證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識(習題卷14)

試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識(習題卷14)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識第1部分：單項選擇題，共100題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.國家股從資金來源上看,主要有()。Ⅰ.現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的凈資產(chǎn)Ⅱ.現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的總資產(chǎn)Ⅲ.政府部門向新建股份公司的投資Ⅳ.經(jīng)授權代表國家投資的各種機構向新建股份公司的投資A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:囯家股從資金來源上看，主要有三個方面：⑴現(xiàn)有囯有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)。(2)現(xiàn)階段有權代表囯家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資。(3)經(jīng)授權代表囯家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資。[單選題]2.在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價格和數(shù)量上達成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，又被稱為競價原則。這種競價規(guī)則的主要內(nèi)容是（）。①價格優(yōu)先②時間優(yōu)先③客戶委托優(yōu)先④合同優(yōu)先A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:A解析:在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價格和數(shù)量上達成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，即競價原則。這種競價原則的主要內(nèi)容是?三先?，即價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先。[單選題]3.（）被視為無風險證券，相對應的證券收益率被稱為無風險利率。A)地方政府債券B)金融債券C)企業(yè)債券D)中央政府債券答案:D解析:由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權，通常情況下，中央政府債券不存在違約風險，因此，這一類證券被視為無風險證券，相對應的證券收益率被稱為無風險利率，是金融市場上最重要的價格指標。[單選題]4.證券公司從事與證券交易、證券交易活動有關的財務顧問業(yè)務的具體內(nèi)容包括()。Ⅰ為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等間接有償咨詢服務Ⅱ為上市公司重大投資、收購兼并、關聯(lián)交易等業(yè)務提供咨詢服務Ⅲ為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關的資產(chǎn)重組、債務重組等提供咨詢服務Ⅳ為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導等方面的咨詢服務A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:與證券交易、證券交易活動有關的財務顧問業(yè)務具體包括：①為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導等方面的咨詢服務;②為上市公司重大投資、收購兼并、關聯(lián)交易等業(yè)務提供咨詢服務;③為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關的資產(chǎn)重組、債務重組等提供咨詢服務;④為上市公司完善法人治理結構、設計經(jīng)理層股票期權、職工持股計劃、投資者關系管理等提供咨詢服務;⑤為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務重組等資本運營提供融資策劃、方案設計、推介路演等方面的咨詢服務;⑥為上市公司的債權人、債務人對上市公司進行債務重組、資產(chǎn)重組、相關的股權重組等提供咨詢服務以及中國證監(jiān)會認定的其他業(yè)務形式。Ⅰ項屬于證券投資咨詢業(yè)務的內(nèi)容。[單選題]5.全國社會保障基金理事會投資運行全國社會保障基金，應當堅持的原則不包括（）。A)謹慎性B)安全性C)收益性D)長期性答案:A解析:按照《全國社會保障基金條例》規(guī)定，全國社會保障基金理事會投資運行全國社會保障基金，應當堅持安全性、收益性和長期性原則。[單選題]6.（）依法對律師事務所從事證券法律業(yè)務進行監(jiān)督管理。①中國證券業(yè)協(xié)會②中國證監(jiān)會及其派出機構③司法部④地方司法行政機關A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:D解析:中國證監(jiān)會及其派出機構、司法部及地方司法行政機關依法對律師事務所從事證券法律業(yè)務進行監(jiān)督管理。[單選題]7.以下關于信用公司債券說法正確的是（）。Ⅰ．屬于擔保證券范疇Ⅱ．少數(shù)大公司經(jīng)營良好，信譽卓著，也可發(fā)行信用公司債券Ⅲ．發(fā)行人實際上是將公司信譽作為擔保Ⅳ．公司債券不得隨意增加、債券未清償之前股東的分紅要有限制A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:信用公司債券是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔保而發(fā)行的債券，屬于無擔保證券范疇。少數(shù)大公司經(jīng)營良好，信譽卓著，也可發(fā)行信用公司債券。信用公司債券的發(fā)行人實際上是將公司信譽作為擔保。為了保護投資者的利益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加、債券未清償之前股東的分紅要有限制等。[單選題]8.相對于創(chuàng)業(yè)板市場，資本市場最重要的組成部分是（）。A)主板市場B)中小板市場C)全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)D)券商柜臺市場答案:A解析:相對于創(chuàng)業(yè)板市場，主板市場是資本市場最重要的組成部分。中小板市場屬于主板市場。券商柜臺市場屬于場外市場。[單選題]9.金融衍生工具的場外交易市場可分為（）兩類。①銀行間與銀行柜臺衍生工具市場②投資機構與投資機構柜臺衍生工具合同③證券公司機構間與證券公司柜臺衍生工具市場④外匯機構與外匯機構柜臺衍生工具市場A)①②B)②③C)③④D)①③答案:D解析:考查金融衍生工具的場外交易市場的分類。[單選題]10.以ADR為例，下列屬于存托憑證對投資者的優(yōu)點的有（）。①以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進行清算②上市交易的ADR須經(jīng)SEC注冊，有助于保障投資者權益③上市公司發(fā)放股利時，ADR投資者能及時獲得，而且是以美元支付④某些機構投資者受投資政策限制，不能投資非美國上市證券，ADR可以規(guī)避這些限制A)③④B)①②③C)②③④D)①②③④答案:D解析:考查存托憑證的優(yōu)點。以ADR為例，與直接投資外國股票相比，投資ADR給投資者也能帶來好處。（1）以美元交易，且通過投資者熟悉的美國清算公司進行清算；（2）上市交易的ADR須經(jīng)SEC注冊，有助于保障投資者權益；（3）上市公司發(fā)放股利時，ADR投資者能及時獲得，而且是以美元支付；（4）某些機構投資者受投資政策限制，不能投資非美國上市證券，ADR可以規(guī)避這些限制。[單選題]11.金融期權的四個基本功能不包括（）。A)套期保值B)價格發(fā)現(xiàn)C)投機D)消除風險答案:D解析:一般認為，金融期權具有以下四個基本功能：1.套期保值功能2.價格發(fā)現(xiàn)功能3.投機功能4.盈利功能[單選題]12.根據(jù)我國《企業(yè)會計準則第22號--金融工具確認和計量》的規(guī)定，常見的衍生工具包括遠期合同、期貨合同、互換合同和期權合同等，具有下列特征（）①要求更高的初始凈投資②其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)、費率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似變量的變動而變動③不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資④在未來某一日期結算A)①②③B)②③④C)①③④D)①②④答案:B解析:根據(jù)我國《企業(yè)會計準則第22號--金融工具確認和計量》的規(guī)定，常見的衍生工具包括遠期合同、期貨合同、互換合同和期權合同等，具有下列特征：1）其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)、費率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似變量的變動而變動2）不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資3）在未來某一日期結算[單選題]13.股份轉讓實行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一日轉讓價格的()。A)[10%]B)[12%]C)[5%]D)[6%]答案:C解析:常識題，股份轉讓實行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一日轉讓價格的5%。[單選題]14.有一筆金額為15萬元、資金年收益率為10%的91天國債回購，如一年的天數(shù)按360天計算，回購到期時這筆交易的購回資金為()(不考慮交易費用)。A)28.65萬元B)15000元C)15.38萬元D)3791元答案:C解析:到期購回金額=購回價格成交金額100;購回價格=100+成交年收益率100回購天數(shù)360。因而到期購回金額=成交金額(1+成交年收益率回購天數(shù)360)=15(1+1O%91360)=15.38萬元。[單選題]15.按照不同標準分類，金融市場可劃分為（）。Ⅰ．貨幣市場和資本市場Ⅱ．交易所市場和場外交易市場Ⅲ．債權市場和權益市場Ⅳ．一級市場和二級市場A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:根據(jù)不同的分類標準，可以將金融市場分成不同的子市場。常見的分類標準主要有以下幾種：（一）按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場和資本市場（二）按交易工具分為債權市場和權益市場（三）按照發(fā)行流通性質(zhì)分為一級市場和二級市場（四）按組織方式分為交易所市場和場外交易市場（五）按交割方式分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場（六）按金融資產(chǎn)的種類分為證券市場和非證券金融市場（七）按輻射地域分為國際金融市場和國內(nèi)金融市場[單選題]16.()是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。A)同一性B)真實性C)一致性D)合法性答案:D解析:考察開立證券賬戶的基本原則。合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。[單選題]17.國際貨幣體系的總部設立在()。A)紐約B)費城C)華盛頓D)波士頓答案:C解析:國際貨幣體系的總部設立在華盛頓。[單選題]18.證券公司甲，預設立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設立基金管理機構丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。A)甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設立乙B)乙持有丙40%的股權，且擁有管理控制權C)乙不得成為對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任的出資人D)丙不得對外提供擔保答案:A解析:證券公司未能做到突出主業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營、誠實守信、勤勉盡責、資本約束或內(nèi)控有力，不得設立私募基金子公司。證券公司應當以自有資金全資設立私募基金子公司，不得采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設立私募基金子公司。每家證券公司設立的私募基金子公司原則上不超過1家。[單選題]19.關于歐洲債券，以下說法正確的有()I歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣II歐洲債券是在20世紀30年代出現(xiàn)的III歐洲債券是國際債券的一種IV歐洲債券市場以眾多創(chuàng)新品種而著稱A)I、II、IIIB)II、III、IVC)I、III、IVD)I、II、III、IV答案:C解析:歐洲債券是在20世紀60年代初隨著歐洲貨幣市場的形成而出現(xiàn)和發(fā)展起來的。[單選題]20.關于證券交易所債券質(zhì)押式回購的報價，下列說法錯誤的是()。Ⅰ.以每百元資金的年收益率進行報價Ⅱ.以債券回購交易資金的月收益率進行報價Ⅲ.以每百元債券回購價格報價Ⅳ.以每千元債券回購價格報價A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:以每百元資金的到期年收益率進行報價。[單選題]21.按資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資人所屬地域的不同，可以將資產(chǎn)證券化分為()。I境外資產(chǎn)證券化II國內(nèi)資產(chǎn)證券化III離岸資產(chǎn)證券化IV境內(nèi)資產(chǎn)證券化A)I、IIB)I、IVC)III、IVD)II、III、IV答案:C解析:按資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資人所屬地域的不同，可以將資產(chǎn)證券化分為離岸資產(chǎn)證券化和境內(nèi)資產(chǎn)證券化。[單選題]22.根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市，應當符合下列條件（）。①發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元②發(fā)行后股本總額不低于人民幣2000萬元③首次公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣3億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為5%以上④首次公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上A)①②③B)①②④C)①④D)②④答案:C解析:根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市，應當符合下列條件：發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元；首次公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上。[單選題]23.2011年1月1日，中國人民銀行發(fā)行1年期零息債券，每張面值為100元人民幣，年貼現(xiàn)率為4%，則理論價格為（）元。A)94.89B)95.13C)96.15D)98.29答案:C解析:考查債券估值模型。理論價格=100/（1+4%）=96.15（元）。[單選題]24.證券交易結算方式可以分為（）。①統(tǒng)一結算②全額結算③差額結算④凈額結算A)②④B)①③C)①②③D)①②答案:A解析:本題主要考查證券交易的結算方式。根據(jù)規(guī)定，證券交易結算主要分為全額結算和凈額結算兩種。[單選題]25.以下（）不屬于證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求。A)信息報送制度B)年報審計監(jiān)管C)季報審計監(jiān)管D)信息公開披露制度答案:C解析:對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：一是信息報送制度；二是信息公開披露制度；三是年報審計監(jiān)管。[單選題]26.()是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)金融產(chǎn)品的基礎上派生出來的，具有新價值的金融工具。A)金融衍生品市場B)同業(yè)拆借市場C)回購市場D)債券市場答案:A解析:金融衍生品市場是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)金融產(chǎn)品的基礎上派生出來的，具有新價值的金融工具。[單選題]27.關于撤單，以下說法正確的有（）。①在委托未成交之前，委托人有權變更委托②對委托人撤銷的委托，證券營業(yè)部須在次日將凍結的資金或證券解凍③委托成交部分不得撤單④在委托未成交之前，委托人有權撤銷委托A)①②B)②③C)①③④D)①②③④答案:C解析:委托指令的撤銷即撤單，撤單的條件和程序如下：第一，撤單的條件。在委托未成交之前，客戶有權變更和撤銷委托。證券營業(yè)部申報競價成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷。第二，撤單的程序。在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀商場內(nèi)交易員進行申報的情況下，證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務員須即刻通知場內(nèi)交易員，經(jīng)場內(nèi)交易員操作確認后，立即將執(zhí)行結果告知客戶。在采用客戶或證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務員直接申報的情況下，客戶或證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單。對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀商須及時將凍結的資金或證券解凍。[單選題]28.屬于公債的有()Ⅰ.金融債券Ⅱ.地方政府債券Ⅲ.企業(yè)債券Ⅳ.國家債券A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.ⅣD)Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:考察公債包括的內(nèi)容。[單選題]29.()是指專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。A)主板市場B)創(chuàng)業(yè)板市場C)中小板市場D)第四版市場答案:B解析:創(chuàng)業(yè)板，又稱二板市場，即第二股票交易市場，是專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。[單選題]30.在規(guī)定的一段時間內(nèi)接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式即為（）。A)連續(xù)競價B)集合競價C)規(guī)定競價D)一次性競價答案:B解析:考點：集合競價的概念。集合競價是指對在規(guī)定的一段時間內(nèi)接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式。[單選題]31.按收益保障性分類，結構化金融衍生產(chǎn)品可分為()。I保證最高收益型產(chǎn)品II非收益保證型產(chǎn)品III保證適中收益型產(chǎn)品IV收益保證型產(chǎn)品A)I、IIIB)II、IVC)I、IVD)II、III答案:B解析:按收益保障性分類，結構化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進一步細分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。[單選題]32.期限在1年以上的資金的跨國流動是（）。A)貿(mào)易資金的流動B)套利性資金的流動C)國際長期資金流動D)保值性資金的流動答案:C解析:國際資金流動方式，主要包括國際直接投資、國際間接.投資和國際信貸三種形式。[單選題]33.目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序。以下適用簡易程序的有（）。①常規(guī)股票基金②分級基金③ETF④貨幣基金A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:C解析:使用簡易程序注冊的基金產(chǎn)品，分級基金應按照普通程序注冊。[單選題]34.金融衍生工具從其自身交易的方法和特點分類，包括()。Ⅰ.金融遠期合約Ⅱ.金融期貨Ⅲ.金融互換Ⅳ.金融期權A)ⅠⅣB)ⅠⅡⅢC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:[單選題]35.國際短期資金流動的類型包括（），①國際直接投資②國際間接投資③貿(mào)易資金流動④保值性資金流動A)①②B)①④C)①③D)③④答案:D解析:國際短期資金流動主要包括貿(mào)易資金的流動、套利性資金的流動、保值性資金的流動以及投機性資金的流動四種類型。[單選題]36.下列關于證券公司分類監(jiān)管制度的說法，正確的是()。A)以凈資本為基準B)以扶優(yōu)限劣為核心C)以提高風險管理能力為目的D)其它答案:A解析:作為我國證券公司常規(guī)監(jiān)管的重要措施之一，分類監(jiān)管制度主要以凈資本為基準、以風險管理能力為核心、以1規(guī)程度為依據(jù)、以市場準入和監(jiān)管措施為手段、以扶優(yōu)限劣為目標。[單選題]37.證券經(jīng)紀業(yè)務()是指所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀業(yè)務的對象。A)證券經(jīng)紀商的中介性B)業(yè)務對象的廣泛性C)客戶資料的保密性D)客戶指令的權威性答案:B解析:所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀業(yè)務的對象，因此證券經(jīng)紀業(yè)務的對象具有廣泛性。[單選題]38.下列關于證券公司開展融資融券業(yè)務的說法錯誤的是（）。①證券公司開展融資融券業(yè)務，須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準②證券公司在向客戶融資、融券前，應當辦理客戶征信，了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以電子方式予以記載、保存③證券公司向客戶融資、融券，應當向客戶收取一定比例的保證金，保證金不可以證券充抵④證券公司應當逐日計算客戶交存的擔保物價值與其所欠債務的比例A)②③B)②④C)③④D)②③④答案:A解析:證券公司開展融資融券業(yè)務，證券公司在向客戶融資、融券前，應當辦理客戶征信，了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。故②錯誤。證券公司向客戶融資、融券，應當向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵。故③錯誤。[單選題]39.可交換債券與可轉換債券的相同之處是()。A)發(fā)行主體和償債主體一致B)適用的法規(guī)相似C)發(fā)行要素相似D)所換股份的來源一致答案:C解析:可交換債券與可轉換債券的相同之處是發(fā)行要素相似，都包括票面利率、期限、換股價格和換股比率、換股期限等。[單選題]40.以下關于保證公司債券說法正確的是（）。Ⅰ．是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券Ⅱ．是擔保證券的一種Ⅲ．擔保人是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等Ⅳ．保證行為常見于母公司與子公司之間A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券，是擔保證券的一種。擔保人是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等。一般來說，投資者比較愿意購買保證公司債券，因為一旦公司到期不能償還債務，擔保人將負清償之責。實踐中，保證行為常見于母公司與子公司之間，如由母公司對子公司發(fā)行的公司債券予以保證。[單選題]41.基金管理人與托管人之間的關系是()。A)委托與受托的關系B)相互制衡的關系C)監(jiān)督與被監(jiān)督的關系D)管理與被管理的關系答案:B解析:基金管理人與托管人的關系是相互制衡的關系。基金管理人是基金的組織者和管理者，負責基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運營的核心;托管人由主管機關認可的金融機構擔任，負責基金資產(chǎn)的保管，依據(jù)基金管理機構的指令處置基金資產(chǎn)并監(jiān)督管理人的投資運作是否合法合規(guī)。[單選題]42.關于我國發(fā)行的普通國債的總體情況，說法錯誤的是()。A)規(guī)模越來越大B)發(fā)行方式趨于市場化C)期限趨于單調(diào)化D)市場創(chuàng)新日新月異答案:C解析:A、B、D三項關于我國發(fā)行的普通國債的總體情況的概括正確。C項錯誤，我國發(fā)行的普通國債的期限趨于多樣化。1981-1984年發(fā)行的圉債主要為10年期，1985?1991年發(fā)行的國債為3-5年期。從1994年開始，一方面發(fā)行年、i年、半年和3個月的中短期國債，另一方面開始發(fā)行10年期、15年期、20年期、30年期的長期國債。目前國債最長的期限為50年。[單選題]43.證券登記結算公司的設立條件中，對自有資金的要求是不少于人民幣（）億元。A)2B)3C)4D)5答案:A解析:證券登記結算公司的設立條件中，對自有資金的要求是不少于人民幣2億元。[單選題]44.()是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。A)電話服務中心B)郵寄服務C)自動傳真、電子信箱與手機短信D)?一對一?專人服務答案:D解析:?一對一?專人服務是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。[單選題]45.金融服務實體經(jīng)濟的實質(zhì)就是有效發(fā)揮其（）的功能。A)媒介資源配置B)所有權轉移C)活躍市場交易D)吸收國際資本答案:A解析:所謂金融服務實體經(jīng)濟，實質(zhì)就是有效發(fā)揮其媒介資源配置的功能。故本題選A選項。[單選題]46.增發(fā)除了應當符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司增發(fā)還有以下的特別規(guī)定，包括（）。Ⅰ．最近2個會計年度加權平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6％?？鄢墙?jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)Ⅱ．最近3個會計年度加權平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6％?？鄢墙?jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)Ⅲ．除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧招酝顿Y的情形Ⅳ．發(fā)行價格應不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:增發(fā)除了應當符合上述公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司增發(fā)還有以下的特別規(guī)定：新版章節(jié)練習，，考前更新，（1）最近3個會計年度加權平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6％?？鄢墙?jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)。（2）除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧招酝顿Y的情形。（3）發(fā)行價格應不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價。[單選題]47.在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以()為監(jiān)管重點。A)凈資本B)負債總額C)凈利潤D)資本充足答案:D解析:在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以資本充足為監(jiān)管重點，加強對證券公司風險控制指標生成過程的檢查，通過建立監(jiān)控系統(tǒng)加強風險控制指標的實時監(jiān)控和預警，并對風險控制指標不符合規(guī)定的公司及時采取相應的監(jiān)管措施，促使證券公司各項控制指標持續(xù)達標。[單選題]48.A兩年前向B借過一筆款，今年才向B歸還，共112．36元，市場利率為6％，兩年前A向B借了（）元。A)90B)100C)110D)112．36答案:B解析:考查復利條件下現(xiàn)值的計算。已知終值為112．36元，期數(shù)為2，每期利率為6％，求現(xiàn)值為112．36÷（1+6％）^2=100元。[單選題]49.一國的國際儲備除了外匯儲備外，還包括()。I.在國際貨幣基金組織的儲備頭寸Ⅱ.黃金儲備Ⅲ.對外債權Ⅳ.特別提款權A)I、Ⅱ、ⅢB)I、Ⅲ、ⅣC)I、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:外匯儲備是一國對外債權的總和，用于償還外債和支付進口，是國際儲備的一種。一國的國際儲備除了外匯儲備外，還包括黃金儲備、特別提款權和在國際貨幣基金組織(IMF)的儲備頭寸。[單選題]50.系統(tǒng)的基金業(yè)績評估需要從以下（）方面入手。Ⅰ．計算絕對收益Ⅱ．計算風險調(diào)整后收益Ⅲ．計算相對收益Ⅳ．進行業(yè)績歸因A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:系統(tǒng)的基金業(yè)績評估需要從四個方面入手，包括計算絕對收益、計算風險調(diào)整后收益、計算相對收益和進行業(yè)績歸因。[單選題]51.()是指律師事務所接受當事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務。A)證券咨詢服務B)證券投資服務C)證券保薦業(yè)務D)證券法律業(yè)務答案:D解析:證券法律業(yè)務是指律師事務所接受當事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務。[單選題]52.()是使用自有資金或從分散的公眾手中募集的資金專門進行有價證券的法人機構。A)證券公司B)機構投資者C)期貨公司D)私募公司答案:B解析:[單選題]53.一旦金融機構出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎，甚至出現(xiàn)擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。這說明金融風險具有()。A)隱蔽性B)擴散性C)加速性D)周期性答案:C解析:金融風險的加速性指一旦金融機構出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎，甚至出現(xiàn)擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。[單選題]54.目前我國內(nèi)地對()實行T+3滾動交收方式。A)權證B)債券C)B股D)A股答案:C解析:目前我國內(nèi)地對B股實行T+3滾動交收方式。[單選題]55.合格境外機構投資者可以參與（）。①新股發(fā)行②可轉換債券發(fā)行③人民幣發(fā)行④股票增發(fā)和配股的申購A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:B解析:本題考查合格境外機構投資者權限。合格境外機構投資者可以參與新股發(fā)行、可轉換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。[單選題]56.貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于()。A)平價方式B)溢價方式C)折價方式D)都不是答案:C解析:貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于折價方式[單選題]57.公司并購重組對公司的長期發(fā)展是否有利，是否能夠（），是決定股價變動方向的重要因素。A)提高公司的股票價格B)提高公司管理層的決策能力C)改善公司的經(jīng)營狀況D)改善公司的績效考核答案:C解析:公司并購重組對公司的長期發(fā)展是否有利，是否能夠改善公司的經(jīng)營狀況，是決定股價變動方向的重要因素。[單選題]58.在委托受理環(huán)節(jié)，如果客戶采用自動委托方式，下列說法錯誤的是（）.A)當客戶輸入相關的賬號和正確的密碼后，即視同確認了身份B)客戶的證券買賣申報數(shù)量和價格必須符合證券交易所的交易規(guī)則C)需要證券經(jīng)紀商人工檢驗客戶的證券買賣申報價格信息D)證券經(jīng)紀商的電腦系統(tǒng)自動檢驗客戶的證券買賣申報數(shù)量信息答案:C解析:不需要證券經(jīng)紀商人工檢驗客戶的證券買賣申報價格信息，電腦系統(tǒng)可自動檢驗。[單選題]59.（）是最復雜而且種類較多的金融衍生產(chǎn)品，由于他們具有較好的結構性，在風險管理和產(chǎn)品開發(fā)設計中得到廣泛應用.A)金融互換B)金融遠期C)期貨和期貨類衍生產(chǎn)品D)期權和期權類衍生產(chǎn)品答案:D解析:期權和期權類衍生產(chǎn)品是最復雜而且種類較多的金融衍生產(chǎn)品，由于他們具有較好的結構性，在風險管理和產(chǎn)品開發(fā)設計中得到廣泛應用。[單選題]60.（）是健全證券公司內(nèi)部約束機制、實現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機互動的重要措施，有利于推動監(jiān)管機制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機結合轉變。A)信息報送與披露制度B)業(yè)務許可制度C)分類監(jiān)管制度D)合規(guī)管理制度答案:D解析:合規(guī)管理制度是健全證券公司內(nèi)部約束機制、實現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機互動的重要措施，有利于推動監(jiān)管機制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機結合轉變。[單選題]61.對于最低結算備付金比例，債券品種按10%計收，債券以外的其他品種按()計收。A)[5%]B)[15%]C)[20%]D)[30%]答案:C解析:債券以外的其他品種按20%計收。[單選題]62.形成《信用評級分析報告》屬于債券評級程序中()的工作。A)前期準備階段B)確定等級階段C)初步評級階段D)信息收集階段答案:C解析:形成《信用評級分析報告》屬于債券評級程序中初步評級階段的工作。形成《信用評級報告》屬于確定等級階段的工作。[單選題]63.在自營業(yè)務運作流程方面，以下說法錯誤的是()。A)董事會是自營業(yè)務的最高管理機構，負責確定具體的資產(chǎn)配置策略等B)自營業(yè)務部門為自營業(yè)務的執(zhí)行機構，應在投資決策機構作出的決策范圍內(nèi)，根據(jù)授權負責具體投資項目的決策和執(zhí)行工作C)投資決策機構是自營業(yè)務投資運作的最高管理機構，負責確定具體的資產(chǎn)配置策略、投資事項和投資品種等D)自營業(yè)務決策機構原則上應當按照"董事會-投資決策機構一自營業(yè)務部門?的三級體制設立答案:A解析:董事會是自營業(yè)務的最高決策機構，按照一定規(guī)則確定自營業(yè)務規(guī)模，可承受的風險限額等。[單選題]64.可作為融資買入或融券賣出的標的股票，必須在交易所上市交易滿()。A)3個月B)6個月C)1年D)3年答案:A解析:可作為融資買入或融券賣出的標的股票，必須在交易所上市交易滿3個月。[單選題]65.下面關于風險的相關描述，說法正確的是（）。①操作風險只可能帶來損失，不能夠帶來收益②對操作風險的管理策略是在合理的成本范圍內(nèi)，盡可能減少操作風險③聲譽風險一般是受其他風險影響而產(chǎn)生的次生風險，很難確認和計量④市場風險包括股票價格風險、債券價格風險、商品價格風險、金融衍生品價格風險等A)③④B)①③④C)①②③D)①②③④答案:D解析:與信用風險、市場風險不同，操作風險一般為下側風險，只可能帶來損失，不能夠帶來收益，因此，對操作風險的管理策略是在合理的成本范圍內(nèi)，盡可能減少操作風險。[單選題]66.按照《證券投資者保護基金管理辦法》的規(guī)定，證券投資者保護基金公司履行以下（）職責。①籌集、管理和運作基金②監(jiān)測證券公司的風險，參與證券公司風險處置工作③組織、參與被撤銷、關閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作④發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大危險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議；對證券公司運營中存在的風險隱患會同有關部門建立糾正機制.A)①②③B)①③④C)②③④D)①②③④答案:D解析:考查證券投資者保護基金公司的職責。參看《證券投資者保護基金管理辦法》的有關規(guī)定。[單選題]67.上市公司在一年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔保金額超過公司資產(chǎn)總額30%的，應當由股東大會作出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權的()以上通過。A)2/3B)1/3C)1/2D)3/4答案:A解析:《中華人民共和國公司法》一百二十二條規(guī)定：?上市公司在一年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔保金額超過公司資產(chǎn)總額30%的，應當由股東大會作出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權的三分之二以上通過。?[單選題]68.下列關于保險公司次級債券說法正確的是()Ⅰ.批準向合格投資者募集Ⅱ.期限在5年以上(含5年)Ⅲ.本金和利息的清償順序列于保單責任之后，其他負債之前Ⅳ.本金和利息的清償順序先于保險公司股權資本A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:保險公司次級債的本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后，先于保險公司股權資本。[單選題]69.銀行發(fā)行債券，會_______貨幣，使存款_______。()A)發(fā)散;增加B)發(fā)散;縮減C)回籠;增加D)回籠;縮減答案:D解析:銀行發(fā)行債券，會回籠貨幣，使存款縮減。相反地，銀行債券贖回則會起到釋放貨幣的作用。[單選題]70.非公開發(fā)行的公司債券應當向合格投資者發(fā)行，其中?合格投資者?應當具備相應的風險識別和承擔能力，知悉并自行承擔公司債券的投資風險，并符合名下金融資產(chǎn)不低于人民幣()萬元的個人投資者。A)100B)200C)300D)500答案:C解析:非公開發(fā)行的公司債券應當向合格投資者發(fā)行，其中?合格投資者?應當具備相應的風險識別和承擔能力，知悉并自行承擔公司債券的投資風險，并符合名下金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元的個人投資者。[單選題]71.目前，我國通過()達成的交易，大多采取()凈額清算方式。A)證券交易所，雙邊B)證券交易所，多邊C)證券登記結算機構，雙邊D)證券登記結算機構，多邊答案:B解析:目前，我國通過證券交易所達成的交易，大多采取多邊凈額清算方式。[單選題]72.列關于金融期權的定義說法正確的有（）。①期權是指其持有者能在規(guī)定的期限內(nèi)按交易雙方商定的價格購買或出售一定數(shù)量的基礎工具的權利②金融期權是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式③期權的買方以支付一定數(shù)量的期權費為代價而擁有了這種權利，但不承擔必須買進或賣出的義務④期權的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權費后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾A)①②③④B)①②③C)①③④D)②③④答案:A解析:金融期權的相關知識。[單選題]73.對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當客戶取出證券交易結算資金時，下列闡述正確的是()。A)如校驗通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結算資金B(yǎng))指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易C)客戶可以通過匯款的方式轉入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結算賬戶D)客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對客戶取出資金的校驗結果答案:B解析:客戶證券交易結算資金的取出，只能通過轉賬的方式轉入其在存管銀行開立的同名銀行結算賬戶，再通過銀行結算賬戶辦理資金的提取或劃轉。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易，通過存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對客戶取出資金的校驗結果。如雙方校驗通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結算資金匯總賬戶余額，相應增加客戶銀行結算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對應的資金賬戶余額。[單選題]74.中央國債登記結算有限責任公司的義務包括（）。①設置賬簿②切實保護客戶債券安全③為客戶保守商業(yè)秘密④保存完整業(yè)務記錄A)①②③B)①③④C)①②④D)①②③④答案:D解析:中央國債登記結算有限責任公司的義務包括設置賬簿，及時準確記錄托管事務的處理情況，保存完整的業(yè)務記錄；將自有債券和其他財產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開設賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券；切實保護客戶債券的安全，對客戶的債券托管賬戶記錄的真實性與準確性負責；除不可抗拒的因素外，需對因自身原因給客戶造成的損失進行賠償；必須為客戶保守商業(yè)秘密等。[單選題]75.下列關于股東表決權的說法中，不正確的是()。A)普通股票股東對公司重大決策的參與權是通過參加股東大會，行使表決權實現(xiàn)的B)股東每持有一份股份，就有一份表決權C)對于各個股東來說，其表決權的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定D)普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代理出席或代其行使表決權答案:D解析:D項，股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議。代理人應當向公司提交股東授權委托書，并在授權范圍內(nèi)行使表決權。[單選題]76.證券投資咨詢機構與電視臺合辦或者協(xié)辦證券、期貨投資咨詢節(jié)目，或者與電信服務部門進行業(yè)務合作時，應當向()備案。A)中國證券業(yè)協(xié)會B)中國證監(jiān)會C)地方證監(jiān)會D)證券交易所答案:C解析:證券、期貨投資咨詢機構與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)辦證券、期貨投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務部門進行業(yè)務合作時，應當向地方證管辦(證監(jiān)會)備案。[單選題]77.按照《保險資金運用管理辦法》的規(guī)定，保險經(jīng)營機構新增保險資金三大投向，不包括（）。A)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品B)文化投資資金C)創(chuàng)業(yè)投資基金D)保險私募基金答案:B解析:考查保險經(jīng)營機構相關知識。按照《保險資金運用管理辦法》的規(guī)定，保險經(jīng)營機構新增保險資金三大投向，分別是資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、創(chuàng)業(yè)投資基金、保險私募基金。[單選題]78.()是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉換成股份的公司債券。A)信用公司債券B)保證公司債券C)可轉換公司債券D)附認股權證的公司債券答案:C解析:[單選題]79.股票發(fā)行監(jiān)管制度包括（）。①審批制②審定制③核準制④注冊制A)①②④B)①③④C)②③④D)①②③答案:B解析:股票發(fā)行監(jiān)管制度主要有三種:審批制，核準制和注冊制[單選題]80.股票風險的內(nèi)涵是股票投資收益的（）。A)不確定性B)確定性C)資本利得性D)利潤不穩(wěn)定性答案:A解析:股票風險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性。[單選題]81.債券信用評級的評級結果須經(jīng)()以上評審委員同意方為有效。A)1/2B)1/3C)3/4D)4/5答案:A解析:評級委員會根據(jù)既定程序和評級標準對初評報告進行評審，對信用等級投票表決，信用等級結果須經(jīng)半數(shù)以上評審委員同意方為有效。故本題選A。[單選題]82.證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為()。A)籌集資金B(yǎng))證券承銷C)證券發(fā)行D)證券包銷答案:B解析:證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。發(fā)行人向不特定對象公開發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由證券公司承銷的，發(fā)行人應當同證券公司簽訂承銷協(xié)議。[單選題]83.風險的要素包括()。Ⅰ.風險因素Ⅱ.風險事故Ⅲ.風險時間Ⅳ.損失的可能性A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:風險一般被定義為?產(chǎn)生損失的可能性或不確定性?。風險是由風險因素、風險事故和損失的可能性三個要素有機構成的。[單選題]84.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或()A)金融債券B)企業(yè)債券C)次級債券D)公司債券答案:A解析:央行的公開市場操作包括買賣政府債券或金融債券。[單選題]85.2004年5月，經(jīng)國務院批準，()批復同意，深圳證券交易所在主板市場中小企業(yè)板塊市場。A)深圳市政府B)中國證監(jiān)會C)中國證券登記結算公司D)中國證券業(yè)協(xié)會答案:B解析:出于為主業(yè)突出、具有成長性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺的目的，2004年5月，經(jīng)國務院批準，中國證監(jiān)會批復同意，深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設立[單選題]86.中國人民銀行的主要職能不包括（）。A)依法制定和執(zhí)行貨幣政策B)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通C)監(jiān)管管理銀行間債券市場D)負責國有重點銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會的日常工作答案:D解析:負責國有重點銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會的日常管理工作是銀保監(jiān)會的職能。[單選題]87.下列關于影響我國金融市場運行的主要因素說法正確的是（）。①預期的通貨膨脹率與債券和股票價格是反方向變動關系②貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機制發(fā)生作用，其中貨幣供給量和金融資產(chǎn)的需求是同方向變動③市場交易機制的核心是價格發(fā)現(xiàn)機制④利率對金融市場的影響是局部的、非系統(tǒng)的A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:A解析:通貨膨脹對金融市場投融資產(chǎn)生重要影響，一般而言，低于預期的通貨膨脹率會降低利率，促進債券和股票價格的上升，①正確，貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機制發(fā)生作用，其中貨幣供給量增加，會增生產(chǎn)性投資、消費，也會使投資者對金融資產(chǎn)需求增加。利率對金融市場的影響是全局的系統(tǒng)性的，④說法相反。[單選題]88.下面屬于政策性銀行發(fā)行金融債券應向人民銀行報送的文件的是（）。①金融債券發(fā)行申請報告②發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務報告及審計報告③承銷協(xié)議④金融債券發(fā)行辦法A)①③④B)①②③C)②③④D)①②③④答案:D解析:考查政策性銀行發(fā)行金融債券的條件。政策性銀行發(fā)行金融債券應向中國人民銀行報送下列文件：金融債券發(fā)行申請報告；發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務報告及審計報告；金融債券發(fā)行辦法；承銷協(xié)議；中國人民銀行要求的其他文件。[單選題]89.相關法律對遠期利率協(xié)議做出了（）規(guī)定。Ⅰ．全國銀行間債券市場參與者中，具有做市商或結算代理業(yè)務資格的金融機構可與其他所有市場參與者進行遠期利率協(xié)議交易Ⅱ．其他金融機構可與所有金融機構進行遠期利率協(xié)議交易Ⅲ．非金融機構只能與具有做市商或結算代理業(yè)務資格的金融機構進行以套期保值為目的的遠期利率協(xié)議交易Ⅳ．遠期利率協(xié)議交易既可以通過交易中心的交易系統(tǒng)達成，也可以通過電話、傳真等其他方式達成A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:相關法律對遠期利率協(xié)議參與主體的資格要求做出了如下規(guī)定：全國銀行間債券市場參與者中，具有做市商或結算代理業(yè)務資格的金融機構可與其他所有市場參與者進行遠期利率協(xié)議交易，其他金融機構可以與所有金融機構進行遠期利率協(xié)議交易，非金融機構只能與具有做市商或結算代理業(yè)務資格的金融機構進行以套期保值為目的的遠期利率協(xié)議交易。遠期利率協(xié)議交易既可以通過交易中心的交易系統(tǒng)達成，也可以通過電話、傳真等其他方式達成。[單選題]90.下面對于證券公司繳納的證券投資者保護基金的說法不正確的是（）A)按照證券公司傭金收入的一定比例預先提取，并由證券交易所代扣代收B)證券公司應在年度審計結束后，根據(jù)其審計后的收入和事先核定的比例確定需要繳納的基金金額，并及時向保護基金公司申報清繳C)不從事證券經(jīng)紀業(yè)務的證券公司，應在每季后10個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和實現(xiàn)核定的比例預繳D)每年度審計結束后，確定年度需要繳納的基金金額并及時向保護基金公司申報清繳答案:A解析:考查證券投資者保護基金的來源。證券公司繳納的證券投資者保護基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預先提取，并由中國證券登記結算有限責任公司所代扣代收。[單選題]91.按照《上市公司證券發(fā)行管理辦法》主板（中小板）上市公司的配股應當滿足的條件包括（）。①控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量②最近三年及一期財務報表未被注冊會計師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計報告③采用《證券法》規(guī)定的包銷方式發(fā)行④擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的百分之三十A)①②③B)②③④C)①③④D)①②④答案:D解析:主板（中小板）上市公司的配股應當滿足的條件.根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，主板（中小企業(yè)板）上市公司的配股【除了要滿足公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外】，還應當符合下列規(guī)定：（1）擬配售股份數(shù)量不超