渤海財險江西分公司年度反洗錢測試附有答案

渤海財險江西分公司2023年度反洗錢測試[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○分公司本部○九江中支○上饒中支○宜春中支○吉安中支○贛州中支○撫州中支○鷹潭中支○景德鎮(zhèn)中支一、單選題：（每題3分）1、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，(

)可以根據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。[單選題]*A、最高人民法院B、公安部中國人民銀行(正確答案)D、保監(jiān)會2、違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構成犯罪的，依法追究（

）。[單選題]*A、刑罰責任B、民事責任C、刑事責任(正確答案)D、行政責任3、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（

）舉報。[單選題]*A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、人民法院C、反洗錢行政主管部門或者檢察機關D、反洗錢行政主管部門或者公安機關(正確答案)4、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金（

）的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。[單選題]*A、轉往轄外B、轉往省外C、轉往境外(正確答案)D、向外轉移的5、在我國（

）有權對洗錢案件開展刑事調(diào)查。[單選題]*A、中國人民銀行B、海關C、公安部門(正確答案)D、人民法院6、我國首次使用“客戶身份識別”一詞是在哪部反洗錢法律法規(guī)中？（

）[單選題]*A、《中國人民銀行法》B、《反洗錢法》(正確答案)C、《金融機構反洗錢規(guī)定》D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄管理辦法》7、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該：(

)[單選題]*A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務B、采取臨時凍結賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(正確答案)D、不予理睬8、最早受到關注的洗錢活動是在哪種犯罪形式的犯罪收益？（

）[單選題]*A、黑社會B、走私C、販毒(正確答案)D、受賄9、在現(xiàn)代社會中,通過（

）洗錢是最主流的洗錢形式[單選題]*A、珠寶業(yè)B、律師業(yè)C、會計師D、金融業(yè)(正確答案)10、對于哪類客戶，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息？（

）[單選題]*A、聯(lián)合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織B、中國人民銀行指定的關注名單上的人員或組織C、外國政要D、高風險客戶或者高風險賬戶持有人(正確答案)二、多選題：（每題4分）1、根據(jù)《反恐怖主義法》規(guī)定，哪些行為可以追究刑事責任？（

）

*A、組織、策劃、準備實施、實施恐怖活動，宣揚恐怖主義，煽動實施恐怖活動(正確答案)B、非法持有宣揚恐怖主義的物品(正確答案)C、強制他人在公共場所穿戴宣揚恐怖主義的服飾、標志(正確答案)D、組織、領導、參加恐怖活動組織，為恐怖活動組織、恐怖活動人員、實施恐怖活動或者恐怖活動培訓提供幫助的。(正確答案)2、《反恐怖主義法》規(guī)定，公安機關和有關部門對宣揚極端主義，利用極端主義（

）的，應當及時予以制止，并依法追究法律責任。*A、危害公共安全(正確答案)B、擾亂公共秩序(正確答案)C、侵犯人身財產(chǎn)(正確答案)D、妨害社會管理(正確答案)3、反洗錢的重要意義是（

）。*A、做好反洗錢工作是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要(正確答案)B、做好反洗錢工作是嚴厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要(正確答案)C、做好反洗錢工作是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要(正確答案)D、做好反洗錢工作是維護金融機構誠信及金融穩(wěn)定的需要(正確答案)E、做好反洗錢工作是維護我國負責任的大國形象和切身利益，切實履行反洗錢和反恐融資政治承諾的需要(正確答案)4、反洗錢的主體可以分為（

）。*A、司法機關(正確答案)B、行政機關(正確答案)C、其他專職機構(正確答案)D、金融機構(正確答案)E、國際組織(正確答案)5、不能作為實名證件使用的有：（

）*A、臨時身份證B、學生證(正確答案)C、機動車駕駛證(正確答案)D、介紹信(正確答案)E、法定身份證件的復印件。(正確答案)6、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示（

）的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。*A、負責人B、代理人(正確答案)C、被代理人(正確答案)D、監(jiān)護人7、對具有下列哪些情形之一的客戶，保險機構可直接將其定級為最高風險。（

）*A、客戶被列入我國發(fā)布或承認的反洗錢監(jiān)控名單及類似監(jiān)控名單(正確答案)B、客戶利用虛假證件辦理業(yè)務，或在代理他人辦理業(yè)務時使用虛假證件(正確答案)C、客戶為政治公眾人物或其親屬及關系密切人員(正確答案)D、發(fā)現(xiàn)客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者曾被監(jiān)管機構、執(zhí)法機關或金融交易所提示予以關注，或者涉及權威媒體與洗錢相關的重要負面新聞報道或評論的(正確答案)8、自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（

）住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。*A、姓名(正確答案)B、性別(正確答案)C、國籍(正確答案)D、職業(yè)(正確答案)9、客戶身份資料在（

）后，應當至少保存五年。*A、客戶交易信息在交易結束(正確答案)B、業(yè)務關系結束(正確答案)C、機構解散D、機構合并10、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（

）有疑問的，應當重新識別客戶身份。*A、有效性(正確答案)B、真實性(正確答案)C、完整性(正確答案)D、B和C三、判斷題（每題3分）1、反洗錢法律制度，主要內(nèi)容就是關于洗錢犯罪的有關規(guī)定。[判斷題]*對錯(正確答案)2、《反洗錢法》所稱的“反洗錢”，僅限于對洗錢活動的預防。[判斷題]*對(正確答案)錯3、《反恐怖主義法》規(guī)定，任何單位和個人都有協(xié)助、配合有關部門開展反恐怖主義工作的義務，發(fā)現(xiàn)恐怖活動嫌疑或者恐怖活動嫌疑人員的，應當及時向公安機關或者有關部門報告。[判斷題]*對(正確答案)錯4、客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。[判斷題]*對(正確答案)錯5、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息。[判斷題]*對(正確答案)錯6、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。[判斷題]*對錯(正確答案)7、客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。[判斷題]*對(正確答案)錯8、保險機構對于洗錢和恐怖融資風險低、且選擇低風險產(chǎn)品的客戶，可采取簡化的識別措施，在退保、賠付環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關系。[判斷題]*對(正