對外經濟貿易大學繼續(xù)教育與遠程教育學院2019-2020學年第一學期《銀行法》復習大綱

對外經濟貿易大學繼續(xù)教育與遠程教育學院2019-2020學年第一學期《銀行法》復習大綱一、單選題1. 中央銀行通常（

）產生。A.早于商業(yè)銀行 B.晚于商業(yè)銀行C.與商業(yè)銀行同時 D.根據世界銀行的建議 2. 中國人民銀行行長由（

）任免。A.國務院總理 B.國家主席C.財政部長 D.全國人大常委會 3. 我國（

）第一次在幣種上區(qū)分和印制了主幣和輔幣，主幣單位為元，輔幣單位為角和分。A.第一套人民幣 B.第二套人民幣C.第三套人民幣 D.第四套人民幣 4. 監(jiān)事會制度最早起源于（

）。A.美國 B.德國 C.英國 D.中國5. 從法律地位的角度而言，我國的中央銀行屬于（

）類型。A.獨立性較大 B.獨立性居中 C.獨立性較小 D.沒有獨立性6. 從商業(yè)銀行的性質來說，商業(yè)銀行是（

）。A.企業(yè)法人B.政策性法人C.兼有企業(yè)法人和政策性法人的兩重性D.準財政部門7. 依照我國金融法的有關規(guī)定，金融業(yè)務許可證（

）更換一次。A.每半年 B.每1年 C.每2年 D.每3年8. 我國反洗錢的監(jiān)測工作由（

）負責。A.公安部 B.中央銀行 C.海關 D.銀監(jiān)會9. 在我國，國家法律授權（

）經理國庫。A.財政部 B.國家發(fā)展和計劃委員會C.中國人民銀行 D.中國銀行 10. 中國人民銀行成立于（

）年。A.1919 B.1931 C.1948 D.194911. 按照中央銀行的性質，可將中央銀行的職能分為：（

）。A.管理職能和服務職能 B.調節(jié)職能和服務職能C.調節(jié)職能和管理職能 D.調節(jié)職能、管理職能和服務職能 12. 為了彌補財政赤字發(fā)行貨幣，被稱為（

）。A.經濟發(fā)行 B.信貸發(fā)行 C.財政發(fā)行 D.負債發(fā)行13. 我國自（

）年初也開始設置法定存款準備金制度A.1980 B.1982 C.1984 D.198814. 我國的再貸款期限分為（

）種。A.2 B.3 C.4 D.515. 采用較為嚴厲的監(jiān)督管理方式的國家是（

）。A.美國 B.英國 C.新西蘭 D.澳大利亞16. 我國于（

）年制定了《反洗錢法》。A.1997 B.2001 C.2006 D.200817. 構成玩忽職守罪是（

）的行為。A.故意 B.過失 C.間接故意 D.無意識18. 下列屬于地區(qū)性商業(yè)銀行的是（

）。A.中信實業(yè)銀行 B.光大銀行C.招商銀行 D.興業(yè)銀行 19. 商業(yè)銀行的章程，應當符合（

）的規(guī)定。A.人民銀行法和商業(yè)銀行法 B.商業(yè)銀行法和公司法C.人民銀行法和公司法 D.合同法和公司法 20. （

）是商業(yè)銀行的最高權利機構。A.股東大會 B.董事會 C.監(jiān)事會 D.工會21. 銀行應當自分立決議之日起（

）日內通知所有的債權人。A.5 B.10 C.15 D.3022. 對商業(yè)銀行的接管期限最長不得超過（

）年。A.1 B.2 C.3 D.523. 破產法起源于（

）。A.羅馬法 B.英國法 C.日耳曼法 D.美國法24. 在存款關系中（

）。A.存款人是債權人，商業(yè)銀行是債務人B.存款人是債權人，商業(yè)銀行也是債權人C.存款人是債務人，商業(yè)銀行是債權人D.存款人和商業(yè)銀行互為債權債務人二、多選題25. 作為銀行法律關系客體的主要有財產主要有（

）。A.貨幣 B.古玩C.金銀 D.金融創(chuàng)新的知識產權 26. 各國銀行法對此表述的方式雖有不同，但就其實質內容來看，都是以（

）政策為目標。A.充分就業(yè) B.穩(wěn)定物價C.經濟增長 D.國際收支平衡 27. 借款人的義務有：（

）。A.應當如實提供貸款人要求的資料，配合貸款人的調查，審查和檢查B.應當按借款合同規(guī)定用途使用貸款C.應當按借款合同規(guī)定及時清償貸款本息D.有危及貸款人債權安全情況時，應當及時通知貸款人，同時采取保全措施28. 銀行結算合同開戶銀行的義務是：（

）。A.銀行不得使用立戶人的存款B.銀行應保證立戶人的存款權益，為立戶人存款保守秘密C.銀行應按照立戶人的委托，準確及時地代收或代付款項D.有義務回答客戶有關結算業(yè)務的詢問29. 銀行法運用（

）等手段進行綜合調整。A.民事 B.刑事 C.經濟 D.行政30. 國外金融監(jiān)管的模式主要有：（

）。A.多元化的監(jiān)管模式 B.三元化的監(jiān)管模式C.二元化的監(jiān)管模式 D.一元化的監(jiān)管模式 31. 銀行風險貸款的限制包括：（

）。A.對單一客戶貸款的限制 B.對與銀行有關人員貸款的限制C.對貸款的投向限制 D.對貸款的數量限制E.對貸款條件要求例外的限制 32. 金融機構高級管理人員應滿足的條件是：（

）。A.能正確貫徹執(zhí)行國家的經濟和金融方針政策B.熟悉并遵守有關經濟和金融法律法規(guī)C.有較強的公關能力和良好的口才D.具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識和工作經驗E.具備與擔任職務相稱的組織管理能力和業(yè)務能力33. 商業(yè)銀行的經營原則是（

）。A.安全性原則 B.流動性原則 C.對比性原則 D.效益性原則34. 我國存款制度的基本原則主要有：（

）。A.存款業(yè)務開放經營原則 B.依法交存存款準備金原則C.存款利率約定原則 D.合法正當吸存原則E.保證支付原則 35. 擔保法規(guī)定了保證、抵押、質押、留置和定金五種擔保方式。商業(yè)銀行貸款擔?？梢圆捎谩稉７ā芬?guī)定的（

）擔保方式。A.保證 B.抵押C.質押 D.留置E.擔保 36. 同城結算的方式是：（

）。A.賬單支票與劃撥制度 B.支票結算C.票據交換所自動轉賬系統(tǒng) D.托收結算E.電子資金劃撥系統(tǒng) 37. 銀行結算合同立戶人的權利是：（

）。A.有權根據需要自主支配和使用其全部存款B.在結算合同規(guī)定的范圍內，有權選擇結算方式C.有權獲取法定存款利息D.有權在多家銀行機構開立銀行賬戶E.有權進行部分現金結算38. 美國中央銀行法為了保證美國聯邦儲備系統(tǒng)（央行）的獨立性，規(guī)定（

）。A.美國聯邦儲備系統(tǒng)是最為獨立的政府機構。B.美聯儲系統(tǒng)直接向國會負責，受國會的控制。C.在法律上，美國總統(tǒng)和其他政府機構對美聯儲沒有任何隸屬關系。D.美聯儲可根據國會授權，獨立制訂美國的貨幣政策和金融政策。39. 縱觀世界各國，中央銀行分支機構的設立主要類型有：（

）。A.按經濟區(qū)域設立 B.按經濟區(qū)域兼顧行政區(qū)劃設立C.按行政區(qū)域設立 D.按業(yè)務規(guī)模和業(yè)務量設立 40. 我國目前的非銀行金融機構主要包括：（

）等。A.信托投資公司 B.租賃公司C.保險公司 D.錢莊E.典當行 41. 以下行為是關于人民幣的犯罪：（

）。A.出售偽造的人民幣 B.偽造人民幣C.明知是假幣而持有或使用 D.變造人民幣E.購買偽造或變造的人民幣 42. 《商業(yè)銀行法》的特征是：（

）。A.保護商業(yè)銀行的合法權益 B.提高銀行信貸資產質量C.保護存款人的利益 D.資產負債比例管理和風險管理 43. 接管決定應當包括（

）。A.被接管的商業(yè)銀行的名稱 B.接管理由C.接管組織的權利范圍 D.接管期限E.接管組織的構成 44. 對客戶而言，銀行享有（

）的權利。A.收取費用 B.贏利最大化C.抵銷 D.保護資產完整 45. 我國對單位存款管理的主要內容可概括為（

）。A.對單位存款開戶的管理B.對單位存款適用強制原則C.對開戶單位支取和使用存款進行監(jiān)督D.禁止開戶單位多頭開戶46. 依照法律規(guī)定，有權對個人儲蓄存款查詢，凍結并扣劃的部門是：（

）等。A.人民法院 B.稅務機關C.公安機關 D.國家安全機關 47. 《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行（

）。A.對同一貸款人貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%B.商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%C.貸款余額與存款余額的比例不得超過25%D.流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低于75%。48. 銀行法律規(guī)范包括（

）等。A.《中國人民銀行法》 B.《商業(yè)銀行法》C.《擔保法》 D.《信托法》 49. 人民幣與其他貨幣一樣具有（

）職能。A.價值尺度 B.流通手段 C.貯藏手段 D.支付手段50. 貨幣政策的內容非常豐富，按照其運行機制，可以分為：（

）等。A.貨幣政策目標 B.貨幣政策工具C.貨幣政策傳導機制 D.貨幣政策效應E.貨幣政策監(jiān)測 51. 西方中央銀行金融監(jiān)管的方法主要有：（

）A.非現場檢查 B.走訪客戶 C.問卷調查 D.現場檢查52. 人民銀行法規(guī)定的行政責任有：（

）。A.行政處罰 B.行政處分 C.行政聽證 D.行政訴訟53. 根據《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行有下列（

）行為，需承擔民事責任。A.違反該法第30條第一款的規(guī)定提供貸款的B.對單位和個人提供擔保的C.擅自動用人民幣發(fā)行基金的54. 商業(yè)銀行與其分支機構的關系是：（

）。A.統(tǒng)一調度資金 B.實行全行統(tǒng)一核算C.分級管理的財務 D.分支機構獨立承擔民事責任 55. 實行個人存款賬戶實名制有利于為儲戶提供更好金融服務體現在（

）。A.有利于保障存款人的利益B.有利于推進個人金融體系的建立C.有利于提高存款人的信用D.有利于存款人得到更多的“點對點”個人金融服務56. 借款人的權利有：（

）。A.可以向多個獨立的貸款人申請貸款并依條件取得貸款B.有權按合同約定提取和按需要使用全部貸款C.有權拒絕借款合同以外的附加條件D.有權向貸款人的上級和中國人民銀行，銀監(jiān)會反映和舉報有關情況E.有權將債務全部和部分轉讓給第三者57. 銀行結算合同開戶銀行的權利是：（

）。A.銀行有權決定是否對立戶人實行結算憑證掛失制度B.銀行有權對立戶人進行結算監(jiān)督，工資基金監(jiān)督和現金管理C.對于違反合同和結算紀律的客戶，銀行有權采取必要的強制措施D.銀行在辦理結算業(yè)務過程中，有權收取有關費用58. “新資本協(xié)議”資本披露中的核心披露包括（

）。A.一級資本數額 B.二級和三級資本總額C.一級和二級資本扣減額 D.全部符合要求的資本 59. “新資本協(xié)議”資本披露的補充性披露包括（

）。A.一級資本數額及其組成B.二級資本數額及其組成C.三級資本數額D.要求清晰地說明資本工具的損失吸收能力60. 明確規(guī)定中央銀行是法人的國家有（

）。A.德國 B.馬來西亞 C.日本 D.英國61. 明確規(guī)定中央銀行是公司的國家有（

）。A.德國 B.美國 C.奧地利 D.荷蘭62. 中央銀行的法律地位獨立性較大的國家有（

）。A.美國 B.德國 C.瑞典 D.意大利63. 以下（

）項金融活動由人民銀行行使金融監(jiān)管職責，而不是由銀監(jiān)會行使。A.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場B.監(jiān)督管理銀行間外匯市場C.監(jiān)督管理黃金市場D.監(jiān)督管理商業(yè)銀行市場準入64. 有關中國人民銀行行長的法律地位，表述正確的是（

）。A.中國人民銀行實行行長負責制B.中國人民銀行行長是我國中央銀行最高行政領導人C.中國人民銀行行長是中國人民銀行的法定代表人D.中國人民銀行行長對外代表中國人民銀行E.人民銀行法直接明確規(guī)定了央行行長的任免程序65. 中國人民銀行分支機構的法律地位的正確說法是（

）。A.它是中國人民銀行的派出機構B.央行它實行集中統(tǒng)一領導和管理C.它根據央行的授權，負責本轄區(qū)的金融監(jiān)督管理。D.它具有獨立法人地位E.職權范圍上，它沒有獨立的主體資格。66. 財政發(fā)行與信貸發(fā)行的區(qū)別（

）。A.發(fā)行的目的不同 B.符合規(guī)律和違反規(guī)律的不同C.發(fā)行的主體不同 D.發(fā)行的結果不同 67. 凡殘缺人民幣屬于下列情況之一者，不予兌換（

）。A.票面殘缺1/3以上者B.票面殘缺1/2以上者C.票面污損、熏焦、水濕、油浸、變色D.故意挖補、涂改、剪貼、拼湊、揭去一面者68. 有關再貼現，說法正確的是（

）。A.再貼現不屬于是中央銀行執(zhí)行貨幣政策工具范疇B.再貼現可以起到擴張或收縮社會信用的作用C.再貼現率可以影響市場利率D.再貼現是中央銀行向金融機構融資的重要方式69. 采用較為緩和的監(jiān)督管理方式的國家是（

）。A.美國 B.英國 C.日本 D.澳大利亞70. 人民銀行實行金融監(jiān)管的目的是（

）。A.維護金融秩序穩(wěn)定 B.保證金融體系安全C.防范金融風險 D.保護貸款人利益E.促進金融機構合法和穩(wěn)健運行 71. 中國人民銀行金融監(jiān)管的方法是：（

）。A.稽核、檢查、監(jiān)督 B.與銀行負責人談話C.通過行政方法進行監(jiān)管 D.要求提供有關報表、資料 72. 中國人民銀行不得向（

）提供貸款。A.地方政府 B.各級政府部門C.非銀行金融機構 D.其他單位和個人 73. 貪污罪的行為方式包括（

）。A.侵吞 B.挪用 C.竊取 D.騙取74. 按照國家《保密法》規(guī)定，國家機密分為（

）。A.絕密 B.秘密 C.機密 D.請勿外傳75. 我國商業(yè)銀行法的調整對象是：（

）。A.商業(yè)銀行 B.合作銀行C.股份制銀行 D.網上銀行E.金融租賃公司 76. 商業(yè)銀行法是規(guī)范和協(xié)調（

）之間關系的法律。A.商業(yè)銀行與客戶 B.商業(yè)銀行與中央銀行C.商業(yè)銀行與其他金融機構 D.商業(yè)銀行內部 77. 貸款人的權利有：（

）。A.要求借款人提供與借款相關的資料B.根據借款人提供的資料來決定貸與不貸.貸款金額和利率等C.貸款到期時依照合同約定，從借款人賬戶上劃收貸款的本金和利息D.要求借款人提前歸還貸款或停止支付借款人尚未使用的貸款78. 可以用來質押的是（

）。A.匯票 B.債券C.股份 D.依法可以轉讓的商標專用權 79. 體現"恪守信用，履約付款"結算原則的說法是：（

）A.從付款方來說，應講求信用，履行合同規(guī)定，按時付款B.從收款方來說，應遵守承諾，按約發(fā)貨或提供勞務C.從收付款雙方開戶行來說，應及時劃撥資金，以保證收款人的利益D.銀行應尊重客戶的意愿，按戶入賬，不能偏向任何一方或拒不進賬三、判斷題(對的選A,錯的選B)80. 當前，西方中央銀行金融監(jiān)管的方法主要有現場和非現場檢查。（

）81. 印制、發(fā)售代幣券代替人民幣在市場上流通的，公安機關應當責令停止違法行為，并處20萬元以下罰款。（

）82. 根據《中國人民銀行法》規(guī)定，當事人對行政處分不服的，可以提起行政訴訟。（

）83. 根據《中國人民銀行法》規(guī)定，地方政府強令中國人民銀行違反本法第30條的規(guī)定提供貸款或者擔保，造成損失的，應當承擔部分或者全部賠償經濟損失的責任。（

）84. 根據《商業(yè)銀行法》，設立全國性的商業(yè)銀行注冊資本金的最低限額為1億人民幣。（

）85. 接管是為了避免存款風險而采取的權宜之計。（

）86. 根據《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行不得在中華人民共和國境外從事投資業(yè)務。（

）87. 根據我國法律，商業(yè)銀行未經批準在銀行間債券市場發(fā)行金融債券的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，有違法行為的，沒收違法所得。（

）88. 根據我國法律，任何單位和個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶儲存。（

）89. 西方商業(yè)銀行在進行信用評估時，普遍流行的“五C”原則是：Character,Capacity,Capital,Collateral,Condition。（

）90. 貸款人應當按照審貸分離、分級審批的貸款管理制度進行貸款的審批。（

）91. 根據國務院的有關規(guī)定，任何單位不準發(fā)放、使用各種代幣購物券。（

）92. 結算合同與其他經濟合同不同，立戶人按結算法律制度規(guī)定的條件不得解除結算合同，撤銷結算賬戶。（

）93. 只在一家銀行機構開立銀行賬戶是結算合同中立戶人的義務。（

）94. 商業(yè)銀行可以直接經營結匯、售匯業(yè)務。（

）95. 商業(yè)銀行可以依法定程序轉讓經營許可證。（

）96. 法的功能表現為兩個方面：確認與調整性功能以及保護性功能。（

）97. 我國銀行法的調整對象是貨幣銀行關系。（

）98. 銀行法律規(guī)范所假定的那些情況只有轉化為客觀事實，才能形成法律關系。（

）99. 銀行組織關系是指銀行在設立、變更、接管、終止過程中發(fā)生的組織管理關系以及銀行內部組織機構設置和確認內部各部門之間權限過程中所發(fā)生的組織管理關系。（

）100. 銀行法調整銀行組織關系的目的是加強銀行的組織管理，增強銀行競爭力和自我約束力，同時，也是為了嚴格市場準入，維護金融市場秩序。（

）101. 銀行法的淵源是指銀行法律規(guī)范的外部表現形式，主要包括憲法、法律、行政法規(guī)和規(guī)章以及我國參加的國際條約和慣例等。（

）102. 如果沒有相應的銀行法律規(guī)范，就不可能有相應的銀行法律關系。（

）103. 英國的中央銀行是世界上最早的中央銀行。（

）104. 商業(yè)銀行內部組織機構由股東大會、董事會和監(jiān)事會組成。監(jiān)事會這種模式最早出現于法制健全的美國。（

）105. 在美國，美聯儲是最為獨立的政府機構，但仍受國會控制。（

）106. "巴塞爾銀行監(jiān)管委員會"的全稱是"國際清算銀行關于銀行管理和監(jiān)督活動常設委員會"。（

）107. 1913年的聯邦儲備法，正式建立了美國中央銀行制度。（

）108. 1948年，中國人民銀行在河北石家莊成立。（

）109. 1984年以前，中國人民銀行既是金融管理的行政機關，又是專業(yè)銀行。（

）110. 外匯之間的買賣.兌換等由銀監(jiān)會進行監(jiān)督管理。（

）111. 黃金管理的主管機關是中國人民銀行。（

）112. 中國人民銀行行長是是中國人民銀行的法定代表人。（

）113. 貨幣政策委員會的內部工作制度，由貨幣政策委員會制定。（

）114. 緊縮性貨幣政策則常被作為一種經常性對策。（

）115. 再貼現是指銀行業(yè)金融機構以貼現所獲得的到期票據，向中央銀行所作的票據轉讓。（

）116. 最早使用現場監(jiān)督的方法對商業(yè)銀行進行實地檢查的中央銀行是美聯儲。（

）117. 日本銀行的非現場檢查主要是對銀行的財務報表進行分析。（

）118. 中國人民銀行內部稽核原則上實行"分級管理、下查兩級"。（

）119. 銀行業(yè)金融機構有義務隨時接受人民銀行的監(jiān)督檢查。（

）120. 違反規(guī)定同業(yè)拆借的行為，由銀監(jiān)會進行處罰。（

）121. 根據《統(tǒng)計法》的規(guī)定，凡通過抽樣調查能取得統(tǒng)計數據的，可制發(fā)全面定期統(tǒng)計報表。（

）122. 法律規(guī)定只有明知是偽造、變造的人民幣而持有或使用的，才構成犯罪。（

）123. 出售偽造的人民幣的行為人其主觀上可以是過失。（

）124. 運輸偽造的人民幣，如果情節(jié)輕微，不構成犯罪。（

）125. 商業(yè)銀行應自做出分立決議之日起30日內，在報紙上將分立的消息至少刊出2次。（

）126. 法定商業(yè)銀行經營原則的"三性"的順序是"效益性、安全性、流動性"。（

）127. 商業(yè)銀行信用創(chuàng)造職能，是在貨幣信用中介職能和支付中介職能基礎上產生的。（

）128. 客戶將錢存入銀行后，該錢的所有權仍屬于客戶。（

）129. 各單位在按規(guī)定銷毀會計檔案時，應當由檔案部門和財務會計部門共同派員監(jiān)銷。（

）130. 違反規(guī)定徇私向親屬發(fā)放貸款造成損失的，應當承擔全部或部分賠償責任。（

）131. 存款合同屬于有名合同。（

）132. 活期儲蓄每年結算利息一次，并入本金起息，元以下尾數不計利息。（

）133. 稅務機關有權查詢、凍結、扣劃個人存款。（

）134. 凍結單位存款的期限不超過3個月。（

）135. 貸款是指貸款人對借款人提供的并按法定的利率和期限還本付息的貨幣資金。（

）136. 借款人不按借款合同規(guī)定用途使用貸款，貸款人可以加收部分和全部貸款利息。（

）137. 抵押，是指債務人或者第三人轉移對抵押財產的占有，將該財產作為債權的擔保。（

）138. 以集體所有的土地上的不動產抵押的，在實現抵押時，不得改變不動產占用范圍內土地的用途。（

）139. 以依法可以轉讓的股票出質的，應當在工商行政管理部門辦理出質登記。（

）140. 商業(yè)銀行貸款，借款人一律要提供擔保。（

）141. 用銀行票據或轉賬方式來清償，稱為非現金結算或轉賬結算。（

）142. 在辦理結算業(yè)務中，銀行可為結算雙方墊款完成結算。（

）143. 匯款結算是由付款人委托銀行將款項匯給外地某收款人的一種結算方式。（

）144. 匯款結算需要實際寄送貨幣。（

）145. 信用證結算方式速度較快，每筆交易資金占用的時間較短。（

）146. 商業(yè)銀行的流動負債余額與流動性資產余額的比例不得低于25%。（

）147. 中華人民共和國的法定貨幣是人民幣。（

）148. 中國人民銀行對商業(yè)銀行的貸款期限不得超過2年。（

）149. 中國人民銀行的會計年度自公歷1月1日起至12月31日止。（

）150. 商業(yè)銀行開展業(yè)務，應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。（

）151. 商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循存款自由、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。（

）152. 紐約是世界上最早的國際金融中心。（

）153. 從十九世紀末開始，世界中央銀行制度進入普遍推行時期。（

）154. 各國中央銀行的貨幣政策目標是穩(wěn)定不變的。（

）155. 法定貨幣是國家以法律形式賦予強制性通用的貨幣。（

）156. 當前，西方中央銀行金融監(jiān)管的方法主要是非現場檢查。（

）一、單選題1. B 2. B 3. B 4. B5. C 6. A 7. D 8. B9. C 10. C 11. D 12. C13. C 14. C 15. A 16. C17. B 18. C 19. B 20. A21. B 22. B 23. A 24. A二、多選題25. AC 26. ABCD 27. ABCD 28. BCD29. ABD 30. ACD 31. AB 32. ABDE33. ABD 34. BDE 35. ABC 36. ABC37. ABCD 38. ACD 39. ABCD 40. ABCE41. ABCE 42. ABCD