下半年基金從業(yè)資格：期權(quán)合約構(gòu)成要素試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、債券是實(shí)際運(yùn)用的__的證書(shū)。A．流動(dòng)資本B．固定資本C．虛擬資本D．真實(shí)資本2、用會(huì)計(jì)方法計(jì)算出來(lái)的每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值稱為股票的__。A．票面價(jià)值B．賬面價(jià)值C．清算價(jià)值D．內(nèi)在價(jià)值3、以下屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的有__。A．商業(yè)銀行B．證券公司C．城市信用合作社D．農(nóng)村信用合作社4、中國(guó)目前提供理財(cái)行業(yè)服務(wù)的主要是以__為主的傳統(tǒng)的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。A．政策性銀行B．商業(yè)銀行C．中國(guó)人民銀行D．投資銀行5、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，可以從事基金代銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括__。A．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B．證券公司C．專業(yè)基金銷售公司D．商業(yè)銀行6、基金投資者是__。A．基金的出資人B．基金資產(chǎn)的所有者C．基金的管理者D．基金投資收益的受益人7、基金代銷機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金銷售基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取__。A．暫停履行職務(wù)B．出具警示函C．記入誠(chéng)信檔案D．建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)8、__是基金的募集者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。A．基金投資人B．基金管理人C．基金托管人D．基金監(jiān)督人9、在以下幾種基金中，管理費(fèi)率最低的是____A：貨幣基金B(yǎng)：股票基金C：債券基金D：認(rèn)股權(quán)證基金10、基金管理人和基金托管人進(jìn)行基金會(huì)計(jì)確認(rèn)、計(jì)量和報(bào)告應(yīng)以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)，并遵循__原則，確保對(duì)外提供的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的信息真實(shí)、可靠、完整、相關(guān)、明晰及可比。A．實(shí)質(zhì)重于形式B．重要性C．謹(jǐn)慎性D．及時(shí)性

11、商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有__。A．有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)B．制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度C．公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷D．有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施12、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)的作用有__。A．建議、策劃作用B．優(yōu)化基金選擇C．深入挖掘基金信息D．加強(qiáng)投資者教育13、可以從__等方面分析基金產(chǎn)品特征。A．基金類型B．投資理念C．投資策略D．業(yè)績(jī)基準(zhǔn)14、下列屬于基金管理人具體職責(zé)的有__。A．資金清算，即執(zhí)行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來(lái)B．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格D．資產(chǎn)核算，即建立基金賬冊(cè)并進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，復(fù)核審查基金托管人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值15、下列關(guān)于印花稅的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有__。A．基金買賣股票暫免征收印花稅B．對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅C．對(duì)個(gè)人投資者買賣股票暫免征收印花稅D．對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅16、基金會(huì)計(jì)中，本期利潤(rùn)及利潤(rùn)分配的核算內(nèi)容包括__。A．基金期末結(jié)轉(zhuǎn)基金損益B．對(duì)基金分紅的除權(quán)進(jìn)行核算C．對(duì)基金分紅的派息進(jìn)行核算D．對(duì)基金分紅的紅利再投資進(jìn)行核算17、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常不包括__。A．零風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)18、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解其__。A．誠(chéng)信狀況B．經(jīng)營(yíng)管理能力C．投資管理能力D．內(nèi)部控制情況19、QDⅡ基金申購(gòu)和贖回的開(kāi)放時(shí)間為_(kāi)_。A．9:30～11:30和13:00～15:00B．9:00～11:00和13:00～15:00C．9:30～11:30和12:55～14:55D．9:00～11:00和12:55～14:5520、擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為_(kāi)___A：1000萬(wàn)B：5000萬(wàn)C：1億D：2億21、《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》發(fā)布的意義包括__。A．使市場(chǎng)各方對(duì)基金評(píng)價(jià)和使用評(píng)價(jià)結(jié)果有章可循B．讓基金評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的開(kāi)展更加合規(guī)有序C．使得一些基金的短期業(yè)績(jī)排名和評(píng)獎(jiǎng)更加公正，可信度更高D．有助于提升基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的專業(yè)水平，有利于基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的健康發(fā)展22、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。A．業(yè)界聲譽(yù)B．注冊(cè)資本C．管理費(fèi)收入D．員工人數(shù)23、獨(dú)立董事任職時(shí)應(yīng)具備的條件包括__。A．直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職B．具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷C．最近3年沒(méi)有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職D．通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試24、個(gè)人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A．國(guó)債利息收入B．股票的股息收入C．企業(yè)債券的利息收入D．儲(chǔ)蓄存款利息25、按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為_(kāi)_。A．政府證券B．金融證券C．政府機(jī)構(gòu)證券D．公司證券二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）1、____指基金在證券交易所和銀行間市場(chǎng)之外所涉及的資金清算，包括申購(gòu).增發(fā)新股.支付基金相關(guān)費(fèi)用以及開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回等的資金清算。A：交易所交易資金清算B：全國(guó)銀行間市場(chǎng)交易資金清算C：場(chǎng)外資金清算D：場(chǎng)內(nèi)資金清算2、國(guó)家股的主要資金來(lái)源不包括__。A．現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)B．現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資C．經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資D．具有法人資格的國(guó)有企業(yè)以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司出資形成的股份3、債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒(méi)有利息支付，這種債券稱之為_(kāi)_。A．浮動(dòng)利率債券B．息票累積債券C．附息債券D．零息債券4、我國(guó)的金融債券包括__。A．政策性金融債券B．商業(yè)銀行次級(jí)債券C．證券公司債券D．證券公司短期融資債券5、小張打算購(gòu)買基金進(jìn)行投資。在選擇基金時(shí)，小張對(duì)某基金管理公司旗下的某只股票基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)_。A．12.22%B．7.97%C．4.26%D．3.87%6、證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括__。A．政策風(fēng)險(xiǎn)B．經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C．信用風(fēng)險(xiǎn)D．購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)7、關(guān)于有價(jià)證券的期限性，下列描述正確的有__。A．債券的期限不具法律約束力，但可以對(duì)融資雙方權(quán)益起到保護(hù)作用B．股票一般沒(méi)有期限性C．股票可以視為無(wú)期證券D．債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對(duì)融資期限以及與此相關(guān)的收益率需求8、某證券投資基金發(fā)行募集的資金，80%投資于可流通的國(guó)債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于__型證券投資基金。A．貨幣市場(chǎng)B．債券C．期貨D．股票9、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于____年。A：10B：15C：20D：3010、我國(guó)目前境內(nèi)基金申購(gòu)款，一般在__日到達(dá)基金的銀行存款賬戶。A．TB．T+1C．T+2D．T+3

11、以追求資本增值為基本目標(biāo)，投資于具有良好增長(zhǎng)潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金稱為_(kāi)___A：收入型基金B(yǎng)：平衡型基金C：開(kāi)放式基金D：成長(zhǎng)型基金12、目前，我國(guó)封閉式基金的托管費(fèi)率__。A．為0.5%B．為0.25%C．通常在0.25%～0.5%之間D．通常在0.5%～1%之間13、債券利息支出屬于公司的__。A．費(fèi)用范圍B．營(yíng)銷經(jīng)費(fèi)C．直接成本D．利潤(rùn)14、__是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。A．資本證券B．資產(chǎn)證券C．商品證券D．貨幣證券15、在基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)中，____處于核心地位。A：公司董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層B：監(jiān)管層C：公司董事會(huì)D：經(jīng)營(yíng)層16、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和投資者需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品相關(guān)一些裂活動(dòng)，不包括____A：設(shè)計(jì)B：銷售C：售后服務(wù)D：基金運(yùn)作17、以下關(guān)于混合型基金的表述，正確的有__。A．混合型基金應(yīng)更側(cè)重考察其投資的“靈活性”B．其基金經(jīng)理的擇時(shí)能力在管理中尤為重要C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會(huì)比股票型基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)更好D．從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來(lái)看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對(duì)收益18、最易受到購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)損害的證券是__。A．優(yōu)先股B．浮動(dòng)利率債券C．保值補(bǔ)貼債券D．普通股股票19、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的，機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者_(dá)_年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。A．2B．3C．5D．720、____在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。A：封閉式基金B(yǎng)：開(kāi)放式基金C：契約型基金D：公司型基金21、下列關(guān)于基金年度報(bào)告的說(shuō)法，正確的有__。A．應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)B．信息披露內(nèi)容包括最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)C．信息披露內(nèi)容無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D．信息披露內(nèi)容包括基金投資組合報(bào)告22、下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有__。A．基金管理費(fèi)B．基金托管費(fèi)C．基金轉(zhuǎn)換費(fèi)D．銷售服務(wù)費(fèi)23、關(guān)于開(kāi)放式基金基金份額的贖回費(fèi)，以下描述正確的有__。A．贖回費(fèi)在投資人贖回基金份額