2022年《證券投資顧問業(yè)務(wù)》真題選題卷2_第1頁
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2022年《證券投資顧問業(yè)務(wù)》真題選題卷2_第3頁
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單選題(共120題,共120分)

1.某電器商城進(jìn)行清倉大甩賣,宣稱價(jià)值1萬元的商品,采取分期付款的方式,3年結(jié)清,假設(shè)利率為12%的單利。該商品每月付款額為()元。

A.369

B.374

C.378

D.381

2.VaR值的大小與未來一定的()密切相關(guān)。

A.損失概率

B.持有期

C.概率分布

D.損失事件

3.關(guān)于久期分析,下列說法正確的是()。

A.如采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法,可以很好地反映期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

B.如采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法,不能反映基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

C.久期分析只能計(jì)量利率變動對銀行短期收益的影響

D.對于利率的大幅變動,久期分析的結(jié)果仍能保證準(zhǔn)確性

4.“5Cs”方法屬于()評級方法。

A.信用評分法

B.專家判斷法

C.歷史模型法

D.壓力測試法

5.關(guān)于證券市場線,下列說法錯誤的是()

A.定價(jià)正確的證券將處于證券市場線上

B.證券市場線使所有的投資者都選擇相同的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合

C.證券市場線為評價(jià)預(yù)期投資業(yè)績提供了基準(zhǔn)

D.證券市場線表示證券的預(yù)期收益率與其β系數(shù)之間的關(guān)系

6.關(guān)于頭肩頂形態(tài)中的頸線,以下說法不正確的是()。

A.頭肩頂形態(tài)中,它是支撐線,起支撐作用

B.突破頸線一定需要大成交量配合

C.當(dāng)頸線被突破,反轉(zhuǎn)確認(rèn)以后,大勢將下跌

D.如果股價(jià)最后在頸線水平回升,而且回升的幅度高于頭部,或者股價(jià)跌破頸線后又回升到頸線上方,這可能是一個失敗的頭肩頂,宜作進(jìn)一步觀察

7.投資管理人試圖將指數(shù)化管理方式與積極型股票投資策略相結(jié)合,在盯住選定的股票指數(shù)的基礎(chǔ)上作適當(dāng)?shù)闹鲃有哉{(diào)整,這種股票投資策略被稱為()。

A.市值法

B.指數(shù)近似法

C.加強(qiáng)指數(shù)法

D.分層法

8.某公司某年現(xiàn)金流量表顯示其經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為4000000元,投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為4000000元,籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為6000000元,公司當(dāng)年長期負(fù)債為10000000元,流動負(fù)債4000000元,公司該年度的現(xiàn)金債務(wù)總額比為(??)。

A.0.29

B.1.0

C.0.67

D.0.43

9.關(guān)于理財(cái)價(jià)值觀的說法,錯誤的是()。

A.理財(cái)規(guī)劃師的責(zé)任在于改變客戶錯誤的價(jià)值觀

B.客戶在理財(cái)過程中會產(chǎn)生義務(wù)性支出和選擇性支出

C.不同價(jià)值觀的投資者對任意性支出的順序選擇會有所不同

D.理財(cái)價(jià)值觀因人而異,沒有對錯標(biāo)準(zhǔn)

10.()的目的是使所管理的資產(chǎn)組合盡量接近于某個債券市場指數(shù)的表現(xiàn)。

A.指數(shù)策略

B.單一負(fù)債下的免疫策略

C.多重負(fù)債下的免疫策略

D.兩極策略

11.()是以某一時(shí)點(diǎn)的股價(jià)作為參考基準(zhǔn),從而判斷買進(jìn)或賣出股票。

A.簡單過濾規(guī)則

B.移動平均法

C.上漲和下跌線

D.相對強(qiáng)弱理論

12.()是指人們在面對收益和損失的決策時(shí)表現(xiàn)出不對稱性。

A.時(shí)間偏好

B.損失厭惡

C.過度自信

D.心理賬戶

13.()不是稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)。

A.減輕稅負(fù)

B.達(dá)到整體稅后利潤最大化

C.收入最大化

D.偷稅漏稅

14.()是把價(jià)格的上下變動和不同時(shí)期的持續(xù)上漲、下跌看成是波浪的上下起伏,認(rèn)為價(jià)格運(yùn)動遵循波浪起伏的規(guī)律。

A.切線類

B.形態(tài)類

C.K線類

D.波浪類

15.()是指依據(jù)分析指標(biāo)和影響因素的關(guān)系,從數(shù)量上確定各因素對財(cái)務(wù)指標(biāo)的影響程度。

A.因素分析法

B.比較分析法

C.歸納分析法

D.結(jié)果分析法

16.()通過代理變量的預(yù)示作用選擇未來表現(xiàn)強(qiáng)勢的行業(yè)進(jìn)行投資。

A.主動輪動

B.強(qiáng)勢輪動

C.被動輪動

D.弱勢輪動

17.從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度講,“套利”可以理解為()。

A.人們利用不同證券或組合的期望收益率不同,通過調(diào)整不同證券或組合的構(gòu)成比例而實(shí)現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)收益的行為

B.人們利用不同證券或組合的期望收益率不同,通過調(diào)整不同證券或組合的構(gòu)成比例而實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)收益的行為

C.人們利用同一資產(chǎn)在不同市場間定價(jià)不一致,通過資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)收益的行為

D.人們利用同一資產(chǎn)在不同市場間定價(jià)不一致,通過資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)收益的行為

18.從理財(cái)價(jià)值觀角度分析,張女士通常將其支出用在提高自身目前的生活水準(zhǔn)上,更加注重當(dāng)前的享受,往往賺多少花多少,可以判斷張女士屬于()人群。

A.后享受型

B.先享受型

C.購房型

D.以子女為中心型

19.關(guān)于金融衍生工具的特征,下列說法錯誤的是()。

A.不要求初始凈投資,或與對市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比,要求很少的初始凈投資

B.一般在當(dāng)期結(jié)算

C.其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似交量的變動而變動,變量為非金融變量的,該變量與合同的任一方不存在特定關(guān)系

D.在未來某一日期結(jié)算

20.技術(shù)分析的分析基礎(chǔ)是()。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行指標(biāo)

B.公司的財(cái)務(wù)指標(biāo)

C.市場歷史交易數(shù)據(jù)

D.行業(yè)基本數(shù)據(jù)

21.按照生命周期理論,下列表述正確的是()

A.家庭衰老期可積累的資產(chǎn)逐年增加,要開始控制投資風(fēng)險(xiǎn)

B.家庭形成期的儲蓄特征是收入增加而支出穩(wěn)定

C.家庭成熟期可積累的資產(chǎn)達(dá)到頂點(diǎn),要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)

D.家庭成長期的儲蓄特征是收入達(dá)到巔峰,支出渴望降低

22.按照投資者的共同偏好規(guī)則,排除投資組合中那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合,把排除后余下的這些組合稱為()。

A.優(yōu)化證券組合

B.有效證券組合

C.無效證券組合

D.投資證券組合

23.產(chǎn)品沒有或者缺少相近的替代品是()。

A.寡頭壟斷

B.完全競爭

C.完全壟斷

D.壟斷競爭

24.從()起,原用于證券分析師的職業(yè)道德準(zhǔn)則不再對投資顧問具有同樣執(zhí)業(yè)約束力。

A.2022年10月

B.2022年12月

C.2022年1月

D.2022年3月

25.對客戶初級信息收集的方法一般是()。

A.稅務(wù)機(jī)關(guān)公布

B.交談和數(shù)據(jù)調(diào)查表相結(jié)合

C.從相關(guān)部門獲取

D.平時(shí)收集

26.對內(nèi)部模型計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值設(shè)定的限額是()限額。

A.交易

B.頭寸

C.風(fēng)險(xiǎn)

D.止損

27.股價(jià)在上升趨勢中,如果下一次未創(chuàng)新高,即未突破壓力線,往后反而向下突破了上升趨勢的支撐線,則意味著()。

A.上升趨勢開始

B.上升趨勢保持

C.上升趨勢已經(jīng)結(jié)束

D.無法判斷

28.關(guān)于缺口,下列說法錯誤的是()。

A.缺口,通常又稱為“跳空”,是指證券價(jià)格在快速大幅波動中沒有留下任何交易的一段真空區(qū)域

B.缺口的出現(xiàn)往往伴隨著向某個方向運(yùn)動的一種較強(qiáng)動力。缺口的寬度表明這種運(yùn)動的強(qiáng)弱。一般來說,缺口愈寬,運(yùn)動的動力愈大;反之,則愈小

C.持續(xù)性缺口具有的一個比較明顯特征是,它一般會在3日內(nèi)回補(bǔ);同時(shí),成交量很小,很少有主動的參與者

D.一般來說,突破缺口形態(tài)確認(rèn)以后,無論價(jià)位(指數(shù))的升跌情況如何,投資者都必須立即作出買入或賣出的指令,即向上突破缺口被確認(rèn)立即買入

29.關(guān)于上升三角形,以下說法中,有誤的是()。

A.如果原有的趨勢是下降,則出現(xiàn)上升三角形后,前后股價(jià)的趨勢判斷起來有些難度

B.如果股價(jià)原有的趨勢是向上,遇到上升三角形后,幾乎可以肯定今后是向上突破

C.如果在下降趨勢處于末期時(shí),出現(xiàn)上升三角形還是以看漲為主

D.上升三角形在突破頂部的阻力線時(shí),無須成交量的配合確認(rèn)

30.關(guān)于證券投資的基本分析法,下列說法錯誤的是()。

A.以經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理學(xué)及投資學(xué)等基本原理為依據(jù)

B.對決定證券價(jià)值及價(jià)格的基本要素進(jìn)行分析

C.是根據(jù)證券市場自身變化規(guī)律得出結(jié)果的分析方法

D.評估證券的投資價(jià)值,判斷證券的合理價(jià)位,提出相應(yīng)的投資建議

31.行業(yè)和區(qū)域分析屬于()層次的分析

A.宏觀

B.中觀

C.微觀

D.局部

32.宏觀分析中的經(jīng)濟(jì)先行指標(biāo)是指()。

A.庫存量

B.利率

C.失業(yè)率

D.GDP

33.假設(shè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)過去100天的歷史數(shù)期計(jì)算持有交易頭寸的VAR值1000萬元人民幣,置信區(qū)間為99%,持有期為1天,則該機(jī)構(gòu)在未來100個交易日內(nèi),預(yù)期所持有的交易頭寸最多會有()天的損失超過1000萬元。

A.2

B.1

C.10

D.3

34.下列指標(biāo)中,不屬于相對估值的是()。

A.市值回報(bào)增長比

B.市凈率

C.自由現(xiàn)金流

D.市盈率

35.某5年期券,面值為100元,票面利率為10%,單利計(jì)息,市場利率為10%,到期一次還本付息,則該債券的麥考利久期為()年。

A.3

B.3.5

C.4

D.5

36.某客戶準(zhǔn)備對原油進(jìn)行對沖交易,現(xiàn)貨價(jià)格為40美元/桶,1個月后的期貨價(jià)格為45美元/桶,則零時(shí)刻的基差是()美元。

A.-8

B.-5

C.-3

D.3

37.情景分析有助于金融機(jī)構(gòu)深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險(xiǎn)因素共同作用下,其整體流動性風(fēng)險(xiǎn)()出現(xiàn)的不同狀況。

A.一定

B.不可能

C.可能

D.一定不

38.確定具體的投資品種和對各種資產(chǎn)的投資比例屬于證券組合管理中的一個重要步驟,該步驟也可表述為()。

A.確定證券投資政策

B.進(jìn)行證券投資分折

C.投資組合的修正

D.構(gòu)建證券投資組合

39.通常來說,指數(shù)化投資策略是()的代表。

A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

B.戰(zhàn)略性投資策略

C.被動型投資策略

D.主動型投資策略

40.通常所說的“金邊債券”是指()。

A.以黃金儲備為擔(dān)保而發(fā)行的債券

B.企業(yè)債券

C.金融債券

D.政府債券

41.按償還與付息方式分類債券可分為()。

①定息債券

②可轉(zhuǎn)換債券

③貼現(xiàn)債券

④浮動利率債券

⑤累進(jìn)利率債券

A.②③④⑤

B.①②③④⑤

C.①②③④

D.①②④⑤

42.按研究內(nèi)容分類,證券研究報(bào)告可以分為()。

①宏觀研究

②行業(yè)研究

③策略研究

④公司研究

⑤股票研究

A.①②③④

B.①③④

C.①②③

D.①②③④⑤

43.按照計(jì)算期的長短,MA一般分為()。

①短期移動平均線

②中期移動平均線

③中長期移動平均線

④長期移動平均線

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

44.按照理財(cái)規(guī)劃需要對客戶信息進(jìn)行分類,可分為()

①基本信息

②財(cái)務(wù)信息

③個人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)

④誠信信息

A.①②

B.①②③

C.①②④

D.①②③④

45.從國際大環(huán)境來看,跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的()和稅收優(yōu)惠差異等,進(jìn)行國際間的稅務(wù)規(guī)劃。

①稅率差異

②稅基差異

③征稅對象差異

④納稅人差異

A.②③④

B.①②③

C.①②④

D.①②③④

46.從組合線的形狀來看,相關(guān)系數(shù)越小,()。

①不賣空的情況下,證券組合的風(fēng)險(xiǎn)越小

②賣空的情況下,證券組合的風(fēng)險(xiǎn)越小

③負(fù)完全相關(guān)的情況下,可獲得無風(fēng)險(xiǎn)組合

④正完全相關(guān)的情況下,可獲得無風(fēng)險(xiǎn)組合

A.①②

B.①③

C.②③

D.②④

47.存貨周轉(zhuǎn)率是衡量和評介公司()等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標(biāo)。

①購入存貨

②投入生產(chǎn)

③銷售收回

④資產(chǎn)運(yùn)營

A.①②④

B.②③④

C.①②③

D.①②③④

48.分析行業(yè)的一般特征通??紤]的主要內(nèi)容包括()。

①行業(yè)的市場結(jié)構(gòu)分析

②行業(yè)的文化

③行業(yè)生命周期分析

④經(jīng)濟(jì)周期與行業(yè)分析

A.①②③

B.①④

C.①③④

D.①②③④

49.風(fēng)險(xiǎn)限額管理是對關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)置限額,并據(jù)此對業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測和控制旳過程,當(dāng)出現(xiàn)違反限額情況,風(fēng)險(xiǎn)管理部門可采取的措施有()

①業(yè)務(wù)單位或部門主管將風(fēng)險(xiǎn)減少到限額之內(nèi)

②業(yè)務(wù)單位或部門主管將尋找風(fēng)險(xiǎn)控制委員會批準(zhǔn)以暫時(shí)提髙已被違反的限額

③業(yè)務(wù)單位或部門主管將風(fēng)險(xiǎn)提高至少一定水平

④業(yè)務(wù)單位或部門主管尋求風(fēng)控部門的協(xié)助

A.①②

B.③④

C.②④

D.①②③④

50.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序中,在風(fēng)險(xiǎn)警報(bào)的基礎(chǔ)上為控制和最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)而采取的一系列措施,可將風(fēng)險(xiǎn)處置分為()。

①徹底性處置

②預(yù)控性處置

③全面性處置

④非全面性處置

A.①②

B.③④

C.①②③④

D.②③

51.葛蘭威爾法則中規(guī)定的買入信號包括()等幾種情況。

①股價(jià)從下上穿平均線

②股價(jià)跌破平均線,但平均線呈上升態(tài)勢

③股價(jià)突然暴漲且遠(yuǎn)離平均線

④股價(jià)連續(xù)上升遠(yuǎn)離平均線,突然下跌,但在平均線附近再度上升

⑤股價(jià)跌破平均線,并連續(xù)暴跌,遠(yuǎn)離平均線

A.①②③④

B.①②④⑤

C.②③④⑤

D.①②③⑤

52.根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定,下列各項(xiàng)中,()屬于證券公司從事證券投資顧問的禁止行為。

①誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

②向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失

③拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令

④接受客戶的全權(quán)委托

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

53.關(guān)于每股凈資產(chǎn)指標(biāo),下列說法正確的有()。

①該指標(biāo)反映發(fā)行在外的每股普通股所代表的凈資產(chǎn)成本即賬面權(quán)益

②該指標(biāo)反映凈資產(chǎn)的變現(xiàn)價(jià)值

③該指標(biāo)反映凈資產(chǎn)的產(chǎn)出能力

④該指標(biāo)在理論上提供了股票的最低價(jià)值

A.①②

B.①③

C.③④

D.①④

54.關(guān)于年金的表述,正確的是()。

①向租房者每月固定領(lǐng)取的租金可視為一種年金

②每個月定期定額繳納的房租貸款月供可視為一種年金

③退休后從社保部門每月固定領(lǐng)取的養(yǎng)老金可視為一種年金

④零存整取的“整取額”可視為一種年金

A.①②③

B.①②

C.②③④

D.③④

55.關(guān)于適當(dāng)性原則說法正確的是()。

①適當(dāng)性原則被忽略的原因之一是投資者不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

②適當(dāng)性原則要求風(fēng)險(xiǎn)等級與投資者自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力一致

③適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的自身情況的契合程度

④追求投資收益最大化

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

56.關(guān)于損失厭惡,下列說法中正確的有()。

①損失厭惡是指人們對財(cái)務(wù)的減少比對財(cái)務(wù)的增加更加敏感,而且損失的痛苦要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于獲得的快樂

②由于損失厭惡的緣故,投資者在調(diào)整股票投資組合時(shí),往往會賣出組合中"虧損"的股票,留下"盈利"的股票

③當(dāng)人們作出錯誤決定后往往會后悔不已,感到自己的行為要承擔(dān)引起損失的責(zé)任,會比損失厭惡更加痛苦

④對投資的評估頻率越高,發(fā)現(xiàn)損失的概率越高,就越可能受到損失厭惡的侵襲

A.①③④

B.②③④

C.①②③④

D.①②

57.行業(yè)的市場類型分為()。

①完全競爭

②壟斷競爭

③寡頭壟斷

④完全壟斷

A.①②③④

B.②③④

C.③④

D.①②

58.合理的現(xiàn)金預(yù)算是實(shí)現(xiàn)個人理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ),預(yù)算編制的程序包括()。

①設(shè)定長期理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)

②預(yù)測年度收入

③算出年度支出預(yù)算目標(biāo)

④計(jì)算合理的現(xiàn)金儲蓄目標(biāo)

A.①③④

B.①②

C.①②③

D.②③

59.關(guān)于計(jì)量、監(jiān)測和報(bào)告流動性風(fēng)險(xiǎn)狀況的表述正確的是()。

①主要根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度及風(fēng)險(xiǎn)狀況。對正常和壓力情景下未來相同時(shí)間段的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)及市場流動性等進(jìn)行監(jiān)測和分析,對異常情況及時(shí)預(yù)警。

②建立現(xiàn)金流測算和分析框架,有效計(jì)量、監(jiān)測和控制正常和壓力情景下未來不同時(shí)間段的現(xiàn)金流缺口

③建立現(xiàn)金流測算和分析框架,有效計(jì)量、監(jiān)測和控制正常和壓力情景下未來相同時(shí)間段的現(xiàn)金流缺口

④主要根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度及風(fēng)險(xiǎn)狀況。對正常和壓力情景下未來不同時(shí)間段的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)及市場流動性等進(jìn)行監(jiān)測和分析。對異常情況及時(shí)預(yù)警。

A.③④

B.②③

C.②④

D.①②

60.SAS是集()為一體的應(yīng)用軟件系統(tǒng)。

①數(shù)據(jù)管理

②數(shù)據(jù)分析

③信息處理

④數(shù)據(jù)處理

A.①②

B.①②③

C.②④

D.①②③④

61.反轉(zhuǎn)突破形態(tài)包括()。

①雙重頂和雙重底

②頭肩頂和頭肩底

③三重頂(底)形態(tài)

④圓弧形態(tài)

⑤喇叭形

A.①②④⑤

B.②③④⑤

C.①②③④⑤

D.①②③④

62.公司產(chǎn)品競爭能力分析需要分析公司()。

①產(chǎn)品的市場占有情況

②成本優(yōu)勢

③技術(shù)優(yōu)勢

④質(zhì)量優(yōu)勢

⑤、產(chǎn)品的品牌戰(zhàn)略

A.①②③④⑤

B.①②③⑤

C.③④⑤

D.①④⑤

63.公司分紅派息一般程序是()。

①董事會根據(jù)公司的盈利水平和股息政策確定股利分派方案,提交股東大會和主管機(jī)關(guān)審議

②證券交易所根據(jù)審議的結(jié)果向社會公告分紅派息方案,并規(guī)定股權(quán)登記日

③發(fā)行公司所在地的股權(quán)登記機(jī)構(gòu)按分紅派息方案向上市公司收取紅股和現(xiàn)金股息

④董事會根據(jù)審議的結(jié)果向社會公告分紅派息方案,并規(guī)定股權(quán)登記日

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

64.公司規(guī)模變動特征和擴(kuò)張潛力一般與其()密切相關(guān)。

①所處的行業(yè)發(fā)展階段

②市場結(jié)構(gòu)

③經(jīng)營戰(zhàn)略

④金融結(jié)構(gòu)

A.①②③④

B.②③④

C.①④

D.①②③

65.宏觀經(jīng)濟(jì)分析的主要目的是()。

①判斷證券市場的總體變動趨勢

②掌握宏觀經(jīng)濟(jì)政策對證券市場的影響力度和方向

③了解股票價(jià)、量變化的形成機(jī)理

④把握整個證券市場的投資價(jià)值

A.②③④

B.①②

C.①②④

D.①②③④

66.貨幣具有時(shí)間價(jià)值的原因在于()

①貨幣占有具有機(jī)會成本

②通貨膨脹的存在

③對投資風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

④人們偏好在未來的消費(fèi)

A.①②③④

B.①②④

C.②③④

D.①②③

67.金融債券的發(fā)行主體是()。

①政府

②銀行

③公司

④非銀行金融機(jī)構(gòu)

A.①③

B.②④

C.②③

D.①④

68.進(jìn)行上市公司調(diào)研時(shí)通常遵循的流程有()。

①編寫調(diào)研計(jì)劃,如調(diào)研目的、調(diào)研對象、調(diào)研內(nèi)容等

②調(diào)研前的室內(nèi)案頭工作,包括資料收集和分析

③實(shí)地調(diào)研

④撰寫調(diào)研報(bào)告,主要包括調(diào)研成果和投資建議,然后依規(guī)發(fā)表報(bào)告

A.①②④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

69.進(jìn)行退休生活合理規(guī)劃的內(nèi)容主要有()。

①工作生涯設(shè)計(jì)

②理想退休后生活設(shè)計(jì)

③退休養(yǎng)老成本計(jì)算

④退休后的收入來源估計(jì)

A.②③

B.②④

C.③④

D.②③④

70.久期是()。

①金融工具的現(xiàn)金流的發(fā)生時(shí)間

②對金融工具的利率變動幅度的直接衡量

③對金融工具的利率敏感程度或利率彈性的直接衡量

④以未來收益的現(xiàn)值為權(quán)數(shù)計(jì)算的現(xiàn)金流平均到期時(shí)間,用以衡量金融工具的到期時(shí)間

A.①②③④

B.②③④

C.①②④

D.③④

71.某投資者擁有一個三種股票組成的投資組合,三種股票的市值均為500萬元,投資組合的總價(jià)值為1500萬元,假定這三種股票均符合單因素模型,其預(yù)期收益率E(r①)分別為16%、20%和13%,其對該因素的敏感度(B①)分別為0.9、3.1、1.9,若投資者按照下列數(shù)據(jù)修改投資組合,不能提高預(yù)期收益率的組合是()。

①0.1;0.083;-0.183

②0.2;0.3;-0.5

③0.1;0.07;-0.07

④0.3;0.4;-0.7

A.①③

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

72.下列關(guān)于Stata的特點(diǎn),說法正確的有()。

①繪圖軟件

②數(shù)據(jù)管理軟件

③矩陣計(jì)算軟件

④統(tǒng)計(jì)分析軟件

A.②③④

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

73.下列關(guān)于保險(xiǎn)規(guī)劃的主要步驟,排序正確的是()。

①選定保險(xiǎn)產(chǎn)品

②明確保險(xiǎn)期限

③確定保險(xiǎn)金額

④確定保險(xiǎn)標(biāo)的

A.④①③②

B.④③①②

C.①③②④

D.①②④③

74.下列關(guān)于對沖策略有效性評價(jià)方法的說法正確的是()。

①主要條款比較法的優(yōu)點(diǎn)是評估方式直接明了,操作簡便,缺點(diǎn)是忽略了基差風(fēng)險(xiǎn)的存在

②比率分析法考慮了價(jià)差的變化

③比率分析法考慮了基差風(fēng)險(xiǎn)的存在

④主要條款比較法、比率分析法和回歸分析法是最常見的對沖策略有效性評價(jià)方法

A.①②④

B.①②

C.③④

D.①②③

75.下列關(guān)于股票的風(fēng)險(xiǎn)性的說法,正確的有()。

①投資者在買入股票時(shí),對其未來收益會有一個估計(jì),但事后看,真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會遠(yuǎn)低于原先的估計(jì),這就是股票的風(fēng)險(xiǎn)

②股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性

③風(fēng)險(xiǎn)不等于損失,高風(fēng)險(xiǎn)的股票可能給投資者帶來較大損失,也可能帶來較大的未預(yù)期收益

④實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離程度體現(xiàn)了股票的風(fēng)險(xiǎn)性

A.①②

B.①④

C.①③④

D.②③④

76.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)壓力測試的說法,正確的有()。

①可以對風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型中的每一個變量進(jìn)行壓力測試

②可以根據(jù)歷史上發(fā)生的極端事件來生成壓力測試的假設(shè)前提

③壓力測試重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)因素的變化對資產(chǎn)組合造成的不利影響

④在信用風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域可以從違約概率入手進(jìn)行壓力測試

A.②③

B.③④

C.②③④

D.①②③④

77.下列屬于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)流動性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的融資指標(biāo)信號的有()。

①融資成本上升

②單筆融資的金額顯著下降

③存款大量下降

④被迫從市場上購回已發(fā)行的債券

A.①③④

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

78.下列說法正確的是()。

①本金保障是指投資者通過投資保存資本或者資金的購買力

②資本增值是指投資者通過投資工具,以期本金能迅速增長

③資本增值的目的是財(cái)富得以累積

④經(jīng)常性收益是指不保證投資者本金獲得保障,但能定期獲得一些經(jīng)常性收益

A.①③④

B.①②④

C.②③④

D.①②③

79.下列說法正確的是()。

①投資的收益等于利息、股息等當(dāng)前收入與資本增值之和

②收益性原則是選擇證券產(chǎn)品最基本的要求

③安全性原則是要保證證券投資的本金不受損失

④證券的流動性弱,則轉(zhuǎn)化為貨幣需要的時(shí)間就較長,但支付的費(fèi)用較少

A.①③④

B.①②④

C.②③④

D.①②③

80.消費(fèi)是評價(jià)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的重要指標(biāo),通常可以從()方面考察消費(fèi)狀況。

①企業(yè)投資

②社會消費(fèi)品零售總額

③城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額

④居民可支配收入

A.①②

B.③④

C.②③

D.②③④

81.遺產(chǎn)規(guī)劃策略的選擇包括()。

①盡早做出安排

②及時(shí)調(diào)整新遺產(chǎn)計(jì)劃

③盡可能增加遺產(chǎn)額

④充分利用遺產(chǎn)優(yōu)惠政策

A.①②

B.①②③

C.①③④

D.①②④

82.以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制的說法正確的是()。

①證券公司對客戶回訪的相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少5年

②證券公司對新客戶應(yīng)當(dāng)在1個月內(nèi)完成回訪

③證券公司應(yīng)對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)的10%

④證券公司對客戶回訪內(nèi)容只包括客戶身份核實(shí)、客戶賬戶確認(rèn)、證券營業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)、是否存在全權(quán)委托行為

A.①②③

B.②③

C.①③

D.①②①②④

83.以下會影響客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素有()。

①年齡

②風(fēng)險(xiǎn)偏好

③性別

④投資目的

⑤職業(yè)

A.①②③

B.①②③⑤

C.①②③④⑤

D.②③④

84.家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目中的長期項(xiàng)目包括()

①貸款還款

②子女教育金

③遺屬生活等保障項(xiàng)目

④養(yǎng)老、應(yīng)急基金

⑤喪葬費(fèi)用等保障項(xiàng)目

A.①②③

B.②③⑤

C.③④⑤

D.④⑤

85.家庭債務(wù)管理力主“量力而行”,其核心就是對未來的還貸能力以及借貸活動對家庭財(cái)務(wù)的影響的評估。進(jìn)行債務(wù)管理時(shí)應(yīng)注意

①債務(wù)總量與資產(chǎn)總量的合理比例

②債務(wù)期限與家庭收入的合理關(guān)系

③債務(wù)支出與家庭收入的合理比例,考慮家庭結(jié)余比例收入變動趨勢利率走勢等其他因素

④短期債務(wù)和長期債務(wù)的合理比例

⑤債務(wù)重組

A.①②③④

B.①②③⑤

C.①②④⑤

D.①②③④⑤

86.簡單估計(jì)法包括()。

①算術(shù)平均數(shù)法或中間數(shù)法

②趨勢調(diào)整法

③回歸調(diào)整法

④市場歸類決定法

A.①②③④

B.①②④

C.①③④

D.①②③

87.金融機(jī)構(gòu)通??梢酝ㄟ^觀測一定指標(biāo)的變動來防范流動性風(fēng)險(xiǎn),以下屬于其內(nèi)部指標(biāo)信號的指標(biāo)有()。

①某項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)水平增加

②盈利能力下降

③資產(chǎn)過于集中

④資產(chǎn)質(zhì)量下降

⑤所發(fā)行的股票價(jià)格下跌

A.①②⑤

B.①③④⑤

C.②③④⑤

D.①②③④

88.客戶的投資渠道偏好是對客戶理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生影響的理財(cái)特征,它主要表現(xiàn)在()。

①給客戶提供財(cái)務(wù)建議時(shí)要客觀分析

②給客戶提供財(cái)務(wù)建議時(shí)要影響其做出正確的財(cái)務(wù)安排

③給客戶提供財(cái)務(wù)建議時(shí)要向客戶做出解釋

④給客戶提供財(cái)務(wù)建議時(shí)要充分尊重客戶偏好

A.①②④

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

89.跨商品套利可分為()。

①相關(guān)商品的套利

②原料和原料下游品種的套利

③半成品與成品間的套利

④任何兩種商品間的套利

A.①②

B.②④

C.②③④

D.①②③④

90.跨市場套利的風(fēng)險(xiǎn)包括()。

①市場風(fēng)險(xiǎn)

②信用風(fēng)險(xiǎn)

③政策風(fēng)險(xiǎn)

④交易風(fēng)險(xiǎn)

A.①②

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

91.量化分析法的顯著特點(diǎn)包括()。

①使用大量數(shù)據(jù)

②使用模型

③使用電腦

④容易被大眾投資者接受

A.①③

B.③④

C.①②④

D.①②③

92.壟斷競爭市場的特點(diǎn)是()。

①生產(chǎn)者對市場情況非常了解,并可自由進(jìn)出這個市場

②生產(chǎn)者對產(chǎn)品的價(jià)格有一定的控制能力

③生產(chǎn)者眾多,各種生產(chǎn)資料可以流動

④生產(chǎn)的產(chǎn)品同種但不同質(zhì),即產(chǎn)品之間存在差異

A.①②③

B.③④

C.②③④

D.①②③④

93.某畫家以出售本人的美術(shù)作品為主要收入來源,收入的變化幅度很大,證券投資顧問在預(yù)測其收入時(shí),應(yīng)該()。

①考慮正常收入情況

②考慮最低收入情況

③考慮最高收入情況

④考慮臨時(shí)收入情況

A.①②

B.②③

C.③④

D.①④

94.某人家庭稅后年收入20萬元(該人貢獻(xiàn)70%),其于今年購買了一套總價(jià)110萬元的投資性住房,其中貸款70萬元,目前無儲蓄無任何事業(yè)性保險(xiǎn),如果投資顧問要給該家庭規(guī)劃商業(yè)保險(xiǎn),在利用遺囑需求法對壽險(xiǎn)保障需求進(jìn)行分析時(shí)所考慮的因素有()。

①70萬元的房貸

②配偶未來生活費(fèi)用的現(xiàn)值

③父母的贍養(yǎng)費(fèi)用

④子女的教育基金

A.②③④

B.①③④

C.①②

D.①②③④

95.普通股票與優(yōu)先股票的說法正確的是()。

①普通股票的股息率不固定

②優(yōu)先股可以優(yōu)先分配公司的紅利

③優(yōu)先股票的持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)

④普通股票的持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

96.實(shí)施套利策略的主要步驟包括()。

①機(jī)會識別

②歷史確認(rèn)

③基本面因素分析

④基金持倉驗(yàn)證

A.①②

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

97.市場銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的主要方法有()。

①資產(chǎn)證券化

②限額管理

③風(fēng)險(xiǎn)對沖

④經(jīng)濟(jì)資本配置

A.①②③

B.②③④

C.③④

D.①②

98.市盈率的估價(jià)方法中屬于簡單估計(jì)法的是()。

①算術(shù)平均數(shù)法

②趨勢調(diào)整法

③回歸分析法

④回歸調(diào)整法

A.①②③④

B.①②③

C.②③④

D.①②④

99.屬于客戶目標(biāo)的中期目標(biāo)的是()

①休假

②購置新車

③按揭買房

④子女的教育儲蓄

A.①④

B.①③

C.②③

D.③④

100.下列各項(xiàng)中,反映公司償債能力的財(cái)務(wù)比率指標(biāo)有()。

①營業(yè)成本/平均存貨

②(流動資產(chǎn)—存貨)/流動負(fù)債

③營業(yè)收入/平均流動資產(chǎn)

④流動資產(chǎn)/流動負(fù)債

A.②③④

B.②④

C.①②③

D.①②③④

101.下列各項(xiàng)中,可以證實(shí)市場不是半強(qiáng)式有效市場的有()。

①股票分割消息宣布后不產(chǎn)生利得

②內(nèi)幕知情人可以從內(nèi)幕交易中獲利

③投資者在盈余宣布很長時(shí)間后才能做出交易反映

④基于公司規(guī)模及股票賬面價(jià)值與市場的比率的投資策略可以從中獲利

A.①②

B.①③

C.③④

D.②③

102.下列關(guān)于行業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說法中,錯誤的是()。

①行業(yè)盈虧系數(shù)越低,說明行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)越大

②行業(yè)產(chǎn)品產(chǎn)銷率越高,說明行業(yè)產(chǎn)品供不應(yīng)求

③行業(yè)資本積累率越低,說明行業(yè)發(fā)展?jié)摿υ胶?/p>

④行業(yè)銷售利潤率是衡量行業(yè)盈利能力最重要的指標(biāo)

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.②③④

103.下列關(guān)于客戶的理財(cái)價(jià)值觀的說法中,正確的是()。

①理財(cái)價(jià)值觀決定了理財(cái)目標(biāo),影響理財(cái)行為

②在實(shí)務(wù)操作中,很多客戶的理財(cái)價(jià)值觀都是不太變化的

③客戶的理財(cái)目標(biāo)是動態(tài)調(diào)整的

④客戶的理財(cái)行為是動態(tài)調(diào)整的

A.①②④

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

104.下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評估方法的說法正確的是()。

①確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級,由低到高至少包括四級,并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分

②在客戶首次購買理財(cái)產(chǎn)品前不用進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估

③定期或不定期地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評估

④為私人銀行客戶和高資產(chǎn)凈值客戶提供理財(cái)產(chǎn)品銷售服務(wù)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估

A.①④

B.②③

C.③④

D.①③④

105.下列關(guān)于流動性比率的描述正確的有()。

①流動性比率=流動性資產(chǎn)余額/流動性負(fù)債余額×100%

②流動性比率應(yīng)分別計(jì)算本幣和外幣口徑數(shù)據(jù)

③流動性比率不得低于25%

④流動性比率不得低于50%

A.①④

B.②④

C.①②③

D.①②④

106.下列關(guān)于流動性風(fēng)險(xiǎn)的檢測指標(biāo)和預(yù)警信號的說法正確的有()。

①包含有流動性覆蓋率和凈穩(wěn)定資金率

②證券公司的流動性覆蓋率應(yīng)不低于100%

③證券公司的凈穩(wěn)定資金率應(yīng)不低于100%

④不包含有流動性覆蓋率,但包含凈穩(wěn)定資金率

A.②③④

B.①②

C.①②④

D.①②③

107.下列關(guān)于統(tǒng)計(jì)推斷的參數(shù)佑計(jì)。說法正確的有()。

①參數(shù)估計(jì)是指用樣本統(tǒng)計(jì)量去估計(jì)總體的參數(shù)

②包括點(diǎn)估計(jì)和區(qū)間估計(jì),二者是互不相干的

③區(qū)間估計(jì)是在點(diǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)上進(jìn)行的

④點(diǎn)估計(jì)是指用樣本統(tǒng)計(jì)量θ的某個取值直接作為總體參數(shù)θ的估計(jì)值

⑤、區(qū)間估計(jì)是在某個基礎(chǔ)上,由樣本統(tǒng)計(jì)量加減估計(jì)誤差得到總體參數(shù)估計(jì)的一個區(qū)域范圍,同時(shí)根據(jù)樣本統(tǒng)計(jì)量的抽樣分布計(jì)算出樣本統(tǒng)計(jì)量與總體參數(shù)的接近程度

A.①②④⑤

B.③④⑤

C.①③④⑤

D.②③④⑤

108.下列關(guān)于戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略的說法,正確的有()。

①戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動態(tài)調(diào)整,從而增加投資組合價(jià)值的積極戰(zhàn)略

②多-空組合策略是根據(jù)市場交易中經(jīng)常出現(xiàn)的規(guī)律性現(xiàn)象而制定的獲利策略

③交易型策略需要買入某個看好的資產(chǎn)或組合的同時(shí)賣空另一個看淡的資產(chǎn)或資產(chǎn)組合,試圖抵消市場風(fēng)險(xiǎn)而獲取單個證

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