保險經紀業(yè)務基礎標準化操作綜合流程

保險經紀業(yè)務標準化操作步驟一、市場拓展階段1、初步建立用戶關系1.1搜集目標用戶信息，并對目標用戶進行造訪（現(xiàn)場和非現(xiàn)場造訪）1.2向用戶出示《用戶通知書》，并取得回執(zhí)(靈活操作，但必不可少)2、用戶保險信息調查2.1掌握用戶保險情況及需求2.2尋求業(yè)務突破點3、制作保險經紀服務推介書/原有保單分析匯報3.1宣傳企業(yè)及保險經紀人優(yōu)勢3.2提出可保風險轉嫁方法4、和用戶簽署委托協(xié)議4.1包含《授權委托書》和《保險經紀服務委托協(xié)議書》4.2必需在業(yè)務正式操作前取得4.3不得接收用戶全權委托4.4文件簽署要符合企業(yè)要求審批程序服務實施階段（含保險安排和期內服務）1、項目立項1.1建立用戶檔案1.2成立項目服務團體1.3制訂服務計劃，確定《工作時間表》2、制作保險招標/詢價方案2.1依據(jù)用戶風險情況及保險需求信息制作2.2根據(jù)招標/詢價方案內容向保險企業(yè)進行預詢價，保險企業(yè)需對預報價單進行簽章確定2.3提交用戶前，根據(jù)企業(yè)要求簽發(fā)步驟實施3、招標/詢價3.1組織招標/詢價前須取到用戶對《招標/詢價文件》書面確定函3.2招標/詢價文件發(fā)售前，須根據(jù)企業(yè)要求簽發(fā)步驟實施3.3根據(jù)法律要求程序組織開標/詢價儀式，并簽署相關文件材料4、評標/報價分析，確定中標/中選保險企業(yè)4.1應取得保險企業(yè)對項目標《傭金百分比確定書》4.2制作評標/報價分析匯報，向用戶提交前須根據(jù)企業(yè)要求簽發(fā)步驟實施4.3發(fā)出中標/中選通知書，須根據(jù)企業(yè)要求簽發(fā)步驟實施5、簽署三方保險合作協(xié)議書5.1幫助起草、定稿《保險協(xié)議書》，打印裝訂后，由三方簽字蓋章5.2如有必需，舉行簽約儀式，并留影立案6、確定投保步驟6.1必需取得用戶對最終投保方案簽章確定6.2幫助用戶辦理投保手續(xù)7、出單安排7.1向保險企業(yè)簽發(fā)《出單指示》，明確出單要求7.2審核保單及保費發(fā)票7.3保單及發(fā)票提交用戶后收取《關鍵文件收據(jù)》7.4提醒用戶推行按時交納保費義務8、業(yè)務結算8.1向保險企業(yè)出具《業(yè)務結算表》，雙方確定8.2向保險企業(yè)開具經紀費發(fā)票，收取傭金9、日常服務9.1用戶保險培訓——培訓會、服務手冊、培訓總結、培訓調查問卷9.2用戶保險咨詢——電話/上門答疑9.3幫助索賠——幫助報案、現(xiàn)場查勘、材料準備、溝通協(xié)調等9.4風險提醒——氣候改變、政策影響等9.5保險行業(yè)信息交流——保險知識、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)內參等9.6幫助辦理保單信息批改手續(xù)等保單維護服務9.7定時進行投保、理賠數(shù)據(jù)匯總、分析及業(yè)務分析匯報書寫9.8幫助用戶建立保險企業(yè)服務質量評價機制，監(jiān)督、考評保險企業(yè)服務質量9.9定時用戶回訪及高層聯(lián)席會議9.10其它專題服務10、項目資料存檔立案10.1每個階段各個步驟書面資料須根據(jù)企業(yè)要求存檔立案10.2如有遺漏或錯誤資料，須立即進行補充、修正立案續(xù)轉處理階段1、續(xù)保提醒1.1制作發(fā)送《續(xù)保提醒函》2、年度保險經紀服務總結2.1期內事故類型、損失情況、結案率、賠付率等統(tǒng)計核實2.2分析以上問題并提出新保險提議2.3保險經紀服務工作匯報3、續(xù)簽委托協(xié)議書3.1嚴格實施企業(yè)業(yè)務操縱步驟4、制作續(xù)保方案4.1依據(jù)上年度保險運行情況，對保險方案進行補充完善支付保費保費支付通知審核保單出單指示確定中標方案/投保報價/評標分析匯報出單支付保費保費支付通知審核保單出單指示確定中標方案/投保報價/評標分析匯報出單期內服務支付傭金續(xù)保續(xù)保改善配合續(xù)保推行保險人義務業(yè)務結算推行被保險人義務保險企業(yè)詢價/招標詢價確定保險方案報價及傭金百分比確定授權委托書 保險經紀服務委托協(xié)議用戶通知書用戶經紀企業(yè)保險經紀業(yè)務操作標準化步驟圖（紅框為必備文件）期內服務支付傭金續(xù)保續(xù)保改