2021年反洗錢考試題庫2

反洗錢一、單項選取題（25道題,共25分）1.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)報送大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤，可以向提交報告金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正告知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正告知（）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.2B.5C2.（）設(shè)立中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心，負(fù)責(zé)接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A.公安部B.司法部C.檢察院D.中華人民共和國人民銀行3.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)理解保管箱（）。A.登記人B.使用人C.實(shí)際使用人D.代理人4.依照反洗錢規(guī)定，下列說法不對的是（）。A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料B.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年C.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移送國家工商行政管理部門D.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)，以為有必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核算客戶關(guān)于身份信息5.下列關(guān)于銀行類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報告表述不對的是（）。A.短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易原則B.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行債券交易C.沒有正常因素多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D.提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符6.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其她交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析以為涉嫌洗錢，應(yīng)當(dāng)向（）提交可疑交易報告。A.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān)D.國務(wù)院反洗錢行政主管部門7.金融機(jī)構(gòu)按季度匯總記錄并向中華人民共和國人民銀行報告非現(xiàn)場反洗錢信息是（）。A.執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度狀況B.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動狀況C.向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪狀況D.中華人民共和國人民銀行依法規(guī)定報送其她反洗錢工作信息8.調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具調(diào)查告知書。A.一人B.二人C.三人D.五人9.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑，應(yīng)當(dāng)及時向有管轄權(quán)（）報案。A.反洗錢行政主管部門B.偵查機(jī)關(guān)C.金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.司法機(jī)關(guān)10.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易表述不對的是（）。A.單筆或者當(dāng)天合計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其她形式鈔票收支B.法人、其她組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天合計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上款項劃轉(zhuǎn)C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其她組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天合計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上款項劃轉(zhuǎn)D.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)天合計等值1萬美元以上跨境交易11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度，遵循（）原則，針對具備不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特性客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采用相應(yīng)辦法，理解客戶及其交易目和交易性質(zhì)，理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人。A.客戶至上B.控制風(fēng)險C.賺錢最大化D.理解你客戶12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A.中華人民共和國公安部B.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室C.中華人民共和國人民銀行、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會D.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心13.（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A.中華人民共和國人民銀行B.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會D.中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會14.金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄行為，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重，處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元如下罰款。A.20萬元以上50萬元如下B.50萬元以上200萬元如下C.50萬元以上500萬元如下D.50萬元以上800萬元如下15.金融機(jī)構(gòu)通過第三方辨認(rèn)客戶身份，應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法；第三方未采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法，由（）承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)責(zé)任。A.第三方B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同C.該金融機(jī)構(gòu)D.公安部門或者是工商行政管理部門16.客戶先前提交身份證件或者身份證明文獻(xiàn)已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A.繼續(xù)B.暫停C.中斷D.持續(xù)17.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人，（）客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或者影印件。A.檢查B.察看C.審查D.核對18.下列關(guān)于中華人民共和國人民銀行依法應(yīng)當(dāng)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)表述不對的是（）。A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢資金監(jiān)測B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)狀況C.在職責(zé)范疇內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D.向司法機(jī)關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪交易活動19.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得客戶身份資料真實(shí)性、（）、完整性有疑問，應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶身份。A.有效性B.時效性C.合法性D.客觀性20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)規(guī)定其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定容許范疇內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》關(guān)于規(guī)定，駐在國家（地區(qū)）有更嚴(yán)格規(guī)定，遵守其規(guī)定。如果《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定比駐在國家（地區(qū)）有關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)行本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向（）報告。A.中華人民共和國人民銀行B.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測中心C.行業(yè)監(jiān)管部門D.公安部21.依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對客戶身份證件和其她身份證明文獻(xiàn)業(yè)務(wù)中描述不對的是（）。A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系B.為客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)C.客戶由她人代理辦理業(yè)務(wù)D.客戶人身保險、信托等業(yè)務(wù)合同受益人不是客戶本人22.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其她組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天合計人民幣（）萬元以上款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。A.50B.100C.150D.20023.檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》發(fā)給被查單位。被查單位應(yīng)在收到之日起（）個工作日內(nèi)，以書面形式對《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。A.1B.2C.3D.524.被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場檢查意見告知書》之日起（）日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》中華人民共和國人民銀行及其地市級以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見。A.1B.3C.5D.1025.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照客戶或者賬戶風(fēng)險級別，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存客戶基本信息，對風(fēng)險級別較高客戶或者賬戶審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險級別較低客戶或者賬戶審核。對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險級別最高客戶或者賬戶，至少（）進(jìn)行一次審核。A.每月B.每季C.每半年D.每年1.調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具調(diào)查告知書。A.一人B.二人C.三人D.五人2.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑，應(yīng)當(dāng)及時向有管轄權(quán)（）報案。A.反洗錢行政主管部門B.偵查機(jī)關(guān)C.金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.司法機(jī)關(guān)3.金融機(jī)構(gòu)有回絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料行為，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重，處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元如下罰款。A.20萬元以上50萬元如下B.50萬元以上200萬元如下C.50萬元以上500萬元如下D.50萬元以上800萬元如下4.金融機(jī)構(gòu)有《反洗錢法》第三十二條第一款行為，致使洗錢后果發(fā)生，處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員處五萬元以上五十萬元如下如下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重，反洗錢行政主管部門可以建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營允許證。A.5萬元以上50萬元如下B.50萬元以上200萬元如下C.50萬元以上500萬元如下D.50萬元以上800萬元如下5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、精確、完整、保密原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保證能（）每項交易，以提供辨認(rèn)客戶身份、監(jiān)測分析交易狀況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需信息。A.闡明B.說清C.再現(xiàn)D.足以重現(xiàn)6.對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告狀況進(jìn)行監(jiān)督、檢查職能由（）實(shí)行。A.中華人民共和國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)C.中華人民共和國人民銀行及其設(shè)區(qū)市級以上分支機(jī)構(gòu)D.各級政府公安機(jī)關(guān)7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。A.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會C.中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會D.中華人民共和國人民銀行8.金融機(jī)構(gòu)通過第三方辨認(rèn)客戶身份，應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法；第三方未采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法，由（）承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)責(zé)任。A.第三方B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同C.該金融機(jī)構(gòu)D.公安部門或者是工商行政管理部門9.商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值1萬美元以上鈔票存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)。A.1萬元B.5萬元C.10萬元D.50萬元10.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人，（）客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或者影印件。A.檢查B.察看C.審查D.核對11.依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對客戶身份證件和其她身份證明文獻(xiàn)業(yè)務(wù)中描述不對的是（）。A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系B.為客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)C.客戶由她人代理辦理業(yè)務(wù)D.客戶人身保險、信托等業(yè)務(wù)合同受益人不是客戶本人12.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管涉及信息收集、信息分析評估、（）、信息歸檔。A.非現(xiàn)場監(jiān)管辦法B.現(xiàn)場檢查C.書面調(diào)查D.約見談話13.對履行反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，下列說法中對的是（）。A.受法律保護(hù)B.不受法律保護(hù)C.既有法律規(guī)定不明確D.以上說法都不對14.在進(jìn)行大額交易報告時，合計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出狀況，（）計算并報告，中華人民共和國人民銀行另有規(guī)定除外。A.單邊合計B.雙邊合計C.單邊或雙邊合計D.合計15.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)天合計等值（）以上跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.1萬美元B.5萬美元C.10萬美元D.20萬美元16.為了防止洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)（），依照《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。A.經(jīng)濟(jì)秩序B.經(jīng)營秩序C.金融秩序D.金融活動17.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險劃分原則應(yīng)報送（）。A.中華人民共和國人民銀行B.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測中心C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.公安部18.依照反洗錢法規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時，下列做法不容許是（）。A.在調(diào)查中需要進(jìn)一步核查，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)核對象賬戶信息、交易記錄和其她關(guān)于資料帶走B.對也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損文獻(xiàn)、資料，可以予以封存C.調(diào)查人員封存文獻(xiàn)、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清晰，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查D.客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及賬戶資金轉(zhuǎn)往境外，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采用暫時凍結(jié)辦法19.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（），應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人，核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或者影印件。A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000美元以上B.人民幣2萬元以上或者外幣等值美元以上C.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000美元以上20.中華人民共和國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢告知書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起５個工作日內(nèi)，（）回答被詢問問題。A.及時B.口頭C.電話D.書面21.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短期”是指（）。A.5個工作日內(nèi)，含5個工作日B.10個工作日內(nèi)，含10個工作日C.15個工作日內(nèi)，含15個工作日D.20個工作日內(nèi)，含20個工作日22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（）起施行。A.12月1日B.1月1日C.3月1日D.9月1日23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度狀況進(jìn)行（）。A.檢查B.督促C.監(jiān)督D.監(jiān)督管理24.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A.刑事偵查B.刑事訴訟C.司法調(diào)查D.案件審判25.反洗錢行政主管部門和其她依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A.現(xiàn)場檢查B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.行政調(diào)查D.案件協(xié)查1.下列業(yè)務(wù)哪一項不是金融機(jī)構(gòu)一次性金融服務(wù)（）。A.鈔票匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.鈔票存取2.客戶由她人代理辦理業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同步對代理人和被代理人身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行（）。A.核對B.登記C.核對并登記D.留存有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件3.在進(jìn)行大額交易報告時，合計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出狀況，（）計算并報告，中華人民共和國人民銀行另有規(guī)定除外。A.單邊合計B.雙邊合計C.單邊或雙邊合計D.合計4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度，遵循“理解你客戶”原則，針對具備不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特性客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采用相應(yīng)辦法，理解客戶及其（），理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人。A.交易目B.交易性質(zhì)C.交易范疇D.交易目和交易性質(zhì)5.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險劃分原則應(yīng)報送（）。A.中華人民共和國人民銀行B.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測中心C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.公安部6.金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)行為，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重，處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元如下罰款。A.20萬元以上50萬元如下B.50萬元以上200萬元如下C.50萬元以上500萬元如下D.50萬元以上800萬元如下7.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)（）以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重，建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分。(一)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度；(二)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；(三)未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。A.省B.設(shè)區(qū)市C.縣D.以上都對8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定一種機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心。A.2B.5C.7D.109.中華人民共和國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對所收集非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行分析時，發(fā)既有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)，可依照狀況采用電話詢問、書面詢問、（）、約見金融機(jī)構(gòu)高檔管理人員談話方式進(jìn)行確認(rèn)和核算。A.走訪金融機(jī)構(gòu)B.行政調(diào)查C.現(xiàn)場檢查D.查閱以往非現(xiàn)場監(jiān)管檔案10.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元如下罰款。A.1萬元以上5萬元如下B.5萬元以上10萬元如下C.10萬元以上20萬元如下D.20萬元以上50萬元如下11.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短期”是指（）。A.5個工作日內(nèi)，含5個工作日B.10個工作日內(nèi)，含10個工作日C.15個工作日內(nèi)，含15個工作日D.20個工作日內(nèi)，含20個工作日12.金融機(jī)構(gòu)或集團(tuán)（）應(yīng)對客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一規(guī)定。A.主管機(jī)關(guān)B.總部C.主管部門D.職能部門13.反洗錢行政主管部門和其她依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A.現(xiàn)場檢查B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.行政調(diào)查D.案件協(xié)查14.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A.刑事偵查B.刑事訴訟C.司法調(diào)查D.案件審判15.金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄，應(yīng)當(dāng)按（）保存。A.最長期限B.最短期限C.規(guī)定期限D(zhuǎn).恰當(dāng)期限16.（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A.中華人民共和國人民銀行B.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會D.中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度有效實(shí)行負(fù)責(zé)。A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢高檔管理人員C.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢專管人員18.對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告狀況進(jìn)行監(jiān)督、檢查職能由（）實(shí)行。A.中華人民共和國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)C.中華人民共和國人民銀行及其設(shè)區(qū)市級以上分支機(jī)構(gòu)D.各級政府公安機(jī)關(guān)19.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)報送大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤，可以向提交報告金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正告知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正告知（）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.2B.5C20.依照反洗錢法規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時，下列做法不容許是（）。A.在調(diào)查中需要進(jìn)一步核查，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)核對象賬戶信息、交易記錄和其她關(guān)于資料帶走B.對也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損文獻(xiàn)、資料，可以予以封存C.調(diào)查人員封存文獻(xiàn)、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清晰，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查D.客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及賬戶資金轉(zhuǎn)往境外，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采用暫時凍結(jié)辦法21.下列關(guān)于銀行類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報告表述不對的是（）。A.短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易原則B.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行債券交易C.沒有正常因素多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D.提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符22.下列選項屬于金融機(jī)構(gòu)按年報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（）。A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)狀況B.執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度狀況C.報告可疑交易狀況D.向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪狀況23.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管涉及信息收集、信息分析評估、（）、信息歸檔。A.非現(xiàn)場監(jiān)管辦法B.現(xiàn)場檢查C.書面調(diào)查D.約見談話24.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定最低保存期屆滿時仍未結(jié)束，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至（）反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。A.延長一種月B.延長半年C.延長一年D.反洗錢調(diào)查工作結(jié)束25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、精確、完整、保密原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保證能（）每項交易，以提供辨認(rèn)客戶身份、監(jiān)測分析交易狀況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需信息。A.闡明B.說清C.再現(xiàn)D.足以重現(xiàn)二、多項選取題（15道題,共30分）26.下列關(guān)于反洗錢信息中心說法，對的有（）。A.由國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立B.負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告接受、分析C.按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析成果D.履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定其她職責(zé)27.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。A.反洗錢行政主管部門B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān)D.法院28.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢和反恐怖融資方面法律規(guī)定，建立和健全客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存等方面內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計（），并定期進(jìn)行內(nèi)部審計，評估內(nèi)部操作規(guī)程與否健全、有效，及時修改和完善有關(guān)制度。A.內(nèi)部制度B.業(yè)務(wù)流程C.操作規(guī)范D.內(nèi)部規(guī)范29.依照《刑法修正案（七）》，明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生收益，掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，沒收實(shí)行以上犯罪所得及其產(chǎn)生收益，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)予以懲罰是（）。A.3年以上如下有期徒刑B.5年以上如下有期徒刑C.并處洗錢數(shù)額5%以上20%如下罰金D.并處洗錢數(shù)額10%以上30%如下罰金30.刑法修正案（七）》第一百九十一條規(guī)定，如下（）行為是洗錢罪詳細(xì)行為。A.協(xié)助將資金匯往境外B.提供資金賬戶C.提供藏匿場合或運(yùn)送服務(wù)D.提供虛假票證31.進(jìn)行反洗錢調(diào)查時，下列做法符合《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定是（）。A.調(diào)查人員不少于2人B.調(diào)查人員出示合法證件和調(diào)查告知書C.詢問金融機(jī)構(gòu)關(guān)于人員，規(guī)定其闡明狀況D.詢問時進(jìn)行現(xiàn)場錄音，做為調(diào)查資料留存32.依照《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》，下列（）屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報告涉嫌恐怖融資可疑交易報告情形。A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其她形式財產(chǎn)B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其她形式財產(chǎn)C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其她形式財產(chǎn)D.懷疑資金或者其她形式財產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員33.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶客戶提供（）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人，核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或者影印件。A.鈔票存取B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.鈔票匯款34.《中華人民共和國反洗錢法》立法宗旨是（）。A.防止洗錢活動B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.維護(hù)金融秩序D.遏制洗錢犯罪及有關(guān)犯罪35.中華人民共和國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照履行反洗錢職責(zé)需要，可以采用（）辦法進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員，規(guī)定其對關(guān)于檢查事項作出闡明C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項關(guān)于文獻(xiàn)、資料，并對也許被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改文獻(xiàn)資料予以封存D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存交易記錄涉及（）。A.每筆交易數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿C.反映交易真實(shí)狀況合同、業(yè)務(wù)憑證D.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄E.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件37.依照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額（）大額交易原則行為，應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報告。A.不不大于B.等于C.接近D.不大于38.下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份辨認(rèn)制度論述對的有（）。A.對規(guī)定建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)客戶身份進(jìn)行辨認(rèn)，規(guī)定客戶出示真實(shí)有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，進(jìn)行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應(yīng)當(dāng)及時予以更新B.按照規(guī)定理解客戶交易目和交易性質(zhì)，有效辨認(rèn)交易受益人C.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象，應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶身份D.保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效客戶身份辨認(rèn)，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需客戶身份信息39.金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)外，可以采用如下（）辦法，辨認(rèn)或者重新辨認(rèn)客戶身份。A.規(guī)定客戶補(bǔ)充其她身份資料或者身份證明文獻(xiàn)B.回訪客戶C.實(shí)地查訪D.向公安、工商行政管理等部門核算E.其她可依法采用辦法40.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶特點(diǎn)或者賬戶屬性，并考慮（）與否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險級別，并在持續(xù)關(guān)注基本上，適時調(diào)節(jié)風(fēng)險級別。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶風(fēng)險級別應(yīng)高于來自于其她國家（地區(qū)）客戶。A.地區(qū)B.業(yè)務(wù)C.行業(yè)D.客戶1.調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具調(diào)查告知書。A.一人B.二人C.三人D.五人2.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑，應(yīng)當(dāng)及時向有管轄權(quán)（）報案。A.反洗錢行政主管部門B.偵查機(jī)關(guān)C.金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.司法機(jī)關(guān)3.金融機(jī)構(gòu)有回絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料行為，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重，處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元如下罰款。A.20萬元以上50萬元如下B.50萬元以上200萬元如下C.50萬元以上500萬元如下D.50萬元以上800萬元如下4.金融機(jī)構(gòu)有《反洗錢法》第三十二條第一款行為，致使洗錢后果發(fā)生，處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員處五萬元以上五十萬元如下如下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重，反洗錢行政主管部門可以建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營允許證。A.5萬元以上50萬元如下B.50萬元以上200萬元如下C.50萬元以上500萬元如下D.50萬元以上800萬元如下5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、精確、完整、保密原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保證能（）每項交易，以提供辨認(rèn)客戶身份、監(jiān)測分析交易狀況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需信息。A.闡明B.說清C.再現(xiàn)D.足以重現(xiàn)6.對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告狀況進(jìn)行監(jiān)督、檢查職能由（）實(shí)行。A.中華人民共和國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)C.中華人民共和國人民銀行及其設(shè)區(qū)市級以上分支機(jī)構(gòu)D.各級政府公安機(jī)關(guān)7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。A.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會C.中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會D.中華人民共和國人民銀行8.金融機(jī)構(gòu)通過第三方辨認(rèn)客戶身份，應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法；第三方未采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法，由（）承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)責(zé)任。A.第三方B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同C.該金融機(jī)構(gòu)D.公安部門或者是工商行政管理部門9.商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值1萬美元以上鈔票存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)。A.1萬元B.5萬元C.10萬元D.50萬元10.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人，（）客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或者影印件。A.檢查B.察看C.審查D.核對11.依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對客戶身份證件和其她身份證明文獻(xiàn)業(yè)務(wù)中描述不對的是（）。A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系B.為客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)C.客戶由她人代理辦理業(yè)務(wù)D.客戶人身保險、信托等業(yè)務(wù)合同受益人不是客戶本人12.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管涉及信息收集、信息分析評估、（）、信息歸檔。A.非現(xiàn)場監(jiān)管辦法B.現(xiàn)場檢查C.書面調(diào)查D.約見談話13.對履行反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，下列說法中對的是（）。A.受法律保護(hù)B.不受法律保護(hù)C.既有法律規(guī)定不明確D.以上說法都不對14.在進(jìn)行大額交易報告時，合計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出狀況，（）計算并報告，中華人民共和國人民銀行另有規(guī)定除外。A.單邊合計B.雙邊合計C.單邊或雙邊合計D.合計15.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)天合計等值（）以上跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.1萬美元B.5萬美元C.10萬美元D.20萬美元16.為了防止洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)（），依照《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。A.經(jīng)濟(jì)秩序B.經(jīng)營秩序C.金融秩序D.金融活動17.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險劃分原則應(yīng)報送（）。A.中華人民共和國人民銀行B.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測中心C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.公安部18.依照反洗錢法規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時，下列做法不容許是（）。A.在調(diào)查中需要進(jìn)一步核查，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)核對象賬戶信息、交易記錄和其她關(guān)于資料帶走B.對也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損文獻(xiàn)、資料，可以予以封存C.調(diào)查人員封存文獻(xiàn)、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清晰，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查D.客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及賬戶資金轉(zhuǎn)往境外，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采用暫時凍結(jié)辦法19.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（），應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人，核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或者影印件。A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000美元以上B.人民幣2萬元以上或者外幣等值美元以上C.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000美元以上20.中華人民共和國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢告知書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起５個工作日內(nèi)，（）回答被詢問問題。A.及時B.口頭C.電話D.書面21.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短期”是指（）。A.5個工作日內(nèi)，含5個工作日B.10個工作日內(nèi)，含10個工作日C.15個工作日內(nèi)，含15個工作日D.20個工作日內(nèi)，含20個工作日22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（）起施行。A.12月1日B.1月1日C.3月1日D.9月1日23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度狀況進(jìn)行（）。A.檢查B.督促C.監(jiān)督D.監(jiān)督管理24.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A.刑事偵查B.刑事訴訟C.司法調(diào)查D.案件審判25.反洗錢行政主管部門和其她依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A.現(xiàn)場檢查B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.行政調(diào)查D.案件協(xié)查26.金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠ǎ.匯款人身份證件或身份證明文獻(xiàn)種類、號碼B.匯款人姓名或者名稱C.匯款人賬號D.匯款人住所E.匯款人國籍27.辦理如下哪些業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人，核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或影印件（）。A.資金賬戶開戶、銷戶、變更B.開立基金賬戶C.代辦證券賬戶開戶、掛失、銷戶D.期貨客戶交易編碼申請、掛失、銷戶E.與客戶訂立期貨經(jīng)紀(jì)合同28.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》合用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)（）。A.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社B.證券公司