基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》復(fù)習(xí)題集(第73篇)

2019年國家基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》職業(yè)資格考前練習(xí)一、單選題1.可以根據(jù)基金所投資股票的下列()特性對股票基金進(jìn)行分類。

Ⅰ．投資市場

Ⅱ．股票規(guī)模

Ⅲ．股票性質(zhì)

Ⅳ．行業(yè)分類A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第3章>第2節(jié)>股票基金的類型【答案】：D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：掌握基本基金類型及其特點(diǎn)；

一只股票基金也可以被歸為不同的類型。

(一)按投資市場分類

(二)按股票規(guī)模分類

(三)按股票性質(zhì)分類

(四)按基金投資風(fēng)格分類

(五)按行業(yè)分類

2.下列說法正確的是()。

Ⅰ．投資者不得非法匯集他人資金投資私募基金

Ⅱ．非公開募集基金可由部分基金份額持有人作為基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理活動(dòng)

Ⅲ．非公開募集基金可由部分基金份額持有人作為基金管理人對基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任

Ⅳ．非公開募集基金不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第4章>第5節(jié)>對非公開募集基金募集行為的監(jiān)管【答案】：D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：掌握對非公開募集基金募集的監(jiān)管；

投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。依據(jù)《證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》《私募投資基金募集行為管理辦法》的規(guī)定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金。

根據(jù)《私募投資基金合同指引2號(hào)》，私募基金管理人通過有限責(zé)任公司或股份有限公司形式募集設(shè)立公司型私募投資基金的，應(yīng)當(dāng)制定公司章程。公司型基金是指投資者依據(jù)《公司法》，通過出資形成一個(gè)獨(dú)立的公司法人實(shí)體，由公司自行或者通過委托專門的基金管理人進(jìn)行管3.公司型基金章程應(yīng)當(dāng)具備的條款不包括()。A、入股、退股及轉(zhuǎn)讓B、利潤分配及虧損分擔(dān)C、收益保證D、份額信息備份>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第4章>第5節(jié)>非公開募集基金的基金管理人登記【答案】：C【解析】：公司型基金章程應(yīng)當(dāng)具備的條款包括：①基本情況；②股東出資；③股東的權(quán)利義務(wù)；④入股、退股及轉(zhuǎn)讓；⑤股東(大)會(huì)；⑥高級(jí)管理人員；⑦投資事項(xiàng)；⑧管理方式；⑨托管事項(xiàng)；⑩利潤分配及虧損分擔(dān)；?稅務(wù)承擔(dān)；?費(fèi)用和支出；?財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度；?信息披露制度；?終止、解散及清算；?章程的修訂；?一致性；?份額信息備份；?報(bào)送披露信息等。4.一般而言，將流通市值超過()億元人民幣的公司劃歸為大盤股票。A、1B、5C、10D、20>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第3章>第2節(jié)>股票基金的類型【答案】：D【解析】：按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票。若依據(jù)市值的絕對值進(jìn)行劃分，通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。

知識(shí)點(diǎn)：股票基金的類型5.在基金信息披露中應(yīng)用XBRL(可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語言)，有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和()，提高信息編報(bào)、傳送和使用的效率和質(zhì)量。A、電子化B、制度化C、合法化D、信息化>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第20章>第1節(jié)>XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用【答案】：A【解析】：在基金信息披露中應(yīng)用XBRL(可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語言)，有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息編報(bào)、傳送和使用的效率和質(zhì)量。6.場內(nèi)貨幣市場基金實(shí)行()交易機(jī)制A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第3章>第4節(jié)>貨幣市場基金的產(chǎn)生發(fā)展【答案】：A【解析】：場內(nèi)貨幣市場基金就是可以在股票賬戶里購買的貨幣基金，等于是一種保證金余額管理工具，實(shí)行T+0的交易機(jī)制。

知識(shí)點(diǎn)：中國貨幣市場基金的發(fā)展7.經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，()于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一只上市交易的投資基金。A、建業(yè)基金B(yǎng)、昌久基金C、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D、武漢證券投資基金>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第2章>第5節(jié)>我國證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段【答案】：C【解析】：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金。

知識(shí)點(diǎn)：萌芽和早期發(fā)展時(shí)期8.資產(chǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)代理客戶在金融市場上進(jìn)行投資，為客戶獲取投資收益的行為。下列選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理的特點(diǎn)的是()。A、從參與方看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B、受托資產(chǎn)主要為金融資產(chǎn)C、主要通過投資于可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值D、受托資產(chǎn)通常包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第1章>第2節(jié)>金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理【答案】：D【解析】：資產(chǎn)管理的受托資產(chǎn)不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。9.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是()的法定義務(wù)。A、基金份額登記機(jī)構(gòu)B、基金銷售支付機(jī)構(gòu)C、基金評價(jià)機(jī)構(gòu)D、基金投資顧問機(jī)構(gòu)>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第2章>第2節(jié)>證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系【答案】：B【解析】：基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動(dòng)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)。基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》(商業(yè)銀行除外)，并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確保基金銷售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和及時(shí)劃付。10.基金份額登記是指基金份額的()等業(yè)務(wù)活動(dòng)。A、登記過戶B、存管C、結(jié)算D、以上都是>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第2章>第2節(jié)>證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系【答案】：D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系：

基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)。11.基金合同生效()的基金，其基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。A、6個(gè)月以上但不滿1年B、1年以上但不滿10年C、10年以上D、以上都是>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第22章>第2節(jié)>宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范【答案】：B【解析】：知識(shí)點(diǎn)：理解宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范；

基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

(1)基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績。

(2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。

(3)基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。

(4)業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的12.銀行代銷基金具有下列()特點(diǎn)。

Ⅰ．基金產(chǎn)品和其他金融產(chǎn)品較全

Ⅱ．銷售網(wǎng)點(diǎn)眾多

Ⅲ．客戶經(jīng)理制度日漸完善

Ⅳ．專注于基金銷售A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第21章>第3節(jié)>銷售方式【答案】：C【解析】：知識(shí)點(diǎn)：了解基金管理人及代銷機(jī)構(gòu)銷售方式；

隨著互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的強(qiáng)勢介入，近年來又出現(xiàn)了基金公司與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作進(jìn)行線上銷售、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)線上代銷等新的基金銷售方式，也取得了極大的成功。互聯(lián)網(wǎng)與金融的相互滲入給證券市場秩序及監(jiān)管帶來新挑戰(zhàn)。下面將依據(jù)銷售主體對各類基金銷售方式的特點(diǎn)進(jìn)行對照，以更為全面地了解基金銷售方式。

基金公司直銷：基金公司非常重視直銷業(yè)務(wù)，投入在加大；熟悉自身產(chǎn)品，重視資訊；在購買費(fèi)率上通常低于傳統(tǒng)代銷渠道。但受限于政策和運(yùn)營，目前只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過直銷渠道13.基金管理人的下列行為中，屬于違規(guī)行為的是()。A、利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人爭取利益B、將其固有財(cái)產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)分開投資C、向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益D、公平的對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第4章>第3節(jié)>對基金管理人的監(jiān)管【答案】：C【解析】：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；②不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；⑤侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。C項(xiàng)正確表述為基14.我國開放式基金認(rèn)購采取下列收費(fèi)模式()。

Ⅰ．前端收費(fèi)模式

Ⅱ．后端收費(fèi)模式

Ⅲ．不收費(fèi)模式

Ⅳ．預(yù)收費(fèi)模式A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第16章>第1節(jié)>開放式基金的認(rèn)購【答案】：B【解析】：知識(shí)點(diǎn)：了解各類基金(開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式)的認(rèn)購方式和程序；

在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。15.下列不符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是()。A、基金管理人可以視情況對不同投資人使用不同費(fèi)率B、基金管理人應(yīng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目C、基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)D、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第22章>第3節(jié)>基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范【答案】：A【解析】：A項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人使用不同費(fèi)率。16.關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高B、以追求長期的資本增值為目標(biāo)C、應(yīng)對通貨膨脹有效的手段D、適合短期波段操作，通過買賣價(jià)差盈利>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第3章>第2節(jié)>股票基金在投資組合中的作用【答案】：D【解析】：股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。17.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)不包括()。A、基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫B、基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C、業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章的行為D、利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動(dòng)>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第26章>第4節(jié)>投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】：C【解析】：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。C項(xiàng)屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

知識(shí)點(diǎn)：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)18.以下關(guān)于道德具有的特征說法中，有誤的一項(xiàng)是()。A、形態(tài)性B、約束性C、具體性D、繼承性>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章>第1節(jié)>道德【答案】：A【解析】：知識(shí)點(diǎn)：理解道德與職業(yè)道德的含義；

道德的特征:

1．道德具有差異性

2．道德具有繼承性

3．道德具有約束性

4．道德具有具體性

19.在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是()。A、登載基金的過往業(yè)績時(shí)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績B、基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告C、根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預(yù)計(jì)該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準(zhǔn)3個(gè)百分點(diǎn)D、按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第22章>第2節(jié)>宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范【答案】：C【解析】：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有預(yù)測基金的投資業(yè)績等情形。

知識(shí)點(diǎn)：宣傳推介材料的業(yè)績登載規(guī)范20.職業(yè)道德的作用有()。Ⅰ．調(diào)整職業(yè)關(guān)系Ⅱ．提升職業(yè)素質(zhì)Ⅲ．促進(jìn)行業(yè)發(fā)展Ⅳ．消除職業(yè)矛盾A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章>第1節(jié)>職業(yè)道德【答案】：B【解析】：職業(yè)道德的作用有：①調(diào)整職業(yè)關(guān)系。②提升職業(yè)素質(zhì)。③促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。21.()，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金—基金開元和基金金泰。A、1997年3月20日B、2007年3月20日C、1998年3月27日D、2008年3月27日>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第2章>第5節(jié)>每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品【答案】：C【解析】：1997年11月當(dāng)時(shí)的國務(wù)院證券委員會(huì)頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)，1998年3月27日經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金—基金開元和基金金泰。

知識(shí)點(diǎn)：試點(diǎn)發(fā)展階段22.合規(guī)管理中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守的相關(guān)規(guī)則不包括()。A、立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則B、公司章程所制定的各種法規(guī)C、公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德D、基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第26章>第1節(jié)>合規(guī)管理的含義【答案】：B【解析】：合規(guī)管理中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守的相關(guān)規(guī)則包括：①立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則；②基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；③公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度(故B項(xiàng)不正確)以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德。23.同時(shí)投資于價(jià)值型股票和成長型股票的基金被稱為()。A、混合型基金B(yǎng)、平衡型基金C、穩(wěn)定型基金D、封閉式基金>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第3章>第1節(jié)>證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹【答案】：B【解析】：專注于價(jià)值型股票投資的股票基金被稱為價(jià)值型股票基金；專注于成長型股票投資的股票基金被稱為成長型股票基金；同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金則被稱為平衡型基金。24.關(guān)于基金管理公司崗位分離制度，說法錯(cuò)誤的是()。A、交易與清算的分離B、基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離C、投資與交易的分離D、清算與核算的分離>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第25章>第2節(jié)>內(nèi)部控制的基本要素【答案】：D【解析】：公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。25.監(jiān)管部門對證券市場的監(jiān)督檢查采取以下()措施。

Ⅰ．加強(qiáng)私募機(jī)構(gòu)的規(guī)范和清理

Ⅱ．規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

Ⅲ．對基金管理公司業(yè)務(wù)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)壓力測試

Ⅳ．規(guī)范分級(jí)、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第2章>第5節(jié)>我國證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段【答案】：D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：了解我國證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段以及每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品：

從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴(yán)格的措施，降低和防范風(fēng)險(xiǎn)、完善法規(guī)規(guī)范和加強(qiáng)監(jiān)督檢查。

(一)加強(qiáng)私募機(jī)構(gòu)的規(guī)范和清理

(二)規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

(三)規(guī)范分級(jí)、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品

(四)對基金管理公司業(yè)務(wù)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)壓力測試

(五)專業(yè)人士申請?jiān)O(shè)立基金公司的數(shù)量攀升，申請主體漸趨多元

(六)基金產(chǎn)品呈現(xiàn)貨幣化、機(jī)構(gòu)化特點(diǎn)

26.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)至少考慮以下因素()。

Ⅰ．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

Ⅱ．基金的歷史規(guī)模和持倉比例

Ⅲ．基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

Ⅳ．基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第22章>第4節(jié)>基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)【答案】：D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金銷售適用性產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的要求；

基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。27.公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人的合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。A、備用金B(yǎng)、賬戶存款C、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金D、法定準(zhǔn)備金>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第4章>第3節(jié)>對基金管理人的監(jiān)管【答案】：C【解析】：公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人的合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。28.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的()。A、職業(yè)行為規(guī)范B、職業(yè)義務(wù)C、職業(yè)責(zé)任D、以上都是>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章>第2節(jié)>基金從業(yè)人員職業(yè)道德的含義【答案】：A【解析】：知識(shí)點(diǎn)：理解基金從業(yè)人員職業(yè)道德的含義；

基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。29.從事公開募集基金的()等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進(jìn)行注冊或者備案。A、銷售支付B、份額登記C、投資顧問D、以上都是>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第4章>第3節(jié)>對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管【答案】：D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：掌握對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容；

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行注冊或者備案。

30.基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在()內(nèi)選任新的基金管理人。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、六十日D、三十日>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第4章>第3節(jié)>對基金管理人的監(jiān)管【答案】：B【解析】：基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金管理人。

知識(shí)點(diǎn)：對基金管理人的監(jiān)管31.()主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。A、基金的產(chǎn)品開發(fā)B、基金的市場營銷C、基金的投資管理D、基金的后臺(tái)管理>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第2章>第2節(jié)>證券投資基金的運(yùn)作【答案】：B【解析】：基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。其中，基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。32.()既是基金合同的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。A、基金投資顧問機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)B、基金管理人和基金托管人C、基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)D、基金投資人和基金托管人>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第2章>第2節(jié)>證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系【答案】：B【解析】：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

知識(shí)點(diǎn)：基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)33.A在擔(dān)任甲基金管理公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人時(shí)，應(yīng)其在乙基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學(xué)B的要求，將甲基金的控制制度、工作流程等發(fā)送給B參考。在上述案例中，A的行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中()的要求。A、保守秘密B、守法合規(guī)C、客戶至上D、誠信守信>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章>第2節(jié)>保守秘密【答案】：A【解析】：保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。由此可見，甲的行為違反了保守秘密的要求。34.基金行業(yè)從業(yè)人員誠實(shí)守信的基本要求是()。A、不得欺詐客戶B、不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場C、不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭D、以上都是>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章>第2節(jié)>誠實(shí)守信【答案】：D【解析】：知識(shí)點(diǎn)：掌握誠實(shí)守信的含義及基本要求；

誠實(shí)守信的基本要求：

1．不得欺詐客戶

2．不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場

3．不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭

35.現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在()交易日內(nèi)進(jìn)行交割。A、當(dāng)天B、1個(gè)C、2個(gè)D、5個(gè)>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第1章>第1節(jié)>金融市場的分類【答案】：C【解析】：知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場的分類和構(gòu)成要素；

現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在2個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。由于現(xiàn)貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小36.通過基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣屬于()A、基金直銷B、基金代銷C、基金網(wǎng)絡(luò)銷售D、基金第三方銷售>>>點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第21章>第3節(jié)>銷售方式【答案】：A【解析】：在基金產(chǎn)品方面，基金直銷是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣。

知識(shí)點(diǎn)：銷售方式37.王某在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、