綠色野菜企業(yè)創(chuàng)業(yè)計劃方案之投資分析

綠色野菜企業(yè)創(chuàng)業(yè)計劃方案之投資分析1.1投資資金使用預測表一投資資金使用預測表單位:萬元年份第一年第二年第三年第四年第五年固定資產設備38.321.521.521.521.5租賃費用23.9512.9512.9512.9512.95工程建設費（包括信息設備建設）176.8212631.2536.5營業(yè)費用28.124.0519.7819.1514.73管理費用274046108.55176.64財務費用8.7811.714.62519.30523.985不可預測支出4.541.972.113.194.29合計301.474133.168142.968215.896290.600注釋:不可預測費用是此項費用以外各項費用總和的1.5%1.1.1第一年預測投資費用明細表表二第一年預測投資費用明細表單位:元項目金額項目金額固定資產租賃工程建設費用蔬菜切割機6000廠房建設1500000高壓清洗機8000產品檢測實驗室建設50000輸送機10000店鋪裝修18000真空冷凍干燥機160000信息管理建設蔬菜速凍機17000其中:網絡設備50000制冷、氣調設備(包括安裝費)14000電腦軟硬件150000土地租賃120000小計1768000辦公室和店鋪租金9500小計：344500網絡經營租賃費用固定資產購買ASP租用100000包裝流水線8000網站設計與網絡空間租用10000貨車(一輛)150000小計：110000辦公設備10000小計：168000合計：23905001.2資金籌集表三資金籌集計劃表單位:萬元項目第一年第二年第三年第四年第五年自有資金(包括留用利潤)200134231322532借營業(yè)務收入6008321292.5,15521915.5其他收入0012.2423.337合計95010161585.741971.32564.5注釋:由于本公司屬于農業(yè)性質的民營企業(yè),因此我們主要選擇中國農業(yè)銀行和廣東發(fā)展銀行作為本項目的貸款銀行.廣發(fā)銀行和農業(yè)銀行(三至五年)的貸款利率分別是5.85%。1.3債務的償還表四長期債務償還單位:萬元年份第一年第二年第三年第四年第五年第六年第七年第八年第九年借款數息率5.85%5.85%5.85%5.85%5.85%應付利息8.77511.714.62519.305到期還本付息173.98565.2162.28589.36084.68根據本公司第一年經營情況的預測，我們的資產負債率為87%，已獲利息倍數（即息稅前利潤/利息支出）為28，證明公司具有較高的償債能力，能夠有效利用負債，發(fā)揮財務桿杠的作用。1.4經營銷售敏感性分析表五經營銷售敏感性分析單位：元2006年經濟指標變動1、正常銷售收入成本與成本支出2、銷售收入下降5%成本上升5%3、銷售收入下降10%成本上升10%銷售收入600000057000005400000銷售成本305900032119503364900銷售利潤264850021955501742600管理費用270000270000270000財務費用877508775087750營業(yè)利潤18817501881750975850所得稅781852.5632379482905.5凈利潤1587391.51283921980444.5注釋:以上數據