2023年基金法律相關(guān)題目及答案

基金法律相關(guān)題目（總分100分，考試時長60分鐘）一、單項選擇題（每小題2分，共100分）1、(2016年)屬于基金托管人規(guī)范行為的有（）。 A、墊付基金管理人20％的注冊資本 B、根據(jù)需要進(jìn)行投資，并在規(guī)定時間內(nèi)償還基金財產(chǎn) C、單獨(dú)為基金設(shè)立資金和證券賬戶 D、為托管的所有基金設(shè)立一個銀行存款賬戶2、(2017年)為了控制信息披露合規(guī)性風(fēng)險，基金公司可采取的措施是（）。 A、要求基金托管人承擔(dān)信息披露的首要責(zé)任 B、在公司內(nèi)部建立信息披露制度和流程，將風(fēng)險責(zé)任落實(shí)到相關(guān)部門 C、將信息披露工作外包基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，由該機(jī)構(gòu)承擔(dān)信息披露全部風(fēng)險 D、要求信息披露責(zé)任人簽署承諾函，信息披露責(zé)任人承諾自行承擔(dān)信息披露的全部對外責(zé)任3、下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是（）。 A、基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者 B、基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績 C、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突 D、基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征4、以下關(guān)于忠誠廉潔要求的說法中，正確的是（）。 A、接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂 B、利用基金財產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益 C、利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益 D、保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失5、中國證監(jiān)會和基金業(yè)協(xié)會還建立、健全了私募基金發(fā)行、運(yùn)作等監(jiān)管制度，各類私募基金的統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)，強(qiáng)化（）監(jiān)管，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動。 A、市場 B、內(nèi)部 C、事前 D、事中事后6、下列職權(quán)不屬于董事會職權(quán)的是（）。 A、執(zhí)行股東會的決議 B、批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案 C、審議公司管理的公募基金的定期報告 D、監(jiān)督、檢查公司的財務(wù)狀況7、(2016年)（）是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。 A、上市開放式基金 B、上市交易型開放式指數(shù)基金 C、分級基金 D、開放式基金8、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是（）的單位和個人。

Ⅰ．個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于200萬元人民幣

Ⅱ．個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣

Ⅲ．公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣

Ⅳ．公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣 A、Ⅰ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅳ9、以下不屬于我國證券投資基金銷售渠道的是（）。 A、財務(wù)公司 B、保險公司 C、證券公司 D、商業(yè)銀行10、(2016年)承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式的投資基金是（）。 A、風(fēng)險投資基金 B、分級基金 C、另類投資基金 D、對沖基金11、下列屬于《基金中基金指引》規(guī)范的相關(guān)內(nèi)容的有（）。

Ⅰ、明確基金中基金的定義

Ⅱ、防范利益輸送

Ⅲ、保證估值的公允性

Ⅳ、FOF參與持有基金的份額持有人大會的原則 A、I、II、III、IV B、I、III C、II、IV D、I、II、IV12、不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括（）。 A、因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的 B、個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期已清償?shù)?C、個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?D、因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員13、下列不屬于促銷策略的是（）。 A、派發(fā)各種宣傳資料 B、基金產(chǎn)品推介會 C、費(fèi)率打折 D、設(shè)計不同費(fèi)率結(jié)構(gòu)14、（）是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。 A、政府 B、中央銀行 C、金融機(jī)構(gòu) D、企業(yè)15、基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，不正確的行為是（）。 A、向投資人承諾收益 B、對投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查 C、了解投資者的投資目標(biāo) D、推薦適合投資人的基金產(chǎn)品16、對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于（）。 A、基金宣傳推介材料的禁止行為 B、基金管理公司可自主決策的事項 C、法規(guī)許可的行為 D、需要事先向監(jiān)管部門申請的事項17、（）不可以開立基金賬戶。 A、16歲個體小王 B、17歲在讀大學(xué)生 C、23歲應(yīng)屆畢業(yè)生 D、65歲退休干部老李18、基金客戶服務(wù)的環(huán)節(jié)是（）。 A、售前服務(wù) B、售中服務(wù) C、售后服務(wù) D、以上都是19、（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。 A、基金行業(yè)自律 B、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控 C、社會力量監(jiān)督 D、行政監(jiān)管20、(2017年)關(guān)于公司型基金，下列說法錯誤的是（）。 A、公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營和管理基金資產(chǎn) B、公司型基金的投資者通過持有人大會發(fā)表意見，行使職權(quán) C、公司型基金具有獨(dú)立法人地位 D、公司型基金投資者是基金公司的股東21、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照（）發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。 A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會 B、中國證監(jiān)會 C、中國證券業(yè)協(xié)會 D、中國證監(jiān)會及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會22、下列關(guān)于全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點(diǎn)，表述不正確的是（）。 A、開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品 B、基金行業(yè)分散趨勢突出 C、美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛 D、基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化23、對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起（）日后，方可使用。 A、5 B、10 C、15 D、3024、基金公司（）負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作。 A、股東 B、董事會 C、督察長 D、監(jiān)事25、常見的客戶服務(wù)內(nèi)容主要是（）。 A、基金賬戶信息查詢 B、客戶投訴處理 C、修改賬戶資料 D、以上都是26、銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)把（）的產(chǎn)品賣給風(fēng)險承受能力低的基金投資人。 A、中高風(fēng)險 B、中等風(fēng)險 C、低風(fēng)險 D、高風(fēng)險27、（）是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。 A、道德 B、法律 C、行政法規(guī) D、思想觀念28、我國開放式基金的登記體系的模式不包括（）。 A、基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的內(nèi)置模式 B、委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的外置模式 C、基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的混合模式 D、AB選項兩種情況兼有的混合模式29、（）是指公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。 A、健全性原則 B、有效性原則 C、獨(dú)立性原則 D、相互制約原則30、(2016年)下列哪一項不屬于年度報告中的重要提示（） A、基金管理人和托管人的披露責(zé)任 B、基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則 C、投資風(fēng)險提示 D、投資收益保證31、從業(yè)人員關(guān)于守法合規(guī)的正確觀念和態(tài)度是（）。 A、老老實(shí)實(shí)做人做事，不學(xué)法也能夠做到守法 B、法律知識龐雜繁褥，從業(yè)人員無法學(xué)習(xí) C、懂法才能依法辦事，維護(hù)正當(dāng)權(quán)益 D、工作之后再簽合同也沒關(guān)系32、基金管理人自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。 A、5 B、10 C、15 D、2033、(2016年)（）主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。 A、專業(yè)性原則 B、公正性原則 C、主觀性原則 D、獨(dú)立性原則34、下列關(guān)于風(fēng)險報告和監(jiān)控環(huán)節(jié)的內(nèi)容有（）。

Ⅰ．基金公司應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告監(jiān)測體系，對風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控

Ⅱ．根據(jù)風(fēng)險事件發(fā)生頻率和事件的影響來確定風(fēng)險報告的頻率和路徑

Ⅲ．風(fēng)險報告應(yīng)明確風(fēng)險等級、關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)、風(fēng)險后果

Ⅳ．根據(jù)已經(jīng)識別的風(fēng)險性質(zhì)和級別，制定相應(yīng)的控制措施 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ35、下列關(guān)于銷售策略的說法，不正確的是（）。 A、基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設(shè)計同質(zhì)化、市場細(xì)分不到位等問題 B、在價格策略方面，我國的基金銷售機(jī)構(gòu)采取的費(fèi)率結(jié)構(gòu)還比較單一 C、在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主 D、在促銷策略上，我國基金銷售機(jī)構(gòu)往往重首發(fā)而輕持續(xù)營銷36、基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要是（）。 A、未履行報送手續(xù) B、宣傳推介材料和上報的材料不一致 C、違反《證券投資基金銷售管理辦法》 D、以上都是37、每一交易日股票基金有（）個價格。 A、1 B、2 C、5 D、無數(shù)38、（）包含兩類重要信息，分別是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查和協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。 A、基金公告 B、基金招募說明書 C、基金合同 D、基金托管協(xié)議39、在價格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取（）的方式。 A、固定費(fèi)率 B、浮動費(fèi)率 C、多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合 D、有管理的浮動費(fèi)率40、(2016年)對股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的為小盤股；市值排名靠前，累計市值占市場總市值（）以上的為大盤股。 A、20% B、30% C、50% D、80%41、CPPI是通過比較（），進(jìn)而調(diào)整投資組合的資產(chǎn)比例，實(shí)現(xiàn)價值的保本與增值的投資組合保險策略。 A、投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線 B、投資組合現(xiàn)時凈值與單個資產(chǎn)價值底線 C、單個資產(chǎn)現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線 D、單個資產(chǎn)現(xiàn)時凈值與單個資產(chǎn)價值底線42、守法合規(guī)所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與（）及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。 A、基金行業(yè) B、基金投資人 C、基金管理人 D、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)43、(2017年)關(guān)于道德與法律的實(shí)施，以下表述錯誤的是（）。 A、相比法律，道德的調(diào)整手段更多 B、道德主要靠社會輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力，因此主要靠他律 C、相比法律，道德的約束是“軟約束” D、法律的實(shí)施主要靠國家強(qiáng)制力44、開放式基金注冊登記體系的模式包括（）。

Ⅰ.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

Ⅱ.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

Ⅲ.委托證券交易所作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

Ⅳ.Ⅰ、Ⅱ情況兼有的“混合”模式 A、Ⅰ、Ⅱ B、Ⅰ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ45、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。 A、公募基金和私募基金 B、開放式基金和封閉式基金 C、在岸基金、離岸基金和國際基金 D、公司型基金和契約型基金46、下列說法正確的是（）。

Ⅰ．新的基金和股票投資者進(jìn)入證券市場，增加了市場的需求和市場的流動性

Ⅱ．很多投資者風(fēng)險意識不強(qiáng)，盲目入市，存在博傻心理，投機(jī)色彩嚴(yán)重

Ⅲ．中國證券投資者同樣具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資者所表現(xiàn)出的各種非理性心理偏差

Ⅳ．構(gòu)建我國證券市場投資者教育體系的目標(biāo)，就是要培育我國投資者的理性投資理念 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ47、關(guān)于守法合規(guī)，下列看法正確的有（）。 A、只要沒有違法犯罪的動機(jī)，即使不懂法也能夠做到守法 B、學(xué)法的人未必守法，因此，從業(yè)人員沒有必要學(xué)法 C、從業(yè)人員只要自己熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，不用配合監(jiān)管 D、一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告48、下列關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯誤的是（）。 A、在交易所上市交易 B、基金份額不可變 C、ETF最早產(chǎn)生于加拿大 D、一般采用被動式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)49、（）是職業(yè)道德指具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力。 A、約束性 B、規(guī)范性 C、具體性 D、法律性50、下列說法錯誤的是。（） A、封閉式分級基金有—定存續(xù)期限，目前多為3年期或5年期 B、封閉式分級基金封閉期到期后分級基金通常轉(zhuǎn)為普通LOF基金進(jìn)行運(yùn)作，分級機(jī)制可以延續(xù) C、開放式的分級基金也分為有期限分級基金和永續(xù)分級基金 D、永續(xù)分級基金能保證分級基金的分級機(jī)制在正常情況下長期有效和永久存續(xù)。

參考答案一、單項選擇題1、C【解析】A項，為保證基金托管人對基金管理人的有效監(jiān)督，《證券投資基金法》第三十五條規(guī)定，基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)．不得相互出資或者持有股份；B項，基金托管人及其從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中禁止侵占、挪用基金財產(chǎn)；D項，基金托管人應(yīng)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立。2、B【解析】根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。3、B【解析】B項，基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。4、D【解析】忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責(zé)。就忠誠廉潔而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：

（1）應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。（2）應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。（3）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項管理制度和操作流程。（4）不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補(bǔ)償或報酬等。（5）不得利用基金財產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。（6）不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益。（7）不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)。（8）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。（9）不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。5、D【解析】中國證監(jiān)會和基金業(yè)協(xié)會還建立、健全了私募基金發(fā)行、運(yùn)作等監(jiān)管制度，各類私募基金的統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動。6、D【解析】基金公司董事會依法行使以下職權(quán)：

（1）執(zhí)行股東會的決議；

（2）批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)一性和完整性，從制度設(shè)計上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨(dú)立；

（3）批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案

（4）聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜；

（5）批準(zhǔn)公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易；

（6）審議公司管理的公募基金的定期報告；

（7）批準(zhǔn)聘任或者替換會計師事務(wù)所。

D項是監(jiān)事會的職權(quán)，故不屬于董事會的職權(quán)。7、A【解析】上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。8、B【解析】合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計劃風(fēng)險能力且符合下列條件之一的單位和個人：①個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣；②公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。9、A【解析】目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。10、D【解析】對沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。11、A【解析】《基金中基金指引》規(guī)范的相關(guān)內(nèi)容包括：

（1）明確基金中基金的定義；（Ⅰ包括）

（2）強(qiáng)化分散投資，防范集中持有風(fēng)險；

（3）不允許FOF持有分級基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品；

（4）防范利益輸送；（Ⅱ包括）

（5）減少雙重收費(fèi)；

（6）FOF參與持有基金的份額持有人大會的原則；（Ⅳ包括）

（7）強(qiáng)化FOF信息披露；

（8）保證估值的公允性；（Ⅲ包括）

（9）明確基金公司開展FOF業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)；

（10）強(qiáng)化相關(guān)責(zé)任主體。12、B【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：①因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的；②對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負(fù)有個人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的；③個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?；④因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國家機(jī)關(guān)工作人員；⑤因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員；⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。13、D【解析】在促銷策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進(jìn)行交流溝通。除采取報刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會、費(fèi)率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營銷以及歷史上存在過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。D項屬于價格策略。本題考察銷售方式14、C【解析】金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。15、A【解析】基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動性要求和風(fēng)險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。A項屬于基金銷售人員的禁止行為，故選A項。16、A【解析】基金宣傳推介材料規(guī)定不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績。故本題選A17、B【解析】我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。18、D【解析】基金客戶服務(wù)步驟可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)三個環(huán)節(jié)，三者互為補(bǔ)充，缺一不可。19、D【解析】行政監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。20、B【解析】公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。公司型基金公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。21、A【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。22、B【解析】全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn)包括：

①美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

②開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

③基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出（B項說法錯誤）

④基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

⑤ETF等被動基金規(guī)模迅速擴(kuò)大

⑥另類投資基金興起23、B【解析】對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起10日后，方可使用。24、C【解析】基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風(fēng)險控制委員會，公司督察長負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作。25、D【解析】常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。26、C【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。風(fēng)險承受能力低的投資者，投資比較保守，追求資金安全，應(yīng)為他們提供低風(fēng)險、穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。27、A【解析】道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。28、C【解析】我國開放式基金注冊登記體系的模式：

（1）基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；

（2）委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；

（3）以上兩種情況兼有的“混合”模式。29、D【解析】相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。30、D【解析】為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報告的扉頁就以下方面做出提示：（1）管理人和托管人的披露責(zé)任。（2）管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則。（3）投資風(fēng)險提示。（4）年度報告中注冊會計師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示31、C【解析】守法合規(guī)的基本要求包括：①熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；②遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。32、B【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。33、D【解析】D[解析]合規(guī)管理的基本原則包括：①獨(dú)立性原則、②客觀性原則、③公正性原則、④專業(yè)性原則、⑤協(xié)調(diào)性原則。其中，獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。34、A【解析】風(fēng)險報告和監(jiān)控是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)?；鸸緫?yīng)當(dāng)建立清晰的報告監(jiān)測體系，對風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控，根據(jù)風(fēng)險事件發(fā)生頻率和事件的影響來確定風(fēng)險報告的頻率和路徑。風(fēng)險報告應(yīng)明確風(fēng)險等級、關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)、風(fēng)險后果及相關(guān)責(zé)任、責(zé)任部門、責(zé)任人、風(fēng)險處理建議和責(zé)任部門反饋意見等，確保公司管理層能夠及時獲得真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的風(fēng)險動態(tài)監(jiān)控信息，明確并落實(shí)各相關(guān)部門的監(jiān)控職責(zé)。

Ⅳ項屬于風(fēng)險應(yīng)對。35、B【解析】在價格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。故B項說法錯誤36、D【解析】宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范；基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形違規(guī)情形主要包括以下三種：

（1）未履行報送手續(xù)。

（2）基金宣傳推介材料和上報的材料不一致。

（3）基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。37、A【解析】股票基金凈值的計算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。38、D【解析】基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。第二，協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。39、C【解析】在價格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。40、C【解析】C[解析]對股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，通常有兩種劃分方法。一種方法是依據(jù)市值的絕對值進(jìn)行劃分。如通常將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。另一種方法是依據(jù)相對規(guī)模進(jìn)行劃分。如將一個市場的全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前．累計市值占市場總市值50%以上的公司為大盤股。41、A【解析】CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。42、A【解析】守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。43、B【解析】道德和法律的調(diào)整手段不同。法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力。相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性。因此，法律的實(shí)施主要依靠他律，而道德的實(shí)施主要依靠自律。44、C【解析】Ⅲ項應(yīng)為：委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式。45、C【解析】根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。46、D【解析】投資者教育工作的概念、意義和基本原則；投資者保護(hù)工作的概念和意義：

投資者保護(hù)，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護(hù)投資者利益的作用