2024年證券從業(yè)-證券交易筆試參考題庫含答案

“人人文庫”水印下載源文件后可一鍵去除，請(qǐng)放心下載?。▓D片大小可任意調(diào)節(jié)）2024年證券從業(yè)-證券交易筆試參考題庫含答案“人人文庫”水印下載源文件后可一鍵去除，請(qǐng)放心下載！第1卷一.參考題庫(共75題)1.證券公司誘使客戶進(jìn)行不必要的證券交易，或者從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易的，責(zé)令改正，處以（）的罰款。給客戶造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。A、1倍以上5倍以下B、3萬元以上30萬元以下C、3萬元以上10萬元以下D、1萬元以上10萬元以下2.客戶證券交易結(jié)算資金的取出，通過（）的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶。A、現(xiàn)金存入相應(yīng)賬戶B、轉(zhuǎn)賬C、電話支付D、網(wǎng)上支付3.根據(jù)（），證券交易的方式有現(xiàn)貨交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易。A、交易的時(shí)間不同B、交易的期限不同C、交易合約的內(nèi)容不同D、交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系4.上海證券交易所現(xiàn)有質(zhì)押式企業(yè)債回購(gòu)交易品種為（）3個(gè)短期品種。A、1天B、3天C、5天D、7天5.某證券公司持有一種國(guó)債，面值500萬元，當(dāng)時(shí)標(biāo)準(zhǔn)券折算率為1.27。當(dāng)日該公司有現(xiàn)金余額4000萬元。買入股票50萬股，均價(jià)為每股20元；申購(gòu)新股600萬股，價(jià)格每股6元。應(yīng)付資金總額是（）元。A、3600B、4600C、600D、6356.客戶融資融券債務(wù)的清償順序是什么？（）A、先償還罰息、再償還息費(fèi)、最后償還本金負(fù)債B、先償還本金負(fù)債、再償還罰息、最后償還息費(fèi)C、先償還本金負(fù)債、再償還息費(fèi)、最后償還罰息D、由客戶選擇7.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)生違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（）8.融資融券標(biāo)的股票交易被實(shí)施特別處理的，交易所自該股票被實(shí)施特別處理下一日起將其調(diào)整出標(biāo)的證券范圍。（）9.證券交易所股票上網(wǎng)發(fā)行申購(gòu)的申購(gòu)凍結(jié)資金產(chǎn)生的利息收入由證券交易所按相關(guān)規(guī)定辦理劃轉(zhuǎn)事宜。（）10.證券公司應(yīng)當(dāng)保證客戶能夠按照合同約定的時(shí)間和方式，查詢客戶定向資產(chǎn)管理賬戶內(nèi)資產(chǎn)配置狀況、價(jià)值變動(dòng)、交易記錄等相關(guān)信息。（）11.某證券公司注冊(cè)資本為1億元，根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司特殊法人機(jī)構(gòu)證券賬戶開立業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，其最多可以開立的證券自營(yíng)賬戶為（）。A、2個(gè)B、5個(gè)C、15個(gè)D、20個(gè)12.權(quán)證是由基礎(chǔ)證券的發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，能按照事先確定的價(jià)格、在特定的時(shí)間內(nèi)行使選擇權(quán)的有價(jià)證券。13.上海證券交易所國(guó)債買斷式回購(gòu)交易，單筆申報(bào)限量在（）手(含)以上，可采用大宗交易方式進(jìn)行。A、10000B、50000C、100000D、100000014.《證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個(gè)自然人、法人可以開立不同（）的證券賬戶。A、金額B、性質(zhì)C、類別D、用途15.客戶申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，向證券公司營(yíng)業(yè)部提交的相關(guān)材料包括（）。A、已在營(yíng)業(yè)部開立的普通證券賬戶B、已在營(yíng)業(yè)部開立的普通資金賬戶C、住址證明D、融資融券擔(dān)保品證明16.證券經(jīng)紀(jì)商與投資者簽訂的證券委托買賣協(xié)議的事項(xiàng)之一是交易費(fèi)用及其他收費(fèi)說明。（）17.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃開始投資運(yùn)作后，證券公司、托管銀行應(yīng)當(dāng)至少每（）向客戶提供一次集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的管理報(bào)告和托管報(bào)告。A、2個(gè)月B、1個(gè)月C、3個(gè)月D、半年18.以下（）需要前往中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司和深圳分公司現(xiàn)場(chǎng)辦理開戶手續(xù)。A、自然人B、一般機(jī)構(gòu)C、證券公司D、基金管理公司19.國(guó)債現(xiàn)券、企業(yè)債（含可轉(zhuǎn)換債券）、國(guó)債回購(gòu)以及以后出現(xiàn)的新的交易品種，其交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由（）制定。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)結(jié)算公司C、國(guó)家發(fā)改委D、證券交易所20.根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第26條規(guī)定，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以公司名義建立證券自營(yíng)賬戶，并報(bào)________備案。A、交易所會(huì)員大會(huì)B、交易所理事會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、交易所董事會(huì)21.目前各國(guó)證券市場(chǎng)廣泛采用的交收方式為（）。A、滾動(dòng)交收B、會(huì)計(jì)日交收C、時(shí)點(diǎn)交收D、定期交收22.投資者從事ETF份額的買賣交易，應(yīng)遵守的一般交易規(guī)則有：買賣申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元，實(shí)行10％的漲跌幅限制。（）23.證券賬戶持有人也可以查詢其賬戶的注冊(cè)資料、證券余額、證券變更及其他相關(guān)內(nèi)容。（）24.證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人的離任審計(jì)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)問題的，該違規(guī)人員至少（）年內(nèi)不得轉(zhuǎn)任其他證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人或者證券公司同等職務(wù)及以上管理人員。A、1B、2C、3D、425.在證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的操作過程中，應(yīng)明確自營(yíng)部門在日常經(jīng)營(yíng)中（）等原則。A、自營(yíng)總規(guī)模的控制B、資產(chǎn)配置比例控制C、項(xiàng)目集中度控制D、單個(gè)項(xiàng)目規(guī)模控制26.證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)客戶要求變更代理人的，營(yíng)業(yè)部根據(jù)委托書的變更內(nèi)容進(jìn)行修改，須重新簽訂客戶授權(quán)委托書，原客戶授權(quán)委托終止。（）27.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要是指因不可預(yù)見和控制的因素導(dǎo)致市場(chǎng)波動(dòng)，造成證券公司自營(yíng)虧損的風(fēng)險(xiǎn)。（）28.國(guó)家外匯管理局依法對(duì)合格境外投資者境內(nèi)證券投資有關(guān)的（）等實(shí)施外匯管理。A、投資額度B、資金匯出入C、投資方向D、投資策略29.證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行證監(jiān)會(huì)轉(zhuǎn)融通辦法規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于30年。（）30.投資者應(yīng)當(dāng)配合會(huì)員的適當(dāng)性管理，不得采用提供虛假信息等手段規(guī)避投資者適當(dāng)性管理要求。（）31.《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易管理辦法》第三十四條規(guī)定，債券回購(gòu)業(yè)務(wù)參與者有下列（）行為之一的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并可處3萬元人民幣以下的罰款，可暫?；蛉∠鋫灰讟I(yè)務(wù)資格。A、擅自從事借券、租券等融券業(yè)務(wù)B、擅自交易未經(jīng)批準(zhǔn)上市債券C、制造并提供虛假資料和交易信息D、操縱債券交易價(jià)格，或制造債券虛假價(jià)格32.與銀行間市場(chǎng)的保證金或保證券制度相比而言，上海證券交易所履約，金制度的特點(diǎn)有（）。A、雙方均需繳納履約金B(yǎng)、履約金比率由交易所確定C、履約金到期歸屬按規(guī)則判定D、違約方承擔(dān)的違約責(zé)任只以支付履約金為限33.證券公司應(yīng)建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)授權(quán)制度，明確授權(quán)權(quán)限、時(shí)效和責(zé)任，對(duì)授權(quán)過程進(jìn)行書面記錄，保證授權(quán)制度的有效執(zhí)行。（）34.證券交易所質(zhì)押式回購(gòu)交易中，質(zhì)押券欠庫的，如（）未補(bǔ)充申報(bào)提交，從該交易日起（含節(jié)假日）向該融資方結(jié)算參與人收取違約金。A、該交易日終B、次一交易日C、下2個(gè)交易日D、3個(gè)交易日內(nèi)35.融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，券商可以將以下證券融給客戶（）。A、券商其他客戶的證券B、券商自有的證券和基金公司提供的證券C、券商自有的證券36.深圳證券賬戶當(dāng)日開立，（）即可用于交易。A、當(dāng)日B、次一交易日C、第二個(gè)工作日D、第二天37.上市商業(yè)銀行參與證券交易所債券市場(chǎng)，應(yīng)當(dāng)通過向證券交易所會(huì)員租用的專用交易單元進(jìn)行交易。（）38.證券交易所決定接納或者開除正式會(huì)員以外的其他會(huì)員應(yīng)當(dāng)在履行有關(guān)手續(xù)（）個(gè)工作日之前報(bào)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)備案。A、5B、7C、10D、1539.買賣有價(jià)格漲跌幅限制的證券，在價(jià)格漲跌幅限制內(nèi)的申報(bào)為有效申報(bào)，超過漲跌幅限制的申報(bào)為無效申報(bào)。（）40.證券公司應(yīng)加強(qiáng)自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的調(diào)度管理和自營(yíng)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算，由自營(yíng)業(yè)務(wù)部門自己負(fù)責(zé)自營(yíng)業(yè)務(wù)所需資金的調(diào)度。（）41.證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶的基本信息有（）。A、證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼B、證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式C、投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)D、證券投資顧問不得代客戶作出投資決策42.在采用與儲(chǔ)蓄存款掛鉤的方式認(rèn)購(gòu)新股時(shí)，可以不需要先到證券登記機(jī)構(gòu)開立證券帳戶。43.在上海證券交易所，每個(gè)交易日（），交易所交易主機(jī)對(duì)大宗交易買賣雙方的成交申報(bào)進(jìn)行成交確認(rèn)。A、9：25～11：30B、9：30～11：30C、15：00～15：30D、13：00～15：3044.對(duì)于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要（）的特殊法人機(jī)構(gòu)，可按規(guī)定向中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司申請(qǐng)開立多個(gè)證券賬戶。A、證券分戶管理B、資產(chǎn)獨(dú)立核算C、資產(chǎn)分戶管理D、證券分級(jí)管理45.客戶信用資金賬戶是客戶在指定商業(yè)銀行開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的三級(jí)賬戶。（）46.證券交易委托指令無論通過有形席位申報(bào)，還是通過無形席位申報(bào)，證券公司都不需要向證券交易所派駐場(chǎng)內(nèi)交易員。47.在實(shí)行滾動(dòng)交收的情況下，以下說法正確的是（）。A、清算價(jià)款時(shí)同一清算期內(nèi)發(fā)生的不同種類證券的買賣價(jià)款可以合并計(jì)算B、清算價(jià)款時(shí)不同清算期發(fā)生的價(jià)款不能合并計(jì)算C、清算證券時(shí)同一清算期內(nèi)發(fā)生的不同種類證券的買賣價(jià)款可以合并計(jì)算D、清算證券時(shí)只有在同一清算期內(nèi)且同種的證券才能合并計(jì)算48.證券交易所無法連續(xù)交易的情形是指（）。A、證券交易所交易、通信系統(tǒng)出現(xiàn)10分鐘以上中斷B、證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)出現(xiàn)10分鐘以上中斷C、10％以上會(huì)員營(yíng)業(yè)部無法正常發(fā)送交易申報(bào)、接收實(shí)時(shí)行情或成交回報(bào)D、10%以上的證券中斷交易49.深圳證券交易所競(jìng)價(jià)交易時(shí)債券交易和債券質(zhì)押式回購(gòu)交易的單筆最大數(shù)量為（）。A、不超過1萬手B、不超過10萬張C、不超過5萬手D、不超過100萬手50.最低結(jié)算備付金可用于應(yīng)急交收，但如日終余額扣減凍結(jié)資金后低于其最低結(jié)算備付金限額時(shí)，結(jié)算參與人應(yīng)（）補(bǔ)足。A、立即B、次一營(yíng)業(yè)日C、2個(gè)工作日內(nèi)D、3日內(nèi)51.報(bào)盤是指證券經(jīng)紀(jì)商接到投資者的委托指令后，將投資者委托指令的內(nèi)容傳送到證券交易所進(jìn)行撮合。（）52.在基金募集期內(nèi)的每個(gè)交易日的交易時(shí)間，上市開放式基金均在深圳證券交易所掛牌發(fā)售。上市開放式基金的募集沿用新股上網(wǎng)定價(jià)模式，但無（）環(huán)節(jié)。A、申購(gòu)B、配號(hào)及中簽C、結(jié)算D、登記53.客戶與證券經(jīng)紀(jì)商的委托關(guān)系表現(xiàn)為（）。A、客戶是授權(quán)人、委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是代理人、受托人B、客戶是代理人、委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是授權(quán)人、受托人C、客戶是授權(quán)人、受托人，證券經(jīng)紀(jì)商是代理人、委托人D、客戶是代理人、受托人，證券經(jīng)紀(jì)商是授權(quán)人、委托人54.投資者教育可以提高投資者（）的能力。A、理性投資B、最大化收益C、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)D、自我保護(hù)55.某標(biāo)的證券的折算率為60%，融資基準(zhǔn)保證金比例為50%，則該標(biāo)的證券融資保證金比例為（）A、110%B、90%C、50%D、40%56.（）是指投資者向證券公司融入資金或證券時(shí)，證券公司向投資者收取的一定比例的資金。A、保證金B(yǎng)、標(biāo)的證券C、債券D、股票57.自然人客戶變更代理人的，（）到柜臺(tái)提交有效身份證明原件、代理人身份證復(fù)印件和客戶本人資金賬戶卡。A、客戶本人B、新代理人C、客戶本人或新代理人D、客戶本人和新代理人58.實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易的有（）A、B股交易B、深圳證券交易所對(duì)專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議交易C、權(quán)證交易D、債券競(jìng)價(jià)交易59.滬深證券交易所證券投資基金的傭金收取標(biāo)準(zhǔn)為不得高于成交金額的（）。A、3‰B、2.5‰C、2‰D、2.8‰60.證券公司的投資決策機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)確定（）。A、投資品種B、可承受的風(fēng)險(xiǎn)限額C、資產(chǎn)配置策略D、自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模61.結(jié)算公司對(duì)申請(qǐng)人提供的過戶登記申請(qǐng)材料進(jìn)行形式審核，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)確保所提供申請(qǐng)材料的（）。A、真實(shí)性B、準(zhǔn)確性C、完整性D、合法性62.按照我國(guó)現(xiàn)行的交易規(guī)則，按集合競(jìng)價(jià)產(chǎn)生開盤價(jià)后，未成交的買賣申報(bào)仍然有效，并按原申報(bào)順序自動(dòng)進(jìn)入連續(xù)競(jìng)價(jià)。（）63.清算和交收兩個(gè)過程統(tǒng)稱為（）。A、清收B、結(jié)算C、交割D、軋計(jì)64.上證系列指數(shù)中的重點(diǎn)指數(shù)包括（）。A、上證指數(shù)B、基金指數(shù)C、國(guó)債指數(shù)D、企債指數(shù)65.目前，我國(guó)公開發(fā)行的股票的交易方式是（）。A、均在交易所交易B、有一部分是在場(chǎng)外市場(chǎng)交易C、上市公司退市后在場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易D、在特殊條件下可以在場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易66.證券交易的清算指公司、企業(yè)結(jié)束經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、收回債務(wù)、處置分配財(cái)產(chǎn)等行為的總和。（）67.常見的內(nèi)幕交易行為一是內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買賣證券或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券，以下人員中，不屬于內(nèi)幕交易中的內(nèi)幕人員是（）。A、審計(jì)上市公司的審計(jì)師B、證券交易所的有關(guān)人員C、證券業(yè)協(xié)會(huì)的有關(guān)人員D、上市公司的獨(dú)立董事68.債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為向第三方貸出資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。（）69.在訂單匹配原則方面，我國(guó)采用（）A、價(jià)格優(yōu)先原則B、時(shí)間優(yōu)先原則C、客戶優(yōu)先原則D、經(jīng)紀(jì)商原則70.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的研究工作，應(yīng)當(dāng)符合的要求有（）。A、保持獨(dú)立、客觀B、建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，運(yùn)用科學(xué)、有效的研究方法C、建立和完善投資對(duì)象備選庫制度，建立和維護(hù)備選庫D、建立研究與投資決策之間的交流制度，保持交流渠道暢通71.證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)委托人的一切委托事項(xiàng)負(fù)有保密義務(wù)。72.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行證券交易擁金收取標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，投資者進(jìn)行A股、B股及證券投資基金交易，證券公司向其收取的傭金不得高于證券交易金額的（）。A、0.4%B、1%C、0.3%D、0.25%73.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶委托資產(chǎn)與證券公司自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，不同客戶的委托資產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)不同客戶的委托資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一建賬、統(tǒng)一管理。（）74.最低結(jié)算備付金限額的確定，與（）無關(guān)。A、上月交易天數(shù)B、上月債券回購(gòu)初始融出資金金額C、上月買斷式回購(gòu)到期購(gòu)回金額D、上月基金二級(jí)市場(chǎng)買入金額75.關(guān)于證券交易異常波動(dòng)，下列說法正確的有（）。A、異常波動(dòng)指標(biāo)自復(fù)牌之日起重新計(jì)算B、ST股票連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)收盤價(jià)格漲跌幅偏離值累計(jì)達(dá)到±15%的情況屬于證券交易異常波動(dòng)C、非特別處理的股票連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)收盤價(jià)格漲跌幅偏離值累計(jì)達(dá)到±15%的情況屬于證券交易異常波動(dòng)D、非特別處理的股票連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)收盤價(jià)格漲跌幅偏離值累計(jì)達(dá)到±20%的情況屬于證券交易異常波動(dòng)第2卷一.參考題庫(共75題)1.某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者選擇賣券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（）債務(wù)。（12-X/（10-X）=150%A、4萬元B、8萬元C、2萬元D、6萬元2.上海證券交易所A股現(xiàn)金紅利派發(fā)日程安排為（）。A、權(quán)益登記日為T+3日B、除息日為T+4日C、發(fā)放日為T+8日D、最后交易日為T+5日3.開立（）是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件。A、資金賬戶B、證券賬戶C、結(jié)算賬戶D、基金賬戶4.違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，有下列情形（）之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款。A、證券公司未按照規(guī)定編制并向客戶送交對(duì)賬單，或者未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度B、證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)違反規(guī)定動(dòng)用客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券C、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)違反規(guī)定動(dòng)用客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的申請(qǐng)、指令予以同意、執(zhí)行D、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券被違法動(dòng)用而未向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告5.按照我國(guó)現(xiàn)行大宗交易制度規(guī)定，無漲跌幅限制證券的大宗交易成交價(jià)格，由買賣雙方在前收盤價(jià)的上下30%或當(dāng)日已成交的最高和最低成交價(jià)格之間自行協(xié)商確定。6.我國(guó)的證券登記結(jié)算結(jié)構(gòu)是（）。A、中央登記結(jié)算有限責(zé)任公司B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)結(jié)算公司D、中央結(jié)算公司7.股票上網(wǎng)發(fā)行的股票發(fā)行人和主承銷商應(yīng)在網(wǎng)上發(fā)行申購(gòu)日一個(gè)交易日之前刊登網(wǎng)上發(fā)行公告，可以將網(wǎng)上發(fā)行公告與網(wǎng)下發(fā)行公告合并刊登。（）8.我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易所、證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)不得有下列（）行為。A、直接或者以化名持有、買賣股票B、借他人名義持有、買賣股票C、收受他人贈(zèng)送的股票D、就股票趨勢(shì)提出自己的看法9.上海證券交易所和深圳證券交易所都可以接受的市價(jià)申報(bào)是（）。A、對(duì)手方最優(yōu)價(jià)格申報(bào)B、本方最優(yōu)價(jià)格申報(bào)C、最優(yōu)5檔即時(shí)成交剩余撤銷申報(bào)D、最優(yōu)5檔即時(shí)成交剩余轉(zhuǎn)限價(jià)申報(bào)10.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的保證金處理應(yīng)當(dāng)做到（）。A、證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式B、保證金中的證券記入轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶，保證金中的資金記入轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶C、證券金融公司可以與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)簽訂合同，委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)代為管理保證金D、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)證券公司轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶或者轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券金融公司應(yīng)當(dāng)處分保證金，在實(shí)現(xiàn)因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)后，協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行11.證券交易價(jià)格或證券交易量明顯異常的情形包括（）。A、同一證券營(yíng)業(yè)部或同一地區(qū)的證券營(yíng)業(yè)部集中買入或賣出同一證券且數(shù)量較大B、證券交易價(jià)格連續(xù)大幅上漲或下跌，明顯偏離同期相關(guān)指數(shù)的漲幅或跌幅，且上市公司無重大事項(xiàng)公告C、單一證券品種在一段時(shí)期內(nèi)進(jìn)行大量且連續(xù)交易D、深圳證券交易所認(rèn)為需要重點(diǎn)監(jiān)控的其他異常交易情形12.深圳證券交易所會(huì)員取得席位后，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要向交易所申請(qǐng)?jiān)O(shè)立2個(gè)或2個(gè)以上的交易單元。（）13.中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司對(duì)于采用現(xiàn)金結(jié)算方式行權(quán)的權(quán)證，在（）對(duì)到期日未行權(quán)的價(jià)內(nèi)權(quán)證進(jìn)行自動(dòng)行權(quán)處理。A、權(quán)證到期日前1個(gè)工作日內(nèi)B、權(quán)證到期后的1個(gè)工作日內(nèi)C、權(quán)證到期后的3個(gè)工作日內(nèi)D、權(quán)證到期日14.作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券，日均漲跌幅的波動(dòng)幅度不超過基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上。這里的基準(zhǔn)指數(shù)，在深圳證券交易所是指（）。A、深證新指數(shù)B、深證100指數(shù)C、深證綜合指數(shù)D、中小板指數(shù)15.信用交易是指投資者通過交付保證金取得（）信用而進(jìn)行的交易。A、證券交易所B、經(jīng)紀(jì)人C、證券登記結(jié)算公司D、投資者保護(hù)基金16.營(yíng)業(yè)部留存的融資融券業(yè)務(wù)客戶紙質(zhì)資料（）。A、與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料分開，獨(dú)立建檔保管B、與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料合并保管C、所有客戶資料按日期裝訂D、以上都可以17.在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按（）的原則處理。A、客戶融資買入證券的權(quán)益歸證券公司所有B、客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有C、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸客戶所有D、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有18.下列關(guān)于證券公司市場(chǎng)營(yíng)銷策略的說法正確的有（）。A、地區(qū)集中策略為大多數(shù)地方性證券公司采用B、在競(jìng)爭(zhēng)激烈的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，無差異市場(chǎng)營(yíng)銷策略的效益是相對(duì)比較低的，尋找客戶的隨意性較大C、采用差異性市場(chǎng)營(yíng)銷策略追求的是在一個(gè)或幾個(gè)較小的細(xì)分市場(chǎng)上取得較高的市場(chǎng)占有率D、采用集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略可能會(huì)使整體業(yè)績(jī)提升將受到很大的限制19.下列不屬于集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略的是（）。A、地區(qū)集中策略B、品種集中策略C、客戶集中策略D、無差異市場(chǎng)營(yíng)銷策略20.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券公司的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反資產(chǎn)管理合同約定的，應(yīng)當(dāng)予以制止，并及時(shí)報(bào)告（）。A、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B、證券交易所C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)結(jié)算公司21.基金交易的競(jìng)價(jià)原則和買賣程序與買賣股票、債券一樣。22.上海證券交易所上網(wǎng)發(fā)行申購(gòu)資金凍結(jié)時(shí)間設(shè)計(jì)為（）個(gè)交易日。A、1B、2C、3D、423.非交易性過戶是指符合法律規(guī)定和程序的因等原因而發(fā)生的股票、基金、無紙化國(guó)債等記名證券的股權(quán)(或債權(quán))在出讓人、受讓人之間的變更（）。A、財(cái)產(chǎn)分割B、繼承C、帳戶掛失轉(zhuǎn)戶D、贈(zèng)與E、法院判決24.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)質(zhì)押式回購(gòu)的債券是指經(jīng)（）批準(zhǔn)、可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易的政府債券、中央銀行債券和金融債券等記賬式債券。A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)25.購(gòu)買行為是客戶決策過程的最后階段，而客戶的購(gòu)買決策分為（）。A、認(rèn)知階段B、情感階段C、猶豫階段D、最終行為階段26.某客戶持有上海證券交易所上市96國(guó)債(6)現(xiàn)券1萬手。該國(guó)債當(dāng)日收盤價(jià)為115．06元，當(dāng)月的標(biāo)準(zhǔn)券折算率為1．28。該客戶最多可回購(gòu)融入的資金是（）(不考慮交易費(fèi)用)。A、1150．6萬元B、1280萬元C、1472．8萬元D、640萬元27.證券公司違規(guī)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法責(zé)令其限期改正，并可以采取的監(jiān)管措施有（）。A、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告B、對(duì)公司高級(jí)管理人員、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行監(jiān)管談話，記入監(jiān)管檔案C、責(zé)令處分或者更換有關(guān)責(zé)任人員，并要求報(bào)告處分結(jié)果D、法律、行政法規(guī)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他監(jiān)管措施28.融資融券標(biāo)的證券為交易所交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（）。A、上市交易超過3個(gè)月B、近3個(gè)月內(nèi)的日平均資產(chǎn)規(guī)模不低于20億元C、基金持有戶數(shù)不少于1000戶D、基金持有戶數(shù)不少于4000戶29.證券公司應(yīng)當(dāng)至少（）根據(jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估。A、每年B、每?jī)赡闏、每三年D、不定期30.證券公司及其營(yíng)銷人員代銷產(chǎn)品及提供其他業(yè)務(wù)服務(wù)應(yīng)取得相應(yīng)的代銷業(yè)務(wù)資格和從業(yè)資格，且不得銷售非法產(chǎn)品。（）31.如果情況發(fā)生了變化，為了維護(hù)委托人的權(quán)益證券公司可以先變更委托指令再征得委托人的同意。（）32.債券市場(chǎng)投資者按照產(chǎn)品認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，分為（）。A、個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者B、普通投資者和特殊投資者C、境內(nèi)投資者和境外投資者D、專業(yè)投資者和普通投資者33.可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券，在過去三個(gè)月內(nèi)，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過（）%，且波動(dòng)幅度不超過基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的（）倍以上。A、2，5B、4，2C、4，4D、4，534.證券交易所本身不能決定證券交易價(jià)格。（）35.上海證券交易所國(guó)債買斷式回購(gòu)交易的申報(bào)應(yīng)當(dāng)符合以下要求（）。A、融資方申報(bào)"賣出"，融券方申報(bào)"買入"B、最小報(bào)價(jià)變動(dòng)為0.01元C、交易單位為手（1手=100元面值）D、申報(bào)單位為1000手或其整數(shù)倍36.按照規(guī)定，證券交易所交易主機(jī)對(duì)買賣雙方大宗交易的成交申報(bào)進(jìn)行成交確認(rèn)的時(shí)間為（）。A、正常交易日15：00-15：15B、正常交易日14：57-15：00C、正常交易日13：00-15：00D、正常交易日15：00-15：3037.證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。（）38.證券公司只能以書面方式，對(duì)盡職調(diào)查獲取的相關(guān)信息和資料予以詳細(xì)記載、妥善保存。（）39.證券交易所證券交易全部或者部分不能正常進(jìn)行是指無法正常開始交易、無法連續(xù)交易、交易結(jié)果異常、交易無法正常結(jié)束等情形。（）40.全國(guó)銀行間市場(chǎng)買斷式回購(gòu)中，（）負(fù)責(zé)買斷式回購(gòu)交易的日常監(jiān)測(cè)工作。A、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、同業(yè)中心41.無價(jià)格漲跌幅限制的證券在開盤集合競(jìng)價(jià)期間沒有產(chǎn)生成交的，連續(xù)競(jìng)價(jià)開始時(shí)，按下列方式調(diào)整有效競(jìng)價(jià)范圍（）。A、有效競(jìng)價(jià)范圍內(nèi)的最高買入申報(bào)價(jià)高于即時(shí)行情顯示的前收盤價(jià)或最近成交價(jià)的，以最高買入申報(bào)價(jià)為基準(zhǔn)調(diào)整有效競(jìng)價(jià)范圍B、有效競(jìng)價(jià)范圍內(nèi)的最高買入申報(bào)價(jià)高于即時(shí)行情顯示的前收盤價(jià)或最近成交價(jià)的，以即時(shí)行情顯示的前收盤價(jià)為基準(zhǔn)調(diào)整有效競(jìng)價(jià)范圍C、有效競(jìng)價(jià)范圍內(nèi)的最低賣出申報(bào)價(jià)低于即時(shí)行情顯示的前收盤價(jià)或最近成交價(jià)的，以最低賣出申報(bào)價(jià)為基準(zhǔn)調(diào)整有效競(jìng)價(jià)范圍D、有效競(jìng)價(jià)范圍內(nèi)的最低賣出申報(bào)價(jià)低于即時(shí)行情顯示的前收盤價(jià)或最近成交價(jià)的，以即時(shí)行情顯示的前收盤價(jià)為基準(zhǔn)調(diào)整有效競(jìng)價(jià)范圍42.證券經(jīng)紀(jì)商在審查委托時(shí)，主要是審查委托單的（）。A、合法性B、合理性C、同一性D、及時(shí)性43.某投資者于某年10月17日在滬市買入2手X國(guó)債（該國(guó)債的起息日是6月14日，按年付息，票面利率為11.83%），成交價(jià)132.75元；次年1月6日賣出，成交價(jià)130.26元。然后，于2月2日在深市買入Y股票（屬于A股）500股，成交價(jià)10.92元；2月18日賣出，成交價(jià)11.52元。假設(shè)經(jīng)紀(jì)人不收委托手續(xù)費(fèi)，對(duì)國(guó)債交易傭金的收費(fèi)為成交金額的0.2%0，對(duì)股票交易傭金的收費(fèi)為成交金額的2.8‰買入股票的實(shí)際付出為（）元。A、5460B、5475.29C、5760D、5738.1144.證券交易所低成本包含兩方面：一是直接成本；二是間接成本。前者如投資者收集證券信息所發(fā)生的費(fèi)用，后者如投資者參與交易而支付的傭金和繳納的稅收等。（）45.投資者在同一交易日內(nèi)只可進(jìn)行一次上市開放式基金的認(rèn)購(gòu)。（）46.可轉(zhuǎn)換債券是指可轉(zhuǎn)換成（）的債券A、權(quán)證B、股票C、基金D、另一種債券47.證券公司分支機(jī)構(gòu)可自行決定簽約、開戶、授信、保證金收取等業(yè)務(wù)事項(xiàng)。（）48.目前，我國(guó)對(duì)（）實(shí)行t+3滾動(dòng)交收方式。A、A股B、基金C、回購(gòu)交易D、B股49.證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于（），期限不超過（）個(gè)月。A、50%，3B、30%，3C、50%，6D、30%，350.撤銷指定商業(yè)銀行成功后，客戶應(yīng)立即在證券營(yíng)業(yè)部辦理新的指定商業(yè)銀行的指定手續(xù)。（）51.客戶在買賣上海證券交易所上市的證券時(shí)，必須填寫在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司開設(shè)的證券賬戶號(hào)碼。（）52.經(jīng)深圳證券交易所同意，會(huì)員可將其設(shè)立的交易單元提供給證券投資基金管理公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等機(jī)構(gòu)使用。（）53.關(guān)于限價(jià)委托方式特點(diǎn)的說法，正確的是（）。A、證券可以客戶預(yù)期的價(jià)格或更有利的價(jià)格成交考試大－中國(guó)教育考試門戶網(wǎng)站B、有利于客戶實(shí)現(xiàn)預(yù)期投資計(jì)劃，謀求最大利益C、成交速度慢，有時(shí)甚至無法成交D、在證券價(jià)格變動(dòng)較大時(shí)，客戶采用限價(jià)委托容易錯(cuò)失良機(jī)，遭受損失54.某投資者在上海證券交易所以每股13元的價(jià)格買入××股票(a股)10000股，那么，該投資者最低需（）元全部賣出該股票才能保本(傭金按2‰計(jì)收，印花稅、過戶費(fèi)按規(guī)定計(jì)收，不收委托手續(xù)費(fèi))。A、13.0802B、13.0922C、13.0822D、13.090255.（）用于存放證券金融公司擬向證券公司融出的資金及證券公司歸還的資金。A、轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶B、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶C、轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶D、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶56.經(jīng)過（）手續(xù)，投資者持有該證券的事實(shí)得到確認(rèn)。A、初始登記B、退出登記C、變更登記D、債券登記57.深圳證券交易所的63天回購(gòu)品種的代碼為（）。A、1802B、1803C、1804D、180558.關(guān)于網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行的認(rèn)購(gòu)成功者的確認(rèn)方式，下面選項(xiàng)中正確的是（）。A、按抽簽決定認(rèn)購(gòu)成功者B、按價(jià)格優(yōu)先原則決定認(rèn)購(gòu)成功者C、按時(shí)間優(yōu)先原則決定認(rèn)購(gòu)成功者D、按客戶優(yōu)先原則決定認(rèn)購(gòu)成功者59.下列關(guān)于柜臺(tái)“征信主觀評(píng)價(jià)”得分理解正確的是（）。A、以客戶申請(qǐng)日前六個(gè)月征信評(píng)級(jí)系統(tǒng)最高得分為準(zhǔn)B、申請(qǐng)當(dāng)日征信評(píng)級(jí)系統(tǒng)得分為準(zhǔn)C、以客戶申請(qǐng)前一日征信評(píng)級(jí)系統(tǒng)得分為準(zhǔn)D、可隨意填寫60.市價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)有（）。A、沒有價(jià)格上的限制B、有利于客戶實(shí)現(xiàn)預(yù)期投資計(jì)劃C、證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令比較容易D、成交迅速且成交率高61.從運(yùn)作方式看，回購(gòu)交易結(jié)合了（）的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。A、現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易B、現(xiàn)貨交易和期貨交易C、現(xiàn)貨交易和權(quán)證交易D、現(xiàn)貨交易和期權(quán)交易62.在采用網(wǎng)上定價(jià)公開發(fā)行方式的情況下，投資者申購(gòu)后，（）根據(jù)股票發(fā)行公告的有關(guān)規(guī)定確認(rèn)認(rèn)購(gòu)股數(shù)，然后由登記結(jié)算公司在發(fā)行結(jié)束后根據(jù)成交記錄或配售結(jié)果自動(dòng)完成新股的股份登記。A、證券公司B、證券交易所C、主承銷商D、證券發(fā)行人63.由于債券的（）發(fā)生轉(zhuǎn)移，因此買斷式回購(gòu)的逆回購(gòu)方可以自由支配購(gòu)入債券。A、處置權(quán)B、所有權(quán)C、收益權(quán)D、剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)64.證券公司融資融券業(yè)務(wù)時(shí)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的措施包括（）。A、建立客戶選擇與授信制度B、嚴(yán)格合同管理、履行風(fēng)險(xiǎn)提示C、證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，確定可充抵保證金的證券的種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例，并在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)公示D、建立健全預(yù)警補(bǔ)倉(cāng)和強(qiáng)制平倉(cāng)制度65.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)集中度的有關(guān)規(guī)定有（）。A、對(duì)單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%B、對(duì)單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%C、接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該只股票總市值的10%D、接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%66.（）或其他合伙人或投資者發(fā)生變更的，合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)應(yīng)及時(shí)申請(qǐng)辦理賬戶注冊(cè)信息變更手續(xù)。A、企業(yè)名稱B、企業(yè)類型C、營(yíng)業(yè)期限D(zhuǎn)、執(zhí)行事務(wù)合伙人（或委派代表）或負(fù)責(zé)人67.美國(guó)證券市場(chǎng)和我國(guó)香港市場(chǎng)分別采?。ǎL動(dòng)周期。A、T+1和T+2B、T+2和T+1C、T+2和T+3D、T+3和T+268.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶委托資產(chǎn)與證券公司自有資產(chǎn)可以混合存管，但財(cái)務(wù)必須相互獨(dú)立。（）69.連續(xù)競(jìng)價(jià)期間，即時(shí)行情的內(nèi)容包括（）。A、當(dāng)日最高成交價(jià)格、當(dāng)日最低成交價(jià)格B、當(dāng)日累計(jì)成交數(shù)量、當(dāng)日累計(jì)成交金額C、實(shí)時(shí)最高5個(gè)買入申報(bào)價(jià)格和數(shù)量D、實(shí)時(shí)最低5個(gè)賣出申報(bào)價(jià)格和數(shù)量70.券交易與證券發(fā)行的聯(lián)系表現(xiàn)為（）A、證券交易與發(fā)行互相促進(jìn)，相互制約B、證券交易決定了證券發(fā)行的規(guī)模。是證券發(fā)行的前提C、證券發(fā)行為證券交易提供了對(duì)象D、證券交易使證券的流動(dòng)性特征顯示出來，有利于證券．發(fā)行的順利進(jìn)行71.滬、深證券交易所推出的質(zhì)押式國(guó)債回購(gòu)交易品種不同的有（）。A、4天回購(gòu)B、28天回購(gòu)C、63天回購(gòu)D、273天回購(gòu)72.下列關(guān)于證券登記的初始登記流程說法正確的有（）。A、由中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)網(wǎng)上發(fā)行認(rèn)購(gòu)結(jié)果，直接將證券登記到其持有人名下B、中國(guó)結(jié)算公司審核申請(qǐng)材料后，辦理證券持有人名冊(cè)的初始登記C、中國(guó)結(jié)算公司完成證券持有人名冊(cè)初始登記后，向證券發(fā)行人出具證券登記證明文件D、已發(fā)行的證券在證券交易所上市前，證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)結(jié)算公司規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出辦理證券初始登記的申請(qǐng)73.關(guān)于證券交易所的會(huì)員，說法正確的是________。A、只能是證券公司B、包括有資金實(shí)力的個(gè)人C、包括其它金融機(jī)構(gòu)D