房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書-2

PAGEPAGE4貸款計(jì)劃書一、公司介紹

1、說明年月日“公司”已在工商局注冊為“公司”。以下內(nèi)容公司名稱公司。2、公司簡介

公司成立于年，公司經(jīng)營地址，注冊資本金為萬元，主營項(xiàng)目：。二、貸款計(jì)劃1、貸款用途：本公司欲將地塊作為房地產(chǎn)開發(fā)，向已經(jīng)向當(dāng)?shù)卣嚓P(guān)部門申請通過并審批取得（五證）：。2、實(shí)物抵押：本公司（或本人）欲將XXXX宗地塊，及等實(shí)物作為抵押進(jìn)行貸款，以上實(shí)物市場預(yù)估價(jià)值人民幣元，預(yù)申請貸款人民幣元。三、貸款投資項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

（介紹）2、項(xiàng)目來歷

本項(xiàng)目是在年月日以的方式獲得土地的開發(fā)使用權(quán)。土地現(xiàn)狀已平整，沒有遺留問題。

3、證件狀況文件

目前本項(xiàng)目已有證書為：土地證、用地規(guī)劃許可證、工程規(guī)劃許可證、施工許可證，具體見附件。4、資金投入

項(xiàng)目總投資人民幣萬元，企業(yè)籌集萬元，計(jì)劃融資銀行貸款萬元。本項(xiàng)目計(jì)劃在年月日開始銷售，預(yù)計(jì)第一期銷售住宅均價(jià)在元/㎡，投入銷售在平方米，一期在個(gè)月銷售回款在萬元左右；整個(gè)項(xiàng)目的銷售在個(gè)月之內(nèi)，預(yù)計(jì)總銷售收入在億元左右。5、建造的過程和保證

本項(xiàng)目由建設(shè)有限公司總承包，按市優(yōu)標(biāo)化工程進(jìn)行施工，主要做到確保工程進(jìn)度、工程質(zhì)量、安全文明三個(gè)方面。四、財(cái)務(wù)計(jì)劃

1、銷售收入估算：根據(jù)我們對項(xiàng)目附近目前房地產(chǎn)銷售價(jià)格的調(diào)查，我們對項(xiàng)目的銷售進(jìn)行估算。根據(jù)市場調(diào)查及目前預(yù)售情況，住宅按元/平方米進(jìn)行測算；商業(yè)用房按元/平方米，地下停車位按元/個(gè)。計(jì)算后項(xiàng)目的總銷售收入約為人民幣億元，其售價(jià)情況如下表：銷售收入與經(jīng)營稅金及附加估算表輔助報(bào)表1單位：萬元合計(jì)1231銷售收入合計(jì)1.1住宅銷售收入可銷售面積單位售價(jià)銷售比例1.2商鋪銷售收入可銷售面積單位售價(jià)銷售比例1.3地下車位銷售收入可銷售數(shù)量單位售價(jià)銷售比例2經(jīng)營稅金及附加2.1營業(yè)稅2.2城市維護(hù)建設(shè)稅2.3教育費(fèi)附加3土地增值稅3.1土地增值稅（住宅）3.2土地增值稅（店面）2、成本費(fèi)用項(xiàng)目成本費(fèi)用主要包括經(jīng)營成本、運(yùn)營費(fèi)用、修理費(fèi)用、經(jīng)營稅金及附加等構(gòu)成：⑴、經(jīng)營成本：經(jīng)營成本為開發(fā)建設(shè)投資按銷售比例（竣工進(jìn)度比例）進(jìn)行結(jié)轉(zhuǎn)，總成本為萬元，各期分別為萬元、萬元、萬元；經(jīng)營成本估算表輔助報(bào)表3序號產(chǎn)品名稱開發(fā)產(chǎn)品成本123結(jié)轉(zhuǎn)比例經(jīng)營成本結(jié)轉(zhuǎn)比例經(jīng)營成本結(jié)轉(zhuǎn)比例經(jīng)營成本1經(jīng)營成本合計(jì)⑵、運(yùn)營費(fèi)用：運(yùn)營費(fèi)用為建設(shè)及運(yùn)營過程中的管理費(fèi)用等開支，按銷售收入的10%計(jì)提，各期分別為：⑶、修理費(fèi)用：修理費(fèi)用為日常工器具的修理開支，按每期10萬元估算；⑷、經(jīng)營稅金及附加：經(jīng)營稅金及附加按各期銷售收入計(jì)提5%的營業(yè)稅，按營業(yè)稅的5%及3%的比例計(jì)提城建稅及教育費(fèi)附加，各期分別為萬元、萬元、萬元；⑸、土地增值稅：土地增值稅（住宅）1%--預(yù)征率，（店面）5%--預(yù)征率。各期分別為萬元、萬元、萬元。3、利潤估算根據(jù)測算的銷售收入和成本費(fèi)用，項(xiàng)目稅前總利潤為人民幣4528.41萬元，稅后總利潤為人民幣萬元，詳見下表：損益表單位：萬元序號項(xiàng)目合計(jì)1231經(jīng)營收入1.1銷售收入1.2出租收入1.3自營收入2經(jīng)營成本2.1商品房經(jīng)營成本2.2出租房經(jīng)營成本3運(yùn)營費(fèi)用4修理費(fèi)用5經(jīng)營稅金及附加6土地增值稅7利潤總額8所得稅9稅后利潤9.1盈余公積金9.2應(yīng)付利潤9.3未分配利潤4、經(jīng)濟(jì)合理性分析本項(xiàng)目投資收益率為%、投資利稅率為%，經(jīng)濟(jì)效益較好；項(xiàng)目稅后內(nèi)部收益率%，超過社會平均利潤率%，抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)；項(xiàng)目年交所得稅萬元，經(jīng)營稅金及附加萬元，土地增值稅萬元。由于均為地方稅。因此項(xiàng)目可為地方創(chuàng)造萬元的財(cái)政收入。通