北京市個(gè)人理財(cái)協(xié)議書

北京市個(gè)人理財(cái)協(xié)議書合同編號(hào)：__________甲方（委托人）：__________身份證號(hào)：__________乙方（受托人）：__________身份證號(hào)：__________鑒于甲方為自然人，具備完全民事行為能力，乙方具備專業(yè)理財(cái)能力，雙方本著平等、自愿、誠實(shí)、信任的原則，就甲方委托乙方進(jìn)行個(gè)人理財(cái)事宜，達(dá)成如下協(xié)議：一、理財(cái)目標(biāo)1.1甲方希望乙方能夠根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好等實(shí)際情況，為甲方制定合適的理財(cái)計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。二、理財(cái)范圍2.1乙方接受甲方委托，負(fù)責(zé)甲方資產(chǎn)的投資管理，包括但不限于股票、債券、基金、銀行存款、保險(xiǎn)、信托、房地產(chǎn)等投資品種。2.2乙方應(yīng)在甲方授權(quán)范圍內(nèi)行使投資決策權(quán)，不得超越授權(quán)范圍進(jìn)行投資。三、理財(cái)期限3.1本協(xié)議自雙方簽訂之日起生效，有效期為____年，自____年__月__日起至____年__月__日止。3.2如雙方同意續(xù)約，應(yīng)提前一個(gè)月書面通知對(duì)方。四、理財(cái)費(fèi)用4.1乙方為甲方提供理財(cái)服務(wù)，應(yīng)收取一定的服務(wù)費(fèi)用，具體費(fèi)用及支付方式如下：（1）乙方每年收取甲方理財(cái)資產(chǎn)凈值的____%作為服務(wù)費(fèi)用。（2）乙方應(yīng)在每季度結(jié)束后____個(gè)工作日內(nèi)向甲方出具理財(cái)報(bào)告，并支付當(dāng)季度的服務(wù)費(fèi)用。4.2乙方向甲方承諾，除約定的服務(wù)費(fèi)用外，不收取任何其他費(fèi)用。五、理財(cái)收益5.1甲方應(yīng)承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)收益歸甲方所有。5.2乙方可根據(jù)市場(chǎng)情況，為甲方選擇具有較高收益潛力的投資品種，以實(shí)現(xiàn)甲方理財(cái)目標(biāo)。六、信息披露與溝通6.1乙方應(yīng)定期向甲方披露理財(cái)賬戶的運(yùn)作情況，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資比例、收益情況等。6.2甲方有權(quán)隨時(shí)了解理財(cái)賬戶的運(yùn)作情況，并要求乙方提供相關(guān)資料。6.3雙方應(yīng)保持經(jīng)常性的溝通，及時(shí)了解甲方的需求和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。七、違約責(zé)任7.1任何一方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致協(xié)議無法履行或造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。7.2乙方向甲方承諾，如因乙方原因?qū)е录追綋p失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。八、爭(zhēng)議解決8.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。九、其他約定9.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。9.2本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（委托人）：__________乙方（受托人）：__________簽訂日期：____年__月__日一、附件列表：1.甲方身份證復(fù)印件2.乙方身份證復(fù)印件3.甲方授權(quán)書4.乙方專業(yè)資格證明5.理財(cái)產(chǎn)品說明書6.理財(cái)計(jì)劃書7.投資收益證明8.服務(wù)費(fèi)用支付憑證9.理財(cái)賬戶運(yùn)作情況披露文件10.雙方簽訂的補(bǔ)充協(xié)議（如有）二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用2.乙方未按約定履行投資管理職責(zé)3.乙方超越授權(quán)范圍進(jìn)行投資4.乙方未按約定時(shí)間披露理財(cái)賬戶情況5.乙方提供的投資建議導(dǎo)致甲方損失6.甲方未按約定時(shí)間支付投資收益7.甲方未履行合同約定的其他義務(wù)三、法律名詞及解釋：1.甲方：指本協(xié)議中的委托人，即資產(chǎn)所有者。2.乙方：指本協(xié)議中的受托人，即負(fù)責(zé)進(jìn)行投資管理的一方。3.理財(cái)計(jì)劃：指乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好等因素，為甲方制定的資產(chǎn)配置方案。4.投資管理：指乙方在甲方授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)甲方的資產(chǎn)進(jìn)行投資決策、風(fēng)險(xiǎn)控制等活動(dòng)。5.服務(wù)費(fèi)用：指乙方為甲方提供理財(cái)服務(wù)而收取的費(fèi)用。6.投資收益：指甲方資產(chǎn)在理財(cái)期限內(nèi)的收益。7.違約行為：指合同一方未履行合同約定的義務(wù)。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用：乙方應(yīng)與甲方溝通，催繳服務(wù)費(fèi)用；如甲方仍不支付，乙方有權(quán)終止合同。2.乙方未按約定履行投資管理職責(zé)：甲方有權(quán)要求乙方立即改正；如乙方仍不改正，甲方有權(quán)終止合同。3.乙方超越授權(quán)范圍進(jìn)行投資：甲方有權(quán)要求乙方立即改正；如乙方仍不改正，甲方有權(quán)終止合同。4.乙方未按約定時(shí)間披露理財(cái)賬戶情況：甲方有權(quán)要求乙方立即披露；如乙方仍不披露，甲方有權(quán)終止合同。5.乙方提供的投資建議導(dǎo)致甲方損失：甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。6.甲方未按約定時(shí)間支付投資收益：乙方應(yīng)與甲方溝通，催繳投資收益；如甲方仍不支付，乙方有權(quán)終止合同。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1