國開金融基礎(chǔ)形考任務(wù)3題庫3及答案

金融基礎(chǔ)·形考任務(wù)三1.下列不屬于貨幣市場的是（

）。A.銀行同業(yè)拆借市場B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場C.國庫券市場D.股票市場正確答案：D貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。2.下列金融工具具有專家理財(cái)特點(diǎn)的是（）。A.基金

B.回購協(xié)議C.政府債券D.股票正確答案：A基金具有專家理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)?；鸸緭碛幸粋€(gè)強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識(shí)對(duì)投資做出合理的規(guī)劃?；鹁哂袑＜依碡?cái)?shù)奶攸c(diǎn)?；鸸緭碛幸粋€(gè)強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識(shí)對(duì)投資做出合理的規(guī)劃。3.期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于（

）A.貨幣市場工具B.資本市場工具C.活期存款D.公司債券正確答案：A期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。4.發(fā)行市場的主要功能是（

）。A.資金籌集B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動(dòng)C.結(jié)售匯D.風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。5.1年期以上的中長期國債通常被稱為（

），是資本市場的重要工具。A.國庫券B.國家公債C.金融債券D.公司債券正確答案：B1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。6.交易雙方利用各自籌資機(jī)會(huì)的相對(duì)優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負(fù)債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實(shí)現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動(dòng)。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：D參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。7.1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是（

）的重要工具。A.貨幣市場B.資本市場C.股票市場D.公司債券正確答案：A1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。8.下列屬于普通股股東權(quán)利范圍的是（

）。A.固定股息率B.經(jīng)營決策權(quán)C.優(yōu)先分配權(quán)

D.優(yōu)先求償權(quán)正確答案：B普通股股東的權(quán)利包括：經(jīng)營決策權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)購新股權(quán)。普通股股東的權(quán)利包括：經(jīng)營決策權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)購新股權(quán)。9.N股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：BH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。10.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：C金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。11.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由()發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.非銀行金融機(jī)構(gòu)D.企業(yè)正確答案：B大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。12.ETF在我國一般譯為（）A.交易型開放式指數(shù)基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.指數(shù)基金正確答案：A解析：ETF是“Exchange

Traded

Fund”的英文縮寫，直譯為“交易所交易基金”，國內(nèi)一般譯為“交易型開放式指數(shù)基金”。解析：ETF是“Exchange

Traded

Fund”的英文縮寫，直譯為“交易所交易基金”，國內(nèi)一般譯為“交易型開放式指數(shù)基金”。13.證券持有人在賣出（或質(zhì)押）一定數(shù)量證券的同時(shí)，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價(jià)格再將其出售的證券如數(shù)贖回。這樣一種資金交易行為稱為（

）A.同業(yè)拆借B.回購協(xié)議C.票據(jù)回購D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單正確答案：B參見第六章第一節(jié)回購協(xié)議市場。參見第六章第一節(jié)回購協(xié)議市場。14.（）也稱為柜臺(tái)交易。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：D解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺(tái)上進(jìn)行的，因而也稱為柜臺(tái)交易。解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺(tái)上進(jìn)行的，因而也稱為柜臺(tái)交易。15.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價(jià)格的比率。（）A.名義收益率B.現(xiàn)時(shí)收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：B解析：現(xiàn)時(shí)收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價(jià)格的比率。解析：現(xiàn)時(shí)收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價(jià)格的比率。16.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，稱為（）A.債券發(fā)行市場B.債券流通市場C.股票市場D.證券投資基金市場正確答案：B解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。17.哪種證券發(fā)行方式是由承銷商組織承銷團(tuán)將債券銷售給不特定的投資者的發(fā)行方式。（）A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。18.每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值稱為（）A.基金單位凈值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金總份額D.基金負(fù)債凈值正確答案：A解析：基金單位凈值又稱基金份額凈值，是指每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值。解析：基金單位凈值又稱基金份額凈值，是指每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值。19.嘉實(shí)滬深300、融通深證100等基金屬于（）A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.指數(shù)基金正確答案：D解析：目前，國內(nèi)的指數(shù)型基金主要有嘉實(shí)滬深300指數(shù)基金、融通深證100指數(shù)基金等。解析：目前，國內(nèi)的指數(shù)型基金主要有嘉實(shí)滬深300指數(shù)基金、融通深證100指數(shù)基金等。20.下面哪個(gè)參與者對(duì)債券發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對(duì)債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。（）A.發(fā)行者B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.管理者正確答案：D解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對(duì)發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對(duì)債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對(duì)發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對(duì)債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。21.衍生金融工具包括（

）A.期貨B.期權(quán)C.遠(yuǎn)期D.互換正確答案：ABCD衍生金融工具包括期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期、互換等。衍生金融工具包括期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期、互換等。22.按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分，金融市場可分為（

）A.發(fā)行市場B.流通市場C.外匯市場D.黃金市場正確答案：AB按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分，金融市場可分為發(fā)行市場和流通市場。按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分，金融市場可分為發(fā)行市場和流通市場。23.政府債券包括（

）A.中央政府債券B.地方政府債券C.金融債券D.公司債券正確答案：AB政府債券是指由中央政府和地方政府發(fā)行的債券。政府債券是指由中央政府和地方政府發(fā)行的債券。24.股票交易的特點(diǎn)有（

）。A.風(fēng)險(xiǎn)性B.流動(dòng)性C.收益性D.不可償還性

E.參與性正確答案：ABCDE股票的特點(diǎn)主要有：收益性、不可償還性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性、參與性等特點(diǎn)。股票的特點(diǎn)主要有：收益性、不可償還性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性、參與性等特點(diǎn)。25.金融工具的特征主要有（

）A.期限性B.流動(dòng)性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.收益性正確答案：ABCD參見第五章第一節(jié)金融工具的特征。參見第五章第一節(jié)金融工具的特征。26.下列屬于貨幣市場的是（）A.同業(yè)拆借市場

B.

回購協(xié)議市場

C.票據(jù)市場

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場正確答案：ABCD答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。27.股票流通市場主要包括()A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.證券交易所D.場外交易市場正確答案：CD解析：股票流通市場主要包括證券交易所和場外交易市場。解析：股票流通市場主要包括證券交易所和場外交易市場。28.貨幣市場的特點(diǎn)是（）A.交易期限短

B.流動(dòng)性強(qiáng)C.安全性高D.交易額大正確答案：ABCD答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。29.目前，我國債券市場形成了包括()三個(gè)基本子市場在內(nèi)的市場體系。A.銀行間市場B.交易所市場C.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場D.投資市場正確答案：ABC解析：目前，我國債券市場形成了包括銀行間市場、交易所市場和商業(yè)銀行柜臺(tái)市場三個(gè)基本子市場在內(nèi)的市場體系。解析：目前，我國債券市場形成了包括銀行間市場、交易所市場和商業(yè)銀行柜臺(tái)市場三個(gè)基本子市場在內(nèi)的市場體系。30.基金的運(yùn)營費(fèi)用主要包括（）A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.認(rèn)購費(fèi)D.申購費(fèi)正確答案：AB解析：基金的運(yùn)營費(fèi)用主要包括管理費(fèi)、托管費(fèi)。解析：基金的運(yùn)營費(fèi)用主要包括管理費(fèi)、托管費(fèi)。31.股票是一種所有權(quán)憑證，其他金融工具則屬于債權(quán)憑證。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。32.金融互換可被看作具有多個(gè)交割日期的期貨合約的組合。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。33.作為短期債券，國庫券通常采取貼現(xiàn)發(fā)行方式，即政府以低于國庫券面值的價(jià)格向投資者發(fā)售國庫券。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。34.企業(yè)部門也是金融市場的重要參與者，不過它只是金融市場主要的資金需求者。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B企業(yè)部門也是金融市場的重要參與者。一方面，它是金融市場主要的資金需求者，另一方面，它也是金融市場上的資金供應(yīng)者之一。企業(yè)部門也是金融市場的重要參與者。一方面，它是金融市場主要的資金需求者，另一方面，它也是金融市場上的資金供應(yīng)者之一。35.現(xiàn)貨市場的價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)較大，期貨交易的價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)較小。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B現(xiàn)貨市場的價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)較小，期貨交易的價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)較大?，F(xiàn)貨市場的價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)較小，期貨交易的價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)較大。36.金融市場是資金供求雙方借助金融工具進(jìn)行貨幣資金融通與配置的市場。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。37.各國法律大多規(guī)定，中央銀行不能直接在發(fā)行市場上購買國庫券。因此，中央銀行參與國庫券的買賣只能在流通市場上。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。38.一般而言，基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，其托管費(fèi)率越高。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。39.一般情況下，如果一只股票的市盈率太高，可能意味著該股票的價(jià)格較多地高于其價(jià)值，此時(shí)需要賣出該股票。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。40.ETF與普通指數(shù)基金的區(qū)別在于ETF在交易所上市交易,交易手續(xù)與股票完全相同。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)指數(shù)基金。解析：參見第六章第二節(jié)指數(shù)基金。

金融基礎(chǔ)·形考任務(wù)三1.期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于（

）A.貨幣市場工具B.資本市場工具C.活期存款D.公司債券正確答案：A期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。2.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：C金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。3.由我國境內(nèi)股份公司發(fā)行，以人民幣標(biāo)明票面價(jià)值，以外幣認(rèn)購，在境內(nèi)證券交易所上市，供境內(nèi)外投資者買賣的股票稱為（

）。A.A股B.B股C.H股D.N股正確答案：B參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。4.發(fā)行市場的主要功能是（

）。A.資金籌集B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動(dòng)C.結(jié)售匯D.風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。5.H股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：AH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。6.交易雙方約定在未來某一個(gè)確定的時(shí)間，按照某一確定的價(jià)格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。7.政府債券的利率水平一般（

）金融債券和企業(yè)債券的利率水平。A.高于B.低于C.等于D.不能確定高于還是低于正確答案：B參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。8.流通市場最重要的功能在于（）。A.資金籌集B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動(dòng)C.結(jié)售匯D.風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案：B參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。9.下列不屬于貨幣市場的是（

）。A.銀行同業(yè)拆借市場B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場C.國庫券市場D.股票市場正確答案：D貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。10.下列金融工具具有專家理財(cái)特點(diǎn)的是（）。A.基金

B.回購協(xié)議C.政府債券D.股票正確答案：A基金具有專家理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)?；鸸緭碛幸粋€(gè)強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識(shí)對(duì)投資做出合理的規(guī)劃?；鹁哂袑＜依碡?cái)?shù)奶攸c(diǎn)?；鸸緭碛幸粋€(gè)強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識(shí)對(duì)投資做出合理的規(guī)劃。11.在同業(yè)拆借市場，最普遍的是（）A.隔夜拆借B.7天拆借C.1個(gè)月拆借D.1年拆借正確答案：A參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。12.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，稱為（）A.債券發(fā)行市場B.債券流通市場C.股票市場D.證券投資基金市場正確答案：B解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。13.中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為（

）A.公開市場B..票據(jù)市場C.貨幣市場D.資本市場正確答案：A中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。14.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價(jià)格的比率。（）A.名義收益率B.現(xiàn)時(shí)收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：B解析：現(xiàn)時(shí)收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價(jià)格的比率。解析：現(xiàn)時(shí)收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價(jià)格的比率。15.（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要投資于盈利長期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：C解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。16.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。A.名義收益率B.現(xiàn)時(shí)收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：A解析：名義收益率即為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。解析：名義收益率即為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。17.下面哪個(gè)參與者對(duì)債券發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對(duì)債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。（）A.發(fā)行者B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.管理者正確答案：D解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對(duì)發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對(duì)債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對(duì)發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對(duì)債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。18.嘉實(shí)滬深300、融通深證100等基金屬于（）A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.指數(shù)基金正確答案：D解析：目前，國內(nèi)的指數(shù)型基金主要有嘉實(shí)滬深300指數(shù)基金、融通深證100指數(shù)基金等。解析：目前，國內(nèi)的指數(shù)型基金主要有嘉實(shí)滬深300指數(shù)基金、融通深證100指數(shù)基金等。19.（）是采用復(fù)利法計(jì)算的以當(dāng)期市場價(jià)格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。A.名義收益率B.現(xiàn)時(shí)收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：D解析：到期收益率是采用復(fù)利法計(jì)算的以當(dāng)期市場價(jià)格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。解析：到期收益率是采用復(fù)利法計(jì)算的以當(dāng)期市場價(jià)格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標(biāo)。20.（）市場主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。A.主板B.二板C.三板D.四板正確答案：A解析：主板市場主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。解析：主板市場主要服務(wù)于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴(yán)格。21.原生金融工具主要包括（

）A.票據(jù)B.股票C.債券D.期貨正確答案：ABC原生金融工具主要包括票據(jù)、股票、債券等。原生金融工具主要包括票據(jù)、股票、債券等。22.金融市場的主要功能包括（

）A.資金聚集與資金配置功能B.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能C.對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的反映與調(diào)控功能D.防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABC參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。23.與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)，包括優(yōu)先（

）A.分配權(quán)B.求償權(quán)

C.表決權(quán)D.選舉權(quán)正確答案：AB與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)：一是優(yōu)先分配權(quán)，即在公司分配股息時(shí)，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權(quán)，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時(shí)，優(yōu)先股的股東清償在先。與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)：一是優(yōu)先分配權(quán)，即在公司分配股息時(shí)，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權(quán)，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時(shí)，優(yōu)先股的股東清償在先。24.股票交易的特點(diǎn)有（

）。A.風(fēng)險(xiǎn)性B.流動(dòng)性C.收益性D.不可償還性

E.參與性正確答案：ABCDE股票的特點(diǎn)主要有：收益性、不可償還性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性、參與性等特點(diǎn)。股票的特點(diǎn)主要有：收益性、不可償還性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性、參與性等特點(diǎn)。25.債券可分為哪三大類？（

）A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.股票正確答案：ABC債券可分為政府債券、金融債券和公司債券三大類。債券可分為政府債券、金融債券和公司債券三大類。26.下列屬于貨幣市場的是（）A.同業(yè)拆借市場

B.

回購協(xié)議市場

C.票據(jù)市場

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場正確答案：ABCD答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。27.目前，我國債券市場形成了包括()三個(gè)基本子市場在內(nèi)的市場體系。A.銀行間市場B.交易所市場C.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場D.投資市場正確答案：ABC解析：目前，我國債券市場形成了包括銀行間市場、交易所市場和商業(yè)銀行柜臺(tái)市場三個(gè)基本子市場在內(nèi)的市場體系。解析：目前，我國債券市場形成了包括銀行間市場、交易所市場和商業(yè)銀行柜臺(tái)市場三個(gè)基本子市場在內(nèi)的市場體系。28.按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為（）A.買斷式回購B.質(zhì)押式回購

C.順回購D.逆回購正確答案：AB答案：AB解析：按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為買斷式回購與質(zhì)押式回購。答案：AB解析：按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為買斷式回購與質(zhì)押式回購。29.目前，國際上公認(rèn)的最具權(quán)威性的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)主要有（）A.美國標(biāo)準(zhǔn)·普爾公司B.穆迪投資者服務(wù)公司C.中誠信國際D.大公國際資信正確答案：AB解析：目前，國際上公認(rèn)的最具權(quán)威性的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)主要有美國標(biāo)準(zhǔn)·普爾公司和穆迪投資者服務(wù)公司。解析：目前，國際上公認(rèn)的最具權(quán)威性的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)主要有美國標(biāo)準(zhǔn)·普爾公司和穆迪投資者服務(wù)公司。30.證券投資基金的特點(diǎn)主要是（）A.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)B.集中管理、專業(yè)理財(cái)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.分散管理、風(fēng)險(xiǎn)共享正確答案：ABC解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。31.金融債券的發(fā)行主體是政府。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。32.金融互換可被看作具有多個(gè)交割日期的期貨合約的組合。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。33.作為短期債券，國庫券通常采取貼現(xiàn)發(fā)行方式，即政府以低于國庫券面值的價(jià)格向投資者發(fā)售國庫券。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。34.企業(yè)部門也是金融市場的重要參與者，不過它只是金融市場主要的資金需求者。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B企業(yè)部門也是金融市場的重要參與者。一方面，它是金融市場主要的資金需求者，另一方面，它也是金融市場上的資金供應(yīng)者之一。企業(yè)部門也是金融市場的重要參與者。一方面，它是金融市場主要的資金需求者，另一方面，它也是金融市場上的資金供應(yīng)者之一。35.如果買方不行使期權(quán)的權(quán)利，其付出的期權(quán)費(fèi)是可以退還的。(

)A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B期權(quán)費(fèi)一經(jīng)支付，無論買方是否行使權(quán)利，其所付出的期權(quán)費(fèi)均不退還。期權(quán)費(fèi)一經(jīng)支付，無論買方是否行使權(quán)利，其所付出的期權(quán)費(fèi)均不退還。36.當(dāng)公司由于經(jīng)營不善等原因破產(chǎn)時(shí)，債券持有人有優(yōu)先取得公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利，其次是優(yōu)先股股東，最后才是普通股股東。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。37.回購協(xié)議市場的參與者十分廣泛，中央銀行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)、非金融性企業(yè)都是這個(gè)市場的重要參與者。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。38.債券投資的風(fēng)險(xiǎn)是指債券投資者不能獲得預(yù)期收益的可能性。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。39.一般而言，基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)費(fèi)率越低。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。40.市盈率是股票的每股市價(jià)與每股盈利的比率。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。

金融基礎(chǔ)·形考任務(wù)三1.N股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：BH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。2.下列屬于普通股股東權(quán)利范圍的是（

）。A.固定股息率B.經(jīng)營決策權(quán)C.優(yōu)先分配權(quán)

D.優(yōu)先求償權(quán)正確答案：B普通股股東的權(quán)利包括：經(jīng)營決策權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)購新股權(quán)。普通股股東的權(quán)利包括：經(jīng)營決策權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)購新股權(quán)。3.S股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：CH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。4.交易雙方約定在未來某一個(gè)確定的時(shí)間，按照某一確定的價(jià)格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。5.期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于（

）A.貨幣市場工具B.資本市場工具C.活期存款D.公司債券正確答案：A期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。6.交易雙方利用各自籌資機(jī)會(huì)的相對(duì)優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負(fù)債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實(shí)現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動(dòng)。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：D參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。7.由我國境內(nèi)股份公司發(fā)行，以人民幣標(biāo)明票面價(jià)值，以外幣認(rèn)購，在境內(nèi)證券交易所上市，供境內(nèi)外投資者買賣的股票稱為（

）。A.A股B.B股C.H股D.N股正確答案：B參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。8.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：C金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。9.政府債券的利率水平一般（

）金融債券和企業(yè)債券的利率水平。A.高于B.低于C.等于D.不能確定高于還是低于正確答案：B參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。10.發(fā)行市場的主要功能是（

）。A.資金籌集B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動(dòng)C.結(jié)售匯D.風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。11.證券持有人在賣出（或質(zhì)押）一定數(shù)量證券的同時(shí)，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價(jià)格再將其出售的證券如數(shù)贖回。這樣一種資金交易行為稱為（

）A.同業(yè)拆借B.回購協(xié)議C.票據(jù)回購D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單正確答案：B參見第六章第一節(jié)回購協(xié)議市場。參見第六章第一節(jié)回購協(xié)議市場。12.下面哪個(gè)參與者對(duì)債券發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對(duì)債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。（）A.發(fā)行者B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.管理者正確答案：D解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對(duì)發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對(duì)債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對(duì)發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對(duì)債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。13.在同業(yè)拆借市場，最普遍的是（）A.隔夜拆借B.7天拆借C.1個(gè)月拆借D.1年拆借正確答案：A參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。14.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，稱為（）A.債券發(fā)行市場B.債券流通市場C.股票市場D.證券投資基金市場正確答案：B解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。15.（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要投資于盈利長期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：C解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。16.在證券交易所以外進(jìn)行債券交易的市場，稱為（）市場。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：D解析：場外交易市場是在證券交易所以外進(jìn)行債券交易的市場。解析：場外交易市場是在證券交易所以外進(jìn)行債券交易的市場。17.（）也稱為柜臺(tái)交易。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：D解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺(tái)上進(jìn)行的，因而也稱為柜臺(tái)交易。解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺(tái)上進(jìn)行的，因而也稱為柜臺(tái)交易。18.（）是以追求資本的長期增值為目標(biāo)的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：B解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。19.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價(jià)格的比率。（）A.名義收益率B.現(xiàn)時(shí)收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：B解析：現(xiàn)時(shí)收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價(jià)格的比率。解析：現(xiàn)時(shí)收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價(jià)格的比率。20.下面哪個(gè)參與者是債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）A.發(fā)行者B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.管理者正確答案：B解析：投資者即債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。解析：投資者即債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。21.與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)，包括優(yōu)先（

）A.分配權(quán)B.求償權(quán)

C.表決權(quán)D.選舉權(quán)正確答案：AB與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)：一是優(yōu)先分配權(quán)，即在公司分配股息時(shí)，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權(quán)，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時(shí)，優(yōu)先股的股東清償在先。與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)：一是優(yōu)先分配權(quán)，即在公司分配股息時(shí)，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權(quán)，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時(shí)，優(yōu)先股的股東清償在先。22.按有無固定場所劃分，金融市場可分為（

）A.發(fā)行市場B.流通市場C.有形市場D.無形市場正確答案：CD按有無固定場所劃分，金融市場可分為有形市場與無形市場。按有無固定場所劃分，金融市場可分為有形市場與無形市場。23.金融工具的特征主要有（

）A.期限性B.流動(dòng)性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.收益性正確答案：ABCD參見第五章第一節(jié)金融工具的特征。參見第五章第一節(jié)金融工具的特征。24.按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分，金融市場可分為（

）A.發(fā)行市場B.流通市場C.外匯市場D.黃金市場正確答案：AB按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分，金融市場可分為發(fā)行市場和流通市場。按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分，金融市場可分為發(fā)行市場和流通市場。25.資金余缺的調(diào)劑可以采?。?/p>

）兩種方式進(jìn)行。A.直接融資B.間接融資C.發(fā)行債券D.發(fā)行股票正確答案：AB資金余缺的調(diào)劑可以采取直接融資與間接融資兩種方式進(jìn)行。資金余缺的調(diào)劑可以采取直接融資與間接融資兩種方式進(jìn)行。26.按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為（）A.買斷式回購B.質(zhì)押式回購

C.順回購D.逆回購正確答案：AB答案：AB解析：按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為買斷式回購與質(zhì)押式回購。答案：AB解析：按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實(shí)質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為買斷式回購與質(zhì)押式回購。27.債券的發(fā)行方式有兩種，即（）A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：AB解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。28.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行分為哪兩種方式（）A.直接募集B.交易商募集C.金融機(jī)構(gòu)募集D.拆借募集正確答案：AB答案：AB解析：商業(yè)票據(jù)的發(fā)行分為直接募集和交易商募集兩種方式。答案：AB解析：商業(yè)票據(jù)的發(fā)行分為直接募集和交易商募集兩種方式。29.債券發(fā)行市場上的中介機(jī)構(gòu)主要是指那些為債券發(fā)行提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括（）等。A.投資銀行B.證券公司C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.律師事務(wù)所正確答案：ABCD解析：債券發(fā)行市場上的中介機(jī)構(gòu)主要是指那些為債券發(fā)行提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括投資銀行、證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師事務(wù)所等。解析：債券發(fā)行市場上的中介機(jī)構(gòu)主要是指那些為債券發(fā)行提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括投資銀行、證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師事務(wù)所等。30.面向少數(shù)特定投資者發(fā)行債券的發(fā)行方式稱為（）A.私募發(fā)行B.非公開發(fā)行C.內(nèi)部發(fā)行D.定向發(fā)行正確答案：ABCD解析：私募發(fā)行，又稱非公開發(fā)行、內(nèi)部發(fā)行或定向發(fā)行，即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行債券。解析：私募發(fā)行，又稱非公開發(fā)行、內(nèi)部發(fā)行或定向發(fā)行，即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行債券。31.優(yōu)先股的風(fēng)險(xiǎn)大于普通股，預(yù)期收益率也高于普通股。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B優(yōu)先股的風(fēng)險(xiǎn)小于普通股，預(yù)期收益率也低于普通股。優(yōu)先股的風(fēng)險(xiǎn)小于普通股，預(yù)期收益率也低于普通股。32.期權(quán)購買方為了獲得這個(gè)權(quán)利，必須支付給期權(quán)出售方一定的費(fèi)用，稱為期權(quán)費(fèi)或期權(quán)價(jià)格。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。33.國庫券的高安全性、高流動(dòng)性和稅收優(yōu)惠（各國通常規(guī)定來自國庫券的收入免繳所得稅）特點(diǎn)使各類金融機(jī)構(gòu)都將其作為投資組合中的一項(xiàng)重要的無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。34.當(dāng)公司由于經(jīng)營不善等原因破產(chǎn)時(shí)，債券持有人有優(yōu)先取得公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利，其次是優(yōu)先股股東，最后才是普通股股東。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。35.金融遠(yuǎn)期合約的違約風(fēng)險(xiǎn)較高，流動(dòng)性較差。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。36.股票是一種所有權(quán)憑證，其他金融工具則屬于債權(quán)憑證。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。37.從表面上看，回購協(xié)議是一種證券買賣，但實(shí)際上是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的一筆短期資金融通。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第一節(jié)。解析：參見第六章第一節(jié)。38.開放式基金的申購是指投資者在基金募集期內(nèi)購買一定的基金份額。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B解析：認(rèn)購是指投資者在基金募集期內(nèi)購買一定的基金份額。解析：認(rèn)購是指投資者在基金募集期內(nèi)購買一定的基金份額。39.一般情況下，如果一只股票的市盈率太高，可能意味著該股票的價(jià)格較多地高于其價(jià)值，此時(shí)需要賣出該股票。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。40.一般而言，基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，其托管費(fèi)率越高。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

金融基礎(chǔ)·形考任務(wù)三1.1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是（

）的重要工具。A.貨幣市場B.資本市場C.股票市場D.公司債券正確答案：A1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。2.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：C金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。3.H股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：AH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。4.下列金融工具具有專家理財(cái)特點(diǎn)的是（）。A.基金

B.回購協(xié)議C.政府債券D.股票正確答案：A基金具有專家理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)?；鸸緭碛幸粋€(gè)強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識(shí)對(duì)投資做出合理的規(guī)劃?；鹁哂袑＜依碡?cái)?shù)奶攸c(diǎn)?；鸸緭碛幸粋€(gè)強(qiáng)大的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用自己的專業(yè)知識(shí)對(duì)投資做出合理的規(guī)劃。5.N股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：BH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。6.交易雙方利用各自籌資機(jī)會(huì)的相對(duì)優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負(fù)債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實(shí)現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動(dòng)。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：D參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。7.期限在1年以上的金融工具屬于（）A.貨幣市場工具B.資本市場工具C.活期存款D.公司債券正確答案：B期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。8.交易雙方約定在未來某一個(gè)確定的時(shí)間，按照某一確定的價(jià)格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。9.政府債券的利率水平一般（

）金融債券和企業(yè)債券的利率水平。A.高于B.低于C.等于D.不能確定高于還是低于正確答案：B參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。10.發(fā)行市場的主要功能是（

）。A.資金籌集B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動(dòng)C.結(jié)售匯D.風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。11.中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為（

）A.公開市場B..票據(jù)市場C.貨幣市場D.資本市場正確答案：A中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。12.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，稱為（）A.債券發(fā)行市場B.債券流通市場C.股票市場D.證券投資基金市場正確答案：B解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。13.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由()發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.非銀行金融機(jī)構(gòu)D.企業(yè)正確答案：B大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。14.哪種證券發(fā)行方式是由承銷商組織承銷團(tuán)將債券銷售給不特定的投資者的發(fā)行方式。（）A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)。解析：參見第六章第二節(jié)。15.（）是以追求資本的長期增值為目標(biāo)的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：B解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。16.（）也稱為柜臺(tái)交易。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：D解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺(tái)上進(jìn)行的，因而也稱為柜臺(tái)交易。解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺(tái)上進(jìn)行的，因而也稱為柜臺(tái)交易。17.（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要投資于盈利長期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：C解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。18.下面哪個(gè)參與者是債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）A.發(fā)行者B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.管理者正確答案：B解析：投資者即債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。解析：投資者即債券的認(rèn)購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。19.世界上最著名的場外交易市場是（）A.主板B.二板C.三板D.美國的納斯達(dá)克股票市場正確答案：D解析：美國的納斯達(dá)克股票市場是世界上最著名的場外交易市場。解析：美國的納斯達(dá)克股票市場是世界上最著名的場外交易市場。20.（）將一部分資金投資于成長性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績長期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股，是既注重資本的長期增值，又注重當(dāng)期收益的一類基金。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：D解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。21.與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)，包括優(yōu)先（

）A.分配權(quán)B.求償權(quán)

C.表決權(quán)D.選舉權(quán)正確答案：AB與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)：一是優(yōu)先分配權(quán)，即在公司分配股息時(shí)，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權(quán)，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時(shí)，優(yōu)先股的股東清償在先。與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)：一是優(yōu)先分配權(quán)，即在公司分配股息時(shí)，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權(quán)，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時(shí)，優(yōu)先股的股東清償在先。22.按金融交易的交割期限可以把金融市場劃分為（

）。A.長期市場B.現(xiàn)貨市場C.期貨市場D.短期市場正確答案：BC按金融交易的交割期限可以把金融市場劃分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。按金融交易的交割期限可以把金融市場劃分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。23.金融市場的構(gòu)成要素主要包括（）A.市場參與主體B.金融工具

C.交易價(jià)格D.交易的組織方式正確答案：ABCD金融市場的構(gòu)成要素主要包括市場參與主體、金融工具、交易價(jià)格和交易的組織方式。金融市場的構(gòu)成要素主要包括市場參與主體、金融工具、交易價(jià)格和交易的組織方式。24.股票交易的特點(diǎn)有（

）。A.風(fēng)險(xiǎn)性B.流動(dòng)性C.收益性D.不可償還性

E.參與性正確答案：ABCDE股票的特點(diǎn)主要有：收益性、不可償還性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性、參與性等特點(diǎn)。股票的特點(diǎn)主要有：收益性、不可償還性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性、參與性等特點(diǎn)。25.資金余缺的調(diào)劑可以采?。?/p>

）兩種方式進(jìn)行。A.直接融資B.間接融資C.發(fā)行債券D.發(fā)行股票正確答案：AB資金余缺的調(diào)劑可以采取直接融資與間接融資兩種方式進(jìn)行。資金余缺的調(diào)劑可以采取直接融資與間接融資兩種方式進(jìn)行。26.貨幣市場的功能包括（）A.是政府和企業(yè)調(diào)劑資金余缺、滿足短期融資需要的市場B.是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行流動(dòng)性管理的市場C.是一國中央銀行進(jìn)行宏觀金融調(diào)控的場所D.是市場基準(zhǔn)利率生成的場所正確答案：ABCD答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。27.我國的股票價(jià)格指數(shù)包括（）A.上海證券綜合指數(shù)B.深證成份指數(shù)C.中小企業(yè)板指數(shù)D.創(chuàng)業(yè)板指數(shù)正確答案：ABCD解析：我國的股票價(jià)格指數(shù)有：上海證券綜合指數(shù)（簡稱“上證指數(shù)”或“上證綜指”）、深證成份指數(shù)（簡稱“深證成指”）、中小企業(yè)板指數(shù)（簡稱“中小板指數(shù)”）、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、上證50指數(shù)、滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)等。解析：我國的股票價(jià)格指數(shù)有：上海證券綜合指數(shù)（簡稱“上證指數(shù)”或“上證綜指”）、深證成份指數(shù)（簡稱“深證成指”）、中小企業(yè)板指數(shù)（簡稱“中小板指數(shù)”）、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、上證50指數(shù)、滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)等。28.下列屬于貨幣市場的是（）A.同業(yè)拆借市場

B.

回購協(xié)議市場

C.票據(jù)市場

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場正確答案：ABCD答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。答案：ABCD解析：參見第六章第一節(jié)。29.按照組織形態(tài)和法律地位的不同,證券投資基金可以分為（）A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.開放式基金D.封閉式基金正確答案：AB解析：按照組織形態(tài)和法律地位的不同,

證券投資基金可以分為契約型基金和公司型基金。解析：按照組織形態(tài)和法律地位的不同,

證券投資基金可以分為契約型基金和公司型基金。30.按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為（）A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：BCD解析：按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。解析：按照投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。31.公司債券的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，其利率水平也高于政府債券和金融債券。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參見第五章第一節(jié)。參見第五章第一節(jié)。32.期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約，這是期貨合約與遠(yuǎn)期合約最主要的區(qū)別。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。33.國庫券的發(fā)行人是中央銀行。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B解析：國庫券的發(fā)行人是政府及政府的授權(quán)部門，尤以財(cái)政部為主。解析：國庫券的發(fā)行人是政府及政府的授權(quán)部門，尤以財(cái)政部為主。34.政府部門參與金融市場的主要目的不是為了營利，而是進(jìn)行貨幣政策操作，通過在金融市場上買賣證券，進(jìn)行公開市場操作，達(dá)到調(diào)節(jié)貨幣供給量、引導(dǎo)市場利率的目的。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B中央銀行參與金融市場的主要目的不是為了營利，而是進(jìn)行貨幣政策操作，通過在金融市場上買賣證券，進(jìn)行公開市場操作，達(dá)到調(diào)節(jié)貨幣供給量、引導(dǎo)市場利率的目的。中央銀行參與金融市場的主要目的不是為了營利，而是進(jìn)行貨幣政策操作，通過在金融市場上買賣證券，進(jìn)行公開市場操作，達(dá)到調(diào)節(jié)貨幣供給量、引導(dǎo)市場利率的目的。35.如果買方不行使期權(quán)的權(quán)利，其付出的期權(quán)費(fèi)是可以退還的。(

)A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B期權(quán)費(fèi)一經(jīng)支付，無論買方是否行使權(quán)利，其所付出的期權(quán)費(fèi)均不退還。期權(quán)費(fèi)一經(jīng)支付，無論買方是否行使權(quán)利，其所付出的期權(quán)費(fèi)均不退還。36.優(yōu)先股的股東和普通股的股東一樣具有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)等。（

）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B優(yōu)先股的股東沒有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)等。優(yōu)先股的股東沒有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)等。37.一般而言，回購期限越長，回購利率越低。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B解析：一般而言，回購期限越長，回購利率越高。解析：一般而言，回購期限越長，回購利率越高。38.開放式基金的認(rèn)購是指投資者在基金募集期結(jié)束后購買基金份額的行為。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B解析：申購是指投資者在基金募集期結(jié)束后購買基金份額的行為。解析：申購是指投資者在基金募集期結(jié)束后購買基金份額的行為。39.ETF與普通指數(shù)基金的區(qū)別在于ETF在交易所上市交易,交易手續(xù)與股票完全相同。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)指數(shù)基金。解析：參見第六章第二節(jié)指數(shù)基金。40.一般而言，基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，其托管費(fèi)率越高。（）A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

金融基礎(chǔ)·形考任務(wù)三1.1年期以上的中長期國債通常被稱為（

），是資本市場的重要工具。A.國庫券B.國家公債C.金融債券D.公司債券正確答案：B1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。2.發(fā)行市場的主要功能是（

）。A.資金籌集B.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動(dòng)C.結(jié)售匯D.風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。3.下列不屬于貨幣市場的是（

）。A.銀行同業(yè)拆借市場B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場C.國庫券市場D.股票市場正確答案：D貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。4.交易雙方約定在未來某一個(gè)確定的時(shí)間，按照某一確定的價(jià)格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：A參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。5.期限在1年以上的金融工具屬于（）A.貨幣市場工具B.資本市場工具C.活期存款D.公司債券正確答案：B期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。6.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：C金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價(jià)格（簡稱協(xié)議價(jià)格或執(zhí)行價(jià)格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。7.S股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：CH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。8.下列屬于普通股股東權(quán)利范圍的是（

）。A.固定股息率B.經(jīng)營決策權(quán)C.優(yōu)先分配權(quán)

D.優(yōu)先求償權(quán)正確答案：B普通股股東的權(quán)利包括：經(jīng)營決策權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)購新股權(quán)。普通股股東的權(quán)利包括：經(jīng)營決策權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)購新股權(quán)。9.H股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。A.香港B.紐約C.新加坡D.中國境內(nèi)正確答案：AH股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。10.交易雙方利用各自籌資機(jī)會(huì)的相對(duì)優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負(fù)債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實(shí)現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動(dòng)。這種金融衍生工具指的是（

）A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨合約C.金融期權(quán)D.金融互換正確答案：D參見第五章第二節(jié)。參見第五章第二節(jié)。11.在同業(yè)拆借市場，最普遍的是（）A.隔夜拆借B.7天拆借C.1個(gè)月拆借D.1年拆借正確答案：A參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。12.已發(fā)行債券進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，稱為（）A.債券發(fā)行市場B.債券流通市場C.股票市場D.證券投資基金市場正確答案：B解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。13.中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為（

）A.公開市場B..票據(jù)市場C.貨幣市場D.資本市場正確答案：A中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。14.（）將一部分資金投資于成長性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績長期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股，是既注重資本的長期增值，又注重當(dāng)期收益的一類基金。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：D解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。15.（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要投資于盈利長期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：C解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。16.下面哪個(gè)參與者是債券發(fā)行市場資金的需求者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債務(wù)人。（）A.發(fā)行者B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.管理者正確答案：A解析：發(fā)行者即資金的需求者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債務(wù)人，可以是通過發(fā)行債券籌集資金的政府、金融機(jī)構(gòu)和工商企業(yè)。解析：發(fā)行者即資金的需求者，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中稱為債務(wù)人，可以是通過發(fā)行債券籌集資金的政府、金融機(jī)構(gòu)和工商企業(yè)。17.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價(jià)格的比率。（）A.名義收益率B.現(xiàn)時(shí)收益率C.持有期收益率D.到期收益率正確答案：B解析：現(xiàn)時(shí)收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價(jià)格的比率。解析：現(xiàn)時(shí)收益率是債券的票面年收益與當(dāng)期市場價(jià)格的比率。18.（）是以追求資本的長期增值為目標(biāo)的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金正確答案：B解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。19.下面哪個(gè)參與者對(duì)債券發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對(duì)債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。（）A.發(fā)行者B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.管理者正確答案：D解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對(duì)發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對(duì)債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。解析：債券發(fā)行市場管理者的一項(xiàng)重要職能是對(duì)發(fā)行市場進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對(duì)債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護(hù)債券市場的正常秩序。20.在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，稱為（）市場。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.場內(nèi)交易D.場外交易正確答案：C解析：在證券交易所內(nèi)買