǎo)用戶進(jìn)行操作。修改用戶賬號(hào)：系統(tǒng)管理員有權(quán)修改注銷并重新登錄界面描述該模塊界面模擬如下（本章的界面內(nèi)容均待詳細(xì)需求文本中確定）：系統(tǒng)功能選擇區(qū)快速搜索工作委托工作調(diào)整電子郵件工具集主頁(yè)幫助修改賬號(hào)注銷/重新登錄BBS業(yè)務(wù)功能選擇區(qū)客戶信息業(yè)務(wù)管理不良資產(chǎn)文檔管理綜合統(tǒng)計(jì)綜合信息人員機(jī)構(gòu)管理控制系統(tǒng)管理客戶工作室日常工作提示區(qū)業(yè)務(wù)提示工作筆記本……………重點(diǎn)信息鏈接業(yè)務(wù)預(yù)警………………業(yè)績(jī)一覽表違規(guī)警示…………………我的客戶……………總行通知區(qū)各部分界面詳細(xì)描述如下（在主界面中只顯示提示標(biāo)題，具體內(nèi)容可雙擊展開或單擊彈出，并直接進(jìn)入到各相關(guān)業(yè)務(wù)功能模塊辦理）：日常工作提示區(qū)：提供各項(xiàng)工作提示，具體提示內(nèi)容由系統(tǒng)管理員及用戶自行設(shè)置。提示內(nèi)容分類如下：業(yè)務(wù)提示：根據(jù)用戶的身份和權(quán)限對(duì)其需處理的業(yè)務(wù)進(jìn)行提示（以下以信貸員和審批員為例）如果該用戶為信貸員，則分類顯示該用戶經(jīng)辦的所有未完成業(yè)務(wù)的類型和數(shù)量。其提示格式如下例：信貸員任務(wù)類型數(shù)量貸前調(diào)查3筆審批通過(guò)待發(fā)放1筆審批發(fā)回待補(bǔ)充材料1筆被總行否決2筆訴訟登記1筆如果該用戶為審批人員，則分類顯示該用戶的所有未完成的審批任務(wù)，其提示格式如下例（假設(shè)該用戶為支行長(zhǎng)）：審批任務(wù)類型數(shù)量貸款待審批3筆總行審批通過(guò)通知2筆被總行否決通知2筆訴訟待審批1筆業(yè)務(wù)預(yù)警：對(duì)該用戶權(quán)限內(nèi)的客戶、業(yè)務(wù)出現(xiàn)的異常狀況進(jìn)行提示，并可根據(jù)提示類型設(shè)定不同的提示信號(hào)，其提示格式如下例：預(yù)警類型數(shù)量客戶財(cái)務(wù)狀況惡化1筆貸款逾期2筆信用證墊款1筆訴訟時(shí)效將到期1筆違規(guī)警示：對(duì)該用戶權(quán)限內(nèi)可見的各項(xiàng)違規(guī)操作進(jìn)行提示，其提示格式如下例：警示類型數(shù)量A支行超權(quán)限審批1筆工作筆記本：用戶可點(diǎn)擊本標(biāo)題進(jìn)入筆記本界面做工作安排和記錄，同時(shí)可自行設(shè)定提示期，系統(tǒng)可按要求進(jìn)行提示，其提示格式如下例：計(jì)劃日期工作摘要2001/08/15到A企業(yè)做貸后訪談2001/08/13訪問(wèn)B企業(yè)討論存款事宜2001/08/13下午向王行長(zhǎng)匯報(bào)工作工作筆記本界面設(shè)想如下：信貸客戶是⊙否○客戶名稱（下拉框選擇信貸客戶）計(jì)劃日期計(jì)劃摘要提示期（如不選提示期，則不提示）實(shí)際執(zhí)行日期實(shí)際執(zhí)行情況重點(diǎn)信息鏈接：用戶自行選定重點(diǎn)客戶、業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)、人員、統(tǒng)計(jì)信息建立快速鏈接（功能與證券操作系統(tǒng)的自選股相同），可自行增刪。如下圖：重點(diǎn)信息鏈接區(qū)XX公司XX公司XX報(bào)表XX支行業(yè)績(jī)一覽表：根據(jù)用戶的權(quán)限顯示其經(jīng)辦或其管轄范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)匯總情況(其顯示內(nèi)容可由系統(tǒng)管理員定制)，其顯示格式如下例：XXX機(jī)構(gòu)/人員業(yè)績(jī)一覽表(截止2001年XX月XX日)存款開戶數(shù)：13431戶存款總金額：534,000,322.00本月日均余額：422,000,222.00本季日均余額：233,000,000.00本年日均余額：343,000,000.00貸款總筆數(shù)：123筆總余額：234,566,122.00元逾期總余額：23,444.00呆滯總余額：12,333.00呆帳總余額：12,3333利息總余額：12,000.00其中：表內(nèi)：11,000.00表外：1,000.00存貸比：49.12%總行通知區(qū)：顯示總行發(fā)布的各項(xiàng)通知、規(guī)章制度，采用標(biāo)題滾動(dòng)顯示形式，用戶可點(diǎn)擊察看詳情。同時(shí)，對(duì)總行通知進(jìn)行自動(dòng)管理，將規(guī)章制度作為綜合信息庫(kù)的數(shù)據(jù)源。在本界面顯示時(shí)，顯示格式如下：總行通知12日總行信貸工作例會(huì)New《開立國(guó)內(nèi)信用證管理暫行規(guī)定》發(fā)布New轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行《關(guān)于嚴(yán)格控制對(duì)3類企業(yè)信貸規(guī)模的緊急通知》我行信貸工作管理又上新層次業(yè)務(wù)功能選擇區(qū)：提供如下業(yè)務(wù)模塊進(jìn)入按鈕：客戶信息業(yè)務(wù)管理不良資產(chǎn)文檔管理綜合統(tǒng)計(jì)人員機(jī)構(gòu)客戶工作室系統(tǒng)功能選擇區(qū)：提供以下功能按鈕：快速搜索工作委托工作調(diào)整電子郵件工具集返回主頁(yè)幫助修改賬號(hào)注銷/重新登錄業(yè)務(wù)功能區(qū)與系統(tǒng)功能區(qū)的所有功能鍵在每一個(gè)界面中均應(yīng)出現(xiàn)。操作描述在本界面中，用戶可進(jìn)行下列操作。在日常工作提示區(qū)中，可點(diǎn)擊具體提示條目察看詳情，并進(jìn)行后續(xù)處理。其具體描述如下：對(duì)業(yè)務(wù)提示，可點(diǎn)擊直接進(jìn)入相關(guān)業(yè)務(wù)管理模塊進(jìn)行后續(xù)處理，其具體操作步驟見以后各章，處理完畢后，系統(tǒng)不再提示。對(duì)業(yè)務(wù)預(yù)警，可點(diǎn)擊具體提示條目察看詳情，并填寫后續(xù)處理措施。處理完畢后，系統(tǒng)不再提示。對(duì)違規(guī)警示，可點(diǎn)擊進(jìn)入查看詳情。對(duì)工作筆記本，1.用戶可點(diǎn)擊進(jìn)入工作筆記本模塊做工作安排和記錄，同時(shí)可自行設(shè)定提示期，系統(tǒng)可按要求在“我的工作臺(tái)”界面進(jìn)行提示，到期后不再提示；2.信貸客戶的工作記錄自動(dòng)作為客戶信息庫(kù)的數(shù)據(jù)源；3.保留工作記錄二個(gè)月，用戶可據(jù)此編寫每月工作小結(jié)，系統(tǒng)對(duì)每月工作小結(jié)保存2年。工作筆記輸入格式如下：輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注信貸客戶選擇是/否字符是客戶名稱選擇字符串如為信貸客戶，則必輸計(jì)劃日期手工輸入YYYY/MM/DD計(jì)劃摘要手工輸入字符串提示期下拉框數(shù)字實(shí)際執(zhí)行日期手工輸入YYYY/MM/DD實(shí)際執(zhí)行情況手工輸入字符串輸入的內(nèi)容自動(dòng)轉(zhuǎn)入客戶信息管理中的客戶訪談?dòng)涗洝?duì)重點(diǎn)信息鏈接，點(diǎn)擊后顯示自選的重點(diǎn)客戶、業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)、人員、統(tǒng)計(jì)報(bào)表列表，點(diǎn)擊條目后可進(jìn)一步察看其詳情。對(duì)業(yè)績(jī)一覽表，點(diǎn)擊后可顯示一覽表詳情。在總行通知區(qū)中，可點(diǎn)擊具體提示條目察看詳情。在業(yè)務(wù)功能選擇區(qū)，可點(diǎn)擊功能按鈕進(jìn)入相應(yīng)業(yè)務(wù)功能模塊（進(jìn)一步描述見后面章節(jié)）在系統(tǒng)功能區(qū)中，可點(diǎn)擊使用系統(tǒng)功能

客戶信息管理模塊功能描述用戶通過(guò)我的工作臺(tái)中功能模塊選擇進(jìn)入本模塊。在本模塊中，信貸員和其他管理人員可對(duì)自己直接管理或權(quán)限范圍內(nèi)的所有客戶進(jìn)行全面信息管理工作。本模塊后面的說(shuō)明中列出的客戶信息內(nèi)容，所有必輸項(xiàng)均是針對(duì)信貸客戶，對(duì)于潛在客戶、目標(biāo)客戶，由于信息來(lái)源有限，除客戶代碼、客戶名稱外，其它內(nèi)容均不設(shè)為必輸項(xiàng)。本系統(tǒng)中的客戶信息實(shí)行主辦銀行維護(hù)制度，即：對(duì)公客戶的財(cái)務(wù)報(bào)表類型、信用等級(jí)評(píng)估類型、財(cái)務(wù)報(bào)表信息；個(gè)人客戶的個(gè)人資產(chǎn)與負(fù)債信息由主辦銀行的客戶經(jīng)理進(jìn)行修改，其他人員需經(jīng)總行授權(quán)同意，方可修改。其余信息除特別說(shuō)明外，一般人員均可修改，但需保留修改時(shí)間、修改人姓名，同時(shí)修改前的記錄可供繼續(xù)查詢。主辦銀行的確定方法：客戶信息首先進(jìn)入本系統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)為主辦銀行，但當(dāng)客戶在該網(wǎng)點(diǎn)的信貸業(yè)務(wù)（含表內(nèi)、表外業(yè)務(wù)）余額為“0”時(shí)，自動(dòng)失去其主辦銀行資格。本模塊具體內(nèi)容包括：對(duì)公客戶客戶基本信息管理：客戶概況客戶關(guān)鍵人信息：記錄客戶關(guān)鍵人，如法人代表、董事會(huì)成員、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)主管、銀行業(yè)務(wù)聯(lián)系人等的個(gè)人信息。客戶資本構(gòu)成及投資信息客戶歷史沿革與組織機(jī)構(gòu)描述上市及債券發(fā)行信息客戶財(cái)務(wù)信息：用于記錄客戶的各類財(cái)務(wù)報(bào)表，包括：資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表?？蛻粜庞玫燃?jí)評(píng)定：根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和信貸員的部分補(bǔ)充輸入自動(dòng)進(jìn)行客戶信用等級(jí)評(píng)估?？蛻翥y行業(yè)務(wù)活動(dòng)信息：包括在本行、他行的帳戶信息、存、貸款業(yè)務(wù)信息、表外業(yè)務(wù)信息等。其中本行的信息從本系統(tǒng)其它模塊及交易系統(tǒng)系統(tǒng)中獲取?？蛻舸笫掠浌芾恚簩?duì)客戶發(fā)生的各類大事進(jìn)行維護(hù)管理?？蛻繇?xiàng)目信息：對(duì)于客戶投資的項(xiàng)目信息進(jìn)行維護(hù)管理?？蛻絷P(guān)聯(lián)信息管理：對(duì)客戶與其他客戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系進(jìn)行管理。包括人員關(guān)聯(lián)、資金關(guān)聯(lián)、自定義關(guān)聯(lián)?？蛻羝渌畔ⅲ喊蛻魟?dòng)態(tài)、客戶訪談?dòng)涗?、貸后檢查記錄客戶文檔管理：對(duì)客戶提交給本行的各類文檔進(jìn)行管理。個(gè)人客戶客戶基本信息管理：客戶概況個(gè)人學(xué)業(yè)履歷個(gè)人工作履歷配偶及家庭主要成員情況客戶關(guān)聯(lián)信息：包括人員關(guān)聯(lián)、資金關(guān)聯(lián)、自定義關(guān)聯(lián)。個(gè)人資產(chǎn)與負(fù)債信息：包括社保、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)、房屋資產(chǎn)、車輛資產(chǎn)、擁有債券、擁有股票、投資企業(yè)、負(fù)債等個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債情況，同時(shí)依據(jù)所輸入的個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債情況，系統(tǒng)自動(dòng)生成個(gè)人（家庭）資產(chǎn)負(fù)債表和個(gè)人（家庭）損益表?？蛻糍Y信等級(jí)評(píng)定：根據(jù)客戶的基本信息、個(gè)人（家庭）資產(chǎn)負(fù)債信息，以及信貸員的部分補(bǔ)充輸入，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行客戶資信等級(jí)評(píng)定?？蛻翥y行業(yè)務(wù)活動(dòng)信息：包括在本行、他行的帳戶信息、存、貸款業(yè)務(wù)信息、銀行卡（含信用卡）業(yè)務(wù)信息、對(duì)外擔(dān)保信息等。其中本行的信息從本系統(tǒng)其它模塊及交易系統(tǒng)系統(tǒng)中自動(dòng)獲取?？蛻舸笫掠浌芾恚簩?duì)客戶發(fā)生的各類大事進(jìn)行維護(hù)管理。個(gè)人客戶分析：包括客戶行為分析，如存款、貸款習(xí)慣與意愿分析等；客戶價(jià)值分析，即客戶對(duì)我行所創(chuàng)造的價(jià)值、客戶的潛在資源和潛在價(jià)值等；客戶潛在風(fēng)險(xiǎn)分析，即客戶存貸款業(yè)務(wù)存在的潛在分析等?？蛻粑臋n管理：對(duì)客戶提交給本行的各類文檔進(jìn)行管理。

界面描述主界面描述本部分主界面設(shè)想格式如下：系統(tǒng)功能區(qū)業(yè)務(wù)功能區(qū)客戶列表選擇(個(gè)人/企業(yè))查詢新增客戶信息查看詳情客戶信息預(yù)覽，列出客戶部分關(guān)鍵信息，對(duì)企業(yè)客戶如：機(jī)構(gòu)性質(zhì)經(jīng)濟(jì)類型所處行業(yè)客戶規(guī)模法人代碼客戶名稱客戶管戶人管戶人所在機(jī)構(gòu)123654789XX公司客戶經(jīng)理甲XX支行界面說(shuō)明：系統(tǒng)功能區(qū)及業(yè)務(wù)功能區(qū)：與我的工作臺(tái)中內(nèi)容及功能相同?？蛻粜畔⒐芾砉δ軈^(qū)，包括功能：客戶類別選擇、新增客戶、查看詳情、查詢等。1）客戶列表選擇用于選擇客戶列表中客戶的類別：對(duì)公客戶/個(gè)人客戶；2）新增客戶用于新建客戶并輸入相應(yīng)各種信息；3）查看詳情用戶查看已有客戶的詳細(xì)信息；4）查詢命令用于對(duì)客戶的快速查找定位；客戶信息列表，以列表形式列出了該用戶的部分信息客戶信息預(yù)覽，列出了客戶的部分關(guān)鍵信息，便于快速了解客戶基本情況。對(duì)公客戶詳細(xì)信息界面描述系統(tǒng)功能區(qū)業(yè)務(wù)功能區(qū)信息分類區(qū)：基本信息客戶概況客戶關(guān)鍵人信息客戶資本構(gòu)成及股權(quán)投資信息歷史沿革與組織機(jī)構(gòu)（自動(dòng)顯示）客戶上市信息客戶債券發(fā)行信息客戶資質(zhì)與認(rèn)證信息財(cái)務(wù)信息信用等級(jí)評(píng)估信息銀行業(yè)務(wù)信息本行（自動(dòng)顯示）他行客戶大事記重要信息變更記錄客戶其它大事記錄客戶項(xiàng)目信息客戶關(guān)聯(lián)信息人員關(guān)聯(lián)（自動(dòng)顯示）資金關(guān)聯(lián)（自動(dòng)顯示）股東關(guān)聯(lián)（自動(dòng)顯示）自定義關(guān)聯(lián)（新增、顯示）客戶管理報(bào)告目標(biāo)客戶跟進(jìn)報(bào)告貸后檢查報(bào)告催收檢查報(bào)告客戶其它信息客戶動(dòng)態(tài)客戶訪談?dòng)涗浛蛻粑臋n信息信息列表，相應(yīng)的點(diǎn)擊信息的分類，本信息列表中顯示不同的輸入內(nèi)容個(gè)人客戶詳細(xì)信息界面描述系統(tǒng)功能區(qū)業(yè)務(wù)功能區(qū)信息分類區(qū)：基本信息客戶家庭成員信息客戶關(guān)聯(lián)信息自定義關(guān)聯(lián)（新增、顯示）客戶關(guān)聯(lián)信息（自動(dòng)顯示）個(gè)人資產(chǎn)與負(fù)債信息客戶資信等級(jí)評(píng)定信息銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)信息本行（自動(dòng)顯示）他行對(duì)外擔(dān)保信息客戶大事記重要信息變更記錄客戶其它大事記錄客戶管理報(bào)告目標(biāo)客戶跟進(jìn)報(bào)告貸后檢查報(bào)告客戶訪談?dòng)涗泜€(gè)人客戶分析客戶文檔信息管理信息列表，相應(yīng)的點(diǎn)擊信息的分類，本信息列表中顯示不同的輸入內(nèi)容

操作描述新增客戶信息操作步驟點(diǎn)擊“新增客戶信息”按鈕，在“新增客戶類型”中選擇“對(duì)公/個(gè)人”，并選擇判斷是否為目標(biāo)客戶（系統(tǒng)默認(rèn)為否）后，若對(duì)公客戶需繼續(xù)選擇機(jī)構(gòu)類型，然后輸入企業(yè)法人代碼或機(jī)構(gòu)代碼；個(gè)人客戶直接輸入證件號(hào)碼。系統(tǒng)自動(dòng)在全行客戶信息庫(kù)內(nèi)搜索，如已存在，則自動(dòng)引入原有信息。系統(tǒng)中已經(jīng)存在的客戶信息，其信息修改維護(hù)實(shí)行主辦銀行制度。對(duì)于新增客戶，按界面信息分類區(qū)的各項(xiàng)信息要求輸入詳細(xì)信息內(nèi)容。詳細(xì)輸入內(nèi)容——對(duì)公客戶由于對(duì)公客戶與個(gè)人客戶輸入的內(nèi)容不同，因此將對(duì)公客戶與個(gè)人客戶輸入的內(nèi)容分別描述?？蛻艋拘畔ⅰ皺C(jī)構(gòu)類型”選擇法人企業(yè)、非法人企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)，則輸入“客戶概況Ⅰ”；若選擇事業(yè)單位、黨政機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體及其它機(jī)構(gòu)，則輸入“客戶概況Ⅱ”客戶概況Ⅰ（法人企業(yè)/非法人企業(yè)/金融機(jī)構(gòu)）輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注企業(yè)代碼手工輸入字符串是企業(yè)名稱手工輸入字符串是行業(yè)類型1選擇字符串是行業(yè)類型2選擇字符串是行業(yè)類型3選擇字符串是經(jīng)濟(jì)類型選擇字符串是組織形式選擇字符串是注冊(cè)資本幣種選擇字符串注冊(cè)資本手工輸入三位一逗數(shù)字單位：萬(wàn)元企業(yè)規(guī)模選擇字符串是有無(wú)進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)選擇字符串是有/無(wú)工商執(zhí)照最新年檢年份手工輸入字符串是工商局鎖定情況手工輸入字符串上級(jí)主管部門手工輸入字符串目前辦公地址手工輸入字符串是郵政編碼手工輸入字符串所在行政區(qū)域選擇字符串是貴陽(yáng)市/國(guó)內(nèi)其它省市/港澳臺(tái)/國(guó)外，默認(rèn)為貴陽(yáng)市網(wǎng)址手工輸入字符串郵件地址手工輸入字符串聯(lián)系電話手工輸入字符串是傳真電話手工輸入字符串鵬元信用等級(jí)評(píng)估結(jié)果選擇字符串是AAA、AA、A、BBB、BB、B、B以下、無(wú)本行最近信用等級(jí)評(píng)估結(jié)果自動(dòng)顯示字符串員工人數(shù)手工輸入整數(shù)企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)手工輸入字符串主要產(chǎn)品/服務(wù)情況手工輸入字符串貸款卡號(hào)手工輸入字符串是貸款卡最新年審年份手工輸入字符串是貸款卡最新年審結(jié)果下拉框選擇是合格、不合格是否高科企業(yè)選擇字符串是是否上市企業(yè)選擇是是/否有否發(fā)行債券選擇是是/否有否獲得認(rèn)證與資質(zhì)證書情況選擇字符串是是/否財(cái)務(wù)報(bào)表類型選擇字符串信用等級(jí)評(píng)估類型選擇字符串預(yù)留1手工輸入字符串預(yù)留2手工輸入字符串預(yù)留3選擇字符串預(yù)留4選擇字符串客戶概況Ⅱ（事業(yè)單位/黨政機(jī)關(guān)/社會(huì)團(tuán)體/其它）輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注機(jī)構(gòu)代碼手工輸入字符串是機(jī)構(gòu)名稱手工輸入字符串是機(jī)構(gòu)成立日手工輸入YYYY/MM/DD是上級(jí)主管部門手工輸入字符串行業(yè)類型1選擇字符串是行業(yè)類型2選擇字符串是經(jīng)濟(jì)類型選擇字符串是組織形式選擇字符串是目前辦公地址手工輸入字符串是郵政編碼手工輸入字符串所在行政區(qū)域選擇字符串是貴陽(yáng)市/國(guó)內(nèi)其它省市/港澳臺(tái)/國(guó)外，默認(rèn)為貴陽(yáng)市網(wǎng)址手工輸入字符串郵件地址手工輸入字符串聯(lián)系電話手工輸入字符串是傳真電話手工輸入字符串員工人數(shù)手工輸入整數(shù)delete業(yè)務(wù)范圍手工輸入字符串預(yù)算管理類型選擇字符串財(cái)務(wù)報(bào)表類型選擇字符串貸款卡號(hào)手工輸入字符串是貸款卡最新年審年份選擇字符串是貸款卡最新年審結(jié)果選擇是合格、不合格信用等級(jí)評(píng)估類型選擇字符串鵬元信用等級(jí)評(píng)估結(jié)果選擇字符串是AAA、AA、A、BBB、BB、B、B以下本行最近信用等級(jí)評(píng)估結(jié)果自動(dòng)顯示字符串預(yù)留1手工輸入字符串預(yù)留2手工輸入字符串預(yù)留3選擇字符串預(yù)留4選擇字符串客戶關(guān)鍵人信息輸入客戶的關(guān)鍵人，如：法定代表人、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、董事會(huì)成員、銀行業(yè)務(wù)聯(lián)系人等人員的信息，輸入的信息內(nèi)容與個(gè)人客戶信息相同，包括個(gè)人客戶信息的基本信息、個(gè)人工作履歷信息、學(xué)業(yè)履歷信息三項(xiàng)。若此前個(gè)人信息已在系統(tǒng)中有記錄，則自動(dòng)鏈接并顯示原有信息，并按照前面所述的主辦銀行制度進(jìn)行個(gè)人信息的修改維護(hù)。客戶資本構(gòu)成及股權(quán)投資信息資本構(gòu)成說(shuō)明：要求輸入所有占股比例在5%以上及所有前十名股東的相關(guān)信息。輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注股東名稱手工輸入字符串是股東機(jī)構(gòu)代碼手工輸入字符串出資幣種選擇字符串是默認(rèn)為人民幣出資額手工輸入字符串是占股比例（%）手工輸入字符串備注手工輸入字符串預(yù)留1手工輸入字符串預(yù)留2手工輸入字符串預(yù)留3選擇字符串預(yù)留4選擇字符串股權(quán)投資信息說(shuō)明：要求輸入投資金額占客戶對(duì)外投資總額的10%以上的相關(guān)信息。輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注企業(yè)名稱手工輸入字符串是企業(yè)代碼手工輸入字符串投資幣種選擇字符串是默認(rèn)為人民幣投資金額手工輸入字符串是股權(quán)比例（%）手工輸入字符串備注手工輸入字符串預(yù)留1手工輸入字符串預(yù)留2手工輸入字符串預(yù)留3選擇字符串預(yù)留4選擇字符串上市信息若該客戶為上市企業(yè)，則輸入以下相關(guān)信息。輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注上市時(shí)間手工輸入YYYY/MM/DD交易所名稱手工輸入字符串股票代碼手工輸入字符串股票首次發(fā)行數(shù)量手工輸入字符串備注預(yù)留1手工輸入字符串預(yù)留2手工輸入字符串預(yù)留3選擇字符串預(yù)留4選擇字符串債券發(fā)行信息輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注發(fā)行時(shí)間手工輸入字符串國(guó)債、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、國(guó)際債券、歐洲（離岸）債券、其他債券幣種選擇字符串發(fā)行金額手工輸入三位一逗數(shù)字利率規(guī)定手工輸入字符串債券期限手工輸入字符串是否上市選擇字符串是/否上市交易所名稱手工輸入字符串備注手工輸入字符串預(yù)留1手工輸入字符串預(yù)留2手工輸入字符串預(yù)留3選擇字符串預(yù)留4選擇字符串企業(yè)資質(zhì)與認(rèn)證信息主要輸入企業(yè)獲得認(rèn)證與資質(zhì)證書等信息輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注認(rèn)證與證書名稱手工輸入字符串是認(rèn)證結(jié)果手工輸入字符串是認(rèn)證部門手工輸入字符串是認(rèn)證日期（年/月/日）手工輸入YYYY/MM/DD是到期日期（年/月/日）手工輸入YYYY/MM/DD備注預(yù)留1手工輸入字符串預(yù)留2手工輸入字符串預(yù)留3選擇字符串預(yù)留4選擇字符串財(cái)務(wù)信息用戶在客戶詳細(xì)信息界面中，點(diǎn)擊“客戶會(huì)計(jì)報(bào)表”功能，系統(tǒng)進(jìn)入客戶財(cái)務(wù)報(bào)表管理界面，列出該客戶的各期財(cái)務(wù)報(bào)表目錄。目錄內(nèi)容如下例：會(huì)計(jì)月份報(bào)表名稱輸入日期平衡狀態(tài)輸入機(jī)構(gòu)輸入人2000/03資產(chǎn)負(fù)債表2000/03/30平衡A支行XXX2000/03損益表2000/03/30A支行XXX2000/03現(xiàn)金流量表2000/03/30A支行XXX2000/03財(cái)務(wù)指標(biāo)表2000/03/30A支行XXX2000/04資產(chǎn)負(fù)債表2000/04/30不平衡A支行XXX2000/04損益表2000/04/30A支行XXX2000/04現(xiàn)金流量表2000/04/30A支行XXX2000/04財(cái)務(wù)指標(biāo)表2000/04/30A支行XXX可進(jìn)行操作：增加新報(bào)表：選擇“新增報(bào)表”功能，選擇會(huì)計(jì)月份后和報(bào)表名稱后，系統(tǒng)自動(dòng)增加指定會(huì)計(jì)月份的指定報(bào)表。進(jìn)入報(bào)表詳情：用戶可以選擇一期財(cái)務(wù)報(bào)表，進(jìn)入報(bào)表詳情進(jìn)行查看和編輯，在報(bào)表基本數(shù)據(jù)輸入完成后，點(diǎn)擊“自動(dòng)測(cè)算”按鈕，系統(tǒng)進(jìn)行測(cè)算，計(jì)算出其所有構(gòu)稽項(xiàng)目。對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表，系統(tǒng)還可以自動(dòng)檢查平衡關(guān)系?？蛻粜庞玫燃?jí)評(píng)估信息用戶在客戶詳細(xì)信息界面中，點(diǎn)擊“信用等級(jí)評(píng)估”功能，系統(tǒng)進(jìn)入客戶信用等級(jí)評(píng)估界面，列出對(duì)該客戶的歷次信用等級(jí)評(píng)估情況目錄。目錄內(nèi)容如下：評(píng)估日期評(píng)估模型會(huì)計(jì)月份評(píng)估得分評(píng)估等級(jí)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估人2000/03/30工業(yè)企業(yè)2000/0382AAA支行XXX2000/06/30工業(yè)企業(yè)2000/0491AAAA支行XXX可進(jìn)行操作：查看評(píng)估詳情：用戶可以選擇一張?jiān)u估表，進(jìn)入查看評(píng)估表詳情。進(jìn)行新評(píng)估：選擇“新增評(píng)估表”功能，選擇會(huì)計(jì)月份后，系統(tǒng)顯示信用等級(jí)表，用戶選擇填寫主觀性項(xiàng)目后，點(diǎn)擊“自動(dòng)測(cè)算”功能，系統(tǒng)自動(dòng)測(cè)算出該客戶信用等級(jí)分及其對(duì)應(yīng)級(jí)別，其具體格式見附錄。客戶納稅記錄（可輸入多條信息）輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注企業(yè)名稱手工輸入字符串是企業(yè)代碼手工輸入字符串稅種選擇字符串是1、增值稅2、營(yíng)業(yè)稅3、關(guān)稅4、消費(fèi)稅5、企業(yè)所得稅6、其他7、代交個(gè)人所得稅8代交其他稅種。納稅時(shí)間手工輸入YY/MM/DD是所屬期間手工輸入YY/MMDD-YY/MM/DD納稅幣種選擇字符串納稅金額手工輸入數(shù)字備注手工輸入字符串預(yù)留1手工輸入字符串預(yù)留2手工輸入字符串預(yù)留3選擇字符串預(yù)留4選擇字符串銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)信息主要用于記錄客戶在本行及其它金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)信息，包括存款信息、貸款信息、表外業(yè)務(wù)信息、擔(dān)保信息等。本行業(yè)務(wù)活動(dòng)信息存款帳戶信息（從交易系統(tǒng)中獲取）輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注開戶行自動(dòng)顯示字符串賬號(hào)自動(dòng)顯示字符串賬戶幣種自動(dòng)顯示字符串賬戶類型自動(dòng)顯示字符串存款類型自動(dòng)顯示字符串New期限自動(dòng)顯示整數(shù)New賬戶余額自動(dòng)顯示三位一逗數(shù)字上月末日均余額自動(dòng)顯示三位一逗數(shù)字截止上月末本年日均余額自動(dòng)顯示三位一逗數(shù)字開戶通知書號(hào)自動(dòng)顯示字符串開戶時(shí)間自動(dòng)顯示YYYY/MM/DD銷戶時(shí)間自動(dòng)顯示YYYY/MM/DD備注手工輸入字符串如：資金能否動(dòng)用，是否用于質(zhì)押，是否被凍結(jié)等信貸/表外業(yè)務(wù)信息（自動(dòng)顯示）與“臺(tái)帳管理”鏈接，顯示客戶臺(tái)帳管理中的內(nèi)容。擔(dān)保信息（自動(dòng)顯示）自動(dòng)顯示客戶在本行的信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保信息輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注被擔(dān)保人名稱即借款人、表外業(yè)務(wù)申請(qǐng)人業(yè)務(wù)品種余額發(fā)生日期到期日期欠款額備注大額資金進(jìn)出信息（自動(dòng)顯示）自動(dòng)顯示貸后管理中大額資金進(jìn)出登記的內(nèi)容。其它金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)信息輸入客戶在其它金融機(jī)構(gòu)的存貸款業(yè)務(wù)信息存款帳戶信息輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注開戶行名稱手工輸入字符串是賬號(hào)手工輸入字符串賬戶類型選擇字符串是基本帳戶/結(jié)算帳戶賬戶幣種手工輸入字符串是存款類型選擇字符串New期限手工輸入整數(shù)New余額統(tǒng)計(jì)日期手工輸入YYYY/MM/DD是賬戶余額手工輸入三位一逗數(shù)字是備注信貸/表外業(yè)務(wù)信息輸入客戶在其它金融機(jī)構(gòu)的借款、擔(dān)保、表外業(yè)務(wù)等信息。輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注客戶名稱自動(dòng)顯示參與角色選擇字符串是借款/保證/表外發(fā)生行手工輸入字符串業(yè)務(wù)品種選擇字符串幣種選擇字符串授信額度金額手工輸入三位一逗數(shù)字授信額度余額當(dāng)前余額手工輸入三位一逗數(shù)字逾期金額手工輸入三位一逗數(shù)字呆滯金額手工輸入三位一逗數(shù)字呆帳金額手工輸入三位一逗數(shù)字欠息余額手工輸入三位一逗數(shù)字五級(jí)分類結(jié)果手工輸入字符串更新日期手工輸入YYYY/MM/DD備注手工輸入字符串客戶大事記用于記錄客戶的重大事件，主要包括：進(jìn)出黑名單記錄、紅名單（黃金客戶）記錄。重大變更記錄，如：重要人事變更、企業(yè)名稱變更、主營(yíng)業(yè)務(wù)重大變更等。違規(guī)違法記錄，指公司本身及公司重要關(guān)鍵人的違規(guī)違法事件。如：注銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、受到相關(guān)部門處罰、企業(yè)關(guān)鍵人涉訟等。企業(yè)被起訴記錄、逃廢債記錄虛假登記記錄股權(quán)與資產(chǎn)重組記錄，如：企業(yè)擴(kuò)張、收縮、控制權(quán)變更、破產(chǎn)等?；I資融資大事，即企業(yè)發(fā)行債券、股票及證券交易中大事。重大項(xiàng)目投資情況，如：項(xiàng)目重大進(jìn)展或投資失敗等。其他大事記錄上述內(nèi)容中的第1項(xiàng)由系統(tǒng)根據(jù)設(shè)定的模型自動(dòng)生成；第2項(xiàng)至第9項(xiàng)由客戶經(jīng)理手工輸入，其中第4項(xiàng)中企業(yè)在本行的被起訴記錄由系統(tǒng)自動(dòng)生成，其它被起訴記錄由客戶經(jīng)理手工輸入。第2項(xiàng)輸入的詳細(xì)內(nèi)容見“重要信息變更記錄”；第3項(xiàng)至第9項(xiàng)輸入的詳細(xì)內(nèi)容見“客戶其它大事記錄”。輸入的具體內(nèi)容如下：重要信息變更記錄（可輸入多條信息）輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注登記日期自動(dòng)顯示字符串當(dāng)前操作日期發(fā)生日期手工輸入YYYY/MM/DD事件類型自動(dòng)顯示字符串自動(dòng)顯示“信息變更記錄”變更前狀態(tài)手工輸入字符串變更后狀態(tài)手工輸入字符串變更原因手工輸入字符串登記單位自動(dòng)顯示字符串當(dāng)前新增操作人所在網(wǎng)點(diǎn)登記人自動(dòng)顯示字符串當(dāng)前新增操作人姓名備注手工輸入字符串客戶其它大事記錄(可輸入多條信息)輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注登記日期自動(dòng)顯示字符串當(dāng)前操作日期發(fā)生日期手工輸入YYYY/MM/DD事件類型選擇字符串違規(guī)違法/被起訴/逃廢債/股權(quán)與資產(chǎn)重組/籌資融資大事/重大項(xiàng)目投資/其它事件描述及發(fā)生原因手工輸入字符串登記單位自動(dòng)顯示字符串當(dāng)前新增操作人所在網(wǎng)點(diǎn)登記人自動(dòng)顯示字符串當(dāng)前新增操作人姓名備注手工輸入字符串客戶關(guān)聯(lián)信息用于記錄系統(tǒng)內(nèi)與該客戶在人員、資金、自定義等方面的關(guān)聯(lián)信息，其中人員、資金、關(guān)聯(lián)由系統(tǒng)自動(dòng)生成；自定義關(guān)聯(lián)是指系統(tǒng)無(wú)法自行判定的關(guān)聯(lián)關(guān)系，需要客戶經(jīng)理人為判斷后，手工輸入。系統(tǒng)自動(dòng)生成的關(guān)聯(lián)信息在列表中只列出標(biāo)題及主要信息，詳細(xì)內(nèi)容可點(diǎn)擊“查看詳情”查看。人員關(guān)聯(lián)(可具有多條信息)人員關(guān)聯(lián)信息主要是指客戶關(guān)鍵人，如：董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、法定代表人、財(cái)務(wù)總監(jiān)等，在我行的信貸業(yè)務(wù)發(fā)生信息以及在我行其它客戶中的任職信息，分為融資業(yè)務(wù)信息（包括貸款、表外等）、擔(dān)保業(yè)務(wù)信息、其它融資（擔(dān)保）客戶的關(guān)鍵人關(guān)聯(lián)信息等。先列出人員關(guān)聯(lián)匯總列表。在三種關(guān)聯(lián)關(guān)系下面選擇，如果存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，則以符號(hào)列注。序號(hào)關(guān)鍵人角色關(guān)聯(lián)關(guān)系人員姓名個(gè)人信貸/表外關(guān)聯(lián)個(gè)人擔(dān)保關(guān)聯(lián)其他企業(yè)的關(guān)鍵人關(guān)聯(lián)1董事長(zhǎng)2董事一3董事二M總經(jīng)理N等等可以通過(guò)上述匯總列表鏈接以下明細(xì)表，也可以直接點(diǎn)擊各個(gè)關(guān)鍵人分別查詢關(guān)聯(lián)信息。顯示列表內(nèi)容如下：關(guān)鍵人融資業(yè)務(wù)信息輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注姓名自動(dòng)顯示業(yè)務(wù)品種自動(dòng)顯示字符串幣種自動(dòng)顯示字符串余額自動(dòng)顯示三位一逗數(shù)字到期日期自動(dòng)顯示YYYY/MM/DD當(dāng)前形態(tài)自動(dòng)顯示字符串欠息額自動(dòng)顯示三位一逗數(shù)字網(wǎng)點(diǎn)名稱自動(dòng)顯示字符串指業(yè)務(wù)發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)關(guān)鍵人擔(dān)保信息輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注姓名自動(dòng)顯示字符串被保證人名稱自動(dòng)顯示字符串業(yè)務(wù)品種自動(dòng)顯示字符串幣種自動(dòng)顯示字符串金額自動(dòng)顯示字符串到期日期自動(dòng)顯示YYYY/MM/DD當(dāng)前形態(tài)自動(dòng)顯示字符串欠息額自動(dòng)顯示三位一逗數(shù)字網(wǎng)點(diǎn)名稱自動(dòng)顯示字符串指被保證人業(yè)務(wù)發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)關(guān)鍵人在其它企業(yè)的任職信息輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注企業(yè)名稱企業(yè)角色自動(dòng)顯示融資/表外/擔(dān)保關(guān)鍵人角色指關(guān)鍵人在企業(yè)職務(wù)業(yè)務(wù)品種若該企業(yè)角色為融資或表外業(yè)務(wù)，則顯示其融資或表外的業(yè)務(wù)內(nèi)容；若為擔(dān)保，則顯示被擔(dān)保企業(yè)的業(yè)務(wù)內(nèi)容。幣種金額到期日當(dāng)前形態(tài)欠息額網(wǎng)點(diǎn)名稱資金關(guān)聯(lián)(可具有多條信息)系統(tǒng)自動(dòng)顯示客戶股東、客戶投資對(duì)象在我行的信貸業(yè)務(wù)發(fā)生情況，包括融資、表外業(yè)務(wù)、擔(dān)保等。股東關(guān)聯(lián)信息——融資/表外業(yè)務(wù)輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注股東名稱自動(dòng)顯示字符串是業(yè)務(wù)品種自動(dòng)顯示字符串幣種自動(dòng)顯示字符串金額自動(dòng)顯示三位一逗數(shù)字當(dāng)前形態(tài)自動(dòng)顯示字符串欠息額自動(dòng)顯示三位一逗數(shù)字到期日期自動(dòng)顯示YYYY/MM/DD網(wǎng)點(diǎn)名稱自動(dòng)顯示字符串股東關(guān)聯(lián)信息——擔(dān)保業(yè)務(wù)輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注股東名稱自動(dòng)顯示字符串是被保證人名稱指股東所擔(dān)保的企業(yè)名稱業(yè)務(wù)品種指被保證人在我行的業(yè)務(wù)發(fā)生記錄幣種金額當(dāng)前形態(tài)自動(dòng)顯示字符串欠息額自動(dòng)顯示三位一逗數(shù)字到期日期自動(dòng)顯示YYYY/MM/DD網(wǎng)點(diǎn)名稱自動(dòng)顯示字符串投資對(duì)象關(guān)聯(lián)信息——融資/表外業(yè)務(wù)輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注企業(yè)名稱自動(dòng)顯示字符串是指客戶投資對(duì)象的名稱業(yè)務(wù)品種自動(dòng)顯示字符串幣種自動(dòng)顯示字符串金額自動(dòng)顯示三位一逗數(shù)字當(dāng)前形態(tài)自動(dòng)顯示字符串欠息額自動(dòng)顯示三位一逗數(shù)字到期日期自動(dòng)顯示YYYY/MM/DD網(wǎng)點(diǎn)名稱自動(dòng)顯示字符串投資對(duì)象關(guān)聯(lián)信息——擔(dān)保業(yè)務(wù)輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注企業(yè)名稱自動(dòng)顯示字符串是指客戶投資對(duì)象的名稱被保證人名稱指客戶投資對(duì)象所擔(dān)保的企業(yè)名稱業(yè)務(wù)品種指被保證人在我行的業(yè)務(wù)發(fā)生記錄幣種金額當(dāng)前形態(tài)自動(dòng)顯示字符串欠息額自動(dòng)顯示三位一逗數(shù)字到期日期自動(dòng)顯示YYYY/MM/DD網(wǎng)點(diǎn)名稱自動(dòng)顯示字符串自定義關(guān)聯(lián)(可具有多條信息)記錄信貸人員認(rèn)定的其它關(guān)聯(lián)客戶（如股東的股東相同、參控股客戶的參控股客戶相同、信貸客戶的引存客戶等）。本部分既可新增自定義關(guān)聯(lián)信息，也可查詢已有的自定義關(guān)聯(lián)信息。在新增自定義關(guān)聯(lián)信息時(shí)，先自動(dòng)顯示以前已輸入的自定義關(guān)聯(lián)信息，再新增相關(guān)信息內(nèi)容。自定義關(guān)聯(lián)信息的詳細(xì)內(nèi)容為：輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注關(guān)聯(lián)客戶名稱手工輸入字符串是關(guān)聯(lián)客戶代碼手工輸入字符串關(guān)聯(lián)關(guān)系描述下拉框選擇字符串是關(guān)聯(lián)客戶在我行的業(yè)務(wù)描述手工輸入預(yù)留500字符備注手工輸入字符串客戶其它信息包括客戶訪談?dòng)涗?。客戶訪談?dòng)涗浽诠ぷ魅沼浿杏涗浀男刨J客戶的日記內(nèi)容自動(dòng)轉(zhuǎn)入，同時(shí)，也可新增客戶訪談?dòng)涗?。具體格式如下：輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注輸入日期自動(dòng)顯示訪談內(nèi)容手工輸入/自動(dòng)顯示是若工作日記中有記錄時(shí)自動(dòng)顯示。預(yù)留500字符。備注手工輸入客戶文檔信息（可輸入多條信息）以掃描方式記錄客戶的文檔信息，如：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程、各種財(cái)務(wù)明細(xì)表、各種批文、證書等。輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注文檔編號(hào)系統(tǒng)自動(dòng)生成字符串是文檔類型下拉框選擇字符串是文檔名稱選擇字符串是文檔頁(yè)數(shù)手工輸入字符串文檔重要性下拉框選擇字符串文檔密級(jí)下拉框選擇字符串文檔保存位置手工輸入字符串指實(shí)物文檔目前所處的保存位置文檔保管人手工輸入字符串文檔介質(zhì)選擇字符串紙質(zhì)/電子文檔，默認(rèn)為紙質(zhì)文檔編制單位手工輸入字符串編制日期手工輸入字符串編制人手工輸入字符串文檔主題詞手工輸入字符串文檔摘要手工輸入字符串備注手工輸入字符串對(duì)每條文檔信息，可以附加多個(gè)附件，可以為Word、Excel、Jpg圖像、Pdf文檔等多種多媒體文件。

輸入詳細(xì)內(nèi)容——個(gè)人客戶客戶基本信息包括客戶概況、客戶學(xué)業(yè)履歷信息、個(gè)人工作履歷信息等。個(gè)人概況輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注證件類型選擇字符串是（1）身份證（2）護(hù)照（3）軍官證（4）回鄉(xiāng)證（5）臺(tái)胞證（9）其它證件證件號(hào)碼手工輸入字符串是姓名手工輸入字符串是性別選擇字符串是（1）男（2）女（3）不詳出生日期手工輸入YYYY/MM/DD是出生地手工輸入字符串籍貫選擇字符串民族手工輸入字符串政治面貌選擇字符串（1）中共黨員（2）共青團(tuán)員（3）民主黨派（4）群眾婚姻狀況選擇字符串（1）未婚（2）已婚（3）離異（4）其它戶籍住址手工輸入字符串現(xiàn)住址手工輸入字符串現(xiàn)住址郵編手工輸入字符串住宅電話手工輸入字符串辦公電話手工輸入字符串手機(jī)手工輸入字符串BP機(jī)手工輸入字符串傳真手工輸入字符串電子郵件地址手工輸入字符串工作單位手工輸入字符串單位地址手工輸入字符串單位地址郵編手工輸入字符串單位性質(zhì)選擇字符串（1）事業(yè)、機(jī)關(guān)（2）軍隊(duì)（3）國(guó)有（4）集體（5）三資（6）個(gè)人獨(dú)資（7）個(gè)體（8）其它職業(yè)選擇字符串（1）經(jīng)營(yíng)管理（2）計(jì)算機(jī)電子工程（3）銷售業(yè)（4）客戶服務(wù)（5）行政人事人員（6）文職（7）翻譯（8）財(cái)務(wù)審計(jì)（9）設(shè)計(jì)人員（10）工業(yè)工廠人員（11）金融專業(yè)人員（12）法律專業(yè)人員（13）機(jī)械專業(yè)人員（14）房地產(chǎn)土建人員（15）咨詢顧問(wèn)人員（16）醫(yī)療保健人員（17）文教衛(wèi)體人員（18）服務(wù)業(yè)專業(yè)人員（99）其它人員職務(wù)選擇字符串（1）廳局級(jí)以上（2）處級(jí)（3）科級(jí)（4）科員（5）企業(yè)總經(jīng)理（6）企業(yè)部門經(jīng)理（7）企業(yè)人員（8）不詳職稱選擇字符串（1）高級(jí)（2）中級(jí)（3）初級(jí)（4）無(wú)家庭月收入手工輸入字符串畢業(yè)學(xué)校(取得最高學(xué)歷)手工輸入字符串畢業(yè)年份(取得最高學(xué)歷)手工輸入字符串學(xué)歷選擇字符串（1）博士（2）碩士生（3）本科（4）大專（5）高中、職高、中專（6）初中（7）初中以下學(xué)位選擇字符串（1）博士（2）碩士（3）學(xué)士（4）無(wú)興趣愛好手工輸入字符串個(gè)人學(xué)業(yè)履歷輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注開始日期手工輸入字符串結(jié)束日期手工輸入字符串所在學(xué)校手工輸入字符串所在院系手工輸入字符串攻讀專業(yè)手工輸入字符串攻讀學(xué)位手工輸入字符串學(xué)制手工輸入字符串學(xué)位證書號(hào)手工輸入字符串學(xué)歷證書號(hào)手工輸入字符串備注手工輸入字符串個(gè)人工作履歷輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注開始日期手工輸入字符串結(jié)束日期手工輸入字符串所在單位手工輸入字符串所在部門手工輸入字符串擔(dān)任職務(wù)手工輸入字符串備注手工輸入字符串配偶或家庭主要成員情況按照申請(qǐng)人基本信息列表，分層次、分必選項(xiàng)和可選項(xiàng)輸入?？蛻絷P(guān)聯(lián)信息用于記錄系統(tǒng)內(nèi)與該客戶相關(guān)聯(lián)的人員、企業(yè)信息以及自定義關(guān)聯(lián)信息，其中人員、企業(yè)關(guān)聯(lián)由系統(tǒng)自動(dòng)生成；自定義關(guān)聯(lián)是指系統(tǒng)無(wú)法自行判定的關(guān)聯(lián)關(guān)系，需要客戶經(jīng)理人為判斷后，手工輸入。系統(tǒng)自動(dòng)生成的關(guān)聯(lián)信息在列表中只列出標(biāo)題及主要信息，詳細(xì)內(nèi)容可點(diǎn)擊“查看詳情”查看。人員關(guān)聯(lián)（可具有多條信息）系統(tǒng)根據(jù)已有信息自動(dòng)生成與客戶存在關(guān)聯(lián)的其它個(gè)人客戶，如：客戶的親人、由客戶擔(dān)保的借款人（個(gè)人）等在我行的業(yè)務(wù)發(fā)生信息。顯示的列表信息如下：輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注關(guān)聯(lián)人姓名自動(dòng)顯示字符串關(guān)聯(lián)關(guān)系自動(dòng)顯示字符串點(diǎn)擊“查看詳情”后，可查看關(guān)聯(lián)人在我行的客戶信息、業(yè)務(wù)信息等詳細(xì)信息。企業(yè)關(guān)聯(lián)（可具有多條信息）系統(tǒng)根據(jù)已有信息自動(dòng)生成與客戶存在關(guān)聯(lián)的對(duì)公客戶的信息。如：擔(dān)任重要職務(wù)的企業(yè)、投資企業(yè)等在我行的業(yè)務(wù)發(fā)生信息。顯示的列表信息如下：輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注關(guān)聯(lián)企業(yè)名稱自動(dòng)顯示字符串關(guān)聯(lián)關(guān)系自動(dòng)顯示字符串點(diǎn)擊“查看詳情”后，可查看關(guān)聯(lián)企業(yè)在我行的客戶信息、業(yè)務(wù)信息等詳細(xì)信息。自定義關(guān)聯(lián)（可具有多條信息）記錄信貸人員認(rèn)定的其它關(guān)聯(lián)客戶（如引存客戶）信息。本部分既可新增自定義關(guān)聯(lián)信息，也可查詢已有的自定義關(guān)聯(lián)信息。在新增自定義關(guān)聯(lián)信息時(shí)，先自動(dòng)顯示以前已輸入的自定義關(guān)聯(lián)信息，再新增相關(guān)信息內(nèi)容。自定義關(guān)聯(lián)信息的詳細(xì)內(nèi)容為：輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注關(guān)聯(lián)客戶代碼手工輸入字符串法人代碼/機(jī)構(gòu)代碼/身份證號(hào)碼關(guān)聯(lián)客戶名稱手工輸入字符串是關(guān)聯(lián)關(guān)系描述手工輸入字符串備注手工輸入字符串預(yù)留1手工輸入字符串預(yù)留2手工輸入字符串預(yù)留3選擇字符串預(yù)留4選擇字符串銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)信息用于記錄客戶在本行及其它金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)信息。本行業(yè)務(wù)活動(dòng)信息（從交易系統(tǒng)及本系統(tǒng)其它模塊中獲?。┌蛻粼诒拘械氖谛蓬~度信息、貸款信息、萬(wàn)事順卡信息、存折存單信息、信用卡信息以及對(duì)本行其它客戶的授信額度、貸款、信用卡業(yè)務(wù)的擔(dān)保信息。全部信息實(shí)現(xiàn)按網(wǎng)點(diǎn)、所屬一級(jí)支行和全行進(jìn)行分層次統(tǒng)計(jì)匯總功能。本行貸款信息（分網(wǎng)點(diǎn)/支行/全行匯總）輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注首次貸款申請(qǐng)日期自動(dòng)顯示YYYY/MM/DD是經(jīng)辦行自動(dòng)顯示字符串是已獲貸款筆數(shù)自動(dòng)顯示數(shù)字是包含額度項(xiàng)下貸款已獲貸款金額自動(dòng)顯示數(shù)字是包含額度項(xiàng)下貸款上月末貸款余額自動(dòng)顯示數(shù)字是上月末拖欠貸款金額自動(dòng)顯示數(shù)字是上月末欠息金額（含罰息）自動(dòng)顯示數(shù)字是貸款帳號(hào)自動(dòng)顯示字符串是幣種自動(dòng)顯示字符串是貸款品種自動(dòng)顯示字符串是（1）住房按揭貸款（一手樓、二手樓、轉(zhuǎn)按揭、加按揭）（2）汽車按揭貸款（新車、舊車）（3）綜合消費(fèi)貸款（住房裝修貸款、教育助學(xué)貸款、教育助學(xué)貸款、旅游渡假貸款、耐用消費(fèi)品貸款、其它消費(fèi)貸款（4）個(gè)人投資貸款（員工持股貸款、個(gè)人助業(yè)貸款（5）本行員工住房貸款貼息（6）個(gè)人委托貸款（7）信用卡透支額度（8）個(gè)人綜合授信（單項(xiàng)、綜合）（99）其它擔(dān)保方式自動(dòng)顯示字符串是（1）抵押（2）質(zhì)押（3）保證（4）質(zhì)押+抵押（5）質(zhì)押+保證（6）抵押+保證（9）信用（10）其它貸款發(fā)放日自動(dòng)顯示字符串是貸款到期日自動(dòng)顯示字符串是貸款金額自動(dòng)顯示數(shù)字是貸款余額自動(dòng)顯示數(shù)字是欠款余額自動(dòng)顯示數(shù)字是欠息額（含罰息）自動(dòng)顯示數(shù)字是還款起始日自動(dòng)顯示字符串是還款周期自動(dòng)顯示字符串是還款方式自動(dòng)顯示字符串是（1）等額（2）遞增（3）遞減（4）分期付息、到期還本（5）利隨本清（6）其它貸款狀態(tài)自動(dòng)顯示字符串是（1）正常（0-60天）（2）關(guān)注（61-90天）（3）次級(jí)（91-180天）（4）可疑（181-360天）（5）損失（360天以上）（6）結(jié)清欠本息次數(shù)自動(dòng)顯示數(shù)字是欠本息次數(shù)細(xì)分（從開戶至今）自動(dòng)顯示數(shù)字是（1）正常（0-60天）拖欠次數(shù)（2）關(guān)注（61-90天）拖欠次數(shù)（3）次級(jí)（91-180天）拖欠次數(shù)（4）可疑（181-360天）拖欠次數(shù)（5）損失（360天以上）拖欠次數(shù)（6）結(jié)清貸款否決記錄（日期及原因）自動(dòng)顯示字符串是無(wú)否決記錄時(shí)顯示“無(wú)”備注自動(dòng)顯示字符串個(gè)人存折/存單信息（分網(wǎng)點(diǎn)/支行/全行匯總）輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注存折/存單帳號(hào)手工輸入字符串是開戶日期自動(dòng)顯示YYYY/MM/DD是月收付累計(jì)額(折人民幣)自動(dòng)顯示數(shù)字月代收+月代付月交易量總額自動(dòng)顯示數(shù)字折內(nèi)存款余額自動(dòng)顯示數(shù)字是存款類型選擇字符串是存折/存單狀態(tài)選擇字符串是（1）正常（2）銷戶（3）掛失止付（4）凍結(jié)（5）其它其它金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)信息（可輸入多條信息）主要信息來(lái)源：1.個(gè)人征信系統(tǒng)出具的個(gè)人資信報(bào)告。2.信貸員調(diào)查獲得。3.客戶本身提供。存款帳戶（包含銀行卡）信息表（可具有多條信息）輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注存款帳號(hào)手工輸入字符串開戶銀行手工輸入字符串帳戶幣種選擇，默認(rèn)多幣種字符串A.多幣種B.人民幣C.港幣D.美元E.其它帳戶類型選擇字符串存款類型選擇字符串存款期限手工輸入數(shù)字帳戶余額手工輸入三位一逗數(shù)字帳戶狀態(tài)選擇字符串（1）正常（2）銷戶（3）掛失止付（4）凍結(jié)（5）其它經(jīng)辦人手工輸入字符串統(tǒng)計(jì)日期手工輸入YYYY/MM/DD備注手工輸入字符串他行授信額度/貸款信息（可輸入多條）輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注一、授信額度信息首次授信額度批準(zhǔn)日期手工輸入YYYY/MM/DD已獲授信額度總筆數(shù)手工輸入數(shù)字已獲授信額度總金額手工輸入數(shù)字額度使用有效期手工輸入YYYY/MM/DD已使用額度金額手工輸入數(shù)字剩余額度自動(dòng)顯示數(shù)字二、貸款情況信息貸款總筆數(shù)手工輸入數(shù)字包含額度項(xiàng)下貸款貸款總余額手工輸入數(shù)字包含額度項(xiàng)下貸款拖欠貸款總金額手工輸入數(shù)字欠息總金額（含罰息）手工輸入數(shù)字貸款幣種手工輸入字符串貸款品種選擇字符串（1）住房按揭貸款（一手樓、二手樓）（2）汽車按揭貸款（3）住房裝修貸款（4）教育助學(xué)貸款（5）綜合消費(fèi)授信額度（6）綜合消費(fèi)貸款（7）旅游貸款（8）員工持股貸款（9）個(gè)人助業(yè)貸款（99）其它擔(dān)保方式選擇字符串（1）抵押（2）質(zhì)押（3）保證（4）質(zhì)押+抵押（5）質(zhì)押+保證（6）抵押+保證（9）信用（10）其它貸款發(fā)放日手工輸入字符串貸款到期日手工輸入字符串還款方式手工輸入字符串（1）等額（2）遞增（3）遞減（4）利隨本清（5）其它欠本息次數(shù)手工輸入數(shù)字貸款狀態(tài)選擇字符串（1）正常（0-60天）（2）關(guān)注（61-90天）（3）次級(jí)（91-180天）（4）可疑（181-360天）（5）損失（360天以上）（6）結(jié)清帳戶拖欠期數(shù)（從開戶至今）手工輸入數(shù)字業(yè)務(wù)否決記錄（日期及原因）手工輸入字符串備注手工輸入字符串客戶大事記用于記錄客戶的重大事件，主要包括：進(jìn)出黑名單記錄、紅名單（黃金客戶）記錄。重大變更記錄，如：職務(wù)變更、職業(yè)變化、婚姻變化、身體狀況等。違規(guī)違法記錄。被起訴記錄、逃廢債記錄重大項(xiàng)目投資情況。虛假登記記錄其他大事記錄上述內(nèi)容中的第1項(xiàng)由系統(tǒng)根據(jù)設(shè)定的模型自動(dòng)生成；第2項(xiàng)至第7項(xiàng)由客戶經(jīng)理手工輸入，其中第4項(xiàng)中企業(yè)在本行的被起訴記錄由系統(tǒng)自動(dòng)生成，其它被起訴記錄由客戶經(jīng)理手工輸入。第2項(xiàng)輸入的詳細(xì)內(nèi)容見“重要信息變更記錄”；第3項(xiàng)至第7項(xiàng)輸入的詳細(xì)內(nèi)容見“客戶其它大事記錄”。輸入的具體內(nèi)容如下：重要信息變更記錄（可輸入多條信息）輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注登記日期自動(dòng)顯示字符串當(dāng)前操作日期發(fā)生日期手工輸入YYYY/MM/DD事件類型自動(dòng)顯示字符串自動(dòng)顯示“信息變更記錄”變更前狀態(tài)手工輸入字符串變更后狀態(tài)手工輸入字符串變更原因手工輸入字符串登記單位自動(dòng)顯示字符串當(dāng)前新增操作人所在網(wǎng)點(diǎn)登記人自動(dòng)顯示字符串當(dāng)前新增操作人姓名備注手工輸入字符串客戶其它大事記錄(可輸入多條信息)輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注登記日期自動(dòng)顯示字符串當(dāng)前操作日期發(fā)生日期手工輸入YYYY/MM/DD事件類型選擇字符串違規(guī)違法/被起訴/逃廢債/股權(quán)與資產(chǎn)重組/籌資融資大事/重大項(xiàng)目投資/其它事件描述及發(fā)生原因手工輸入字符串登記單位自動(dòng)顯示字符串當(dāng)前新增操作人所在網(wǎng)點(diǎn)登記人自動(dòng)顯示字符串當(dāng)前新增操作人姓名備注手工輸入字符串客戶訪談?dòng)涗浽诠ぷ魅沼浿杏涗浀男刨J客戶的日記內(nèi)容自動(dòng)轉(zhuǎn)入，同時(shí)，也可新增客戶訪談?dòng)涗洝＞唧w格式如下：輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注輸入日期自動(dòng)顯示訪談內(nèi)容手工輸入/自動(dòng)顯示是若工作日記中有記錄時(shí)自動(dòng)顯示。預(yù)留500字符。備注手工輸入客戶文檔信息管理同對(duì)公客戶的文檔信息管理模塊。查詢客戶當(dāng)所管轄客戶較多時(shí)，可以通過(guò)查詢功能，設(shè)定相應(yīng)的各種條件，快速找到相應(yīng)的客戶。查看詳情選中客戶后點(diǎn)擊“查看詳情”按鈕，可以通過(guò)相應(yīng)的操作提示查看到有關(guān)客戶的所有詳細(xì)信息，其具體內(nèi)容與新增客戶時(shí)所涉及的信息相同。同時(shí)，選定客戶后，雙擊，也可直接進(jìn)入查看詳情。在以后各章節(jié)中，所有的“查看詳情”均可由雙擊代替。

貸前管理模塊功能描述該模塊是業(yè)務(wù)管理的一個(gè)子模塊，客戶申請(qǐng)辦理信貸業(yè)務(wù)，客戶經(jīng)理在輸入客戶信息（包括借款人、保證人）后，通過(guò)此模塊輸入并提交貸款審批所需的有關(guān)業(yè)務(wù)信息。對(duì)于債權(quán)出售（按揭資產(chǎn)）業(yè)務(wù)，手工進(jìn)行審批，審批同意后，由客戶經(jīng)理在對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)信息中補(bǔ)充登記，該業(yè)務(wù)隨即由表內(nèi)轉(zhuǎn)入表外，系統(tǒng)從交易系統(tǒng)獲取數(shù)據(jù)時(shí)，也同時(shí)由表內(nèi)轉(zhuǎn)入表外。在統(tǒng)計(jì)時(shí)，將該筆業(yè)務(wù)列入代理業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)。界面描述該模塊主界面分為三部分：申請(qǐng)階段選擇區(qū)：列出該用戶經(jīng)辦的申請(qǐng)所處各個(gè)處理流程階段（客戶申請(qǐng)待受理、信貸員調(diào)查、協(xié)辦信貸員調(diào)查、被批準(zhǔn)待發(fā)放、發(fā)放完成等，完整處理流程見附錄一）。申請(qǐng)列表區(qū)：用戶選擇階段后，列出該用戶經(jīng)辦得所有處于該階段的申請(qǐng)目錄。功能選擇區(qū)：根據(jù)用戶選擇階段不同，提供“新增申請(qǐng)”、“查看詳情”、“提交處理”、“審批詳情”等功能。支行信貸人員本模塊主要界面設(shè)想格式如下：系統(tǒng)功能區(qū)業(yè)務(wù)功能區(qū)：……業(yè)務(wù)管理……貸前管理出帳管理貸后管理階段列表新增申請(qǐng)?zhí)峤惶幚聿榭丛斍閷徟斍橹须A段客戶申請(qǐng)待受理2件主辦信貸員調(diào)查4件協(xié)辦信貸員調(diào)查1件信貸部經(jīng)理審查2件支行行長(zhǎng)審批3件批準(zhǔn)待發(fā)方3件已發(fā)放2件總行階段國(guó)際業(yè)務(wù)部審查2件信貸管理部審批4件貸審委員會(huì)審批2件貸審委主任審批1件總行行長(zhǎng)審批1件申請(qǐng)編號(hào)終審機(jī)構(gòu)申請(qǐng)人受理日期業(yè)務(wù)品種當(dāng)前階段經(jīng)辦機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人001二級(jí)支行A公司2001/04/01流動(dòng)資金主辦信貸員調(diào)查XX

行XXX002一級(jí)支行B公司2001/04/01保函主辦信貸員調(diào)查XX

行XXX003總行信貸部C公司2001/04/01委托貸款主辦信貸員調(diào)查XX

行XXX043審貸委員會(huì)D公司2001/04/01進(jìn)口押匯主辦信貸員調(diào)查XX

行XXX共4件新增申請(qǐng)：輸入相關(guān)申請(qǐng)信息提交處理：輸入并提交審查意見、特別說(shuō)明查看詳情：選定某筆業(yè)務(wù)后，可查看其業(yè)務(wù)申請(qǐng)?jiān)敿?xì)信息，查看內(nèi)容與“新增申請(qǐng)”相同。審批詳情：選定某筆業(yè)務(wù)后，可查看其各級(jí)審批意見。操作描述新增申請(qǐng)操作基本操作步驟點(diǎn)擊貸前管理主界面后，出現(xiàn)以下界面：系統(tǒng)功能區(qū)業(yè)務(wù)功能區(qū)：……業(yè)務(wù)管理……貸前管理出帳管理貸后管理申請(qǐng)信息業(yè)務(wù)信息業(yè)務(wù)基本信息業(yè)務(wù)品種信息擔(dān)保信息保證人信息抵/質(zhì)押信息關(guān)聯(lián)歷史業(yè)務(wù)信息風(fēng)險(xiǎn)度評(píng)估貸款定價(jià)業(yè)務(wù)文檔信息調(diào)查報(bào)告調(diào)查結(jié)論特別說(shuō)明需要輸入的信息列表：申請(qǐng)人法人代碼：申請(qǐng)人名稱：擔(dān)保方式：……保存取消點(diǎn)擊界面上各功能按鈕后，輸入相關(guān)內(nèi)容。各功能按鈕說(shuō)明如下：申請(qǐng)信息：業(yè)務(wù)申請(qǐng)的基本信息業(yè)務(wù)基本信息：各業(yè)務(wù)品種共性的基本信息業(yè)務(wù)品種信息：輸入不同業(yè)務(wù)品種的特別信息，如銀團(tuán)貸款的銀行信息、所購(gòu)樓盤信息、所購(gòu)交通工具信息等。擔(dān)保信息：輸入各項(xiàng)業(yè)務(wù)的保證、抵押、質(zhì)押物信息。當(dāng)業(yè)務(wù)品種涉及信用證來(lái)證、保函來(lái)函或收到單據(jù)時(shí)，登記收到信用證、保函和單據(jù)信息。關(guān)聯(lián)歷史業(yè)務(wù)信息：對(duì)于一些借新還舊、還舊借新、展期、債務(wù)重組的業(yè)務(wù)，需輸入已有的歷史業(yè)務(wù)信息。風(fēng)險(xiǎn)度評(píng)估：對(duì)該筆業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)度評(píng)估以上各項(xiàng)信息在同一界面顯示，既可通過(guò)上下鍵定位輸入，也可點(diǎn)擊界面左側(cè)目錄后直接輸入。貸款定價(jià)：輸入利率或預(yù)計(jì)利潤(rùn)，根據(jù)設(shè)定的定價(jià)模型，確定貸款定或利潤(rùn)水平。業(yè)務(wù)文檔信息：將與業(yè)務(wù)有關(guān)的所有法律要件以掃描形式保存。調(diào)查報(bào)告：按要求格式輸入該客戶的業(yè)務(wù)調(diào)查記錄。調(diào)查結(jié)論：按要求格式填寫信貸人員審查意見，點(diǎn)擊審查意見界面中的“提交”后，可越過(guò)“提交處理”階段，直接進(jìn)入審批處理階段。特別說(shuō)明：信貸人員可對(duì)某筆業(yè)務(wù)填寫特別說(shuō)明意見，并可指定查閱人員范圍，以便于信貸人員反映該筆業(yè)務(wù)的保留意見。說(shuō)明：系統(tǒng)根據(jù)輸入申請(qǐng)人代碼和保證人代碼，自動(dòng)從客戶信息庫(kù)中引入其詳細(xì)信息（基本信息、信用等級(jí)評(píng)估信息、財(cái)務(wù)報(bào)表信息等），如輸入客戶代碼尚未引入，則自動(dòng)提示用戶進(jìn)行客戶信息輸入。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)度評(píng)估時(shí)，若尚未對(duì)客戶進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)定，則提示先進(jìn)行客戶評(píng)級(jí)。系統(tǒng)將根據(jù)業(yè)務(wù)品種，自動(dòng)確定要求輸入的信息內(nèi)容。若一次申請(qǐng)不同品種的業(yè)務(wù)，按多次申請(qǐng)?zhí)幚?。本系統(tǒng)包括的業(yè)務(wù)品種如下：對(duì)公業(yè)務(wù)：短期流動(dòng)資金、中期流動(dòng)資金、一般中長(zhǎng)期貸款、項(xiàng)目貸款、銀團(tuán)貸款、委托貸款、透支額度、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)、銀行承兌匯票貼現(xiàn)、銀行承兌匯票承兌、保函、開立信用證、開立備用信用證、（進(jìn)口）買方信貸、賣方信貸、進(jìn)口押匯、信用證項(xiàng)下出口押匯、出口代收押匯、打包放款、擔(dān)保提貨、外幣票據(jù)貼現(xiàn)、樓宇按揭貸款額度、公司按揭貸款、員工持股貸款額度、授信額度（綜合、單項(xiàng)）、融資租賃、買入票據(jù)、商業(yè)本票擔(dān)保、國(guó)內(nèi)買方信貸、國(guó)內(nèi)信用證、貸款承諾、對(duì)外擔(dān)保、其它中間（表外）業(yè)務(wù)個(gè)人業(yè)務(wù)：房屋按揭貸款（一手樓、二手樓、本行員工）、汽車消費(fèi)貸款（新車、舊車）、個(gè)人消費(fèi)貸款（裝修貸款、個(gè)人助學(xué)貸款、旅游渡假貸款、耐用消費(fèi)品貸款、其它消費(fèi)貸款）、信用卡透支額度、個(gè)人投資貸款（員工持股貸款、個(gè)人助業(yè)貸款）、個(gè)人綜合（單項(xiàng)）授信額度、個(gè)人委托貸款詳細(xì)輸入內(nèi)容輸入申請(qǐng)信息輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注主合同編號(hào)自動(dòng)生成在業(yè)務(wù)出帳前，由系統(tǒng)根據(jù)設(shè)定的編制規(guī)則自動(dòng)生成合同編號(hào)。作新增業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，此字段不顯示，只在業(yè)務(wù)出帳后，查詢時(shí)顯示。申請(qǐng)人客戶代碼手工輸入字符串是申請(qǐng)人名稱根據(jù)代碼從客戶信息庫(kù)自動(dòng)獲得字符串若未輸入客戶信息，則提示申請(qǐng)日期系統(tǒng)自動(dòng)獲得當(dāng)天日期YYYY/MM/DD業(yè)務(wù)類型下拉框選擇字符串是新增/借新還舊/還舊借新/展期/債務(wù)重組/業(yè)務(wù)品種選擇字符串是擔(dān)保方式下拉選擇字符串是是否代理業(yè)務(wù)選擇字符串是是/否，默認(rèn)為否委托人手工輸入字符串代理業(yè)務(wù)時(shí)為必輸項(xiàng)有無(wú)其他申請(qǐng)人選擇字符串是有/無(wú)，默認(rèn)為無(wú)備注手工輸入輸入其他申請(qǐng)人信息（可輸入多條信息）由于某些業(yè)務(wù)品種允許多個(gè)借款申請(qǐng)人，需要填寫其他申請(qǐng)人信息。輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注申請(qǐng)人法人代碼從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)人名稱從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是權(quán)益分擔(dān)比例(%)手工輸入數(shù)字delete債務(wù)分擔(dān)比例(%)手工輸入數(shù)字備注手工輸入字符串輸入業(yè)務(wù)信息由于業(yè)務(wù)品種不同，所需填寫業(yè)務(wù)品種信息也不同，因此，將業(yè)務(wù)品種信息內(nèi)容按品種分別描述如下：對(duì)公業(yè)務(wù)——非額度業(yè)務(wù)由于對(duì)公業(yè)務(wù)表內(nèi)業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)存在較大差別，因此將對(duì)公業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)基本信息與品種信息合并描述。每個(gè)品種中均增加以下內(nèi)容：輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注是否額度項(xiàng)下選擇字符串是是/否額度編號(hào)手工輸入字符串額度項(xiàng)下業(yè)務(wù)時(shí)必輸該品種額度余額自動(dòng)顯示字符串額度項(xiàng)下業(yè)務(wù)時(shí)顯示額度到期日自動(dòng)顯示YYYY/MM/DD有權(quán)批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)自動(dòng)顯示字符串根據(jù)貸款審批權(quán)限自動(dòng)判定預(yù)留1手工輸入字符串預(yù)留2手工輸入字符串預(yù)留3選擇字符串預(yù)留4選擇字符串短期流動(dòng)資金貸款輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注申請(qǐng)人法人代碼從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)人名稱從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)幣種下拉框選擇字符串是申請(qǐng)金額手工輸入三位一逗數(shù)字是申請(qǐng)期限(月)手工輸入整數(shù)是申請(qǐng)用途手工輸入字符串是掛牌利率（‰）自動(dòng)顯示數(shù)字是即目前的基準(zhǔn)利率申請(qǐng)利率（‰）手工輸入字符串利率浮動(dòng)幅度(%)手工輸入字符串利率浮動(dòng)類型下拉框選擇字符串利息支付方式下拉框選擇字符串業(yè)務(wù)特別信息選擇字符串是允許多選。一般貸款/人行再貸款/外貿(mào)專項(xiàng)貸款/重點(diǎn)項(xiàng)目貸款/高科技貸款/外貿(mào)發(fā)展基金貸款/封閉貸款/交通、通訊、能源等基礎(chǔ)設(shè)施貸款，默認(rèn)為一般貸款有權(quán)批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)自動(dòng)顯示字符串是系統(tǒng)根據(jù)審批權(quán)限自動(dòng)判斷并顯示展期次數(shù)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算整數(shù)借新還舊次數(shù)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算整數(shù)債務(wù)重組次數(shù)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算整數(shù)備注手工輸入字符串中期流動(dòng)資金貸款輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注申請(qǐng)人法人代碼從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)人名稱從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)幣種下拉框選擇字符串是申請(qǐng)金額手工輸入三位一逗數(shù)字是申請(qǐng)期限(月)手工輸入整數(shù)是掛牌月利率（‰）自動(dòng)顯示數(shù)字是即目前的基準(zhǔn)利率申請(qǐng)?jiān)吕剩ā耄┦止ぽ斎胱址抢矢?dòng)幅度(%)手工輸入字符串利率浮動(dòng)類型下拉框選擇字符串申請(qǐng)用途手工輸入字符串是用款計(jì)劃手工輸入字符串是業(yè)務(wù)特別信息選擇字符串是允許多選。人行再貸款/外貿(mào)專項(xiàng)貸款/重點(diǎn)項(xiàng)目貸款/高科技貸款/外貿(mào)發(fā)展基金貸款/封閉貸款/交通、通訊、能源等基礎(chǔ)設(shè)施貸款有權(quán)批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)自動(dòng)顯示字符串是系統(tǒng)根據(jù)審批權(quán)限自動(dòng)判斷并顯示展期次數(shù)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算整數(shù)借新還舊次數(shù)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算整數(shù)債務(wù)重組次數(shù)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算整數(shù)備注手工輸入字符串一般中長(zhǎng)期貸款輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注申請(qǐng)人法人代碼從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)人名稱從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)幣種下拉框選擇字符串是申請(qǐng)金額手工輸入三位一逗數(shù)字是申請(qǐng)期限(年)手工輸入整數(shù)是申請(qǐng)期限(月)手工輸入整數(shù)是掛牌月利率(‰)自動(dòng)顯示數(shù)字即當(dāng)前的基準(zhǔn)月利率利率浮動(dòng)幅度(%)手工輸入數(shù)字利率變動(dòng)類型選擇字符串固定、定期浮動(dòng)(按年/季/半年/月)、定日浮動(dòng)(輸入浮動(dòng)日期)，如幣種為人民幣則不顯示。(首期)執(zhí)行利率(‰)自動(dòng)顯示數(shù)字固定則顯示執(zhí)行利率,浮動(dòng)則顯示首期執(zhí)行利率申請(qǐng)用途手工輸入字符串申請(qǐng)用款計(jì)劃手工輸入字符串本金償還方式手工輸入利息支付方式下拉框選擇字符串按月、季、年還款寬限期（月）輸入數(shù)字業(yè)務(wù)特別信息選擇字符串是允許多選。人行再貸款/外貿(mào)專項(xiàng)貸款/重點(diǎn)項(xiàng)目貸款/高科技貸款/外貿(mào)發(fā)展基金貸款/封閉貸款/交通、通訊、能源等基礎(chǔ)設(shè)施貸款項(xiàng)目名稱手工輸入字符串是有權(quán)批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)自動(dòng)顯示字符串是系統(tǒng)根據(jù)審批權(quán)限自動(dòng)判斷并顯示展期次數(shù)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算整數(shù)借新還舊次數(shù)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算整數(shù)債務(wù)重組次數(shù)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算整數(shù)備注手工輸入字符串項(xiàng)目貸款輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注申請(qǐng)人法人代碼從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)人名稱從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)幣種下拉框選擇字符串是申請(qǐng)金額手工輸入三位一逗數(shù)字是申請(qǐng)期限(年)手工輸入整數(shù)是申請(qǐng)期限(月)手工輸入整數(shù)是掛牌月利率(‰)自動(dòng)顯示數(shù)字即當(dāng)前的基準(zhǔn)月利率利率浮動(dòng)幅度(%)手工輸入數(shù)字利率變動(dòng)類型選擇字符串固定、定期浮動(dòng)(按年/季/半年/月)、定日浮動(dòng)(輸入浮動(dòng)日期)，如幣種為人民幣則不顯示。(首期)執(zhí)行利率(‰)自動(dòng)顯示數(shù)字固定則顯示執(zhí)行利率,浮動(dòng)則顯示首期執(zhí)行利率申請(qǐng)用途手工輸入字符串申請(qǐng)用款計(jì)劃手工輸入字符串本金償還方式手工輸入利息支付方式下拉框選擇字符串還款寬限期（月）輸入數(shù)字業(yè)務(wù)特別信息選擇字符串是允許多選。人行再貸款/外貿(mào)專項(xiàng)貸款/重點(diǎn)項(xiàng)目貸款/高科技貸款/外貿(mào)發(fā)展基金貸款/封閉貸款/交通、通訊、能源等基礎(chǔ)設(shè)施貸款項(xiàng)目名稱手工輸入字符串是有權(quán)批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)自動(dòng)顯示字符串是系統(tǒng)根據(jù)審批權(quán)限自動(dòng)判斷并顯示展期次數(shù)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算整數(shù)借新還舊次數(shù)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算整數(shù)債務(wù)重組次數(shù)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算整數(shù)備注手工輸入字符串銀團(tuán)貸款由于銀團(tuán)貸款涉及多個(gè)貸款銀行，因此還需在本模塊中輸入業(yè)務(wù)品種附加信息——銀行信息表。輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注申請(qǐng)人法人代碼從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)人名稱從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)幣種下拉框選擇字符串是申請(qǐng)金額手工輸入三位一逗數(shù)字是申請(qǐng)期限(年)手工輸入整數(shù)是申請(qǐng)期限(月)手工輸入整數(shù)是掛牌月利率(‰)自動(dòng)顯示數(shù)字即目前的基準(zhǔn)利率利率浮動(dòng)幅度(%)手工輸入數(shù)字利率變動(dòng)類型選擇字符串固定、定期浮動(dòng)(按年/季/半年/月)、定日浮動(dòng)(輸入浮動(dòng)日期)，如幣種為人民幣則不顯示。(首期)執(zhí)行利率(‰)自動(dòng)顯示數(shù)字固定則顯示執(zhí)行利率,浮動(dòng)則顯示首期執(zhí)行利率項(xiàng)目名稱自動(dòng)顯示字符串業(yè)務(wù)特別信息選擇字符串是允許多選。人行再貸款/外貿(mào)專項(xiàng)貸款/重點(diǎn)項(xiàng)目貸款/高科技貸款/外貿(mào)發(fā)展基金貸款/封閉貸款/交通、通訊、能源等基礎(chǔ)設(shè)施貸款申請(qǐng)用途手工輸入字符串申請(qǐng)用款計(jì)劃手工輸入字符串本金償還方式手工輸入利息支付方式下拉框選擇字符串還款寬限期（月）輸入數(shù)字銀行融資總額手工輸入我行角色選擇字符串主辦行/參與行我行所占貸款金額比例(%)自動(dòng)顯示數(shù)字是=在我行申請(qǐng)金額/銀行融資總額有權(quán)批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)自動(dòng)顯示字符串是系統(tǒng)根據(jù)審批權(quán)限自動(dòng)判斷并顯示展期次數(shù)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算整數(shù)借新還舊次數(shù)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算整數(shù)債務(wù)重組次數(shù)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算整數(shù)備注人工輸入字符串委托貸款輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注委托貸款風(fēng)險(xiǎn)類型下拉框選擇字符串A類/B類借款人法人代碼從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是借款人名稱從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)幣種下拉框選擇字符串是申請(qǐng)金額手工輸入三位一逗數(shù)字是申請(qǐng)期限(年)手工輸入整數(shù)是申請(qǐng)期限(月)手工輸入整數(shù)是申請(qǐng)期限(日)手工輸入整數(shù)是申請(qǐng)利率(%)手工輸入數(shù)字是手續(xù)費(fèi)比例（%）手工輸入字符串手續(xù)費(fèi)金額手工輸入字符串手續(xù)費(fèi)支付方式下拉框選擇字符串一次性按月按季按半年按年委托人手工輸入字符串是申請(qǐng)用途手工輸入字符串委托條件手工輸入字符串申請(qǐng)用款計(jì)劃手工輸入字符串有權(quán)批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)自動(dòng)顯示字符串是系統(tǒng)根據(jù)審批權(quán)限自動(dòng)判斷并顯示備注人工輸入字符串代理業(yè)務(wù)輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注申請(qǐng)人法人代碼從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)人名稱從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)幣種下拉框選擇字符串是申請(qǐng)金額手工輸入三位一逗數(shù)字是申請(qǐng)期限(月)手工輸入整數(shù)是申請(qǐng)用途手工輸入字符串是掛牌利率（‰）自動(dòng)顯示數(shù)字是即目前的基準(zhǔn)利率申請(qǐng)利率（‰）手工輸入字符串利率浮動(dòng)幅度(%)手工輸入字符串利率浮動(dòng)類型下拉框選擇字符串利息支付方式下拉框選擇字符串委托人手工輸入字符串是有權(quán)批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)自動(dòng)顯示字符串是系統(tǒng)根據(jù)審批權(quán)限自動(dòng)判斷并顯示展期次數(shù)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算整數(shù)借新還舊次數(shù)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算整數(shù)債務(wù)重組次數(shù)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算整數(shù)備注手工輸入字符串商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)由于存在多張票據(jù)同時(shí)貼現(xiàn)，此品種除輸入下列信息外，還需輸入業(yè)務(wù)品種（附加）信息——票據(jù)信息。輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注申請(qǐng)人法人代碼從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串申請(qǐng)人名稱從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串申請(qǐng)幣種下拉框選擇字符串是默認(rèn)為人民幣票面總金額手工輸入三位一逗數(shù)字是申請(qǐng)貼現(xiàn)利率(‰)手工輸入數(shù)字票據(jù)數(shù)量手工輸入數(shù)字是默認(rèn)1張貿(mào)易合同號(hào)碼手工輸入字符串是增值稅發(fā)票號(hào)碼手工輸入字符串是貨物名稱手工輸入字符串貿(mào)易合同金額手工輸入數(shù)字保證金比例（%）手工輸入數(shù)字承兌人法人代碼手工輸入字符串承兌人名稱自動(dòng)顯示備注人工輸入字符串銀行承兌匯票貼現(xiàn)由于存在多張票據(jù)同時(shí)貼現(xiàn)，此品種除輸入下列信息外，還需輸入業(yè)務(wù)品種（附加）信息——票據(jù)信息。輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注申請(qǐng)人法人代碼從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)人名稱從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)幣種下拉框選擇字符串是默認(rèn)為人民幣票面總金額手工輸入三位一逗數(shù)字是申請(qǐng)貼現(xiàn)利率(‰)手工輸入數(shù)字票據(jù)數(shù)量手工輸入數(shù)字是默認(rèn)1張貿(mào)易合同號(hào)碼手工輸入字符串是增值稅發(fā)票號(hào)碼手工輸入字符串是貨物名稱手工輸入字符串貿(mào)易合同金額手工輸入數(shù)字承兌人名稱手工輸入數(shù)字是承兌人級(jí)別選擇字符串是總行/省行/地市級(jí)行/支行/支行以下備注手工輸入字符串外幣票據(jù)貼現(xiàn)由于存在多張票據(jù)同時(shí)貼現(xiàn)，此品種除輸入下列信息外，還需輸入業(yè)務(wù)品種（附加）信息——票據(jù)信息，或業(yè)務(wù)品種（附加）信息——信用證信息。輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注申請(qǐng)人法人代碼從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串申請(qǐng)人名稱從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串申請(qǐng)幣種下拉框選擇字符串是票據(jù)種類下拉框選擇字符串是票面總金額手工輸入三位一逗數(shù)字是申請(qǐng)貼現(xiàn)利率(‰)手工輸入數(shù)字票據(jù)數(shù)量手工輸入數(shù)字是默認(rèn)1張相關(guān)貿(mào)易合同號(hào)/批文號(hào)手工輸入字符串是有無(wú)追索權(quán)選擇字符串是有/無(wú)承兌人名稱手工輸入字符串備注人工輸入字符串買入票據(jù)由于存在同時(shí)買入多張票據(jù)，此品種除輸入下列信息外，還需輸入業(yè)務(wù)品種（附加）信息——票據(jù)信息，或業(yè)務(wù)品種（附加）信息——信用證信息。輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注申請(qǐng)人法人代碼從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)人名稱從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)幣種下拉框選擇字符串是票據(jù)種類下拉框選擇字符串是票面總金額手工輸入三位一逗數(shù)字是申請(qǐng)貼現(xiàn)利率(‰)手工輸入數(shù)字票據(jù)數(shù)量手工輸入數(shù)字是默認(rèn)1張相關(guān)貿(mào)易合同號(hào)/批文號(hào)手工輸入字符串是有無(wú)追索權(quán)選擇字符串是有/無(wú)承兌人名稱手工輸入字符串備注人工輸入字符串銀行承兌匯票承兌輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注申請(qǐng)人法人代碼從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)人名稱從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)幣種下拉框選擇字符串是申請(qǐng)金額手工輸入三位一逗數(shù)字是申請(qǐng)期限(月)手工輸入整數(shù)是申請(qǐng)期限(日)手工輸入整數(shù)是貿(mào)易合同號(hào)碼手工輸入字符串是受益人名稱手工輸入字符串是貨物名稱手工輸入字符串貿(mào)易合同金額手工輸入數(shù)字保證金比例（%）手工輸入數(shù)字是手續(xù)費(fèi)比例手工輸入數(shù)字手續(xù)費(fèi)金額手工輸入字符串備注手工輸入字符串保函輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注申請(qǐng)人法人代碼從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)人名稱從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)幣種下拉框選擇字符串是申請(qǐng)金額手工輸入三位一逗數(shù)字是申請(qǐng)期限(年)手工輸入整數(shù)是兩年以上發(fā)出警示。有時(shí)期限是描述性的語(yǔ)言。申請(qǐng)期限(月)手工輸入整數(shù)是申請(qǐng)期限(日)手工輸入整數(shù)是保函種類下拉框選擇字符串是預(yù)付款保函付款保函投標(biāo)保函履約保函還款保函工程承包保函工程維修保函質(zhì)量保函借款保函租賃保函其他保證金比例（%）手工輸入字符串手續(xù)費(fèi)比率（%）手工輸入字符串手續(xù)費(fèi)支付方式下拉框選擇字符串按季按月按半年按年一次性受益人國(guó)家或地區(qū)手工輸入字符串受益人名稱手工輸入字符串申請(qǐng)用途手工輸入字符串備注人工輸入字符串商業(yè)本票擔(dān)保/貸款承諾/對(duì)外擔(dān)保/其它中間（表外）業(yè)務(wù)輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注申請(qǐng)人法人代碼從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)人名稱從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)幣種下拉框選擇字符串是申請(qǐng)金額手工輸入三位一逗數(shù)字是申請(qǐng)期限（年）手工輸入整數(shù)是申請(qǐng)期限（月）手工輸入整數(shù)是申請(qǐng)用途手工輸入字符串是保證金比例%手工輸入字符串手續(xù)費(fèi)比例%手工輸入數(shù)字手續(xù)費(fèi)收取方式下拉框選擇字符串展期次數(shù)自動(dòng)統(tǒng)計(jì)整數(shù)借新還舊次數(shù)自動(dòng)統(tǒng)計(jì)整數(shù)債務(wù)重組次數(shù)自動(dòng)統(tǒng)計(jì)整數(shù)備注手工輸入字符串注：商業(yè)本票擔(dān)保須注意在業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)，在貸后管理工作中，信貸員要監(jiān)控申請(qǐng)人對(duì)外開出的商業(yè)本票，詳細(xì)記錄每張票的票號(hào)、收款人等情況，以備該筆業(yè)務(wù)自表外或有負(fù)債中轉(zhuǎn)到表內(nèi)后，對(duì)申請(qǐng)人或反擔(dān)保人/物權(quán)追索債權(quán)。因此該業(yè)務(wù)品種在擔(dān)保生效后，還需記錄每張票的票號(hào)、收款人等信息，詳見業(yè)務(wù)品種附加信息——商業(yè)本票開立信用證輸入內(nèi)容輸入形式顯示格式必輸項(xiàng)備注信用證類型下拉框選擇是申請(qǐng)人法人代碼從申請(qǐng)基本信息自動(dòng)獲得字符串是申請(qǐng)人