2024年其他財經(jīng)考試-基金從業(yè)歷年高頻考點試卷專家薈萃含答案

2024年其他財經(jīng)考試-基金從業(yè)歷年高頻考點試卷專家薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共25題)1.股權(quán)投資基金管理人應當于每年度4月底之前，通過私募基金登記備案系統(tǒng)填報經(jīng)（）審計的年度財務(wù)報告。A、會計師事務(wù)所B、律師事務(wù)所C、中國證監(jiān)會D、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會2.下列風險中不屬于系統(tǒng)性風險的是（）。A、GDP變動風險B、通貨膨脹風險C、報表作假風險D、利率變動風險3.（）中國證券監(jiān)督管理委員會第51次主席辦公會議審議通過《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》。A、2014年6月30日B、2015年6月30日C、2014年5月30日D、2012年6月30日4.封閉式基金份額凈值甶（）進行公告。A、上市的證券交易所B、基金托管人C、基金管理人協(xié)同基金托管人D、基金管理人5.下列關(guān)于優(yōu)先股的表述中，錯誤的是（）。A、優(yōu)先股的股息率是隨市場變化的B、在公司盈利和剩余財產(chǎn)的分配順序上，優(yōu)先股股東優(yōu)于普通股股東C、優(yōu)先股一般無表決權(quán)D、優(yōu)先股其有股權(quán)和債權(quán)雙重屬性6.根據(jù)股權(quán)投資基金自律規(guī)劃，關(guān)于股權(quán)投資基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，以下表述正確的是（）。A、管理公司的法定代表人只能在管理公司任職B、管理公司應當設(shè)置董事會C、管理公司應當具備1名專職的財務(wù)總監(jiān)D、管理公司應當至少具備1名專職的合規(guī)風控負責人7.根據(jù)我國股權(quán)投資基金投資者人數(shù)限制，合伙型基金投資者人數(shù)的上限是（）人。A、50B、100C、150D、2008.股權(quán)投資基金清算的原因不包括（）。A、基金存續(xù)期屆滿B、基金份額持有人大會決定進行基金清算C、全部投資項目都已經(jīng)清算退出的D、基金份額已滿9.以下不屬于按保證形式劃分的有保證債券的是（）。A、抵押債券B、質(zhì)押債券C、信用債券D、擔保債券10.截至2007年年底，我國基金銷售的主要渠道有（）。A、保險公司B、會計師事務(wù)所C、商業(yè)銀行D、證券公司11.收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A、[1.5%]B、[0.75%]C、[1%]D、[0.5%]12.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司受證券登記結(jié)算機構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶（）進行審查。 Ⅰ.收入狀況 Ⅱ.職業(yè)狀況 Ⅲ.申報的姓名或者名稱 Ⅳ.身份的真實性A、Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.ⅢD、Ⅲ.Ⅳ13.個人申請保薦代表人資格，應當具備的條件不包括（）。A、具備2年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷B、最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項目中擔任過項目協(xié)辦人C、參加中國證監(jiān)會認可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效D、未負有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)14.金融期貨中最先產(chǎn)生的品種是（）。A、股票指數(shù)期貨B、外匯期貨C、利率期貨D、股票期貨15.臨時存款賬戶用于辦理臨時機構(gòu)以及單位客戶臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付.16.出版物市場的構(gòu)成要素，除出版物商品外，還有（）等。A、出版物發(fā)行電子商務(wù)平臺

B、出版物商品供給者

C、出版物商品質(zhì)量檢驗者

D、出版物商品需求者

E、出版物市場信息17.《私募投資基金信息披露管理辦法》中規(guī)定，私募基金管理人在一年之內(nèi)兩次被采取談話提醒、書面警示、要求限期改正等紀律處分的，（）可對其采取加入黑名單、公開譴責等紀律處分。A、中國證監(jiān)會B、證券交易所C、中國基金業(yè)協(xié)會D、中國證券監(jiān)督管理委員會18.根據(jù)《關(guān)于進一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告》新申請私募基金管理人登記的機構(gòu)成立滿（）但未提交經(jīng)審計的年度財務(wù)報告的，中國基金業(yè)協(xié)會將不予登記。A、半年B、一年C、一個季度D、兩年19.資產(chǎn)配置是一個系統(tǒng)化的動態(tài)過程，需要考慮的因素包括（）等。A、各類資產(chǎn)的市場環(huán)境B、各類資產(chǎn)的風險收益與相關(guān)關(guān)系C、投資期限D(zhuǎn)、投資人的資產(chǎn)負債狀況20.關(guān)于最大回撤指標，以下說法正確的是（）A、不同基金之間使用該指標比較時，最好選擇不同的評估期間B、投資的期限越長，該指標就越有利C、最大回撤是要將損失控制在相對于其投資期間平均財富的一個固定比例D、最大回撤是從資產(chǎn)最高價到接下來最低價格的損失21.根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有的權(quán)力不包括（）。A、資產(chǎn)收益B、選擇管理者C、批準破產(chǎn)D、參與重大決策22.一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于（）的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A、0.25B、0.5C、1D、1.523.在自主權(quán)限內(nèi)，（）通過交易系統(tǒng)向交易室下達交易指令。A、托管人B、經(jīng)紀人C、基金公司D、基金經(jīng)理24.下列關(guān)于《合伙企業(yè)法》的有關(guān)規(guī)定。說法正確的是（）。 Ⅰ.普通合伙人和有限合伙人之間是可以相互轉(zhuǎn)換的，如果具備了一定的條件，雙方的身份是可以互換的 Ⅱ.有限合伙人應當按照合伙協(xié)議的約定按期足額繳納出資；未按期足額繳納的，應當承擔補繳義務(wù)，并對其他合伙人承擔違約責任 Ⅲ.合伙人不得從事?lián)p害本合伙企業(yè)利益的活動的規(guī)定，應定為違反法律，應將抽逃部分予返還 Ⅳ.有限合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê匣锶说?，對其作為有限合伙人期間有限合伙企業(yè)發(fā)生的債務(wù)承擔無限連帶責任A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ25.下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是（）A、LOF采用金額申購，份額贖回原則B、T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C、LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣D、LOI贖回申報單位為1份基金份額第2卷一.參考題庫(共25題)1.金融期貨不包括（）。A、貨幣期貨B、利率期貨C、股指期貨D、金屬期貨2.QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點包括（）。A、申購和贖回渠道B、申購與贖回的開放日及時間C、申購與贖回的程序、原則D、巨額贖回的處理辦法3.下列有價證券中，屬于貨幣證券的有（）。A、銀行匯票B、銀行本票C、銀行支票D、銀行股票4.深圳交易所于2009年1月12日啟用了綜合協(xié)議交易平臺，下列對綜合交易平臺交易時間描述錯誤的是（）。A、綜合協(xié)議交易平臺接受用戶中報時間為9：15~11：30、13：00~15：30B、公司債券的大宗交易、專項資金管理計劃協(xié)議交易，協(xié)議平臺的成交確認時間為每個交易日9：15~11：30、13：00~15：30C、權(quán)益類證大宗交易、債券大宗交易（除公司債外），協(xié)議平臺的成交確認時間為每個交易日15：00~15：30D、綜合協(xié)議交易平臺全天接受停牌的證券中報5.用于融資融券上市標的證券如為股票的，在上海交易所上市交易時間需超過（）個月。A、3B、6C、9D、126.關(guān)于債券基金與債券的說法錯誤的是（）A、投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金B(yǎng)、債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者C、債券基金的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率D、債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定7.股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類（）為主。A、票據(jù)B、股票C、基金D、期貨8.下列不屬于目前常用的風險價值模型技術(shù)的是（）。A、參數(shù)法B、歷史模擬法C、換元法D、蒙特卡洛法9.客戶購買超出風險承受能力的產(chǎn)品時，必須簽字確認。10.當基金連續(xù)（）個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。A、1B、2C、5D、1011.以下關(guān)于開放式基金利潤分配錯誤的是（）。A、開放式基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例B、開放式基金當年利潤應先彌補上一年度虧損C、開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資兩種D、基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人當將紅利再投資12.股票投資者最關(guān)心的指標就是持有期收益率。（）13.基金管理人委托外包機構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)的，（）。A、基金管理人應依法承擔的責任完全轉(zhuǎn)移給外包機構(gòu)B、基金管理人應依法承擔的責任部分轉(zhuǎn)移給外包機構(gòu)C、基金管理人應依法承擔的責任不因外包而免除D、基金管理人將不承擔任何責任14.國內(nèi)所稱“股權(quán)投資基金”，其全稱是（）。A、私人股權(quán)投資基金B(yǎng)、私人股權(quán)C、證券投資基金D、私募類投資基金15.某投資者投資A基金10萬元錢，現(xiàn)獲得現(xiàn)金分紅20000元，則已分配收益倍數(shù)為（）。A、0.2B、0.025C、0.5D、0.316.根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的（）擔任。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、基金管理公司D、保險公司17.基金監(jiān)管工作的首要目標是（）。A、保護投資者利益B、保證市場的公平、效率和透明C、降低系統(tǒng)風險D、推動基金業(yè)的發(fā)展18.根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》私募基金管理人委托基金銷售機構(gòu)募集私募基金，應當以書面形式簽訂基金（），并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分做為（）的附件。A、銷售協(xié)議、基金合同B、銷售協(xié)議、招募合同書C、代理協(xié)議、基金合同D、代理協(xié)議、招募說明書19.下列各項中（）不是反洗錢合規(guī)性風險的管理措施。A、建立風險導向的反洗錢防控體系B、制定嚴格有效的開戶流程C、從嚴監(jiān)控客戶核心，資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)D、對反洗錢政策進行宣傳20.（）是指股權(quán)投資基金與被投資企業(yè)簽署正式投資協(xié)議之后，基金管理人積極參與被投資企業(yè)的重大經(jīng)營決策，為被投資企業(yè)實施風險監(jiān)控，并提供各項增值服務(wù)等一系列活動。A、投資前管理B、投資后管理C、事前管理D、事后管理21.股權(quán)投資基金監(jiān)管目標包括（）。A、保障投資者的收益率B、保護投資者的本金C、防范系統(tǒng)性金融風險D、保障投資者及時退出22.合伙型基金的普通合伙人通常情況下為公司法人，如果普通合伙人同時擔任基金管理人，其收入大致包括（）。 Ⅰ．按投資額分得股息紅利 Ⅱ．股權(quán)轉(zhuǎn)讓所得 Ⅲ．基金的管理費和業(yè)績報酬 Ⅳ．基金的托管費用A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ23.當基金份額凈值計價錯誤率達到或超過基金資產(chǎn)凈值的（）時，基金管理公司應及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。當計價錯誤率達到（）時，基金管理公司應當公告并報監(jiān)管機構(gòu)備案。A、0.25%；0.5%B、0.25%；0.3%C、0.5%；0.25%D、0.3%；0.25%24.在經(jīng)濟活動中，誠信就是要求人們尊重事實，講求信用，恪守諾言，誠實不欺，在不損害他人利益的前提下追求自己的利益。（）25.有價證券按經(jīng)濟特征和法律特征劃分可以有（）。A、增值性B、收益性C、風險性D、產(chǎn)權(quán)性第3卷一.參考題庫(共25題)1.私募基金管理人作為異常機構(gòu)公示的，整改完畢至少（）個月后才能恢復正常機構(gòu)公示狀態(tài)。A、2B、3C、6D、122.某合伙型股權(quán)投資基金的基金合同包含如下條款，其中不符合中國證券投資基金業(yè)協(xié)會相關(guān)基金合同要求的是（）。A、本基金的財產(chǎn)份額不得以任何方式公開募集或發(fā)行B、本基金解散清算時首先應對基金合伙人進行分配，如有剩余，則可用于支付基金清算費用C、本基金由普通合伙人擔任執(zhí)行事務(wù)合伙人，執(zhí)行事務(wù)合伙人有權(quán)對合伙企業(yè)的財產(chǎn)進行投資、管理、運用和處置，并接受其他普通合伙人和有限合伙人的監(jiān)督D、本基金為有限合伙企業(yè)形式，僅有一名普通合伙人3.下列利用期貨進行風險管理的論述中，錯誤的是（）A、可以利用股指期貨管理股票市場系統(tǒng)性風險B、可以利用國債期貨管理利率風險C、可以利用商品期貨管理商品價格風險D、可以利用外匯期貨管理匯率風險4.關(guān)于擔任基金托管人應當具備條件以下說法錯誤的（）。A、凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定B、無需具備安全保管基金財產(chǎn)的條件C、取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)D、設(shè)有專門的基金托管部門5.關(guān)于資本市場線的描述錯誤的是（）。A、資本市場線由資本市場上的產(chǎn)品生成B、截距項是無風險收益率C、該線經(jīng)過風險資產(chǎn)生成的市場組合D、資本市場線上的組合都是有效組合6.中國證監(jiān)會通過何種手段建立起一套針對基金市場的監(jiān)管制度?（）A、建立良好有序的競爭環(huán)境B、建立有效的制衡機制C、設(shè)定機構(gòu)、人員和產(chǎn)品的準人標準D、不斷提高監(jiān)管水平7.已分配收益倍數(shù)小于1表示（）。A、成本已經(jīng)收回B、投資者獲得超額收益C、沒有任何分紅D、還沒有收回所有成本8.下列條款中屬于給予發(fā)行人額外的嵌入條款是（）。A、贖回條款B、轉(zhuǎn)換條款C、回售條款D、承銷條款9.根據(jù)凈資產(chǎn)收益率的計算公式推斷，凈資產(chǎn)收益率與（）之間存在正比關(guān)系。A、銷售凈利率B、存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)C、股利支付率D、速動比率10.我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是（）周歲。A、16—60B、16—70C、18—60D、18—7011.按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數(shù)額的行為稱為（）。A、清算B、結(jié)算C、交收D、結(jié)賬12.基金銷售機構(gòu)應根據(jù)中國人民銀行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（）工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、3個B、5個C、10個D、15個13.（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。A、公正性B、客觀性C、獨立性D、專業(yè)性14.已知甲公司年負債總額為200萬元，資產(chǎn)總額為500萬元，無形資產(chǎn)凈值為50萬元，流動資產(chǎn)為240萬元，流動負債為160萬元，年利息費用為20萬元，凈利潤為100萬元，所得稅為30萬元，則（）。A、年末資產(chǎn)負債率為40%B、年末產(chǎn)權(quán)比率為1/3C、年利息保障倍數(shù)為6.5D、年末長期資本負債率為10.76%15.證券交易所所采取的交易的組織方式是（）。A、經(jīng)紀制B、代理制C、做市商制D、自助制16.合伙企業(yè)納稅義務(wù)人是（）。A、全體合伙人B、有限合伙人C、合伙企業(yè)D、普通合伙人17.下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。A、遵守法律法規(guī)B、遵守行業(yè)自律準則C、遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度D、以上都應遵守18.下列不屬于基礎(chǔ)原材料類大宗商品的是（）。A、動力煤B、鋼鐵C、銅D、橡膠19.關(guān)于私募基金合同，下列表述正確的有（）。 Ⅰ.在不違反《基金法》、《私募辦法》以及相關(guān)法律法規(guī)的前提下，基金合同當事人可以根據(jù)實際情況約定規(guī)定《契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引》內(nèi)容之外的事項 Ⅱ.《契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引》某些具體要求對當事人確不適用的，當事人可對相應內(nèi)容做出合理調(diào)整和變動 Ⅲ.對基金合同作出調(diào)整變動的，管理人應在《風險揭示書》中向投資者進行特別揭示 Ⅳ.對基金合同作出調(diào)整變動的，管理人應在基金合同報送中國基金業(yè)協(xié)會備案時出具書面說明A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅲ、Ⅳ20.以下選項中，有關(guān)ETF申購和贖回的描述錯誤的是（）。A、場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的模式B、場內(nèi)申購和贖回采用金額申購、份額贖回的模式C、場外申購和贖回對價均為現(xiàn)金D、場內(nèi)申購和贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差價等21.在基金資產(chǎn)估值中，下列對基金管理公司描述錯誤的是（）。A、應該制定基金估值和份額凈值計價的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的原則和程序B、建立健全估值決策體系，使用合理可靠的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、根據(jù)基金投資策略定期審閱估值原則和程序，確保其持續(xù)適用性D、成立基金估值工作小組，定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序22.下列（）不是基金公司軟件使用時應充分考慮的內(nèi)容。A、穩(wěn)定性B、可擴展性C、易操作性D、可靠性23.基金的自律組織主要有（）。A、證券交易所B、基金行業(yè)自律組織C、律師事務(wù)所D、會計師事務(wù)所24.下列關(guān)于基金絕對收益中時間加權(quán)收益率計算說法錯誤的是（）。A、基金可能包含多個不同的證券，每個證券發(fā)放紅利或利息的時間都不一樣B、基金的投資者在區(qū)間內(nèi)會有申購和贖回，帶來更多的資金進出C、時間加權(quán)收益率的計算方法，將收益率計算區(qū)間分為子區(qū)間，每個子區(qū)間可以是一天、一周、一個月等D、用時間加權(quán)收益率的計算時，遇到基金的申購、贖回與分紅等資金進出時會影響收益率的計算25.基金管人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風險控制委員會，安排（）分管合規(guī)管理部的工作。A、