《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試復(fù)習(xí)題庫(kù)（精練300題）

PAGEPAGE1《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試復(fù)習(xí)題庫(kù)（精練300題）一、單選題1.下列行為中屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的有（）。I發(fā)放紅利II基金份額登記，確認(rèn)基金交易III建立并管理投資者基金份額賬戶IV對(duì)基金進(jìn)行估值核算A、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、IID、I、III、IV答案：B解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶；(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；(3)發(fā)放紅利；(4)建立并保管基金投資者名冊(cè)；(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。2.目前，法規(guī)要求在基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告中以（）形式披露基金的凈值表現(xiàn)。A、文字B、表格C、圖表D、數(shù)據(jù)答案：C解析：目前，法規(guī)要求在基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告中以圖表形式披露基金的凈值表現(xiàn)。3.下列選項(xiàng)中，哪些是基金的自律組織？（）Ⅰ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ⅱ．證券交易所Ⅲ．中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)Ⅳ．中國(guó)人民銀行A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)自律組織，證券交易所是證券市場(chǎng)的自律管理者，中國(guó)證監(jiān)會(huì)是證券和基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。4.下列關(guān)于發(fā)起式基金的表述，不正確的是（）。A、持有期限不少于3年B、基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于2000萬(wàn)元人民幣C、發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算D、基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止答案：B解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算。5.基金公司研究業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括（）。A、建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度B、建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系C、建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度D、健全投資決策授權(quán)制度答案：D解析：研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容有：(1)研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。(2)建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。(3)建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)。(4)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。(5)建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。D項(xiàng)屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容之一。6.（）為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A、《證券法》B、《基金法》C、《證券投資基金管理暫行辦法》D、《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》答案：C解析：1997年11月當(dāng)時(shí)的國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。知識(shí)點(diǎn)：了解我國(guó)證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段以及每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品。7.關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù)教育的表述，以下錯(cuò)誤的是（）。A、權(quán)益保護(hù)教育是市場(chǎng)化的要求B、投資者教育保護(hù)號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益C、投資者權(quán)益保護(hù)是營(yíng)造一個(gè)公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報(bào)D、權(quán)益保護(hù)教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域的體現(xiàn)答案：C解析：投資者權(quán)益保護(hù)是營(yíng)造一個(gè)公正的政治、經(jīng)濟(jì)、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個(gè)投資者在受到欺詐或不公平待遇時(shí)都能得到充分的法律救助。此外，投資者的聲音能夠上達(dá)立法者和相關(guān)的管理部門，影響立法、執(zhí)法和司法過(guò)程，創(chuàng)造一個(gè)真正對(duì)投資者友善、公平的資本市場(chǎng)制度體系。8.關(guān)于基金的合同生效，下列說(shuō)法正確的是（）。A、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起15日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)C、自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)次日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效D、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用答案：D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)。B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤9.關(guān)于基金招募說(shuō)明書，以下表述錯(cuò)誤的是（）。Ⅰ.招募說(shuō)明書每3個(gè)月更新一次Ⅱ.招募說(shuō)明書摘要為每次更新招募說(shuō)明書的必備內(nèi)容Ⅲ.基金合同內(nèi)容摘要為招募說(shuō)明書的必備內(nèi)容Ⅳ.招募說(shuō)明書由基金托管人編制A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ答案：C解析：基金招募說(shuō)明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說(shuō)明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件。Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤招募說(shuō)明書每6個(gè)月更新一次。Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤故本題選擇C。10.某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，則該公司應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告的日期是（）。A、42746B、42748C、42747D、42749答案：A解析：在基金合同生效的次日，基金管理人應(yīng)在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。11.下列選項(xiàng)中，中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的對(duì)象不包括（）。A、基金管理人B、基金托管人C、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)D、基金持有人答案：D解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。12.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是（）。Ⅰ．屬于利益輸送Ⅱ．違反了客戶至上的職業(yè)道德要求Ⅲ．違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求Ⅳ．屬于操縱市場(chǎng)的行為A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉(cāng)”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道規(guī)德范，也違反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。13.張某擬投資上市開放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說(shuō)法正確的包括（）。I在代銷該基金的銀行申購(gòu)該基金II在銀行申購(gòu)的基金份額只能在銀行贖回III在證券交易所買進(jìn)該基金，并只能在證券交易所賣出IV在銀行申購(gòu)該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣出A、I、IIIB、I、IVC、I、ⅡD、III、IV答案：B解析：上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開放式基金。它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢(shì)，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。LOF具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制，使投資者既可以通過(guò)場(chǎng)外銷售渠道申購(gòu)和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進(jìn)行基金份額的申購(gòu)與贖回。這一機(jī)制使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象。14.某基金管理公司實(shí)施內(nèi)部控制，下列做法符合內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。A、合并信息技術(shù)部和檢查稽核部，確保財(cái)務(wù)信息和其他信息準(zhǔn)確、及時(shí)B、鼓勵(lì)基金經(jīng)理通過(guò)媒體向公眾推薦股票，提升公司知名度C、制定防范風(fēng)險(xiǎn)的獎(jiǎng)懲制度，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件處理不當(dāng)?shù)南嚓P(guān)責(zé)任人有懲罰措施D、督察長(zhǎng)兼職財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，更好的防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，基金管理人通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，主要內(nèi)容包括：建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，制定防范或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)信息反饋機(jī)制，制定防范風(fēng)險(xiǎn)的獎(jiǎng)懲制度等。15.下列不屬于基金公司投資者教育活動(dòng)內(nèi)容的是（）。A、投資理念教育B、權(quán)益保護(hù)教育C、投資決策教育D、資產(chǎn)配置教育答案：A解析：投資者教育包括投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育三方面內(nèi)容。16.基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)代銷基金獲得的主要收入是（）。A、基金凈值變動(dòng)的收益B、銷售傭金C、基金托管費(fèi)D、基金管理費(fèi)答案：B解析：代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。17.關(guān)于對(duì)基金普通投資者的保護(hù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者進(jìn)行有關(guān)告知和警示時(shí)，應(yīng)當(dāng)布置全程錄音或錄像等留痕安排B、銷售機(jī)構(gòu)可以向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品，但必須事先征得普通投資者的同意C、當(dāng)普通投資者與銷售機(jī)構(gòu)發(fā)生適當(dāng)性有關(guān)的糾紛時(shí)，由銷售機(jī)構(gòu)提供相關(guān)證據(jù)以證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)D、普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)，也不得向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)；不得向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的普通投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。18.基金招募說(shuō)明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，以下哪項(xiàng)是招募說(shuō)明書中最重要的信息？（）A、基金風(fēng)險(xiǎn)提示B、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式C、基金運(yùn)作方式D、基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制答案：D解析：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等這是招募說(shuō)明書中最為重要的信息，因?yàn)樗w現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。19.與道德相比，法律的調(diào)整范圍是（）。A、個(gè)人信仰B、行為結(jié)果C、心理動(dòng)機(jī)D、個(gè)人精神世界答案：B解析：一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。法律調(diào)整的對(duì)象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化，具有較強(qiáng)的客觀性，人們的思想和動(dòng)機(jī)不是法律調(diào)整的對(duì)象；而道德不僅要調(diào)整人們的外在行為和結(jié)果，還要調(diào)整人們內(nèi)在的精神世界和心理動(dòng)機(jī)。20.ETF申購(gòu)和贖回清單中現(xiàn)金替代的類型有（）。Ⅰ禁止現(xiàn)金替代Ⅱ全額現(xiàn)金替代Ⅲ必須現(xiàn)金替代Ⅳ可以現(xiàn)金替代A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。21.關(guān)于基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)的內(nèi)容，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、為保證公平，基金管理人對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人要設(shè)置同一費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)B、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取相應(yīng)的贖回費(fèi)C、為鼓勵(lì)長(zhǎng)期持有，基金管理人對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人可以根據(jù)持有時(shí)間長(zhǎng)短適當(dāng)優(yōu)惠D、認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式答案：A解析：前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率。故A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤22.采用封閉式運(yùn)作方式的基金具有如下特征（）。A、在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時(shí)開放申購(gòu)和贖回B、在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請(qǐng)申購(gòu)，但可以申請(qǐng)贖回C、基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變D、基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變答案：C解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。23.在中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對(duì)開戶資料和銷售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為（）年。A、5B、10C、15D、20答案：C解析：在中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對(duì)開戶資料和銷售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為15年。24.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額發(fā)售，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不超過(guò)（）個(gè)月。A、0.129166666666667B、3；3C、6；3D、6；6答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)3個(gè)月。25.為銷售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金銷售機(jī)構(gòu)初次開展基金銷售業(yè)務(wù)合作，該基金于2019年3月6日獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)募集注冊(cè)批文。以下業(yè)務(wù)安排中不符合法律法規(guī)的是（）。A、公司和B公司都必須履行反洗錢義務(wù)B、為預(yù)熱市場(chǎng)，B公司于2019年3月1日發(fā)布宣傳材料開展銷售宣傳C、A公司須對(duì)B公司進(jìn)行審慎調(diào)查，了解其內(nèi)部控制和制度流程情況D、A公司須與B公司簽署銷售協(xié)議答案：B解析：B項(xiàng)，未收到核準(zhǔn)募集注冊(cè)批文前不得提前進(jìn)行宣傳。26.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》不適用于（）。A、私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務(wù)B、公募基金管理人子公司從事私募基金業(yè)務(wù)C、私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)D、公募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)答案：A解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》不適用于公募基金管理業(yè)務(wù)。27.關(guān)于開放式證券投資基金的認(rèn)購(gòu)，以下表述正確的是（）。A、采用金額認(rèn)購(gòu)方式B、只能采用前端收費(fèi)模式C、都收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用D、采用份額認(rèn)購(gòu)方式答案：A解析：開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)?；鹱?cè)登記機(jī)構(gòu)在基金認(rèn)購(gòu)結(jié)束后，再按基金份額的認(rèn)購(gòu)價(jià)格，并考慮認(rèn)購(gòu)費(fèi)用后將申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)基金的金額換算為投資者應(yīng)得的基金份額。在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。28.基金管理公司的基金宣傳推介材料中不得有以下表述（）。Ⅰ．“欲購(gòu)從速”Ⅱ．“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”Ⅲ．“申購(gòu)良機(jī)”Ⅳ．“凈值歸一”A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：(1)在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述。(2)不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。(3)不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。(4)不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。29.證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取的措施有（）。Ⅰ．沒(méi)收違法所得Ⅱ．取消資格Ⅲ．電話提示Ⅳ．警告A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。30.關(guān)于開放式證券投資基金的認(rèn)購(gòu)，下列表述正確的是（）。A、采用金額認(rèn)購(gòu)方式B、都收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用C、采用份額認(rèn)購(gòu)方式D、只能采用前端收費(fèi)模式答案：A解析：開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。31.申請(qǐng)募集公募基金時(shí),關(guān)于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件,以下說(shuō)法正確的包括（）。①最近半年內(nèi)沒(méi)有因重大違法諱規(guī)行為,重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰②最近一年內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏③擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行④有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員A、①②③B、①②④C、②④D、②③④答案：C解析：基金的募集程序申請(qǐng)募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)具備一定條件，根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定主要包括：①擬任基金管理人為依法設(shè)立的基金管理公司或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)，擬任基金托管人為具有基金托管資格的商業(yè)銀行或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的其他金融機(jī)構(gòu)；②有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員；③最近一年內(nèi)沒(méi)有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；④沒(méi)有因違法違規(guī)行為、失信行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋蛘哒幱谡钠陂g；⑤最近一年內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；⑥不存在對(duì)基金運(yùn)作已經(jīng)造成或可能造成不良影響的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)；⑦不存在治理結(jié)構(gòu)不健全、經(jīng)營(yíng)管理混亂、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度無(wú)法得到有效執(zhí)行、財(cái)務(wù)狀況惡化等重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；⑧中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。32.關(guān)于基金當(dāng)事人的描述，以下說(shuō)法正確的是（）。A、基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者B、基金當(dāng)事人是指基金合同的當(dāng)事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)C、基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行D、基金管理人必須獨(dú)立于基金托管人答案：D解析：基金份額持有人是基金資產(chǎn)的所有者，故A錯(cuò)誤；我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。故B錯(cuò)誤；基金托管人不一定是取得基金托管資格的商業(yè)銀行，故C錯(cuò)誤。33.（）是基金管理公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A、內(nèi)控制度清單B、部門規(guī)章C、內(nèi)部控制大綱D、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)答案：C解析：公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。34.基金從業(yè)人員關(guān)于守法合規(guī)的正確觀念和態(tài)度是（）。A、老老實(shí)實(shí)做人做事，不學(xué)法也能夠做到守法B、法律知識(shí)龐雜繁褥，從業(yè)人員無(wú)法學(xué)習(xí)C、懂法才能依法辦事，維護(hù)正當(dāng)權(quán)益D、工作之后再簽合同也沒(méi)關(guān)系答案：C解析：守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺(jué)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報(bào)違法違規(guī)的行為。守法合規(guī)的基本要求：①熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；②遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。35.下列關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員的說(shuō)法中，正確的是（）。A、工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查時(shí)，不得少于3人B、一般工作人員離職3年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職C、經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，離職工作人員可以在基金公司擔(dān)任督察長(zhǎng)D、工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查，需要保密時(shí)可以不出示證件答案：C解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件；對(duì)調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。但經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)擔(dān)任督察長(zhǎng)、合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官等職務(wù)。36.下列投資品種中，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益相對(duì)穩(wěn)健的是（）。A、基金B(yǎng)、銀行存款C、股票D、黃金答案：A解析：基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。37.目前，我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金，不包括（）。A、房地產(chǎn)基金B(yǎng)、非上市股權(quán)基金C、新股申購(gòu)基金D、商品基金答案：C解析：另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金，范圍十分廣泛。我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有以下幾類：1.商品基金2.非上市股權(quán)基金3.房地產(chǎn)基金38.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A、45B、60C、30D、90答案：B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。39.關(guān)于指數(shù)基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、指數(shù)基金就是指按照某種指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)買該指數(shù)包含的證券市場(chǎng)中的全部或者一部分證券B、ETF聯(lián)接基金是一種指數(shù)基金C、ETF基金是一種特殊的指數(shù)基金D、指數(shù)基金不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)答案：B解析：交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金(簡(jiǎn)稱ETF聯(lián)接基金)是指，將絕大部分基金資產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF(簡(jiǎn)稱目標(biāo)ETF)，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開放式運(yùn)作方式的基金。ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金。故B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。40.下列對(duì)基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。A、經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人安排，由一線銷售骨干審批同意B、經(jīng)基金公司督察和審核并出具合規(guī)意見書C、經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人出具合規(guī)意見書D、經(jīng)基金公司負(fù)責(zé)銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員檢查并同意答案：A解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。41.下列關(guān)于非公開募集基金的基金管理人登記的說(shuō)法中，正確的是（）。A、辦理登記的前提是滿足中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的凈資產(chǎn)、高級(jí)管理人員資格等標(biāo)準(zhǔn)B、經(jīng)登記的非公開募集基金的基金管理人將自動(dòng)成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員C、非公開募集基金的基金管理人的登記申請(qǐng)辦理時(shí)間限制不適用《行政許可法》的規(guī)定D、經(jīng)登記的非公開募集基金的基金管理人可以選擇不公示企業(yè)名稱、聯(lián)系方式的信息答案：C解析：我國(guó)對(duì)于非公開募集基金的基金管理人沒(méi)有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記。私募投資基金管理人登記和私募基金備案不屬于行政許可事項(xiàng)。42.關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A、各自負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會(huì)的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)B、均需在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告C、均需建立健全各項(xiàng)信息披露管理制度，指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)D、職責(zé)終止時(shí)，均需要委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并對(duì)審計(jì)結(jié)果予以公告，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案答案：B解析：基金管理人應(yīng)在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。基金托管人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。43.對(duì)內(nèi)部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督，下列不屬于加強(qiáng)對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督措施的是（）。A、建立部門之間牽制制度，杜絕部門權(quán)力過(guò)大或集體徇私舞弊B、建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位人員的控制監(jiān)督C、建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行D、建立重大緊急事件的危機(jī)處理制度，杜絕對(duì)此類事件的處理不及時(shí)答案：D解析：在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向：①要加強(qiáng)對(duì)基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行；②要加強(qiáng)對(duì)基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過(guò)大或集體徇私舞弊；③要加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。選項(xiàng)D，屬于重重大問(wèn)題的處理。44.下列關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。A、上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值B、實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅為10%C、買入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的不可以賣出D、基金申報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位為0.001元答案：C解析：買入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。45.下列不屬于財(cái)產(chǎn)分離內(nèi)控要求的選項(xiàng)是（）。A、確保不同基金財(cái)產(chǎn)之間的分離B、確保同一基金內(nèi)不同投資項(xiàng)目的分離C、確?；鹭?cái)產(chǎn)與基金托管人財(cái)產(chǎn)之間的分離D、確?；鹭?cái)產(chǎn)與管理人自有財(cái)產(chǎn)之間的分離答案：B解析：A項(xiàng)，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資。CD項(xiàng)，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。46.某基金公司剛成立，為了預(yù)防反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該采取的措施有（）。Ⅰ.建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系Ⅱ.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制Ⅲ.制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定Ⅳ.建立投資者適當(dāng)性原則A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：(1)建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。(3)從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。(4)嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。47.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的包括（）。Ⅰ將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)Ⅱ證券投資基金實(shí)行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則Ⅲ組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)是基金的特色Ⅳ嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點(diǎn)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：證券投資基金的特點(diǎn)：(一)集合理財(cái)、專業(yè)管理(二)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)(三)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)(四)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明(五)獨(dú)立托管、保障安全48.業(yè)務(wù)管理部門中合規(guī)文化的基礎(chǔ)是（）。A、職業(yè)操守B、職業(yè)道德C、職業(yè)技能D、職業(yè)目標(biāo)答案：A解析：基金管理人的合規(guī)部門應(yīng)支持業(yè)務(wù)管理部門推進(jìn)以職業(yè)操守為基礎(chǔ)，促進(jìn)形成高效的公司治理環(huán)境。同時(shí)，公司通過(guò)各種文化活動(dòng)，來(lái)形成員工自覺(jué)合規(guī)的文化環(huán)境。49.金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問(wèn)題主要表現(xiàn)在（）。Ⅰ.外部性問(wèn)題Ⅱ.脆弱性問(wèn)題Ⅲ.不完全競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題Ⅳ.信息不對(duì)稱問(wèn)題A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問(wèn)題主要表現(xiàn)在：（1）外部性問(wèn)題（2）脆弱性問(wèn)題（3）不完全競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題（4）信息不對(duì)稱問(wèn)題50.某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)理李某閑聊的過(guò)程中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進(jìn)行股票買賣交易，但李某并未向公司申報(bào)登記，張某隨后向公司報(bào)告了此事，以下說(shuō)法正確的是（）。I張某違反了誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)道德II張某做法符合守法合規(guī)的要求III李某違反了守法合規(guī)的要求IV李某本人未參與，符合守法合規(guī)的要求A、II、IIIB、I、IIIC、II、IVD、I、IV答案：A解析：I項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，張某并沒(méi)有違反誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)道德。IV項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。51.公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、注冊(cè)B、備案C、核準(zhǔn)D、登記答案：A解析：公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)。未經(jīng)注冊(cè)，不得公開或者變相公開募集基金。52.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持（）。A、5年B、10年C、20年D、15年答案：D解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。53.下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。Ⅰ．要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化Ⅱ．要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為Ⅲ．要求對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁Ⅳ．要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開A、Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB、Ⅱ，ⅣC、Ⅰ，Ⅲ，ⅣD、Ⅰ，Ⅳ答案：D解析：公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)。公平原則，是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為。公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。54.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，制作宣傳材料的機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)。關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、基金宣傳材料不能預(yù)測(cè)任何基金投資業(yè)績(jī)B、貨幣市場(chǎng)基金不等同于銀行存款C、在產(chǎn)品申購(gòu)期購(gòu)買的貨幣市場(chǎng)基金，本金是安全的D、基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，購(gòu)買基金須謹(jǐn)慎答案：C解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。55.下列對(duì)期貨市場(chǎng)交易的說(shuō)法，正確的是（）。A、協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行B、對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小C、交易對(duì)象價(jià)格的升降不會(huì)影響交易者利潤(rùn)或損失D、買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來(lái)的判斷進(jìn)行交易答案：D解析：A項(xiàng)，期貨市場(chǎng)的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的。B項(xiàng)，由于期貨市場(chǎng)的成交與交割之間有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很大。CD兩項(xiàng)，在期貨交易中，由于交割要按成交時(shí)的協(xié)議價(jià)格進(jìn)行，交易對(duì)象價(jià)格的升降，就可能使交易者獲得利潤(rùn)或蒙受損失。因此，買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來(lái)的判斷進(jìn)行交易。56.認(rèn)購(gòu)開放式基金通常的步驟不包括（）。A、開立基金賬戶B、認(rèn)購(gòu)C、確認(rèn)D、驗(yàn)資答案：D解析：開放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟包括開立基金賬戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)。驗(yàn)資是基金完成募集時(shí)需要驗(yàn)資匯報(bào)證監(jiān)會(huì)。57.下列不屬于基金與股票之間區(qū)別的選項(xiàng)為（）。A、投資主體不同B、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同C、投資收益和風(fēng)險(xiǎn)大小不同D、所籌集資金的投向不同答案：A解析：基金與股票、債券的區(qū)別包括：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；所籌資金的投向不同；投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。58.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并切實(shí)發(fā)揮作用B、必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門、各級(jí)人員C、各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立D、應(yīng)遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關(guān)系答案：D解析：基金管理人內(nèi)部的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過(guò)兩個(gè)以上的相互制約環(huán)節(jié)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來(lái)說(shuō)，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。59.基金管理公司一基金的基金合同于2021年1月10日生效，公司在指定報(bào)刊和公司官網(wǎng)登載基金合同生效公告的日期是（）。A、44209B、44208C、44207D、44210答案：C解析：根據(jù)基金管理人的信息披露義務(wù)要求，在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。60.某股票進(jìn)行大比例折價(jià)配股時(shí)，由于負(fù)責(zé)該股票的研究員沒(méi)有及時(shí)提醒，交易部和風(fēng)險(xiǎn)管理部也沒(méi)有關(guān)注該配股信息，導(dǎo)致有該股票的基金沒(méi)有參與配股，損害了持有人利益，該風(fēng)險(xiǎn)事件的第一責(zé)任人是（）。A、基金經(jīng)理B、交易部負(fù)責(zé)人C、研究員D、風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人答案：A解析：在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。公司所有員工是本崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)具體風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的實(shí)施。61.在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用的信息是（）。A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息B、被調(diào)查方公開披露的信息C、第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)的信息D、被調(diào)查方提供的非公開信息答案：B解析：開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。62.下列關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、一般無(wú)特定存續(xù)期限B、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變C、基金份額可以在證券交易所交易D、基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請(qǐng)贖回答案：A解析：封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。63.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、基金合同中應(yīng)約定凈值的計(jì)算方式和披露方式B、開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限C、基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式D、基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略答案：B解析：基金合同應(yīng)當(dāng)披露封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。64.關(guān)于基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已經(jīng)購(gòu)買了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的追溯調(diào)查和評(píng)價(jià)B、在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)之前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序C、為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)必須采用當(dāng)面的形式對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時(shí)或首次購(gòu)買基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)答案：C解析：基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)其他合理的規(guī)則或方法評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力?；痄N售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果。65.某銀行理財(cái)經(jīng)理小王準(zhǔn)備向劉大媽銷售A基金，關(guān)于小王應(yīng)遵循的基金銷售服務(wù)原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、小王應(yīng)該詳細(xì)了解劉大媽的相關(guān)背景及過(guò)往投資經(jīng)驗(yàn)再做推薦B、小王也想買A基金，但是A基金的額度有限，小王應(yīng)該優(yōu)先讓劉大媽先買C、小王根據(jù)劉大媽5年前的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)做了產(chǎn)品推薦D、小王向劉大媽詳細(xì)介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡(jiǎn)介答案：C解析：C項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。66.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)B、基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法D、行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金經(jīng)理的活動(dòng)答案：D解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。1.內(nèi)部環(huán)境基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好。內(nèi)部環(huán)境的要素包括：全體員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和勝任能力，管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格，管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任、組織和開發(fā)其員工的方式，以及董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)。2.目標(biāo)設(shè)定基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理就是提供給企業(yè)管理層一個(gè)適當(dāng)?shù)倪^(guò)程，將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期聯(lián)系在一起，保證制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致。3.事項(xiàng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)管理要求辨別可能對(duì)基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項(xiàng)。事項(xiàng)識(shí)別的基礎(chǔ)是對(duì)事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)。4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法。5.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體重要組成部分。6.控制活動(dòng)控制活動(dòng)包括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。7.信息與溝通員工的風(fēng)險(xiǎn)信息交流意識(shí)是風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境的重要組成部分，應(yīng)鼓勵(lì)員工就其意識(shí)到的重要風(fēng)險(xiǎn)與公司管理層進(jìn)行交流，管理層應(yīng)當(dāng)重視員工的意見。8.行為監(jiān)控行為監(jiān)控以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng)。67.關(guān)于開放式基金的申購(gòu)贖回原則，投資者甲認(rèn)為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內(nèi)的所有開放式基金，在申購(gòu)贖回時(shí)都遵循未知價(jià)交易原則；投資者乙認(rèn)為，開放式基金的申購(gòu)贖回都遵循份額申購(gòu)、金額贖回的原則。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是（）。A、甲、乙的觀點(diǎn)都正確B、甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確C、甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤D、甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤答案：D解析：1.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則：(1)未知價(jià)交易原則。(2)金額申購(gòu)、份額贖回原則。2.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則：(1)確定價(jià)原則。(2)金額申購(gòu)、份額贖回原則。68.基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是（）。A、基金賬戶B、銀行存款賬戶C、結(jié)算備付金賬戶D、基金銷售結(jié)算專用賬戶答案：D解析：基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。69.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法中，正確的是（）。A、開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方提供的非公開的信息進(jìn)行B、基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查C、審慎調(diào)查也要求基金投資人對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查D、基金代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)基金托管人進(jìn)行審慎調(diào)查答案：B解析：基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。具體包括以下四個(gè)方面：(1)基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。(2)基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。(3)基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。(4)開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。A項(xiàng)：開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。C、D項(xiàng)：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。70.關(guān)于基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、需要披露基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告B、需要披露持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人C、需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要D、需要披露基金概況、基金募集情況和上市交易安排答案：B解析：基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。71.關(guān)于公募基金管理人的法定職責(zé)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、確定基金份額申購(gòu)價(jià)格B、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C、為基金財(cái)產(chǎn)開設(shè)證券賬戶D、確定基金收益分配方案答案：C解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：(1)依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜。(2)辦理基金備案手續(xù)。(3)對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資。(4)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益。(5)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。(6)編制中期和年度基金報(bào)告。(7)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。(8)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)。(10)保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。(11)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為。(12)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。72.（）是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類基金。A、增長(zhǎng)型基金B(yǎng)、收入型基金C、平衡型基金D、指數(shù)型基金答案：C解析：平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類基金。故本題選擇C。73.可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語(yǔ)言(XBRL)是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是（）的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。A、監(jiān)管動(dòng)態(tài)B、行業(yè)自律C、財(cái)務(wù)信息交換D、以上都不是答案：C解析：XBRL(可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語(yǔ)言）是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。74.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料保存期限不得少于（）。A、半年B、1年C、3年D、5年答案：A解析：證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。知識(shí)點(diǎn)：了解基金銷售業(yè)務(wù)信息、客戶信息和渠道信息管理：75.以下屬于指數(shù)基金特點(diǎn)的是（）。I收益穩(wěn)定Ⅱ費(fèi)用低廉Ⅲ分散風(fēng)險(xiǎn)IV監(jiān)控便利A、I、II、ⅢB、II、Ⅲ、IVC、II、ⅢD、I、Ⅲ、IV答案：B解析：指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費(fèi)用低廉、分散風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)控便利等特點(diǎn)，近年來(lái)發(fā)展十分迅速。76.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A、公募基金的基金份額持有人依法召集大會(huì)的，應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B、基金合同可以約定基金份額持有人大會(huì)是否設(shè)立日常機(jī)構(gòu)C、公募基金的基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決D、契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況決定是否設(shè)置持有人大會(huì)答案：D解析：契約型私募基金合同的必備條款應(yīng)包括私募基金份額持有人大會(huì)及日常機(jī)構(gòu)。77.關(guān)于基金募集的注冊(cè)，簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超（），普通程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超（）。A、20日；6個(gè)月B、30日；3個(gè)月C、20個(gè)工作日；3個(gè)月D、20個(gè)工作日；6個(gè)月答案：D解析：基金募集的注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日：對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。78.我國(guó)滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的資金交割實(shí)行（）日交割。A、TB、T+1C、T+2D、T+3答案：B解析：目前，滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%(基金上市首日除外）。同時(shí)，我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1曰。完成。知識(shí)點(diǎn)：理解不同產(chǎn)品的交易方式與流程(ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式)。79.下列哪一項(xiàng)不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容（）。A、基金份額平均凈值B、基金資產(chǎn)凈值C、基金份額凈值D、基金份額累計(jì)凈值答案：A解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。80.某公募證券投資基金擬披露2018年基金年度報(bào)告，基金管理人披露年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在（）之前。A、43496B、43585C、43555D、43465答案：C解析：基金管理人需要在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。81.關(guān)于ETF聯(lián)接基金的投資運(yùn)作特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、通常投資多只目標(biāo)ETF以分散單一目標(biāo)指數(shù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)B、其投資目標(biāo)是緊密跟蹤目標(biāo)指數(shù)C、在基金類別上屬于一種特殊的FOF（基金中的基金）D、通常采取開放式運(yùn)作方式答案：A解析：ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF(稱為目標(biāo)ETF)、密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)、可以在場(chǎng)外(銀行渠道等)申購(gòu)贖回的基金。82.下列行為違反基金從業(yè)人員忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德要求的是（）。A、基金從業(yè)人員應(yīng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同B、基金從業(yè)人員已提出辭職但是工作尚未移交完畢的，可以先行離崗C、基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人應(yīng)遵守相關(guān)規(guī)定進(jìn)行證券投資的報(bào)批與備案D、基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全答案：B解析：基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗。83.關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A、股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低于股票投資的風(fēng)險(xiǎn)B、股票的價(jià)格會(huì)受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資買賣的影響C、股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化D、投資者可以評(píng)估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的答案：C解析：股票價(jià)格在每一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)中；股票基金份額凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格。84.對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的主體是（）。Ⅰ．該私募基金管理人Ⅱ．第三方機(jī)構(gòu)Ⅲ．投資者A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ答案：B解析：募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法。85.（）指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A、成本效益原則B、有效性原則C、獨(dú)立性原則D、相互制約原則答案：A解析：成本效益原則指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。86.股票基金份額凈值的計(jì)算為（）。A、每天計(jì)算1次B、每天計(jì)算2次C、每周計(jì)算1次D、每周計(jì)算2次答案：A解析：股票基金份額凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格。87.關(guān)于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、在我國(guó)，證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理的對(duì)象包括基金管理人、基金托管人等C、在證券交易所上市的封閉式基金、上市開放式基金需要通過(guò)證券交易所來(lái)進(jìn)行募集和交易D、在我國(guó)，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)自律組織之一答案：C解析：C項(xiàng)，應(yīng)由基金管理人進(jìn)行基金的募集。88.（）是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。A、契約型基金B(yǎng)、開放式基金C、公司型基金D、封閉式基金答案：D解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。故本題選擇D。89.QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ境外證券投資信息Ⅲ外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息Ⅳ投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)信息A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求為：①境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息。②境外證券投資信息。③外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。90.關(guān)于證券投資基金作為集合理財(cái)、專業(yè)管理給公眾投資者帶來(lái)的好處，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本B、有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)，積極參與資產(chǎn)定價(jià)，使得投資標(biāo)的價(jià)格容易按預(yù)期形成，從而提高投資收益C、有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)，跨越一些投資標(biāo)的的資金門檻，使得部分投資者也能夠參與小額資金不可以參與的投資機(jī)會(huì)D、基金管理人具備信息搜集和處理優(yōu)勢(shì)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤和深入分析，從而為投資者提供專業(yè)化的投資管理服務(wù)答案：B解析：通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本?；鹩苫鸸芾砣诉M(jìn)行投資管理和運(yùn)作。基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。91.（）是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。A、內(nèi)部控制原則B、內(nèi)部控制理念C、內(nèi)部控制環(huán)境D、內(nèi)部控制目標(biāo)答案：D解析：內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。92.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、收集整理證券業(yè)務(wù)相關(guān)信息，為會(huì)員提供服務(wù)B、教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律法規(guī)C、監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為D、對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解答案：A解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益（B項(xiàng)正確）；②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分（C項(xiàng)正確）；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解（D項(xiàng)正確）；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。93.以下有關(guān)基金管理人的合規(guī)文化，表述錯(cuò)誤的是（）。A、公司內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)制B、公司招聘人員時(shí)要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、誠(chéng)信正直的個(gè)人品行及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和行為規(guī)范C、董事會(huì)和高級(jí)管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設(shè)D、合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門之間要保持良好互動(dòng)，其考核與公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)掛鉤答案：D解析：將合規(guī)考核結(jié)果與員工的績(jī)效工作和高管人員競(jìng)聘考核相結(jié)合。真正落實(shí)執(zhí)行考核獎(jiǎng)懲政策，讓全體員工對(duì)合規(guī)考核處罰措施心生畏懼，進(jìn)而自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)矩辦事。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤94.投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，其特征是（）。Ⅰ.組合投資Ⅱ.專業(yè)管理Ⅲ.利益共享Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。95.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理基本原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)與公司其他部門形成合規(guī)合力B、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)C、合規(guī)人員在對(duì)不同業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)用不同標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估報(bào)告D、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度答案：C解析：合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。96.開放式基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算依據(jù)（）進(jìn)行。A、基金估值機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)B、基金托管機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)C、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)D、基金銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)答案：C解析：基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。按照清算結(jié)果，投資者的申購(gòu)和贖回資金將會(huì)從投資者的資金賬戶轉(zhuǎn)移至基金在托管銀行開立的銀行存款賬戶或從基金的銀行存款賬戶轉(zhuǎn)移至投資者的資金賬戶。97.“忠誠(chéng)盡責(zé)”是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、所在機(jī)構(gòu)C、職業(yè)D、投資人答案：B解析：忠誠(chéng)盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。98.某基金管理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動(dòng)，其中可能違規(guī)的是（）。Ⅰ．在其官網(wǎng)基金介紹頁(yè)面上載明“數(shù)量有限、機(jī)不可失”Ⅱ．在公眾號(hào)和公司微博介紹基金在2015年的歷史業(yè)績(jī)峰值Ⅲ．基金經(jīng)理銷售基金時(shí)說(shuō)其他基金公司的業(yè)績(jī)不如本公司Ⅳ．宣傳基金持有一年將收回絕對(duì)回報(bào)20％A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述。②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。99.基金監(jiān)管的基本原則包括（）。Ⅰ．保護(hù)投資人利益原則Ⅱ．從嚴(yán)監(jiān)管原則Ⅲ．高效監(jiān)管原則Ⅳ．依法監(jiān)管原則V．審慎監(jiān)管原則Ⅵ．公開、公平、公正監(jiān)管原則A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V、ⅥB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V、ⅥC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅥD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ答案：D解析：基金監(jiān)管的基本原則：(1)保護(hù)投資人利益原則。(2)適度監(jiān)管原則。(3)高效監(jiān)管原則。(4)依法監(jiān)管原則。(5)審慎監(jiān)管原則。(6)公開、公平、公正監(jiān)管原則。100.基金管理人對(duì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確說(shuō)明的內(nèi)控文件是（）。A、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)B、基本管理制度C、內(nèi)部控制大綱D、總辦會(huì)決議答案：A解析：業(yè)務(wù)操作手冊(cè)是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對(duì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說(shuō)明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。101.下列關(guān)于培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)具體的方法的說(shuō)法中，正確的是（）。Ⅰ．積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐Ⅱ．虛心向行業(yè)榜樣學(xué)習(xí)Ⅲ．樹立正確的基金職業(yè)道德觀念Ⅳ．深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法1.正確樹立基金職業(yè)道德觀念2.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范3.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐基金從業(yè)人員在實(shí)踐中，還應(yīng)當(dāng)虛心向先進(jìn)人物學(xué)習(xí)。榜樣的力量是無(wú)窮的，可以給人以巨大的感染力和影響力。向遵守基金職業(yè)道德的榜樣學(xué)習(xí)，有利于基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)在潛移默化中達(dá)到更高的境界。故題中選項(xiàng)說(shuō)法均正確。102.根據(jù)證券交易所的上市和交易規(guī)則，關(guān)于ETF份額的上市交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，自上市首日起實(shí)行B、申購(gòu)贖回代理券商在每一交易日開市前向證券交易所提供當(dāng)日的申購(gòu)，贖回清單C、上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值D、基金份額參考凈值是由證券交易所發(fā)布的答案：B解析：ETF合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請(qǐng)上市。ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類似，要遵循下列交易規(guī)則：(1)基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值；(2)基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％，自上市首日起實(shí)行；(3)基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出；(4)基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．001元?；鸸芾砣嗽诿恳唤灰兹臻_市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單。證券交易所在開市后根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(IOPV)，供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)參考。103.開放式基金與封閉式基金的價(jià)格形成方式不同，其中開放式基金的買賣價(jià)格是以（）為基礎(chǔ)。A、二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系B、基金份額凈值C、基金資產(chǎn)凈值D、基金份額總值答案：B解析：開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。104.下列不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容的是（）。A、做好客戶動(dòng)態(tài)分析B、提供市場(chǎng)行情分析資訊，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策D、加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：C解析：基金客戶個(gè)性化服務(wù)(一)做好客戶的動(dòng)態(tài)分析利用平時(shí)市場(chǎng)走訪收集的客戶營(yíng)銷資料等方面的信息對(duì)客戶的投資活動(dòng)進(jìn)行分析，特別針對(duì)異常情況，及時(shí)了解原因，通過(guò)對(duì)客戶的了解、咨詢和分析，增強(qiáng)客戶服務(wù)的針對(duì)性、有效性和及時(shí)性，提高市場(chǎng)走訪的效率和服務(wù)效果。(二)通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。(三)做好客戶的參謀研發(fā)市場(chǎng)行情，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是客戶服務(wù)的重要內(nèi)容?；鸸炯颁N售機(jī)構(gòu)的信息咨詢服務(wù)是客戶了解市場(chǎng)行情的主要途徑，基金公司應(yīng)該通過(guò)增大研發(fā)投入提升市場(chǎng)分析能力，并將市場(chǎng)信息及風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)確客觀地提供給基金客戶。但基金公司在市場(chǎng)行情分析中僅有提供信息咨詢以及風(fēng)險(xiǎn)揭示的義務(wù)，不能承擔(dān)客戶決策的責(zé)任。105.關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回，下列表述正確的是（）。A、投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效B、投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立C、投資人遞交申購(gòu)申請(qǐng)，申購(gòu)成立D、基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效答案：B解析：投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)(中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的基金除外)，投資人按規(guī)定提交申購(gòu)申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購(gòu)申請(qǐng)即為成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。106.中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金市場(chǎng)采取下列哪些監(jiān)管措施？（）I對(duì)基金機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查，要求其報(bào)送有關(guān)業(yè)務(wù)資料II進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證III對(duì)于操縱證券市場(chǎng)的當(dāng)事人，限制其證券買賣IV對(duì)于涉嫌犯罪的相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員追究刑事責(zé)任A、I、II、IIIB、II、IVC、II、III、IVD、I、III答案：A解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施包括檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。107.（）要求基金公開披露信息處于最新狀態(tài)。A、真實(shí)性原則B、準(zhǔn)確性原則C、完整性原則D、及時(shí)性原則答案：D解析：基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則包括：真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、公平性原則。其中，及時(shí)性原則要求公開披露信息處于最新狀態(tài)。108.下列不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管職責(zé)的是（）。A、監(jiān)督檢查基金信息的披露情況B、制定基金行業(yè)自律業(yè)務(wù)規(guī)范C、制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則D、對(duì)基金管理人和基金托管人進(jìn)行監(jiān)督管理答案：B解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)；辦理基金備案；對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。109.基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。Ⅰ員工自律Ⅱ部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督Ⅲ公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)對(duì)公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)Ⅴ監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司的檢查和處罰A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。110.利率上行，導(dǎo)致債券價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)答案：A解析：債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率呈反向變動(dòng)，市場(chǎng)利率下跌時(shí)，債券價(jià)格通常會(huì)上漲；市場(chǎng)利率上升時(shí)，大部分債券價(jià)格則會(huì)下降。111.貨幣市場(chǎng)基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購(gòu)、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露（）。Ⅰ．截止前一日的基金資產(chǎn)凈值Ⅱ．前一日的每萬(wàn)份基金收益Ⅲ．基金合同生效日至前一日期間的每萬(wàn)份基金收益Ⅳ．前一日的七日年化收益率A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ答案：B解析：封閉期的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金的基金合同生效后，基金管理人于開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回當(dāng)日，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值，基金合同生效日至前一日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，前一日的7日年化收益率。112.基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出證券投資基金的一種（）特點(diǎn)。A、集合理財(cái)B、組合投資C、分散風(fēng)險(xiǎn)D、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)答案：A解析：基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出證券投資基金的一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。113.2016年2月18日，某投資者通過(guò)場(chǎng)外(某銀行)申購(gòu)該基金30000元，當(dāng)日基金份額凈值為1．05元，則其申購(gòu)手續(xù)費(fèi)和可得到的申購(gòu)份額分別為（）。A、450元和28142．86份B、444．34元和29556．65份C、443．35元和28149．19份D、450元和29550份答案：C解析：從圖表中已知，申購(gòu)30000元適用的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，則申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額一申購(gòu)金額／(1+申購(gòu)費(fèi)率)=30000-30000／(1+1．5％)=443．35元。申購(gòu)份額=30000／(1+1．5％)／1．05=28149．19(份)。114.（）是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。A、投資決策B、資產(chǎn)配置教育C、權(quán)益保護(hù)教育D、以上都是答案：A解析：投資決策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過(guò)程，是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。知識(shí)點(diǎn)：理解投資者教育工作的內(nèi)容和形式：115.客戶甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動(dòng)向其推薦高等風(fēng)險(xiǎn)基金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。A、誠(chéng)實(shí)守信B、客戶利益優(yōu)先C、客戶至上D、專業(yè)審慎答案：D解析：基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)本著對(duì)投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求：(1)基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。(2)基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，必須保持合理的謹(jǐn)慎，做出審慎的判斷，應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高專業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)管理水平。(3)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素。(4)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)、觀點(diǎn)和假設(shè)。(5)基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)。(6)基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過(guò)程的基本流程和一般原則。(7)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時(shí)，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。116.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括下列各項(xiàng)中的（）。Ⅰ．辦理公募基金募集完成后的備案Ⅱ．核準(zhǔn)并公告公募基金的基金合同生效Ⅲ．指導(dǎo)和監(jiān)督中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)Ⅳ．查處違法行為并予以公告A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：(1)制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)。(2)辦理基金備案（Ⅰ項(xiàng)正確）。(3)對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處．并予以公告（Ⅳ項(xiàng)正確）。(4)制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施。(5)監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。(6)指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)（Ⅲ項(xiàng)正確）。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。故Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法正確，選C項(xiàng)。117.以下關(guān)于證券投資基金運(yùn)作關(guān)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人B、基金市