江西省2016年上半年銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》：聲譽(yù)危機(jī)管理模擬試題

江西省2016年上半年銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》：聲譽(yù)危機(jī)管理模擬試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的順序準(zhǔn)確的是。A：收集評(píng)級(jí)信息、分析評(píng)級(jí)信息、得出評(píng)級(jí)結(jié)果、制定監(jiān)管措施、整理評(píng)級(jí)檔案B：收集評(píng)級(jí)信息、分析評(píng)級(jí)信息、制定監(jiān)管措施、得出評(píng)級(jí)結(jié)果、整理評(píng)級(jí)檔案C：收集評(píng)級(jí)信息、得出評(píng)級(jí)結(jié)果、分析評(píng)級(jí)信息、制定監(jiān)管措施、整理評(píng)級(jí)檔案D：收集評(píng)級(jí)信息、得出評(píng)級(jí)結(jié)果、制定監(jiān)管措施、分析評(píng)級(jí)信息、整理評(píng)級(jí)檔案E：重組2、投資項(xiàng)目技術(shù)可行性分析的核心是__。A．產(chǎn)品技術(shù)方案分析B．工藝技術(shù)方案的分析評(píng)估C．設(shè)備評(píng)估D．工程設(shè)計(jì)方案評(píng)估3、當(dāng)發(fā)生__時(shí)，基金合同生效。A．投資人繳納認(rèn)購(gòu)基金份額款項(xiàng)B．基金管理人向證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)C．基金管理人收到驗(yàn)資報(bào)告D．基金募集申請(qǐng)批準(zhǔn)4、以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。A．商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)者融入企業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程B．董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念C．整體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)是由其眾多從業(yè)人員的合規(guī)構(gòu)成的D．個(gè)別銀行業(yè)從業(yè)人員違反規(guī)定政策的行為可能不會(huì)為銀行帶來(lái)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)5、銀行代保管業(yè)務(wù)包括露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)，其區(qū)別主要在于__。A．是保管在保險(xiǎn)箱庫(kù)還是保管在普通倉(cāng)庫(kù)B．是否先將保管物品密封再交給銀行C．保管物品的種類D．保管期限不同6、__這類客戶是商業(yè)銀行的主要服務(wù)對(duì)象。A．國(guó)有企業(yè)B．民營(yíng)企業(yè)C．外商獨(dú)資企業(yè)D．個(gè)人獨(dú)資企業(yè)7、按照《個(gè)人外匯管理辦法》，對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理描述錯(cuò)誤的是__。A．經(jīng)常項(xiàng)目的外匯管理按照可兌換原則管理B．從事貨物進(jìn)出口的個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者，在商務(wù)部門辦理對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)登記備案后，其貿(mào)易外匯資金的管理按照機(jī)構(gòu)外匯收支進(jìn)行管理C．個(gè)人進(jìn)行工商登記后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項(xiàng)下的外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯D．境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以上的，應(yīng)憑本人有效身份證件在銀行辦理8、封閉式基金的交易價(jià)格主要決定因素是__。A．基金總資產(chǎn)B．基金凈資產(chǎn)C．供求關(guān)系D．基金負(fù)債9、下列關(guān)于改革開放初期原有“四大專業(yè)銀行”分工的說(shuō)法中，不正確的是__。A．中國(guó)工商銀行專門經(jīng)營(yíng)工商信貸和個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)B．中國(guó)銀行專門制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定C．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行專門經(jīng)營(yíng)農(nóng)村金融業(yè)務(wù)D．中國(guó)建設(shè)銀行專門經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等長(zhǎng)期信用業(yè)務(wù)10、從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)__。A．在投資者開設(shè)賬戶時(shí)為其捆綁理財(cái)產(chǎn)品B．定期披露投資風(fēng)險(xiǎn)狀況C．履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)D．詳細(xì)告知投資者投資計(jì)劃

11、借款人申請(qǐng)個(gè)人汽車消費(fèi)貸款需提供的材料不包括__。A．個(gè)人有效身份證件、戶籍證明或長(zhǎng)期居住證明B．所購(gòu)車輛的第三者責(zé)任保險(xiǎn)證明C．個(gè)人收入證明D．購(gòu)車首期付款證明12、下列__屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)。A．統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布B．監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)C．制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則D．對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷13、多種信用風(fēng)險(xiǎn)組合模型被廣泛應(yīng)用于國(guó)際銀行業(yè)中，其中__直接將轉(zhuǎn)移概率與宏觀因素的關(guān)系模型化，然后通過(guò)不斷加入宏觀因素沖擊來(lái)模擬轉(zhuǎn)移概率的變化，得出模型的一系列參數(shù)值。A．CreditMetrics模型B．CreditPortfolioView模型C．CreditRisk+模型D．CreditMonitor模型14、書面委托代理的授權(quán)委托書授權(quán)不明的，__。A．被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人不承擔(dān)責(zé)任3、假設(shè)X、Y兩個(gè)變量分別表示不同類型借款人的違約損失，其相關(guān)系數(shù)為0.3，若同時(shí)對(duì)X、Y作相同的線性變化X1=2X，Y1=2Y，則X1和Y1的相關(guān)系數(shù)為__。A．0.3B．0.6C．0.09D．0.154、下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說(shuō)法，不正確的有__。A．為了避免發(fā)生利益沖突，本人及親屬不得購(gòu)買所在機(jī)構(gòu)銷售的金融產(chǎn)品B．即使離職后，也不能透露任何客戶資料C．可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供理財(cái)建議D．在業(yè)務(wù)活動(dòng)中可以將內(nèi)幕消息告知機(jī)構(gòu)內(nèi)的所有人員E．應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告客戶的大額和可疑交易5、國(guó)家助學(xué)貸款的貸款對(duì)象不包括__。A．北京市普通高等學(xué)校中經(jīng)濟(jì)確實(shí)困難的全日制本科生B．天津市普通高等學(xué)校中經(jīng)濟(jì)確實(shí)困難的在職研究生C．上海市普通高等學(xué)校中經(jīng)濟(jì)確實(shí)困難的全日制高職生D．廣東省普通高等學(xué)校中經(jīng)濟(jì)確實(shí)困難的全日制研究生6、客戶授信額度按授信形式不同，包括__。A．承兌匯票貼現(xiàn)額度B．進(jìn)(出)口保理額度C．進(jìn)(出)口押匯額度D．貸款額度E．開立銀行承兌匯票額度7、目前采用最為普遍的優(yōu)惠利率是__。A．LIBORB．HIBORC．SIBORD．SHIBOR8、下列不屬于流動(dòng)資產(chǎn)的是__。A．待攤費(fèi)用B．短期投資C．應(yīng)收票據(jù)D．遞延資產(chǎn)9、某人申購(gòu)了10000份基金，申購(gòu)時(shí)單位基金凈值是1.08元，申購(gòu)費(fèi)率為1%。經(jīng)過(guò)6個(gè)月后贖回。此時(shí)單位基金凈值1.15元，贖回費(fèi)率0.8%。若不考慮資金的時(shí)間價(jià)值，則該投資者的投資收益為__元。A．700B．687C．684D．50010、歷史成本法堅(jiān)持__，即要把成本平均攤派到與其相關(guān)的創(chuàng)造收入的會(huì)計(jì)期間，從而無(wú)法反映特殊情況下資產(chǎn)負(fù)債的變化。A．匹配原則B．審慎原則C．及時(shí)原則D．真實(shí)原則

11、計(jì)算速動(dòng)比率時(shí)，把存貨從流動(dòng)資產(chǎn)中剔除的主要原因有__。A．部分存貨可能已損失報(bào)廢而未處理B．存貨是否能夠變現(xiàn)存在不確定性C．存貨的變現(xiàn)速度較慢D．部分存貨已抵押給債權(quán)人E．存貨流動(dòng)性不易控制12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取下列措施__。A．責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)B．限制分配紅利和其他收入C．責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利D．停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)E．限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓13、張君5年后需要還清100000元債務(wù)，從現(xiàn)在起每年末等額存入銀行一筆款項(xiàng)。假設(shè)銀行存款利率為10%，則需每年存入銀行多少元__A．16350元B．16360元C．16370元D．16380元14、成本結(jié)構(gòu)主要由__組成。A．固定成本B．變動(dòng)成本C．經(jīng)營(yíng)杠桿D．經(jīng)營(yíng)效率E．盈虧平衡點(diǎn)15、個(gè)人汽車貸款簽約和發(fā)放的風(fēng)險(xiǎn)主要包括__。A．合同憑證預(yù)簽無(wú)效，合同制作不合格B．合同填寫不規(guī)范，未對(duì)合同簽署人及簽字(簽章)進(jìn)行核實(shí)C．在發(fā)放條件不齊全的情況下發(fā)放貸款D．未按規(guī)定發(fā)放貸款，導(dǎo)致錯(cuò)誤發(fā)放貸款和貸款錯(cuò)誤核算E．未按規(guī)定辦妥相關(guān)評(píng)估、公證等事宜16、下列關(guān)于依法收貸的說(shuō)法，正確的有。A：應(yīng)先向人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，若債務(wù)人拒絕執(zhí)行，則再向人民法院提起訴訟B：若債務(wù)人自動(dòng)償還債款的，則無(wú)須申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行C：為了防止債務(wù)人轉(zhuǎn)移、隱匿財(cái)產(chǎn)，債權(quán)銀行可以向人民法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全D：對(duì)于借貸關(guān)系清楚的案件，債權(quán)銀行可以不經(jīng)起訴而直接向人民銀行申請(qǐng)支付令E：對(duì)于扭虧無(wú)望、無(wú)法清償?shù)狡趥鶆?wù)的企業(yè)，可考慮申請(qǐng)其破產(chǎn)17、外匯敞口頭寸，分為__。A．單幣種敞口頭寸B．雙幣種敞口頭寸C．多幣種敞口頭寸D．總敞口頭寸E．多敞口頭寸18、證券投資基金是一種適合普通投資者投資的理財(cái)產(chǎn)品，下列關(guān)于基金的特征，描述正確的是__。A．小額投資，費(fèi)用低廉B．多元化投資，分散風(fēng)險(xiǎn)C．專業(yè)化管理，規(guī)范化操作D．變現(xiàn)能力強(qiáng)E．基金財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性，安全性高19、以下哪種風(fēng)險(xiǎn)不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)DA．政策風(fēng)險(xiǎn)B．周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C．利率風(fēng)險(xiǎn)D．信用風(fēng)險(xiǎn)20、個(gè)人經(jīng)營(yíng)類貸款的特征有__。A．適用面廣B．審批手續(xù)相對(duì)簡(jiǎn)便C．貸款期限相對(duì)較長(zhǎng)D．風(fēng)險(xiǎn)控制難度較大E．貸款影響因素單一21、關(guān)于期貨市場(chǎng)的功能，下列說(shuō)法正確的是__。A．期貨具有規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的能力B．期貨交易者可以通過(guò)在期貨市場(chǎng)上“套期保值”交易達(dá)到降低價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的目的C．期貨交易有助于發(fā)現(xiàn)公平價(jià)格D．期貨合約是最常用的規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，固定外匯成本的方法E．人們可以利用期貨合約的交易價(jià)格信息來(lái)進(jìn)行生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)和消費(fèi)決策22、__是指銀行向個(gè)人發(fā)放的、用于借款人個(gè)人及其家庭成員(包括借款申請(qǐng)人的配偶、子女及其父母)參加銀行認(rèn)可的各類旅行社(公司)組織的國(guó)內(nèi)、外旅游所需費(fèi)用的貸款。A．個(gè)人住房裝修貸款B．個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款C．個(gè)人醫(yī)療貸款D．個(gè)人旅游消費(fèi)貸款23、個(gè)人征信系統(tǒng)所收集的個(gè)人信用信息中的特殊信息，不包括__。A．破產(chǎn)記錄B．與個(gè)