基金法律法規(guī)考試題庫(kù)及答案7

【最新】基金法律法規(guī)考試題庫(kù)及答案

7

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B、按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

C、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

D、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告

答案為D【解析】本題考查擔(dān)任基金托管人的職責(zé)。擔(dān)任基金托管人的職責(zé)有11條。編制基金

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告屬于基金管理人的職責(zé)。

2、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（）人。

A、100

B、200

C、300

D、500

答案是B【解析】本題考查各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合

格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。

3、關(guān)于ETF份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.場(chǎng)外申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、價(jià)額贖回的方式

B.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式

C.場(chǎng)外申購(gòu)和贖回時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金

D.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差價(jià)等

答案為B

【解析】場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)。

4、基金監(jiān)管時(shí)間具有（）是指政府基金監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過(guò)程，包括

市

場(chǎng)進(jìn)入、市場(chǎng)活動(dòng)和市場(chǎng)退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動(dòng)。

A.全面性

B.廣泛性

C.連續(xù)性

D.強(qiáng)制性

答案：C,解析：基金監(jiān)管時(shí)間具有是指連續(xù)性政府基金監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止

的全過(guò)程，包括市場(chǎng)進(jìn)入、市場(chǎng)活動(dòng)和市場(chǎng)退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事

后監(jiān)管的連續(xù)活動(dòng)。

5、關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A.具有法人資格

B.設(shè)有董事會(huì)

C.自行經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)

D.依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金

答案為C

【解析】C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司

的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。

6、在基金客戶服務(wù)提供方式中，。是指對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個(gè)性化

服務(wù)。

A、講座

B、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)

C、專人服務(wù)

D、人工坐席和語(yǔ)音系統(tǒng)

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務(wù)提供方式。在基金客戶服務(wù)提供方式中，專人服務(wù)是指

對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個(gè)性化服務(wù)。

7、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收?。ǎ?。

A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B.過(guò)戶費(fèi)

C.手續(xù)費(fèi)

D.申購(gòu)費(fèi)

答案為A,解析：基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。

8、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金反映的是一種信托關(guān)系

B.基金是一種直接投資工具

C.債券是債權(quán)憑證

D.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的有價(jià)證券

答案為B

【解析】基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

9、靈活配置型基金股票比例值覆蓋（），因此適合作為兜底分類。

A、30%

B、60%

C、95%

D、100%

答案為C【解析】本題考查混合基金。靈活配置型基金股票比例值覆蓋95%,因此適合作為兜

底分類。

10、我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）。

A.買入并持有策略

B.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略

C.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略

D.對(duì)沖保險(xiǎn)策略

答案：C,解析：國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇固定比例投資組合保險(xiǎn)策略作為投

資中的保本策略。

11、下述各項(xiàng)中（）不是道德的特征。

A、規(guī)范性

B、繼承性

C、差異性

D、具體性

答案為A【解析】本題考查道德的特征。道德的特征包括：差異性、繼承性、約束性與具體性。

12、（）是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估

和報(bào)告。

A.專業(yè)性原則

B.公正性原則

C.主觀性原則

D.獨(dú)立性原則

【答案】B

13、貨幣市場(chǎng)基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬(wàn)

份基金收益和最近。日年化收益率。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：C

解析：貨幣市場(chǎng)基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每

萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率。

14、監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括()o

A.監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為

B.檢查公司的財(cái)務(wù)狀況

C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

D.監(jiān)督公司的財(cái)務(wù)狀況

答案為C

【解析】根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，基金公司監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)：①監(jiān)督、檢查公司的財(cái)務(wù)狀況；②

監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為，是否存在損害

公司利益的行為。

15、下列選項(xiàng)中關(guān)于基金投資人的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.按投資基金的個(gè)體不同劃分，基金投資者可以分為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者兩類

B.基金投資者是指以自然人身份從事基金買賣的證券投資者,個(gè)人投資者主要是相對(duì)于機(jī)構(gòu)投資

者而言的

C.基金機(jī)構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定的可以投資于證券投資基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社

會(huì)團(tuán)體或其他組織

D.機(jī)構(gòu)投資者一般具有較為雄厚的資金實(shí)力，在投資決策與資

本運(yùn)作、信息搜集分析、投資工具研究、資金運(yùn)用方式、大類資產(chǎn)配置等方面都配備有專門部門，

由證券投資專家進(jìn)行管理

【答案】B基金個(gè)人投資者是指以自然人身份從事基金買賣的證券投資者

16、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括()。

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為

D.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符

合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

答案為B

【解析】B項(xiàng)屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施之一。

17、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生

效不足()的除外。

A.6個(gè)月

B.1年

C.3年

D.5年

答案為A,解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī),

但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。

18、開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起

45日內(nèi)，將更新的()登載在管理人網(wǎng)站上，更新的該文件摘要登載在指定報(bào)刊上；在公告的

15日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的文件，并就更新內(nèi)容提供書面說(shuō)明。

A.基金合同

B.托管協(xié)議

C.臨時(shí)公告

D.招募說(shuō)明書

【答案】D

19、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶交易記錄自交易賬戶當(dāng)年計(jì)起至少保存()年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為C,解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶交易記錄自交易賬戶當(dāng)年計(jì)起至少

保存5年。

20、負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括

I.基金管理人

II.基金托管人

III.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

IV.證券業(yè)協(xié)會(huì)

A、I、IILIV

B、I、IkIV

C、II、III、IV

D、I、IkIII

答案為D【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披

露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。

21、股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。

A.金額申購(gòu)、金額贖回

B.份額申購(gòu)、份額贖回

C.份額申購(gòu)、金額贖回

D.金額申購(gòu)、份額贖回

答案：D

解析：股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則：（1）未知價(jià)交易原則，（2）金額申購(gòu)、份額贖回原

則。

22、（）和（）獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

A.公司督察長(zhǎng)；獨(dú)立董事

B.獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

C.公司督察長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

D.理事長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

答案為C,解析：公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況

實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

23、如果基金募集期限屆滿后，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人要在（）

日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案為D

【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下

列責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)

返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

24、發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告（）。

A、基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

B、基金公司員工遲到早退

C、基金公司員工工資調(diào)整

D、基金發(fā)生虧損

答案為A【解析】本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司

董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司

存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。（3）督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的

其他情形。

25、下列不屬于我國(guó)證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點(diǎn)的是（）。

A.管制放松

B.治理創(chuàng)新

C.不規(guī)范性

D.混業(yè)化

答案為C

【解析】我國(guó)證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點(diǎn)包括混業(yè)化、管制放松、監(jiān)管加強(qiáng)、產(chǎn)品

多元、治理創(chuàng)新、結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)、分工專業(yè)化和大資產(chǎn)管理。

26、廣義的資本市場(chǎng)包括銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)和（）。

A.商品市場(chǎng)

B.有價(jià)證券市場(chǎng)

C.衍生工具市場(chǎng)

D.黃金市場(chǎng)

答案：B,解析：廣義的資本市場(chǎng)包括兩大部分：一是銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)；二是有價(jià)證券市

場(chǎng)。

27、下列關(guān)于宣傳推介材料報(bào)送內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是

()o

A.報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)

明、基金宣傳推介材料

B.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書

C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證

明的復(fù)印件

D.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)

的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見

【答案】C

28、內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括()

A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作

的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整,

實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

C.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制的重要性

D.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

答案：C

解析：考查內(nèi)部控制三目標(biāo)

29、美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其它國(guó)家基金

立法的重要參考。

A.1940

B.1950

C.1929

D.1965

答案：A

解析：美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于1940年頒布。

30、在基金整個(gè)運(yùn)作過(guò)程中，起核心作用的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案：A

解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。

31、以下不符合客戶利益優(yōu)先職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。

A、不從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

B、不得侵占或者挪用基金投資人的資金和基金份額

C、不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益

D、在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到股東利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以股東利益優(yōu)先

答案為D【解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人

利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

32、下列不屬于基金對(duì)證券市場(chǎng)的作用的是（）。

A.促進(jìn)信息的有效利用和傳播

B.改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主體的不合理的投資者結(jié)構(gòu)

C.有利于市場(chǎng)合理定價(jià)

D.為個(gè)人在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

答案為D

【解析】證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)

信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)，有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。證

券投資基金的發(fā)展有助于改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主體的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)

構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資

金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，是證券投資基金對(duì)金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作。

33、關(guān)于基金宣傳推介材料，說(shuō)法正確的是（）。

A.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)

B.可以登載單位的推薦性文字

C.可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“欲購(gòu)從速”等表述

D.可以通過(guò)電視、廣播進(jìn)行公布

答案為D,解析：其他選項(xiàng)都屬于禁止性規(guī)定。

34、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括（）。

A.員工自律

B.部門主管自律

C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

答案：B

解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是各部門主管（包括監(jiān)察

稽核）的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門

委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

35、對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)

A、10個(gè)工作日

B、20個(gè)工作日

C、25個(gè)工作日

D、30個(gè)工作日

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)

間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日。

36、對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不

低于（）萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。

A.1000；5

B.1000；10

C.3000；5

D.3000；10

答案為A,解析：對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人

金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

37、某基金管理公司在新股申購(gòu)過(guò)程中因未遵守市值申購(gòu)的原則導(dǎo)致申購(gòu)失敗，事后進(jìn)行原因分

析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購(gòu)制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違

背了（）原則。

A.健全性

B.相互制約

C.有效性

D.獨(dú)立性

答案為C

【解析】基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制

政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的

前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)

效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

38、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括()。

A.基金托管人

B.基金代銷機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.基金份額持有人

答案為B,解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金

托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。

39、投資者的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)()年。募集機(jī)構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基

金時(shí)，需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A、2

B、3

C、5

D、8

答案為B【解析】本題考查私募基金銷售投資者適當(dāng)性匹配。投資者的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果有效期最

長(zhǎng)不得超過(guò)3年。募集機(jī)構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基金時(shí)，需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

40、()是金融市場(chǎng)主要的資金供應(yīng)者。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.居民

答案為D

【解析】個(gè)人居民是金融上主要的資金供應(yīng)者。

41、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者（）擔(dān)任。

A,外資企業(yè)

B、獨(dú)資企業(yè)

C、公司企業(yè)

D、合伙企業(yè)

答案為D【解析】本題考查基金管理人的法定組織形式。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基

金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。

42、目前，LOF的交易在（）進(jìn)行。

A.深圳交易所

B.登記結(jié)算公司

C.上海交易所

D.指定代銷網(wǎng)點(diǎn)

答案為A,解析：本題考查L(zhǎng)OF份額的上市交易。

43、私募基金推介材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同主要內(nèi)容一致，推介材料內(nèi)容包括（）。

I.私募基金的名稱和基金類型

II.私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團(tuán)隊(duì)等基本信息

III.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)私募基金管理人及私募基金公示信息

IV.私募基金收益與風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況

A、I

B、I、II

C、I、II、III

D、I、II、ID、IV

答案為D【解析】本題考查私募基金銷售的宣傳推介。私募基金推介材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同主

要內(nèi)容一致，推介材料內(nèi)容包括但不限于：（1）私募基金的名稱和基金類型；（2）私募基金管理

人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團(tuán)隊(duì)等基本信息；（3）中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)私募基金管

理人及私募基金公示信息；（4）私募基金托管情況（如無(wú)，應(yīng)以顯著字體特別標(biāo)識(shí)）、其它服務(wù)

提供商、是否聘用顧問(wèn)等；（5）私募基金的外包情況；（6）私募基金的投資范圍、投資策略和投

資限制概況；（7）私募基金收益與風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況；（8）私募基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示；（9）私募基金募

集結(jié)算資金專用賬戶信息；（10）投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率、投資者的權(quán)利；（11）私募基金

承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率；（12）私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；（13）明確指出該文件不

得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱；（14）采取合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司形式的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明入伙協(xié)議不能替

代合伙協(xié)議或公司章程；（15）中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

44、關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是（）。

A、股票、債券、基金都是間接投資工具

B、股票、債券、基金都是直接投資工具

C、股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

D、基金所籌集的資金主要投向有價(jià)和無(wú)價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

答案為C【解析】本題考查基金與股票、債券的差異。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金

主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)

品。

45、基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容不包括（）。

A.向客戶介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定

C.介紹基金托管人投資運(yùn)作情況

D.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

答案：C

解析：售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù):介紹證券市場(chǎng)基金知識(shí)、基

金基礎(chǔ)知識(shí)；普及基金相關(guān)法律知識(shí)；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資

的待點(diǎn)；開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。

46、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。

A、基金份額持有人可通過(guò)基金份額持有人大會(huì)對(duì)基金投資進(jìn)行建議

B、基金份額持有人是基金公司的出資人

C、基金份額持有人是基金投資收益的受益人

D、基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作過(guò)程中起核心作用

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的參與主體?；鸱蓊~持有人即基金投資者，是基金的

出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。

47、以下關(guān)于混合基金的類型的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.偏股型基金的股票配置比例為50%?70%,債券的

配置比例為20%?40%

B.偏債型基金的債券配置比例較高，股票的配置比例則相對(duì)較低

C.股債平衡型基金的股票與債券配置比例較為均衡，大約為40%?60%左右

D.靈活配置型基金根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整股票、債券投資比例，一般情況下股票投資的比例高

【答案】D

48、督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)（）。

I.基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適

合的客戶，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為

II.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況

III.基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者

重大遺漏等問(wèn)題

IV.與基金相關(guān)的賬務(wù)處理是否正確，會(huì)計(jì)準(zhǔn)則使用是否正確規(guī)范

A、I、n、in、iv

B、I、II、III

c、n、IILiv

D、IILIV

答案為B【解析】本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：（1）

基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的

客戶，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為。（2）基金投資是否符合法律法

規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱

市場(chǎng)等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資人的行為。（3）基金及公

司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問(wèn)

題。（4）基金運(yùn)營(yíng)是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和

有效保存，是否出現(xiàn)延時(shí)交易、數(shù)據(jù)遺失等情況。（5）公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、

挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。

49、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

答案為D,解析：商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出

機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

50、下列說(shuō)法不正確的是()。

A:封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B:根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金

C:開放式基金的基金份額不固定，基金份額不可以進(jìn)行申購(gòu)或者贖回

D:封閉式基金的基金份額可以在證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回

答案為C,解析：根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金：封閉式基金

是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金

份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以

在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。

51、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)以通過(guò)網(wǎng)站公示私募基金基本情況的方式，為其辦結(jié)備案手續(xù)。其

中，網(wǎng)站公示內(nèi)容不包括私募基金()

A.主要投資領(lǐng)域

B.備案時(shí)間

C.托管人

D.代銷機(jī)構(gòu)

答案：D

52、美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其他國(guó)家基金

立法的重要參考。

A.1867

B.1958

C.1922

D.1940

答案：D

解析：美國(guó)監(jiān)管部門開始對(duì)基金加強(qiáng)監(jiān)管，其中1940年出臺(tái)的《投資公司法》與《投資顧問(wèn)法》

不但對(duì)美國(guó)基金業(yè)的發(fā)展具有基石性作用，也對(duì)基金在全球的普及性發(fā)展影響深遠(yuǎn)。

53、基金監(jiān)管的適度監(jiān)管原則要求形成“四位一體”的監(jiān)管格局，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、政府監(jiān)管為核心

B、行業(yè)自律為紐帶

C、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為主體

D、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充

答案為C【解析】本題考查適度監(jiān)管原則。適度監(jiān)管原則要求形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自

律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。

54、()對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

A.督察長(zhǎng)

B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.董事會(huì)

答案為D,解析：董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

55、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列哪項(xiàng)投資活動(dòng)？()

A.買賣股票

B.買賣國(guó)債

C.買賣企業(yè)債券

D.承銷證券

答案為D

【解析】基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券

及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷

證券;②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資;④買賣其他基金份額，

但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證

券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

56、美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國(guó)的基金分為()類。

A.32

B.33

C.34

D.35

答案：B

解析：美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)投資策略的不同，將美國(guó)的基金分為33類。

57、下列不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用的是()o

A、對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)

B、給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性

C、降低交易成本

D、為國(guó)有企業(yè)解決融資需求

答案是D【解析】本題考查金融資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用。資產(chǎn)管理行業(yè)能對(duì)金融資產(chǎn)合理定

價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的

發(fā)展。

58、關(guān)于監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A..通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況

C.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況

D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告

答案：C

解析：選項(xiàng)C為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。

59、在我國(guó)，對(duì)（）從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入、股票的股息、

紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

A.非銀行金融機(jī)構(gòu)

B.企業(yè)

C.證券投資基金

D.基金公司

【答案】C

60、在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，一定要體現(xiàn)的原則包括（）。

I.相互制約和不相容職責(zé)分離原則

II.授權(quán)清晰原則

III.適時(shí)性原則

IV.權(quán)責(zé)分離原則

A、I、II、III

B、II、IILIV

C、I、II、IV

D、I、n、in、iv

答案為A【解析】本題考查機(jī)構(gòu)設(shè)置原則。在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，一定要體現(xiàn)以下幾

個(gè)原則：（1）相互制約和不相容職責(zé)分離原則。（2）授權(quán)清晰原則。（3）適時(shí)性原則。

61、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.執(zhí)業(yè)資格考試是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式

B.在職培訓(xùn)是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式

C.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容

D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范是提升基金從業(yè)人員職業(yè)信用的重要方式

答案為A

【解析】在職培訓(xùn)是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式。

62、公開募集基金的基金合同不包括

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

B.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

C.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱

答案：A

解析：選項(xiàng)A屬于招募說(shuō)明書的內(nèi)容。

63、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

B.收益共享

C.買者自慎

D.買者自負(fù)

答案為C,解析：相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基

礎(chǔ)上買者自慎。

64、對(duì)沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠

桿效用，（）的投資模式。

A.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益

B.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益

C.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益

D.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益

答案為D,解析：對(duì)沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融

衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益的投資模式。

65、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。

A.是否上市

B.是否具有獨(dú)立法人資格

C.規(guī)模大小

D.資金是否公募

答案：B

解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：

①法律主體資格不同；

②投資者的地位不同；

③基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

66、轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合

并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過(guò)。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案為C,解析：轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、

與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。

67、修訂后的《證券投資基金法》于()正式實(shí)施。

A.2013年6月1日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2012年12月28日

答案：A

解析：2012年12月28日，全國(guó)人大常委會(huì)審議通過(guò)了修訂后的《證券投資基金法》并于2013

年6月1日正式實(shí)施。

68、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近()個(gè)完整會(huì)

計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

A.8

B.9

C.10

D.3

答案：C

解析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)

計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

69、投資基金主要是一種()，基金投資者、

基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。

A.直接投資工具

B.高風(fēng)險(xiǎn)投資工具

C.間接投資工具

D.低風(fēng)險(xiǎn)投資工具

【答案】C

70、開放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利

益，任何失誤都會(huì)造成重大問(wèn)題，因此基金銷售服務(wù)對(duì)()的要求很高。

A、專業(yè)性

B、時(shí)效性

C、規(guī)范性

D、持續(xù)性

答案為B【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)。開放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能

發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，任何失誤都會(huì)造成重大問(wèn)題，因此基金銷售

服務(wù)對(duì)時(shí)效性的要求很高。

71、()對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告和定期更

新的招募說(shuō)明書等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者

蓋章確認(rèn)。

A.證監(jiān)會(huì)B.交易所C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金托管人

【答案】D

72、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是()。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.系列基金

答案為D,解析：本題考查系列基金的概念。

73、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)()負(fù)責(zé)，經(jīng)()聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

A.董事會(huì)；股東大會(huì)

B.理事會(huì)；董事會(huì)

C.總經(jīng)理；董事會(huì)

D.董事會(huì)；董事會(huì)

答案為D,解析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

74、下列有關(guān)封閉式基金賬戶的表述，不正確的是()。

A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶

B.每位投資者只能開設(shè)和使用一個(gè)資金賬戶，并只能對(duì)應(yīng)一個(gè)股票賬戶或基金賬戶

C.每個(gè)有效證件可以開設(shè)多個(gè)基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的可以重復(fù)開設(shè)基金賬戶

D.基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易

答案：C

解析：每個(gè)有效證件只允許開設(shè)一個(gè)基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。

75、基金職業(yè)道德教育，首先是職業(yè)道德()教育。

A.規(guī)范

B.觀念

C.理念

D.思想

答案：B,解析：基金職業(yè)道德教育，首先是職業(yè)道德觀念教育。

76、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是()

A.基金可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入

B.基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更高

C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對(duì)象

D.基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低

答案：C

77、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至

A.證券交易所

B.基金托管人

C.證監(jiān)會(huì)

D.基金份額持有人

答案:B

解析：注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送

至基金托管人。

78、下列哪項(xiàng)不是ETF的特點(diǎn)0。

A:獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、現(xiàn)金贖回機(jī)制

B:被動(dòng)操作的指數(shù)基金

C:實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

D:獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

答案為A,解析：ETF具有下列三大特點(diǎn)：被動(dòng)操作的指數(shù)基金；獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制；

實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

79、銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、滿意的客戶服務(wù)，可以樹立起良好的品牌形象，提升銷售機(jī)構(gòu)的

市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，使銷售機(jī)構(gòu)擁有一批穩(wěn)定、忠誠(chéng)、具有高附加值的客戶，不僅能為企業(yè)帶來(lái)巨大的

經(jīng)濟(jì)效益，而且可以有效防止客戶流失。以下關(guān)于基金客戶服務(wù)的內(nèi)容錯(cuò)誤的是

()。

A.售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)

B.售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)

C.基金客戶服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)

D.售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)

【答案】C

80、()是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明交易雙方的所有權(quán)

關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。

A.金融資產(chǎn)B.貨幣資產(chǎn)C.股票資產(chǎn)D.債券資產(chǎn)

【答案】A

81、()是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)

投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利

和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)

A.投資者教育B.投資者服務(wù)C.基金公司宣傳

D.基金公司風(fēng)險(xiǎn)提示

【答案】A

82、保本基金的安全墊等于（）。

A、價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

B、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額

C、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D、投資組合中現(xiàn)金資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

答案為B【解析】本題考查保本基金的保本策略。投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額，通常

被稱為安全墊。

83、關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資人首次開立基金交易賬戶或首次購(gòu)買基金產(chǎn)品前對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力

進(jìn)行調(diào)查評(píng)價(jià)

B.對(duì)已經(jīng)購(gòu)買了基金產(chǎn)品的投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不再對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查

C.對(duì)放棄接受調(diào)查的基金投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)尊重其隱私，默認(rèn)為其承受能力較強(qiáng)

D.對(duì)于投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)超越其承受能力的基金產(chǎn)品的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以拒絕

答案為A

【解析】對(duì)已經(jīng)購(gòu)買了基金產(chǎn)品的投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查。對(duì)放棄接受調(diào)查的基金

投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)其他合理的規(guī)則或方法評(píng)價(jià)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)于投資人主

動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)超越其承受能力的基金產(chǎn)品的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在其認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn),

并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)上記錄其確認(rèn)信息。

84、以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，不正確的是（）。

A.買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

B.漲跌幅限制為5%

C.上市首日的開盤參考價(jià)為前一交易日基金份額凈值

D.T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出

答案：B

解析：深圳證券交易所對(duì)L0F交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行。

85、證券投資基金反映的是（）關(guān)系。

A.債權(quán)債務(wù)

B.所有權(quán)

C.信托

D.產(chǎn)權(quán)

答案為C

【解析】股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股

東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買債券后就成為公司的債權(quán)人；基

金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。

86、內(nèi)部控制的原則不包括（）。

A、健全性原則

B、有效性原則

C、獨(dú)立性原則

D、合法性原則

答案為D【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。內(nèi)部控制的五原則為：健全性原則、有效性原則、

獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則。

87、基金公司的（）是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，從董事會(huì)、管理層到全體員工全員參

與，在日常經(jīng)營(yíng)中，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，并根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)偏好制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策

略，有效管理公司各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)過(guò)程。

A、合規(guī)管理

B、運(yùn)營(yíng)管理

C、風(fēng)險(xiǎn)管理

D、戰(zhàn)略管理

答案為C【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理?；鸸镜娘L(fēng)險(xiǎn)管理是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)

略，從董事會(huì)、管理層到全體員工全員參與，在日常經(jīng)營(yíng)中，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的影響程

度，并根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)偏好制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，有效管理公司各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)過(guò)程。

88、下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，可以采用問(wèn)卷等方式進(jìn)行

B、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

C、基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不進(jìn)行調(diào)查

D、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向

基金投資人公開

答案為C【解析】本題考查基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)?；鹜顿Y人放棄接受調(diào)查的,

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)其他合理的規(guī)則或方法評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

89、（）不是我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)。

A:降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B:保護(hù)投資者利益

C:保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

D:推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

答案為A,解析：我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益；②保證市場(chǎng)的公平、效率和透

明；③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；④推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

90、（）是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相

關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.忠誠(chéng)盡責(zé)

C.守法合規(guī)

D.專業(yè)審慎

答案：C

解析：守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基

金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

91、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。

A.開放式基金和封閉式基金

B.公司型基金和契約型基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和離岸基金

答案為C,解析：參考解析：按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金