合規(guī)部制度學(xué)習(xí)測(cè)試題附有答案

2023年合規(guī)部制度學(xué)習(xí)測(cè)試題[復(fù)制]一、單選題：（25題）您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[填空題]*_________________________________1.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）[單選題]*A.各級(jí)機(jī)構(gòu)不能組織人員在公司職場(chǎng)銷售非公司指定產(chǎn)品B.非公司人員不能利用公司各級(jí)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所宣傳、銷售除公司產(chǎn)品之外的任何產(chǎn)品(正確答案)C.在公司職場(chǎng)內(nèi)不能擺放非公司產(chǎn)品宣傳資料D.任何內(nèi)勤員工、銷售人員不能利用公司名義銷售非公司指定產(chǎn)品2.各機(jī)構(gòu)每月/每季度要對(duì)轄內(nèi)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)情況、防范和處置非法集資管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行專項(xiàng)評(píng)估，每月/每季度結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)，填報(bào)《泰康人壽廣西分公司防范非法集資工作臺(tái)賬》將本機(jī)構(gòu)非法集資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、排查、處置及防控體系情況，報(bào)送至分公司法律合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部。[單選題]*A.2B.3(正確答案)C.4D.53.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）[單選題]*A.任何部門、機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得偽造、隱匿或者毀滅證據(jù)B.調(diào)查人員對(duì)監(jiān)督、調(diào)查過(guò)程中知悉的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私，應(yīng)當(dāng)保密C.調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)制作談話筆錄、會(huì)議紀(jì)要等調(diào)查文件，如實(shí)記錄調(diào)查情況，妥善保存調(diào)查文件及相關(guān)證據(jù)D.調(diào)查人員可直接對(duì)調(diào)查訪談過(guò)程全程錄音錄像(正確答案)4.以下不屬于市場(chǎng)亂象治理專項(xiàng)工作治理重點(diǎn)的是（）[單選題]*A.銷售行為B.風(fēng)險(xiǎn)控制(正確答案)C.人員管理D.數(shù)據(jù)真實(shí)性5.產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)講師技能培訓(xùn)每年不能低于（）小時(shí)，其中（）課時(shí)合規(guī)培訓(xùn)。（）[單選題]*A.306B.3630C.366(正確答案)D.30306.內(nèi)控缺陷整改流程正確的排序是（）

①整改計(jì)劃的制定及審核②整改項(xiàng)目關(guān)閉③整改工作的過(guò)程管控④整改問(wèn)題建項(xiàng)⑤整改項(xiàng)目的評(píng)估驗(yàn)收[單選題]*A.①③④⑤②B.①④③②⑤C.①④③⑤②D.④①③⑤②(正確答案)7.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A合規(guī)管理環(huán)境主要取決于中支高層對(duì)合規(guī)工作的支持重視、資源保障、主動(dòng)參與和以身作則，包括監(jiān)督管理下屬機(jī)構(gòu)落實(shí)合規(guī)工作要求。B中支頂層支持保障指標(biāo)主要考察中支總經(jīng)理室對(duì)合規(guī)工作的重視度和參與度，尤其是各業(yè)務(wù)系列在日常經(jīng)營(yíng)中相關(guān)合規(guī)要求的落實(shí)是否到位。(正確答案)C中支合規(guī)專崗是中支具體組織、協(xié)調(diào)合規(guī)管理的主要責(zé)任人D中支合規(guī)專崗及具體合規(guī)履職人員履職情況評(píng)價(jià)得分=評(píng)分項(xiàng)A×30%+評(píng)分項(xiàng)B×70%+評(píng)分項(xiàng)C+評(píng)分項(xiàng)D×30%8.《泰康人壽廣西分公司法律合規(guī)管理工作評(píng)價(jià)辦法(2022版）》（泰康人壽桂法發(fā)〔2022〕36號(hào)）文件中關(guān)于法律合規(guī)管理環(huán)境取決于（）對(duì)合規(guī)工作的支持重視、資源保障、主動(dòng)參與和以身作則，包括監(jiān)督管理下屬機(jī)構(gòu)落實(shí)合規(guī)工作要求，重點(diǎn)對(duì)（）大項(xiàng)開(kāi)展評(píng)價(jià)。（）[單選題]*A.機(jī)構(gòu)2B.公共資源部3C.合規(guī)專崗4D.機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人3(正確答案)9.公司對(duì)黑名單及來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)客戶開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，反洗錢系統(tǒng)黑名單命中后，各機(jī)構(gòu)初審崗需要在（）日內(nèi)完成初審審核。[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.510.根據(jù)《泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司廣西分公司合規(guī)工作全程留痕制度》（泰康人壽桂法發(fā)〔2020〕1號(hào)）文件規(guī)定，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）[單選題]*A.合規(guī)培訓(xùn)類痕跡資料應(yīng)包括不僅限于：培訓(xùn)通知、培訓(xùn)課件、培訓(xùn)照片（會(huì)議主講人、會(huì)議參加人、主題的燈片）、培訓(xùn)簽到表、新聞稿等內(nèi)容。B.督導(dǎo)檢查類痕跡資料包括：督導(dǎo)通知、督導(dǎo)培訓(xùn)的相關(guān)材料、督導(dǎo)檢查的工作表、督導(dǎo)底稿、督導(dǎo)會(huì)議的相關(guān)材料（首次會(huì)、末次會(huì)的燈片，會(huì)議照片，簽到表）、督導(dǎo)后整改等內(nèi)容。C.所有合規(guī)工作全程留痕痕跡資料保存時(shí)限至少三年D.監(jiān)管文件及總、分公司風(fēng)險(xiǎn)排查類留痕資料應(yīng)包括：各類風(fēng)險(xiǎn)排查的部署通知（紅頭或者掛網(wǎng)通知）、排查分工（具體分工表或者部署通知中含有分工內(nèi)容）、排查工具表、啟動(dòng)會(huì)議照片、燈片（啟動(dòng)會(huì)和整改會(huì)）、通知、會(huì)議簽到表、會(huì)議紀(jì)要、新聞稿等內(nèi)容(正確答案)11.新規(guī)要求分紅型產(chǎn)品三檔利益演示改為兩檔，用于利益演示的利差水平分別不得高于（）。[單選題]*A.0、3.5%B.0、3.5%減去產(chǎn)品預(yù)定利率C.0、4.5%D.0、4.5%減去產(chǎn)品預(yù)定利率(正確答案)12.關(guān)于案件處置，說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）[單選題]*A.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件處置包括：開(kāi)展案件調(diào)查工作，按規(guī)定提交機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告；對(duì)案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定并開(kāi)展內(nèi)部問(wèn)責(zé)；排查并整改內(nèi)部管理漏洞；及時(shí)向地方政府報(bào)告重大案件情況；按規(guī)定提交案件審結(jié)報(bào)告。B.由案發(fā)機(jī)構(gòu)與其上級(jí)機(jī)構(gòu)一并參與問(wèn)責(zé)。(正確答案)C.中支發(fā)生一般涉刑案件，將問(wèn)責(zé)中支相關(guān)責(zé)任人、分公司相關(guān)條線部門經(jīng)理、分管總、分公司總經(jīng)理及其他相關(guān)責(zé)任人。如中支發(fā)生重大涉刑案件，除問(wèn)責(zé)上述人員外，還需問(wèn)責(zé)至總公司。D.案件問(wèn)責(zé)方式可以合并使用。應(yīng)予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式替代。13.《廣西人身保險(xiǎn)業(yè)非正常投訴舉報(bào)綜合整治方案》貫徹落實(shí)的是哪個(gè)文件制度（）[單選題]*A《2021年廣西銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“案件專項(xiàng)治理年”行動(dòng)方案》B《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)常態(tài)化開(kāi)展掃黑除惡有關(guān)工作的通知》(正確答案)C《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的通知》D《關(guān)于深入開(kāi)展人身保險(xiǎn)市場(chǎng)亂象治理專項(xiàng)工作的通知》14.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管收集保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)行業(yè)的各類信息，以下不是文件中提及的信息是：（）[單選題]*A業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)B償付能力、公司治理C銷售行為管理(正確答案)D經(jīng)營(yíng)管理15.在（）可實(shí)時(shí)且直觀查看承保、保全、理賠業(yè)務(wù)的現(xiàn)存問(wèn)題占比。[單選題]*A.反洗錢系統(tǒng)B.反洗錢監(jiān)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)(正確答案)C.承保、保全、理賠系統(tǒng)D.以上都不對(duì)16.合同全生命周期，正確順序是：（）

①合同歸檔

②合同起草

③合同簽訂蓋章

④合同辦結(jié)

⑤合同審批

⑥合同履行[單選題]*A①②③④⑤⑥B②⑤③①⑥④(正確答案)C②⑤③⑥④①D②⑤③⑥①④17.對(duì)于公司自媒體八不準(zhǔn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）[單選題]*A不準(zhǔn)擅自運(yùn)維自媒體(正確答案)B不準(zhǔn)發(fā)布或轉(zhuǎn)發(fā)欺騙誤導(dǎo)消費(fèi)者的信息、任何非保險(xiǎn)類理財(cái)產(chǎn)品信息C不準(zhǔn)發(fā)布或轉(zhuǎn)發(fā)不實(shí)的或誤導(dǎo)性的保險(xiǎn)從業(yè)人員招募信息。D不準(zhǔn)發(fā)布或轉(zhuǎn)發(fā)妄議國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人、監(jiān)管機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人的信息、圖片及言論或詆毀同業(yè)或侵犯第三方知識(shí)產(chǎn)權(quán)的信息。E不準(zhǔn)擅自發(fā)布或轉(zhuǎn)發(fā)公司內(nèi)部會(huì)議、宣導(dǎo)、培訓(xùn)的視頻、圖片、PPT等資料或涉及保險(xiǎn)消費(fèi)者個(gè)人信息、個(gè)人隱私的信息。18.商業(yè)秘密可分為以下哪兩種類型：（）[單選題]*A、技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息(正確答案)B、技術(shù)訣竅和客戶情報(bào)C、實(shí)驗(yàn)結(jié)果和工藝程序D、供貨渠道和采購(gòu)計(jì)劃19.對(duì)于（）的，可能涉及洗錢上游犯罪的客戶、涉及權(quán)威媒體案件報(bào)道的客戶，通常評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶。[單選題]*A.司法調(diào)查B.凍結(jié)C.扣劃D.以上都是(正確答案)20.關(guān)于案件風(fēng)險(xiǎn)管理之人員管理，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.各機(jī)構(gòu)人力資源部門、組織發(fā)展部門應(yīng)當(dāng)注重通過(guò)入職培訓(xùn)、晉升培訓(xùn)等方式，對(duì)人員進(jìn)行合規(guī)宣導(dǎo)和警示教育。B.對(duì)被司法機(jī)關(guān)列為失信人員名單、個(gè)人征信報(bào)告中存在多次未還款記錄的管理人員，應(yīng)當(dāng)由法律合規(guī)部門進(jìn)行主動(dòng)調(diào)查其失信原因并重點(diǎn)關(guān)注。(正確答案)C.組織發(fā)展部及各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期組織排查業(yè)務(wù)人是否被列為失信人員名單或無(wú)故失聯(lián)。D.各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分利用運(yùn)營(yíng)場(chǎng)所、銷售活動(dòng)等對(duì)廣大保險(xiǎn)消費(fèi)者進(jìn)行“反洗錢、反詐騙、反誤導(dǎo)、防打非法集資等”法律合規(guī)宣傳，履行金融企業(yè)社會(huì)責(zé)任。21.對(duì)系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生的民事案件管理歸屬，說(shuō)法正確的是：（）[單選題]*A原則上，一律由分公司處理。B對(duì)保險(xiǎn)合同糾紛案件，由實(shí)際經(jīng)辦案涉保險(xiǎn)合同銷售、承保、理賠、保全等業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)處理。(正確答案)C一旦接收文件，均不可對(duì)案件歸屬異議。D接收文件的機(jī)構(gòu)可以自行轉(zhuǎn)交給其他機(jī)構(gòu)處理。22.關(guān)于倒簽合同，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A合同倒簽，指在合同正式簽訂前，合同所涉及的權(quán)利義務(wù)已開(kāi)始履行或已全部履行完畢。B經(jīng)辦部門是合同管理的主責(zé)部門，對(duì)所簽訂和履行的合同負(fù)有首要責(zé)任和最終責(zé)任。C合同管理遵循事前審批原則。合同倒簽的，經(jīng)辦部門應(yīng)確保合同約定與實(shí)際履行情況一致，且應(yīng)承擔(dān)因合同倒簽引發(fā)的法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及后果D通過(guò)事務(wù)申請(qǐng)進(jìn)行預(yù)審備案的，經(jīng)辦人無(wú)須再補(bǔ)錄系統(tǒng)。(正確答案)23.關(guān)于三道防線，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.公司每位員工均有責(zé)任履行案防管理第一道防線的的職責(zé)。B.分公司各部門、下轄機(jī)構(gòu)履行案防管理第二道防線職責(zé)。C.分公司法律合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部履行案防管理第三道防線職責(zé)。D.各中心支公司公共資源部無(wú)須承擔(dān)中支及下轄機(jī)構(gòu)的部分案件管理職責(zé)。(正確答案)24.中國(guó)人民銀行是反洗錢（），制定通用反洗錢規(guī)章制度，實(shí)施反洗錢專項(xiàng)執(zhí)法檢查。[單選題]*A.行業(yè)主管部門B.行政主管部門(正確答案)C.司法機(jī)關(guān)部門D.以上都不對(duì)25.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行交易與洗錢、恐怖融資等犯罪相關(guān)的，（），應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。[單選題]*A.對(duì)達(dá)到規(guī)定金額以上資金和交易B.無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小(正確答案)C.對(duì)交易金額達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)的D.當(dāng)涉及金融交易或金融資產(chǎn)的二、多選題：（40題）1.非法集資可疑線索包括：（

）*A.利用公司名義宣傳(正確答案)B.銷售或利用公司管理人員(正確答案)C.職員身份向不特定社會(huì)對(duì)象吸收資金(正確答案)D.對(duì)公司客戶銷售第三方理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)2.以下不屬于管理文件中的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查方式的（）*A.日常排查(正確答案)B.常規(guī)排查C.專項(xiàng)排查D.風(fēng)險(xiǎn)排查(正確答案)3.以下哪些非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查資料需留存，確保排查過(guò)程有跡可循、排查結(jié)論有據(jù)可查。（

）*A.組織落實(shí)(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)排查(正確答案)C.處置整改(正確答案)D.督導(dǎo)檢查(正確答案)E.工作底稿(正確答案)4.以下網(wǎng)格化體系中對(duì)個(gè)險(xiǎn)外勤有監(jiān)測(cè)和管控職能的部門是（）*A.營(yíng)銷部(正確答案)B.人力資源部C.運(yùn)營(yíng)部門(正確答案)D.組織發(fā)展部(正確答案)5.突發(fā)事件的處理，應(yīng)遵循以下原則：（

）*A.與國(guó)家共患難(正確答案)B.保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)(正確答案)C.保護(hù)隊(duì)伍工作(正確答案)D.保護(hù)員工(正確答案)6.以下屬于內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年牢固樹立的理念是（）*A.內(nèi)控優(yōu)先(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)為本C.風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先D.合規(guī)為本(正確答案)7.違法違規(guī)行為舉報(bào)方式包含以下：（

）*A.電話(正確答案)B.郵件(正確答案)C.信函(正確答案)D.當(dāng)面反饋(正確答案)E.委托他人(正確答案)8.產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)申請(qǐng)表中應(yīng)寫明的具體人員有（

）*A.講解人員(正確答案)B.組織管理人員(正確答案)C.錄音錄像負(fù)責(zé)人(正確答案)D.主持人(正確答案)E.參加會(huì)議的內(nèi)勤人員名單(正確答案)9.按照內(nèi)控缺陷對(duì)公司業(yè)務(wù)影響程度，可分為以下類型：（）*A.一般缺陷(正確答案)B.重大缺陷(正確答案)C.致命缺陷D.實(shí)質(zhì)性漏洞(正確答案)10.合規(guī)談話的類型（）*A.風(fēng)險(xiǎn)事件約談(正確答案)B.各級(jí)干部及重要崗位履職問(wèn)題約談(正確答案)C.各級(jí)干部履新合規(guī)訪談(正確答案)D.風(fēng)險(xiǎn)事件調(diào)查訪談11.合規(guī)談話的內(nèi)容包括：（

）*A.公司制度要求(正確答案)B.外部監(jiān)管政策(正確答案)C.履職崗位相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)(正確答案)D.探討未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)防范(正確答案)E.整改可行措施(正確答案)12.分公司法律合規(guī)管理工作評(píng)價(jià)指標(biāo)（2022年版）中評(píng)分表B中支合規(guī)專崗履職情況評(píng)價(jià)旨在圍繞（）等法律合規(guī)部門幾項(xiàng)基礎(chǔ)職能對(duì)中支法律合規(guī)工作實(shí)際履職情況進(jìn)行全面考察。*A合規(guī)管理(正確答案)B反洗錢管理(正確答案)C法務(wù)管理(正確答案)D督導(dǎo)檢查13.關(guān)于中心支公司供應(yīng)商合規(guī)談話，下列說(shuō)法正確的是：（）*A.年度累計(jì)合作金額達(dá)到15萬(wàn)元以上，則必須開(kāi)展談話。B.年度累計(jì)合作金額達(dá)到10萬(wàn)元以上，則必須開(kāi)展談話。(正確答案)C.年度累計(jì)合作金額達(dá)到5萬(wàn)元以上，則應(yīng)按不低于總數(shù)量30%抽選供應(yīng)商開(kāi)展合規(guī)談話。(正確答案)D.應(yīng)當(dāng)每年開(kāi)展一次篩查工作，篩查單次采購(gòu)供應(yīng)商年度累計(jì)合作金額是否達(dá)到限定標(biāo)準(zhǔn)，以便及時(shí)開(kāi)展合規(guī)談話。E.大健康中心的裝修、家具、資產(chǎn)供應(yīng)商在簽訂合同前必須進(jìn)行合規(guī)談話。(正確答案)F.在招標(biāo)文件寫明合規(guī)談話事宜，是為了便于后期順利開(kāi)展談話工作。(正確答案)14.根據(jù)《泰康人壽廣西分公司保險(xiǎn)營(yíng)銷宣傳材料合規(guī)審核管理辦法（2022版）》（泰康人壽桂法發(fā)〔2022〕28號(hào)）文件規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是：（

）*A.關(guān)于銷售人員招募，不得混淆用工性質(zhì)。應(yīng)當(dāng)清晰說(shuō)明營(yíng)銷活動(dòng)的用工內(nèi)容、性質(zhì)和用工方式，不得以各種模糊的職業(yè)稱謂和職業(yè)頭銜混淆保險(xiǎn)營(yíng)銷的工作性質(zhì)，不得以混淆保險(xiǎn)營(yíng)銷人員的職業(yè)性質(zhì)和職位級(jí)別等手段誤導(dǎo)社會(huì)求職人員盲目加入保險(xiǎn)營(yíng)銷隊(duì)伍。不得發(fā)布宣傳保險(xiǎn)營(yíng)銷人員傭金或手續(xù)費(fèi)的廣告。(正確答案)B.保險(xiǎn)營(yíng)銷宣傳材料使用數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)資料、調(diào)查結(jié)果、文摘、引用語(yǔ)等引證內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并標(biāo)明出處。引證內(nèi)容有使用范圍和有效期的，應(yīng)當(dāng)明確表示。(正確答案)C.根據(jù)保險(xiǎn)相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)范性文件要求，保險(xiǎn)營(yíng)銷宣傳材料作為公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品信息披露材料，直接或間接服務(wù)于銷售，不得有或涉嫌有銷售誤導(dǎo)的描述。(正確答案)D.保險(xiǎn)營(yíng)銷宣傳材料不得違反國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)法律法規(guī)，未經(jīng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)所有人許可，不得非法侵害其知識(shí)產(chǎn)權(quán)。其中短視頻形式的保險(xiǎn)營(yíng)銷宣傳材料，需按照《網(wǎng)絡(luò)短視頻內(nèi)容審核標(biāo)準(zhǔn)細(xì)則（2021）》（2021年12月15日發(fā)布）列明的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行審核。(正確答案)15.新規(guī)首次提出要求保險(xiǎn)公司披露（

）*A.分紅實(shí)現(xiàn)率指標(biāo)(正確答案)B,保險(xiǎn)產(chǎn)品費(fèi)率表(正確答案)C.一年期以上現(xiàn)金價(jià)值全表(正確答案)D.保險(xiǎn)產(chǎn)品條款16.涉刑案件報(bào)送，說(shuō)法正確的是：（

）*A.涉刑案件報(bào)送以屬地管理、分級(jí)報(bào)送為報(bào)送原則，一般歷經(jīng)“專報(bào)-續(xù)報(bào)-審結(jié)報(bào)告”環(huán)節(jié)。(正確答案)B.中支發(fā)生一般涉刑案件時(shí)，應(yīng)當(dāng)在獲知相關(guān)線索、案情后第一時(shí)間將情況匯報(bào)至分公司合規(guī)部，在三個(gè)工作日內(nèi)將案件確認(rèn)報(bào)告分別報(bào)送總公司和中支屬地監(jiān)管部門。(正確答案)C.中支發(fā)生重大涉刑案件時(shí)，應(yīng)當(dāng)在獲知相關(guān)線索、案情后第一時(shí)間將情況匯報(bào)至分公司合規(guī)部，并在24小時(shí)內(nèi)將案件確認(rèn)報(bào)告分別報(bào)送總公司和中支屬地監(jiān)管部門。(正確答案)D.中支要按照《案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理規(guī)定》（泰康人壽法發(fā)〔2021〕7號(hào)）規(guī)定，做好案件風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并且每月10日前報(bào)送上月《案防管理工作臺(tái)賬》至合規(guī)部。(正確答案)17.以下說(shuō)法正確的是（

）*A保險(xiǎn)公司授權(quán)銷售人員銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，允許其以公司名義、依托公司品牌和信用開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，必須依法承擔(dān)銷售人員相應(yīng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的法律責(zé)任。(正確答案)B保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)所屬?gòu)臉I(yè)人員的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為依法承擔(dān)責(zé)任。(正確答案)C保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)公司的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，由保險(xiǎn)公司承擔(dān)責(zé)任。(正確答案)D保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)代理人登記管理制度，加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)代理人的培訓(xùn)和管理，不得唆使、誘導(dǎo)保險(xiǎn)代理人進(jìn)行違背誠(chéng)信義務(wù)的活動(dòng)。(正確答案)18.關(guān)于民事案件信息通報(bào)及信息管理，說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）*A任何單位、部門或個(gè)人，均可以直接簽收任何法律文件。(正確答案)B必須寫清簽收的具體準(zhǔn)確時(shí)間以及實(shí)際簽收人姓名。C簽收后通過(guò)微信上報(bào)和通知即可。(正確答案)D四、五級(jí)機(jī)構(gòu)簽收后應(yīng)及時(shí)提交掃描件并按要求轉(zhuǎn)交原件。19.機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)人員在辦理保險(xiǎn)合同糾紛民事訴訟案件中的主要工作，包括：（）*A運(yùn)營(yíng)人員應(yīng)當(dāng)參與保險(xiǎn)合同糾紛案件訴訟程序，主動(dòng)對(duì)審理過(guò)程、結(jié)果了解、記錄并向公司反饋。(正確答案)B根據(jù)需要，運(yùn)營(yíng)人員一同出庭，負(fù)責(zé)從運(yùn)營(yíng)調(diào)查事實(shí)、運(yùn)營(yíng)流程等專業(yè)角度提供意見(jiàn)。(正確答案)C未經(jīng)授權(quán)，可以代表公司辦理和解、上訴等訴訟手續(xù)，領(lǐng)取法律文書等訴訟輔助工作。D將調(diào)解、上訴等處置意見(jiàn)向上級(jí)提交事務(wù)申請(qǐng)，跟蹤批復(fù)，及時(shí)通報(bào)合規(guī)部。(正確答案)20.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào))相關(guān)規(guī)定，發(fā)生下列情況的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向中國(guó)人民銀行或者所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告：（）*A制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的；(正確答案)B牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作的高級(jí)管理人員、牽頭管理部門或者部門主要負(fù)責(zé)人調(diào)整的；(正確答案)C發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的；(正確答案)D識(shí)別到高風(fēng)險(xiǎn)客戶并開(kāi)展強(qiáng)化盡職調(diào)查的。21.持續(xù)強(qiáng)化監(jiān)管，壓實(shí)公司內(nèi)控主體責(zé)任以（）工作為依托。*A保險(xiǎn)市場(chǎng)亂象專項(xiàng)治理(正確答案)B“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”(正確答案)C掃黑除惡常態(tài)化開(kāi)展D“案件專項(xiàng)治理年”(正確答案)22.《防控非正常投訴舉報(bào)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任清單》重點(diǎn)從（

）等方面明確保險(xiǎn)公司責(zé)任。*A從業(yè)人員管理(正確答案)B行業(yè)自律工作(正確答案)C產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)研判(正確答案)D銷售行為管理(正確答案)23.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)公司開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，遵循以下原則（）工作為依托。*A協(xié)調(diào)監(jiān)管原則(正確答案)B全面風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)原則C監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一原則(正確答案)D分類監(jiān)管原則(正確答案)24關(guān)于CMP系統(tǒng)操作中合同類型選擇，說(shuō)法錯(cuò)誤的有：（）*A職場(chǎng)租賃合同選擇“支出類-租賃/裝修合同”B采購(gòu)物品、采購(gòu)服務(wù)（包括租車合同）應(yīng)選擇“支出類-其他類合同”(正確答案)C約定價(jià)格框架協(xié)議選擇“支出類-一般框架合作合同”D實(shí)習(xí)協(xié)議選擇“支出類-采購(gòu)類合同”(正確答案)E租車合同選擇“支出類-租賃合同”(正確答案)25.關(guān)于《反有組織犯罪法》，下列說(shuō)法正確的有：（

）*A“有組織犯罪”指的是《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十四條規(guī)定的組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪，以及黑社會(huì)性質(zhì)組織、惡勢(shì)力組織實(shí)施的犯罪。(正確答案)B“惡勢(shì)力組織”是指經(jīng)常糾集在一起，以暴力、威脅或者其他手段，在一定區(qū)域或者行業(yè)領(lǐng)域內(nèi)多次實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，為非作惡，欺壓群眾，擾亂社會(huì)秩序、經(jīng)濟(jì)秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，但尚未形成黑社會(huì)性質(zhì)組織的犯罪組織。(正確答案)C監(jiān)察機(jī)關(guān)、人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、司法行政機(jī)關(guān)以及其他有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)分工，互相配合，互相制約，依法做好反有組織犯罪工作。(正確答案)D有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)動(dòng)員、依靠村民委員會(huì)、居民委員會(huì)、企業(yè)事業(yè)單位、社會(huì)組織，共同開(kāi)展反有組織犯罪工作。(正確答案)26.銀保監(jiān)辦便函〔2021〕477號(hào)文對(duì)人壽保險(xiǎn)公司開(kāi)展亂象整治專項(xiàng)工作的治理重點(diǎn)是：（）*A銷售行為(正確答案)B人員管理(正確答案)C數(shù)據(jù)真實(shí)性(正確答案)D內(nèi)部監(jiān)督和控制(正確答案)E貪腐問(wèn)題27.銀保監(jiān)辦便函〔2021〕477號(hào)文對(duì)銷售行為重點(diǎn)治理的內(nèi)容是：（）*A虛掛保費(fèi)B銷售誤導(dǎo)(正確答案)C異化產(chǎn)品(正確答案)D內(nèi)部監(jiān)督E管理失當(dāng)(正確答案)28.機(jī)構(gòu)需對(duì)人員往來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)履行管控職責(zé)的部門（

）*A公共資源部(正確答案)B營(yíng)銷部/組織發(fā)展部(正確答案)C續(xù)期收展部(正確答案)D銀行保險(xiǎn)部（有銀行保險(xiǎn)部的機(jī)構(gòu)）(正確答案)29.分公司舉報(bào)管理辦法中違法違規(guī)行為舉報(bào)人是指對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行檢舉、揭發(fā)的機(jī)構(gòu)或人員，包括但不限于（）。*A員工(正確答案)B客戶(正確答案)C供應(yīng)商(正確答案)D其他社會(huì)組織的主體(正確答案)30.突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案體系由（）組成。*A突發(fā)事件總體應(yīng)急預(yù)案(正確答案)B突發(fā)事件整體應(yīng)急預(yù)案C突發(fā)事件專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案(正確答案)D突發(fā)事件特別應(yīng)急預(yù)案31.以下哪些行為屬于侵犯商業(yè)秘密？*A、以盜竊、賄賂、欺詐、脅迫、電子侵入或者其他不正當(dāng)手段獲取權(quán)利人的商業(yè)秘密(正確答案)B、披露、使用或者允許他人使用以前項(xiàng)手段獲取的權(quán)利人的商業(yè)秘密(正確答案)C、違反保密義務(wù)或者違反權(quán)利人有關(guān)保守商業(yè)秘密的要求，披露、使用或者允許他人使用其所掌握的商業(yè)秘密(正確答案)D、教唆、引誘、幫助他人違反保密義務(wù)或者違反權(quán)利人有關(guān)保守商業(yè)秘密的要求，獲取、披露、使用或者允許他人使用權(quán)利人的商業(yè)秘密。(正確答案)32.下列行為不可取的是：*A、印有公司年度經(jīng)營(yíng)信息的紙張?jiān)谧鲝U后直接丟到垃圾桶里，未對(duì)其進(jìn)行碎紙機(jī)處理(正確答案)B、掌握經(jīng)營(yíng)信息的人員的電腦長(zhǎng)時(shí)間離開(kāi)時(shí)未進(jìn)行設(shè)置密碼或關(guān)機(jī)等必要的保護(hù)(正確答案)C、對(duì)于公司內(nèi)部資料，向第三人披露(正確答案)D、在打印機(jī)打印、復(fù)印、掃描公司信息后，未及時(shí)取走并做刪除處理(正確答案)33.下列屬于反洗錢監(jiān)控名單的有*A.公安部等我國(guó)有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單(正確答案)B.聯(lián)合國(guó)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的制裁決議名單(正確答案)C.公司采購(gòu)的洗錢高風(fēng)險(xiǎn)人員名單(正確答案)D.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單(正確答案)34.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列（）情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)）向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告：*A.主要反洗錢內(nèi)控制度修訂(正確答案)B.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更(正確答案)C.涉及本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)(正確答案)D.洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告或其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析材料(正確答案)E.其他由中國(guó)人民銀行明確要求立即報(bào)告的涉及反洗錢事項(xiàng)(正確答案)35.下列哪種情形的客戶，不可直接定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)：*A.客戶在我司所投保的有效保單年繳保費(fèi)金額超過(guò)一定限額（原則上，自然人客戶限額為20萬(wàn)人民幣，非自然人客戶限額為50萬(wàn)元人民幣），或壽險(xiǎn)保單年繳保費(fèi)超過(guò)1萬(wàn)元人民幣或外幣等值超過(guò)1000美元，以及非現(xiàn)金躉交保費(fèi)超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或外幣等值超過(guò)2萬(wàn)美元(正確答案)B.客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件(正確答案)C.涉及可疑交易報(bào)告(正確答案)D.拒絕配合公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查工作(正確答案)36.關(guān)于案件風(fēng)險(xiǎn)排查，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）*A.對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查中暴露的缺陷，各部門、各機(jī)構(gòu)可以等待現(xiàn)行規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程和信息系統(tǒng)的修訂完善。(正確答案)B.全面排查原則上一年一次，由法律合規(guī)系列牽頭組織本機(jī)構(gòu)實(shí)施。C.專項(xiàng)排查是根據(jù)專項(xiàng)監(jiān)管要求組織開(kāi)展的防范與打擊非法集資、禁止銷售第三方理財(cái)產(chǎn)品、打擊防范保險(xiǎn)營(yíng)銷“套利”等專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，稽核中心通報(bào)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)由法律合規(guī)部門組織進(jìn)行專項(xiàng)排查與整改。(正確答案)D.日常排查是各部門、各機(jī)構(gòu)定期對(duì)日常業(yè)務(wù)、常規(guī)管理等進(jìn)行的檢查。37.關(guān)于保險(xiǎn)合同理賠糾紛民事訴訟案件的應(yīng)訴流程，說(shuō)法錯(cuò)誤的有：（）*A訴訟代理人不可只有1名理賠人員。(正確答案)B對(duì)于客戶未經(jīng)理賠程序直接起訴的案件，應(yīng)當(dāng)由理賠人員根據(jù)所能夠獲得的證據(jù)，提出內(nèi)部理賠結(jié)論，報(bào)請(qǐng)總公司運(yùn)營(yíng)中心審核確定后作為辦案依據(jù)。C需要從調(diào)取投保、理賠檔案原件的，運(yùn)營(yíng)部門協(xié)助完成借調(diào)手續(xù)。D案件開(kāi)庭前，無(wú)須就案件核心爭(zhēng)議焦點(diǎn)再次溝通。(正確答案)38.目前，公司案防管理體系包括*A.案防管理制度與組織架構(gòu)(正確答案)B.案件風(fēng)險(xiǎn)排查與整改(正確答案)C.案防管理評(píng)估監(jiān)測(cè)(正確答案)D.舉報(bào)及案件責(zé)任追究(正確答案)E.案件風(fēng)險(xiǎn)警示教育(正確答案)F.案件風(fēng)險(xiǎn)信息管理(正確答案)G.案件風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理(正確答案)H.案防管理績(jī)效考核(正確答案)39.近兩年反洗錢監(jiān)管形式嚴(yán)峻，以下為近年處罰重點(diǎn)的有*A.為身份不明客戶開(kāi)展交易(正確答案)B.使用舊版身份證辦理業(yè)務(wù)、證件到期未更新(正確答案)C.客戶基本信息矛盾、多系統(tǒng)信息不一致(正確答案)D.公司委托其第三方客戶身份識(shí)別(正確答案)40.以下哪些場(chǎng)景需要對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查?*A.承保環(huán)節(jié)(正確答案)B.保全環(huán)節(jié)(正確答案)C.理賠環(huán)節(jié)。(正確答案)D.每年定期回顧(正確答案)三、判斷題：（35題）1.機(jī)構(gòu)公共資源部牽頭組織好機(jī)構(gòu)各部門及下轄機(jī)構(gòu)做好防范非法集資工作，各部門、下轄機(jī)構(gòu)自行開(kāi)展即可。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)2.防范非法集資工作是分公司法律合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部及各機(jī)構(gòu)公共資源部/綜合部負(fù)責(zé)的工作，其他部門不用負(fù)責(zé)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)3.防范非法集資、案件防范及反洗錢工作是各自獨(dú)立開(kāi)展的工作，之間沒(méi)有交叉、重疊項(xiàng)目。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)4.為了讓更多的內(nèi)外勤積極舉報(bào)違法違規(guī)行為，本機(jī)構(gòu)舉報(bào)人獲得獎(jiǎng)勵(lì)后，應(yīng)制作宣傳海報(bào)，在各內(nèi)外勤溝通群中廣而告之。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)5.突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的主責(zé)部門是法律合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)6.“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)重在壓實(shí)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，將常態(tài)化的強(qiáng)內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補(bǔ)短板、除頑疾相結(jié)合。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)7.產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)是指保險(xiǎn)公司或受托保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)組織的、以宣傳或銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品為目的，以會(huì)議、講座、座談等形式開(kāi)展的業(yè)務(wù)宣傳和銷售活動(dòng)?？蛻袈?lián)誼會(huì)、客戶答謝會(huì)等活動(dòng)使用本辦法。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)8.內(nèi)控缺陷的整改措施應(yīng)可操作、可執(zhí)行，只要操作和執(zhí)行了，無(wú)需驗(yàn)證。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)9.合規(guī)談話發(fā)起部門必須以事實(shí)為依據(jù)，堅(jiān)持適時(shí)、適度、從輕掌握原則，不得隨意談話、無(wú)原則談話。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)10.中心支公司提供的問(wèn)題臺(tái)賬中，只要有整改情況即算是有整改臺(tái)賬。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)11.“萬(wàn)能賬戶進(jìn)入及前五年退出有手續(xù)費(fèi)，第六年開(kāi)始萬(wàn)能領(lǐng)取無(wú)手續(xù)費(fèi)”，上述提醒是否合規(guī)?[判斷題]*是(正確答案)否12.高風(fēng)險(xiǎn)客戶被限制非面對(duì)面交易，如需辦理保全業(yè)務(wù)，需親至柜面申請(qǐng)，公司柜面人員核實(shí)身份證后可直接受理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)13.只要是到桂園參觀的客戶，我司人員均可以與客戶互存聯(lián)系方式，進(jìn)行銷售、增員、培訓(xùn)等業(yè)務(wù)交流。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)14.培訓(xùn)、宣傳類的評(píng)價(jià)，只需要收集內(nèi)勤的培訓(xùn)宣傳相關(guān)資料即可，外勤的只用提供微信群培訓(xùn)、宣傳資料推送的截圖。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)15.根據(jù)具體案件情況，中支可決定自行辦理或請(qǐng)求分公司合規(guī)部協(xié)助處理案件。由分公司合規(guī)部協(xié)助處理案件時(shí)，中支無(wú)須履行通報(bào)職責(zé)，案件管理責(zé)任主體變?yōu)榉止尽判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)16.根據(jù)《關(guān)于做好廣西人身保險(xiǎn)公司防控非正常投訴舉報(bào)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任清單化管理的通知》要求，防控非正常投訴舉報(bào)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任清單化管理的工作安排如下：自查制度完備性、制定整改責(zé)任清單、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)17.在客戶身份未發(fā)生變更的情況下金融機(jī)構(gòu)無(wú)需重新識(shí)別客戶身份。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)18.《反有組織犯罪法》貫徹宣傳活動(dòng)的主題是：常態(tài)化打擊涉黑涉惡有組織犯罪[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)19.對(duì)于自媒體營(yíng)銷宣傳管理，公司秉持的原則是“誰(shuí)編發(fā)誰(shuí)負(fù)責(zé)”，在此基礎(chǔ)上同步推行“轉(zhuǎn)發(fā)人負(fù)責(zé)”的原則。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)20.按照《廣西保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人自媒體保險(xiǎn)營(yíng)銷宣傳行為管理自律公約》規(guī)定，半年內(nèi)有三名以上從業(yè)人員被查實(shí)存在違約行為的，所在公司應(yīng)對(duì)公司高級(jí)管理人員進(jìn)行問(wèn)責(zé)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)21.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員王某使用保險(xiǎn)公司空白憑證及印章