2023基金從業(yè)資格考試題庫（附答案）

2023基金從業(yè)資格考試題庫（附答案）

1.就基金銷售內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行監(jiān)察、評價、

報告、建議職能的，是基金銷售機(jī)構(gòu)的哪個部門的職能？（）

A.監(jiān)察稽核部門

B.法律合規(guī)部門

C.財務(wù)部門

D.信息技術(shù)控制部門

答案:A

2.基金管理公司主要股東要求持續(xù)經(jīng)營（）個以上完整會計年度。

A.5

B.4

C.3

D.2

答案：C

3.關(guān)于銀行間債券市場債券買斷式回購業(yè)務(wù)，下列說法正確的是

（）O

A.買斷式回購的結(jié)算債券及用于擔(dān)保的債券均應(yīng)為單一券種

B.買斷式回購的回購債券期限由全國銀行間同業(yè)拆借中心規(guī)定

C.買斷式回購期間，交易雙方可以換券

D.買斷式回購期間，交易雙方可以提前贖回

答案：A

1

4.基金年度報告披露的持有人信息不包括()o

A.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

B.持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個人投資者持有的基金份額及

占總份額的比例

C.持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額

D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

答案:A

5.招募說明書中最重要的信息是()o

A.基金的運(yùn)作方式、基金凈值的計算方法和公告方式

B.從基金資產(chǎn)中列支的各項費(fèi)用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式

C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金

費(fèi)用的相關(guān)條款

D.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較基

準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征

答案：C

6.某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產(chǎn)比例為50%-80%債券資

產(chǎn)比例為15%-45%該基金應(yīng)該屬于()。

A,股票型基金

B.債券型基金

C.保本型基金

D.混合型基金

答案：D

2

7.當(dāng)發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)影響基金份額凈值小數(shù)點后第()位，應(yīng)

采用預(yù)提或待攤的方法計入基金損益。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案：D

8.基金認(rèn)購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括()o

A.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)

B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)

C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，并且有封閉期

D.申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)

答案：D

9.我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交

割是在T+0日，資金交割是在。日完成。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D,T+3

答案：B

10.根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》募集機(jī)構(gòu)、基金業(yè)

務(wù)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員因募集過程中的違規(guī)行為被中國基金

3

業(yè)協(xié)會采取相關(guān)記錄處分的，中國基金業(yè)協(xié)會可視情節(jié)輕重記入()。

A.誠信檔案

B.違約檔案

C.自律檔案

D.處罰檔案

答案：A

11.下列關(guān)于保本型基金的說法，不正確的是()。

A.保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得

潛在的高回報

B.安全墊是指保本型基金設(shè)立的風(fēng)險投資者可承受的最高損失

限額

C.安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險也越大

D.本金保證比例為100%或高于100%,但不能低于100%

答案：D

12.基本面分析中宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)不包括()。

A.國內(nèi)生產(chǎn)總值

B.預(yù)測宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變化

C.通貨膨脹

D.預(yù)算赤字

答案：B

13.QDH基金的下列行為中符合證監(jiān)會規(guī)定的有()。

A.購買不動產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭

4

B.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

C.購買實物商品

D.借入臨時用途現(xiàn)金比例不超過基金資產(chǎn)凈值的5%

答案：D

14.作為基金份額持有人，其信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與()相關(guān)

的披露義務(wù)。

A.基金股東大會

B.基金托管人協(xié)會

C.基金份額持有人大會

D.基金公司經(jīng)營業(yè)績

答案：C

15.()在交易中執(zhí)行投資者的指令。

A.保薦人

B.托管人

C.做市商

D.經(jīng)紀(jì)人

答案：D

16.()是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交

易，實行自律管理的法人。

A.證券交易所

B.證券業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

5

D.基金業(yè)協(xié)會

答案：A

17.()是用來衡量企業(yè)的短期償債能力的比率。

A.流動性比率

B.財務(wù)杠桿比率

C.營運(yùn)效率比率

D.盈利能力比率

答案：A

18.在固定收益平合進(jìn)行的固定收益證券現(xiàn)券交易實行凈價申

報，申報數(shù)量單位為()o

A.1手

B.100手

C.100張

D.10手

答案：A

19.根據(jù)財政部、國家稅務(wù)總局的規(guī)定，從2008年9月19日起,

基金賣出股票時按照()的稅率征收證券(股票)交易印花稅，而對買

人交易不再征收印花稅。

A.[1%]

B.[2%]

C.[l%o]

D.[2%0]

6

答案：c

20.公司型基金與契約型基金的區(qū)別是()。

A.是否上市

B.規(guī)模大小

C.是否具有獨(dú)立法人資格

D.資金是否公募

答案：C

21.基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準(zhǔn)確的是()o

A.保守型投資者和激進(jìn)型投資者

B.激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者

C.主要投資者和次要投資者

D.個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者

答案：A

22.國家外匯管理局規(guī)定養(yǎng)老基金、保險基金、共同基金等類型

的合格投資者，以及合格投資者發(fā)起設(shè)立的開放式中國基金的投資本

金鎖定期為Oo

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.1年

答案：A

23.基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的Oo

7

A.50%

B.33%

C.25%

D.10%

答案：C

24.AIFMD自()起開始實施。

A.2004-2-13

B.2011-7-1

C.2013-7-22

D.2014-7-22

答案：C

25.保本基金起源于()o

A.英國

B.美國

C.荷蘭

D.日本

答案：B

26.股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比

例通常為()。

A.10%?20%

B.40%?60%

C.20%?30%

8

D.30%~40%

答案：B

27.下列選項中，不屬于評價企業(yè)盈利能力最重要三種比率的是

Oo

A.銷售利潤率

B.資產(chǎn)收益率

C.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

D.凈資產(chǎn)收益率

答案:C

28.內(nèi)部控制機(jī)制中，在()上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)

部人”監(jiān)督的偏向。

A.設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)

B.建立內(nèi)部控制制度

C.內(nèi)部控制監(jiān)督

D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度

答案：C

29.下列不屬于基金公司內(nèi)部控制原則的是()。

A.健全性原則

B.及時性原則

C.獨(dú)立性原則

D,成本效益原則

答案：B

9

30.下列關(guān)于基金銷售行為，錯誤的是()o

A.不得采取抽獎的方式銷售基金

B.可以采取送基金份額的方式銷售基金

C.按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用

D.不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費(fèi)水平

答案：B

31.()是指在目標(biāo)市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、

有一定的風(fēng)險承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶。

A.明確目標(biāo)客戶市場

B.市場細(xì)分

C.客戶尋找

D.客戶介紹

答案：C

32.基金運(yùn)作信息披露文件不包括0。

A.基金年度、半年度、季度報告

B.基金份額上市交易公告書

C.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告

D.基金合同和基金份額發(fā)售公告

答案：D

33.()就是識別和分析與現(xiàn)實目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)

該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。

A.事項識別

10

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險應(yīng)對

D.行為監(jiān)控

答案：B

34.如果某基金實際的直接買賣開支無法從綜合費(fèi)用中確定并分

離出來，遵循全球投資業(yè)標(biāo)準(zhǔn)(GIPS)要求，下列做法中正確的是()。

I.在計算未扣除費(fèi)用收益時，必須從收益中減去全部綜合費(fèi)用

或綜合費(fèi)用中包含直接買賣開支的部分

II.在計算未扣除費(fèi)用收益時，必須從收益中減去估計的買賣開

支

III.在計算已扣除費(fèi)用收益時，必須從收益中減去全部綜合費(fèi)用

或綜合費(fèi)用中包含直接買賣開支及投資管理費(fèi)用的部分

IV.x

A.n、iv

B.I、III

C.I、w

D.IKIII

答案：A

35.基金公司的內(nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)是()o

A.基金持有人大會

B.董事會

C.基金總經(jīng)理

11

D.投資決策委員會

答案：D

36.1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法()o

A.《投資公司法》

B.《投資基金法》

C.《證券投資基金法》

D.《投資信托法》

答案：A

37.從投資類型來看，我國QDH基金多數(shù)為()o

A.債券型

B.主題型

C.股票型

D.混合型

答案：C

38.下列各項中，屬于QDH基金投資范圍的是0。

A.房地產(chǎn)抵押按揭貸款

B.代表貴重金屬的憑證

C.住房按揭支持證券

D.購買不動產(chǎn)

答案：D

39.下列不屬于基金投資風(fēng)格分析的是()。

A.持倉集中度分析

12

B.持倉結(jié)構(gòu)分析

C.持倉股本規(guī)模分析

D,持倉成長性分析

答案：B

40.“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”也稱為()。

A.適度監(jiān)管

B.高效監(jiān)管

C.依法監(jiān)管

D.審慎監(jiān)管

答案：D

41.基金募集期間的三大信息披露文件不包括()。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金份額上市交易公告書

D.基金托管協(xié)議

答案：C

42.在我國的有限合伙制中，通常由()擔(dān)任普通合伙人的角色。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.主承銷商

D.基金投資者

答案：A

13

43.基金銷售機(jī)構(gòu)在評估各種不同的細(xì)分市場進(jìn)而選擇自己的目

標(biāo)市場時，不必考慮()。

A.細(xì)分市場的成長性

B.細(xì)分市場的盈利能力

C.銷售機(jī)構(gòu)的資源

D.地區(qū)差異

答案：D

44.公開披露基金信息的禁止行為，不包括()o

A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.通過基金管理人自身開設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息

D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

答案：C

45.下列關(guān)于QFII基金托管人應(yīng)具備的條件，說法錯誤的是()。

A.設(shè)有專門的資產(chǎn)托管部

B.實收資本不少于100億元人民幣

C.具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格

D.最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄

答案：B

46.基金監(jiān)管的基本原則有()。I,保障投資人利益原則H,適度

監(jiān)管原則III,高效監(jiān)管原則IV,審慎監(jiān)管原則

A.I、II

14

B.IKIILIV

C.IILIV

D.I、II、III、IV

答案：D

47.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是0。

A.指數(shù)基金

B.增長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案：D

48.重置成本法的計算公式為()。

I.待評估資產(chǎn)價值=重置全價-綜合貶值

H.待評估資產(chǎn)價值=重置全價+綜合增值

III.待評估資產(chǎn)價值=重置全價綜合成新率

A.I、II

B.I、III

c.n、in

D.I、II、III

答案：B

49.對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖

回申請之日起()個工作日內(nèi)支付贖回款項。

A.3

15

B.5

C.7

D.9

答案：C

50.世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是0

A.海外及殖民地政府信托基金

B.蘇格蘭沒過投資信托

C.馬薩諸塞投資信托

D.英國投資信托

答案：A

51、每一項不動產(chǎn)在地理位置、產(chǎn)權(quán)類型、用途和使用率等方面

而言都是獨(dú)特的，受法律法規(guī)、政策、宏觀環(huán)境和貨幣環(huán)境等因素影

響較多，這給房地產(chǎn)估值帶來了困難。這說明不動產(chǎn)投資具有()的特

點。

A.不可預(yù)測性

B.異質(zhì)性

C.低流動性

D.不可分性

答案：B

52、如果兩只基金的時間加權(quán)收益率相等，下列表述正確的是()。

A.早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高

B.兩只基金的表現(xiàn)同樣好

16

C.分紅次數(shù)多的基金收益率高

D.分紅額高的基金收益率高

答案：B

53、下列關(guān)于銀行間債券市場的債券結(jié)算的表述，不正確的是()。

A.根據(jù)結(jié)算指令的處理方式，債券結(jié)算可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)

算

B.逐筆全額結(jié)算適用于高度自動化系統(tǒng)的單筆交易規(guī)模較大的

市場

C.凈額結(jié)算是指結(jié)算系統(tǒng)在設(shè)定的時間段內(nèi)，對市場參與者債券

買賣的凈差額和資金凈差額進(jìn)行交收的結(jié)算

D.截止過戶日日終后，債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)不再辦理該債券的

交易結(jié)算業(yè)務(wù)

答案：A

54、()將未來收入折算成等價的現(xiàn)值。

A.折現(xiàn)

B.貼現(xiàn)

C.返現(xiàn)

D.除息

答案：A

55、可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為。年，最長為()年，自發(fā)行結(jié)束之

日起()個月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。

A.1、5、6

17

B.1、6、6

C.2>6、6

D.1、6、5

答案：B

56、其他情況不變時，當(dāng)基金分散程度提高時，基金的特雷諾指

數(shù)通常將Oo

A.變大

B.不變

C.無法判斷

D.變小

答案：C

57、()是評估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險的指標(biāo)，反映的是投資

對象對市場變化的敏感度。

A.B系數(shù)

B.P

C.0"

D.T值

答案：A

58、市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得

超過其基金資產(chǎn)凈值的()。

A.10%

B.20%

18

C.50%

D.100%

答案：D

59、首次發(fā)行上市的股票，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的

情況下，按()計量。

A.評估價

B.估算價

C.預(yù)計市價

D.成本

答案：D

60、假定某基金的總資產(chǎn)為35億元，總負(fù)債為5億元，發(fā)行在

外的基金份額總數(shù)為30億份，那么其基金份額凈值為()元。

A.1.00

B.1.16

C.1.23

D.1.35

答案：A

61、以下選項關(guān)于委托指令種類的說法錯誤的是()o

A.市價指令

B.定價指令

C.止損指令

D.限價指令

19

答案：B

62、下列關(guān)于保本型基金的說法，不正確的是()。

A.保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得

潛在的高回報

B.安全墊是指保本型基金設(shè)立的風(fēng)險投資者可承受的最高損失

限額

C.安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險也越大

D.本金保證比例為100%或高于100%,但不能低于100%

答案：D

63、按期權(quán)買方權(quán)利的不同，期權(quán)可分為()o

A.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)

B.價內(nèi)期權(quán)和價外期權(quán)

C.美式期權(quán)和歐式期權(quán)

D.認(rèn)股期權(quán)和備兌期權(quán)

答案：A

64、期貨合約的要素包括()。

I.期貨品種；n.交易單位;in.最小變動單位;w.最后交易日

A.I、n、III

B.I、II、w

C.I、n

D.I、II、III、IV

答案：D

20

65、下列關(guān)于證券投資的預(yù)期收益率與風(fēng)險之間的關(guān)系不正確的

是0。

A.證券的風(fēng)險一收益率特性會隨著各種相關(guān)因素的變化而變化

B.正向聯(lián)動關(guān)系

C.預(yù)期收益率越高，承擔(dān)的風(fēng)險越大

D.反向聯(lián)動關(guān)系

答案：D

66、以下關(guān)于中證全債指數(shù)的說法，錯誤的是()。

A.樣本包括銀行間市場和滬深交易所市場的國債、金融債和企業(yè)

債券

B.當(dāng)成分券出現(xiàn)異常價格或無價格的情況時，計算指數(shù)時剔除該

成分券

C.中證指數(shù)公司每日計算并發(fā)布收盤指數(shù)

D.是中證指數(shù)公司編制并發(fā)布的第一支債券類指數(shù)

答案：B

67、關(guān)于估值頻率的說法，下列各項錯誤的是()。

A.我國開放式基金與每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈

值

B.封閉式基金每日披露一次基金份額凈值

C.海外基金多數(shù)是每個交易日估值

D.封閉式基金每個交易日要進(jìn)行估值

答案：B

21

68、關(guān)于債券市場的表述，下列說法錯誤的是()。

A.債券市場交易的對象是債券和期貨

B.債券市場將需要資金的政府機(jī)構(gòu)或公司與資金盈余的投資者

聯(lián)系起來

C.債券市場交易的對象是債券和期貨

D.債券市場在其籌資功能的基礎(chǔ)上，還為各種資產(chǎn)的定價提供

基本的參照

答案：A

69、假設(shè)市場上存在一種期限為6個月的零息債券，面值100元,

市場價格99.2556元，那么6個月的利率為0。

A.0.7444%

B.1.5%

C.0.75%

D.1.01%

答案：C

70、投資者投資不動產(chǎn)的主要形式不包括()。

A.房地產(chǎn)有限合伙

B.房地產(chǎn)權(quán)益基金

C.房地產(chǎn)直接投資

D.房地產(chǎn)投資信托

答案：C

71、下列關(guān)于到期收益率影響因素的說法，錯誤的是()o

22

A.在其他因素相同的情況下，債券市場價格與到期收益率呈反方

向增減

B.在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收

益率要低

C.在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方

向增減

D.在市場利率波動的情況下，再投資收益率可能不會維持不變，

會影響投資者實際的持有其收益率

答案:B

72、下列關(guān)于影響期權(quán)價格的因素及其影響方向的說法中，錯誤

的是()。

A.合約標(biāo)的資產(chǎn)的分紅增加，看跌期權(quán)價格上漲

B.合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場價格上漲，看漲期權(quán)價格上漲

C.合約標(biāo)的資產(chǎn)價格的波動率增加，看跌期權(quán)價格上漲

D.無風(fēng)險利率水平上升，看漲期權(quán)價格下跌

答案：D

73、下列選項中關(guān)于大宗商品的說法錯誤的是()o

A.大宗商品是指具有實體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)

進(jìn)行銷售，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費(fèi)使用的大批量買賣

的物資商品

B.宗商品價值受全球經(jīng)濟(jì)因素、供求關(guān)系等影響較大，在通貨膨

脹時價格隨之上漲，因此不能抵御通貨膨脹

23

C.最近幾年，全球大宗商品和股票市場表現(xiàn)呈現(xiàn)出正相關(guān)關(guān)系

D.大宗商品具有同質(zhì)化、可交易等特征，供需和交易量都非常大

答案：B

74、期貨市場投機(jī)者的作用不包括()。

A.承擔(dān)風(fēng)險并提供風(fēng)險資金

B.實現(xiàn)商品價格的套期保值

C.抵消套期保值者之間的不平衡

D.增強(qiáng)了市場的流動性

答案:B

75、我國《證券法》規(guī)定，證券交易所是為證券集中交易提供場

所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。證券交易所

的設(shè)立和解散，由。決定。

A.國務(wù)院

B.會員大會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

答案：A

76、關(guān)于投資債券的風(fēng)險，下列說法錯誤的是()。

A.債券的流動性風(fēng)險又稱違約風(fēng)險

B.發(fā)行人財務(wù)狀況越差，債券違約風(fēng)險越大

C.當(dāng)宏觀經(jīng)濟(jì)或企業(yè)經(jīng)營惡化時，市場普遍判斷該發(fā)行人的債

券違約的可能加大

24

D.為評估違約風(fēng)險，許多投資者會參考獨(dú)立信用評級機(jī)構(gòu)發(fā)布

的信用評級

答案：A

77、一家上市公司，上市以來盈利情況一致良好，2015年由于

行業(yè)形勢發(fā)生變化發(fā)生小幅度虧損，下列說法正確的是（）o

A.公司價值為負(fù)數(shù)

B.不宜用市凈率法估值

C.不宜用市盈率法估值

D.不宜用市銷率法估值

答案：C

78、為準(zhǔn)確、及時進(jìn)行基金估值和份額凈值計價，下列何種機(jī)構(gòu)

應(yīng)制定基金估值和份額計價的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的原則和

程序？（）

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.基金管理人

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D.托管機(jī)構(gòu)

答案：B

79、（）是指在交易時每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量。

A.標(biāo)的資產(chǎn)

B.交易單位

C.交易總量

25

D.結(jié)算總量

答案：B

80、某公司發(fā)行的累積優(yōu)先股票面價值為100元，股息率為10%o

如公司今年普通股每股分配股息2元，則該累積優(yōu)先股每股可分配股

息。元。

A.8

B.至少10

C.10

D.2

答案：B

81、央行發(fā)行央票是為了()。

A.籌集自有資本

B.籌集債務(wù)資本

C.調(diào)節(jié)商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金

D.減少商業(yè)銀行可貸資金

答案：D

82、下列關(guān)于滬港通說法錯誤的是()。

A.進(jìn)一步促進(jìn)內(nèi)地資本市場單向開放和健康發(fā)展

B,分為滬股通和港股通兩個部分

C.滬股通是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的

證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交

易所上市的股票

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D.港股通就是投資者委托內(nèi)地證券服務(wù)公司，經(jīng)由上海證券交易

所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行買賣規(guī)定范圍內(nèi)

的香港聯(lián)合交易所上市的股票

答案：A

83、證券組合可行投資組合集的有效前沿是指()。

A.可行投資組合集的下邊沿

B.可行投資組合集的上邊沿

C.可行投資組合集的內(nèi)部邊沿

D.可行投資組合集的外部邊沿

答案：B

84、下列各項不屬于基金費(fèi)用的是()。

A.管理人報酬

B.托管費(fèi)

C.交易費(fèi)用

D.基金申購費(fèi)

答案：D

85、王某擬貸款購買本金為150萬，利率為7%的10年期的住房,

以等額本息法償還。按照()的計算方法，每經(jīng)過一個計息期，要將

所生利息加入本金再計利息。

A.復(fù)利

B.單利

C.貼現(xiàn)

27

D.現(xiàn)值

答案：A

86、下列基金類型中實行實物申購、贖回機(jī)制的有()。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.ETF

D.LOF

答案：C

87、基金招募說明書是由()將所有對投資者作出投資判斷有重

大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.商業(yè)銀行

D.基金份額持有人

答案：A

88、市場風(fēng)險管理的主要措施不包括()。

A.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢

B.關(guān)注投資組合風(fēng)險調(diào)整后收益

C.加強(qiáng)對重大投資的監(jiān)測

D.加強(qiáng)對場內(nèi)交易的監(jiān)控

答案：D

89、在VaR估算方法中，()假設(shè)市場未來的變化方向與市場的歷

28

史發(fā)展?fàn)顩r大致相同。

A.歷史模擬法

B.參數(shù)法

C.壓力測試法

D.蒙特卡洛模擬法

答案：A

90、相比之下，（）在證券投資分析中起著最為重要的作用。

A.市場效率的高低

B.信息的占有量

C.證監(jiān)會的指導(dǎo)

D.媒體的宣傳

答案：B

91、2014年3月4日，A股上市公司“ST超日”（股票）（股

票代碼：002506）公告稱“11超日債”本期利息將無法于原定付息

日（即2014年3月7日）按期全額支付，付息比例僅為4.5%,并正

式宣告違約，成為國內(nèi)首例違約債券。這種風(fēng)險屬于債券的（）。

A.信用風(fēng)險

B.利率風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.提前贖回風(fēng)險

答案：A

92、關(guān)于托管資產(chǎn)的場內(nèi)資金清算模式，下列表述不正確的是（）。

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A.托管人結(jié)算模式是指托管資產(chǎn)場內(nèi)交易形成的交收資金由托

管人作為結(jié)算參與人與中國結(jié)算公司進(jìn)行凈額交收，然后由托管人負(fù)

責(zé)與托管資產(chǎn)組合進(jìn)行二級清算的模式

B.托管人結(jié)算模式的前提條件是托管資產(chǎn)進(jìn)行場內(nèi)交易須通過

專用交易單元

C.單一客戶資產(chǎn)管理計劃、信托計劃采用券商結(jié)算模式

D.當(dāng)托管資產(chǎn)的場內(nèi)交易不能通過專用交易單元進(jìn)行時?，只能采

用托管人結(jié)算模式

答案:D

93、()屬于在交易所內(nèi)交易的衍生工具。

A.利率互換交易

B.信用互換合約

C.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

D.期貨合約

答案：D

94、關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，以下描述錯誤的是()。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有的信息披露事項

C.為基金投資決策提供研究支持

D.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶