2023年企業(yè)數(shù)化營銷中臺建設方案

企業(yè)數(shù)字化營銷中臺建設方案--基金證券行業(yè)為例基金證券行業(yè)進入理財黃金年代私域運營勢成必然基金理財受眾面較窄主要基于代銷渠道銷售單家基金證券公司品種豐富度有限股市長期牛熊交替價值投資長期價值不顯著基金證券行業(yè)私域運營需求并不清晰主要依靠代銷渠道關系拓展銷售歷史環(huán)境

結論基金理財日益成為中產(chǎn)階層必選基金證券銷售已成規(guī)模足以與渠道抗衡單家基金證券公司品種日趨豐富可供投資人選擇/基金眾多投資者陷入選擇困境機構投資者及優(yōu)質公司不斷成熟長期投資價值顯現(xiàn)基金證券行業(yè)私域運營需求迅速升溫直連投資者客戶忠誠度管理差異化行業(yè)競爭格局當下環(huán)境

結論專業(yè)化個性化及時響應客戶體驗重要性大幅提高客戶需求

專業(yè)化信息和咨詢投資品種跟蹤投資決定建議投資機遇推薦家庭財富管理計劃便捷性信任度基金響應

銷售及客服人員與客戶數(shù)量比例約1:20000并無自動化投資信息和咨詢服務內(nèi)容建設不足無法捕捉客戶投資決定信息觸點及捕捉能力不足內(nèi)部尚未建設家庭財富管理建議能力便捷性建設尚待加強客戶體驗建設亟待提升溝通不足且無法個性化造成信任度不足建立一方自有的”可持續(xù)發(fā)展的營銷生態(tài)”4一體化營銷云·全鏈路營銷平臺營銷自動化模塊營銷活動設置自動化營銷引擎活動參數(shù)解析營銷自動化實時執(zhí)行引擎運行時實時監(jiān)控和分析活動場景模板可視化設計器觸發(fā)器條件控制客群時間事件指標流程控制活動日歷版本管理適當性管理布爾多分支屬性事件時間等待AB測試停止啟動執(zhí)行全渠道動態(tài)內(nèi)容擴展性Webhook日志及審批內(nèi)容和交互模塊CEＭ會員及權益內(nèi)容管理會員卡落地頁短信模板APP

Push微信模板消息微信個性化素材管理圖文內(nèi)容表單商品支持權益碼游戲化個性化模板和擴展等級積分卡券社群全員推廣分享裂變企業(yè)微信EDM模板短鏈及二維碼外部H5集成嵌入式網(wǎng)頁小程序插件擴展客戶360視圖主數(shù)據(jù)行為脫敏標簽評分模型預測模型標簽管理客群分組查詢篩選靜態(tài)群組動態(tài)群組標簽導入模型標簽規(guī)則標簽維度和分層管理360視圖全渠道接入全渠道

數(shù)據(jù)采集ID

Mapping擴展及開放性服務擴展數(shù)據(jù)看板看板管理報表展示權限客戶分析基礎屬性分析標簽分析活躍度分析行為分析客戶生命周期互動行為分析交易行為分析營銷內(nèi)容分析維度指標統(tǒng)計對比分析營銷活動分析活動指標統(tǒng)計活動看板客戶旅程分析轉化漏斗分析路徑分析歸因分析CDP公眾號，小程序，微信商城，APP,短信，…

全渠道接入和協(xié)同自有觸點人群圈選策略中心營銷投放一站式廣告投放DSP標簽圈選行為圈選交叉圈選A/Btest實時人群重定向數(shù)據(jù)聯(lián)合專區(qū)人群包一鍵推送批量操作計劃素材一鍵推送素材中心系統(tǒng)管理素材庫素材標簽素材效果分析部門管理用戶管理權限管理數(shù)據(jù)管理計劃模板自動流營銷頻次、預算控制地域、IP定向媒體對接騰訊視頻、抖音、頭條、愛奇藝、優(yōu)酷、芒果精準人群放大，一鍵投放媒體回流DMP前鏈路數(shù)據(jù)監(jiān)測曝光點擊監(jiān)測落地頁監(jiān)測業(yè)務分析投放效果指標營銷ROI指標人群管理消費者洞察用戶畫像業(yè)務數(shù)據(jù)模型用戶數(shù)據(jù)模型業(yè)務分析投放效果指標營銷ROI指標業(yè)務分析投放效果指標營銷ROI指標看板中心部門報表經(jīng)營報表渠道報表項目報表deviceID+openID/UnionID+手機號，前鏈路和后鏈路身份打通MA支持的四種流量運營方式1.建立渠道直接觸達客戶3.社交圈群裂變運營2.用戶全生命周期運營4.投放優(yōu)化模式2.通過用戶的生命周期及成熟度進行用于運營，增強客戶黏性，及興趣度，刺激轉化和老帶新。模式1.直接用戶觸達構建自有觸點，存量用戶增長及運營為主。模式4.

通過各種廣告渠道，如百度、頭條，騰訊，抖音，等方式進行定向廣告引流，優(yōu)化投放效果。模式3.社交圈私域運營裂變拓客，留資開戶為主。1.證券公司渠道建設路徑：全鏈路用戶運營方案，建立私域渠道直接觸達客戶按生命周期的細分人群運營APP小程序微店私域流量沉淀官方公眾號/APP/微信號/企業(yè)微信號客戶經(jīng)理，基金經(jīng)理（線下，個人/朋友圈/用戶群/潛在客戶群/KOC）APP小程序微信公眾號企業(yè)微信集團公司內(nèi)的交叉引流板塊企業(yè)微信一對一，群內(nèi)轉化未轉化二次孵化1.流量沉淀2.個性化轉化公域渠道投放觸達私域渠道直連用戶用戶生命周期營銷自動化運營用戶交易轉化客戶等級及積分運營字節(jié)體系頭條抖音種草觸點知乎,財經(jīng)大V博客喜馬拉雅等垂直行業(yè)三方小程序廣告投放百度，頭條，抖音，巨量引擎，優(yōu)酷視頻等按細分人群的實時行為運營基金經(jīng)理微店營銷自動化/多波段挽回/二次運營投放優(yōu)化全渠道數(shù)據(jù)鏈路的打通，才能讓數(shù)據(jù)真正發(fā)揮價值交易業(yè)務數(shù)據(jù)具備全渠道協(xié)同及微信生態(tài)的深度集成與運營能力全渠道數(shù)據(jù)采集和應用全渠道客戶身份數(shù)據(jù)合并全渠道客戶行為數(shù)據(jù)合并全渠道客戶資料數(shù)據(jù)合并全渠道客戶交易數(shù)據(jù)合并全渠道客戶產(chǎn)品數(shù)據(jù)合并全渠道客戶賬戶數(shù)據(jù)合并全渠道行為數(shù)據(jù)獲取后的實時策略判斷及觸達深度集成微信生態(tài)10/15/20239基于消費者畫像的人群細分運營用戶屬性購買偏好賬戶生命周期賬戶信息人生階段大學生出入社會/年輕白領中青年富足事業(yè)高峰期人群姓名手機省份城市學歷性別投資經(jīng)驗咨詢及產(chǎn)品偏好咨詢偏好瀏覽次數(shù)回復互動次數(shù)瀏覽時長傭金、費率基齡累積收益投資收益偏好熟人/朋友推薦口碑排名/專業(yè)排名互動用戶評價/內(nèi)容分享專家推薦基金經(jīng)理偏好基金類型偏好持有最的期限權益、渠道等偏好登錄渠道偏好每日APP登錄次數(shù)登錄時長查詢次數(shù)最近一次查詢時間活動權益偏好活動類型偏好權益領取次數(shù)最近一次領取時間分享偏好分享次數(shù)分享渠道邀請人數(shù)傳播方式APP激活開戶歸屬、區(qū)域賬戶總資產(chǎn)賬戶可用余額賬戶歷史最大金額風險評級資金流入金額資金流出金額轉賬次數(shù)持有最短期限交易頻次近7天內(nèi)的瀏覽前三最近一次的瀏覽產(chǎn)品偏好是否關聯(lián)客戶經(jīng)理7日/30天內(nèi)的聯(lián)系次數(shù)高知女性退休人群服務偏好風險偏好新客（0-3個月）下單購買活躍用戶定期購買激活用戶開戶、注冊沉默期流失期推薦轉發(fā)跟風型客戶價值評分行為事件全渠道觸點集成線索360°畫像及客戶數(shù)據(jù)整合特征數(shù)據(jù)行為數(shù)據(jù)交易數(shù)據(jù)資產(chǎn)數(shù)據(jù)產(chǎn)品數(shù)據(jù)權益數(shù)據(jù)性別：年齡：生日：職業(yè)：收入：房車：男28歲2.18外企白領10-20K房、車行為事件：手機銀行，平均停留Xx分鐘，次數(shù)：登錄N次，N天未訪問消費水平：5-10K/月消費渠道：70%,

30%持有產(chǎn)品理財、期限、風險等級、購買渠道定投、類別、風險等級、購買渠道保險、險種、期限、購買渠道積存金、品牌金、渠道偏好國債、渠道偏好產(chǎn)品利率權益數(shù)據(jù)文本日期數(shù)值次數(shù)天數(shù)行為事件利率收益率：4.3%/年AUM/月日均/日日均以客戶為維度的原子標簽及數(shù)據(jù)標簽基礎標簽模型標簽邏輯函數(shù)標簽組合標簽名單標簽嵌套模型通過標簽篩選客群支持復雜的標簽和客群計算能力推薦模型，產(chǎn)品偏好模型活躍度模型風險模型權益偏好模型人口屬性行為事件產(chǎn)品屬性各類偏好屬性指標，訂單總金額，手機登錄行為，及登錄次數(shù)的疊加，通過基礎標簽，模型標簽，函數(shù)標簽衍生后的智能標簽基于count,average,max,min等函數(shù)的計算，包含標簽和標簽之間的二次加工計算白名單/黑名單/紅名單外部導入名單群組的組合和嵌套，模型群組，智能群組的并差計算，包含和不包含的計算基于模型標簽的人群篩選，或者外部模型的導入標簽新增，變更，刪除，導入可配置化新建靜態(tài)標簽新建智能標簽編輯標簽新建值/模型標簽外部模型接入&設置4級標簽層次管理復雜標簽的組合創(chuàng)建及篩選支持標簽的篩選條件與取值：等于，不等于，包含以下任意，包含（模糊匹配），包含以下所有，為空，不為空標簽組合舉例：活躍度指標，訂單總金額，手機登錄行為，及登錄次數(shù)的疊加，通過以上配置，組合成一個智能標簽值標簽/模型篩選普通標簽篩選建立一個復雜標簽，通過以下標簽組合值標簽+智能標簽+模型標簽+普通標簽+行為流程標簽的組合模型標簽值標簽行為流程標簽基于行為的維度123541.客戶畫像數(shù)據(jù)實時更新，系統(tǒng)支持數(shù)值類區(qū)間，大于，小于，不等于，空等篩選條件2.對于交易，AUM，可作為跑批結果，同步至DMHUB，可以對此類業(yè)務數(shù)據(jù)進行匯總計算，包含average,max,min,count,sum3.優(yōu)惠券行為和優(yōu)惠券的類型，屬于哪個活動，是否領用，可以根據(jù)事件+事件屬性的方式做篩選4.客戶持有理財商品信息，及理財產(chǎn)品信息，可以根據(jù)產(chǎn)品業(yè)務對象，選擇該業(yè)務對象的有效期，利率等維度，進行篩選。有效期支持區(qū)間，及指定日期利率等數(shù)值，支持區(qū)間，大于，等于，小于，空，不為空等篩選方式5.支持交易數(shù)據(jù)的訂單數(shù)匯總，金額average,amount,max,min等函數(shù)支持指定日期和一段期間選擇支持交易類型，交易來源，店鋪名稱等屬性的等于，不等于，為空，不為空，包含，不包含，其中之一等選擇。

客群圈選邏輯&支持可配置化圈客支持的四種流量運營模式1.建立渠道直接觸達客戶3.社交圈群裂變運營2.用戶全生命周期運營4.投放優(yōu)化模式2.通過用戶的生命周期及成熟度進行用于運營，增強客戶黏性，及興趣度，刺激轉化和老帶新。模式1.直接用戶觸達構建自有觸點，存量用戶增長及運營為主。模式4.

通過各種廣告渠道，如百度、頭條，騰訊，抖音，等方式進行定向廣告引流，優(yōu)化投放效果。模式3.社交圈私域運營裂變拓客，留資開戶為主。2.用戶全生命周期運營：基于人群的生命周期運營策略搭建基于用戶/賬戶的生命周期1.用戶引入期2.用戶成長期3.用戶成熟期4.用戶衰退期5.用戶流失期激活用戶注冊開戶新客活躍新客首單購買持續(xù)活躍第一次復購定投持續(xù)復購轉介推薦活躍度降低活躍度降低贖回賬戶異動不活躍資金轉出關注開戶紅包流量產(chǎn)品引導完成風評開戶交易費率折扣引導開卡后登錄內(nèi)容咨詢推薦基于偏好的產(chǎn)品推薦權益引導首單內(nèi)容咨詢推薦流量權益、產(chǎn)品刺激基于偏好的產(chǎn)品推薦引導入群持續(xù)內(nèi)容運營建立信任，建立價值，引導推薦直播明星活動各觸點協(xié)同加深印象流量權益、產(chǎn)品刺激基于用戶生命周期的持續(xù)運營APP小程序微信公眾號客戶經(jīng)理微店企業(yè)微信抖音等高資產(chǎn)用戶保守型平衡型價值型成長型中資產(chǎn)人群保守型平衡型價值型成長型低資產(chǎn)人群保守型平衡型價值型成長型基于會員生命周期的自動流策略搭建，支持粉絲的自動化運營APPAPP獲取客戶自動流,AB測試和對照組優(yōu)先選擇最佳營銷策略的路徑自動化事件判斷，AB測試和對照組版本管理,可隨時調整工作流Remark

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ABTestingBeforeAfter新關注同樣的自動回復：歡迎語開戶50元優(yōu)惠券每月成果回顧:點擊率領券率核銷率新關注是否開戶？50元優(yōu)惠券開戶禮個性化基金推薦是否領券？APP下載引導是否打開？新股推薦投資者教育引導至APP交易未開戶重新關注領取未領取24小時后打開無動作24小時后基于客戶檔案判定基于實時動作監(jiān)控要求高時效性實時銷售報告轉化狀態(tài)實時監(jiān)控營銷自動化的優(yōu)勢個性化策略?；诓煌目蛻魧傩?行為實行不同的溝通策略，以實現(xiàn)差異化的營銷目標，達成最大化轉化效果；自動化執(zhí)行。同時大批量的處理多個并行的策略任務;數(shù)據(jù)流轉回客戶檔案。篩選并標記每個客戶的行為差異，為下一次客戶洞察的決策打下基礎；實時監(jiān)控與分析。可隨時根據(jù)打開率、轉化率等效果進行策略調整，實現(xiàn)高效、精益的運營。新關注用戶運營：微信關注新客開戶激活配置場景A以券找人精準營銷#特定優(yōu)惠券場景B以人找券個性化營銷#選定目標客群客群1:最近活躍度高的顧客客群2:偏好新基金客群3:高風險偏好客群3:深度用戶#互動#ROI分析#特定客群如：喚醒沉睡客戶是否新開戶用戶新股/基金偏好類型資產(chǎn)購買力級別風險保守程度#特征細分優(yōu)惠券A優(yōu)惠券B優(yōu)惠券C優(yōu)惠券D#對不同客群發(fā)送不同互動信息#ROI分析千人千券運營示例支持的四種流量運營模式1.建立渠道直接觸達客戶3.社交圈群裂變運營2.用戶全生命周期運營4.投放優(yōu)化模式2.通過用戶的生命周期及成熟度進行用于運營，增強客戶黏性，及興趣度，刺激轉化和老帶新。模式1.直接用戶觸達構建自有觸點，存量用戶增長及運營為主。模式4.

通過各種廣告渠道，如百度、頭條，騰訊，抖音，等方式進行定向廣告引流，優(yōu)化投放效果。模式3.社交圈私域運營裂變拓客，留資開戶為主。全鏈路用戶行為追蹤和標簽沉淀投放端內(nèi)容運營,引流至私域引流關注及留資-公眾號/小程序/落地頁等群1運營-客戶經(jīng)理a推產(chǎn)品/活動內(nèi)容通過活動獲取的標簽意向用戶-活躍度內(nèi)容偏好孩子年齡等群主/客戶經(jīng)理-執(zhí)行度拉新數(shù)完成率等客戶經(jīng)理(企業(yè)微信）群主/客戶經(jīng)理（企業(yè)微信）意向客戶線索監(jiān)測獲取客戶畫像,推送給客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理和客戶進行互動線索轉化（規(guī)則匹配）到客戶經(jīng)理線索轉化社交圈/群運營群2運營-客戶經(jīng)理b推產(chǎn)品/活動內(nèi)容群n運營-客戶經(jīng)理n推產(chǎn)品/活動內(nèi)容群主監(jiān)測（企業(yè)微信）客戶監(jiān)測、活動監(jiān)測敏感詞識別/監(jiān)測運營監(jiān)測3.社交圈群裂變–群運營的業(yè)務流程抖音，B站，喜馬拉雅等內(nèi)容營銷的方式APP，小程序，公眾號等233.社交圈群裂變-群運營的產(chǎn)品示例廣點通/抖音等投放觸達用戶留資后引導關注公眾號關注公眾號推送企微群二維碼掃碼加入群聊

獲取產(chǎn)品資料后臺獲取留資信息，生成線索用戶行為實時捕獲對接抖音抖音留資公眾號運營微信群運營用戶互動行為事件追蹤，內(nèi)容偏好標簽記錄創(chuàng)建推廣活動推廣活動參加推廣接受推廣分享傳播轉發(fā)分享傳播中心運營客戶經(jīng)理老客戶（KOC）客戶定義活動時間定義權益選擇傳播物料-手動推廣選擇客群-自動推廣微信轉發(fā)有效事件權益成績有效事件成績權益權益3.社交圈群裂變：裂變推廣的業(yè)務流程客戶經(jīng)理和客戶進行互動用戶互動行為事件追蹤，內(nèi)容偏好標簽記錄中心運營客戶經(jīng)理客戶3.社交圈群裂變：基于企業(yè)微信的社交裂變的產(chǎn)品示例運營創(chuàng)建推廣任務分配至客戶經(jīng)理新基金推廣客戶經(jīng)理收到推廣任務，一鍵轉發(fā)推廣海報老帶新裂變增長，客戶行為追溯活動漏斗轉化用戶行為捕獲裂變圖譜KOC發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)理領取推廣任務客戶經(jīng)理推廣任務至朋友圈、微信