財務(wù)公司風(fēng)控部主要工作職責(zé)

財務(wù)公司風(fēng)控部主要工作

職責(zé)篇一：風(fēng)控部職責(zé)風(fēng)控部職責(zé)一、風(fēng)險管理1、 根據(jù)公司戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營計劃，制訂適合本公司的風(fēng)險管理體系、制度、辦法及程序。2、 搜集、分析、整理內(nèi)外環(huán)境的不利因素，同行業(yè)企業(yè)與本企業(yè)發(fā)生過的不利事件，結(jié)合風(fēng)險管理績效及內(nèi)控評價結(jié)果，查找管理中的薄弱環(huán)節(jié)，完善并確定風(fēng)險辨識的方法、風(fēng)險分類框架。3、 辨識、描述各活動中可能發(fā)生的風(fēng)險，確定風(fēng)險評價方法，開展風(fēng)險評估。4、深入分析、評價風(fēng)險屬性，檢查已有的風(fēng)險管理措施對風(fēng)險的管理程度，確定重大風(fēng)險。5、提出各風(fēng)險可能采取的管理、應(yīng)對措施及實施的成本與收益，選擇實施的管理舉措，制定風(fēng)險管理方案。6、 檢查與監(jiān)控風(fēng)險管理方案的實施。7、 依據(jù)年度風(fēng)險管理評估方案，開展風(fēng)險管理評價，形成階段性和年度風(fēng)險管理評價報告。二、 法律事務(wù)管理1、 法律風(fēng)險管理根據(jù)需要，能夠針對公司各項經(jīng)營活動可能面臨的法律風(fēng)險，制作出法律風(fēng)險評價報告，以供決策；能夠有效協(xié)助處理突發(fā)法律事件。2、 合同管理(1)為公司重要合同的分析、評價、擬訂、審核、談判提供專業(yè)意見，從法律專業(yè)角度保證公司利益；(2)對合同的爭議、變更、索賠等事宜，從法律專業(yè)方面給予指導(dǎo)和監(jiān)督。3、 法律檔案管理及時完整收集公司各類法律文檔材料。正確分類、建立目錄、方便查找。4、 法律信息管理及時、全面掌握與公司經(jīng)營活動有關(guān)法律、法規(guī)、司法解釋等新增或變更事項，并通過有效渠道在公司內(nèi)部傳達。三、 財務(wù)審計管理：1、根據(jù)公司戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營計劃，制訂適合本公司的內(nèi)控管理、財務(wù)審計監(jiān)督模式，制定公司財務(wù)審計的各項規(guī)章制度及管理辦法。2、制定年度財務(wù)審計工作計劃并組織實施。通過系統(tǒng)而規(guī)范的審計活動，對所投公司的經(jīng)濟運行狀況、財務(wù)狀況、管理及控制狀況進行檢查和評價，及時發(fā)現(xiàn)公司內(nèi)部控制制度的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，有效提高風(fēng)險防范能力，提高公司經(jīng)營的效果和效率。3、根據(jù)需要，對集團重大公司投資、收購重組所涉及的財務(wù)情況開展風(fēng)險評價、盡職調(diào)查等相應(yīng)審計、審核工作。4、負責(zé)對公司內(nèi)部嚴重違反財經(jīng)法紀行為、揭發(fā)檢舉事件的專項審計工作。四、 檔案管理1、負責(zé)本部門文件資料的歸檔整理工作；2、負責(zé)整理本部門的各種檔案資料，并在年度末移交本單位檔案管理機構(gòu)統(tǒng)一保管，辦理會計檔案交接手續(xù)。五、 完成公司領(lǐng)導(dǎo)和上級主管部門交辦的其他工作。篇二：風(fēng)控部職責(zé)初稿武漢中通投資管理有限公司風(fēng)控部職責(zé)2015.4風(fēng)控部崗位職責(zé)TOC\o"1-5"\h\z第一節(jié)風(fēng)控部部門職責(zé) 2第二節(jié)風(fēng)控部部門負責(zé)人（主管）職責(zé) 4第三節(jié)風(fēng)控部風(fēng)險經(jīng)理崗位職責(zé) 4第四節(jié)風(fēng)控小組組長 5第五節(jié)法務(wù)專員 5第六節(jié)其他職責(zé) 6風(fēng)控部崗位職責(zé)為加強風(fēng)控部管理，明確各崗位的職責(zé)，根據(jù)風(fēng)控部的實際情況，對風(fēng)控各崗位的職責(zé)明確如下。第一節(jié)風(fēng)控部部門職責(zé)1、 負責(zé)公司險防范與控制管理工作。2、 擬訂和修改完善公司業(yè)務(wù)涉及的項目評審、資產(chǎn)評估、風(fēng)險管理等方面的管理辦法、評價標(biāo)準和評價體系。3、 對公司項目進行風(fēng)險性分析研究，提示風(fēng)險預(yù)警、實施風(fēng)險規(guī)避、提出化解公司風(fēng)險的辦法措施。4、 定期組織風(fēng)險培訓(xùn)及會議，提高風(fēng)險經(jīng)理的思想素質(zhì)、溝通能力、風(fēng)險控制水平，并建立各種規(guī)章制度以規(guī)范風(fēng)險經(jīng)理的行為，理順內(nèi)部的各種關(guān)系。5、監(jiān)督、檢查本部門內(nèi)部管理、內(nèi)控制度建設(shè)工作，定期對風(fēng)險經(jīng)理進行考評，提高風(fēng)險經(jīng)理工作積極性。6、負責(zé)公司項目前期初審工作。7、負責(zé)公司項目調(diào)查的協(xié)助、審核工作。8、 負責(zé)辦理抵、質(zhì)押物的法律手續(xù)工作。9、 定期對合作客戶進行回訪工作，并形成回訪報告。10、 負責(zé)協(xié)助公司法務(wù)部門把握追償公司因代償而形成的債權(quán)，化解風(fēng)險，最大限度確保公司不受損失。11、 協(xié)調(diào)與其他各部門的溝通往來協(xié)作關(guān)系。12、 根據(jù)部門發(fā)展?fàn)顩r，對風(fēng)險經(jīng)理的配置、工作流程與獎懲機制及實施時間與組織領(lǐng)導(dǎo)等。13、 負責(zé)組織協(xié)調(diào)公司項目風(fēng)險分類評定工作。14、 配合業(yè)務(wù)部門對公司項目質(zhì)量進行跟蹤和綜合分析。15、 根據(jù)業(yè)務(wù)部門提供的信息，對各類公司項目的風(fēng)險分類結(jié)果進行復(fù)核匯總。16、 定期報送反映公司項目質(zhì)量狀況的報表。17、 建立公司項目風(fēng)險分類檔案。18、 負責(zé)制定評定公司項目質(zhì)量的相關(guān)風(fēng)險管理辦法，并交總經(jīng)理審核。19、 完成公司安排的其它各項工作。第二節(jié)風(fēng)控部部門負責(zé)人（主管）職責(zé)1、 主持本部門全面工作，負責(zé)貫徹和執(zhí)行董事會制訂的各項制度和工作部署。2、 負責(zé)每周定期組織評審會議，安排上會項目，并對會議結(jié)果進行匯總，形成評審會決議。3、 負責(zé)對公司項目風(fēng)險控制工作的組織實施。4、 負責(zé)公司風(fēng)險管理，制定工作方法，改進和提高管理水平。5、 對本部門風(fēng)險控制的落實情況進行檢查、監(jiān)督，加強公司業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理和監(jiān)測，對檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時處理，重大事項及時報告總經(jīng)理。6、 負責(zé)本部門人員分工及勞動組合，對工作業(yè)績進行評估，組織理論和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。7、 完成風(fēng)險控制事項及部門管理有關(guān)的其他工作。第三節(jié)風(fēng)控部風(fēng)險經(jīng)理崗位職責(zé)1、對申請人報審資料進行合法性、完整性、真實性的審核。2、參與業(yè)務(wù)部的項目貸前現(xiàn)場調(diào)查，對抵質(zhì)押物的狀況、價值、權(quán)屬提出風(fēng)險意見；對企業(yè)財務(wù)的真實性及合理性提出審核意見，最終形成《調(diào)查報告》。3、 辦理個人、企業(yè)項目面簽、擔(dān)保抵押手續(xù)，并對其有效性與合法性負責(zé)，風(fēng)控小組組長負責(zé)協(xié)調(diào)、完成。4、 負責(zé)對公司項目進行歸檔前審核；督促業(yè)務(wù)經(jīng)理收回借款合同（或承兌匯票合同）復(fù)印件、保證合同、保證金協(xié)議等資料。5、 定期對合作客戶進行回訪工作，并形成回訪報告。6、 協(xié)助公司法務(wù)部門辦理好公司因代償行為而出現(xiàn)債權(quán)轉(zhuǎn)移的相關(guān)法律業(yè)務(wù)和手續(xù)，落實債權(quán)債務(wù)關(guān)系。7、 在項目立項前期、項目管理期間及項目完結(jié)時應(yīng)積極配合業(yè)務(wù)部的工作。8、 積極參加公司及部門組織的各項培訓(xùn)工作，提高自身業(yè)務(wù)綜合知識及專業(yè)技能。9、 定期向風(fēng)控部負責(zé)人匯報工作情況。第四節(jié)風(fēng)控小組組長根據(jù)工作需要，風(fēng)險經(jīng)理可分為若干小組，每小組設(shè)組長一人。風(fēng)控組長的職責(zé)如下：1、 負責(zé)與業(yè)務(wù)部各部負責(zé)人協(xié)調(diào)相關(guān)事項。2、 督促、指導(dǎo)本組風(fēng)險經(jīng)理的各項工作。3、 協(xié)助風(fēng)控部負責(zé)人完成風(fēng)控部的各項職責(zé)。4、 負責(zé)完成風(fēng)控部負責(zé)人分派的其他工作。第五節(jié)法務(wù)專員1、 公司辦理每筆業(yè)務(wù)，法務(wù)專員負責(zé)對每份法律文件進行審核、定稿。2、 負責(zé)對公司的其他各項對外合同、協(xié)議進行審核并出具意見。篇三：風(fēng)控經(jīng)理崗位職責(zé)風(fēng)險管理部風(fēng)控經(jīng)理崗位職責(zé)職位概要：

完善公司風(fēng)險管理的目標(biāo)、流程、建立擔(dān)保、評估、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理體系，推進公司內(nèi)外部風(fēng)險的全面防范于控制。工作內(nèi)容：協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)層完善公司全面風(fēng)險管理目標(biāo)；完善公司風(fēng)險管理制度，風(fēng)險控制流程；組織實施公司內(nèi)部管理評估，對公司風(fēng)險管理工作提出改進方案；建立完整的風(fēng)險管理體系，涵蓋公司擔(dān)保、評估、資產(chǎn)管理各項業(yè)務(wù)；參與公司擔(dān)保、評估、資產(chǎn)管理各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理；對公司規(guī)定必須由風(fēng)險管理經(jīng)理實地審驗的項目進行實地審驗；對風(fēng)險管理員出具的客戶申請審核意見進行復(fù)審，簽字確認后上報業(yè)務(wù)副總；完成公司交辦的其他業(yè)務(wù)。技能技巧：?具備相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理倫理基礎(chǔ),熟悉各種風(fēng)險控制模型；?具備較高的企業(yè)財務(wù)管理知識,對企業(yè)財務(wù)真?zhèn)尉哂休^高洞察力；?熟悉一般企業(yè)的生產(chǎn)銷售常識，熟知企業(yè)投融資風(fēng)險;銷售常識，熟知企業(yè)投融資風(fēng)險;?具備較高的溝通技巧,善于跟企業(yè)與銀行打交道。態(tài)度：?具有風(fēng)險高于一切的思想；?工作細致、嚴謹、并具有戰(zhàn)略前扎性思維；?為人正直，不徇私情；?具有較強的判斷和決策能力、管理能力、人際溝通協(xié)調(diào)能力與執(zhí)行能力；?優(yōu)秀的協(xié)調(diào)、談判能力，突發(fā)事件處理能力；?具有高度的工作熱情和責(zé)任感。風(fēng)控管理制度一、內(nèi)部管理制度1、負責(zé)對貸款項目進行合法性、合規(guī)性和真實性的審查,主要審核借款人提供資料的完整性、貸款手續(xù)的合法合規(guī)性及項目調(diào)查崗意見的準確性和合理性等;2、根據(jù)項目調(diào)查的材料、實地核查的資料，分析借款人及貸款項目的優(yōu)勢和存在的風(fēng)險，并提出風(fēng)險控制措施;3、 負責(zé)抵押物措施的設(shè)置；4、 對貸款項目承保與不承保及貸款種類、金額、期限、擔(dān)保費率、還款方式等提出建議。5、 對貸款客戶每月利息督促催繳。二、崗位職責(zé)1、風(fēng)險控制部的崗位職責(zé)（1）負責(zé)完善公司貸款風(fēng)險控制的指導(dǎo)原則，不斷檢查審批環(huán)節(jié)和審查內(nèi)容，并提出完善建議;（2）負責(zé)對貸款項目進行綜合風(fēng)險評估，填寫《風(fēng)險控制評估表》，明確風(fēng)險防控措施;（3）根據(jù)公司信貸業(yè)務(wù)的流程，做好“事前介入，事中參與，事后（來1:WwW.CssY書業(yè)網(wǎng):財務(wù)公司風(fēng)控部主要工作職責(zé)）復(fù)核”的工作。即在業(yè)務(wù)初步受理階段，對抵押物措施提供法律建議；在業(yè)務(wù)調(diào)查階段，參與相關(guān)合同的起草、談判、修改、簽訂、公證、登記等過程，對客戶提供的資料進行真實性和合法性的審核工作；在放款階段，做好相關(guān)程序和手續(xù)的復(fù)核；防止錯漏；在貸后階段，對客戶貸款的利息及時償還進行督促催收。（4） 協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)正確執(zhí)行國家的法律、法規(guī)，對公司的重大經(jīng)營決策活動提供法律意見；（5） 根據(jù)公司的安排，參與公司的資本運營，特別是收購、租賃、招標(biāo)、投標(biāo)等重大經(jīng)濟活動，草擬相關(guān)合同文件,參與相關(guān)的談判，提出相關(guān)的風(fēng)險控制意見；（6） 配合公司的有關(guān)安排，在公司內(nèi)普及相關(guān)知識，增強職員的風(fēng)險意識；三、風(fēng)險控制部的業(yè)務(wù)流程1、在信貸業(yè)務(wù)受理階段，回復(fù)信貸營銷部客戶經(jīng)理咨詢的相關(guān)問題；在貸款調(diào)查階段，與信貸營銷部客戶經(jīng)理一起對申請客戶進行實地調(diào)查，對客戶經(jīng)理要求申請客戶提供的資料提出建議；在收到客戶經(jīng)理提交的《信貸客戶調(diào)查報告》、申請客戶檔案后，結(jié)合實地調(diào)查進行風(fēng)險綜合評估，寫出《風(fēng)險調(diào)查報告》，對欠缺的資料通知信貸業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理補齊;2、風(fēng)險評估的重點與分析（1）調(diào)查借款主體的合法性。（2）審查申請人提供的材料是否符合本公司的要求，是否有遺漏。而且需要特別注意審查以下的地方:加蓋的公章是否清晰，與營業(yè)執(zhí)照和貸款證（卡）上的法人單位名稱三者是否一致；若不一致，須到工商行政管理部門進行查核;稅務(wù)登記證是否經(jīng)過審驗；股東（董事）會決議內(nèi)容應(yīng)包括：申請本公司借款的期限、金額、用途等；是否達到公司章程規(guī)定的有效簽字人數(shù);股東（董事）的簽名是否真實有效；貸款卡是否年審合格；營業(yè)執(zhí)照、機構(gòu)代碼證是否已經(jīng)年審合格；戶口簿、居民身份證（護照）是否在有效期內(nèi)；身份證（護照）、結(jié)婚證與戶口簿上的有關(guān)要素（姓名、婚姻狀況）是否一致，并與擔(dān)保申請人作核對；復(fù)印件與原件是否相符；其他有效證明是否已經(jīng)蓋公章或簽名按右手印。（3）對信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險分析對借款申請人的信用進行風(fēng)險分析，就是對借款申請人的還款意愿和還款能力的分析。對還款意愿，應(yīng)注意通過人民銀行的信用記錄來考察借款申請人的信用記錄，分析借款申請人借款用途的真實性及可行性；對還款能力，應(yīng)著重分析其還款計劃的可行性、企業(yè)（個人）的償債能力和籌資能力等。對借款申請人面臨的市場風(fēng)險和所在行業(yè)的風(fēng)險分析。對借款項目的財務(wù)、法律風(fēng)險分析。對擔(dān)保措施保障力度的分析。就是分析一旦出現(xiàn)代償時，擔(dān)保措施是否能夠彌補本公司的損失；而且，擔(dān)保措施的設(shè)置是否能夠使借款人的違約成本足夠高。對擔(dān)保方案的風(fēng)險分析。就是根據(jù)每一筆借款客戶的狀況來設(shè)置擔(dān)保方案，并對設(shè)置的擔(dān)保方案在實際操作過程中可能產(chǎn)生的風(fēng)險，進行多角度是否可控考慮，從而確定各過程的監(jiān)控方法和監(jiān)控內(nèi)容。此外，本公司各個部門之間的合理分工和緊密配合，也是減低擔(dān)保方案風(fēng)險的重要措施。（4）對擔(dān)保人的調(diào)查與分析①擔(dān)保能力的調(diào)查。調(diào)查擔(dān)保人的生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模、資金實力、內(nèi)部組織機構(gòu)、股本構(gòu)成、產(chǎn)品的市場競爭能力和發(fā)展前景，分析擔(dān)保人的財務(wù)狀況。應(yīng)重點調(diào)查擔(dān)保人的資格、擔(dān)保能力、擔(dān)保人與申請人之間的關(guān)系，落實各項擔(dān)保措施貸款的真實性、合法性、有效性。A、擔(dān)保人資格調(diào)查。擔(dān)保人必須符合相關(guān)法規(guī)的要求。主要分析擔(dān)保的保證人、抵（質(zhì)）押人是否有合法擔(dān)保資格、擔(dān)保人的代償能力、抵（質(zhì)）押物是否合法真實存在，抵押人、出質(zhì)人對抵（質(zhì)）押物是否擁有財產(chǎn)處分權(quán)；抵押人、出質(zhì)人以共有財產(chǎn)設(shè)定抵（質(zhì)）押時，是否經(jīng)全體或法律規(guī)定的共有人書面同意，并出具同意抵押、質(zhì)押聲明書。若擔(dān)保人為有限責(zé)任公司、股份有限公司、合資合作企業(yè)或承包經(jīng)營企業(yè)，必須提供股東會（董事會）或發(fā)包人同意為借款人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任和提供擔(dān)保抵（質(zhì)）押物的股東會（董事會）決議，或具有同等法律效力的文件和證明。B、擔(dān)保能力的調(diào)查。審查貸款卡及其他相關(guān)信息，調(diào)查其擔(dān)保能力是否符合相關(guān)規(guī)定。若抵（質(zhì)）押物必須由評估機構(gòu)評估的，調(diào)查評估機構(gòu)是否合法、評估依據(jù)是否真實；分析抵（質(zhì)）押物的變現(xiàn)能力，測算抵（質(zhì)）押率，作為確定擔(dān)保額度的參考依據(jù)。C、調(diào)查擔(dān)保人提供資料的真實性、合法性。主要調(diào)查擔(dān)保手續(xù)是否合法，擔(dān)保人簽章、法定代表人（被授權(quán)人）、董事會董事或股東會股東及財產(chǎn)共有人的簽字、手印、個人的居民身份證是否真實、有效，必需時到相關(guān)登記部門驗證抵（質(zhì)）物所有權(quán)證書的真實性。②擔(dān)保人與申請人的關(guān)系調(diào)查。主要調(diào)查擔(dān)保人與申請人的關(guān)聯(lián)關(guān)系以及與申請人、擔(dān)保人存在較多利益關(guān)系的第三方的關(guān)聯(lián)關(guān)系，分析其有無代償性的資金來源，有無可抵（質(zhì)）押的財產(chǎn)，防止通過互保、循環(huán)擔(dān)保。3、 撰寫風(fēng)險評估報告，召開項目評審會，對借款客戶進行審查。對同意或有條件同意借款的客戶，相關(guān)材料上報貸款審批委員會最后審批決定；4、 風(fēng)險評估報告要求明確提出該筆借款客戶存在的風(fēng)險點及相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。5、風(fēng)險控制部在收到借款客戶最終審批批復(fù)后，如屬于同意借款的，按貸款審批委員會方案要求，協(xié)助通知客戶經(jīng)理與申請客戶、擔(dān)保第三人簽訂借款客戶的有關(guān)合同，并完成相關(guān)抵質(zhì)