如何保證獲得LC項下付款并避免貿易糾紛

13CDCS學分P.E.E.R.ConsultancyLtd.13CDCS學分P.E.E.R.ConsultancyLtd.Practical,Educational,Entertaining&RewardingUCP600UCP600信用證法律及銀行個案研討會北京南京會議日期:2006年12月11及12日2006年12月14及15日時間:每日9:00-17:30每日9:00-17:30地點:北京昆泰嘉華酒店（五星級）(KuntaiRoyalHotel)北京朝陽門外大街乙12號南京索非特銀河大酒店（五星級）(SofitelGalaxyNanjing)南京市山西路9號登記日期及時間:2006年12月10日（13:00-20:00)2006年12月11日（8:00-9:00)2006年12月13日（13:00-20:00)2006年12月14日（8:00-9:00)與會者: 從事銀行結算、單證、進出口貿易、風險管理、營銷及法律等人士。主講人: 馮敬德律師工作語言:普通話（資料以英文撰寫，并于會議前1星期以電郵(pdf)方式送交參加者，會議場內不會派發(fā)有關材料，敬請自行帶同有關文件出席。）參考書:由馮敬德律師著述，國際商會在2005年全球發(fā)行，2006年再版，價值RMB770的"LeadingCourtCasesonLettersofCredit"（全英文）。交費類別:(1)每人RMB2,300 (必須于11月20日或之前報名及付費）(2)每人RMB2,600 (在11月21日或之后報名及付費)(3) 每人RMB2,000 (最少10人或以上以小組名義報名同一課程，并于2006年11月20日或之前全數(shù)付費)會議費包括參加兩天會議的權利、會議材料（不含上述參考書），以及兩天午餐及茶點。需要上述參考書者可以每本550元人民幣的優(yōu)惠價訂購，在報名時請在備注欄中注明數(shù)量并于11月20日前付款，才能在參會時獲得參考書。CDCS學分:13分及出席證書1張住宿：可以自行安排。推薦下榻會議舉行飯店，訂房表格見第6頁。特惠客房數(shù)量有限，先到先得。

課程研討會目的：新的跟單信用證統(tǒng)一慣例─UCP600即將推出,預計于2006年10月25日在法國巴黎通過，并于2007年7月1日正式全球實施。這新的慣例將直接影響全球每一間從事信用證業(yè)務的銀行，及以信用證作貿易結算的企業(yè)。UCP600雖然經(jīng)過3年多的多方討論，但并不能解決所有信用證的問題。從事國際結算業(yè)務的人仕必須透徹了解UCP600與UCP500的分別，新引入的概念以及相關的漏洞及風險…等，從而改善風險監(jiān)控及減低貿易糾紛。此課程將以個案研究方式，從法律、銀行實務及商業(yè)三個不同的角度詳細剖析UCP600，并建議銀行及企業(yè)應如何為UCP600作出最佳準備及把握個中商機。研討會重點：1．信用證與合同開證行收到申請人的付款后卻實時倒閉,受益人可否按買賣合同向買家追討貨款?銀行以備用信用證作為向受益人的貸款抵押,如銀行已知悉開證申請人根本沒有違約,銀行是否仍可以單證相符的理由向開證行索取款項?2．保兌及修改在單證不符情況下,如開證行其后同意接受不符點,保兌行是否仍繼續(xù)負上付款責任?如何堵塞UCP600下有關信用證修改的風險及漏洞?3．信用證適用性和議付如何選擇使用正確的信用證種類－付款、承兌、議付及延期付款信用證對出口融資安排，付款責任和追索權的影響?〝履行〞(Honour)和“議付”(negotiation)的差別為何？按UCP600條例，承兌和延期付款信用證是否可以議付？如何成為議付銀行從而不受信用證“欺詐例外”所影響?如何解決中國長久以來有關“押匯”及“議付”的爭議及UCP600對“議付”一詞的最新定義?4．交單及審查單據(jù)在新的UCP600條款下，什么才是合理的審單時間和拒付通知的最新規(guī)定?信用證受益人如何可以在世界任何地方交付單據(jù)?誰承擔文件在郵遞中遺失的風險?5．轉讓信用證如何避免UCP600未能解決的風險–修改原信用證條款超越39(g）條所規(guī)定、轉讓行是否有責任審單、保兌會否一并轉讓與第二受益人?6．運輸單據(jù)和保險單在新條款下，海運提單的簽發(fā)及裝船批注如何影響各方的業(yè)務操作？運輸業(yè)應如何配合才可確保單證無誤?有關保險單豁免條款的最新規(guī)定7. 銀行及企業(yè)應如何為UCP600作出適當準備？企業(yè)的買賣合同、銀行與客戶、以至銀行與銀行之間的合同應怎樣修訂才符合UCP600的最新要求?8. 防范貿易欺詐在信用證實務中如何避免受益人提交偽造單據(jù)?當買家不能付款時，怎樣才能確保取回有關貨物－運輸行出具的收據(jù)的風險，1/3正本提單交付開證申請人，提貨擔保和空運單據(jù)等?近期經(jīng)常在歐洲大陸出現(xiàn)的貿易陷阱－買家以遠期信用證誘使中國企業(yè)發(fā)貨，買家在提貨后向法庭申請止付令禁止開證銀行付款的個案研究。9. 國際商會最新的意見及DOCDEX裁決銀行是否有權計算貨物的平均重量，以確定單單是否相符?若不能確定那些并非信用證所要求的額外文件，銀行應如何撰寫有關的拒付通知?若信用證寫明不接受手文之誤，開證行能否以此為拒付理由?產地證上所填上的發(fā)票日期、號碼與所提交的發(fā)票資料有所差異是否構成不符點?10. 法庭止付令和貿易糾紛的處理深入分析中國最高人民法院于2006年1月1日實施有關審理信用證糾紛案件的若干問題的規(guī)定，怎樣申請和撤銷法庭止付令?比較在普通法和中國法下行使信用證欺詐例外的原則。如果受益人對欺詐不知情，開證行能否以欺詐例外作為拒絕付款的理由？在中國法律下是否承認用SWIFT電文發(fā)出的承兌？當開證行無理拒付時，如何可以在短時間內追回貨款，利息和有關法律費用?當貨價下跌時，如何在不必使用訴訟途徑有效解決貿易紛爭－鋼材，大豆，鐵礦沙，氣油等案例分析？主講人馮敬德律師（E-mail:kingtak.fung@）香港大學法律碩士、法律深造文憑及社會科學院學士。馮敬德律師是國際著名的銀行及貿易融資專家，于2003年獲國際商會邀請為“UCP500修訂顧問委員會”的委員，是該委員會中少數(shù)的私人執(zhí)業(yè)律師。他應國際商會邀請，撰寫了一本歸納經(jīng)典信用證法庭案例的書,名為“LeadingCourtCasesonLettersofCredit”,此書于2005年由國際商會全球發(fā)行。他亦是國際商會—中國香港的執(zhí)行及銀行委員會委員。

馮先生為前美洲銀行副總裁，專責貿易融資的市場推廣及信貸批核。幷曾擔任美銀「亞洲操作中心」押匯部及匯款部主管，統(tǒng)籌各亞洲分行的信用證合幷及革新工作。具備市場推廣、信貸管理及銀行運作的實務經(jīng)驗。

馮先生后轉職為執(zhí)業(yè)律師，取得香港及英國的執(zhí)業(yè)資格。現(xiàn)為全球第二大國際律師行-歐華律師行的合伙人，專職貿易融資、銀行及商業(yè)法律事務，進一步發(fā)揮其銀行財務與法律的專業(yè)知識。

馮先生是香港國際訟裁中心的專業(yè)調解員，亦是國際商會有關信用證及跟單工具糾紛調解"DOCDEX"的專家之一，負責評審提交國際商會的有關爭議。他亦是英國TheAcademyofExperts的會員，幷多次獲委任為貿易融資及銀行事務的專家證人，在香港法庭上提供專家意見及報告。

鑒于馮律師的專業(yè)背景及別樹一幟的互動式教學方法，他屢被邀為國際商會、中國最高人民法院、香港律師會、美國的InstituteofLaw&Practice、星加坡銀行公會、馬來西亞銀行學會、香港銀行學會、香港貿易發(fā)展局、

香港出口信用保險局、香港公司秘書學會、香港保險業(yè)聯(lián)會、香港大學、中國銀行、中國工商銀行、交通銀行、國內外金融機構及跨國企業(yè)等65多個機構，在中國、香港、新加坡、馬來西亞、印度、印度尼西亞、比利時、法國、荷蘭、英國及美國等主持超過260個互動式的法律、銀行及演辯技巧培訓課程。自1998年以來，超過16,600名律師、法官、銀行家及商界人仕曾參加有關培訓，深受好評。

由馮律師主持的貿易融資課程，重點在于進一步統(tǒng)一及提升銀行界、商界及法律界朋友有關信用證的水平及專業(yè)知識?并分享如何有效防范及處理信用證詐騙、商業(yè)糾紛及法庭禁制令的方法。馮律師亦常被邀請對富爭議性的國際問題作專文分析,他曾為國際商會的"DocumentaryCreditsInsight"及渣打銀行的"TradeRisk"撰寫下列文章:匯票及信用證類別在未來的UCP應否繼續(xù)存在出口信用保險及應收賬款融資如何有效處理及解決信用證及貿易糾紛Incoterms2000與國際貿易合同拒付通知的常見法律漏洞信用證有關“議付”的法律爭議沉默保兌信用證的法律地位信用證欺詐及法庭止付令中國信用證司法解釋中國結構性貿易融資研討會主辦機構(1) 國際商會-中國香港區(qū)會（ICC-HongKong,香港九龍彌敦道636號銀行中心1201室電話:29730006 傳真:28690360電郵:publn@(2) 雋雅顧問有限公司（P.E.E.R.ConsultancyLtd.)香港德輔道中272-284號興業(yè)商業(yè)中心20樓2001室電話:25433312 傳真:25219875電郵:peer001@P.E.E.R.代表“Practical”、“Educational”、“Entertaining”和“Rewarding”。雋雅自1999年便多次與ICC-China及ICC-HK,China在中國及香港聯(lián)合主辦超過40多個大型研討會。公司的目標是為各界提供別樹一幟的“互動啟發(fā)式”研討會。以“實務性”和“教育性”的內容為經(jīng)，“輕松活潑”、“深入淺出”的手法為緯，務求使各參加者能以最短的時間，充分掌握每一重點背后的精神及運用原則。本研討會的所有教材及資料皆由P.E.E.R.提供及設計。網(wǎng)址:.hk研討會國內協(xié)辦機構報名表及注冊費交至： 上海泰邦商務有限公司地址： 上海市北京東路668號西樓13層1室開戶行： 交通銀行上海分行北京東路支行開戶單位： 上海泰邦商務有限公司帳號： 310066409018002408597電話： (021)53083006*78傳真： (021)53083007電郵： rccl@聯(lián)絡人: 袁丹紅小姐

報名表(本表可以復印，每人填表一張)請?zhí)钔讕蘸炇饒竺砗笥?006年11月20日前傳真回上海泰邦商務有限公司。傳真：21-53083007,電話：21-53083006內線78。電郵：rccl@聯(lián)系人：袁丹紅。幷同時交付注冊費。此表亦可在網(wǎng)站.hk下載報名表。本會不接受現(xiàn)場交費。如果所需費用未于12月7日前進入泰邦帳戶，報名無效。已交納費用者，概不退還；報名者因事不能出席的，可以他人代替，無需任何費用。參加人資料 姓名：___＿＿＿＿__________（中文）___________________（英文）性別：__________________單位：_________________________________________________________職務：___________________地址：___________________________________________________郵編：_______________________電話（加區(qū)號）：____________________手機:____________________傳真：__________________電子郵件地址：_______________________________________(必須清楚注明否則無法獲得會議材料)請以“”代表挑選事項(1) 參加課程: 北京-12月11及12日 _____ 南京-12月14及15日 _____(2) 交費類別: (i) 個人報名RMB2,300 (11月20日或之前報名及付款) _____RMB2,600 (11月21日或之后報名及付款) _____ (ii) 小組報名RMB2,000 (最少10人或以上的小組報名同一課程并于2006年11月20日或之前全數(shù)付款)____每一位申請人必須個別填寫報名表，附上列出所有申請人姓名的面函與個別報名表一同傳真至上海泰邦請把匯款收據(jù)連同報告表一同傳真至上海泰邦。(3) 外訂購"LeadingCourtCasesonLettersofCredit"_____本（每本RMB550)(4) 發(fā)票抬頭：___________________________________________(5) 發(fā)票上款項名義（請選擇）：【】會議費【】培訓費【】其它____________發(fā)票一旦開出，不予退換發(fā)票抬頭及款項名義一旦選定，不能更改。聲明：本人接受上述規(guī)定。發(fā)票一旦按上述要求開出，則不再更改。簽字人姓名：__________________簽字：__________________日期：________________

酒店訂房表格致： 上海泰邦商務有限公司電話： (021)53083006*78傳真： (021)53083007電郵： rccl@聯(lián)絡人: 袁丹紅小姐請加“”酒店名稱=1\*GB3①北京昆泰嘉華酒店 =2\*GB3②南京索菲特銀河大酒店 客人姓名性別身份證號碼到達航班入住日期退房日期房型要求備注：以下是我司預定酒店的房型和價格，請以“”選擇。酒店單人間 雙人間 北京昆泰嘉華酒店北京朝陽門外大街乙12號網(wǎng)址:RMB880(含單/雙早)南京索菲特銀河大酒店(SofitelGalaxyNanjing)南京市山西路9號網(wǎng)址:RMB650(含單/雙早)

貨幣資金審定表被審計單位：項目：貨幣資金審定表編制：日期：索引號：ZA財務報表截止日/期間：復核：日期：項目名稱期末未審數(shù)賬項調整重分類調整期末審定數(shù)上期末審定數(shù)索引號借方貸方借方貸方庫存現(xiàn)金銀行存款其他貨幣資金小計合計審計結論

庫存現(xiàn)金監(jiān)盤表被審計單位：項目：編制：日期：索引號：ZA1-1財務報表截止日/期間：復核：日期：檢查盤點記錄實有庫存現(xiàn)金盤點記錄項目項次人民幣美元某外幣面額人民幣美元某外幣上一日賬面庫存余額①1000元張金額張金額張金額盤點日未記賬傳票收入金額②500元盤點日未記賬傳票支出金額③盤點日賬面應有金額④=①+②-③=2-3100元盤點實有庫存現(xiàn)金數(shù)額⑤50元盤點日應有與實有差異⑥=④-⑤10元差異原因分析白條抵庫（張）5元2元1元0.5元0.2元0.1元合計追溯調整報表日至審計日庫存現(xiàn)金付出總額報表日至審計日庫存現(xiàn)金收入總額報表日庫存現(xiàn)金應有余額報表日賬面匯率報表日余額折合本位幣金額本位幣合計出納員：會計主管人員：監(jiān)盤人：檢查日期：審計說明：銀行存款（其他貨幣資金）明細表被審計單位：項目：銀行存款明細表編制：日期：索引號：ZA2-1財務報表截止日/期間：復核：日期：開戶行賬號是否系質押、凍結等對變現(xiàn)有限制或存在境外的款項銀行日記賬原幣余額銀行已收,企業(yè)未入賬金額銀行已付,企業(yè)未入賬金額調整后銀行日記賬余額銀行對賬單余額（原幣）企業(yè)已收，銀行未入賬金額企業(yè)已付，銀行未入賬金額調整后銀行對賬單余額調整后是否相符①②③④=①+②-③⑤⑥⑦⑧=⑤+⑥－⑦----------合計編制說明:1.若賬面余額(原幣數(shù))與銀行對賬單金額不一致，應另行檢查銀行存款余額調節(jié)表(見ZA2-3)；2.銀行存款、其他貨幣資金審計時均可使用該表，當其他貨幣資金使用時應修改索引號。審計說明：銀行存單檢查表被審計單位：項目：銀行存單檢查表編制：日期：索引號：ZA2-2財務報表截止日/期間：復核：日期：開戶銀行賬號幣種戶名存入日期到期日期末存單余額期末賬面余額備注注：備注欄可填寫是是否被質押、用于擔保或存在其他使用限制等情況說明。審計說明:對銀行存款余額調節(jié)表的檢查被審計單位：項目：對***賬戶銀行存款余額調節(jié)表的檢查編制：日期：索引號：ZA2-3財務報表截止日/期間：復核：日期：開戶銀行：銀行賬號：幣種：項目金額調節(jié)項目說明是否需要審計調整銀行對賬單余額加:企業(yè)已收，銀行尚未入賬合計金額。其中:1.2.減:企業(yè)已付，銀行尚未入賬合計金額。其中:1.2.調整后銀行對賬單余額企業(yè)銀行存款日記賬余額加:銀行已收，企業(yè)尚未入賬合計金額。其中:1.2.減:銀行已付，企業(yè)尚未入賬合計金額。其中:1.2.調整后企業(yè)銀行存款日記賬余額經(jīng)辦會計人員(簽字):會計主管(簽字):審計說明:銀行存款函證結果匯總表被審計單位：項目：銀行存款函證結果匯總表編制：日期：索引號：ZA2-4財務報表截止日/期間：復核：日期：開戶銀行賬號幣種函證情況凍結、質押等事項說明備注對賬單余額函證日期回函日期回函金額金額差異審計說明：索引號ZA2-5銀行詢證函編號：××（銀行）：本公司聘請的××會計師事務所正在對本公司20×7年度財務報表進行審計，按照中國注冊會計師審計準則的要求，應當詢證本公司與貴行相關的信息。下列信息出自本公司記錄，如與貴行記錄相符，請在本函下端“信息證明無誤”處簽章證明；如有不符，請在“信息不符”處列明不符項目及具體內容；如存在與本公司有關的未列入本函的其他重要信息，也請在“信息不符”處列出其詳細資料?；睾堉苯蛹闹痢痢習嫀熓聞账；睾刂罚亨]編：電話：傳真：聯(lián)系人：截至20×7年12月31日止，本公司與貴行相關的信息列示如下：1．銀行存款賬戶名稱銀行賬號幣種利率余額起止日期是否被質押、用于擔?；虼嬖谄渌褂孟拗苽渥⒊鲜隽惺镜你y行存款外，本公司并無在貴行的其他存款。注：“起止日期”一欄僅適用于定期存款，如為活期或保證金存款，可只填寫“活期”或“保證金”字樣。2．銀行借款借款人名稱幣種本息余額借款日期到期日期利率借款條件抵（質）押品/擔保人備注除上述列示的銀行借款外，本公司并無自貴行的其他借款。注：此項僅函證截至資產負債表日本公司尚未歸還的借款。3．截至函證日之前12個月內注銷的賬戶賬戶名稱銀行賬號幣種注銷賬戶日除上述列示的賬戶外，本公司并無截至函證日之前12個月內在貴行注銷的其他賬戶。4．委托存款賬戶名稱銀行賬號借款方幣種利率余額存款起止日期備注除上述列示的委托存款外，本公司并無通過貴行辦理的