貸款需求文檔v1.3.2

Time\@"yyyy年M月d日"2019年5月15日Time\@"yyyy年M月d日"2019年5月15日文檔編號(hào)YNC365-ELOSv1.3保密等級(jí)機(jī)密作者最后修改日期2017-01-01審核人最后審批日期批準(zhǔn)人最后批準(zhǔn)日期

文檔修訂記錄 1.導(dǎo)言 1.1.背景 1.2.范圍 1.3.術(shù)語(yǔ)定義 1.4.文檔說明 2.功能說明 2.1.系統(tǒng)功能模塊簡(jiǎn)介（系統(tǒng)功能結(jié)構(gòu)） 2.2.系統(tǒng)登錄 2.3.工作臺(tái) 2.4.日志查詢 2.5.系統(tǒng)管理 2.5.1.系統(tǒng)操作管理模塊說明 2.5.2.機(jī)構(gòu)管理 2.5.3.角色管理 2.5.4.部門管理 2.5.5.人員管理 2.5.6.FA（貸款合作商）管理 2.6.貸款管理 2.6.1.權(quán)限操作管理模塊說明 2.6.2.全部貸款 2.6.3.待分配 2.6.4.初審 2.6.5.盡職調(diào)研 2.6.6.復(fù)審 2.6.7.授信 2.6.8.實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 2.6.9.貸款參數(shù)管理 2.6.10.電子合同管理 2.6.11.債權(quán)打包 2.7.金融機(jī)構(gòu)管理 2.7.1.權(quán)限操作管理模塊說明 2.7.2.金融機(jī)構(gòu)列表 2.7.3.金融產(chǎn)品管理 2.8.客戶管理 2.8.1.權(quán)限操作管理模塊說明 2.8.2.客戶管理列表 2.8.3.貸款支付訂單管理 2.8.4.客戶信用記錄 2.8.5.手動(dòng)添加客戶信用記錄 2.9.黑名單管理 2.9.1.權(quán)限操作管理模塊說明 2.9.2.黑名單管理 2.9.3.黑名單取消 2.10.內(nèi)容管理 2.10.1.權(quán)限操作管理模塊說明 2.10.2.公告管理 2.10.3.內(nèi)容管理 2.10.4.分類管理 文檔修訂記錄章節(jié)編號(hào)版本號(hào)修訂內(nèi)容簡(jiǎn)述修訂日期作者2.3V1.3工作臺(tái)2015-6-9產(chǎn)品狗2.5V1.3權(quán)限管理名稱更改為系統(tǒng)管理2015-6-9產(chǎn)品狗2.5.4V1.3新增部門管理2015-6-9產(chǎn)品狗2.5.5V1.3人員管理新增帳號(hào)添加必填字段2015-6-9產(chǎn)品狗2.5.6V1.3新增FA管理2015-6-9產(chǎn)品狗2.6.2V1.3全部貸款—①列表增加債權(quán)包字段，查詢客戶信息的時(shí)候，如果客戶存在于某個(gè)債權(quán)包則顯示②增加證件號(hào)碼搜索2015-6-9產(chǎn)品狗2.6.4V1.3初審—與XX平臺(tái)合作去掉字段：①村級(jí)服務(wù)站、LC、服務(wù)工程師②增加與豐收匯、B網(wǎng)、產(chǎn)業(yè)金融相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；③去掉審核通過選擇授信產(chǎn)品④增加證件號(hào)碼搜索、所屬FA、所屬機(jī)構(gòu)2015-6-9產(chǎn)品狗2.6.5V1.3盡調(diào)—①報(bào)告字段的調(diào)整；②列表去掉授信產(chǎn)品字段③增加證件號(hào)碼、所屬FA、所屬機(jī)構(gòu)搜索2015-6-9產(chǎn)品狗2.6.6V1.3復(fù)審—①?gòu)?fù)審?fù)ㄟ^時(shí)選擇金融產(chǎn)品；②增加退回盡調(diào)流程；④增加證件號(hào)碼、所屬FA、所屬機(jī)構(gòu)搜索2015-6-9產(chǎn)品狗2.6.7V1.3授信—①增加證件號(hào)碼、所屬FA、所屬機(jī)構(gòu)搜索2015-6-9產(chǎn)品狗2.6.8V1.3實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：催收記錄添加方式修改2015-6-10產(chǎn)品狗2.6.9V1.3新增貸款參數(shù)管理2015-6-10產(chǎn)品狗2.6.10V1.3新增電子合同管理2015-6-10產(chǎn)品狗2.6.11V1.3新增債權(quán)打包管理2015-6-10產(chǎn)品狗2.7.3V1.3修改貸款新增貸款產(chǎn)品字段2015-6-10產(chǎn)品狗2.8.1V1.3增加客戶賬戶處理邏輯2015-6-10產(chǎn)品狗2.10V1.3新增內(nèi)容管理及下屬功能呢2015-6-10產(chǎn)品狗導(dǎo)言背景本系統(tǒng)是XX平臺(tái)在線信貸管理系統(tǒng)，主要包括貸款申請(qǐng)、審核、押品管理、消費(fèi)（暫時(shí)放在此系統(tǒng)）、還款、摧收、黑名單管理等功能。本功能說明書，是充分借鑒了國(guó)內(nèi)信貸業(yè)務(wù)及XX平臺(tái)現(xiàn)狀相結(jié)合，符合XX平臺(tái)現(xiàn)狀態(tài)要求，進(jìn)行編寫的，用于指導(dǎo)XX平臺(tái)在線信貸管理系統(tǒng)（ELOS）的設(shè)計(jì)、開發(fā)。范圍適用于XX平臺(tái)在線信貸管理系統(tǒng)項(xiàng)目整個(gè)生命周期。術(shù)語(yǔ)定義ELOS：ELoanOperationSystem的簡(jiǎn)寫，指在線信貸系統(tǒng)文檔說明本文所涉及的需要ELOS開發(fā)統(tǒng)一考慮的事項(xiàng)說明如下：利率%功能界面中所有使用利率的字段都在文本框后顯示"%"。利率的格式規(guī)范：N（13，8）；匯率的格式規(guī)范：N（15，8）。頁(yè)面必輸項(xiàng)在每一個(gè)功能的數(shù)據(jù)描述中對(duì)每一個(gè)數(shù)據(jù)項(xiàng)都有必輸或非必輸屬性的描述，在頁(yè)面設(shè)計(jì)過程中需要在必輸項(xiàng)后做“*”標(biāo)注；數(shù)據(jù)項(xiàng)為必輸項(xiàng)時(shí)，在數(shù)據(jù)描述備注中說明為必輸，否則，該數(shù)據(jù)項(xiàng)為非必輸項(xiàng)。頁(yè)面設(shè)計(jì)該文檔所畫頁(yè)面著重功能要素信息及界面布局，數(shù)據(jù)項(xiàng)長(zhǎng)度在設(shè)計(jì)過程中可根據(jù)情況進(jìn)行合理的調(diào)整，如果布局調(diào)整需要通知需求人員。文檔中界面僅為示意圖，與最終界面如有不符，則以數(shù)據(jù)項(xiàng)對(duì)照表及文字為準(zhǔn)。校驗(yàn)規(guī)則功能的數(shù)據(jù)項(xiàng)校驗(yàn)規(guī)則以數(shù)據(jù)項(xiàng)描述中的備注信息為準(zhǔn)。固定報(bào)表（月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)等）本文檔不包括該部分功能說明，按照系統(tǒng)規(guī)劃，該部分內(nèi)容在FINTELEGEN中實(shí)現(xiàn)。DATE（日期型）可使用日歷控件來(lái)用鼠標(biāo)選擇相應(yīng)日期，或在輸入框使用鍵盤輸入，日期類型的前臺(tái)表現(xiàn)形式為yyyy-mm-dd,例如2008年8月8日為2008-08-08。金額類型：金額、余額金額欄位以千分位分隔符‘，’分割顯示。下拉列表界面中的“下拉列表”字段顯示時(shí)應(yīng)為代碼和代碼的描述。舉例：客戶類型為輸出項(xiàng)，且數(shù)據(jù)項(xiàng)長(zhǎng)度為C（3）。ELOS界面輸出時(shí)應(yīng)輸出客戶類型的代碼及代碼的中文描述，其中C（3），僅指客戶類型的代碼長(zhǎng)度，不包含客戶類型的中文描述長(zhǎng)度；在功能說明的輸入輸出描述部分，“輸入/輸出”字段的取值含義：輸入：輸入項(xiàng)，由用戶輸入或選擇取值；輸出：輸出項(xiàng)，系統(tǒng)根據(jù)既定規(guī)則查詢出字段的取值并顯示；輸出/輸入：先作為輸出項(xiàng)顯示，同時(shí)可以被修改作為輸入項(xiàng)。字段長(zhǎng)度：雖然需求FS中對(duì)于字段長(zhǎng)度有一定要求，但在系統(tǒng)設(shè)計(jì)的時(shí)候，由于考慮到系統(tǒng)的“適應(yīng)性、健壯性、極限情況”等因素，可以適當(dāng)變更，最終結(jié)果應(yīng)以實(shí)際系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中字段為準(zhǔn)。功能說明系統(tǒng)功能模塊簡(jiǎn)介（系統(tǒng)功能結(jié)構(gòu)）序號(hào)功能模塊操作過程說明1工作臺(tái)提示系統(tǒng)管理員當(dāng)前未完成的事情，及相關(guān)通知2日志管理用于系統(tǒng)工作人員操作行為的記錄主要記錄：操作者、操作時(shí)間、IP地址、操作行為3系統(tǒng)管理控制系統(tǒng)操作人員權(quán)限設(shè)置及人員賬號(hào)分配設(shè)置4貸款管理包括：貸款申請(qǐng)的初審、盡調(diào)、復(fù)審、授信、全部貸款查詢、貸款管理等功能5金融機(jī)構(gòu)管理資金機(jī)構(gòu)來(lái)源機(jī)構(gòu)管理：機(jī)構(gòu)名稱，機(jī)構(gòu)編碼；機(jī)構(gòu)金融產(chǎn)品管理：產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品編號(hào)、產(chǎn)品詳細(xì)說明；6客戶管理客戶信息查詢、修改、貸款申請(qǐng)記錄查詢、交易記錄查詢、還款記錄查詢及操作、客戶逾期信息查詢及逾期信息處理7黑名單管理針對(duì)限制申請(qǐng)名單處理查詢，及取消黑名單操作8內(nèi)容管理可創(chuàng)建、管理內(nèi)容針對(duì)不同的用戶發(fā)布系統(tǒng)登錄1、功能描述1）第1次登錄系統(tǒng)：直接出現(xiàn)登錄系統(tǒng)畫面，信貸業(yè)務(wù)操作人員輸入行員編號(hào)和行員密碼，，點(diǎn)擊登錄按鈕登錄系統(tǒng)。2）系統(tǒng)需要取得該操作人員的以下內(nèi)容：姓名、、所屬機(jī)構(gòu)代碼、所屬機(jī)構(gòu)名稱、操作權(quán)限（用于控制系統(tǒng)功能菜單）。2、操作崗位：所有崗位3、菜單 系統(tǒng)主菜單—登出/轉(zhuǎn)換—系統(tǒng)登出。4、界面描述5、輸入輸出[備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1用戶名輸入CM-D無(wú)2密碼輸入CM-D顯示*3登入輸入B按鈕6、處理邏輯“登入”按鈕：1）到后臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)檢查“用戶名/密碼”是否正確（人員正確/密碼正確），如果正確則繼續(xù)下面的處理，如果不正確則返回提示信息“登錄號(hào)或密碼輸入錯(cuò)誤”操作終止。2）檢查該用戶是否有權(quán)限進(jìn)入本系統(tǒng)，如果正確則繼續(xù)下面的處理，否則返回提示信息“該用戶沒有使用權(quán)限”操作終止。3）取得該用戶所擁有的：角色、權(quán)限及機(jī)構(gòu)信息。 4）進(jìn)入下個(gè)操作畫面：工作臺(tái)待處理事務(wù)。5）如果該用戶登錄后沒有修改過密碼，則提示用戶修改其帳戶密碼7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)8、約束條件無(wú)工作臺(tái)1、功能描述公告管理：主要用戶系統(tǒng)管理員針對(duì)后臺(tái)操作人員發(fā)布的一些信息，接收及處理待處理事物：后臺(tái)管理人員登錄系統(tǒng)后，首頁(yè)會(huì)根據(jù)用戶的角色，顯示出不同的待處理的事物2、操作崗位：所有崗位3、菜單 系統(tǒng)主菜單—主頁(yè)—最新公告。4、界面描述上部分為最新公告信息，當(dāng)前頁(yè)面僅顯示最新5條數(shù)據(jù)，點(diǎn)擊查看更多顯示全部信息，若后臺(tái)工作人員登錄系統(tǒng)無(wú)數(shù)據(jù)則顯示無(wú)公告。下部分為待處理事物：根據(jù)管理員角色，顯示不同的提示內(nèi)容5、公告輸入輸出[備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1發(fā)布時(shí)間輸出DateD無(wú)顯示發(fā)布時(shí)間2公告標(biāo)題輸出CD無(wú)顯示創(chuàng)建的標(biāo)題6、處理邏輯公告管理：1）公告管理員在創(chuàng)建公告的時(shí)候，會(huì)根據(jù)用戶角色，服務(wù)機(jī)構(gòu)，部門來(lái)篩選發(fā)布人群，若選擇全部發(fā)送，則所有的后臺(tái)操作人員均可查看，若選擇一個(gè)部門、機(jī)構(gòu)、角色則只有指定角色的用戶才能查看該公告信息2）當(dāng)后臺(tái)管理員登錄或操作首頁(yè)時(shí)候，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)根據(jù)當(dāng)前的發(fā)布的信息，驗(yàn)證是否有公告信息，若有公告信息則顯示，若無(wú)則不顯示待處理事物：1）后臺(tái)管理員登錄帳號(hào)后，根據(jù)管理員的角色權(quán)限，提示該用戶有那些要處理的信息角色權(quán)限待處理提示點(diǎn)擊后進(jìn)入待分配名單-分配提示需要分配的數(shù)量待分配列表初審—審核提示需要初審的數(shù)量初審列表盡調(diào)—上傳報(bào)告提示需要上傳報(bào)告的數(shù)量授信列表復(fù)審—審核提示需要復(fù)審的數(shù)量復(fù)審列表授信—授信提示需要授信的數(shù)量授信列表實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警—添加催收提示需要催收的數(shù)量實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警貨款支付訂單管理—處理提示需要處理的訂單數(shù)量貨款支付訂單管理7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)8、約束條件根據(jù)后臺(tái)管理員的角色、部門、所屬機(jī)構(gòu)及權(quán)限顯示不同的數(shù)據(jù)提醒，及公告內(nèi)部的展示日志查詢功能描述工作臺(tái)：是系統(tǒng)維護(hù)人員對(duì)后臺(tái)操作人員操作行為操作時(shí)間的記錄。操作崗位：系統(tǒng)維護(hù)崗位。菜單 系統(tǒng)主菜單—日志查詢。界面描述篩選條件：操作者、IP地址、關(guān)鍵字列表顯示字段：操作者、操作時(shí)間、IP地址、操作記錄輸入輸出無(wú)。處理邏輯當(dāng)后臺(tái)工作人員登錄登錄成功系統(tǒng)后的每一步操作，都形成記錄登錄成功后，系統(tǒng)自動(dòng)讀取工作人員登錄的IP地址形成記錄系統(tǒng)會(huì)記錄登錄的工作人員每一步的操作針對(duì)客戶貸款申請(qǐng)狀態(tài)的修改，記錄修改前狀態(tài)、修改后狀態(tài)針對(duì)客戶資料修改，記錄修改客戶資料的具體字段特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)。約束條件僅有權(quán)限的操作人員能查看記錄，若無(wú)權(quán)限的操作人員則無(wú)此菜單系統(tǒng)管理系統(tǒng)操作管理模塊說明序號(hào)功能模塊操作過程說明1服務(wù)機(jī)構(gòu)管理主要針對(duì)于工作人員對(duì)申請(qǐng)貸款用戶信息查看的限制，不同的機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)不同的服務(wù)區(qū)域，機(jī)構(gòu)下面的工作人員只能根據(jù)權(quán)限查看相應(yīng)地區(qū)貸款申請(qǐng)的限制2角色管理角色管理控制賬號(hào)所能查看系統(tǒng)的菜單權(quán)限3人員管理系統(tǒng)管理員添加，添加的管理員必須所屬機(jī)構(gòu)跟角色，受相應(yīng)角色及機(jī)構(gòu)的權(quán)限的限制4部門管理用于統(tǒng)計(jì)管理員所屬部門機(jī)構(gòu)管理功能描述服務(wù)機(jī)構(gòu)管理：主要針對(duì)于工作人員對(duì)申請(qǐng)貸款用戶信息查看的限制，不同的機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)不同的服務(wù)區(qū)域，機(jī)構(gòu)下面的工作人員只能根據(jù)權(quán)限查看相應(yīng)地區(qū)貸款申請(qǐng)的限制。操作崗位：系統(tǒng)維護(hù)崗位、系統(tǒng)管理人員、菜單 系統(tǒng)主菜單—系統(tǒng)管理—服務(wù)機(jī)構(gòu)管理。權(quán)限管理： 界面描述篩選條件：添加時(shí)間、機(jī)構(gòu)名稱、機(jī)構(gòu)類型列表字段：添加時(shí)間、編號(hào)、機(jī)構(gòu)類型、機(jī)構(gòu)名稱、負(fù)責(zé)地區(qū)、添加人操作：查看、修改、刪除查看：查詢機(jī)構(gòu)的詳情信息，包括名稱、編號(hào)、服務(wù)機(jī)構(gòu)類型、負(fù)責(zé)區(qū)域、備注修改：能修改出服務(wù)編號(hào)外所有信息刪除：若刪除時(shí)，服務(wù)機(jī)構(gòu)下面有人員則無(wú)法刪除新增機(jī)構(gòu)服務(wù)機(jī)構(gòu)編號(hào)：系統(tǒng)自動(dòng)生成，不能重復(fù)，生成規(guī)則FW+6位數(shù)字服務(wù)機(jī)構(gòu)名稱：手動(dòng)數(shù)據(jù)，可輸入字母、漢字、數(shù)字服務(wù)機(jī)構(gòu)類型：下拉選擇負(fù)責(zé)地區(qū)：根據(jù)服務(wù)機(jī)構(gòu)類型，若省級(jí)機(jī)構(gòu)則選擇負(fù)責(zé)省，若市級(jí)機(jī)構(gòu)則可選擇到市，若縣級(jí)機(jī)構(gòu)則三級(jí)選擇，選擇到縣備注：非必填，可輸入任意字符5、輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1服務(wù)機(jī)構(gòu)編號(hào)輸出CD無(wú)2服務(wù)機(jī)構(gòu)名稱輸入C-NM-D不能重復(fù)3服務(wù)機(jī)構(gòu)類型輸入CMB不能為空4負(fù)責(zé)地區(qū)輸入CCB驗(yàn)證地區(qū)是否有機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，若有機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)則不能選擇，負(fù)責(zé)地區(qū)可多選5備注輸入CO無(wú)6、處理邏輯服務(wù)區(qū)域設(shè)置：省級(jí)機(jī)構(gòu)：選擇到省，可多選市級(jí)機(jī)構(gòu)：要選擇到具體的市，可多選縣級(jí)機(jī)構(gòu)：要選擇服務(wù)到具體的縣/區(qū)，可多選總站：僅可添加一個(gè)，添加后，默認(rèn)不線上該選項(xiàng)機(jī)構(gòu)用戶權(quán)限數(shù)據(jù)查看：賬號(hào)分配權(quán)限后，選擇指定的服務(wù)機(jī)構(gòu)，則該用戶只能查看對(duì)應(yīng)區(qū)域的數(shù)據(jù)如：張三，所屬“山東省濟(jì)寧市嘉祥縣服務(wù)站”則用戶張三登陸系統(tǒng)后，只能查看山東省濟(jì)寧市嘉祥縣的數(shù)據(jù)，具體查看的內(nèi)容受角色權(quán)限的限制7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)。8、約束條件無(wú)。2.5.3.角色管理功能描述角色管理：主要針對(duì)于開通后臺(tái)賬號(hào)時(shí)，用戶能對(duì)應(yīng)的操作或查看的權(quán)限管理。操作崗位：系統(tǒng)維護(hù)崗位、系統(tǒng)管理人員、菜單 系統(tǒng)主菜單—系統(tǒng)管理—角色管理。權(quán)限管理： 界面描述篩選條件：角色名稱、角色描述列表字段：序號(hào)、角色名稱、角色描述操作：查看、修改、刪除查看：查詢角色的詳情信息，包括名稱、編號(hào)、所有權(quán)限修改：能修改所有信息刪除：若刪除時(shí)，角色下面有人員則無(wú)法刪除新增角色角色名稱：手動(dòng)數(shù)據(jù)，可輸入字母、漢字、數(shù)字角色描述：手動(dòng)數(shù)據(jù)，可輸入字母、漢字、數(shù)字權(quán)限管理：多選5、輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1角色名稱輸入C-NM-D不能重復(fù)2角色描述輸入C-NM-D不能重復(fù)3權(quán)限管理輸入CMB不能為空6、處理邏輯無(wú)。7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)。8、約束條件當(dāng)開通后臺(tái)管理賬號(hào)時(shí)，必須選擇角色，選擇對(duì)應(yīng)的角色后，只能由改角色的權(quán)限2.5.4.部門管理功能描述角色管理：主要針對(duì)后臺(tái)操作人員所屬部門的管理。操作崗位：系統(tǒng)維護(hù)崗位、系統(tǒng)管理人員、菜單 系統(tǒng)主菜單—系統(tǒng)管理—部門管理。部門管理：界面描述：篩選條件：部門名稱、部門編號(hào)列表字段：編號(hào)、添加時(shí)間、部門名稱、部門人員數(shù)量、添加人操作：編輯、刪除、新增5、輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1編號(hào)輸入C-NM-D不能重復(fù)2部門名稱輸入C-NM-D不能重復(fù)3添加時(shí)間輸出DateD顯示該部門條件時(shí)間，精確到秒4部門人員數(shù)量輸出ND系統(tǒng)自動(dòng)統(tǒng)計(jì)后臺(tái)管理員所屬該部門的數(shù)量，且?guī)ぬ?hào)為激活狀態(tài)5添加人輸出CD系統(tǒng)自動(dòng)讀取添加該部門的操作人員，顯示字段為管理員姓名6、處理邏輯部門管理無(wú)實(shí)際的操作權(quán)限限制，僅作為帳號(hào)的標(biāo)注7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)。8、約束條件無(wú)2.5.5.人員管理功能描述角色管理：主要針對(duì)后臺(tái)操作人員的新增、刪除、維護(hù)管理。操作崗位：系統(tǒng)維護(hù)崗位、系統(tǒng)管理人員、菜單 系統(tǒng)主菜單—系統(tǒng)管理—人員管理。權(quán)限管理： 界面描述篩選條件：添加時(shí)間、管理員姓名、所屬機(jī)構(gòu)、所屬部門、所屬角色、狀態(tài)、列表字段：管理員ID、添加時(shí)間、管理員賬號(hào)、管理員姓名、最后登錄時(shí)間、最后登錄IP、登陸次數(shù)、所屬機(jī)構(gòu)、所屬角色、所屬部門、賬號(hào)狀態(tài)、操作：修改、凍結(jié)/激活、刪除凍結(jié)/激活：只有當(dāng)賬號(hào)處于正常的狀態(tài)才能凍結(jié)，只有當(dāng)賬號(hào)處于凍結(jié)的狀態(tài)才能激活修改：能修改所有信息刪除：非物理刪除新增角色用戶名：手動(dòng)數(shù)據(jù)，可輸入字母、漢字、數(shù)字，作為后臺(tái)登陸的賬號(hào)姓名：手動(dòng)數(shù)據(jù)，僅可輸入漢字，且不低于兩位手機(jī)號(hào)：手多那個(gè)輸入，必填項(xiàng)電子郵箱：非必填，驗(yàn)證郵箱格式所屬機(jī)構(gòu)：下拉選擇，可選擇所有已創(chuàng)建的機(jī)構(gòu)所屬角色：下拉選擇，可選擇所有創(chuàng)建的角色所屬部門：所屬部門，部門信息來(lái)源與部門管理里創(chuàng)建的所有部門狀態(tài)：二選一5、輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1用戶名輸入C-NM-D不能重復(fù)2姓名輸入C-NM-D3手機(jī)號(hào)輸入NM-D驗(yàn)證手機(jī)號(hào)格式4所屬機(jī)構(gòu)輸入CCB不能為空5所屬部門輸入CCB不能為空6所屬角色輸入CCB不能為空7電子郵箱輸入C-NO8賬號(hào)狀態(tài)輸入CRB6、處理邏輯創(chuàng)建賬號(hào)后，系統(tǒng)默認(rèn)密碼為123456，用戶首次登陸，強(qiáng)制修改登陸密碼7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)。8、約束條件創(chuàng)建賬號(hào)后，選擇對(duì)應(yīng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)、角色后，查看的數(shù)據(jù)收機(jī)構(gòu)跟角色的限制，只能查看對(duì)應(yīng)機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，查看數(shù)據(jù)的權(quán)限受角色的權(quán)限2.5.6.FA（貸款合作商）管理功能描述角色管理：主要針對(duì)FA（貸款合作商）的新增、刪除、維護(hù)管理。操作崗位：系統(tǒng)維護(hù)崗位、系統(tǒng)管理人員、菜單 系統(tǒng)主菜單—系統(tǒng)管理—FA管理。FA管理： 界面描述篩選條件：添加時(shí)間、管理員姓名、所屬機(jī)構(gòu)、所屬部門、所屬角色、狀態(tài)、列表字段：FA編號(hào)、添加時(shí)間、FA賬號(hào)、FA姓名、辦公地址、聯(lián)系電話、所屬機(jī)構(gòu)、所屬角色、所屬部門、賬號(hào)狀態(tài)、操作：修改、凍結(jié)/激活、刪除凍結(jié)/激活：只有當(dāng)賬號(hào)處于正常的狀態(tài)才能凍結(jié)，只有當(dāng)賬號(hào)處于凍結(jié)的狀態(tài)才能激活修改：能修改所有信息刪除：非物理刪除新增角色FA編號(hào)：系統(tǒng)自動(dòng)生產(chǎn)，不可修改，生產(chǎn)規(guī)則為FA+5位數(shù)字，若數(shù)量超過則增加位數(shù)用戶名：手動(dòng)數(shù)據(jù)，可輸入字母、漢字、數(shù)字，作為后臺(tái)登陸的賬號(hào)姓名：手動(dòng)數(shù)據(jù)，僅可輸入漢字，且不低于兩位手機(jī)號(hào)：必填項(xiàng)，驗(yàn)證手機(jī)號(hào)格式電子郵箱：非必填，驗(yàn)證郵箱格式所屬機(jī)構(gòu)：下拉選擇，可選擇所有已創(chuàng)建的機(jī)構(gòu)所屬角色：下拉選擇，可選擇所有創(chuàng)建的角色所屬部門：所屬部門，部門信息來(lái)源與部門管理里創(chuàng)建的所有部門辦公地址：省市縣鎮(zhèn)村、五級(jí)聯(lián)動(dòng)，必填詳情地址：必填狀態(tài)：二選一5、輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1FA編號(hào)輸出C-ND2用戶名輸入C-NM-D不能重復(fù)3姓名輸入C-NM-D4手機(jī)號(hào)輸入C-NM-D手機(jī)號(hào)格式驗(yàn)證5電子郵箱輸入C-NO郵箱格式驗(yàn)證6所屬機(jī)構(gòu)輸入CCB不能為空7所屬部門輸入CCB不能為空8所屬角色輸入CCB不能為空9辦公地址輸入C-NM-CB五級(jí)聯(lián)動(dòng)10詳細(xì)地址輸入C-NM-D11賬號(hào)狀態(tài)輸入CRB6、處理邏輯創(chuàng)建賬號(hào)后，系統(tǒng)默認(rèn)密碼為123456，用戶首次登陸，強(qiáng)制修改登陸密碼創(chuàng)建FA帳號(hào)時(shí)，選擇機(jī)構(gòu)，若機(jī)構(gòu)下面已經(jīng)有FA且?guī)ぬ?hào)為激活狀態(tài)，則提示該機(jī)構(gòu)下面已經(jīng)有FA，無(wú)法再次創(chuàng)建7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)。8、約束條件創(chuàng)建賬號(hào)后，選擇對(duì)應(yīng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)、角色后，查看的數(shù)據(jù)收機(jī)構(gòu)跟角色的限制，只能查看對(duì)應(yīng)機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，查看數(shù)據(jù)的權(quán)限受角色的權(quán)限貸款管理權(quán)限操作管理模塊說明序號(hào)功能模塊操作過程說明1全部貸款用戶查詢用戶申請(qǐng)貸款的進(jìn)度查詢，用戶從申請(qǐng)到完成的狀態(tài)，都能在該列表中查詢2待分配是指客戶申請(qǐng)后，系統(tǒng)可能無(wú)法根據(jù)用戶申請(qǐng)的地址進(jìn)入分配，未分配的名單會(huì)進(jìn)入待分配列表3初審客戶申請(qǐng)后初審階段，用于資料審核，選擇授信產(chǎn)品4盡職調(diào)研初審?fù)ㄟ^后進(jìn)入客戶資料進(jìn)入盡職調(diào)研，用戶收集整理用戶詳細(xì)資料，及收入情況5復(fù)審核實(shí)盡職調(diào)研的資料，是否一致，是否能夠授信6授信銀行放款成功后，系統(tǒng)可根據(jù)銀行放款的情況進(jìn)行給用戶放款的操作7實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示催收崗位人員，客戶有即將逾期的行為，讓催收人員盡快跟客戶聯(lián)系還款8貸款參數(shù)管理主要針對(duì)貸款申請(qǐng)及盡調(diào)的字段設(shè)定9電子合同管理客戶每次成功申請(qǐng)貸款對(duì)應(yīng)的合同管理10債權(quán)打包用于對(duì)客戶申請(qǐng)的貸款進(jìn)行匯總下載及統(tǒng)計(jì)全部貸款功能描述全部貸款：主要用戶查詢客戶貸款申請(qǐng)的狀態(tài)及進(jìn)度情況。操作崗位：風(fēng)控管理人員、風(fēng)控人員、FA菜單 系統(tǒng)主菜單—貸款管理—全部貸款。全部貸款： 界面描述篩選條件：申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人、聯(lián)系電話、申請(qǐng)流水號(hào)、狀態(tài)、證件號(hào)、地址（三級(jí)聯(lián)動(dòng)，到縣/區(qū)）、所屬機(jī)構(gòu)、所屬FA、授信機(jī)構(gòu)（下拉選擇）、授信產(chǎn)品（下拉選擇、跟授信機(jī)構(gòu)相互關(guān)聯(lián)）列表字段：申請(qǐng)流水號(hào)、申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人姓名、聯(lián)系電話、證件類型、證件號(hào)碼、申請(qǐng)金額、所屬債權(quán)包、所屬機(jī)構(gòu)、所屬FA、授信機(jī)構(gòu)、授信產(chǎn)品、狀態(tài)操作：查看詳情查看客戶詳情資料，根據(jù)客戶申請(qǐng)貸款的進(jìn)度顯示不同的信息待分配：顯示客戶的申請(qǐng)的基本信息（申請(qǐng)流水號(hào)、申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人姓名、聯(lián)系電話、證件類型、證件號(hào)碼、申請(qǐng)金額）待初審：顯示客戶申請(qǐng)的基本信息（申請(qǐng)流水號(hào)、申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人姓名、聯(lián)系電話、證件類型、證件號(hào)碼、申請(qǐng)金額），與XX平臺(tái)合作信息（注冊(cè)XX平臺(tái)時(shí)間、交易總金額、成交筆數(shù)、村級(jí)服務(wù)站、LC、服務(wù)工程師）待調(diào)研：顯示客戶基本信息、與XX平臺(tái)合作信息、初審結(jié)果信息（審核時(shí)間、審核人、審核結(jié)果、指定授信銀行、備注）待復(fù)審：顯示客戶基本信息、與XX平臺(tái)合作信息、初審結(jié)果、調(diào)研報(bào)告、調(diào)研操作信息待授信：顯示客戶基本信息、與XX平臺(tái)合作信息、初審結(jié)果、調(diào)研報(bào)告、調(diào)研操作信息、復(fù)審結(jié)果授信成功：顯示客戶基本信息、與XX平臺(tái)合作信息、初審結(jié)果、調(diào)研報(bào)告、調(diào)研操作信息、復(fù)審結(jié)果、授信結(jié)果授信失敗：授信失敗會(huì)根據(jù)用戶在不同階段授信結(jié)果而顯示5、輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1序號(hào)輸出ND頁(yè)面排序序號(hào)2申請(qǐng)流水號(hào)輸出ND系統(tǒng)根據(jù)客戶申請(qǐng)自動(dòng)生成3申請(qǐng)時(shí)間輸出DateD客戶申請(qǐng)貸款的時(shí)間4申請(qǐng)人姓名輸出CD客戶的姓名5聯(lián)系電話輸出ND客戶的電話6證件類型輸出CD目前只有身份證一種類型7證件號(hào)碼輸出ND客戶的身份證號(hào)碼8申請(qǐng)金額輸出ND客戶申請(qǐng)的金額9地址輸出CD客戶申請(qǐng)的地址10所屬債權(quán)包輸出CD待授信狀態(tài)可創(chuàng)建，有則顯示，無(wú)則為空11所屬機(jī)構(gòu)輸出CD客戶當(dāng)次申請(qǐng)所分配的機(jī)構(gòu)12所屬FA輸出CD客戶當(dāng)次申請(qǐng)所分配的FA13授信機(jī)構(gòu)輸出CD復(fù)審時(shí)選擇授信產(chǎn)品關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)，有則顯示，無(wú)則為空14授信產(chǎn)品輸出CD復(fù)審時(shí)選擇授信產(chǎn)品，有則顯示，無(wú)則為空15狀態(tài)輸出CD客戶申請(qǐng)單，當(dāng)前狀態(tài)16操作輸入CB查看客戶申請(qǐng)單的詳情6、處理邏輯待分配：顯示客戶的申請(qǐng)的基本信息（申請(qǐng)流水號(hào)、申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人姓名、聯(lián)系電話、證件類型、證件號(hào)碼、申請(qǐng)金額）待初審：顯示客戶申請(qǐng)的基本信息（申請(qǐng)流水號(hào)、申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人姓名、聯(lián)系電話、證件類型、證件號(hào)碼、申請(qǐng)金額），與XX平臺(tái)合作信息（注冊(cè)XX平臺(tái)時(shí)間、交易總金額、成交筆數(shù)、村級(jí)服務(wù)站、LC、服務(wù)工程師）待調(diào)研：顯示客戶基本信息、與XX平臺(tái)合作信息、初審結(jié)果信息（審核時(shí)間、審核人、審核結(jié)果、指定授信銀行、備注）待復(fù)審：顯示客戶基本信息、與XX平臺(tái)合作信息、初審結(jié)果、調(diào)研報(bào)告、調(diào)研操作信息待授信：顯示客戶基本信息、與XX平臺(tái)合作信息、初審結(jié)果、調(diào)研報(bào)告、調(diào)研操作信息、復(fù)審結(jié)果授信成功：顯示客戶基本信息、與XX平臺(tái)合作信息、初審結(jié)果、調(diào)研報(bào)告、調(diào)研操作信息、復(fù)審結(jié)果、授信結(jié)果授信失?。菏谛攀?huì)根據(jù)用戶在不同階段授信結(jié)果而顯示7、特殊計(jì)算規(guī)則審核流程如下圖：8、約束條件用戶查看的數(shù)據(jù)，受服務(wù)機(jī)構(gòu)管理地區(qū)的數(shù)據(jù)限制待分配功能描述全部貸款：主要用戶查詢客戶貸款申請(qǐng)的狀態(tài)及進(jìn)度情況。操作崗位：風(fēng)控管理人員、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人菜單 系統(tǒng)主菜單—貸款管理—待分配。待分配： 界面描述篩選條件：申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人、聯(lián)系電話、申請(qǐng)流水號(hào)、證件號(hào)碼、地址（三級(jí)聯(lián)動(dòng)，到縣/區(qū)）列表字段：申請(qǐng)流水號(hào)、申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人姓名、聯(lián)系電話、證件類型、證件號(hào)碼、申請(qǐng)金額、操作：分配系統(tǒng)自動(dòng)分配：系統(tǒng)跟進(jìn)客戶申請(qǐng)的地址，自動(dòng)分配數(shù)據(jù)，優(yōu)先按縣級(jí)分配、若無(wú)匹配的縣級(jí)服務(wù)機(jī)構(gòu)，則按市級(jí)服務(wù)機(jī)構(gòu)分配，若無(wú)市級(jí)機(jī)構(gòu)，則按省級(jí)服務(wù)機(jī)構(gòu)分配，若無(wú)省級(jí)機(jī)構(gòu)，則進(jìn)入手動(dòng)分配，由風(fēng)控管理人員手動(dòng)分配信息手動(dòng)分配：分配后該服務(wù)機(jī)構(gòu)綁定該用戶的信息，擁有審核、查看客戶資料的權(quán)限5、輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1所屬服務(wù)機(jī)構(gòu)查詢輸入CM-D2選擇服務(wù)機(jī)構(gòu)輸入CM-RB不能為空6、處理邏輯7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)。8、約束條件無(wú)。初審功能描述全部貸款：對(duì)客戶的資料進(jìn)入初次審核和選擇授信產(chǎn)品。操作崗位：風(fēng)控初審人員菜單 系統(tǒng)主菜單—貸款管理—初審。初審： 界面描述篩選條件：申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人、聯(lián)系電話、申請(qǐng)流水號(hào)、證件號(hào)碼、地址（三級(jí)聯(lián)動(dòng)，到縣/區(qū)）、所屬機(jī)構(gòu)、所屬FA列表字段：申請(qǐng)流水號(hào)、申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人姓名、聯(lián)系電話、證件類型、證件號(hào)碼、申請(qǐng)金額、地址、歸屬機(jī)構(gòu)、歸屬FA、狀態(tài)操作：下載數(shù)據(jù)、審核下載數(shù)據(jù)：下載數(shù)據(jù)可根據(jù)篩選條件進(jìn)行篩選，篩選完成之后，可點(diǎn)擊下載，即可下載篩選條件內(nèi)的所有數(shù)據(jù)，下載數(shù)據(jù)的內(nèi)容包含（申請(qǐng)時(shí)間、客戶姓名、聯(lián)系電話、申請(qǐng)金額、地址）審核：審核通過、審核失敗5、輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注申請(qǐng)人基本信息1申請(qǐng)流水號(hào)輸出C-ND時(shí)間+5位數(shù)字系統(tǒng)自動(dòng)生成2申請(qǐng)金額輸出C-ND顯示用戶申請(qǐng)時(shí)提交的金額3申請(qǐng)人輸出CD顯示用戶申請(qǐng)時(shí)提交的姓名4聯(lián)系電話輸出ND顯示用戶申請(qǐng)時(shí)XX平臺(tái)賬號(hào)5證件類型輸出CD目前只有身份證一種類型6身份證號(hào)輸出ND顯示用戶申請(qǐng)時(shí)提交的證件號(hào)碼7自有土地輸出CD顯示用戶申請(qǐng)時(shí)選擇的土地面積8從業(yè)年限輸出CD顯示用戶申請(qǐng)時(shí)選擇的從業(yè)年限9地址輸出CD顯示用戶申請(qǐng)時(shí)選擇所在地區(qū)10貸款用途輸出CD顯示用戶申請(qǐng)時(shí)選擇的用途與XX平臺(tái)合作信息11注冊(cè)XX平臺(tái)時(shí)間輸出DateD讀取客戶注冊(cè)XX平臺(tái)的賬號(hào)信息12交易總金額輸出ND讀取客戶在XX平臺(tái)交易的金額13成交筆數(shù)輸出ND讀取客戶在XX平臺(tái)交易的數(shù)量與豐收匯合作14注冊(cè)豐收匯時(shí)間輸出DateD讀取客戶注冊(cè)豐收匯的賬號(hào)信息15交易總金額輸出ND賣+買總金額讀取客戶在豐收匯交易的金額16成交筆數(shù)輸出ND賣+買總數(shù)量讀取客戶在豐收匯交易的數(shù)量與農(nóng)商網(wǎng)合作17注冊(cè)農(nóng)商網(wǎng)時(shí)間輸出DateD讀取客戶注冊(cè)農(nóng)商網(wǎng)的賬號(hào)信息18交易總金額輸出ND讀取客戶在豐農(nóng)商網(wǎng)交易的金額19成交筆數(shù)輸出ND讀取客戶在農(nóng)商網(wǎng)交易的數(shù)量申請(qǐng)貸款記錄20申請(qǐng)次數(shù)輸出ND統(tǒng)計(jì)客戶總計(jì)申請(qǐng)貸款的次數(shù)21違約次數(shù)輸出ND客戶使用貸款逾期還款次數(shù)22款項(xiàng)是否結(jié)清輸出CD客戶是否還清款項(xiàng)23未結(jié)清款項(xiàng)金額（元）輸出ND 操作24審核通過輸入CB26審核拒絕輸入CB27審核意見輸入CRB不能為空6、處理邏輯數(shù)據(jù)來(lái)源：客戶申請(qǐng)后，系統(tǒng)自動(dòng)分配后客戶申請(qǐng)的訂單進(jìn)入待分配數(shù)據(jù)流向：審核通過：審核通過后，客戶的訂單進(jìn)入待調(diào)研狀態(tài)審核拒絕：客戶申請(qǐng)的訂單直接進(jìn)入授信失敗7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)。8、約束條件無(wú)。盡職調(diào)研功能描述主要針對(duì)客戶資料進(jìn)行線下調(diào)研，線上錄入存單的操作。操作崗位：風(fēng)控調(diào)研人員菜單 系統(tǒng)主菜單—貸款管理—盡職調(diào)研。盡職調(diào)研： 界面描述（增加了貸款產(chǎn)品，其他的與v1.1一致）篩選條件：申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人、聯(lián)系電話、申請(qǐng)流水號(hào)、所屬機(jī)構(gòu)、所屬FA列表字段：申請(qǐng)流水號(hào)、申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人姓名、聯(lián)系電話、證件類型、證件號(hào)碼、申請(qǐng)金額、地址、歸屬機(jī)構(gòu)、歸屬FA、操作：上傳調(diào)研報(bào)告5、輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注申請(qǐng)人基本信息1申請(qǐng)流水號(hào)輸出C-ND時(shí)間+5位數(shù)字系統(tǒng)自動(dòng)生成2申請(qǐng)金額輸出C-ND顯示用戶申請(qǐng)時(shí)提交的金額3申請(qǐng)人輸出CD顯示用戶申請(qǐng)時(shí)提交的姓名4聯(lián)系電話輸出ND顯示用戶申請(qǐng)時(shí)XX平臺(tái)賬號(hào)5證件類型輸出CD目前只有身份證一種類型6身份證號(hào)輸出ND顯示用戶申請(qǐng)時(shí)提交的證件號(hào)碼7自有土地輸出CD顯示用戶申請(qǐng)時(shí)選擇的土地面積8從業(yè)年限輸出CD顯示用戶申請(qǐng)時(shí)選擇的從業(yè)年限9地址輸出CD顯示用戶申請(qǐng)時(shí)選擇所在地區(qū)10貸款用途輸出CD顯示用戶申請(qǐng)時(shí)選擇的用途與XX平臺(tái)合作信息11注冊(cè)XX平臺(tái)時(shí)間輸出DateD讀取客戶注冊(cè)XX平臺(tái)的賬號(hào)信息12交易總金額輸出ND讀取客戶在XX平臺(tái)交易的金額13成交筆數(shù)輸出ND讀取客戶在XX平臺(tái)交易的數(shù)量與豐收匯合作14注冊(cè)豐收匯時(shí)間輸出DateD讀取客戶注冊(cè)豐收匯的賬號(hào)信息15交易總金額輸出ND賣+買總金額讀取客戶在豐收匯交易的金額16成交筆數(shù)輸出ND賣+買總數(shù)量讀取客戶在豐收匯交易的數(shù)量與農(nóng)商網(wǎng)合作17注冊(cè)農(nóng)商網(wǎng)時(shí)間輸出DateD讀取客戶注冊(cè)農(nóng)商網(wǎng)的賬號(hào)信息18交易總金額輸出ND讀取客戶在豐農(nóng)商網(wǎng)交易的金額19成交筆數(shù)輸出ND讀取客戶在農(nóng)商網(wǎng)交易的數(shù)量申請(qǐng)貸款記錄20申請(qǐng)次數(shù)輸出ND統(tǒng)計(jì)客戶總計(jì)申請(qǐng)貸款的次數(shù)21違約次數(shù)輸出ND客戶使用貸款逾期還款次數(shù)22款項(xiàng)是否結(jié)清輸出CD客戶是否還清款項(xiàng)23未結(jié)清款項(xiàng)金額（元）輸出ND 初審結(jié)果24審核時(shí)間輸出DateD初審?fù)ㄟ^的時(shí)間，精確到秒26審核人輸出CD顯示管理員/FA編號(hào)27審核結(jié)果輸出CD通過/拒絕29審核意見輸出CD審核時(shí)錄入的意見處理邏輯線下盡調(diào)人員收集完客戶信息后，可將資料提交錄入系統(tǒng)工作人員進(jìn)行資料錄入，或本人通過系統(tǒng)自動(dòng)錄入系統(tǒng)錄入系統(tǒng)后系統(tǒng)記錄錄入人信息及盡調(diào)人信息錄入完信息后，客戶的貸款申請(qǐng)單，進(jìn)入待復(fù)審階段7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)。8、約束條件盡職調(diào)研內(nèi)的，擔(dān)保人，根據(jù)擔(dān)保人姓名、證件號(hào)碼匹配，擔(dān)保人無(wú)法申請(qǐng)貸款盡職報(bào)告字段說明復(fù)審功能描述主要對(duì)客戶申請(qǐng)的資料與調(diào)研資料的二次審核。操作崗位：風(fēng)控復(fù)審人員菜單 系統(tǒng)主菜單—貸款管理—復(fù)審。復(fù)審： 界面描述篩選條件：申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人、聯(lián)系電話、申請(qǐng)流水號(hào)、地址、證件號(hào)碼、所屬機(jī)構(gòu)、所屬FA列表字段：申請(qǐng)流水號(hào)、申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人姓名、聯(lián)系電話、證件類型、證件號(hào)碼、申請(qǐng)金額、地址、歸屬機(jī)構(gòu)、歸屬FA操作：審核5、輸入輸出[備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注申請(qǐng)人基本信息1申請(qǐng)流水號(hào)輸出C-ND時(shí)間+5位數(shù)字系統(tǒng)自動(dòng)生成2申請(qǐng)金額輸出C-ND顯示用戶申請(qǐng)時(shí)提交的金額3申請(qǐng)人輸出CD顯示用戶申請(qǐng)時(shí)提交的姓名4聯(lián)系電話輸出ND顯示用戶申請(qǐng)時(shí)XX平臺(tái)賬號(hào)5證件類型輸出CD目前只有身份證一種類型6身份證號(hào)輸出ND顯示用戶申請(qǐng)時(shí)提交的證件號(hào)碼7自有土地輸出CD顯示用戶申請(qǐng)時(shí)選擇的土地面積8從業(yè)年限輸出CD顯示用戶申請(qǐng)時(shí)選擇的從業(yè)年限9地址輸出CD顯示用戶申請(qǐng)時(shí)選擇所在地區(qū)10貸款用途輸出CD顯示用戶申請(qǐng)時(shí)選擇的用途與XX平臺(tái)合作信息11注冊(cè)XX平臺(tái)時(shí)間輸出DateD讀取客戶注冊(cè)XX平臺(tái)的賬號(hào)信息12交易總金額輸出ND讀取客戶在XX平臺(tái)交易的金額13成交筆數(shù)輸出ND讀取客戶在XX平臺(tái)交易的數(shù)量14村級(jí)服務(wù)站輸出C+ND讀取客戶在XX平臺(tái)村級(jí)服務(wù)站姓名及電話15LC輸出C+ND讀取客戶在XX平臺(tái)lc姓名及電話16服務(wù)工程師輸出C+ND讀取客戶在XX平臺(tái)服務(wù)工程師姓名及電話與豐收匯合作17注冊(cè)豐收匯時(shí)間輸出DateD讀取客戶注冊(cè)豐收匯的賬號(hào)信息18交易總金額輸出ND賣+買總金額讀取客戶在豐收匯交易的金額19成交筆數(shù)輸出ND賣+買總數(shù)量讀取客戶在豐收匯交易的數(shù)量與農(nóng)商網(wǎng)合作20注冊(cè)農(nóng)商網(wǎng)時(shí)間輸出DateD讀取客戶注冊(cè)農(nóng)商網(wǎng)的賬號(hào)信息21交易總金額輸出ND讀取客戶在豐農(nóng)商網(wǎng)交易的金額22成交筆數(shù)輸出ND讀取客戶在農(nóng)商網(wǎng)交易的數(shù)量申請(qǐng)貸款記錄23申請(qǐng)次數(shù)輸出ND統(tǒng)計(jì)客戶總計(jì)申請(qǐng)貸款的次數(shù)24違約次數(shù)輸出ND客戶使用貸款逾期還款次數(shù)26款項(xiàng)是否結(jié)清輸出CD客戶是否還清款項(xiàng)27未結(jié)清款項(xiàng)金額（元）輸出ND 初審結(jié)果29審核時(shí)間輸出DateD初審?fù)ㄟ^的時(shí)間，精確到秒30審核人輸出CD顯示管理員/FA編號(hào)31審核結(jié)果輸出CD通過/拒絕32審核意見輸出CD審核時(shí)錄入的意見盡調(diào)結(jié)果33調(diào)研時(shí)間輸出DateD讀取上傳報(bào)告選擇的盡調(diào)時(shí)間34調(diào)研人輸出CD讀取上傳報(bào)告填寫的盡調(diào)人35錄入人輸出CD讀取提交資料的帳號(hào)編號(hào)36錄入時(shí)間輸出DateD讀取提交資料的時(shí)間，精確到秒37盡調(diào)意見輸出CD讀取提交資料填寫的盡調(diào)意見38盡調(diào)報(bào)告輸出C-ND讀取盡調(diào)時(shí)候填寫的信息復(fù)審操作39審核意見輸入CM40授信產(chǎn)品輸入CO審核通過時(shí)必填41審核通過輸入CB審核通過，進(jìn)入待授信42審核拒絕輸入CB審核拒絕，直接授信失敗43退回盡調(diào)，重新錄入輸入CB退回盡調(diào)，待授信狀態(tài)6、處理邏輯數(shù)據(jù)來(lái)源：上傳調(diào)研報(bào)告完成后，客戶申請(qǐng)的訂單進(jìn)入復(fù)審階段數(shù)據(jù)流向：審核通過：審核通過后，客戶的訂單進(jìn)入待授信狀態(tài)審核拒絕：客戶申請(qǐng)的訂單直接進(jìn)入授信失敗退回盡調(diào)，重新錄入：客戶申請(qǐng)的訂單重新進(jìn)入待盡調(diào)狀態(tài)，需要記錄復(fù)審的人及審核意見7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)。8、約束條件無(wú)。授信功能描述針對(duì)復(fù)審?fù)ㄟ^的用戶進(jìn)入系統(tǒng)放款的操作。操作崗位：風(fēng)控授信人員菜單 系統(tǒng)主菜單—貸款管理—授信。授信： 界面描述篩選條件：申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人、聯(lián)系電話、申請(qǐng)流水號(hào)、證件號(hào)碼、授信機(jī)構(gòu)（下拉選擇）、授信產(chǎn)品（跟授信機(jī)構(gòu)相關(guān)聯(lián)、下拉選擇）、歸屬機(jī)構(gòu)、歸屬產(chǎn)品列表字段：申請(qǐng)流水號(hào)、申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人姓名、聯(lián)系電話、證件類型、證件號(hào)碼、申請(qǐng)金額、地址、歸屬機(jī)構(gòu)、歸屬FA、授信機(jī)構(gòu)、授信產(chǎn)品操作：授信授信成功：根據(jù)初審選擇的金融產(chǎn)品，需要錄入成功的資料不一樣拒絕授信5、輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1請(qǐng)輸入授信額度輸入NM-D2利率輸入NM-D3卡號(hào)輸入NM-D4貸款合同號(hào)輸入C-NM-D5備注輸入CD6是否簽署合同輸入CRB7是否出金授權(quán)輸入CRB8是否額度開通輸入CRB9是否綁定合同輸入CRB10合同到期時(shí)間輸入DateM-D不能選擇當(dāng)前日期之前6、處理邏輯數(shù)據(jù)來(lái)源：復(fù)審核后，客戶申請(qǐng)的訂單進(jìn)入待授信階段數(shù)據(jù)流向：授信通過：審核通過后，客戶的訂單進(jìn)入授信成功狀態(tài)授信失?。嚎蛻羯暾?qǐng)的訂單直接進(jìn)入授信失敗，拒絕授信的理由若是銀行拒批，則該用戶直接加入黑名單7、特殊計(jì)算規(guī)則授信的字段，根據(jù)復(fù)審時(shí)，選擇的產(chǎn)品來(lái)定，新增的金融產(chǎn)品時(shí)，需要設(shè)置授信字段8、約束條件批量導(dǎo)入目前只支持華夏銀行的一款商品（具體商品名稱待定）實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警功能描述提示催收崗位人員，客戶有即將逾期的行為，讓催收人員盡快跟客戶聯(lián)系還款。操作崗位：貸款催收人員菜單 系統(tǒng)主菜單—貸款管理—實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警： 界面描述篩選條件：客戶姓名、手機(jī)號(hào)、還款剩余期限、貸款金融機(jī)構(gòu)、所屬機(jī)構(gòu)、所屬FA列表字段：客戶編號(hào)、客戶姓名、手機(jī)號(hào)、貸款金融機(jī)構(gòu)、授信額度、訂單號(hào)、到期金額、所屬機(jī)構(gòu)、所屬FA、到期時(shí)間、操作操作：查看詳情查看詳情，內(nèi)容包括：客戶姓名、電話、授信額度、剩余額度、應(yīng)還金額、使用貸款記錄、催收記錄。催收記錄：催收時(shí)間、催收人、催收結(jié)果、催收訂單號(hào)、備注信息貸款使用記錄：操作時(shí)間、操作行為、操作前金額、操作金額、操作后金額、約定還款日、XX平臺(tái)訂單號(hào)、操作5、輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)6、處理邏輯當(dāng)客戶在XX平臺(tái)網(wǎng)站進(jìn)行消費(fèi)后（目前只支持XX平臺(tái)主商城），到還款時(shí)間前5天若客戶還未還款，則催收人員會(huì)通過電話、或線下直接跟客戶進(jìn)行催收操作，并將催收的結(jié)果錄入至系統(tǒng)，作為依據(jù)參考7、特殊計(jì)算規(guī)則客戶逾期前5天的記錄包括當(dāng)天（如：當(dāng)前時(shí)間為2015-5-23日，則能查詢到客戶在2015-2-27日將要還款的數(shù)據(jù)，僅限未還款的名單）約束條件添加催收記錄功能描述提示催收崗位人員，客戶有即將逾期的行為，讓催收人員盡快跟客戶聯(lián)系還款。操作崗位：貸款催收人員菜單 系統(tǒng)主菜單—金融機(jī)構(gòu)管理—實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警—查看詳情—添加催收記錄。添加催收記錄： 界面描述反饋結(jié)果：催收人員跟客戶聯(lián)系后，客戶反饋的結(jié)果大項(xiàng)選擇備注：記錄更詳細(xì)的用戶反饋數(shù)據(jù)5、輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1催收時(shí)間輸出ND錄入系統(tǒng)的時(shí)間工作人員操作錄入系統(tǒng)的時(shí)間2催收人輸出ND添加催收的工作人員姓名錄入系統(tǒng)的工作人員姓名3催收結(jié)果輸入CRB必須選擇4催收訂單號(hào)輸出C-ND添加催收記錄必須根據(jù)XX平臺(tái)訂單號(hào)進(jìn)行相應(yīng)的催收5備注輸入CD選填6、處理邏輯當(dāng)客戶在XX平臺(tái)網(wǎng)站進(jìn)行消費(fèi)后（目前只支持XX平臺(tái)主商城），到還款時(shí)間前5天若客戶還未還款，則催收人員會(huì)通過電話、或線下直接跟客戶進(jìn)行催收操作，并將催收的結(jié)果錄入至系統(tǒng)，作為依據(jù)參考催收記錄會(huì)根據(jù)用戶每筆消費(fèi)來(lái)添加，催收人員在添加催收記錄時(shí)候，需要選擇催收客戶的那邊消費(fèi)記錄，在根據(jù)對(duì)應(yīng)的消費(fèi)記錄進(jìn)行催收7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)8、約束條件循環(huán)授信的產(chǎn)品，根據(jù)客戶每筆消費(fèi)訂單進(jìn)行催收記錄添加，并記錄催收相關(guān)信息非循環(huán)授信產(chǎn)品，根據(jù)客戶申請(qǐng)單進(jìn)行催收，并記錄催收相關(guān)信息貸款參數(shù)管理功能描述用于客戶申請(qǐng)貸款的選項(xiàng)，及字段的管理（目前只針對(duì)貸款的用途）操作崗位：系統(tǒng)管理員菜單 系統(tǒng)主菜單—貸款管理—貸款參數(shù)管理。貸款參數(shù)管理： 界面描述參數(shù)管理：可通過參數(shù)名稱進(jìn)行搜索、列表顯示字段為、貸款名稱、屬性數(shù)量、選擇方式、備注5、輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1參數(shù)名稱輸入CM參數(shù)唯一性2該參數(shù)選擇方式輸入CRB3備注輸入CM4屬性數(shù)輸出ND讀取參數(shù)有多少個(gè)屬性選項(xiàng)6、處理邏輯參數(shù)的選擇方式有三種：①單選：列出所有的選項(xiàng)，讓用戶選擇，僅可選擇一項(xiàng)；②復(fù)選：列出所有的選項(xiàng)，讓用戶選擇，用戶可選擇多項(xiàng)；③下拉選擇：隱藏選擇，下拉框顯示請(qǐng)選擇，用戶點(diǎn)擊下拉框后顯示全部選項(xiàng)，用戶僅可選擇一項(xiàng)7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)8、約束條件無(wú)屬性管理屬性是指參數(shù)下的所有選項(xiàng)進(jìn)入方式：點(diǎn)擊參數(shù)管理的—查看屬性進(jìn)入界面描述12、輸入輸出[備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1序號(hào)輸出ND2屬性名稱輸入CM3參數(shù)名稱輸輸入CRB4排序輸出ND數(shù)值越少越靠前，若數(shù)值一致，則后添加的在前處理邏輯排序規(guī)則：數(shù)值越少越靠前，若數(shù)值一致，則后添加的在前14、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)約束條件無(wú)電子合同管理功能描述電子合同管理，主要是用于客戶每次貸款申請(qǐng)成功后的合同管理，每次申請(qǐng)對(duì)應(yīng)一筆合同操作崗位：風(fēng)控人員菜單 系統(tǒng)主菜單—貸款管理—電子合同管理。電子合同管理：界面描述篩選條件為：申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人、手機(jī)號(hào)、訂單號(hào)、證件號(hào)碼、狀態(tài)（待上傳、已完成）、地址（三級(jí)，精確到縣/區(qū)）、歸屬機(jī)構(gòu)、歸屬FA、授信機(jī)構(gòu)、授信產(chǎn)品列表顯示字段為：申請(qǐng)流水號(hào)、申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人姓名、聯(lián)系電話、證件類型、證件號(hào)碼、貸款產(chǎn)品、地址、歸屬機(jī)構(gòu)、歸屬FA、授信機(jī)構(gòu)、授信產(chǎn)品操作：查看、新增5、輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1申請(qǐng)流水號(hào)輸出ND客戶申請(qǐng)貸款所生成的流水號(hào)2申請(qǐng)時(shí)間輸出DateD客戶申請(qǐng)貸款的時(shí)間3申請(qǐng)人姓名輸出CD客戶的姓名4聯(lián)系電話輸出ND客戶的聯(lián)系電話5證件類型輸出CD目前只有身份證一種類型6證件號(hào)碼輸出ND客戶的身份證號(hào)7地址輸出ND客戶申請(qǐng)?zhí)顚懙牡刂?歸屬機(jī)構(gòu)輸出ND客戶申請(qǐng)后分配的機(jī)構(gòu)9歸屬FA輸出ND客戶申請(qǐng)后分配的FA10授信機(jī)構(gòu)輸出ND復(fù)審選擇的產(chǎn)品所屬的授信機(jī)構(gòu)11授信產(chǎn)品輸出ND復(fù)審選擇的授信產(chǎn)品12狀態(tài)輸出ND根據(jù)后臺(tái)操作合同的狀態(tài)顯示6、處理邏輯狀態(tài)說明：，若后臺(tái)操作人員編輯后選擇僅保存則狀態(tài)為待上傳，若選擇上傳完畢，則狀態(tài)為”已完成“7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)8、約束條件無(wú)新增電子合同功能描述主要是針對(duì)客戶申請(qǐng)貸款成功后的合同上傳操作崗位：風(fēng)控人員菜單 系統(tǒng)主菜單—貸款管理—電子合同管理—編輯。編輯電子合同：界面描述界面分為客戶資料顯示區(qū)既訂單顯示客戶的資料，資料包括：申請(qǐng)流水號(hào)、申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人姓名、聯(lián)系電話、證件類型、證件號(hào)碼、貸款產(chǎn)品、地址上傳電子合同及預(yù)覽區(qū)：上傳的資料可以是文件形式，也可以是圖片的形式操作區(qū)：可選擇僅保存（既合同的狀態(tài)為”待上傳“）、上傳完畢（合同狀態(tài)為”已完成“）5、輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1申請(qǐng)流水號(hào)輸出ND客戶申請(qǐng)貸款所生成的流水號(hào)2申請(qǐng)時(shí)間輸出DateD客戶申請(qǐng)貸款的時(shí)間3申請(qǐng)人姓名輸出CD客戶的姓名4聯(lián)系電話輸出ND客戶的聯(lián)系電話5證件類型輸出CD目前只有身份證一種類型6證件號(hào)碼輸出ND客戶的身份證號(hào)7地址輸出ND客戶申請(qǐng)?zhí)顚懙牡刂?上傳輸入CO-D上傳已文件形式上傳上傳完畢后可預(yù)覽，支持多張上傳9僅保存/上傳完畢輸入CRB僅保存合同狀態(tài)”待上傳“上傳完畢合同狀態(tài)”已完成“10確定輸入CB6、處理邏輯狀態(tài)說明：，若后臺(tái)操作人員編輯后選擇僅保存則狀態(tài)為待上傳，若選擇上傳完畢，則狀態(tài)為”已完成“7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)8、約束條件僅限授信成功的申請(qǐng)單債權(quán)打包功能描述針對(duì)待授信的客戶，將所有待授信的用戶按照條件篩選集中操作崗位：風(fēng)控人員菜單 系統(tǒng)主菜單—貸款管理—債權(quán)打包。債權(quán)打包：界面描述篩選條件：創(chuàng)建時(shí)間、創(chuàng)建人、債權(quán)包名稱、狀態(tài)（待審核、已審核、已禁用）列表字段：序號(hào)、創(chuàng)建時(shí)間、創(chuàng)建人、債權(quán)包名稱、打包客戶數(shù)量、狀態(tài)操作區(qū)：查看、編輯查看：查詢債權(quán)包客戶明細(xì)、可操作審核，可查看債權(quán)包操作記錄,記錄內(nèi)容包括：操作時(shí)間、操作人姓名、操作帳號(hào)、操作行為（創(chuàng)建債權(quán)包、編輯債權(quán)包、審核通過、審核拒絕、下載債權(quán)包）5、債權(quán)包輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1創(chuàng)建時(shí)間輸出DateD債權(quán)包創(chuàng)建時(shí)間，精確到秒2創(chuàng)建人輸出CD讀取創(chuàng)建債權(quán)包帳號(hào)的姓名3債權(quán)包名稱輸出CD讀取債權(quán)包的名稱4打包客戶數(shù)量輸出ND計(jì)算債權(quán)包里客戶的數(shù)量5狀態(tài)輸出CD狀態(tài)包括：待審核、已審核、已禁用6、處理邏輯后臺(tái)管理員創(chuàng)建債權(quán)包后，狀態(tài)為”待審核“可操作編輯、審核審核通過，確定為終稿：狀態(tài)為”已審核“，確定為終稿之后不可操作編輯修改債權(quán)包，可操作下載債權(quán)包、禁用債權(quán)包；審核拒絕，禁用：狀態(tài)為”已禁用“，審核拒絕之后，釋放債權(quán)包內(nèi)的所有的客戶，客戶可被其他債權(quán)包重新選擇為”已完成“7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)8、約束條件當(dāng)一個(gè)客戶存在于一個(gè)債權(quán)包后，該客戶將不能被其他的債權(quán)包所選擇，當(dāng)債權(quán)包禁用后，釋放該客戶，客戶將可被其他的債權(quán)包所選擇債權(quán)打包功能描述創(chuàng)建債權(quán)包操作崗位：風(fēng)控人員菜單 系統(tǒng)主菜單—貸款管理—債權(quán)打包—新增債權(quán)包。新增債權(quán)包：界面描述新增債權(quán)包分為兩部分，第一步選擇債權(quán)包；第二步確定客戶名單，設(shè)置債權(quán)包名稱篩選條件為：金融機(jī)構(gòu)名稱、金融產(chǎn)品名稱、地址、客戶姓名、聯(lián)系電話、證件號(hào)碼、歸屬機(jī)構(gòu)、歸屬FA、授信產(chǎn)品、授信機(jī)構(gòu)列表顯示字段：申請(qǐng)流水號(hào)、申請(qǐng)時(shí)間、申請(qǐng)人姓名、聯(lián)系電話、身份證號(hào)碼、申請(qǐng)金額、地址、屬機(jī)構(gòu)、歸屬FA、授信產(chǎn)品、授信機(jī)構(gòu)操作：選擇客戶/取消選擇5、債權(quán)包輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1申請(qǐng)流水號(hào)輸出ND客戶申請(qǐng)貸款生產(chǎn)的流水號(hào)2申請(qǐng)時(shí)間輸出DateD客戶申請(qǐng)貸款的時(shí)間，精確到秒3申請(qǐng)人姓名輸出CD客戶姓名4聯(lián)系電話輸出ND客戶聯(lián)系電話5身份證號(hào)碼輸出CD客戶身份證號(hào)6申請(qǐng)金額輸出ND客戶申請(qǐng)貸款的金融7地址輸出CD客戶的地址8金融機(jī)構(gòu)名稱輸出CD復(fù)審時(shí)，風(fēng)控人員選擇的金融產(chǎn)品所屬金融機(jī)構(gòu)9金融產(chǎn)品名稱輸出CD復(fù)審時(shí)，風(fēng)控人員選擇的金融產(chǎn)品10操作-選擇客戶輸入CCB僅選擇客戶有該操作點(diǎn)擊勾選客戶既選中客戶，取消勾選則取消選中11操作-取消選擇輸入CCB僅確定客戶有該操作點(diǎn)擊取消則取消點(diǎn)擊客戶12債權(quán)包名稱輸入CM13返回，修改選擇客戶輸入CCB僅確定客戶有該操作點(diǎn)擊后返回選擇客戶，并保留當(dāng)前已選擇的客戶6、處理邏輯創(chuàng)建債權(quán)包，首先選擇客戶，點(diǎn)擊列表前的勾選款，勾選既選中客戶，取消勾選則取消選擇，自動(dòng)計(jì)算選擇的數(shù)量，分頁(yè)后保留選項(xiàng)確定選擇客戶，可操作取消客戶，點(diǎn)擊取消客戶后，則取消選擇的客戶，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算出選擇的數(shù)量，并可操作返回，返回后保留當(dāng)前選中的客戶確定創(chuàng)建債權(quán)包時(shí)，需要驗(yàn)證債權(quán)包所有的客戶是否存在于其他的債權(quán)包，若客戶有存在于其他的債權(quán)包，則提示客戶姓名、電話已存在與其它債權(quán)包，無(wú)法創(chuàng)建7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)8、約束條件當(dāng)一個(gè)客戶存在于一個(gè)債權(quán)包后，該客戶將不能被其他的債權(quán)包所選擇，當(dāng)債權(quán)包禁用后，釋放該客戶，客戶將可被其他的債權(quán)包所選擇客戶信息來(lái)源與待授信狀態(tài)的客戶金融機(jī)構(gòu)管理權(quán)限操作管理模塊說明序號(hào)功能模塊操作過程說明1金融機(jī)構(gòu)管理管理跟公司合作的金融機(jī)構(gòu)2金融產(chǎn)品管理管理合作金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品金融機(jī)構(gòu)列表功能描述管理跟公司合作的金融機(jī)構(gòu)，新增、查看、刪除的操作。操作崗位：金融機(jī)構(gòu)接口人菜單 系統(tǒng)主菜單—金融機(jī)構(gòu)管理—金融機(jī)構(gòu)列表。金融機(jī)構(gòu)列表： 界面描述篩選條件：注冊(cè)時(shí)間、業(yè)務(wù)聯(lián)系人、業(yè)務(wù)電話、機(jī)構(gòu)名稱列表字段：注冊(cè)時(shí)間、金融機(jī)構(gòu)名稱、業(yè)務(wù)聯(lián)系人、業(yè)務(wù)電話、操作操作：查看、修改、刪除、新增查看：查看金融機(jī)構(gòu)編號(hào)、金融機(jī)構(gòu)名稱、業(yè)務(wù)聯(lián)系人、業(yè)務(wù)電話、備注審核：只有當(dāng)狀態(tài)為待審核時(shí)，才能操作審核修改：能刪除進(jìn)入機(jī)構(gòu)編號(hào)外所有的信息，修改金融機(jī)構(gòu)信息，不影響金融機(jī)構(gòu)狀態(tài)刪除：只有當(dāng)金融機(jī)構(gòu)下面無(wú)金融產(chǎn)品時(shí)，才能進(jìn)入刪除操作，若金融機(jī)構(gòu)下面有產(chǎn)品則無(wú)法刪除新增：新增金融機(jī)構(gòu)，需要添加編號(hào)、金融機(jī)構(gòu)名稱、業(yè)務(wù)聯(lián)系人、業(yè)務(wù)電話、備注5、輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1編號(hào)輸入C-NM-D驗(yàn)證唯一性2金融機(jī)構(gòu)名稱輸入CM-D驗(yàn)證唯一性3業(yè)務(wù)聯(lián)系人輸入CM-D不少于兩位4業(yè)務(wù)電話輸入CM-D手機(jī)號(hào)格式5備注輸入CD選填6、處理邏輯線下業(yè)務(wù)人員跟金融機(jī)構(gòu)談定合作后，提交資料由金融機(jī)構(gòu)接口人錄入系統(tǒng)，高級(jí)主管審核通過后，才能針對(duì)該金融機(jī)構(gòu)添加商品7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)。8、約束條件若金融機(jī)構(gòu)未審核通過則無(wú)法添加商品若金融機(jī)構(gòu)下綁定了產(chǎn)品，則無(wú)法刪除該金融機(jī)構(gòu)金融產(chǎn)品管理功能描述管理跟公司合作的金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品，新增、查看、刪除的操作。操作崗位：金融機(jī)構(gòu)接口人菜單 系統(tǒng)主菜單—金融機(jī)構(gòu)管理—金融產(chǎn)品管理。金融產(chǎn)品列表： 界面描述篩選條件：添加時(shí)間、金融產(chǎn)品名稱、金融公司名稱、狀態(tài)列表字段：產(chǎn)品編號(hào)、添加時(shí)間、金融產(chǎn)品名稱、金融機(jī)構(gòu)、XX平臺(tái)線上支付、還款方式、狀態(tài)、操作操作：查看、修改、審核、新增查看：查看金融產(chǎn)品編號(hào)、所屬金融機(jī)構(gòu)名稱、是否支持XX平臺(tái)在線支付、額度范圍、貸款期限范圍、還款方式、放款時(shí)間、利率、申請(qǐng)條件、所需資料審核：只有當(dāng)狀態(tài)為待審核時(shí)，才能操作審核修改：金融產(chǎn)品編號(hào)、所屬金融機(jī)構(gòu)名稱、是否支持XX平臺(tái)在線支付、額度范圍、貸款期限范圍、還款方式、放款時(shí)間、利率、申請(qǐng)條件、所需資料新增5、新增金融產(chǎn)品輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1產(chǎn)品編號(hào)輸入C-NM-D驗(yàn)證唯一性2產(chǎn)品名稱輸入CM-D驗(yàn)證唯一性3貸款公司輸入CB不能為空4XX平臺(tái)線上支付輸入CRB手機(jī)號(hào)格式5是否?？顚Ｓ幂斎隒RB只做標(biāo)識(shí)，不做邏輯處理6是否循環(huán)授信輸入CRB是：循環(huán)授信是指，客戶使用貸款后，操作還款會(huì)返還客戶的額度，客戶在再次使用購(gòu)買否：非循環(huán)授信是指，客戶使用貸款后，操作還款后也不會(huì)返還客戶的可用額度，僅可一次性使用7資金成本輸入NM按%比計(jì)算8是否由我們提供摧收服務(wù)輸入CRB是：客戶到底約定還款日未還款，客戶的信息進(jìn)入實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警否：客戶若產(chǎn)品逾期，信息不會(huì)金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及違約9是否由我們提供貸后審查服務(wù)輸入CRB目前只做標(biāo)識(shí)，后期會(huì)增加用途10貸款額度范圍輸入CM-D區(qū)間，前面輸入的值少于后面的值11期限范圍輸入CM-D區(qū)間，前面輸入的值少于后面的值12還款方式輸入CCB13年化利率輸入NM-D14申請(qǐng)條件輸入NM-D15所需資料輸入NM-D16設(shè)置授信字段輸入CM-MB用于授信時(shí)候的需要錄入的信息，默認(rèn)需要填寫的字段為”利率、合作結(jié)束時(shí)間、授信金額“6、處理邏輯線下業(yè)務(wù)人員跟金融機(jī)構(gòu)談定合作后，提交資料由金融機(jī)構(gòu)接口人錄入系統(tǒng)，高級(jí)主管審核通過后，才能針對(duì)該金融機(jī)構(gòu)添加商品是否循環(huán)授信：循環(huán)授信是指，客戶使用貸款后，操作還款會(huì)返還客戶的額度，客戶在再次使用購(gòu)買；非循環(huán)授信是指，客戶使用貸款后，操作還款后也不會(huì)返還客戶的可用額度，僅可一次性使用是否由我們提供摧收服務(wù)：由我們提供催收服務(wù)，是指客戶到底約定還款日未還款，客戶的信息進(jìn)入實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；無(wú)需我們提供催收服務(wù)是指，客戶若產(chǎn)品逾期，信息不會(huì)金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及違約設(shè)置授信字段：用于授信時(shí)候的需要錄入的信息，默認(rèn)需要填寫的字段為”利率、合作結(jié)束時(shí)間、授信金額“7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)。8、約束條件若金融機(jī)構(gòu)未審核通過則無(wú)法添加商品若金融機(jī)構(gòu)下綁定了產(chǎn)品，則無(wú)法刪除該金融機(jī)構(gòu)授信字段默認(rèn)必須字段為”利率、合作結(jié)束時(shí)間、授信金額“客戶管理權(quán)限操作管理模塊說明序號(hào)功能模塊操作過程說明1客戶管理列表當(dāng)客戶首次申請(qǐng)之后，初審?fù)ㄟ^之后，記錄用戶信息，以后每次客戶申請(qǐng)不增加該客戶的記錄，只在合作記錄里增加一條記錄2貸款帳號(hào)管理當(dāng)客戶每次使用貸款在XX平臺(tái)支付定后，會(huì)形成一條記錄，記錄用戶的交易信息，以便貸款人員在銀行操作放款3實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警當(dāng)客戶有即將逾期的記錄后，列出客戶的信息，以便貸款催收人員催收客戶還款4客戶信用記錄當(dāng)客戶已經(jīng)有逾期還款記錄后，把客戶的信息列入該欄目，貸款風(fēng)控人員可將該用戶列入黑名單客戶管理列表功能描述客戶管理列表。操作崗位：貸款財(cái)務(wù)人員、貸款風(fēng)控人員菜單 系統(tǒng)主菜單—客戶管理—客戶管理列表?？蛻艄芾砹斜恚?界面描述篩選條件：客戶姓名、手機(jī)號(hào)、客戶編號(hào)、證件號(hào)碼列表字段：客戶編號(hào)、手機(jī)號(hào)碼、證件類型、證件號(hào)碼、歸屬機(jī)構(gòu)操作：合作記錄、查詢、修改合作記錄：點(diǎn)擊查看合作記錄，能查詢到客戶的基本信息，以及客戶跟XX平臺(tái)合作的記錄信息查詢：查詢客戶的征信信息修改：修改客戶的征信信息5、修改客戶征信信息輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1申請(qǐng)人姓名輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改2聯(lián)系電話輸入ND-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改3性別輸入CRB無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改4是否取得外國(guó)國(guó)籍輸入CRB無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改5學(xué)歷輸入CCB無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改6婚姻狀況輸入CRB無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改7證件號(hào)碼輸入ND-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改8出生日期輸入ND-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改9工作單位(合作社等)輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改10職務(wù)輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改11籍貫(戶籍所在地)輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改12現(xiàn)居住地址輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改家庭成員13與戶主關(guān)系輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改14姓名(特殊情況請(qǐng)?zhí)顭o(wú))輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改15性別(特殊情況請(qǐng)?zhí)顭o(wú)) 輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改16年齡(特殊情況請(qǐng)?zhí)顭o(wú))輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改17聯(lián)系方式(特殊情況請(qǐng)?zhí)顭o(wú))輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改18工作單位(特殊情況請(qǐng)?zhí)顭o(wú))輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改固定資產(chǎn)19商品房輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改20宅基地輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改21農(nóng)用機(jī)械輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改22私家車輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改23其他輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)24承包土地輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改25自有土地輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改26其他輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改27負(fù)債情況輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改銷售情況28生產(chǎn)成本輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改29銷售收入輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改30不良記錄(貸款信息、欠息等情況說明)輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改31是否存在民間融資或放貸情況輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改32其他情況(擔(dān)保情況)輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改33主要授信行輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改34信貸業(yè)務(wù)品種輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改35信貸業(yè)務(wù)余額輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改36利率/保證金%輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改37到期日輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改38擔(dān)保方式輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改39擔(dān)保人名稱輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改40其他說明事項(xiàng)輸入CD-A無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改41資料上傳輸入CB無(wú)根據(jù)調(diào)研填寫顯示，可修改處理邏輯客戶第一次申請(qǐng)后，客戶首次授信成功后，客戶信息錄入至系統(tǒng)，系統(tǒng)會(huì)記錄客戶的基本信息，客戶信息維護(hù)人員或調(diào)研人員可后期維護(hù)客戶信息工作人員在維護(hù)客戶信息時(shí)不影響客戶調(diào)研時(shí)的信息錄入客戶進(jìn)入信貸系統(tǒng)后即產(chǎn)生客戶信息，用客戶的證件號(hào)碼做為唯一的客戶識(shí)別標(biāo)識(shí)，針對(duì)每次貸款分別系統(tǒng)自動(dòng)開立交易帳戶，同一時(shí)間節(jié)點(diǎn)，只有一個(gè)交易帳戶可以做交易；7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)。8、約束條件客戶的信息獨(dú)立于系統(tǒng)，不影響客戶申請(qǐng)時(shí)的調(diào)研報(bào)告貸款支付訂單管理功能描述貸款財(cái)務(wù)人員標(biāo)識(shí)客戶下單是否放款的處理。操作崗位：貸款財(cái)務(wù)人員菜單 系統(tǒng)主菜單—金融機(jī)構(gòu)管理—貸款支付訂單管理。貸款支付訂單管理： 界面描述篩選條件：訂單支付時(shí)間、用戶姓名、電話、訂單號(hào)、操作行為、狀態(tài)（待處理、放款成功、放款失?。?、證件號(hào)碼列表字段：訂單支付時(shí)間、用戶姓名、手機(jī)號(hào)、融信通用戶名、XX平臺(tái)訂單號(hào)、貸款使用金額、貸款剩余金額、操作行為、是否處理、操作操作：查看處理：處理只是一個(gè)標(biāo)識(shí)作用，用于標(biāo)識(shí)是否在銀行扣款。5、輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)處理邏輯放款成功：客戶在XX平臺(tái)使用了貸款支付了訂單之后，貸款工作人員在“貸款賬戶管理”查詢到客戶的使用記錄，并跟客戶核實(shí)是否是真實(shí)使用，若是用戶真實(shí)下單，則跟財(cái)務(wù)人員申請(qǐng)銀行放款操作，財(cái)務(wù)人員放款完成后，貸款工作人員在后臺(tái)操作處理完成放款失敗：客戶在XX平臺(tái)使用貸款后，貸款工作人員跟客戶核實(shí)下單情況，若非客戶本人下單，則操作放款失敗，放款失敗返還客戶可用余額及剩余余額，取消客戶訂單7、特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)。8、約束條件記錄操作時(shí)間、操作人、操作行為、操作備注客戶信用記錄功能描述所有通過線上交易及線上申請(qǐng)貸款的人員，若發(fā)生了逾期還款的記錄，全部列出供風(fēng)控人員操作加入黑名單。操作崗位：風(fēng)控崗位菜單 系統(tǒng)主菜單—金融機(jī)構(gòu)管理—客戶信用記錄?？蛻粜庞糜涗洠?界面描述篩選條件：客戶姓名、手機(jī)號(hào)、客戶編號(hào)、是否黑名單、證件號(hào)碼列表字段：客戶編號(hào)、客戶姓名、手機(jī)號(hào)、證件類型、證件號(hào)碼、授信產(chǎn)品、所屬機(jī)構(gòu)、是否黑名單、操作操作：新增違約記錄、違約詳情、加入黑名單新增違約記錄：頁(yè)面展現(xiàn)新增違約記錄輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1客戶姓名輸入CB取值帶回方式選擇客戶2聯(lián)系電話輸出ND選擇客戶后，自動(dòng)讀取用戶申請(qǐng)的數(shù)據(jù)3證件類型輸出CD選擇客戶后，自動(dòng)讀取用戶申請(qǐng)的數(shù)據(jù)4身份證號(hào)輸出ND選擇客戶后，自動(dòng)讀取用戶申請(qǐng)的數(shù)據(jù)5自有土地輸出ND選擇客戶后，自動(dòng)讀取用戶申請(qǐng)的數(shù)據(jù)6從業(yè)年限輸出ND選擇客戶后，自動(dòng)讀取用戶申請(qǐng)的數(shù)據(jù)7與貸款人關(guān)系輸入CRB不能為空若數(shù)據(jù)內(nèi)無(wú)數(shù)據(jù)，則可手動(dòng)添加8姓名輸入NM不能為空若數(shù)據(jù)內(nèi)無(wú)數(shù)據(jù)，則可手動(dòng)添加9手機(jī)號(hào)輸入CM不能為空若數(shù)據(jù)內(nèi)無(wú)數(shù)據(jù)，則可手動(dòng)添加10證件類型輸入CM目前固定一種類型，既身份證若數(shù)據(jù)內(nèi)無(wú)數(shù)據(jù)，則可手動(dòng)添加11證件號(hào)碼輸入NM不能為空若數(shù)據(jù)內(nèi)無(wú)數(shù)據(jù)，則可手動(dòng)添加處理邏輯客戶申請(qǐng)成功貸款后，現(xiàn)階段有兩種使用方式，一種為線上使用（）購(gòu)買農(nóng)資，第二種是線下使用，線下使用系統(tǒng)無(wú)法計(jì)算出客戶是否有違約記錄，需要貸款風(fēng)控人員手動(dòng)添加特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)7、約束條件當(dāng)一個(gè)客戶產(chǎn)生違約記錄后，貸款風(fēng)控人員可手動(dòng)添加黑名單，選擇加入黑名單的同時(shí)可選擇跟客戶相關(guān)的人員一并加入黑名單，若未勾選客戶相關(guān)連人員，則默認(rèn)只加入客本人手動(dòng)添加客戶信用記錄功能描述所有通過線上交易及線上申請(qǐng)貸款的人員，若發(fā)生了逾期還款的記錄，全部列出供風(fēng)控人員操作加入黑名單。操作崗位：風(fēng)控崗位菜單 系統(tǒng)主菜單—金融機(jī)構(gòu)管理—客戶信用記錄?？蛻粜庞糜涗洠?界面描述新增違約記錄輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)序號(hào)數(shù)據(jù)名稱輸入/輸出數(shù)據(jù)類型操作類型校驗(yàn)說明備注1客戶姓名輸入CB取值帶回方式選擇客戶2聯(lián)系電話輸出ND選擇客戶后，自動(dòng)讀取用戶申請(qǐng)的數(shù)據(jù)3證件類型輸出CD選擇客戶后，自動(dòng)讀取用戶申請(qǐng)的數(shù)據(jù)4身份證號(hào)輸出ND選擇客戶后，自動(dòng)讀取用戶申請(qǐng)的數(shù)據(jù)5自有土地輸出ND選擇客戶后，自動(dòng)讀取用戶申請(qǐng)的數(shù)據(jù)6從業(yè)年限輸出ND選擇客戶后，自動(dòng)讀取用戶申請(qǐng)的數(shù)據(jù)7與貸款人關(guān)系輸入CRB不能為空若數(shù)據(jù)內(nèi)無(wú)數(shù)據(jù)，則可手動(dòng)添加8姓名輸入NM不能為空若數(shù)據(jù)內(nèi)無(wú)數(shù)據(jù)，則可手動(dòng)添加9手機(jī)號(hào)輸入CM不能為空若數(shù)據(jù)內(nèi)無(wú)數(shù)據(jù)，則可手動(dòng)添加10證件類型輸入CM目前固定一種類型，既身份證若數(shù)據(jù)內(nèi)無(wú)數(shù)據(jù)，則可手動(dòng)添加11證件號(hào)碼輸入NM不能為空若數(shù)據(jù)內(nèi)無(wú)數(shù)據(jù)，則可手動(dòng)添加處理邏輯線下使用系統(tǒng)無(wú)法計(jì)算出客戶是否有違約記錄，需要貸款風(fēng)控人員手動(dòng)添加特殊計(jì)算規(guī)則無(wú)7、約束條件當(dāng)一個(gè)客戶產(chǎn)生違約記錄后，貸款風(fēng)控人員可手動(dòng)添加黑名單，選擇加入黑名單的同時(shí)可選擇跟客戶相關(guān)的人員一并加入黑名單，若未勾選客戶相關(guān)連人員，則默認(rèn)只加入客本人黑名單管理權(quán)限操作管理模塊說明序號(hào)功能模塊操作過程說明1黑名單管理黑名單是指客戶使用貸款后，沒有按時(shí)還款，或客戶本身在銀行有違約記錄，貸款工作人員手動(dòng)將客戶加入黑名單，禁止客戶申請(qǐng)貸款的功能黑名單管理功能描述黑名單是指客戶使用貸款后，沒有按時(shí)還款，或客戶本身在銀行有違約記錄，貸款工作人員手動(dòng)將客戶加入黑名單，禁止客戶申請(qǐng)貸款的功能。操作崗位：貸款風(fēng)控人員菜單 系統(tǒng)主菜單—黑名單管理—黑名單列表。黑名單列表： 界面描述篩選條件：加入時(shí)間、客戶姓名、客戶手機(jī)號(hào)、加入原因列表字段：加入黑名單時(shí)間、客戶姓名、手機(jī)號(hào)、證件類型、證件號(hào)碼、加入黑名單原因操作：查看詳情查看詳情：能查詢客戶本人信息及相關(guān)人員信息詳情，并可操作取消黑名單，取消黑名單后，相關(guān)人員一并5、輸入輸出 [備注說明]數(shù)據(jù)類型：C(字符)，N(數(shù)字)，Date(日期)操作類型：M(必輸項(xiàng))，O(可選項(xiàng))，C(有條件)，A(可修改)，D(顯示)，Q(查詢)、B(按鈕),CB(選項(xiàng)框)，RB(單選框)，MB(多選框)，H(隱藏)6、處理邏輯客戶加入黑名單后，貸款風(fēng)控人員可查看客戶資料詳情，若客戶逾期款項(xiàng)已結(jié)清，并未產(chǎn)生新的逾期記錄，風(fēng)控人員可在黑名單取消客戶申請(qǐng)限制，取消后相關(guān)聯(lián)人員一并取消7、特殊計(jì)算規(guī)則8、約束條件取消客戶黑名單后，客戶的違約記錄不刪除黑名單取消功能描述黑名單取消是指客戶之前發(fā)生過逾期還款的記錄，但是已經(jīng)結(jié)清款項(xiàng)，并且最近2個(gè)月內(nèi)均沒有發(fā)生違約的情況。操作崗位：貸款風(fēng)控人員菜單 系統(tǒng)主菜單—黑名單管理—黑名單列表。黑名單列表： 界面描述黑名單管理里面能查詢到客戶的基本信息，相關(guān)人員的的信息，以及客戶對(duì)貸款的使用及貸款催收人員對(duì)