投資理財顧問個人工作總結(jié)1000字

Word文檔投資理財顧問個人工作總結(jié)1000字工作總結(jié)就是把一個時間段的工作進行一次全面系統(tǒng)的總檢查、總評價、總分析、總討論，并分析成果的不足，從而得出引以為戒的閱歷。我預(yù)備了《投資理財顧問個人工作總結(jié)1000字》，盼望對你有關(guān)心!

回顧即將過去的一年，我感慨萬千。20年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個布滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，布滿了神奇，奇怪???，時而豪氣萬丈，時而信念缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。

進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡潔，即需要對行情的了解，也需要對客戶有急躁，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了許多，不只是證券學(xué)問，更多的是對學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工特別感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進步，漸漸的提升自身的素養(yǎng)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最誠心的感謝，有你們的幫助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因為有你們，才能令到公司的進展更上一個臺階。

在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不抱負(fù)，之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思，究其緣由主要有：

第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有許多，第二、工作還不夠樂觀主動，可能是之前的工作性質(zhì)打算了我不需要特殊主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)支配，自己仔細完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加樂觀主動。

第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通力量，還是市場分析力量都是我目前欠缺的。

因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：

第一、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順當(dāng)張開，因此我要先仔細做好接下來3個月的方案，并按方案實行。抓緊把之間鋪張的時間補回去。

第二、虛心求教。做為一個新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務(wù)力量。

第三、仔細做好客戶維護。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為臨時資金緊急，或年底事情忙，臨時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù)，因此對于有潛力的客戶，我要坐好準(zhǔn)時的跟進。

第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時注意技巧。像我剛開頭只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱?，不是開了個戶就完成任務(wù)，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對我來說這才剛開頭，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的支配時間，平衡銀行與客戶之間的時間安排。

在接下來的2022年，我會在保證仔細對待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實自己，提高自身素養(yǎng)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析力量的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實和提高自能工作力量和業(yè)務(wù)水平。

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法律顧問個人工作總結(jié)3000字

精誠合作又一年，我們作為##保險公司浙江省分公司的常年法律顧問，在過去的一年里，在貴公司領(lǐng)導(dǎo)的科學(xué)決策和大力支持以及分公司各部門，尤其是風(fēng)險管理部全體工作人員的廣泛、努力協(xié)作下，經(jīng)過我們的不懈努力，分公司的法律事務(wù)工作取得了較好的成效。舊的一年過去了，新的一年飄然而至，為總結(jié)工作，繼往開來，以更好開展、完成新一年的工作，現(xiàn)將過去一年以來法律顧問工作狀況總結(jié)如下：

一、全力防范虛假賠案，以限度地挽回公司的損失。

去年余杭支公司有位離職員工方忠良，利用職務(wù)之便，與修理廠勾結(jié)，采納汽車套牌、虛假發(fā)票、制造假事故等非法手段，而且通過訴訟來達到其賺取或騙取保險金的目的。在我們與分公司客戶服務(wù)部和杭州營業(yè)部的協(xié)作下，不僅粉碎了其企圖，而且爭取到杭州市中級人民法院把案件移送檢察院立案偵查。其中兩起典型案例，涉案金額就達到14萬余元。通過我們的努力，防止了公司損失的發(fā)生。這兩起案件的詳細狀況是這樣的：

一起是用他人名義買得二手車然后套用河南電力公司的號牌，制造單方保險事故，謊稱車輛是方忠良母親顧美珍全部，以原告顧美珍的名義，由方忠良作為代理人向余杭區(qū)人民法院提起賠償訴訟。訴訟標(biāo)的8萬余元。案件發(fā)生后，通過永安河南公司協(xié)查得知，河南省電力局的車輛不曾到過浙江，而且事故發(fā)生時，該車輛停在電力局大院沒有使用。掛真實車牌的車主河南電力局出具了全部權(quán)證明，這直接否定了方忠良向法院提交的其母親是車輛全部權(quán)人的事實。我們?nèi)ミ^公安、法院，還多次向保監(jiān)局反應(yīng)狀況，經(jīng)過努力，方忠良向法院撤回了訴訟，放棄了車輛的理賠。

幾個月后，方忠良又以他母親的名義就另一輛寶來汽車向拱墅區(qū)人民法院提起訴訟。該車輛也是在夜深人靜的時候發(fā)生的單方事故，交警事故認(rèn)定書是在事故發(fā)生10來天之后補開的。方忠良用一張假的汽車修理發(fā)票向法院主見保險賠償近6萬元。該案我公司定損員定損3萬余元，一審由杭州營業(yè)部法務(wù)人員參加了訴訟。一審法院按全部支持了顧美珍的訴訟懇求。

本案二審由本法律顧問擔(dān)當(dāng)訴訟代理人。起先中院法官認(rèn)為，既然事故是真實的，保險公司不予理賠是沒有道理的。在與中級人民法院的法官多次溝通后，我提出了有力偽造假發(fā)票證據(jù)，并且把河南電力局的案件作了書面報告，要求中院把案件移送檢察院立案偵查。經(jīng)過兩次庭審，中級人民法院撤銷了一審判決，駁回了顧美珍的全部訴訟懇求，并根據(jù)本代理人的懇求，將案件進行了移送。目前案件仍在偵查中。

僅上述兩起事故，經(jīng)過我們法律顧問的努力，就為公司挽回了經(jīng)濟損失14萬余元。

二、樂觀參加理賠案件處理，盡力使公司在訴訟中處于有利地位

由于分公司許多機構(gòu)都由法務(wù)崗參加訴訟工作，因此真正托付法律顧問應(yīng)訴的案件不是許多。一年來共托付案件十余起。但是這些案件，基本上都取得了良好的效果。以下是一些案例說明。

杭州濱江區(qū)的章毛案，章毛開車撞死了人，理賠案件在交強險結(jié)案后，受害人親屬反悔，以城鎮(zhèn)標(biāo)準(zhǔn)為訴訟懇求，把侵害人和我公司一起告上了濱江區(qū)人民法院。起先主審法官認(rèn)為這個案子中，保險公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)城鎮(zhèn)標(biāo)準(zhǔn)理賠，在三次庭審后，經(jīng)過我們的不懈努力，最終判決保險公司不再擔(dān)當(dāng)保險責(zé)任。

湖州茂興化纖有限公司雷擊案，原告茂興化纖有限公司要求我公司擔(dān)當(dāng)保險賠償責(zé)任，而本案在理賠過程中對于保險責(zé)任是沒有爭議的，只是賠償金額存在異議。接到托付后，我們分別向浙江省氣象局和湖州氣象局取證，得到證據(jù)表明，原告主見的時間沒有發(fā)生雷雨天氣。于是我們根據(jù)拒賠處理，后來在法官的主持下，該案以明顯有利于我們保險公司的調(diào)解方案進行了調(diào)解。

紹興凱利達紡織品有限公司保險合同糾紛案，原告紹興凱利達紡織品有限公司的駕駛員肇事后逃逸，但是我公司在承保時未妥當(dāng)盡到保險免責(zé)條款的說明義務(wù)，一審根據(jù)近40萬判決我公司擔(dān)當(dāng)賠償責(zé)任，二審經(jīng)過努力，以23萬元賠償金額的方案進行了調(diào)解。

紹興縣人民法院審理的道路交通事故人身損害賠償案，在法律顧問的努力下，判決我公司商業(yè)險不擔(dān)當(dāng)保險責(zé)任。僅這一個案子，就為公司挽回了20萬元的經(jīng)濟損失。

嵊州照相館失竊案，原告知訟懇求8萬元。我上網(wǎng)查詢了照相器材的價格，結(jié)合承保狀況，在法官的支持下，迫使原告答應(yīng)了3萬余元的調(diào)解方案。

諸暨呂建云保險合同糾紛案，爭議標(biāo)的4萬元左右，由于我公司承保時呂建云的車輛就已經(jīng)過了年檢時限，我公司盡管已盡免責(zé)條款的說明義務(wù)，但是不能轉(zhuǎn)變我們承保不行保風(fēng)險的事實。本案仍在調(diào)解中，為了削減損失，我們將以5千到1萬的金額爭取調(diào)解。

溫州胡榮會案，貴州人胡榮會在交通事故后重傷一級傷殘。該案一審由公司法務(wù)人員參加，一審判決中包含了56萬元的護理費和23萬元的后續(xù)治療費。法律顧問了解到胡榮會死亡的事實后，要求溫州公司上訴，但是因為法務(wù)人員超期沒有繳納上訴費被溫州中級人民法院駁回了上訴。后來在溫州公司的要求下，法律顧問親赴貴州，取得了案件再審需要的關(guān)鍵性證據(jù)。本案面臨執(zhí)行，我們即將申請抗訴啟動再審程序。

不行否認(rèn)的是，目前訴訟環(huán)境對保險公司并不有利。法官、仲裁員從弱者愛護的角度動身，在人身損害賠償案件和人身保險合同糾紛中，一般都會傾向于被害人或者被保險人。比如杭州營業(yè)部王琪人身保險爭議案，爭議焦點是非醫(yī)保用藥應(yīng)不應(yīng)當(dāng)理賠的問題，我公司一審二審都遭受了敗訴。但是本法律顧問預(yù)備為公司免費打再審官司，盼望能夠從法律的角度討個說法。

三、依法出具了法律意見書和法律建議書，指導(dǎo)分公司及公司各部門有序開展法律事務(wù)工作。主要表現(xiàn)如下：

(一)就環(huán)峰石油運輸有限公司保險合同案，該案法律顧問是代理人，因為爭議起源于機構(gòu)與被保險人簽訂的統(tǒng)保協(xié)議，本法律顧問出具了法律建議書，要求分公司嚴(yán)查類似協(xié)議。

(二)就湖州王梓勤勞動爭議案，出具法律意見書。本案由其他代理人處理的，到本法律顧問處已到賠償判決生效階段。該案與王梓勤截留保險費案件相關(guān)聯(lián)。本法律顧問從實際動身，提出了切實可行的方案，在湖州公司的協(xié)作下，得到了湖州法院的諒解，本案至今未被執(zhí)行。

(三)就紹興尉杏芳勞動爭議案，出具法律意見書，還為公司人事部門草擬了解除勞動合同協(xié)議和通知等法律文書。

(四)妥當(dāng)處理了杜亦東勞動爭議案，勸告并迫使杜亦東撤回了勞動爭議仲裁申請。由于杜亦東具備豐富的保險從業(yè)閱歷，有良好的業(yè)務(wù)資源，于是經(jīng)過多次協(xié)商，起草了與勞動合同補充協(xié)議，并幫助談判，最終和杜簽訂了協(xié)議。

(五)從豐富的應(yīng)訴閱歷動身，給公司承保部門提出商定爭議處理途徑的法律建議。由于浙江杭州地區(qū)的法院對全部道路交通事故人身損害賠償中的交強險都不分項處理，而杭州仲裁委在處理時就會考慮這一點。于是建議杭州地區(qū)的爭議處理商定仲裁。而由于仲裁委的整體管理不如法院規(guī)范，那么建議杭州以外的機構(gòu)的保險單上，商定法院訴訟作為爭議處理途徑。

(六)樂觀聯(lián)系中國青年報記者，為山東濰坊法院違法執(zhí)行案件討說法。溫州公司承保的車輛在山東昌樂縣發(fā)生交通事故后，被害人把侵權(quán)人和溫州公司都告上了法院。一審溫州公司缺席被判決擔(dān)當(dāng)6萬元的經(jīng)濟賠償責(zé)任，因為不服溫州公司提出了上訴，并繳納了上訴費。但是在等待上訴開庭階段，卻等來了一審法院的執(zhí)行法官，不僅執(zhí)行了6萬元的保險賠償金，而且執(zhí)行走了16萬元的罰金。在分公司法律事務(wù)人員向本顧問反映了這狀況后，我非常重視，多方聯(lián)系了中國青年報的主任記者，請他們介入采訪。目前中國青年報的采訪審查流程已經(jīng)走完，本顧問也在預(yù)備前往了解狀況的階段。信任通過努力，事情會有良好進展。

三、為規(guī)范公司管理，審核理賠單證，加強培訓(xùn)，供應(yīng)詢問，連續(xù)出謀劃策。

保險公司的經(jīng)營、管理，特殊理賠服務(wù)工作，稍不留意，就有可能引發(fā)訴訟風(fēng)險。在分公司風(fēng)險管理部和車險管理部的要求下，本法律顧問對公司理賠單證逐單進行了審核，并提出了修改和完善的意見，依法對其進行規(guī)范。

保險業(yè)務(wù)不僅具備經(jīng)濟屬性，更具備法律屬性。公司的全部經(jīng)營管理活動，都應(yīng)當(dāng)在保險法的框架內(nèi)進行。在新保險法實施后，本法律顧問準(zhǔn)時向分公司提交了《新保險法對保險公司的影響》，同時與分公司各有關(guān)專業(yè)爭論討論，做好新法實施后的有關(guān)預(yù)備工作。

為了使公司適應(yīng)新的保險法，讓理賠人員知道并熟識新保險法，在富陽本法律顧問分兩次對分公司下屬各機構(gòu)的理賠負(fù)責(zé)人和理賠人員進行了法律培訓(xùn)，以提高其法律意識，用法律學(xué)問規(guī)范從業(yè)行為。

在平常工作中，本顧問并不因案件是否托付而作不同對待。比如在一起損失擴大案件中，盡管沒有托付，公司法務(wù)詢問處理思路，我把應(yīng)訴技巧和對策悉數(shù)向他作了講解。平常各機構(gòu)理賠管理人員，在遇到實際問題的時候，也都會詢問，比如使用臨時號牌駛出了規(guī)定區(qū)域發(fā)生了交通事故是否應(yīng)當(dāng)理賠的問題，比如和法官溝通消失困難的時候，比如財產(chǎn)險理賠的比例問題，比如訴訟案件程序問題等等，我一直是急躁解答，仔細輔導(dǎo)，出謀劃策。

四、審核業(yè)務(wù)員管理合同和保險業(yè)務(wù)合同，以杜絕不合規(guī)風(fēng)險

(一)審核了《業(yè)務(wù)員管理規(guī)定》和《業(yè)務(wù)員勞動合同》，并就一部分營銷人員的合同問題，提出了相應(yīng)的法律建議。

(二)審核了永安臨海支公司《醫(yī)療責(zé)任保險協(xié)議》，并提出了審核意見。

五、坐班顧問，參加業(yè)務(wù)談判，幫助各業(yè)務(wù)管理部門的工作

一年來，每周至少一次在分公司坐班，處理法律詢問和顧問事宜，從未中斷。而且只要各部門有需求，本顧問都會支配時間關(guān)心解決。

這方面最突出的例子，是紹嘉大橋事故案。我不僅參加了與投保人中鐵大橋局的代表談判，而且就詳細案件本身被保險人的問題提出了意見，而且審核了發(fā)給中鐵大橋局的相關(guān)協(xié)議文本和被保險人授權(quán)托付書文本等等。

以上是我們一年以來的顧問工作總結(jié)，回顧過去的一年，我們有成果，也有不足。比如在為公司獻計獻策上做得并不夠。我們欣喜地看到，公司的業(yè)務(wù)蒸蒸日上，公司的運行有序規(guī)范。這在客觀上，與我們顧問律師的努力工作是分不開的。對于工作中的不足之處，我們深表歉意，并真誠盼望在2022年內(nèi)，我們能通力合作，彌補不足盡心盡力地參加公司的經(jīng)營與管理，為公司的科學(xué)決策供應(yīng)法律依據(jù)，提高公司員工的法律意識和法制觀念，在市場經(jīng)濟當(dāng)中運用法律學(xué)問這個武器，共同把貴公司的法律事務(wù)工作做得更好，的確地維護公司的合法權(quán)益，努力地增加公司的市場競爭力量，使公司取得更好的社會效益和經(jīng)濟效益。

投資理財工作方案

方案一：投資理財工作方案

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必需做好新年的每一項工作；而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作方案，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必需仔細對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不勝利的教訓(xùn)，吸納勝利的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作方案：

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣揚工作仍舊得仔細對待。

其次，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是勝利的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富學(xué)問，總結(jié)閱歷與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)學(xué)問的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特殊是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)學(xué)問及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強與同事之間的溝通與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有勝利的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是勝利的開頭，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的緣由，是資金最近不足，還是覺得我們公司緣由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的緣由都仔細分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標(biāo)的方案能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到仔細對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，認(rèn)真對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理肯定要盡全力關(guān)心他們解決。要先做人再做生意，讓客戶信任我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶維護和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝愿等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)覺老客戶身邊的資源，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣揚方式。

第六，工作總結(jié)。

每天都要對工作有個簡潔的方案支配，不能漫無目的的工作。每天根據(jù)方案，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思索自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點連續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，準(zhǔn)時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開頭不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售閱歷和力量，我是能夠迎來一個不錯的將來的，我信任公司的明天肯定有屬于我的一片明媚天空！

方案二：投資理財工作方案

我叫YJBYS，于20xx年畢業(yè)于XXXX高校XX專業(yè)，曾經(jīng)在XX證券任投資顧問一職。X年的投資顧問工作經(jīng)受，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深化的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，信任這對于我今后開展工作有肯定的關(guān)心。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)懷和照看讓我內(nèi)心布滿了感謝，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明白領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟識理財經(jīng)理的工作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)學(xué)問、工作閱歷和老的客戶群體為單位打開新局面，并以為每一位客戶奉上最滿足的服務(wù)為己任，踏踏實實將本職工作做好做實。現(xiàn)就我進入單位之后的工作方案匯報如下。

一、樹立正確的工作理念，早日進入角色

工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，精確?????把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己應(yīng)當(dāng)做什么，應(yīng)當(dāng)怎么做，怎樣能做好，變被動完成任務(wù)為樂觀主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，關(guān)心每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，關(guān)心每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠興奮而來、滿足而歸的成就感，是銀行與客戶皆大高興的成就感。

二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)

我單位是國有大型銀行，在XX市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作供應(yīng)了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，把握他們目前的狀況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正敬重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費勁量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)力量和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有非常巨大的消費潛力，信任通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。

三、開拓新市場，進展新客戶

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)受的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿意于曾經(jīng)的成果，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要樂觀地開拓市場，進展新伴侶成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推舉新伴侶，來自于親戚伴侶之間推舉是最簡單讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己伴侶的親身經(jīng)受會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友情。二是通過產(chǎn)品推舉會等開放的平臺來宣揚我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們漸漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推舉會就是一次很好的互動平臺，信任這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作方案，信任憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，肯定可以順當(dāng)完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作方案，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。

單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，盼望我的加入能夠為單位注入新的活力，盼望我的付出能夠為領(lǐng)導(dǎo)交上一份滿足的答卷。

方案三：投資理財工作方案

理財不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要依據(jù)自身狀況做一下理財規(guī)劃。有很多人認(rèn)為自己不過是一個工薪階層，每個月的薪水都是固定的，不存在方案的問題，因為每月的衣食住行就把全部的工資都花完了，然后就等著下個月的工資生活了，沒有多余的錢存在，所以也就沒有理財規(guī)劃的問題。事實上，不同收入的人都需要做理財規(guī)劃。

一般來說，建議從以下四個方面著手，先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。

1.應(yīng)急備用金。建議預(yù)備應(yīng)急備用金(至少3～6個月的支出)5000元左右，以現(xiàn)金或活期存款方式存放。假如你的月支出較少，每月的剩余較多，可拿出大部分資金進行投資，讓財寶增值。

2.保險方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障兩個方面有不足，可考慮購買側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險，讓保障更全面，而且年齡越小，保險費率越低。年保險費支出建議為家庭年收入10%左右比較相宜，低收入者可以低于這一比例，高收入者可以適當(dāng)超過。隨著以后你的月收入的增多，可加大保險額度。

3.基金投資?？稍诓挥绊懻５纳钕逻m當(dāng)增加基金投資金額，這樣等3年或更長時間后，會有可觀的大額資金供支配(如結(jié)婚、生小孩、子女訓(xùn)練費用、換房、買車等)。理財產(chǎn)品也可以考慮。

4.房屋貸款。不知你是否有公積金，假如有，可選擇用公積金貸