網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人練習(xí)題四

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人練習(xí)題四（及格線(xiàn)：60.0分）單選題1內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，下列哪一項(xiàng)是實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)解決"事權(quán)劃分、事中控制"的具體手段？（1分）A.業(yè)務(wù)交易單B.重要空白憑證C.證式國(guó)債收款憑證D.柜員權(quán)限卡原則答案：D2內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)熟知并認(rèn)真甄別日常業(yè)務(wù)工作中可能構(gòu)成案件的可疑現(xiàn)象，其中柜面可疑業(yè)務(wù)不涉及下列哪一項(xiàng)？（1分）A.重要空白憑證按號(hào)碼次序出售B.開(kāi)立虛假單位、個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)C.內(nèi)部賬戶(hù)之間無(wú)附件大額款項(xiàng)的轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出D.內(nèi)部賬戶(hù)忽然出現(xiàn)大額往來(lái)及不明款項(xiàng)長(zhǎng)時(shí)間或多次掛賬原則答案：A3網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)員工進(jìn)出現(xiàn)金柜臺(tái)未即開(kāi)即鎖通勤門(mén)，造成被搶損失，應(yīng)采用下列哪一項(xiàng)防控方法？（1分）A.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)明確網(wǎng)點(diǎn)人員安全保衛(wèi)職責(zé)分工，實(shí)施保安人員與當(dāng)班安全員雙人日常安全檢查制度B.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)配合有關(guān)部門(mén)，做好網(wǎng)點(diǎn)消防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)C.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)明確網(wǎng)點(diǎn)人員安全保衛(wèi)職責(zé)分工，采用現(xiàn)場(chǎng)觀察和調(diào)閱監(jiān)控等方法，加強(qiáng)對(duì)人員制度執(zhí)行狀況的監(jiān)督檢查D.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)安排專(zhuān)人，明確規(guī)定其負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)原則答案：C4網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員營(yíng)業(yè)終了未進(jìn)行防入侵報(bào)警布防，造成被盜損失，應(yīng)采用下列哪一項(xiàng)防控方法？（1分）A.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)組織封閉與外界相通的門(mén)體，避免或勸阻非網(wǎng)點(diǎn)人員逗留B.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)安排專(zhuān)人，明確規(guī)定其負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)C.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)配合有關(guān)部門(mén)，做好網(wǎng)點(diǎn)消防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)D.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)明確網(wǎng)點(diǎn)人員安全保衛(wèi)職責(zé)分工，實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與當(dāng)班安全員雙人日常安全檢查制度原則答案：D5內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)熟知并認(rèn)真甄別日常業(yè)務(wù)工作中可能構(gòu)成案件的可疑現(xiàn)象，下列哪一項(xiàng)不屬于可疑現(xiàn)象？（1分）A.內(nèi)外賬務(wù)相符B.柜面可疑業(yè)務(wù)C.客戶(hù)投訴或信訪(fǎng)舉報(bào)反映的問(wèn)題D.員工異常行為原則答案：A6銀行實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)中，下列哪一項(xiàng)是指因市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)而使本行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)？（1分）A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)原則答案：C7銀行實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)中，下列哪一項(xiàng)是指單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)暴露或風(fēng)險(xiǎn)暴露組合可能給銀行帶來(lái)重大損失或造成本行風(fēng)險(xiǎn)輪廓發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的風(fēng)險(xiǎn)？（1分）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.集中度風(fēng)險(xiǎn)C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)原則答案：B8內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，銀企對(duì)賬應(yīng)實(shí)施下列哪一項(xiàng)原則？（1分）A.記賬對(duì)賬不分離B.簡(jiǎn)便易行C.人員休息，業(yè)務(wù)在崗D.工作崗位獨(dú)立，對(duì)賬人員分離，多個(gè)方式并存，突出重點(diǎn)賬戶(hù)原則答案：D9網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的消防設(shè)施器材不到位或失效，影響火災(zāi)應(yīng)急處置造成損失，應(yīng)采用下列哪一項(xiàng)防控方法？（1分）A.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)規(guī)定員工嚴(yán)格按照營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接受檢查的規(guī)程和程序，對(duì)檢查人員進(jìn)行身份進(jìn)行檢查B.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)組織封閉與外界相通的門(mén)體，避免或勸阻非網(wǎng)點(diǎn)人員逗留C.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)配合有關(guān)部門(mén)，做好網(wǎng)點(diǎn)消防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)D.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)明確網(wǎng)點(diǎn)人員安全保衛(wèi)職責(zé)分工，實(shí)施保安人員與當(dāng)班安全員雙人日常安全檢查制度原則答案：C10銀行風(fēng)險(xiǎn)概述中，銀行實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)不涉及下列哪一項(xiàng)？（1分）A.老齡化風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.集中度風(fēng)險(xiǎn)D.名譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)原則答案：A11銀行實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)中，下列哪一項(xiàng)是指戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)？（1分）A.因市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)而使本行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營(yíng)方略不適宜或外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化而造成的風(fēng)險(xiǎn)C.因借款人或交易對(duì)手未按照商定推行義務(wù)從而使本行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)D.銀行因從事資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)而形成的表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)暴露原則答案：B12網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)于內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)采用的防備方法中，定時(shí)分析查找問(wèn)題應(yīng)遵照下列哪一項(xiàng)規(guī)定？（1分）A.每月組織召開(kāi)1次防備案件或內(nèi)控管理睬議B.每季組織召開(kāi)1次防備案件或內(nèi)控管理睬議C.每六個(gè)月組織召開(kāi)1次防備案件或內(nèi)控管理睬議D.每年組織召開(kāi)1次防備案件或內(nèi)控管理睬議原則答案：A13網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作采用的方法中，建立健全和執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度不涉及下列哪一項(xiàng)工作？（1分）A.在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，核對(duì)并登記客戶(hù)（含代理人和被代理人）、受益人真實(shí)有效的身份證件或者其它身份證明文獻(xiàn)B.建立分等級(jí)的客戶(hù)接受政策，采用對(duì)應(yīng)的方法，理解客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì)，理解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人C.充足運(yùn)用已有的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)身份的再審核、確認(rèn)D.按照安全、精確、完整、保密的原則，辦理業(yè)務(wù)后立刻銷(xiāo)毀客戶(hù)身份資料和交易統(tǒng)計(jì)原則答案：D14網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)于內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)采用的防備方法不涉及下列哪一項(xiàng)？（1分）A.嚴(yán)格規(guī)定一種柜員只能擁有三張權(quán)限卡B.加強(qiáng)對(duì)易發(fā)案部位的管理C.加強(qiáng)日常管理D.做好員工行為動(dòng)態(tài)管理的排查工作原則答案：A15銀行實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)中，下列哪一項(xiàng)是指因借款人或交易對(duì)手未按照商定推行義務(wù)從而使本行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)？（1分）A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)原則答案：D16銀行風(fēng)險(xiǎn)概述中，銀行實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)不涉及下列哪一項(xiàng)？（1分）A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)C.性別風(fēng)險(xiǎn)D.資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)原則答案：C17網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)人員未按照有關(guān)滅火及應(yīng)急預(yù)案處置，造成損失，應(yīng)采用下列哪一項(xiàng)防控方法？（1分）A.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)組織封閉與外界相通的門(mén)體，避免或勸阻非網(wǎng)點(diǎn)人員逗留B.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)規(guī)定員工嚴(yán)格按照營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接受檢查的規(guī)程和程序，對(duì)檢查人員進(jìn)行身份進(jìn)行檢查C.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)明確網(wǎng)點(diǎn)人員安全保衛(wèi)職責(zé)分工，實(shí)施保安人員與當(dāng)班安全員雙人日常安全檢查制度D.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)按照網(wǎng)點(diǎn)防火應(yīng)急處置規(guī)定，細(xì)化并制訂應(yīng)急預(yù)案，堅(jiān)持開(kāi)展應(yīng)急演習(xí)，加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查原則答案：D18銀行實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)中，下列哪一項(xiàng)是指名譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)？（1分）A.經(jīng)營(yíng)方略不適宜或外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化而造成的風(fēng)險(xiǎn)B.由經(jīng)營(yíng)、管理及其它行為或外部事件造成利益有關(guān)方對(duì)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)C.因市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)而使本行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)D.因借款人或交易對(duì)手未按照商定推行義務(wù)從而使本行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)原則答案：B19銀行實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)中，下列哪一項(xiàng)是指銀行因從事資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)而形成的表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)暴露？（1分）A.集中度風(fēng)險(xiǎn)B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)D.資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)原則答案：D20銀行風(fēng)險(xiǎn)概述中，銀行實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)不涉及下列哪一項(xiàng)？（1分）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)原則答案：D21網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)在營(yíng)業(yè)前后、接送款之前未有效封閉，外人逗留作案造成損失，應(yīng)采用下列哪一項(xiàng)防控方法？（1分）A.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)配合有關(guān)部門(mén)，做好網(wǎng)點(diǎn)消防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)B.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)明確網(wǎng)點(diǎn)人員安全保衛(wèi)職責(zé)分工，實(shí)施柜員與當(dāng)班安全員雙人日常安全檢查制度C.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)安排專(zhuān)人，明確規(guī)定其負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)D.在網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)前后、接送款之前,網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)組織封閉與外界相通的門(mén)體，避免或勸阻非網(wǎng)點(diǎn)人員逗留原則答案：D22內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，銀企對(duì)賬的風(fēng)險(xiǎn)控制方法不涉及下列哪一項(xiàng)？（1分）A.賬務(wù)記載與賬務(wù)核對(duì)應(yīng)實(shí)施崗位分離，設(shè)立專(zhuān)職的銀企對(duì)賬崗位，成立集中對(duì)賬機(jī)構(gòu)B.在用人管理上要提高認(rèn)識(shí)C.關(guān)注和重視監(jiān)督人員的工作成果D.記賬對(duì)賬不分離原則答案：D23單位客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)提供對(duì)應(yīng)的開(kāi)戶(hù)資料，開(kāi)戶(hù)銀行審批通過(guò)后，應(yīng)將客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、有關(guān)證明文獻(xiàn)等資料報(bào)送下列哪一項(xiàng)機(jī)構(gòu)？（1分）A.省聯(lián)社B.本地人民銀行C.銀監(jiān)會(huì)D.公安機(jī)關(guān)原則答案：B24網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)于內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)采用的防備方法不涉及下列哪一項(xiàng)？（1分）A.加強(qiáng)對(duì)員工的教育B.負(fù)責(zé)本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的賬務(wù)管理，確保章證賬款相符C.定時(shí)分析查找問(wèn)題D.實(shí)施對(duì)賬記賬不分離原則答案：D25外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，對(duì)偽造、變?cè)炱睋?jù)、憑證可采用的控制方法不涉及下列哪一項(xiàng)？（1分）A.加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)，使其充足掌握識(shí)別假票據(jù)、憑證的能力B.嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行審查C.以手工審查替代鑒別儀器審查D.配備、運(yùn)用先進(jìn)的鑒別儀器進(jìn)行審查原則答案：C26內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，下列對(duì)權(quán)限卡更換密碼的規(guī)定描述對(duì)的的是（1分）A.每次更換間隔最長(zhǎng)不得超出5天B.每次更換間隔最長(zhǎng)不得超出7天C.每次更換間隔最長(zhǎng)不得超出10天D.每次更換間隔最長(zhǎng)不得超出15天原則答案：D27網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)員工未按規(guī)定接受檢查，造成不法分子假冒檢查人員進(jìn)入柜臺(tái)搶劫，應(yīng)采用下列哪一項(xiàng)防控方法？（1分）A.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)明確網(wǎng)點(diǎn)人員安全保衛(wèi)職責(zé)分工，實(shí)施保安人員與當(dāng)班安全員雙人日常安全檢查制度B.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)規(guī)定員工嚴(yán)格按照營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接受檢查的規(guī)程和程序，對(duì)檢查人員進(jìn)行身份進(jìn)行檢查C.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)安排專(zhuān)人，明確規(guī)定其負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)D.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)配合有關(guān)部門(mén)，做好網(wǎng)點(diǎn)消防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)原則答案：B28銀行實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)中，下列哪一項(xiàng)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件造成損失的風(fēng)險(xiǎn)？（1分）A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)B.集中度風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)原則答案：D29網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)防入侵報(bào)警裝置故障引發(fā)應(yīng)對(duì)盜竊失效，造成損失，應(yīng)采用下列哪一項(xiàng)防控方法？（1分）A.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)明確網(wǎng)點(diǎn)人員安全保衛(wèi)職責(zé)分工，采用現(xiàn)場(chǎng)觀察和調(diào)閱監(jiān)控等方法，加強(qiáng)對(duì)人員制度執(zhí)行狀況的監(jiān)督檢查B.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)按照網(wǎng)點(diǎn)防搶防暴應(yīng)急處置規(guī)定，細(xì)化并制訂應(yīng)急預(yù)案，堅(jiān)持開(kāi)展應(yīng)急演習(xí)，加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查C.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)安排專(zhuān)人，明確規(guī)定其負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)D.在網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)前后、接送款之前，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)組織封閉與外界相通的門(mén)體，避免或勸阻非網(wǎng)點(diǎn)人員逗留原則答案：C30內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，必須加強(qiáng)對(duì)柜員個(gè)人印章的管理，嚴(yán)格執(zhí)行下列哪一項(xiàng)規(guī)定？（1分）A.人走章在B.印、證齊管C.人員休息，業(yè)務(wù)在崗D.人在章在，人走章收原則答案：D31網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員未按照防搶劫應(yīng)急預(yù)案規(guī)定進(jìn)行處置，造成被搶損失，應(yīng)采用下列哪一項(xiàng)防控方法？（1分）A.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)按照網(wǎng)點(diǎn)防搶防暴應(yīng)急處置規(guī)定，細(xì)化并制訂應(yīng)急預(yù)案，堅(jiān)持開(kāi)展應(yīng)急演習(xí)，加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查B.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)安排專(zhuān)人，明確規(guī)定其負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)C.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)組織封閉與外界相通的門(mén)體，避免或勸阻非網(wǎng)點(diǎn)人員逗留D.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)配合有關(guān)部門(mén)，做好網(wǎng)點(diǎn)消防設(shè)施的日常管理、維護(hù)和保養(yǎng)原則答案：A32網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)于內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)采用的防備方法中，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)案部位的管理應(yīng)遵照下列哪一項(xiàng)規(guī)定？（1分）A.每月檢查本網(wǎng)點(diǎn)錢(qián)箱與柜員錢(qián)箱不少于5次B.每月檢查本網(wǎng)點(diǎn)錢(qián)箱與柜員錢(qián)箱不少于2次C.每月檢查本網(wǎng)點(diǎn)錢(qián)箱與柜員錢(qián)箱不少于6次D.每月檢查本網(wǎng)點(diǎn)錢(qián)箱與柜員錢(qián)箱不少于1次原則答案：C多選題33網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)于內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)采用的防備方法中，對(duì)員工在工作、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)活動(dòng)等方面的問(wèn)題進(jìn)行排查時(shí)發(fā)現(xiàn)下列哪些工作現(xiàn)象應(yīng)予關(guān)注？（1分）A.運(yùn)用職權(quán)收受公司或個(gè)人的禮金、禮券和貴重物品，經(jīng)常接受公司宴請(qǐng)或有吃、拿、卡、要、報(bào)等行為的B.工作時(shí)間炒股、炒匯、迷戀彩票或業(yè)余時(shí)間超出收入能力炒股、炒匯、大額購(gòu)置彩票的C.違反規(guī)定經(jīng)商或從事第二職業(yè)的D.運(yùn)用工作、權(quán)力之便，為親屬、朋友經(jīng)商提供便利的E.上班時(shí)間私人電話(huà)多，社會(huì)交往復(fù)雜，經(jīng)常與某些行為不良人員來(lái)往的原則答案：A,B,C,D,E34網(wǎng)點(diǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)涉及有（1分）A.為提供虛假開(kāi)戶(hù)資料的客戶(hù)辦理存款、結(jié)算業(yè)務(wù)B.泄露反洗錢(qián)工作信息C.對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)未按規(guī)定開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別或重新識(shí)別工作D.不按照監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定和時(shí)限反饋反洗錢(qián)協(xié)查E.未按監(jiān)管部門(mén)規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)工作原則答案：A,B,C,D,E35網(wǎng)點(diǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作應(yīng)采用下列哪些方法？（1分）A.根據(jù)法律法規(guī)，推行反洗錢(qián)義務(wù)B.在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立反洗錢(qián)崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作C.堅(jiān)持勤勉盡責(zé)，遵照"理解你的客戶(hù)"的原則，建立健全和執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度D.依法妥善保存客戶(hù)身份資料和交易統(tǒng)計(jì)，確保重現(xiàn)性E.組織形式多樣的反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)，營(yíng)造良好反洗錢(qián)氛圍原則答案：A,B,C,D,E36網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)于內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)采用的防備方法中，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人可在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部采用下列哪些辦法對(duì)員工在工作、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)活動(dòng)等方面的問(wèn)題進(jìn)行排查？（1分）A.談話(huà)B.詢(xún)問(wèn)C.個(gè)人報(bào)告D.座談會(huì)E.小范疇咨詢(xún)?cè)瓌t答案：A,B,C,D,E37網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)于內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)采用的防備方法中，對(duì)員工在工作、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)活動(dòng)等方面的問(wèn)題進(jìn)行排查時(shí)發(fā)現(xiàn)下列哪些經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象應(yīng)予關(guān)注？（1分）A.收支明顯不平衡，花錢(qián)大手大腳，個(gè)人信用卡惡意透支的B.欠債不還或違紀(jì)參加集資發(fā)生糾紛的C.為別人貸款擔(dān)保或個(gè)人貸款數(shù)額較大的D.高息攬存或高息營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品的E.充當(dāng)資金或票據(jù)中介的原則答案：A,B,C,D,E38內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)熟知并認(rèn)真甄別日常業(yè)務(wù)工作中可能構(gòu)成案件的可疑現(xiàn)象，其中員工異常行為涉及有（1分）A.私自代客戶(hù)保管重要單證或印鑒B.違規(guī)代客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)C.檢查或?qū)徲?jì)人員詢(xún)問(wèn)時(shí)體現(xiàn)反常并試圖掩蓋某些事實(shí)D.以多個(gè)理由遲延或拒不換崗E.上班時(shí)間無(wú)端串崗或經(jīng)常接打電話(huà)辦私事原則答案：A,B,C,D,E39基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人需要著重防備與控制的重要操作風(fēng)險(xiǎn)涉及有（1分）A.內(nèi)部欺詐B.外部欺詐C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)操作風(fēng)險(xiǎn)E.名譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)原則答案：A,B,C,D40內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，客戶(hù)經(jīng)理必須恪守下列哪些規(guī)定？（1分）A.不得查詢(xún)客戶(hù)信息B.不得下載客戶(hù)信息C.不得變更客戶(hù)信息D.不得刪除客戶(hù)信息E.不得泄露和保存客戶(hù)信息原則答案：A,B,C,D,E41網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)于內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)采用的防備方法中，對(duì)員工在工作、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)活動(dòng)等方面的問(wèn)題進(jìn)行排查時(shí)發(fā)現(xiàn)下列哪些現(xiàn)象應(yīng)予關(guān)注？（1分）A.參加邪教、非法宗教組織活動(dòng)的B.有嫖娼、賣(mài)淫、吸毒、包二奶、傍大款、賭博行為的或?yàn)橘€博等非法活動(dòng)提供場(chǎng)合的C.經(jīng)常出入歌舞廳、夜總會(huì)、桑拿浴等高消費(fèi)休閑娛樂(lè)場(chǎng)合的D.家庭、鄰里、同事關(guān)系緊張或有參加聚眾鬧事、斗毆行為的E.因私出國(guó)逾期不歸的原則答案：A,B,C,D,E42網(wǎng)點(diǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人采用多個(gè)形式對(duì)員工反洗錢(qián)知識(shí)及工作技能進(jìn)行培訓(xùn)，重要內(nèi)容涉及有（1分）A.對(duì)的識(shí)別多個(gè)洗錢(qián)方式B.提高反洗錢(qián)意識(shí)和技能C.培養(yǎng)員工高度的職業(yè)責(zé)任感D.培養(yǎng)員工敏銳的觀察力E.增強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)及經(jīng)驗(yàn)原則答案：A,B,C,D,E43網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)于內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)采用的防備方法中，對(duì)員工在工作、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)活動(dòng)等方面的問(wèn)題進(jìn)行排查時(shí)發(fā)現(xiàn)下列哪些工作現(xiàn)象應(yīng)予關(guān)注？（1分）A.業(yè)務(wù)差錯(cuò)較多、監(jiān)督中心查詢(xún)較多的B.違規(guī)代客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，私自代客戶(hù)保管重要單證或印鑒的C.看待遇不滿(mǎn)，常發(fā)牢騷，不安心本職工作，上班無(wú)精打采，情緒反常的D.對(duì)其它員工違紀(jì)違規(guī)行為知情不報(bào)的E.有違規(guī)、違章、違紀(jì)舉報(bào)的原則答案：A,B,C,D,E44內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，必須做好對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的監(jiān)督管理，客戶(hù)經(jīng)理不得代客戶(hù)保管下列哪些材料？（1分）A.現(xiàn)金B(yǎng).存單（折）、卡C.有價(jià)單證D.印鑒E.貴重物品原則答案：A,B,C,D,E45內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，客戶(hù)經(jīng)理必須恪守下列哪些規(guī)定？（1分）A.不得進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)B.不得代客戶(hù)簽字C.不得代客戶(hù)辦理開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)D.不得代客戶(hù)辦理存、取款業(yè)務(wù)E.不得代客戶(hù)領(lǐng)取、購(gòu)置電子銀行客戶(hù)證書(shū)、U盾和空白重要憑證原則答案：A,B,C,D,E46網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)于內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)采用的防備方法中，對(duì)員工在工作、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)活動(dòng)等方面的問(wèn)題進(jìn)行排查時(shí)發(fā)現(xiàn)下列哪些工作現(xiàn)象應(yīng)予關(guān)注？（1分）A.工作異常，越權(quán)辦理業(yè)務(wù)的B.泄露本行和客戶(hù)商業(yè)秘密或竊取業(yè)務(wù)操作機(jī)密的C.不按規(guī)定管理操作卡、操作密碼的D.多次出現(xiàn)可疑業(yè)務(wù)差錯(cuò)，頻繁辦理反交易沖正，多次開(kāi)立小金額賬戶(hù)，在無(wú)客戶(hù)狀況下進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的E.私自主動(dòng)接待客戶(hù)的查詢(xún)和對(duì)賬，協(xié)助回復(fù)事后監(jiān)督及他行業(yè)務(wù)查詢(xún)查復(fù)的原則答案：A,B,C,D,E47查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位和個(gè)人存款過(guò)程中，應(yīng)填寫(xiě)《協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃登記簿》具體記載下列哪些內(nèi)容？（1分）A.規(guī)定協(xié)助執(zhí)行機(jī)關(guān)的名稱(chēng)B.執(zhí)行人員姓名及證件號(hào)碼C.規(guī)定協(xié)助執(zhí)行的項(xiàng)目D.有關(guān)法律文書(shū)的名稱(chēng)和文號(hào)E.被協(xié)助執(zhí)行人的戶(hù)名和賬號(hào)以及解決成果原則答案：A,B,C,D,E48為維護(hù)客戶(hù)的利益，凡查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位和個(gè)人存款者必須按法律、行政法規(guī)規(guī)定辦理，有權(quán)機(jī)關(guān)必須符合下列哪些條件，銀行方可予以協(xié)助執(zhí)行？（1分）A.規(guī)定協(xié)助的機(jī)關(guān)應(yīng)含有法律、法規(guī)規(guī)定的主體資格B.規(guī)定協(xié)助的事項(xiàng)應(yīng)符正當(dāng)律、法規(guī)規(guī)定C.執(zhí)法人員應(yīng)出具本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證D.賬號(hào)、戶(hù)名應(yīng)填寫(xiě)對(duì)的，兩者均填寫(xiě)時(shí)，必須一致E.有關(guān)法律文書(shū)應(yīng)符正當(dāng)律規(guī)定原則答案：A,B,C,D,E49內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)熟知并認(rèn)真甄別日常業(yè)務(wù)工作中可能構(gòu)成案件的可疑現(xiàn)象，其中柜面可疑業(yè)務(wù)涉及有（1分）A.同一柜員持續(xù)出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)，頻繁對(duì)辦理業(yè)務(wù)反交易沖正，頻繁開(kāi)立小金額賬戶(hù)B.不同客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)預(yù)留的聯(lián)系電話(huà)相似C.非經(jīng)辦人員私自主動(dòng)協(xié)助接待客戶(hù)的查詢(xún)和對(duì)賬，私自主動(dòng)協(xié)助回復(fù)事后監(jiān)督及他行的各類(lèi)業(yè)務(wù)查詢(xún)查復(fù)D.不按規(guī)定辦理掛失E.代客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)原則答案：A,B,C,D,E50網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)于內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)采用的防備方法中，對(duì)員工在工作、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)活動(dòng)等方面的問(wèn)題進(jìn)行排查時(shí)發(fā)現(xiàn)下列哪些工作現(xiàn)象應(yīng)予關(guān)注？（1分）A.以多個(gè)理由遲延或拒不輪換崗位的B.輪休不休經(jīng)常替別人上班的C.民主評(píng)議較差的D.異常請(qǐng)假或請(qǐng)假逾期不歸的E.工作異常，越權(quán)辦理業(yè)務(wù)的原則答案：A,B,C,D,E51內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)熟知并認(rèn)真甄別日常業(yè)務(wù)工作中可能構(gòu)成案件的可疑現(xiàn)象，其中員工異常行為涉及有（1分）A.經(jīng)常以多個(gè)理由請(qǐng)假或私自與其它員工調(diào)換班次B.營(yíng)業(yè)半途忽然離開(kāi)，未在業(yè)務(wù)主管監(jiān)督下軋賬C.超出正常工作關(guān)系，與單位及個(gè)人客戶(hù)交往過(guò)于親密D.無(wú)端不到崗、半途長(zhǎng)時(shí)間離崗或忽然失蹤E.營(yíng)業(yè)終了無(wú)端不離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)合，非工作時(shí)間無(wú)正當(dāng)理由進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)原則答案：A,B,C,D,E52網(wǎng)點(diǎn)辦理下列哪些業(yè)務(wù)要嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程認(rèn)真審核票據(jù)、憑證，避免犯罪分子持偽造、變?cè)炱睋?jù)、憑證詐騙銀行資金？（1分）A.銀行承兌匯票到期付款、未用退回、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)B.銀行匯票兌付業(yè)務(wù)C.銀行本票解付業(yè)務(wù)D.支票受理業(yè)務(wù)E.國(guó)債兌付、儲(chǔ)蓄存單（折）取款業(yè)務(wù)原則答案：A,B,C,D,E53內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)熟知并認(rèn)真甄別日常業(yè)務(wù)工作中可能構(gòu)成案件的可疑現(xiàn)象，其中內(nèi)外賬務(wù)不符涉及下列哪些現(xiàn)象？（1分）A.客戶(hù)存單（折）金額與銀行賬務(wù)系統(tǒng)不符B.客戶(hù)賬與銀行賬不符C.本行與同業(yè)往來(lái)、人行往來(lái)、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)、轄內(nèi)往來(lái)賬務(wù)不符或未達(dá)賬超出1天以上D.柜員錢(qián)箱或網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)款短缺E.客戶(hù)所持憑證虛假原則答案：A,B,C,D,E54網(wǎng)點(diǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)涉及有（1分）A.為不提供身份證件或提供假身份證件的客戶(hù)開(kāi)立存款賬戶(hù)B.為提供虛假開(kāi)戶(hù)資料的客戶(hù)辦理存款、結(jié)算業(yè)務(wù)C.發(fā)生大額、可疑交易，不按規(guī)定及時(shí)、精確報(bào)告D.應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)可疑交易而沒(méi)有發(fā)現(xiàn)E.不按規(guī)定時(shí)限保管賬戶(hù)資料和交易統(tǒng)計(jì)，賬戶(hù)資料和交易統(tǒng)計(jì)保存不完整原則答案：A,B,C,D,E55內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，客戶(hù)經(jīng)理必須恪守下列哪些規(guī)定？（1分）A.不得操作現(xiàn)金和非現(xiàn)金業(yè)務(wù)，超越權(quán)限辦理非本職工作業(yè)務(wù)B.不得辦理核算業(yè)務(wù)C.不得持有含有賬務(wù)核算權(quán)限的權(quán)限卡D.不得管理睬計(jì)專(zhuān)用章、貸款合同專(zhuān)用章、空白重要憑證和有價(jià)單證E.不得管理ATM（CDM、CRS）等自助設(shè)備鑰匙和密碼原則答案：A,B,C,D,E56內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防備與控制中，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)熟知并認(rèn)真甄別日常業(yè)務(wù)工作中可能構(gòu)成案件的可疑現(xiàn)象，其中柜面可疑業(yè)務(wù)涉及有（1分）A.以應(yīng)付檢查為名重抄有關(guān)登記簿（賬、卡）并讓有關(guān)人員重新簽章B.多次重復(fù)打印有關(guān)憑證賬單C.記賬人員私自調(diào)閱會(huì)計(jì)檔案D.無(wú)端私自查詢(xún)客戶(hù)賬戶(hù)信息E.未經(jīng)業(yè)務(wù)主管同意，私自調(diào)閱查看錄像監(jiān)控資料原則答案：A,B,C,D,E判斷題57每日業(yè)務(wù)終了，特別是星期五和節(jié)假日前一天下班前，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要認(rèn)真組織核對(duì)賬、表、空白重要憑證和庫(kù)款，做到賬平、表對(duì)、賬款相符，不留下任何隱患。（1分）對(duì)的錯(cuò)誤原則答案：對(duì)的58網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)定時(shí)組織員工進(jìn)行職業(yè)道德教育、規(guī)章制度教育、法制教育和案例警示教育，使員工樹(shù)立良好的職業(yè)道德意識(shí)、制度執(zhí)行意識(shí)和程序至上意識(shí)。（1分）對(duì)的錯(cuò)誤原則答案：對(duì)的59查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)均由主