《金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》

精品文章《金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》為快速穩(wěn)妥處置因各種原因?qū)е碌慕鹑跈C(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件，及時(shí)防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)轄區(qū)金融穩(wěn)定，特制定本預(yù)案。一、適用范圍本預(yù)案適用于重大金融突發(fā)事件的處置。所指金融機(jī)構(gòu)包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)和證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)。所指“重大金融突發(fā)事件”，是針對(duì)金融機(jī)構(gòu)并可能引發(fā)金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的突發(fā)事件，主要包括以下情況：一是支付危機(jī)，指一個(gè)或多個(gè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金硬性流動(dòng)性缺口導(dǎo)致無(wú)法支付到期債務(wù)，使金融機(jī)構(gòu)間債務(wù)鏈斷裂引發(fā)信用危機(jī)；二是擠兌存款，主要指受內(nèi)部或外部因素影響，市場(chǎng)對(duì)一個(gè)或多個(gè)金融機(jī)構(gòu)喪失信心，出現(xiàn)大批銀行客戶在短時(shí)間內(nèi)大量提現(xiàn)或轉(zhuǎn)移存款的行為；三是針對(duì)金融機(jī)構(gòu)的暴力盜搶事件；四是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部出現(xiàn)嚴(yán)重違法違規(guī)事件，使金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性受到嚴(yán)重影響；五是其他可能引發(fā)金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的突發(fā)事件。二、組織機(jī)構(gòu)成立*市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱領(lǐng)導(dǎo)小組），領(lǐng)導(dǎo)小組組成人員名單附后。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)成立本系統(tǒng)或本單位突發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組，制定應(yīng)急預(yù)案，并報(bào)市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。三、重大金融突發(fā)事件處置原則在重大金融突發(fā)事件處置工作中，要堅(jiān)持統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、多方協(xié)作的原則；堅(jiān)持內(nèi)緊外松、區(qū)別對(duì)待的原則；堅(jiān)持將風(fēng)險(xiǎn)防范和處置關(guān)口前移的原則；堅(jiān)持對(duì)防礙金融穩(wěn)定、破壞金融秩序的人和事嚴(yán)肅處理、從重打擊的原則；堅(jiān)持快速、高效、穩(wěn)妥和低成本處置的原則。四、職責(zé)要求（一）*市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室的主要職責(zé)：應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)。負(fù)責(zé)對(duì)重大金融突發(fā)事件處置工作的統(tǒng)一指揮、協(xié)調(diào)。決定重大金融突發(fā)事件的處置原則和處置方案；領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)相關(guān)部門進(jìn)行重大金融突發(fā)事件的處置；及時(shí)將突發(fā)事件引發(fā)的金融風(fēng)險(xiǎn)向市委、市政府和上級(jí)主管部門匯報(bào)。應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的主要職責(zé)。負(fù)責(zé)接收、整理、上報(bào)重大金融突發(fā)事件的有關(guān)情況、信息；制定重大金融突發(fā)事件的處置原則和處置方案；根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的決定負(fù)責(zé)籌備召開緊急會(huì)議；實(shí)施重大金融突發(fā)事件的處置方案；指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立和完善突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急、處置機(jī)制。（二）相關(guān)部門職責(zé)人民銀行。按《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》的有關(guān)要求，對(duì)轄區(qū)金融穩(wěn)定狀況實(shí)施監(jiān)測(cè)和評(píng)估，與銀監(jiān)分局等金融監(jiān)管部門建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制；及時(shí)了解并掌握銀監(jiān)分局等金融監(jiān)管部門對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)的處置措施及其落實(shí)情況；積極參與重大金融突發(fā)事件的處置；對(duì)發(fā)生支付風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)提出動(dòng)用存款準(zhǔn)備金和金融穩(wěn)定再貸款的申請(qǐng)進(jìn)行審查，按有關(guān)規(guī)定及時(shí)上報(bào)審批。銀監(jiān)部門。按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)行（社）定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，及時(shí)將監(jiān)管情況報(bào)告市政府、市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組并抄送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；與人民銀行及其他金融監(jiān)管部門建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制；監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，完善風(fēng)險(xiǎn)控制措施；積極參與重大金融突發(fā)事件的處置。公安部門。及時(shí)掌握重大金融突發(fā)事件引發(fā)的不穩(wěn)定因素，制定維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的相應(yīng)措施；若發(fā)生暴力盜搶等重大金融突發(fā)事件，及時(shí)到現(xiàn)場(chǎng)維護(hù)秩序，控制事態(tài)發(fā)展；針對(duì)破壞金融秩序的違法犯罪行為實(shí)施從快、從嚴(yán)打擊。宣傳部門。堅(jiān)持正確的輿論導(dǎo)向，一旦發(fā)生重大金融突發(fā)事件要在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一部署下，做好正面宣傳和引導(dǎo)，防止恐慌情緒蔓延，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。金融機(jī)構(gòu)。加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和內(nèi)部管理，從根本上防止重大金融突發(fā)事件的發(fā)生；一旦發(fā)生重大金融突發(fā)事件應(yīng)及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組、人民銀行、金融監(jiān)管部門及上級(jí)業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)報(bào)告，并及時(shí)啟動(dòng)本單位應(yīng)急預(yù)案，在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一指揮下妥善處置風(fēng)險(xiǎn)。五、預(yù)案的啟動(dòng)（一）實(shí)行嚴(yán)格的報(bào)告制度1.基本要求。一旦發(fā)生前述重大金融突發(fā)事件，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)迅速、準(zhǔn)確將重大金融突發(fā)事件報(bào)告市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（如發(fā)生前述一、二、四、五類事件，應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)報(bào)告；如發(fā)生三類事件，應(yīng)立即報(bào)告），并由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)小組決定是否立即啟動(dòng)本預(yù)案。2.報(bào)告程序。（1）發(fā)生重大金融突發(fā)事件時(shí)，突發(fā)事件發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向市政府和上級(jí)業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)、市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行、監(jiān)管部門報(bào)告；（2）市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)在接到報(bào)告后1小時(shí)內(nèi)向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告并通報(bào)有關(guān)部門；（3）人民銀行*市中心支行應(yīng)在接到報(bào)告后24小時(shí)內(nèi)向成都分行維護(hù)金融穩(wěn)定部門匯報(bào)；（3）*銀監(jiān)分局應(yīng)在接到報(bào)告后24小時(shí)內(nèi)報(bào)告四川銀監(jiān)局。3.報(bào)告的內(nèi)容。突發(fā)事件發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)、時(shí)間、地點(diǎn)、性質(zhì)、原因、危害程度、影響范圍、可能造成的損失、發(fā)展態(tài)勢(shì)、已經(jīng)采取的或擬采取的緊急應(yīng)對(duì)措施等。（二）及時(shí)制定處置方案市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)在接到報(bào)告后，根據(jù)事件發(fā)生的性質(zhì)、種類，迅速制定處置方案，并組織、協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室等相關(guān)部門予以實(shí)施。1.發(fā)生支付危機(jī)。應(yīng)在接到報(bào)告后8小時(shí)內(nèi)制定處置方案，并組織該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行自救，協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行*市中心支行、*銀監(jiān)分局等相關(guān)部門予以救助。2.發(fā)生擠兌風(fēng)波。應(yīng)在接到報(bào)告后4小時(shí)內(nèi)制定處置方案，并組織該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行自救，協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行*市中心支行、*銀監(jiān)分局等相關(guān)部門予以救助。同時(shí)協(xié)調(diào)宣傳、公安、新聞等部門做好正面宣傳和引導(dǎo)，維護(hù)正常的社會(huì)秩序。3.針對(duì)金融機(jī)構(gòu)的暴力盜搶事件。應(yīng)在接到報(bào)告后，立即協(xié)調(diào)公安部門阻止犯罪行為，并在1小時(shí)內(nèi)制定出處置方案，促進(jìn)公安部門迅速展開偵破。4.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部出現(xiàn)嚴(yán)重違法違規(guī)事件。應(yīng)在接到報(bào)告后8小時(shí)內(nèi)制定處置方案，并組織該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行自救，協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行*市中心支行、*銀監(jiān)分局等相關(guān)部門予以救助。同時(shí)協(xié)調(diào)公安、司法等部門對(duì)違法行為實(shí)施從快、從嚴(yán)打擊。5.其他可能引發(fā)金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的突發(fā)事件。應(yīng)在接到報(bào)告后8小時(shí)內(nèi)制定處置方案，并組織該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行自救，同時(shí)協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行*市中心支行、*銀監(jiān)分局等相關(guān)部門予以救助，組織公安、司法、新聞、宣傳等部門采取相應(yīng)措施控制事態(tài)發(fā)展。（三）處置方案的實(shí)施在處置方案實(shí)施過(guò)程中，人民銀行、銀監(jiān)分局、公安、新聞、宣傳等部門和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行好各自的職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，防止因道德風(fēng)險(xiǎn)和職責(zé)不落實(shí)而發(fā)生相互推諉，導(dǎo)致處置不力等問(wèn)題。六、責(zé)任追究重大金融突發(fā)事件應(yīng)急處置完畢后，應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)召開專門會(huì)議分析事件發(fā)生的原因，并對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任追究提出建議。對(duì)內(nèi)控制度不完善、內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致重大金融突發(fā)事件發(fā)生，以及發(fā)生重大金融突發(fā)事件不及時(shí)報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)建議其上級(jí)管理機(jī)構(gòu)對(duì)其主要負(fù)責(zé)人追究行政責(zé)任，同時(shí)建議金融監(jiān)管部門對(duì)其主要負(fù)責(zé)人的任職資格進(jìn)行重新審查；對(duì)重大金融突發(fā)事件處置工作中不認(rèn)真履行職責(zé)、不協(xié)調(diào)配合的部門和人員，應(yīng)建議有關(guān)部門追究其主