風(fēng)險(xiǎn)管理習(xí)題及答案

風(fēng)險(xiǎn)管理習(xí)題及答案一、單選題（共20題，每題1分，共20分）1、各級(jí)異議處理員應(yīng)（）登錄一次企業(yè)征信異議處理子模塊，查詢征信中心發(fā)送給我行的系統(tǒng)內(nèi)異議申請。A、每日B、每月C、每天D、每旬正確答案：C2、我行應(yīng)嚴(yán)格分類管理，保證信貸資產(chǎn)分類的獨(dú)立、連續(xù)、可靠。應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)和程序進(jìn)行信貸資產(chǎn)五級(jí)分類，建立信貸資產(chǎn)五級(jí)分類責(zé)任制度，明確分類職責(zé)，（）對轄內(nèi)信貸資產(chǎn)五級(jí)分類制度的執(zhí)行、信貸資產(chǎn)分類的結(jié)果承擔(dān)責(zé)任。A、分行風(fēng)險(xiǎn)管理部分類人員B、分行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人C、客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理主管D、地區(qū)首席風(fēng)險(xiǎn)管正確答案：A3、經(jīng)批準(zhǔn)采取打包出售、公開拍賣、轉(zhuǎn)讓等市場手段處置債權(quán)或股權(quán)后，其出售轉(zhuǎn)讓價(jià)格與賬面價(jià)值的差額應(yīng)分類為（）。A、損失類B、次級(jí)類C、關(guān)注類D、可疑類正確答案：A4、下列風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略是針對什么風(fēng)險(xiǎn)：“制定系統(tǒng)性能、容量監(jiān)測和處理的方法；”A、信息科技運(yùn)維環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技事件管理風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技容量管理風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技備份管理風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C5、總行各業(yè)務(wù)部門在確定產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目時(shí)需參考本部門（）的風(fēng)險(xiǎn)意見。A、副總經(jīng)理B、處室負(fù)責(zé)人C、總經(jīng)理D、風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)正確答案：D6、個(gè)人消費(fèi)貸款按信貸系統(tǒng)中設(shè)立的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行系統(tǒng)批量自動(dòng)初分工作。系統(tǒng)中五級(jí)分類的標(biāo)準(zhǔn)主要按逾期天數(shù)進(jìn)行設(shè)置，其中，次級(jí)類貸款是連續(xù)逾期90天（不含）至（）天（含）的個(gè)人貸款。A、540B、180C、240D、270正確答案：D7、某客戶經(jīng)過重組仍無力還款，應(yīng)分類至：（）。A、關(guān)注B、正常C、可疑D、次級(jí)正確答案：C8、根據(jù)中國銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)實(shí)施《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，單筆金額（）的固定資產(chǎn)貸款資金支付，可采用借款人自主支付方式。A、小于50萬元人民幣B、小于100萬元人民幣C、小于200萬元人民幣D、小于500萬元人民幣正確答案：D9、重組貸款的分類檔次至少在（）內(nèi)不得調(diào)整。A、3個(gè)月內(nèi)B、1個(gè)月內(nèi)C、半年內(nèi)D、1年內(nèi)正確答案：C10、報(bào)送系統(tǒng)（）從信貸系統(tǒng)中抽取業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)后，由總行科技開發(fā)中心完成報(bào)文生成、預(yù)校驗(yàn)、錯(cuò)誤數(shù)據(jù)分析及數(shù)據(jù)報(bào)送等工作。A、每月B、每周C、日結(jié)時(shí)D、每日正確答案：D11、信息安全風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A、物理與環(huán)境安全風(fēng)險(xiǎn)B、測試風(fēng)險(xiǎn)C、信息資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)D、安全事件風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B12、我行某客戶貸款為承接我行不良貸款客戶貸款，則該筆貸款至少應(yīng)分類為（）。A、可疑類B、關(guān)注類C、損失類D、次級(jí)類正確答案：B13、金融機(jī)構(gòu)代碼是企業(yè)征信系統(tǒng)對各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)生單位的（）標(biāo)識(shí)，是企業(yè)征信數(shù)據(jù)正常報(bào)送的必要條件。A、特殊B、重要C、唯一D、識(shí)別正確答案：C14、首次授信的一般授信業(yè)務(wù)相關(guān)主從合同的簽署以及該從合同項(xiàng)下抵質(zhì)押登記手續(xù)的辦理并取得登記證明的見證方式是（）A、二級(jí)實(shí)地見證B、一級(jí)實(shí)地見證C、兼職見證D、專職見證正確答案：B15、執(zhí)行區(qū)的檔案應(yīng)在貸款本息收回或以其他方式處置后（）個(gè)工作日內(nèi)移出，轉(zhuǎn)入終結(jié)區(qū)保管。A、7B、3C、10D、5正確答案：C16、質(zhì)權(quán)人辦理質(zhì)押登記前應(yīng)與出質(zhì)人簽訂協(xié)議。協(xié)議應(yīng)載明如下內(nèi)容：（）。A、質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人已簽訂質(zhì)押合同；由質(zhì)權(quán)人委托辦理質(zhì)押登記B、質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人已簽訂質(zhì)押合同C、由質(zhì)權(quán)人辦理質(zhì)押登記D、質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人已簽訂質(zhì)押合同；由質(zhì)權(quán)人辦理質(zhì)押登記正確答案：D17、以下哪類業(yè)務(wù)組合不屬于表外業(yè)務(wù)（）。A、保函B、個(gè)人綜合消費(fèi)貸款C、銀行承兌匯票D、信用證正確答案：B18、流動(dòng)資金貸款管理辦法規(guī)定貸款人在（）應(yīng)確認(rèn)借款人滿足合同約定的提款條件，并按照合同約定通過貸款人受托支付或借款人自主支付的方式對貸款資金的支付進(jìn)行管理與控制，監(jiān)督貸款資金按約定用途使用。A、發(fā)放貸款后B、發(fā)放貸款前C、授信調(diào)查時(shí)D、貸款檢查中正確答案：B19、商業(yè)銀行對政策性銀行的（）不受大額風(fēng)險(xiǎn)暴露監(jiān)管要求的約束。A、專項(xiàng)金融債B、二級(jí)資本債C、次級(jí)債權(quán)D、非次級(jí)債權(quán)正確答案：D20、《企業(yè)征信系統(tǒng)用戶管理員調(diào)整表》按信貸檔案進(jìn)行保管，（）。A、保存5年B、保存15年C、永久保存D、保存10年正確答案：C二、多選題（共40題，每題1分，共40分）1、授信批復(fù)通知書中屬于放款審核環(huán)節(jié)無法有效確認(rèn)的批復(fù)要素包括（）等，須經(jīng)分行授信業(yè)務(wù)相應(yīng)審批機(jī)構(gòu)專職審批人或總經(jīng)理確認(rèn)。A、期限B、業(yè)務(wù)品種C、幣種D、還款方式E、金額正確答案：ABCDE2、信貸檔案按照檔案介質(zhì)的不同，可分為（）。A、綜合檔案B、電子檔案C、紙質(zhì)檔案D、權(quán)證類檔案正確答案：BC3、集中度風(fēng)險(xiǎn)管理，是指通過集中度風(fēng)險(xiǎn)（）等手段，對集中度風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、動(dòng)態(tài)管理的過程。A、監(jiān)測B、控制C、識(shí)別D、報(bào)告E、評估正確答案：ABCDE4、被評定為違約客戶的主體評級(jí)對象，（）。A、當(dāng)違約客戶不再符合違約客戶的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，在觀察期滿后，可直接重新進(jìn)行評級(jí)B、不再進(jìn)行評級(jí)C、當(dāng)違約客戶不再符合違約客戶的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，在觀察期滿后，經(jīng)違約重生認(rèn)定，可轉(zhuǎn)為非違約客戶。D、不再符合違約客戶的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，可直接升級(jí)為非違約客戶正確答案：BC5、在個(gè)貸放款業(yè)務(wù)中，以下表述正確的是（）A、在簽訂合同時(shí)，客戶經(jīng)理須要求借款人提供或開立本人在該筆貸款經(jīng)辦分行的華夏卡賬戶或儲(chǔ)蓄賬戶用于劃款、償還貸款本息。B、合同簽章須完整、清晰、有效，簽章須與合同中當(dāng)事人名稱嚴(yán)格一致，合同生效日不早于批準(zhǔn)授信的日期。C、客戶經(jīng)理應(yīng)向合同的當(dāng)事人說明合同內(nèi)容，明確支付管理要求，確?？蛻艉贤炇鹨庠刚鎸?shí)。D、客戶經(jīng)理雙人與借款人、保證人（含共同還款人）、抵押人、出質(zhì)人等當(dāng)面簽訂借款合同、擔(dān)保合同等法律文書，正確答案：ABCD6、信貸檔案保管部門包括（）。A、營銷部門B、辦公室C、支行D、授信運(yùn)行部正確答案：BD7、以下表述正確的是（）A、遇緊急情況，放款主管（個(gè)貸放款復(fù)核崗）可實(shí)施額度凍結(jié)。B、客戶經(jīng)理及主管在申報(bào)用信時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的應(yīng)暫停放款，C、按照我行公司、普惠、個(gè)人條線預(yù)警管理制度和流程發(fā)起預(yù)警正確答案：ABC8、實(shí)地見證級(jí)別及范圍的調(diào)整需最終由（）共同審批，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。A、一級(jí)分行首席風(fēng)險(xiǎn)官B、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理C、分行分管公司業(yè)務(wù)的副行長D、派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人正確答案：AC9、通過現(xiàn)場調(diào)查、公示系統(tǒng)查詢、登記機(jī)構(gòu)核實(shí)等方式，確認(rèn)抵（質(zhì)）押物的（）是否較授信審批依據(jù)資料發(fā)生變化。若上述變化可能對抵（質(zhì)）押物代償產(chǎn)生不利影響，應(yīng)提供由客戶經(jīng)理主管簽字并提交授信審批部門審核同意的說明。A、所有權(quán)B、用益物權(quán)C、擔(dān)保物權(quán)正確答案：ABC10、統(tǒng)一授信遵循“四個(gè)統(tǒng)一”原則，即（）A、授信形式B、授信幣種C、授信客戶D、授信主體E、授信對象正確答案：ABDE11、分行信貸檔案保管部門負(fù)責(zé)信貸檔案庫房的管理，維護(hù)信貸檔案的（）。A、系統(tǒng)B、安全C、完整D、齊全正確答案：ABCD12、公司業(yè)務(wù)非結(jié)清出庫中，臨時(shí)出庫質(zhì)押定期存單用于支取利息和還款出庫可由()審批，其他公司業(yè)務(wù)非結(jié)清出庫由()審批；A、風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人B、首席風(fēng)險(xiǎn)官C、放款中心主任正確答案：AB13、在個(gè)貸放款業(yè)務(wù)中，以下表述正確的是（）A、在動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)中辦妥登記手續(xù)后，客戶經(jīng)理應(yīng)將登記頁面打印作為放款材料歸入信貸檔案，登記頁面中應(yīng)包括登記證明編號(hào)、登記時(shí)間等信息。B、分支行動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)操作員要準(zhǔn)確錄入登記信息，并準(zhǔn)確錄入出質(zhì)人信息、質(zhì)權(quán)人信息、質(zhì)押財(cái)產(chǎn)信息等。質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的描述，應(yīng)達(dá)到能識(shí)別出質(zhì)財(cái)產(chǎn)的要求。C、將該登記頁面和雙方簽章齊全的質(zhì)押登記協(xié)議作為放款材料，掃描入信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。正確答案：ABC14、本行應(yīng)當(dāng)與各級(jí)附屬機(jī)構(gòu)實(shí)行（）隔離。A、管理B、業(yè)務(wù)C、信息D、股權(quán)E、人員正確答案：ABCDE15、貸款業(yè)務(wù)發(fā)生額度錯(cuò)誤、串戶等問題時(shí)，錯(cuò)賬發(fā)生單位須向（）出具《華夏銀行授信業(yè)務(wù)錯(cuò)賬沖正申請書》，按照授信業(yè)務(wù)錯(cuò)賬沖正申請書規(guī)定的流程審批同意后提交（）進(jìn)行調(diào)整處理。A、經(jīng)營單位B、放款中心C、運(yùn)營管理部門正確答案：BC16、以下關(guān)于保證人評級(jí)說法正確的是：（）A、對非零售客戶授信批復(fù)中追加非自然人保證，可在非零售內(nèi)評系統(tǒng)中對保證人進(jìn)行單獨(dú)評級(jí)。B、授信申請審批過程中的自然人保證人須進(jìn)行信用評級(jí)。C、自然人為非零售客戶提供保證無需評級(jí)。D、授信申請審批過程中的非自然人保證人須進(jìn)行信用評級(jí)。正確答案：ACD17、卷內(nèi)文件應(yīng)按照（）進(jìn)行分類組卷。A、文件內(nèi)容的性質(zhì)B、業(yè)務(wù)活動(dòng)流程C、經(jīng)辦人員D、重要程度正確答案：ABD18、以下表述正確的是（）A、賬戶變更涉及的相關(guān)檔案應(yīng)參照放款檔案管理流程歸檔。B、信貸系統(tǒng)完成放款操作后，原則上不允許變更受托支付對象等要素。C、如確因客戶需要，需變更受托支付對象、金額、賬戶等要素的，經(jīng)辦單位須按照受托支付的要求收集新的商務(wù)合同等證明材料，并填寫新的提款申請書，重新進(jìn)行授信用途審核，審核完成后通過信貸系統(tǒng)賬戶變更流程出具《賬戶變更批準(zhǔn)通知書》。D、運(yùn)營管理部門依據(jù)《賬戶變更批準(zhǔn)通知書》放款主管意見辦理支付手續(xù)。正確答案：ABCD19、授信業(yè)務(wù)未結(jié)清時(shí)，需要以抵質(zhì)押品直接歸還貸款的，符合()情形的可以辦理還款出庫.A、以質(zhì)押銀行承兌匯票還款；B、以質(zhì)押存單還款；C、以質(zhì)押存量理財(cái)產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品還款；D、以其他現(xiàn)金等價(jià)物還款。正確答案：ABCD20、非零售客戶在符合以下（）條件的，原則上系統(tǒng)自動(dòng)認(rèn)定違約。A、債務(wù)人對我行的實(shí)質(zhì)性信貸債務(wù)逾期90天以上B、債務(wù)人任意貸款計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備比例在20%（含）以上C、債務(wù)人任意貸款被核銷D、我行將債務(wù)人列為破產(chǎn)企業(yè)或類似狀態(tài)正確答案：ABC21、對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行業(yè)務(wù)影響分析，（）的新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)，要制定應(yīng)急預(yù)案或修訂本專業(yè)相關(guān)應(yīng)急預(yù)案。A、涉及賬務(wù)處理、時(shí)效性要求較高B、聲譽(yù)影響大C、監(jiān)管關(guān)注D、運(yùn)營中斷會(huì)引發(fā)較大經(jīng)濟(jì)損失正確答案：ABCD22、我行非信貸金融資產(chǎn)減值實(shí)施細(xì)則適用于以下（）業(yè)務(wù)。A、拆放金融機(jī)構(gòu)B、債券投資C、資產(chǎn)支持證券投資D、存放同業(yè)正確答案：ABCD23、分行擬在信貸系統(tǒng)內(nèi)增設(shè)支行，需提供（）、（）和（）等申請材料的復(fù)印件。A、《營業(yè)執(zhí)照》B、《稅務(wù)登記證》C、《金融許可證》D、《機(jī)構(gòu)信用代碼證》正確答案：ACD24、非結(jié)清出庫在()情形下須經(jīng)專業(yè)部門/審批部門審核：A、訴訟、仲裁或不良資產(chǎn)處置的須經(jīng)資產(chǎn)保全部門審核；B、正常資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的須經(jīng)負(fù)責(zé)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的部門審核；C、擔(dān)保變更出庫須按授信變更流程經(jīng)原授信審批部門或有權(quán)審批人審批。正確答案：ABC25、集中度風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下原則()。A、動(dòng)態(tài)管理原則B、合規(guī)性原則C、穿透性原則D、重要性原則正確答案：ABCD26、授信業(yè)務(wù)未結(jié)清時(shí)，因資產(chǎn)處置需要抵質(zhì)押品憑證出庫而不能原物返還的，符合()情形的可以辦理資產(chǎn)處置出庫。A、不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓；B、辦理以資抵債C、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；D、債務(wù)重組；E、資產(chǎn)拍賣處置；正確答案：ABCDE27、在個(gè)貸放款業(yè)務(wù)審核中，審核要點(diǎn)包括但不限于（）A、放款申請與授信審批意見要求一致；B、信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)影像資料與紙質(zhì)資料一致；C、合同填寫完整、準(zhǔn)確，簽章齊全、清晰、有效，借款合同和擔(dān)保合同內(nèi)容與審批結(jié)果一致；D、放款資料完整，錄入信息正確；正確答案：ABCD28、見證辦理抵質(zhì)押登記時(shí)，實(shí)地見證崗人員見證客戶經(jīng)理向登記窗口遞交登記資料，保管抵質(zhì)押登記受理回執(zhí)；在登記機(jī)關(guān)取證窗口取得登記證明并核對登記證明文件記載的（）等要素一致性，并在抵（質(zhì)）押登記證明材料的正本復(fù)印件上簽字。A、抵（質(zhì)）押物種類B、抵（質(zhì)）押物數(shù)量C、權(quán)利歸屬人D、以上都不是正確答案：ABC29、抵質(zhì)押品憑證包括但不限于（）A、債券B、存單C、票據(jù)D、保單正確答案：ABCD30、核心系統(tǒng)作業(yè)中心（）、（）及其他申請材料由分行相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門提供。A、帳戶管戶權(quán)B、期限C、貸款業(yè)務(wù)組機(jī)構(gòu)代碼D、人行征信機(jī)構(gòu)代碼正確答案：BCD31、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)國別風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，國別風(fēng)險(xiǎn)主要類型包括（）。A、貨幣風(fēng)險(xiǎn)B、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)C、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)D、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)E、政治風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABCDE32、在商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中，下列哪些環(huán)節(jié)屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程（）。A、風(fēng)險(xiǎn)控制B、風(fēng)險(xiǎn)額度分配C、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量D、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力確定E、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測正確答案：ACE33、將（）、（）和（）相互獨(dú)立，并建立規(guī)范的管理制度對三個(gè)環(huán)境進(jìn)行嚴(yán)格管理。A、開發(fā)環(huán)境B、生產(chǎn)環(huán)境C、測試環(huán)境D、準(zhǔn)生產(chǎn)環(huán)境正確答案：ABC34、放款前檔案、放款檔案、貸后管理檔案和資產(chǎn)保全檔案按（）和（）裝訂。綜合檔案結(jié)合事由按（）裝訂。A、形成的時(shí)間順序B、時(shí)間順序C、要件類、權(quán)證類、管理類類別正確答案：ABC35、以下對風(fēng)險(xiǎn)管理與商業(yè)銀行的關(guān)系的理解正確的有()。A、風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行實(shí)施經(jīng)營戰(zhàn)略的手段B、風(fēng)險(xiǎn)管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力C、風(fēng)險(xiǎn)管理為商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)提供依據(jù)D、健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系偉商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價(jià)值E、風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的基本職能正確答案：ABCDE36、授信業(yè)務(wù)抵質(zhì)押品憑證入庫管理要求包括（）A、押品與信貸檔案管理員應(yīng)審核入庫抵質(zhì)押品憑證與信貸系統(tǒng)掃描件的一致性，審核代保管憑證記載要素與入庫抵質(zhì)押品憑證要素的一致性，根據(jù)代保管憑證的內(nèi)容準(zhǔn)確登記《華夏銀行授信業(yè)務(wù)抵質(zhì)押品憑證管理臺(tái)賬》。B、分行放款中心、異地機(jī)構(gòu)押品與信貸檔案管理員應(yīng)建立《華夏銀行授信業(yè)務(wù)抵質(zhì)押品憑證管理臺(tái)賬》。臺(tái)賬登記的權(quán)利價(jià)值以抵質(zhì)押品憑證入庫時(shí)的綜合價(jià)值為準(zhǔn)。C、庫內(nèi)封存抵質(zhì)押品憑證時(shí)應(yīng)按運(yùn)營管理部要求使用專用的透明封包。D、經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理取得抵質(zhì)押品憑證應(yīng)及時(shí)辦理入庫。正確答案：ABCD37、商業(yè)銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官的職責(zé)包括（）等事項(xiàng)。A、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好，組織制定風(fēng)險(xiǎn)限額。B、審批全面風(fēng)險(xiǎn)和各類重要風(fēng)險(xiǎn)的信息披露C、組織評估全面風(fēng)險(xiǎn)和各類重要風(fēng)險(xiǎn)管理狀況D、組織制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，定期進(jìn)行評估E、設(shè)定商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好正確答案：ACD38、一級(jí)實(shí)地見證的業(yè)務(wù)范圍（）。A、新授信客戶信用授信項(xiàng)下最高額融資合同及首筆用信業(yè)務(wù)合同的簽署，新授信客戶一般授信最高額融資合同、（最高額）擔(dān)保合同及該擔(dān)保合同項(xiàng)下首筆用信業(yè)務(wù)合同的簽署、抵（質(zhì)）押登記手續(xù)的辦理。B、續(xù)授信客戶一般授信業(yè)務(wù)新增擔(dān)保人、抵（質(zhì)）押物的，對應(yīng)的相關(guān)擔(dān)保合同的簽署以及該擔(dān)保合同項(xiàng)下抵（質(zhì)）押登記手續(xù)的辦理。C、非授信申請人（不包括申請人法定代表人、法人控股股東、自然人控股股東及其配偶）自有的存單、他行銀行承兌匯票等權(quán)利憑證質(zhì)押的特別授信業(yè)務(wù)，相關(guān)質(zhì)押合同的簽署。D、境外（含港澳臺(tái)地區(qū)）擔(dān)保信貸業(yè)務(wù)法律合同文本的簽署和抵（質(zhì)）押登記手續(xù)的辦理（我行認(rèn)可的外資銀行保函除外）。E、針對環(huán)節(jié)較多、操作復(fù)雜、專業(yè)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)不易把控的信貸業(yè)務(wù)，根據(jù)首席風(fēng)險(xiǎn)官要求在授信業(yè)務(wù)批復(fù)通知書中明確實(shí)施一級(jí)見證的。正確答案：ABCDE39、在個(gè)貸放款業(yè)務(wù)中，以下表述正確的是（）A、客戶經(jīng)理雙人辦理各類合同簽署和抵（質(zhì)）押登記手續(xù)。B、具備條件的分行，可以集中見證各類合同簽署和抵（質(zhì)）押登記手續(xù)。C、需要辦理公證等手續(xù)的，按總行有關(guān)制度規(guī)定辦理。D、采取抵押擔(dān)保方式的，客戶經(jīng)理須雙人到抵押登記管理機(jī)構(gòu)與抵押人共同辦理抵押登記手續(xù)，取得不動(dòng)產(chǎn)權(quán)利證明（他項(xiàng)權(quán)利證明）或房屋預(yù)抵押登記證明等文件。E、采取質(zhì)押擔(dān)保方式的，客戶經(jīng)理須辦妥質(zhì)押止付手續(xù)和其他質(zhì)押登記、凍結(jié)手續(xù)。符合《國務(wù)院關(guān)于實(shí)施動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記的決定》（國發(fā)〔2020〕18號(hào)）、《中國人民銀行國家市場監(jiān)督管理總局公告》（〔2020〕第23號(hào)）規(guī)定的擔(dān)保類型的，應(yīng)在中國人民銀行征信中心）動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)中登記質(zhì)押信息。正確答案：ABCDE40、《華夏銀行信貸業(yè)務(wù)實(shí)地見證管理辦法》適用于（）A、線上辦理抵質(zhì)押登記B、非金融機(jī)構(gòu)法人客戶C、線上簽署法律合同文本D、個(gè)人客戶信貸業(yè)務(wù)正確答案：BD三、判斷題（共30題，每題1分，共30分）1、對3年期及以上中長期非特別授信業(yè)務(wù)，抵質(zhì)押物的綜合價(jià)值應(yīng)至少覆蓋到期本金及3年利息。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A2、若發(fā)生突破風(fēng)險(xiǎn)偏好的情形無需采取應(yīng)對措施，直接更改風(fēng)險(xiǎn)偏好內(nèi)容即可。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B3、銀行的風(fēng)險(xiǎn)限額可以突破風(fēng)險(xiǎn)偏好要求。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B4、各類信貸檔案中的抵（質(zhì)）押品權(quán)利憑證、抵（質(zhì)）押品登記憑證等權(quán)證類檔案，必須在信貸業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日日終前移交，A、對B、錯(cuò)正確答案：A5、在市場流動(dòng)性正常的情況下，商業(yè)銀行也可以偶爾突破大額風(fēng)險(xiǎn)暴露監(jiān)管要求。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B6、注冊地址與實(shí)際經(jīng)營地址不一致若在授信調(diào)查報(bào)告中已體現(xiàn)，無須授信審批部在實(shí)地見證確認(rèn)書中再行簽字確認(rèn)。A、對B、錯(cuò)正確答案：A7、實(shí)地見證應(yīng)面見客戶有權(quán)簽字人并現(xiàn)場核對身份證明原件與查詢結(jié)果上記載的信息是否一致。A、對B、錯(cuò)正確答案：A8、放款環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)預(yù)警信息，放款審核人員可直接實(shí)施額度凍結(jié)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B9、對無有效評級(jí)的客戶不得發(fā)放貸款（不含僅有特別授信業(yè)務(wù)、專業(yè)貸款、續(xù)授信流程中正在進(jìn)行評級(jí)更新，及總行認(rèn)定的其他情況）。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A10、放款申請前90日內(nèi)查詢是否存在環(huán)境社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，如存在重大環(huán)境社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)暫停放款發(fā)起預(yù)警。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A11、對無法通過信貸系統(tǒng)賬戶變更流程變更受托支付對象的，完成授信用途審核后，放款中心應(yīng)手工出具《賬戶變更批準(zhǔn)通知書》A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A12、具備實(shí)地見證資格并協(xié)同客戶經(jīng)理辦理實(shí)地見證業(yè)務(wù)的人員稱實(shí)地見證員。A、對B、錯(cuò)正確答案：A13、非零售債務(wù)人（含保證人）的違約認(rèn)定流程包括系統(tǒng)自動(dòng)認(rèn)定和人工認(rèn)定流程。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A14、對于非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露，在債務(wù)人層面認(rèn)定違約，同一個(gè)債務(wù)人項(xiàng)下有一筆債項(xiàng)違約，則認(rèn)定債務(wù)人違約；對于零售風(fēng)險(xiǎn)暴露，在債項(xiàng)層面認(rèn)定違約，同一個(gè)債務(wù)人項(xiàng)下不同債項(xiàng)可單獨(dú)認(rèn)定違約。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A15、小企業(yè)信貸