金融合規(guī)整改措施（共7篇）

金融合規(guī)整改措施（共7篇）篇：銀行合規(guī)自查報告及整改措施

銀行合規(guī)自查報告及整改措施

銀行合規(guī)自查報告及整改措施

今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行“一把手”負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達(dá)XXX人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。四是運用激勵機(jī)制，檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽;11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實到位

加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤并低效網(wǎng)點XX個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機(jī)、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照2005-2006年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《2005-2006年對XX省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自2005年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書XXX份，落實專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序時稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對XX個網(wǎng)點的序時稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時，加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。四是抓賬務(wù)會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審XX(社)次。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXXX萬元(其中個人違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXX萬元)，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進(jìn)行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟(jì)實用的原則，對頂山、恩陽等11個機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。五、建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立“雙向”問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。第2篇：各行合規(guī)措施

為持續(xù)有效傳播合規(guī)理念、根植合規(guī)文化，農(nóng)業(yè)銀行福建泉州泉港支行認(rèn)真按照上級行黨委統(tǒng)一部署，努力在“四個繼續(xù)”上下功夫，積極拓寬學(xué)習(xí)載體、豐富教育形式、突出自身特色、充實活動內(nèi)容，縱深推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，主要經(jīng)驗與做法有：

一、繼續(xù)在合規(guī)教育上下功夫，強(qiáng)化員工合規(guī)理念。領(lǐng)導(dǎo)高度重視，強(qiáng)化自身的合規(guī)管理理念，并以身作則，把“合規(guī)從高層做起”視為建立合規(guī)文化的基礎(chǔ)，通過確立合規(guī)的基調(diào)，以此帶動和促進(jìn)全行合規(guī)文化建設(shè)。各個基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人以及機(jī)關(guān)部門的負(fù)責(zé)人統(tǒng)一合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識，做到以身作則、率先垂范，不斷重視和強(qiáng)化合規(guī)管理，努力提升經(jīng)營管理水平，使之成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動者和實踐者。如在年度述職中，一把手帶頭上臺述職述廉述合規(guī)；在業(yè)務(wù)經(jīng)營分析會上，行領(lǐng)導(dǎo)反復(fù)強(qiáng)調(diào)合規(guī)的重要性，要求員工牢固樹立合規(guī)經(jīng)營意識，切實防范風(fēng)險；在案件防控分析會上，分管領(lǐng)導(dǎo)把合規(guī)工作作為進(jìn)一步提升全行經(jīng)營管理水平、防控風(fēng)險、防范案件事故發(fā)生、提高效益的戰(zhàn)略性任務(wù)來抓。同時，泉港支行將經(jīng)營管理及內(nèi)控合規(guī)實踐有機(jī)結(jié)合，在全行上下組織開展合規(guī)文化教育活動，實現(xiàn)合規(guī)文化宣講常態(tài)化。有效落實新員工入行要宣講，員工上崗、轉(zhuǎn)崗、提職要宣講，檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)問題要宣講，年度述職總結(jié)要宣講等“四個必講”，真正讓合規(guī)文化入腦入心。二、繼續(xù)在工作機(jī)制上下功夫，夯實合規(guī)管理基礎(chǔ)。支行將精細(xì)化合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)與合規(guī)文化建設(shè)相結(jié)合，積極探索合規(guī)文化建設(shè)新思路，結(jié)合本行合規(guī)文化建設(shè)實際情況，制定了《泉州泉港支行2013年合規(guī)文化建設(shè)實施方案》，確保合規(guī)文化建設(shè)沿制度化軌道發(fā)展，強(qiáng)化制度制約，筑牢內(nèi)控合規(guī)機(jī)制防線。（一）建立員工合規(guī)檔案制度。通過建立員工合規(guī)檔案制度，全面保存和記錄員工合規(guī)資料和信息，及時了解員工思想動態(tài)，持續(xù)跟蹤員工合規(guī)狀況，實現(xiàn)對員工行為的持續(xù)管理。同時，推行員工違規(guī)行為積分制度，提取規(guī)章制度要點，設(shè)置量化指標(biāo)，對員工違反規(guī)章制度的行為進(jìn)行負(fù)向記分，對有效制止違規(guī)的行為進(jìn)行正向積分，定期對積分進(jìn)行考核，并給予相應(yīng)獎懲。強(qiáng)化員工的行為控制，實現(xiàn)可持續(xù)的員工行為評價和監(jiān)督。（二）構(gòu)筑有效的合規(guī)經(jīng)營激勵約束機(jī)制。一是強(qiáng)化組織體系控制，充分發(fā)揮內(nèi)部控制“三道防線”的合力作用；二是建立金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部檢查考核制度，定期進(jìn)行檢查考核，并與員工績效掛鉤，獎優(yōu)罰劣，形成一種制度導(dǎo)向；三是落實內(nèi)部問責(zé)制度，凡發(fā)生不審慎、不合規(guī)行為的，一律要實行問責(zé)，不僅要追究經(jīng)辦人員的責(zé)任，而且要追究業(yè)務(wù)條線合規(guī)人員的責(zé)任。三、繼續(xù)在合規(guī)宣傳上下功夫，營造全員合規(guī)氛圍。支行除了落實新員工入行要宣講，員工上崗、轉(zhuǎn)崗、提職要宣講，檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)問題要宣講，年度述職總結(jié)要宣講等“四個必講”外，還積極創(chuàng)新合規(guī)宣傳方式。例如，通過舉辦合規(guī)辯論比賽、征文演講、知識競賽、趣味運動等活動，充分調(diào)動員工參與合規(guī)文化建設(shè)的積極性，使員工在參加活動的過程中，潛移默化接受合規(guī)文化教育，并適當(dāng)釋放壓力、陶冶情操；同時，還利用制作合規(guī)格言警句、懸掛合規(guī)宣傳展板、公布舉報電話、增添合規(guī)經(jīng)營小冊子等方式，通過網(wǎng)上公布、墻面張貼、媒體播放，形成濃厚合規(guī)文化氛圍，使員工每時每刻都能感受到濃厚的合規(guī)文化環(huán)境，推動各項工作健康高效開展，充分做到對內(nèi)自律自省，對外展示形象；此外，還鼓勵廣大員工參與福建省分行“合規(guī)文化論壇”大討論，大膽發(fā)表自己的學(xué)習(xí)過程中的所思所想所悟所得，宣揚合規(guī)文化理念，有力推動全行合規(guī)文化建設(shè)健康有序開展。四、繼續(xù)在檢查落實上下功夫，筑牢合規(guī)文化建設(shè)。支行通過明確管理層、業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)崗位的合規(guī)職責(zé)，構(gòu)建一級管一級、一級抓一級、一級對一級負(fù)責(zé)的責(zé)任網(wǎng)絡(luò)。對于合規(guī)風(fēng)險及違規(guī)問題，落實“五問責(zé)”制度，包括經(jīng)辦人職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)人職責(zé)、前任職責(zé)、檢查人員職責(zé)、用人職責(zé)等。通過問責(zé)制度，使各責(zé)任單位能夠?qū)弦?guī)檢查、案件風(fēng)險排查、內(nèi)控評價中發(fā)現(xiàn)的操作和管理漏洞，及時采取預(yù)防和補(bǔ)救措施，狠抓檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實，確保整改到位，責(zé)任追究到位，強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行。同時，利用ICCS（內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)）推廣應(yīng)用這一契機(jī)，將整改工作機(jī)制及要求嵌入整個工作流程，對重要風(fēng)險點檢查發(fā)現(xiàn)或已整改過的問題開展“回頭看、再次查”，切實防止問題反彈，確保整改真正落實到位，讓合規(guī)文化為業(yè)務(wù)經(jīng)營保駕護(hù)航。農(nóng)業(yè)銀行湖南省邵陽分行以總行合規(guī)文化暨案防制度宣講大會為契機(jī)，著力“三個夯實”，把“合規(guī)經(jīng)營”作為全轄的首要工作來抓，追求“業(yè)務(wù)與管理并重、速度與質(zhì)量并重、總量與結(jié)構(gòu)并重”，確保各項業(yè)務(wù)在良性發(fā)展的軌道上奮力前行。合規(guī)意識，主題教育先行。該行從合規(guī)經(jīng)營教育入手，組織召開“抓合規(guī)、促發(fā)展”主題教育動員會，要求全轄充分認(rèn)識、深刻領(lǐng)會合規(guī)經(jīng)營的重要性，結(jié)合“基礎(chǔ)管理提升年”活動的開展，徹底轉(zhuǎn)變經(jīng)營觀念，不斷強(qiáng)化“合規(guī)經(jīng)營”意識。一是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織。該行成立“抓合規(guī)、促發(fā)展”主題教育領(lǐng)導(dǎo)小組，各支行也相應(yīng)成立領(lǐng)導(dǎo)小組及工作機(jī)構(gòu)，形成“一把手”負(fù)總責(zé)、一級抓一級、層層抓落實的工作格局，確?！白ズ弦?guī)、促發(fā)展”主題教育扎實開展。二是結(jié)合實際，創(chuàng)新舉措。各支行（部）按照“抓合規(guī)、促發(fā)展”主題教育規(guī)定的學(xué)習(xí)篇目，圍繞本行實際、本部門的主要職能和工作任務(wù)，采用征文、講座等員工易于接受、樂于參與、貼近工作、貼近實際的教育形式，不斷增強(qiáng)教育工作的吸引力和感召力。三是健全機(jī)制，加強(qiáng)督導(dǎo)。市分行監(jiān)察部、內(nèi)控合規(guī)部和行務(wù)督導(dǎo)組加強(qiáng)對“抓合規(guī)、促發(fā)展”活動的督促檢查和指導(dǎo)，并把活動落實情況與問責(zé)有機(jī)結(jié)合起來，堅決防止走過場。對于存在的問題和整改工作，切實解決“誰去落實”、“何時落實”“怎樣落實”的問題，提高執(zhí)行力。對查找出來的問題，下“猛藥”，出“重拳”，治“頑癥”，在提高執(zhí)行力上見成效。四是加強(qiáng)宣傳，營造氛圍。市分行《簡報》開設(shè)“抓合規(guī)、促發(fā)展”宣傳專欄，集中報道各支行（部）開展主題教育的進(jìn)展情況，推廣先進(jìn)典型，交流活動經(jīng)驗，展示活動成果。同時，積極向總、省行網(wǎng)站投稿，多層次、多角度、多形式加大宣傳力度，努力營造“抓合規(guī)、促發(fā)展”主題教育的良好氛圍。五是領(lǐng)導(dǎo)帶頭，做好表率。市分行行級領(lǐng)導(dǎo)在“抓合規(guī)、促發(fā)展”活動中以身作則，做到“三個共同、四個表率”?！叭齻€共同”是共同學(xué)習(xí)、共同研究、共同推進(jìn)；“四個表率”是擠時間、靜下心，博學(xué)規(guī)定篇目、精學(xué)重點篇目，做學(xué)習(xí)的表率；履職盡責(zé)，堅持原則，團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)廣大員工認(rèn)真貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度，做執(zhí)行的表率；在市場爭奪中精細(xì)服務(wù)、敢于“攻關(guān)”、示范在前，做營銷的表率；在廉政建設(shè)上做到政治堅定、作風(fēng)優(yōu)良、紀(jì)律嚴(yán)明、恪盡職守、干凈干事，做廉潔的表率。通過扎實有效的主題教育，進(jìn)一步端正各級管理人員的經(jīng)營思想，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范的關(guān)系，防止和杜絕經(jīng)營管理粗放、不顧風(fēng)險成本的短期行為。夯實合規(guī)基礎(chǔ)，整改風(fēng)險隱患。該行認(rèn)真開展以“四查”為主要內(nèi)容的隱患集中排查整治活動，并針對排查出的問題，有針對性地制定整改措施，明確責(zé)任人和完成時限，及時消除風(fēng)險隱患。一是突出重點支行整改。對確定的重點監(jiān)控行和重點關(guān)注行，按照制度規(guī)定的有關(guān)要求，督促其分析原因，制定方案，認(rèn)真開展整改活動，不斷強(qiáng)化內(nèi)控案防工作。二是突出重點專業(yè)整改。由信貸管理部牽頭，完善全轄信貸風(fēng)險管理崗位責(zé)任制，并將管理職責(zé)和內(nèi)容傳達(dá)到每一個信貸業(yè)務(wù)崗位，做到在崗有責(zé)。由人力資源部牽頭，制定和完善客戶經(jīng)理隊伍管理細(xì)則，明確各級管理職責(zé)和管理內(nèi)容，切實將客戶經(jīng)理隊伍的管理落到實處。由財會運營部牽頭，按照有關(guān)規(guī)定，制定收費業(yè)務(wù)管理辦法，組織各相關(guān)部門、崗位進(jìn)行學(xué)習(xí)，強(qiáng)化合規(guī)管理。由監(jiān)察部牽頭，內(nèi)控合規(guī)部、安全保衛(wèi)部等部門配合，按照《員工違反規(guī)章制度處理辦法》制定實施細(xì)則，完善違規(guī)處罰機(jī)制，違規(guī)累計積分達(dá)到一定分值的人員，進(jìn)行批評教育、行政處分等處理。三是突出重點環(huán)節(jié)整改。各專業(yè)部門按照責(zé)任分工，抓好分行確定的票據(jù)承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理、收費業(yè)務(wù)、招投標(biāo)、客戶經(jīng)理管理、信貸風(fēng)險管理、員工教育、員工思想排查等重點環(huán)節(jié)的防范治理工作。四突出重點人員整改。各支行開展了客戶經(jīng)理思想排查以及日常行為的動態(tài)監(jiān)測。信貸管理部、大客戶部、公司業(yè)務(wù)部、農(nóng)戶金融部加強(qiáng)客戶經(jīng)理貸前調(diào)查、貸后管理、業(yè)務(wù)檔案管理、業(yè)務(wù)操作流程等方面的檢查。人力資源部門加大對客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)的培訓(xùn)力度，并嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理崗位輪換制度。通過全方位、系統(tǒng)化的整改，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，打牢發(fā)展基礎(chǔ)。夯實合規(guī)機(jī)制，完善制約體系。該行從責(zé)任、檢查、考核、處罰四個方面構(gòu)建“四位一體”的制約體系，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營長效機(jī)制。一是狠抓責(zé)任落實。明確各支行（部）“一把手”對本行、本部門合規(guī)經(jīng)營負(fù)總責(zé)，劃分了市分行行級領(lǐng)導(dǎo)和機(jī)關(guān)部（室）掛點聯(lián)系行，確定了法人不良貸款清收處置掛帥領(lǐng)導(dǎo)、部門經(jīng)理及包點人員名單。同時，全面落實《黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件防范責(zé)任書》，充分發(fā)揮專業(yè)部門在案防工作中的主力軍作用，真正把“一崗雙責(zé)”落到實處。建立案防履職報告制度，支行管理崗每月、分行專業(yè)部門負(fù)責(zé)人每季向本行案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組書面報告案防履職情況，并將其作為管理人員考核的重要依據(jù)。二是狠抓檢查落實。各支行按照排查方案進(jìn)行100％自查，分行各業(yè)務(wù)部門組織100％復(fù)查，內(nèi)控合規(guī)部組織綜合檢查，排查面達(dá)100％。三個層面的檢查匯總后，上報分行重點監(jiān)控整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。對排查出的問題進(jìn)行梳理分類，明確整改責(zé)任單位和責(zé)任人，并做好整改后續(xù)跟蹤檢查。三是狠抓考核落實。完善考核辦法，開展對各支行、機(jī)關(guān)部（室）落實責(zé)任制情況的檢查評價，并將結(jié)果納入單位和個人績效考核。修訂完善案防工作量化考核辦法，加大案件防范與支行（部）負(fù)責(zé)人及個人績效考核掛鉤力度。四是狠抓責(zé)任落實。嚴(yán)格按照發(fā)生案件“上追兩級”、“三不放過”、“雙線問責(zé)”的原則，開展責(zé)任追究工作，用鐵的紀(jì)律和鐵的規(guī)章強(qiáng)化問責(zé)，提高查處工作的嚴(yán)肅性和威懾力。通過構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營長效機(jī)制，使全轄合規(guī)經(jīng)營意識得到明顯增強(qiáng)，有章不循、違規(guī)操作等突出問題得到有效解決，內(nèi)控案防制度得到進(jìn)一步健全和規(guī)范，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控要求、自覺抵制違規(guī)行為的合規(guī)文化。今年以來，樅陽聯(lián)社狠抓案件防控治理工作，從人員、制度、機(jī)制入手，通過積極營造合規(guī)文化氛圍、構(gòu)筑案防制度防線、前移案防關(guān)口、加大審計稽核檢查和違規(guī)懲處力度等措施，編織案件防控“五道防線”，違規(guī)問題得到遏制，內(nèi)控管理能力明顯提升，案件防控治理成效顯著。第一道防線：加強(qiáng)全員合規(guī)教育，筑牢案防思想防線

為切實提升員工的案防風(fēng)險意識，聯(lián)社以員工教育為切入點，年初制定了員工培訓(xùn)工作總結(jié)計劃，根據(jù)計劃培訓(xùn)的項目，分別制定培訓(xùn)方案，有序開展培訓(xùn)工作，通過開展法律法規(guī)知識講座、安全防范技能培訓(xùn)及“三防”應(yīng)急技能演練、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防控培訓(xùn)、“標(biāo)準(zhǔn)行社”創(chuàng)建知識競賽等有針對性的教育活動，強(qiáng)化員工的風(fēng)險意識和法規(guī)意識，增強(qiáng)員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營理念，為做好風(fēng)險防控工作奠定堅實的思想基礎(chǔ)。同時借助省聯(lián)社流程與合規(guī)風(fēng)險管理系統(tǒng)，按季組織員工開展合規(guī)測試，大力營造內(nèi)控、合規(guī)文化氛圍，使合規(guī)文化核心價值觀成為全體員工的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。第二道防線：強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，夯實案件防控基礎(chǔ)一是按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務(wù)、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，積極探索、制定和完善各項業(yè)務(wù)管理制度與操作流程。今年以來，制定管理制度與實施細(xì)則28個，制定業(yè)務(wù)操作流程25個，制定崗位職責(zé)和完善崗位流程159個，構(gòu)筑了案件防控治理工作的制度防線，確保各項工作有條不紊地開展。二是建立全面風(fēng)險管控機(jī)制，明確崗位風(fēng)險管理職責(zé)，對機(jī)構(gòu)、員工和業(yè)務(wù)實行全程管控。三是組織干部職工認(rèn)真學(xué)習(xí)內(nèi)部控制制度，重點解決內(nèi)部管理和內(nèi)控機(jī)制中存在的問題，著重提升內(nèi)控風(fēng)險管理的內(nèi)生動力。第三道防線：前移案件防控關(guān)口，抓住風(fēng)險防控源頭

一是認(rèn)真開展員工家訪，逐層簽訂案件防控承諾書，全面落實干部交流、員工輪崗、親屬回避、強(qiáng)制休假等“四項制度”，加強(qiáng)員工行為排查，有效規(guī)避內(nèi)部風(fēng)險。二是強(qiáng)化條線職責(zé)，將防范操作風(fēng)險13條意見分解落實到對口條線和分支機(jī)構(gòu)，及時進(jìn)行風(fēng)險提示，做到風(fēng)險早發(fā)現(xiàn)、早處置，將風(fēng)險隱患化解于萌芽狀態(tài)。三是加強(qiáng)過程控制，利用省聯(lián)社事后監(jiān)督和審計監(jiān)督信息系統(tǒng)，實現(xiàn)從傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)復(fù)審型向風(fēng)險管理與質(zhì)量控制型轉(zhuǎn)變。四是嚴(yán)控信貸資產(chǎn)風(fēng)險，實行貸款全流程風(fēng)險管控，嚴(yán)把貸款準(zhǔn)入關(guān)，規(guī)范審貸流程和信貸業(yè)務(wù)操作流程，嚴(yán)格執(zhí)行“貸款新規(guī)”，實行盡職免責(zé)、失職問責(zé)，促進(jìn)案防關(guān)口的前移。第四道防線：運用稽核檢查成果，提升內(nèi)部控制能力充分發(fā)揮稽核檢查和紀(jì)檢監(jiān)察的監(jiān)督作用，不斷創(chuàng)新稽核檢查的方式，拓寬檢查覆蓋面，采取“橫向到邊，縱向到底”的檢查方式，圍繞“員工非法集資行為排查”、“風(fēng)險隱患全面排查”、“金農(nóng)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查”等各類風(fēng)險排查，組織開展專項稽核和再稽核，并加強(qiáng)高管人員履職審計和離任審計，對信貸管理、財務(wù)管理存在問題的信用社開展后續(xù)審計，另外，每逢節(jié)假日，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員對轄內(nèi)網(wǎng)點安全保衛(wèi)、守庫值班制度執(zhí)行情況和員工是否在崗情況進(jìn)行突擊檢查，充分發(fā)揮稽核工作的監(jiān)督、評價和鑒證作用。今年以來共開展序時檢查和專項檢查550社次，查處各類違規(guī)問題860余個，督促信用社按照要求限期整改。同時，積極發(fā)揮遠(yuǎn)程視頻系統(tǒng)作用，充分利用遠(yuǎn)程監(jiān)控對營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行實時監(jiān)管，實時了解營業(yè)網(wǎng)點柜面業(yè)務(wù)操作、儀容舉止、服務(wù)質(zhì)量、社容社貌等方面存在的違規(guī)問題，及時糾正違規(guī)操作行為。第五道防線：狠抓風(fēng)險隱患查處，保持案防高壓態(tài)勢

按月召開稽核工作例會，對各項檢查發(fā)現(xiàn)的問題由專業(yè)對口部門進(jìn)行深入剖析，統(tǒng)一口徑，下發(fā)審計意見書，建立整改臺賬，明確整改責(zé)任人，限期整改，在規(guī)定的時間內(nèi)，上報整改情況報告，并跟蹤落實問題整改和審計建議采納情況，對不能整改、整改落實消極怠慢或問題整改不徹底，將啟動問責(zé)機(jī)制，確保整改工作做深做細(xì)，不留死角，切實提高檢查結(jié)果的運用質(zhì)量和效果。同時，實施違規(guī)積分管理辦法，實行違規(guī)積分考核，將違規(guī)積分作為員工提拔使用、競聘上崗、評優(yōu)評先、績效薪酬等事項的重要依據(jù)，在積分周期內(nèi)達(dá)到一定積分值的，采取相應(yīng)處理措施，有效地增強(qiáng)了員工遵章守紀(jì)、合規(guī)操作的主動性和自覺性。截至目前，因違規(guī)累計處罰達(dá)82人次，其中降低薪酬系數(shù)32人次，待崗處理26人次，行政警告1人次，通報批評和作出書面檢查23人次，涉及經(jīng)濟(jì)處罰531人次，累計罰款金額91260元，給予積分處罰303人次。從而增強(qiáng)了員工合規(guī)風(fēng)險意識和規(guī)章制度執(zhí)行力，遏制了各種案件的發(fā)生，提升了內(nèi)部控制和案防風(fēng)險管理工作質(zhì)量和水平，從源頭上防控案件風(fēng)險。2013年，呂梁分行緊緊圍繞合規(guī)文化建設(shè)推進(jìn)年活動要求，深入分析全轄業(yè)務(wù)運營風(fēng)險特征，創(chuàng)新風(fēng)險管理機(jī)制，以機(jī)制推動內(nèi)控文化建設(shè)，為全轄業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅實保障。一是建立內(nèi)控宣傳教育機(jī)制。為深化“合規(guī)文化建設(shè)推進(jìn)年”活動認(rèn)識，市分行在全轄開展了合規(guī)文化建設(shè)宣講活動，市分行行級領(lǐng)導(dǎo)、部門助理以上管理人員深入指定網(wǎng)點，開展了以“參加一次晨會、開展一次宣講、組織一次討論、訪談一次員工”為內(nèi)容的活動，；在全轄開展了合規(guī)文化建設(shè)知識問答200例答題活動，近期將組織開展“合規(guī)從我做起”演講比賽活動等等，通過多形式、多渠道、全方位的學(xué)習(xí)培訓(xùn)、宣講，使全行員工深化合規(guī)文化理念，踐行誠信、人本、穩(wěn)健、創(chuàng)新、卓越的企業(yè)文化和價值觀，不斷規(guī)范自己、激勵自己、提升自己，努力成為合規(guī)文化的踐行者。二是建立幫輔督促機(jī)制，今年全面實施市行行級領(lǐng)導(dǎo)分片包點的方式，將支行的經(jīng)營管理、服務(wù)管理、風(fēng)險管理等內(nèi)容全部納入幫輔管理范圍。加大基層調(diào)研工作力度，要沉下去、撲下身子深入基層、深入網(wǎng)點了解基層實情，本著二線為一線服務(wù)、領(lǐng)導(dǎo)為全行服務(wù)的宗旨，實實在在為基層排憂解難、幫輔指導(dǎo)，協(xié)助基層行分析問題、破解難題，推動各項工作的有效開展。三是建立責(zé)任追究機(jī)制。加大屢查屢犯問題的責(zé)任追究力度，對檢查發(fā)現(xiàn)的同質(zhì)同類問題，實行加重一檔處理。對發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)、管理混亂、責(zé)任人處理不落實、整改不力的機(jī)構(gòu)或部門，追究管理責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。特別是對十大違規(guī)行為、主觀故意違規(guī)行為等風(fēng)險事件，除對違規(guī)責(zé)任人本人及對風(fēng)險事件涉及的現(xiàn)場管理人員、授權(quán)人員的責(zé)任進(jìn)行追究外，同時追究涉及合規(guī)經(jīng)理、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人及分管行長、行長的管理責(zé)任。四是建立員工動態(tài)排查機(jī)制。嚴(yán)格落實“一級包一級”排查責(zé)任制。各行、各部門要持續(xù)做好員工排查工作，定期不定期組織開展員工行為動態(tài)排查，保證網(wǎng)點按月、支行按季對員工行為動態(tài)進(jìn)行徹底排查；在一對

一、面對面、背對背排查方式相結(jié)合的基礎(chǔ)上，通過了解其社交圈、消費圈、朋友圈等形式，增加對員工行為的了解，對超期或不適合在重要崗位工作的人員，采取輪崗、換崗、強(qiáng)制休假等手段果斷進(jìn)行調(diào)整。通過多種措施，切實把排查工作做深、做細(xì)，將各種風(fēng)險、隱患消滅在萌芽狀態(tài)。(特約通訊員黃天曉）工商銀行貴港分行不斷加強(qiáng)規(guī)范化管理，認(rèn)真落實案防工作措施，切實筑牢案防防線，為確保全行安全運營提供有力保障。加強(qiáng)規(guī)范化管理。一是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險管理培訓(xùn)，重點組織業(yè)務(wù)人員開展《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)和推廣應(yīng)用，規(guī)范業(yè)務(wù)操作；對風(fēng)控中心人員根據(jù)總行風(fēng)險導(dǎo)向、流程導(dǎo)向的監(jiān)督理念培訓(xùn)其風(fēng)險管理能力，提高對風(fēng)險事件識別的主觀能動性；對遠(yuǎn)程授權(quán)人員按專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化、流程化要求進(jìn)行業(yè)務(wù)強(qiáng)化培訓(xùn)。二是加強(qiáng)對網(wǎng)點現(xiàn)場負(fù)責(zé)人的管理，提高網(wǎng)點負(fù)責(zé)人業(yè)務(wù)素質(zhì)，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。制定并印發(fā)了《關(guān)于明確營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場管理人員崗位職責(zé)的通知》，落實網(wǎng)點現(xiàn)場管理人員考評項目。下發(fā)遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)規(guī)范及注意事項，有針對性地強(qiáng)化現(xiàn)場負(fù)責(zé)人對現(xiàn)場業(yè)務(wù)的處理流程和審核要點的認(rèn)識，提高網(wǎng)點負(fù)責(zé)人現(xiàn)場審核把控風(fēng)險能力。三是抓好“三個辦法，一個指引”的貫徹落實，做好案防風(fēng)險點的防控，確保做到發(fā)現(xiàn)問題及時處理和整改，堵塞漏洞，防患于未然。加強(qiáng)安全保衛(wèi)管理。一是認(rèn)真抓好網(wǎng)點和庫房的安全保衛(wèi)工作，做好防搶劫、防盜竊、防詐騙、防爆炸、防火災(zāi)和槍支彈藥的使用管理，積極開展安全檢查。在全行廣泛開展消防培訓(xùn)、防火演練及反搶劫演練，防止各類案件和重大責(zé)任事故的發(fā)生，提高員工處置突發(fā)事件應(yīng)變能力。二是積極推進(jìn)守押社會，率先將守庫和押運業(yè)務(wù)移交給貴港市金盾保安押運公司辦理，成為貴港市首家由專業(yè)保安押運公司負(fù)責(zé)守庫和押運業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行。為轉(zhuǎn)移守押風(fēng)險、降低操作風(fēng)險、確保安全運營夯實基礎(chǔ)。加強(qiáng)行政印章管理。嚴(yán)格執(zhí)行行政印章管理制度，嚴(yán)格按要求對用印辦公場所進(jìn)行改造，配備好安全防范設(shè)施。進(jìn)一步完善本行行政印章管理制度和內(nèi)控管理措施，規(guī)范行政印章的管理和使用，確保行政印章管理安全，使用合規(guī)，有效防范用印風(fēng)險。加強(qiáng)員工行為動態(tài)管理。一是認(rèn)真貫徹落實員工動態(tài)分析與排查工作制度，對員工開展針對性教育，對各級管理人員和員工進(jìn)行專項排查，把思想隱患和不穩(wěn)定因素消滅在萌芽狀態(tài)。二是按照區(qū)分行關(guān)于《自動柜員機(jī)案件風(fēng)險排查工作方案》，在全轄開展自動柜員機(jī)專項排查工作。三是深入開展“守住道德底線，防范廉政風(fēng)險；守住人情線，防范案件風(fēng)險”主題教育，筑牢員工的思想防線。將“六嚴(yán)禁一公開”印制成小卡片，分發(fā)到每個員工手中，讓員工對照學(xué)習(xí)，時刻自省。面對可持續(xù)發(fā)展的艱巨性與復(fù)雜性，交城支行以內(nèi)控合規(guī)文化為統(tǒng)領(lǐng)，以安全運營為主線，揚長避短，“四法并舉”做好內(nèi)控案防工作，傾力夯實穩(wěn)健發(fā)展基石。一、全員共抓內(nèi)控案防工作。始終堅持“內(nèi)控優(yōu)先”的經(jīng)營理念，真正做到經(jīng)營管理與內(nèi)控案防兩手抓，兩手都要硬。將各部門負(fù)責(zé)人指定為內(nèi)控案防管理第一責(zé)任人，支行行長與分管行長，分管行長與部門負(fù)責(zé)人簽訂“內(nèi)控案防管理責(zé)任狀”，將內(nèi)控案防管理目標(biāo)細(xì)化、量化、績效化，推行內(nèi)控案防管理“一票否決制”，真正觸動全員內(nèi)控案防意識，將其思想、行動高度統(tǒng)一起來，群策群力搞好內(nèi)控案防工作。二、以內(nèi)控合規(guī)文化助推內(nèi)控防案工作。堅持企業(yè)文化服務(wù)企業(yè)經(jīng)營的理念，充分認(rèn)識內(nèi)控合規(guī)文化對內(nèi)部控制環(huán)境的指導(dǎo)與推進(jìn)作用，將內(nèi)部控制文化當(dāng)作企業(yè)文化的重要組成部分加以豐富、建設(shè)、發(fā)展，多手段、多途徑提升全員制度執(zhí)行力與規(guī)范化業(yè)務(wù)操作水平。利于重大節(jié)日慶?；顒?，開始群眾喜聞樂見的業(yè)余文化活動，將內(nèi)控案防形勢教育、內(nèi)控案防知識問答、正反金融案例灌輸有機(jī)交融于文娛節(jié)目中，收到良好的教育作用與警示作用。三、強(qiáng)化員工思想管理力度。高度重視員工思想動態(tài)管理工作，推行黨、團(tuán)、工、青、婦齊抓共管思想政治工作長效機(jī)制，將員工思想教育工作納入群團(tuán)組織的年度考核中。各組織開展“結(jié)對子”傳、幫、帶活動，密切關(guān)注員工異常形為，將任何不健康的思想形為消除在萌芽狀態(tài)，確保了職工群體的和諧、健康交流與發(fā)展，為內(nèi)控防案工作奠定了健康、堅實的人力基礎(chǔ)。四、進(jìn)一步完善檢查監(jiān)督體系。責(zé)成支行運營內(nèi)控主管統(tǒng)籌、規(guī)劃、協(xié)調(diào)、主理全行內(nèi)控合規(guī)、案件防范工作，行長、分管行長進(jìn)行全程指導(dǎo)與不定期督查，著力建設(shè)統(tǒng)一管理、統(tǒng)一計劃、統(tǒng)一檢查的內(nèi)控案防管理長效機(jī)制，檢查工作注重實效，檢查方式切合實際，檢查頻率最大化，檢查內(nèi)容突出全行重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域和重要風(fēng)險環(huán)節(jié)，檢查對象覆蓋全行業(yè)務(wù)部門，檢查整改責(zé)任到人，檢查責(zé)任實行問責(zé)，全員傾力夯實穩(wěn)健發(fā)展基石，切實維護(hù)支行可持續(xù)經(jīng)營與發(fā)展大局。合規(guī)是現(xiàn)代銀行業(yè)管理的基本要求,是銀行業(yè)風(fēng)險防范核心體系的重要組成部分?！昂弦?guī)創(chuàng)造價值”，“合規(guī)決定未來”，已經(jīng)成為銀行業(yè)公認(rèn)的行業(yè)理念。在轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、實施“兩輪驅(qū)動”打造現(xiàn)代農(nóng)業(yè)政策性銀行的進(jìn)程中，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行平頂山市分行始終秉承“遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營”的價值理念，以合規(guī)管理基本制度落實為突破口，創(chuàng)造性地實施了“233”工作法，即開好合規(guī)例會、晨會兩會、實施三級聯(lián)動核查、業(yè)務(wù)資料定期展評、以考促學(xué)和跟蹤問效三措并舉，以創(chuàng)新引領(lǐng)發(fā)展，不斷增強(qiáng)合規(guī)意識，提高制度執(zhí)行力，有效推進(jìn)了合規(guī)管理長效機(jī)制的建設(shè)，保證了我行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動始終在制度化、規(guī)范化的軌道上穩(wěn)步前行。首先，平頂山市分行圍繞合規(guī)主題，學(xué)習(xí)并推行了合規(guī)例會和合規(guī)晨會制度。合規(guī)例會制度是指市分行機(jī)關(guān)每月至少舉行一次專題會議，召集機(jī)關(guān)各部門負(fù)責(zé)人及主要業(yè)務(wù)骨干，對各個專業(yè)條線當(dāng)月內(nèi)檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行歸納總結(jié)，及時提出解決方法，廣泛收集各部門意見建議，暢通渠道，提高效率。合規(guī)晨會制度是指縣支行全體工作人員上班前必須召開一次小型會議，就業(yè)務(wù)操作中易于疏漏的內(nèi)容和環(huán)節(jié)進(jìn)行日常性提醒，各崗位對工作中出現(xiàn)的問題據(jù)實匯報，并集體形成整改意見，制訂措施，明確責(zé)任，狠抓落實。同時加強(qiáng)班前培訓(xùn)，不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和操作技能，提高法律合規(guī)意識，全心筑造合規(guī)管理之堤，防患于未然。為了提高合規(guī)管理的力度和強(qiáng)度，杜絕風(fēng)險排查的死角，平頂山市分行創(chuàng)造性地推出了三級聯(lián)動核查制度。我們的方法是，以多層次多視角立體風(fēng)險防范思想為設(shè)計依據(jù)，以縣支行主管副行長一月一檢查、縣支行行長一季一審查、市分行半年一督導(dǎo)為頻率的三級聯(lián)動核查方法，對各個條線的工作內(nèi)容和質(zhì)量進(jìn)行日常監(jiān)督和責(zé)任追究。源于精細(xì)化管理的要求、提高員工綜合素質(zhì)和增強(qiáng)合規(guī)制度執(zhí)行力的初衷，我行制訂并推行了業(yè)務(wù)資料定期展評制、崗位知識以考促學(xué)制和跟蹤問效制。業(yè)務(wù)資料定期展評制度，是指各業(yè)務(wù)條線基礎(chǔ)管理資料每半年必須展評一次，市行對檢查出的問題在全轄進(jìn)行通報，按照評比情況排名，并適當(dāng)獎優(yōu)罰劣。崗位知識以考促學(xué)制度，是指在全行范圍內(nèi)定期舉行崗位業(yè)務(wù)知識考試，以此督促廣大員工加強(qiáng)崗位知識學(xué)習(xí)，強(qiáng)調(diào)員工必須掌握基本知識和操作技能。歷次考試成績由人事部門統(tǒng)計，及時通報全轄，同時作為干部任免的重要考查參考之一，予以存檔和備查。跟蹤問效制度，即對檢查所發(fā)現(xiàn)的任何問題，各級行一把手對整改措施落實情況負(fù)總責(zé)，不姑息遷就，跟蹤到底抓整改問成效，使制度執(zhí)行的效果真正落到實處。制度是經(jīng)營管理的基礎(chǔ)。平頂山市分行推行“233”工作方法，象一張張層層疊加的大網(wǎng)，又象一道道嚴(yán)加盤查的崗哨，以制度的嚴(yán)格落實，最大程度地遏制了違規(guī)案件的發(fā)生，使依法合規(guī)經(jīng)營真正成為一種可能。在做好“233”制度執(zhí)行的基礎(chǔ)上，我行以柜面文化、客服文化為導(dǎo)向，加大合規(guī)文化氛圍營造力度。在營業(yè)網(wǎng)點LED電子屏幕滾動播出合規(guī)理念、在單位墻體懸掛合規(guī)宣傳標(biāo)語，在柜臺桌面擺放合規(guī)標(biāo)識牌，建立合規(guī)文化閱覽室，組織開展合規(guī)建設(shè)知識大討論，征集“合規(guī)文化建設(shè)”好建議，舉行合規(guī)知識競賽，加強(qiáng)合規(guī)理念對員工的視覺沖擊和意識滲透，將合規(guī)文化體現(xiàn)在業(yè)務(wù)經(jīng)營和日常工作的方方面面?！帮L(fēng)雨多經(jīng)志彌堅，關(guān)山初度路猶長”，合規(guī)文化建設(shè)不是一個短期的工程。我們堅信，有上級行的正確領(lǐng)導(dǎo)和我們追求進(jìn)步的創(chuàng)新精神，農(nóng)發(fā)行平頂山市分行這艘承載著“支持三農(nóng)，服務(wù)三農(nóng)”光榮使命的大船，一定會在改革發(fā)展的江河之上安全行駛，一往無前!工行濟(jì)南濟(jì)陽支行為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控案防管理，近日組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)各項內(nèi)控案防制度及業(yè)務(wù)運營“屢查屢犯”風(fēng)險提示等內(nèi)控案防文件，并結(jié)合當(dāng)前的形勢和本行實際工作情況，制定措施加強(qiáng)內(nèi)控案防工作，為業(yè)務(wù)健康發(fā)展夯實基礎(chǔ)。一是認(rèn)清形勢，提高認(rèn)識。濟(jì)陽支行充分認(rèn)識當(dāng)前防案形勢的嚴(yán)峻性，提高履行案件防范職責(zé)的自覺性，把重要風(fēng)險點防控治理工作納入貫徹案件防范工作責(zé)任制的重要工作日程，把重要風(fēng)險點防控治理工作同防案分析會以及當(dāng)前深入開展的“屢查屢犯”主題教育結(jié)合起來，并加以全面、扎實的貫徹落實。二是明確責(zé)任，認(rèn)真履職。管理人員要認(rèn)真落實“一崗兩責(zé)”管理要求，要堅持“兩手抓”，強(qiáng)化風(fēng)險防控，對重要風(fēng)險點和薄弱環(huán)節(jié)要加強(qiáng)針對性的防范措施，通過組織開展深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行活動、落實防案分析會制度、開展風(fēng)險預(yù)警提示等，查找分析業(yè)務(wù)風(fēng)險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，有針對性開展查違堵漏，切實防范案件風(fēng)險。三是加強(qiáng)客戶經(jīng)理的合規(guī)意識培養(yǎng)。濟(jì)陽支行重視對大堂經(jīng)理及客戶經(jīng)理的管理和監(jiān)督，在經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)營銷中，堅持“誠實守信、嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范、穩(wěn)健合規(guī)”原則，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給合適的客戶，防止誤導(dǎo)銷售和不當(dāng)銷售，防范道德風(fēng)險，提升合規(guī)意識。重申網(wǎng)點負(fù)責(zé)人是營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)控合規(guī)的第一責(zé)任人，既要重視對業(yè)務(wù)的管理，也要重視對人的管理，秉承“主動合規(guī)、程序至上”原則，積極營造良好的合規(guī)氛圍。四是加強(qiáng)員工尤其是青年員工崗位培訓(xùn)。積極開展多層次的員工崗位培訓(xùn)工作，尤其是針對那些新入行的青年員工，上崗前要有必要的時間讓其了解和熟悉制度，要恢復(fù)過去行之有效的帶教老師幫助指導(dǎo)制度。知責(zé)思為，知規(guī)善循，通過典型案例分析、業(yè)務(wù)討論、錄像糾錯等手段豐富培訓(xùn)方式，提升培訓(xùn)效果，使員工充分認(rèn)識到違規(guī)操作的危害性，讓員工知道什么可以做、應(yīng)當(dāng)怎么做、什么堅決不能做，違規(guī)操作有什么處罰，強(qiáng)化員工的風(fēng)險意識、程序意識和責(zé)任意識。第3篇：金融服務(wù)合規(guī)文化合規(guī)操作演講

金融服務(wù)合規(guī)文化合規(guī)操作演講

文章標(biāo)題：金融服務(wù)合規(guī)文化合規(guī)操作演講

感謝諸位給我機(jī)會就風(fēng)險特性和風(fēng)險管理問題發(fā)表演講，這也是后面幾天諸位將要討論的一大主題。今天，我想首先談一下我對風(fēng)險管理的總體看法，然后專門談?wù)勅婧弦?guī)風(fēng)險管理問題，這是近來受到廣泛關(guān)注的風(fēng)險管理領(lǐng)域。很顯然，風(fēng)險是各位所在行業(yè)各項經(jīng)營活動的固有特征。金融服務(wù)業(yè)及其監(jiān)管者正

通過事后反思，試圖從近年來金融服務(wù)業(yè)內(nèi)控失效事件中吸取經(jīng)驗教訓(xùn)。我今天的演講將深入探討那些內(nèi)控失效事件對于合規(guī)風(fēng)險管理的啟示。[文章-幫您找文章]過去的二十年，我們看到全球金融體系發(fā)生了巨大變化。在這些變化當(dāng)中：金融業(yè)越來越依賴于風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略；大量的讓人眼花繚亂的新產(chǎn)品正被提供給消費者。隨著新投資產(chǎn)品的開發(fā)以及可選擇投資的持續(xù)增長，如對沖基金，據(jù)估計其總額目前已達(dá)1萬億美元，消費者的投資選擇日益豐富?？傮w風(fēng)險管理

目前金融企業(yè)和政府面臨的最大風(fēng)險之一，是應(yīng)對未來五年世界變化的準(zhǔn)備不足。請注意，我說的是對變化的“準(zhǔn)備”，而不是“預(yù)測”變化。以特定方式預(yù)測變化是非常投機(jī)的，但為必然的變化做好計劃則是審慎管理。一個關(guān)鍵問題是你們的機(jī)構(gòu)是否具有應(yīng)對必然變化的工具和風(fēng)險管理流程。作為信托投資風(fēng)險管理經(jīng)理，你們都非常重視量化和監(jiān)測你們機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險，并管理和控

制這些風(fēng)險。你們還可能投入了大量的時間和資源，以跟上財務(wù)管理和風(fēng)險管理的最新發(fā)展。如果你僅與大多數(shù)風(fēng)險管理經(jīng)理一樣，你會發(fā)現(xiàn)要跟上你同事和競爭對手的步伐將越來越困難，因為我們身處的世界，特別是那些受科學(xué)技術(shù)影響的方面，正以越來越快的速度發(fā)生變化。在這方面，風(fēng)險管理經(jīng)理面臨的最大風(fēng)險就是對未來沒有做好有效的準(zhǔn)備。正如YogiBerra曾經(jīng)說過的：“未來不再是過去的樣子”。因此，風(fēng)險管理經(jīng)理面臨的挑戰(zhàn)，就是確保其機(jī)構(gòu)對未來任何事情都要有充分準(zhǔn)備。[文章-幫您找文章]

盡管我們不能用特定方法預(yù)測未來，但如果說過去發(fā)生的事件對我們具有某些指導(dǎo)意義的話，那就是可以樂觀地預(yù)期新技術(shù)能夠使我們解決在今天看來難以逾越的問題和挑戰(zhàn)。然而，與此同時創(chuàng)新將會帶來新的問題和挑戰(zhàn)。作為風(fēng)險管理者，我們要回答的一個關(guān)鍵問題是，“我們?nèi)绾尾拍茏詈玫貞?yīng)對不可避免的巨變和挑戰(zhàn)？”準(zhǔn)備是顯而易見的答案，但預(yù)見和約束同樣是必要的。最基本的要求是，風(fēng)險管理經(jīng)理要確保其機(jī)構(gòu)具有到位的能夠恰當(dāng)量化、監(jiān)測和控制風(fēng)險敞口的風(fēng)險管理政策、流程和技術(shù)。除此之外，風(fēng)險管理經(jīng)理還必須履行的職責(zé)是深思未來。更確切地說，風(fēng)險管理經(jīng)理需要進(jìn)行情景分析和情景計劃，這是一個有時容易被忽視或未能認(rèn)真對待的風(fēng)險管理領(lǐng)域。要做好情景分析和情景計劃是困難的，但必須扎實地進(jìn)行。對于許多金融機(jī)構(gòu)而言，情景分析的起點和終點都是對特定風(fēng)險因素（如利率或信用價差變化）風(fēng)險敞口的定量分析。但要想從情景分析中充分獲益，就必須超越定量分析。一項全面的情景分析應(yīng)該包括對經(jīng)濟(jì)、政治及社會領(lǐng)域潛在且可能的主要變化進(jìn)行詳盡的分析：這些變化是什么？它們?nèi)绾斡绊懩銈兊臉I(yè)務(wù)？如果它們發(fā)生，將如何應(yīng)對等。這

類分析是風(fēng)險管理的首要責(zé)任。但情景分析并不是最終目標(biāo)，對于分析結(jié)果必須采取相應(yīng)的措施。為了對不久的將來可能出現(xiàn)的情景做好準(zhǔn)備，管理層必須考慮是否需要調(diào)整其資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，或者修正其目前的風(fēng)險管理戰(zhàn)略。這種戰(zhàn)略制訂是有效情景計劃的核心。作為情景計劃的一部分，需要考慮的一些關(guān)鍵情景應(yīng)包括，諸如持續(xù)的全球化進(jìn)程、技術(shù)進(jìn)步、產(chǎn)品創(chuàng)新方面的競爭等各種力量是如何影響你們特定的業(yè)務(wù)條線的。例如，全球化可使金融企業(yè)在集團(tuán)管理和風(fēng)險積聚方面面臨更大的挑戰(zhàn)，日益增強(qiáng)的信息技術(shù)在創(chuàng)造新機(jī)會的同時也會產(chǎn)生新的風(fēng)險。另外，新產(chǎn)品和新分銷渠道也可能影響你們的業(yè)務(wù)及其風(fēng)險狀況?？刂剖?dǎo)致的問題在信托投資領(lǐng)域同樣不可避免。共同基金管理公司延遲交易和擇時交易的公開報道及其相關(guān)調(diào)

查，已經(jīng)影響到銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)的許多公司。此類合規(guī)失敗不僅導(dǎo)致處罰和財務(wù)損失，而且給公司聲譽(yù)和特許經(jīng)營權(quán)價值造成了不利影響。因此，我們看到全面合規(guī)風(fēng)險管理體系正日益受到重視?？傮w風(fēng)險管理

目前金融企業(yè)和政府面臨的最大風(fēng)險之一，是應(yīng)對未來五年世界變化的準(zhǔn)備不足。請注意，我說的是對變化的“準(zhǔn)備”，而不是“預(yù)測”變化。以特定方式預(yù)測變化是非常投機(jī)的，但為必然的變化做好計劃則是審慎管理。一個關(guān)鍵問題是你們的機(jī)構(gòu)是否具有應(yīng)對必然變化的對于許多金融機(jī)構(gòu)而言，情景分析的起點和終點都是對特定風(fēng)險因素（如利率或信用價差變化）風(fēng)險敞口的定量分析。但要想從情景分析中充分獲益，就必須超越定量分析。一項全面的情景分析應(yīng)該包括對經(jīng)濟(jì)、政治及社會領(lǐng)域潛在且可能的主要變化進(jìn)行詳盡的分析：這些變化是什么？它們?nèi)绾斡绊懩銈兊臉I(yè)務(wù)？如果它們發(fā)生，將如何應(yīng)對等。這類分析是風(fēng)險管理的首要責(zé)任。但情景分析并不是最終目標(biāo)，對于分析結(jié)果必須采取相應(yīng)的措施。為了對不久的將來可能出現(xiàn)的情景做好準(zhǔn)備，管理層必須考慮是否需要調(diào)整其資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，或者修正其目前的風(fēng)險管理戰(zhàn)略。這種戰(zhàn)略制訂是有效情景計劃的核心。作為情景計劃的一部分，需要考慮的一些關(guān)鍵情景應(yīng)包括，諸如持續(xù)的全球化進(jìn)程、技術(shù)進(jìn)步、產(chǎn)品創(chuàng)新方面的競爭等各種力量是如何影響你們特定的業(yè)務(wù)條線的。例如，全球化可使金融企業(yè)在集團(tuán)管理和風(fēng)險積聚方面面臨更大的挑戰(zhàn)，日益增強(qiáng)的信息技術(shù)在創(chuàng)造新機(jī)會的同時也會產(chǎn)生新的風(fēng)險。另外，新產(chǎn)品和新分銷渠道也可能影響你們的業(yè)務(wù)及其風(fēng)險狀況。控制失效導(dǎo)致的問題在信托投資領(lǐng)域同樣不可避免。共同基金管理公司延遲交易和擇時交易的公開報道及其相關(guān)調(diào)查，已經(jīng)影響到銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)的許多公司。此類合規(guī)失敗不僅導(dǎo)致處罰和財務(wù)損失，而且給公司聲譽(yù)和特許經(jīng)營權(quán)價值造成了不利影響。因此，我們看到全面合規(guī)風(fēng)險管理體系正日益受到重視。金融服務(wù)企業(yè)的業(yè)務(wù)條線和經(jīng)營活動可以橫跨多個法律實體，這使得一家監(jiān)管機(jī)構(gòu)在單獨判斷問題癥結(jié)所在及哪些流程需要改進(jìn)方面更為困難。在一些

共同基金案例中，美聯(lián)儲作為有關(guān)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合監(jiān)管機(jī)構(gòu)，與銀行首要監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券交易委員會密切合作，共同調(diào)查控制失效問題。各監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間相互交換信息以比較各自發(fā)現(xiàn)的情況。證券交易委員會通過檢查經(jīng)紀(jì)交易員、投資顧問及共同基金分銷人員發(fā)現(xiàn)的情況，與美聯(lián)儲和銀行首要監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行持股公司和銀行實施有針對性聯(lián)合檢查所發(fā)現(xiàn)的情況綜合起來進(jìn)行

分析。銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查的重點在于全面合規(guī)的做法以及銀行放貸的做法。據(jù)我觀察，共同基金實踐中的重大缺陷源于幾方面因素的共同作用以及控制的失效。首先，共同基金的經(jīng)營活動沒有受到共同基金董事會的有效監(jiān)督。第二，某些共同基金管理公司為增加盈利而提供了強(qiáng)有力的財務(wù)激勵，但這些激勵措施的法律風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險卻并沒有受到恰當(dāng)?shù)仃P(guān)注。第三，缺乏足夠的職員培訓(xùn)導(dǎo)致職員為了迎合某些大客戶而違反標(biāo)準(zhǔn)程序。比如，在一些案例中，職員常規(guī)性地免除重要客戶的贖回費，以損害其他基金持有者利益為代價，任由這些客戶從事?lián)駮r交易。一個強(qiáng)有力的公司合規(guī)方案可使當(dāng)?shù)睾弦?guī)經(jīng)理識別這些問題，并提請公司更高一層管理者予以關(guān)注。根據(jù)我們對這些共同基金控制失效事件調(diào)查的經(jīng)驗，我想強(qiáng)調(diào)幾點可資借鑒的經(jīng)驗教訓(xùn)。最顯而易見的一點，就是要嚴(yán)格評判要求偏離標(biāo)準(zhǔn)程序的不正常客戶關(guān)系。如果單一客戶的利潤貢獻(xiàn)度較高，則更應(yīng)提高警惕。此外，金融機(jī)構(gòu)在建立客戶關(guān)系的初始階段應(yīng)有一套審查和批準(zhǔn)獨特產(chǎn)品、客戶和服務(wù)的正式流程。最后，對歷來被認(rèn)為是“低風(fēng)險”的領(lǐng)域給予一些關(guān)注以證實原先的評判總是有益的。經(jīng)營活動發(fā)生損失的低概率不應(yīng)成為評估風(fēng)險時唯一考慮的因素。合規(guī)風(fēng)險管理框架

以上經(jīng)驗教訓(xùn)表明，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定或行為準(zhǔn)則時合規(guī)風(fēng)險就會產(chǎn)生。但慶幸的是，有各種模式可以幫助金融機(jī)構(gòu)更為有效地管理合規(guī)風(fēng)險。許多銀行業(yè)機(jī)構(gòu)都已建立，或正處在強(qiáng)化全面合規(guī)風(fēng)險管理職能的過程中。許多金融機(jī)構(gòu)還通過合規(guī)管理信息系統(tǒng)的升級，實現(xiàn)更為整合和透明的分析和監(jiān)測，以支撐其合規(guī)風(fēng)險管理方案的實施。全面合規(guī)風(fēng)險管理方法在下列領(lǐng)域已經(jīng)被證明是很有價值的，這些領(lǐng)域包括：銀行保密法（BSA）和反洗錢方面的合規(guī)、信息安全、隱私保護(hù)、關(guān)聯(lián)交易和利益沖突等。大型金融企業(yè)和小型金融企業(yè)都面臨著一個共同的趨勢，即合規(guī)方案正由“以任務(wù)為中心”向“以流程為中心”轉(zhuǎn)變。以流程為中心的合規(guī)方案要求將合規(guī)建立在持續(xù)測試和驗證的基礎(chǔ)上。此外，局部的、重復(fù)的合規(guī)管理活動正被那些能夠促使整個機(jī)構(gòu)全面了解合規(guī)的管理活動所取代。然而，這并不是說各業(yè)務(wù)單元自身的合規(guī)管理活動已經(jīng)過時了，而是指這些合規(guī)管理活動應(yīng)當(dāng)成為全面一體化合規(guī)方案的一部分。這能促進(jìn)合規(guī)管理活動的預(yù)期、文件以及合規(guī)風(fēng)險評估和報告等相互保持一致。有效的全面合規(guī)風(fēng)險管理方案不但要具備應(yīng)對變化的靈活性，而且要依據(jù)一家機(jī)構(gòu)的公司戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)經(jīng)營和外部環(huán)境來量身定制。此外，有效的全面合規(guī)風(fēng)險管理方案還需要董事會和高級管理層實施強(qiáng)有力的監(jiān)督。董事會和高級管理層在確保一家機(jī)構(gòu)全面合規(guī)風(fēng)險管理方案取得成功方面，發(fā)揮著不同但卻互補(bǔ)的作用。董事會負(fù)責(zé)確立強(qiáng)有力的合規(guī)文化，以使合規(guī)成為日常經(jīng)營活動不可或缺的組成部分。董事會還要將此責(zé)任委托給機(jī)構(gòu)的各級管理人員和職員。強(qiáng)有力的合規(guī)文化鼓勵雇員提高對合規(guī)風(fēng)險的關(guān)注，以及對增強(qiáng)或改進(jìn)控制必要性的認(rèn)識。第5篇：金融合規(guī)體系管理系統(tǒng)

金融合規(guī)體系管理系統(tǒng)

一、建設(shè)目標(biāo)

金融行業(yè)的監(jiān)管相對來說更加嚴(yán)格，企業(yè)會花大量的人力物力來應(yīng)付各種檢查和審計。為了減少企業(yè)在合規(guī)檢查這方面的成本，同時提高企業(yè)內(nèi)部管理的規(guī)范性和可控性，我們開發(fā)了這套合格體系管理系統(tǒng)，把企業(yè)的制度，組織，流程和工作記錄的相關(guān)信息按照各種合規(guī)審計的方式加以分析和整理，大大減少準(zhǔn)備相關(guān)資料的工作量和時間，有利于企業(yè)能輕松有效地應(yīng)對各種外部審查和進(jìn)行企業(yè)內(nèi)部審核。二、適用范圍

適用于國家、財政部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、中國人民銀行、地方政府，國際金融管理機(jī)構(gòu)，各種ISO認(rèn)證公司等各種機(jī)構(gòu)的外部審核。適用于企業(yè)進(jìn)行內(nèi)部各種審計要求，如財務(wù)審計，運營審計，ISO內(nèi)審等活動。適用于企業(yè)內(nèi)控管理體系和ISO管理體系（如質(zhì)量管理標(biāo)準(zhǔn)，環(huán)境管理標(biāo)準(zhǔn)，社會責(zé)任管理標(biāo)準(zhǔn)，信息安全管理標(biāo)準(zhǔn)等）。三、使用對象

企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層

企業(yè)質(zhì)量管理部門企業(yè)風(fēng)險管理部門企業(yè)合規(guī)管理部門企業(yè)相關(guān)運營部門

四、系統(tǒng)特點

流程可視

管理層隨時可以查看整個企業(yè)的體系運行情況，了解企業(yè)目標(biāo)，人員，流程和相關(guān)工作的執(zhí)行狀況。上下對接

實現(xiàn)企業(yè)總部與分部（子公司）間的相互對接情況。如：

1.目標(biāo)對接

總部與分部之間目標(biāo)分解，目標(biāo)考核，目標(biāo)預(yù)警，目標(biāo)實現(xiàn)的層層匯總等（包括體系目標(biāo)，安全目標(biāo)和績效目標(biāo)等）；

2.體系對接

保證企業(yè)內(nèi)控和各種管理體系的一致性，方便進(jìn)行內(nèi)部審核和評定。具體工作包括分部文件的報備審批，企業(yè)內(nèi)部行審的計劃實施，體系運行的監(jiān)督和管理等；

3.流程對接

保證總部與分部之間的流程一致，便于管理和考核。流程執(zhí)行監(jiān)督，流程績效對比，流程文件執(zhí)行率考核，紅頭文件下發(fā)貫徹率等；

工作可查

員工填寫的工作記錄會自動跟流程文件關(guān)聯(lián)，保證所有的工作行為都有流程文件支撐。管理層很容易了解企業(yè)關(guān)鍵流程的執(zhí)行情況和知道哪些流程涉及面廣而應(yīng)該不斷改進(jìn)。這樣，企業(yè)的管理有整個管理體系框架進(jìn)行指導(dǎo)，企業(yè)的目標(biāo)可以通過績效進(jìn)行考核，企業(yè)的運營有流程文件來規(guī)范，員工的工作有流程記錄來證實。例如：管理機(jī)關(guān)下發(fā)了一個紅頭文件，企業(yè)簽收之后會調(diào)整相應(yīng)的管理目標(biāo)，修訂相應(yīng)的管理流程文件，員工會按新的流程文件完成相關(guān)的工作。如果管理層想檢查紅頭文件的貫徹情況，系統(tǒng)會自動匯總相關(guān)的目標(biāo)修改歷史，文件修訂狀況和員工按照新流程要求的工作記錄，整個紅頭文件產(chǎn)生的效果一目了然

五、系統(tǒng)功能本系統(tǒng)緊緊圍繞合規(guī)體系管理這個核心，實現(xiàn)了合規(guī)管理體系從策劃，運行，檢查到改進(jìn)的整個生命周期的管理。為了使整個合規(guī)體系落到實處，系統(tǒng)增加了一些輔助的管理工具來幫助用戶提升管理水平，如目標(biāo)管理工具，流程管理工具以及企業(yè)未信息化的相關(guān)業(yè)務(wù)流程的管理工具。企業(yè)可以根據(jù)實際需要，可以對以下功能進(jìn)行適當(dāng)?shù)脑鰷p。體系管理

根據(jù)最新的國際標(biāo)準(zhǔn)化管理的理論和方法，對整個合規(guī)管理體系的進(jìn)行了PDCA的閉環(huán)管理設(shè)計。1.1體系策劃

按照標(biāo)準(zhǔn)化管理方法，將整個體系劃分為技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、管理標(biāo)準(zhǔn)和工作標(biāo)準(zhǔn)，使企業(yè)的管理體系的劃分更加科學(xué)，便于管理，可以應(yīng)對將來管理體系的變更，保證企業(yè)管理體系的連續(xù)性。具體的功能包括：體系框架策劃，管理制度建立，管理組織建立，管理方針的確定，企業(yè)流程梳理和編寫，崗位職責(zé)的劃分。1.2文件管理

按照有關(guān)ISO文件管理的嚴(yán)格規(guī)范，將企業(yè)的文件劃分為四個級別，管理手冊、流程文件、作業(yè)文件和記錄文件。并實現(xiàn)文件的編寫，審批，分發(fā)，查詢，培訓(xùn)，修訂，作廢整個全生命周期的管理過程。用戶可以根據(jù)實際需求，自定義多層多人的審批流程和進(jìn)行多種形式的文件查詢。1.3審核管理

可以實現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部和外部的審核活動管理。具體的功能包括：審核計劃編制和審批，審核活動策劃（主題，范圍，小組，人員分工，審核清單），審核會議管理，審核記錄，不合格項處理，審核報告的編寫和審批等。審核流程時會自動產(chǎn)生歷史問題，自動關(guān)聯(lián)各種相關(guān)的流程記錄，流程文件，管理規(guī)范等，并推薦要進(jìn)行審核的檢查清單，使復(fù)雜的審核工作變得輕松簡單。1.4不合格項管理（問題/事件管理）

參考國際流行的問題/事件管理模型，對不合格項管理進(jìn)行了全方位，全生命周期的管理。具體功能包括：不合格項的分類，不合格項的確認(rèn)，不合格項改進(jìn)分工，改進(jìn)措施，改進(jìn)結(jié)果檢查，改進(jìn)結(jié)果跟進(jìn)，不合格項關(guān)閉等，典型的不合格項的管理事件流程可以進(jìn)入知識庫作為將來類似案例的一種參考。1.5管理評審

實現(xiàn)管理評審工作的信息化和流程化。具體功能包括：管理評審計劃的編制和審批，管理評審資料的收集與簽收，管理評審議程管理，管理評審會議管理，管理評審記錄，管理評審報告的編寫和審批以及分發(fā)。1.6持續(xù)改進(jìn)

用戶可以根據(jù)企業(yè)的實際需要，定制不同的持續(xù)改進(jìn)的記錄表格和執(zhí)行流程。具體功能包括：改進(jìn)類型定義，改進(jìn)表格定義，改進(jìn)的發(fā)起，改進(jìn)的分派，改進(jìn)的執(zhí)行，改進(jìn)的檢查，改進(jìn)的跟進(jìn)，改進(jìn)的關(guān)閉等。目標(biāo)管理目標(biāo)管理根據(jù)國際流行的目標(biāo)管理理論，采用標(biāo)桿管理的方式，進(jìn)行多目標(biāo)多級別的目標(biāo)管理，提升企業(yè)科學(xué)的量化管理水平。2.1目標(biāo)發(fā)布1

22.2

2.3

2.4

2.5企業(yè)可以制定年度目標(biāo)集合和分解成半年，季度和月度目標(biāo)，在上報審批后，發(fā)布到各部門和各個分部。企業(yè)還可以根據(jù)需要對目標(biāo)進(jìn)行調(diào)整并審批。目標(biāo)分解

部門或分部接收到上級目標(biāo)后可以進(jìn)行時間維度和部門維度的分解，并將目標(biāo)細(xì)化到具體的部門和負(fù)責(zé)人，用戶還可以增加各自部門自定義的其他目標(biāo)。在執(zhí)行目標(biāo)的過程中，對于上級下發(fā)的目標(biāo)，可以申請進(jìn)行調(diào)整。目標(biāo)實現(xiàn)

進(jìn)行目標(biāo)的考核，并通過錄入和導(dǎo)入的方式填寫目標(biāo)完成情況，在檢查后進(jìn)行目標(biāo)考核的確認(rèn)。目標(biāo)預(yù)警

在每次目標(biāo)考核時，系統(tǒng)會根據(jù)用戶定義的閥值進(jìn)行預(yù)警，通知相關(guān)責(zé)任人。相關(guān)責(zé)任人必須分析原因，找到相應(yīng)的解決辦法。目標(biāo)改進(jìn)

對于無法達(dá)到的目標(biāo)以及需要提升業(yè)績的目標(biāo)，用戶可以發(fā)起目標(biāo)改進(jìn)申請，啟動一個完整的目標(biāo)改進(jìn)的PDCA循環(huán)。3流程管理

流程是所有工作的依據(jù)和規(guī)范，而工作的具體執(zhí)行情況都是通過流程記錄來體現(xiàn)。本系統(tǒng)提供可視化的流程管理工具，從流程到定義到流程記錄以及流程考核進(jìn)行科學(xué)的管理。3.1流程定義

可以定義企業(yè)運行的各種管理流程，這些流程跟各項管理規(guī)范以及流程文件相關(guān)聯(lián)，并提供流程檢查的評估模版以便參考。用戶可以定義各種流程，子流程之間的流轉(zhuǎn)關(guān)系，流程審批的權(quán)限等。3.2流程記錄

用戶可以將日常的工作總結(jié)計劃和記錄跟流程自動關(guān)聯(lián)?？梢詫α鞒踢M(jìn)行討論，查看流程流轉(zhuǎn)的狀態(tài)，檢查流程執(zhí)行的關(guān)鍵點，了解流程的執(zhí)行過程，督促下級流程的完成等。3.3流程考核用戶對流程的完成情況進(jìn)行統(tǒng)計分析，進(jìn)行流程的績效考核。根據(jù)流程的運行情況，對流程進(jìn)行相關(guān)的改進(jìn)活動。對于成熟高效的流程可以保存到知識庫中作為流程模版，以備將來建立相關(guān)類似流程提供參考。綜合管理這個模塊是企業(yè)未實現(xiàn)信息化的流程的一個補(bǔ)充功能。它涵蓋了企業(yè)日常管理中的一些管理流程，并將這些流程天然的納入體系的管理范疇。4.1培訓(xùn)管理

包括培訓(xùn)需求調(diào)查，培訓(xùn)計劃，在線課程，在線考核，課程管理，培訓(xùn)記錄管理，培訓(xùn)效果調(diào)查。4.2隊伍建設(shè)

包括各種功能小組定義，小組活動記錄，小組獎勵記錄。4.3QC小組活動管理

包括QC小組定義，小組活動記錄，QC小組活動各個階段的管理，小組活動4評比，小組活動獎勵等。1.課題的選定

2.課題選定說明（選定理由）3.現(xiàn)狀的把握4.目標(biāo)的設(shè)定5.要因的解析

6.活動計劃（活動安排或人員分工）

7.要因調(diào)查與對策（針對解析出的要因進(jìn)行對策，區(qū)分真因與非真因）8.效果確認(rèn)9.再發(fā)防止

10.今后推進(jìn)方向（今后發(fā)展方向，效果衡展）11.活動記錄（活動總結(jié)）4.412.QC完成效果審核（小組能力評價，確認(rèn)實施效果及總結(jié)）科技創(chuàng)新建議管理

包括科技創(chuàng)新建議分類，建議申請，建議內(nèi)容及相關(guān)進(jìn)度記錄，建議活動評4.5比，建議活動獎勵等?？萍紕?chuàng)新項目管理

包括科技創(chuàng)新立項和審批，創(chuàng)新項目計劃，創(chuàng)新項目實施（人員,成本，進(jìn)度，成果），創(chuàng)新項目結(jié)題報告，創(chuàng)新項目評比，創(chuàng)新項目獎勵等。六、系統(tǒng)支持

本系統(tǒng)緊緊圍繞合規(guī)體系管理這個核心，實現(xiàn)了合規(guī)管理體系從策劃，運行，檢查到改進(jìn)的整個生命周期的管理。為了使整個合規(guī)體系落到實處，系統(tǒng)增加了一些輔助的管理工具來幫助用戶提升管理水平，如目標(biāo)管理工具，流程管理工具以及企業(yè)未信息化的相關(guān)業(yè)務(wù)流程的管理工具。?團(tuán)隊支持

我們的產(chǎn)品主導(dǎo)開發(fā)人員都是各個行業(yè)富有10余年經(jīng)驗的專家型人才。有ISO認(rèn)證咨詢專家，有IT管理咨詢專家，有軟件開發(fā)專家，他們志同道合的走到了一起，實現(xiàn)了融合了最新管理理論和信息技術(shù)以及管理經(jīng)驗的管理系統(tǒng)軟件。?管理支持

本系統(tǒng)參考了很多先進(jìn)和使用的管理理論，并創(chuàng)造性的融合到了產(chǎn)品中。如知識管理，項目管理，服務(wù)管理，績效管理等。?技術(shù)支持

本軟件采用了Java的開發(fā)技術(shù)，通過SOA架構(gòu)能輕松與企業(yè)已有系統(tǒng)集成。而且將RACI-VS的角色管理創(chuàng)造性的引入到自主開發(fā)的工作流中，極大的方便了用戶的操作。第6篇：金融合規(guī)經(jīng)營演講稿各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好！隨著現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，社會價值判斷的多元化,是非感日漸模糊,道德標(biāo)準(zhǔn)失衡及人生觀的混亂等等問題不斷涌現(xiàn)。一切以利益最大化為目的的無需信守游戲規(guī)則的行為一度為自己找到了借口,曾幾何時那高懸于公堂之上的“公正清廉，正大光明”，在利令智昏的灰塵里成為僅供觀賞的卷軸。伴隨中國經(jīng)濟(jì)建設(shè)事業(yè)的不斷深入，各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如雨后春筍般蓬勃發(fā)展起來，金融市場的競爭呈現(xiàn)出前所未有的激烈局面。由于過度追求經(jīng)營利潤或出于其他目的，也出現(xiàn)了個別機(jī)構(gòu)個別人員在實際工作中違背市場秩序、違反制度規(guī)定，導(dǎo)致直接風(fēng)險或潛在風(fēng)險的出現(xiàn)，使銀行的聲譽(yù)、信用、利益等諸方面受到負(fù)面影響。因此合規(guī)經(jīng)營成為促進(jìn)銀行業(yè)發(fā)展的重要內(nèi)容。也許在我們的周圍還能聽到這樣的聲音：只要不發(fā)生案件和重大違規(guī)，為了業(yè)務(wù)發(fā)展踩點小紅線、出點小差錯是正常的、也是不可避免的……殊不知，“千里之堤潰于蟻穴”。案件和違規(guī)常常發(fā)生于微小的疏忽或失誤的瞬間。這一瞬，也許就是0.1%的違規(guī)所致，卻使99.9%的合規(guī)努力毀于一旦。這樣的案例比比皆是：英國巴林銀行倒閉的鐘聲猶然在耳，法國興業(yè)銀行因交易員違規(guī)交易導(dǎo)致?lián)p失逾百億美元的大案更是怵目驚心。有人說這樣的違規(guī)離我們很遙遠(yuǎn)，其實，類似的違規(guī)就在我們身邊：大的案件如“中行黑龍江河松街支行10億元票據(jù)詐騙案”、“農(nóng)行邯鄲分行金庫近5100萬現(xiàn)金被盜案”。痛定思痛，警鐘長鳴。記憶中的經(jīng)驗和教訓(xùn)告訴我們：合規(guī)至上，合規(guī)優(yōu)先。唯有合規(guī)理念在實踐中持之以恒，風(fēng)險文化內(nèi)涵方得以豐富，企業(yè)生命方為之延續(xù)。古人云：矩不正，不可以為方；規(guī)不正，不可以為圓。也就是說：沒有規(guī)矩，不成方圓。試問在做的朋友們：您是否希望一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來；是否希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使我們的利益受到牽連；是否希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。答案當(dāng)然是“不”。誰不希望在人人遵規(guī)守紀(jì)的環(huán)境下工作？誰不希望沒有暗箱操做，依靠努力終獲成功？那么從現(xiàn)在做起，從你、你、你，從我們自身做起，作一名合規(guī)守紀(jì)的金融人。金融行業(yè)呼喚合規(guī)，合規(guī)需要我們創(chuàng)造。員工是構(gòu)成團(tuán)隊的鮮活細(xì)胞，我們才是金融業(yè)發(fā)展真正的創(chuàng)造者和開拓者。在座親愛的各位同仁，每天飯后茶余，回顧這一天的工作，我們是否檢討過自己，今天的工作合規(guī)嗎？今天我的責(zé)任意識夠強(qiáng)嗎？今天我監(jiān)督別人同時自我監(jiān)督了嗎？今天工作需要保密的部分保密工作做的好嗎？如果我們?nèi)巳硕寄茏龅竭@一點，那么相信我們的事業(yè)將會永遠(yuǎn)朝著健康、科學(xué)、和諧的方向發(fā)展。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線，是促進(jìn)行業(yè)員工隊伍健康發(fā)展的機(jī)制保障，合規(guī)操作是崗位工作的第一要義。在經(jīng)濟(jì)市場有序的發(fā)展過程中，只有我們嚴(yán)格地遵照執(zhí)行合規(guī)管理細(xì)則要求，才能真正地體現(xiàn)在我們行業(yè)的發(fā)展上。只有做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，才能將各種隱患永永遠(yuǎn)遠(yuǎn)地消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石。只有把握好合規(guī)這根主線，才能在平凡的崗位上創(chuàng)造出不平凡的業(yè)績。同志們，朋友們，健康發(fā)展是興旺之本，從嚴(yán)治行是生存之道，轉(zhuǎn)變觀念是行動之源，合規(guī)文化是發(fā)展之基。“潮平兩岸闊，風(fēng)正一帆懸?！边@是一個和諧發(fā)展的時代，也是一個我們施展才華的時代。讓我們共同遵章守紀(jì)，合規(guī)經(jīng)營，同心同德，奮力爭先；共同倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣，營造合規(guī)的氛圍，實現(xiàn)“人人合規(guī)”，“事事合規(guī)”，“時時合規(guī)”的目標(biāo)，達(dá)到“不愿違規(guī)，不能違規(guī)，不敢違規(guī)”的目的，在有限的生命里譜寫出最輝煌、最動人的旋律，共同托起農(nóng)信科學(xué)發(fā)展的明天！第7篇：銀行合理合規(guī)自查報告及整改措施總結(jié)

銀行合理合規(guī)自查報告及整改措施總結(jié)

今年以來，**市**區(qū)聯(lián)社堅持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要