證券從業(yè)資格證考試練習(xí)題（第五套）

證券從業(yè)資格證考試練習(xí)題（第五套）您的姓名：[填空題]*_________________________________一、單選題1.在一個有效的市場中，價格能夠反映所有市場參與者搜集到的信息總和，這反映了金融市場的（）功能。[單選題]*A.資金融通B.價格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險管理D.降低搜尋成本和信息成本(正確答案)2.金融市場以（）為交易對象。[單選題]*A.實物資產(chǎn)B.貨幣資產(chǎn)C.金融資產(chǎn)(正確答案)D.無形資產(chǎn)3.將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險在資金供求雙方之間重新配置，反映了金融市場的（）功能。[單選題]*A.資金融通B.價格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險管理(正確答案)D.提供流動性4.企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式是（）。[單選題]*A.股票市場融資B.債券市場融資C.風(fēng)險投資融資D.商業(yè)信用融資(正確答案)5.政府、金融機構(gòu)或企業(yè)通過發(fā)行債權(quán)債務(wù)憑證獲得資金融通的一種方式是（）。[單選題]*A.股票市場融資B.債券市場融資(正確答案)C.風(fēng)險投資融資D.民間借貸6.資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系，而是由金融中介機構(gòu)起橋梁作用，二者只與金融機構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系。這反映了間接融資的（）特點。[單選題]*A.資金獲得的間接性(正確答案)B.融資的相對集中性C.融資信譽的較大差異性D.可逆性7.資金盈余單位和資金需求單位直接進行資金融通，并在兩者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，這反映了直接融資的（）。[單選題]*A.不可逆性B.差異性C.直接性(正確答案)D.分散性8.資金盈余單位通過直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場上購買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。這是融資方式中的（）[單選題]*A.銀行信用融資B.股票市場融資C.直接融資(正確答案)D.間接融資9.企業(yè)間的商品賒銷屬于（）。[單選題]*A.商業(yè)信用(正確答案)B.銀行信用C.國家信用D.企業(yè)信用10.風(fēng)險投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金融通方式是（）。[單選題]*A.股票市場融資B.債券市場融資C.風(fēng)險投資融資(正確答案)D.商業(yè)信用融資11.直接融資和間接融資的區(qū)別主要在于（）。[單選題]*A.融資信譽差異性的不同B.融資者自主性的不同C.資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系(正確答案)D.是否具有可逆性12.股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式是（）。[單選題]*A.股票市場融資(正確答案)B.債券市場融資C.風(fēng)險投資融資D.民間借貸13.銀行以及其他金融機構(gòu)以貨幣形式向客戶提供的資金融通形式是間接融資中的（）。[單選題]*A.銀行信用融資(正確答案)B.消費信用融資C.租賃融資D.商業(yè)信用融資14.個人利用企業(yè)或金融機構(gòu)提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費為目的而進行的資金融通，是融資方式中的（）。[單選題]*A.銀行信用融資B.消費信用融資(正確答案)C.租賃融資D.商業(yè)信用融資15.直接融資的特點不包括（）。[單選題]*A.直接性B.分散性C.融資信譽有較大的差異性D.全部具有可逆性(正確答案)16.金融市場功能包括（）。

Ⅰ提供流動性

Ⅱ貨幣創(chuàng)造

Ⅲ價格發(fā)現(xiàn)

Ⅳ降低搜尋成本[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ17.通過證券交易所進行的融資屬于（）。[單選題]*A.股權(quán)融資B.間接融資C.債券融資D.直接融資(正確答案)18.下列關(guān)于直接融資和間接融資的說法，正確的是（）。[單選題]*A.間接融資方式具有不可逆性B.間接融資分散于各種場合C.在直接融資中，融資信譽的差異性相對較小D.在直接融資中，融資者具有相對較強的自主性(正確答案)19.下列關(guān)于間接融資的說法正確的有（）。

Ⅰ.間接融資中資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系，二者只與金融機構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系

Ⅱ.間接融資在多數(shù)情況下(除委托貸款外)并不是對某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間一對一的對應(yīng)性中介，而是一方面面對資金供應(yīng)者群體，另一方面面對資金需求者群體的綜合性中介

Ⅲ.相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度高，風(fēng)險也相對較小

Ⅳ.通過金融中介的融資均屬借貸融資，到期必須歸還并支付利息[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ20.按照金融資產(chǎn)的種類，可以將金融市場劃分為（）和（）。[單選題]*A.債權(quán)市場;權(quán)益市場B.一級市場;二級市場C.貨幣市場;資本市場D.證券市場;非證券金融市場(正確答案)21.下列屬于短期金融資產(chǎn)市場的是（）。[單選題]*A.股票市場B.貨幣市場(正確答案)C.債券市場D.資本市場22.按照交割方式，可以將金融市場劃分為（）。[單選題]*A.債權(quán)市場和權(quán)益市場B.現(xiàn)貨市場和衍生品市場(正確答案)C.貨幣市場和資本市場D.證券市場和非證券金融市場23.以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和是（）。[單選題]*A.國際金融市場B.國內(nèi)金融市場C.證券市場(正確答案)D.非證券金融市場24.按照金融資產(chǎn)到期期限，可以將金融市場劃分為（）和（）[單選題]*A.債權(quán)市場、權(quán)益市場B.—級市場、二級市場C.貨幣市場、資本市場(正確答案)D.證券市場、非證券金融市場25.將金融市場劃分為國際金融市場和國內(nèi)金融市場的標準是（）[單選題]*A.交易工具B.組織方式C.交割方式D.輻射地域(正確答案)26.根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，（）是會員制證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)。[單選題]*A.會員大會(正確答案)B.理事會C.董事會D.總經(jīng)理27.下列關(guān)于金融市場分類錯誤的是（）。[單選題]*A.按照發(fā)行流通性質(zhì)可以分為發(fā)行市場和流通市場B.按照組織方式可以分為交易所市場和場外交易市場C.按照交易工具分為債權(quán)市場和權(quán)益市場D.按金融資產(chǎn)到期期限劃分可以分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場(正確答案)1.與直接融資相比較，間接融資的特點有（）。*A.間接性(正確答案)B.融資的相對集中性(正確答案)C.融資信譽有較大的差異性D.可逆性(正確答案)2.常見的間接融資方式有（）。*A.銀行信用融資(正確答案)B.消費信用融資(正確答案)C.租賃融資(正確答案)D.商業(yè)信用融資3.關(guān)于間接融資的表述，下列說法正確的有（）。*A.在間接融資中，資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系(正確答案)B.相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度較高(正確答案)C.通過金融中介的間接融資均屬于借貸融資，到期均必須返還，并支付利息，具有可逆性(正確答案)D.間接融資的主動權(quán)主要掌握在金融中介機構(gòu)手中(正確答案)4.常見的直接融資方式有（）。*A.銀行信用融資B.商業(yè)信用融資(正確答案)C.股票市場融資(正確答案)D.風(fēng)險投資融資(正確答案)5.股票市場融資的特點有（）。*A.無須退還本金(正確答案)B.可以轉(zhuǎn)讓(正確答案)C.可以退股D.保證收益6.下列關(guān)于金融市場的說法，錯誤的有（）。*A.現(xiàn)代金融市場─般以有形市場為主、無形市場為輔(正確答案)B.金融市場是以有價證券為交易對象而形成的供求關(guān)系和交易機制的總和(正確答案)C.金融市場與產(chǎn)品市場相同，是要素市場的一種(正確答案)D.金融市場是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場7.金融市場的重要性主要體現(xiàn)在（）。*A.促進儲蓄—投資轉(zhuǎn)化(正確答案)B.優(yōu)化資源配置(正確答案)C.風(fēng)險管理D.宏觀調(diào)控(正確答案)8.下列屬于資本市場的有（）。*A.股票市場(正確答案)B.銀行間同業(yè)拆借市場C.中長期國債市場(正確答案)D.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場9.非證券金融市場包括（）。*A.信托市場(正確答案)B.股權(quán)投資市場(正確答案)C.保險市場(正確答案)D.債券市場10.二級市場的重要功能有（）。*A.籌資B.為已發(fā)行的金融資產(chǎn)提供流動性(正確答案)C.發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)價格(正確答案)D.降低風(fēng)險11.列屬于商品證券的有（）。*A.提貨單(正確答案)B.運貨單(正確答案)C.倉庫棧單(正確答案)D.支票12.交易所市場的包括（）。*A.拆借市場B.期貨交易所(正確答案)C.外匯市場D.證券交易所(正確答案)13.下列屬于場外交易市場的有（）。*A.拆借市場(正確答案)B.期貨交易所C.黃金市場(正確答案)D.證券交易所1.金融市場的資金融通功能是金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進有形資本形成。[判斷題]*對(正確答案)錯2.金融市場是要素市場的一種，是以證券資產(chǎn)為對象而形成的供求關(guān)系和交易機制的總和。[判斷題]*對錯(正確答案)3.金融市場的首要功能是風(fēng)險管理功能。[判斷題]*對錯(正確答案)4.間接融資的特點包括資金獲得的間接性、融資的相對分散性、融資信譽的差異性相對較小、全部具有可逆性(即可返還性)、融資的主動權(quán)主要掌握在金融中介機構(gòu)手中。[判斷題]*對錯(正確答案)5.商品賒銷、預(yù)付定金、預(yù)付貨款等屬于融資方式中的風(fēng)險投資融資。[判斷題]*對錯(正確答案)6.投資者購買銀行、信托和基金公司等金融機構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基金產(chǎn)品等，將其暫時閑置資金先行提供給金融機構(gòu)，實現(xiàn)資金融通的過程，是屬于直接融資。[判斷題]*對錯(正確答案)7.需要金融中介機構(gòu)的參與，但金融中介機構(gòu)并不和資金