供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)實(shí)踐中的風(fēng)險(xiǎn)控制

供給鏈金融業(yè)務(wù)實(shí)踐中的風(fēng)險(xiǎn)控制蘇州市供給鏈金融效勞有限公司吳東旗SUZHOUSUPPLYCHAINFINANCIALSERVICESLTDEmail:wdq6210306@126.comMobileeb:SSCF公司業(yè)務(wù)模式服務(wù)產(chǎn)品貿(mào)易金融授信金融倉(cāng)單金融結(jié)算金融物流物流物流物流SSCF貿(mào)易執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制案例〔1〕合作方：蘇州市供給鏈金融效勞公司〔SSCF〕蘇州市張家港HF電工器材制造有限公司合作時(shí)間：2024年----現(xiàn)在合作規(guī)模：20000萬(wàn)元/年合作工程：原料采購(gòu)執(zhí)行、產(chǎn)品銷售執(zhí)倉(cāng)儲(chǔ)管理、物流運(yùn)輸、產(chǎn)品出口報(bào)關(guān)、報(bào)檢

SSCF供給鏈金融效勞平臺(tái)供給商無(wú)氧銅絲HF電工器材制造公司加快資金周轉(zhuǎn)幫助客戶提高采購(gòu)執(zhí)行效率幫助客戶加強(qiáng)供給商的協(xié)調(diào)和管理信息效勞、商務(wù)訂單效勞、物流效勞、融資結(jié)算、庫(kù)存管理采購(gòu)供給SSCF貿(mào)易執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制案例〔1〕3mm無(wú)氧銅絲成品漆包線SSCF抵押采購(gòu)

采購(gòu)執(zhí)行SSCF貿(mào)易執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制案例〔1〕SSCF預(yù)付款預(yù)銷售HF公司指定下游客戶銷售付款A(yù)、假設(shè)該客戶不能約定付款，HF承諾將按期支付所有未付清款項(xiàng)。B、為確保我司預(yù)付款風(fēng)險(xiǎn)可控，華發(fā)將庫(kù)存漆包線質(zhì)押給我司。銷售訂單融資結(jié)算、庫(kù)存管理分銷執(zhí)行SSCF貿(mào)易執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制案例〔1〕控制風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)出貨物的管控貨位管理24小時(shí)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)控制從“三方面〞抓起

質(zhì)押監(jiān)管作為SSCF的主要業(yè)務(wù)模式之一，具有控制難度強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)高等特征。為了有效控制風(fēng)險(xiǎn)，質(zhì)押監(jiān)管必須從三方面抓起：貨位管理；進(jìn)出貨物的管控；24小時(shí)監(jiān)管。SSCF貿(mào)易執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制案例〔1〕一、貨位管理

●按照貨位制作庫(kù)存報(bào)表●定期盤(pán)點(diǎn)貨在哪里？有多少貨？貨位管理SSCF貿(mào)易執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制案例〔1〕貨位：新倉(cāng)庫(kù)333個(gè)+原倉(cāng)庫(kù)615個(gè)=948個(gè)500多種型號(hào)、規(guī)格，怎么盤(pán)？？？●定期盤(pán)點(diǎn)：每日一次,抽盤(pán)6個(gè)貨位每周一次；小盤(pán)每月一次：大盤(pán)●不定期盤(pán)點(diǎn)：沒(méi)有固定時(shí)間，而是根據(jù)實(shí)際需要對(duì)監(jiān)管區(qū)域內(nèi)的貨物進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)。二、進(jìn)出貨位的管控

●進(jìn)出庫(kù)單證管理●按照品名制作庫(kù)存報(bào)表●進(jìn)出庫(kù)最低貨值管理。●留存質(zhì)物出入庫(kù)的所有簽字蓋章的單證資料●要求出質(zhì)企業(yè)在出入庫(kù)單證上簽字蓋章。?臺(tái)賬??出入庫(kù)明細(xì)??庫(kù)存明細(xì)??出入庫(kù)統(tǒng)計(jì)?→帳帳相符、賬實(shí)相符、帳表相符、表表相符判斷擬出庫(kù)后的貨物價(jià)值是否符合最低貨物價(jià)值要求。

560T報(bào)表制作控貨管理單證管理SSCF貿(mào)易執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制案例〔1〕三、24小時(shí)監(jiān)管

●掌控貨權(quán)●夜間監(jiān)管●春節(jié)監(jiān)管●A、監(jiān)管標(biāo)志牌B、監(jiān)管標(biāo)簽C、保險(xiǎn)受益人C、工商登記●白天：貨從哪個(gè)貨位出？貨入到哪個(gè)貨位？品質(zhì)的抽查夜間：一小時(shí)巡查一次●

貼封條兩小時(shí)巡查一次

貨權(quán)動(dòng)態(tài)靜態(tài)SSCF貿(mào)易執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制案例〔1〕

監(jiān)管標(biāo)志的維護(hù)：監(jiān)管牌：新倉(cāng)庫(kù)、原倉(cāng)庫(kù)、辦公室監(jiān)管標(biāo)簽：貨架、托盤(pán)SSCF風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)●企業(yè)出現(xiàn)停工、停產(chǎn)狀況●企業(yè)長(zhǎng)期拖欠員工工資●發(fā)生倉(cāng)庫(kù)失火、被盜或其他事故●●●●●●●企業(yè)在質(zhì)押物的數(shù)量和質(zhì)量上作假●質(zhì)押物市場(chǎng)價(jià)格出現(xiàn)大幅度波動(dòng)●有他人到現(xiàn)場(chǎng)主張貨權(quán)

●●●●●●●企業(yè)出貨未辦理正常出貨手續(xù)●●●●●●質(zhì)押物情況出質(zhì)人經(jīng)營(yíng)狀況監(jiān)管情況狀況SSCF關(guān)注企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況

關(guān)注HF公司的生產(chǎn)、銷售、機(jī)器試調(diào)、水電費(fèi)、員工薪水、員工抱怨、財(cái)務(wù)情況,以及發(fā)生的較大動(dòng)作等。生產(chǎn)銷售水電費(fèi)員工薪水●●●●●●關(guān)注銅期貨的價(jià)格走勢(shì)銅期貨原材料價(jià)格市場(chǎng)價(jià)值廢銅價(jià)格A類借款人風(fēng)險(xiǎn)B類合作伙伴風(fēng)險(xiǎn)C類供應(yīng)鏈組織風(fēng)險(xiǎn)D類外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)A行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)道德風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)政策風(fēng)險(xiǎn)C信用風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)合同風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)D信用風(fēng)險(xiǎn)信息風(fēng)險(xiǎn)SSCF風(fēng)險(xiǎn)分類風(fēng)險(xiǎn)控制方案方案三風(fēng)險(xiǎn)的可償性方案一貿(mào)易的真實(shí)性方案四管理的標(biāo)準(zhǔn)性方案二貨權(quán)的可控性如何把控SSCF業(yè)務(wù)的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)？SSCF質(zhì)押監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)控制案例〔2〕合作方：蘇州市供給鏈金融效勞公司〔SSCF〕××銀行蘇州分行合作時(shí)間：2024年2月----2024年10月合作規(guī)模：控貨金額：32000萬(wàn)元出質(zhì)企業(yè)：五家合作工程：鋼材滾動(dòng)式質(zhì)押監(jiān)管

1、至2024年末，蘇州〔華東〕鋼貿(mào)行業(yè)〔福建周寧〕出現(xiàn)整體風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)暴，99%質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)出現(xiàn)危機(jī)。2、蘇汽物流集團(tuán)〔蘇州市供給鏈金融效勞公司〕所監(jiān)管的5家周寧商戶，總計(jì)32000萬(wàn)元的監(jiān)管貨物沒(méi)受任何損失，得到銀行的高度評(píng)價(jià)。質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)控介紹

關(guān)鍵鳳險(xiǎn)要素風(fēng)險(xiǎn)后果風(fēng)控方案法律風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)權(quán)喪失風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)權(quán)不成立OK監(jiān)管運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管內(nèi)部組織管理、監(jiān)管員工道德風(fēng)險(xiǎn)組織管理失效OK違約風(fēng)險(xiǎn)出質(zhì)企業(yè)違約風(fēng)險(xiǎn)銀行融資受損OK質(zhì)押物受損風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)押物盜搶風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)押物數(shù)量缺失風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)押物消損OK市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)押物跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)押物不足值OKSSCF公司質(zhì)押監(jiān)管風(fēng)控方案制度管理流程管理風(fēng)控管理?供給鏈金融工程管理手冊(cè)??供給鏈金融風(fēng)險(xiǎn)管理方法指引?等10項(xiàng)根本業(yè)務(wù)管理制度?供給鏈金融業(yè)務(wù)管理流程匯編?24項(xiàng)業(yè)務(wù)管理流程1、根本業(yè)務(wù)管理制度2、六項(xiàng)道德風(fēng)險(xiǎn)控制制度3、六項(xiàng)操作風(fēng)險(xiǎn)控制制度4、監(jiān)管質(zhì)押保險(xiǎn)制度管理流程管理風(fēng)控體系SSCF風(fēng)控管理體系一、10項(xiàng)根本業(yè)務(wù)管理制度1、?供給鏈金融工程管理手冊(cè)?〔作業(yè)指導(dǎo)書(shū)〕2、?供給鏈金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法指引?3、?供給鏈金融業(yè)務(wù)導(dǎo)入指引?4、?SSCF工程評(píng)審制度?5、?SSCF工程責(zé)任制度?6、?SSCF員工工作報(bào)告〔日?qǐng)?bào)、周報(bào)、月報(bào)〕制度?7、?SSCF周會(huì)管理制度?8、?資產(chǎn)監(jiān)管人員管理制度?9、?檔案管理制度?10、?客戶管理〔拜訪〕制度?制度管理目錄一、風(fēng)險(xiǎn)控制管理流程：1、客戶評(píng)級(jí)流程·················································42、風(fēng)控評(píng)審流程·················································53、業(yè)務(wù)風(fēng)控流程·················································64、風(fēng)控監(jiān)管巡查流程··········································75、監(jiān)管質(zhì)押應(yīng)急流程··········································86、工程重要文件借閱流程····································9二、信息系統(tǒng)管理流程：7、監(jiān)管質(zhì)押系統(tǒng)管理流程···································10三、業(yè)務(wù)管理流程：8、業(yè)務(wù)接洽流程一··············································119、業(yè)務(wù)接洽流程二··············································1210、監(jiān)管質(zhì)押流程···············································1311、采購(gòu)執(zhí)行流程···············································1412、期貨業(yè)務(wù)總流程·············································1513、保證金結(jié)算流程·············································1614、交割流程···················································17四、監(jiān)管業(yè)務(wù)操作流程：15、監(jiān)管人員培訓(xùn)流程···········································1816、監(jiān)管質(zhì)押入庫(kù)流程···········································1917、監(jiān)管質(zhì)押出庫(kù)流程···········································2018、日常工作操作流程···········································2119、抽查倉(cāng)庫(kù)出入庫(kù)流程········································2220、每月盤(pán)點(diǎn)流程···············································23五、行政管理流程：21、日?qǐng)?bào)匯總流程···············································2422、會(huì)議流程···················································2423、考勤流程···················································2524、檔案整理流程···············································2524項(xiàng)?標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)管理和操作流程?ISVASPNSPPortalUserProductContentApplicationWarehouseDeliveryRetailConsumer二、流程管理

8項(xiàng)道德風(fēng)險(xiǎn)控制制度：包括員工準(zhǔn)入制度、保薦人制度、交叉監(jiān)管制度、強(qiáng)制休假代班報(bào)告制度、異地監(jiān)管制度、輪崗制度、監(jiān)管員日常行為的分析控制制度、風(fēng)險(xiǎn)金制度等。

6項(xiàng)操作風(fēng)險(xiǎn)控制制度：包括培訓(xùn)上崗制度、現(xiàn)場(chǎng)三級(jí)〔帳實(shí)核查、帳帳核查、總部后臺(tái)核查〕檢查制度、非現(xiàn)場(chǎng)檢查制度、三級(jí)〔監(jiān)管員、風(fēng)控專員、總部抽查〕考核制度、談話戒免制度、第一責(zé)任人制度和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究制度等。

。Internet數(shù)據(jù)監(jiān)控編碼視頻監(jiān)控PLC控制器倉(cāng)庫(kù)全球眼視頻監(jiān)控消防手動(dòng)報(bào)警網(wǎng)上監(jiān)測(cè)查詢提貨明細(xì)查詢倉(cāng)庫(kù)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)企業(yè)端監(jiān)控系統(tǒng)視頻監(jiān)測(cè)銀行、客戶遠(yuǎn)程監(jiān)管查詢蘇州市供給鏈金融效勞公司經(jīng)營(yíng)原那么：風(fēng)控第一

規(guī)模第二

效益第三SSCF公司經(jīng)營(yíng)原那么SSCF公司正在探索和創(chuàng)新的業(yè)務(wù)模式：1、“買(mǎi)斷式〞質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)模式〔國(guó)家儲(chǔ)藏豆油工程、電商小家電工程〕2、“產(chǎn)業(yè)集群式〞供給鏈金融模式〔授信金融〕，正在開(kāi)展的有“吳江紡織物流銀行工程〞3、糧、棉、油加工收儲(chǔ)全程供給鏈金融模式，正在運(yùn)作的有“山東國(guó)儲(chǔ)棉收儲(chǔ)工程〞和“鹽城國(guó)儲(chǔ)菜籽收儲(chǔ)工程〞。

SSCF公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新模式江蘇蘇汽