銀行從業(yè)人員“五十個(gè)嚴(yán)禁”

銀行從業(yè)人員“五十個(gè)嚴(yán)禁”（一）對(duì)公賬戶(hù)和結(jié)算管理“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及開(kāi)戶(hù)企業(yè)身份識(shí)別、出售或發(fā)行重空憑證及物品、支付控制、銀金對(duì)賬四個(gè)方面的規(guī)定。1.嚴(yán)禁開(kāi)戶(hù)前不要求企業(yè)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件，不通過(guò)“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息，不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資戶(hù)投資人的身份進(jìn)行核查；2.嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門(mén)核實(shí)開(kāi)戶(hù)資料的規(guī)定，在新開(kāi)戶(hù)的賬戶(hù)檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；3.嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶(hù)不拒絕；4.嚴(yán)禁已使用賬戶(hù)管理密碼或支付密碼的賬戶(hù)，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制；5.嚴(yán)禁一般存款賬戶(hù)辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶(hù)辦理支付結(jié)算；6.嚴(yán)禁對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬；7.嚴(yán)禁不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)及驗(yàn)??；8.嚴(yán)禁銀行對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶(hù)不重新組織對(duì)賬；9.嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶(hù)凍結(jié)、解凍、扣劃；10.嚴(yán)禁沒(méi)有使用支付密碼的賬戶(hù)不作為風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)管理。（二）自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及自助設(shè)備的啟用條件、日常管理、加卸鈔流程，以及鑰匙和密碼管理、會(huì)計(jì)監(jiān)督、監(jiān)控錄像抽查等方面。1.嚴(yán)禁現(xiàn)金類(lèi)自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控上線對(duì)外投入運(yùn)行；2.嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；3.嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；4.嚴(yán)禁在沒(méi)有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作；5.嚴(yán)禁自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫(kù)（柜）保管；6.嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對(duì)自助設(shè)備查庫(kù)；7.嚴(yán)禁清、裝鈔后不與會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況；8.嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測(cè)試即對(duì)外營(yíng)業(yè)；9.嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；10.嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場(chǎng)前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。5.嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫(kù)；6.嚴(yán)禁違規(guī)攬存；7.嚴(yán)禁泄露客戶(hù)信息及本行商業(yè)秘密；8.嚴(yán)禁開(kāi)具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書(shū)；9.嚴(yán)禁任何形式的