基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷8（共900題）

基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷8（共9套）（共900題）基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷第1套一、單項(xiàng)選擇題(本題共100題，每題1.0分，共100分。)1、下列選項(xiàng)中不屬于基金募集程序的是()。A、申請B、發(fā)售C、申購D、基金合同生效標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：本題主要考查基金募集的程序?；鹉技某绦蛑饕ㄖ姓?、注冊、發(fā)售、基金合同生效，不包括申購。2、關(guān)于基金份額的登記，下列選項(xiàng)中說法錯(cuò)誤的是()。A、開放式基金份額的登記是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)以設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊的方式，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為B、我國開放式基金注冊登記體系的模式包括內(nèi)置模式、外置模式兩種C、基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力D、建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)之一標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題主要考查開放式基金份額的登記。我國開放式基金登記體系有以下幾種模式：①基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；②委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；③以上兩種情況兼有的“混合”模式。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤。3、法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。這屬于法律與道德的()。A、調(diào)整范圍不同B、調(diào)整手段不同C、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同D、表現(xiàn)形式不同標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：道德與法律的內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同表現(xiàn)為：法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。4、投資者的申購、贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給()。A、基金托管人B、注冊登記機(jī)構(gòu)C、證券交易所D、中央結(jié)算公司標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題主要考查基金份額登記的過程?；鸱蓊~登記過程實(shí)際上是基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬的過程。這個(gè)過程與基金的申購和贖回過程是一致的，具體流程如下：在T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)。5、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，不應(yīng)當(dāng)()。A、財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B、有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C、基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)D、不需要有反洗錢內(nèi)部控制制度標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：本題主要考查獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。6、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申購、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每()提供一次基金份額參考凈值。A、15秒B、30秒C、1分鐘D、1天標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：ETF基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購、贖回清單。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值供投資者交易、申購、贖回基金份額時(shí)參考。7、依據(jù)國家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，不屬于基金管理人職責(zé)的有()。A、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值B、按規(guī)定披露基金信息C、持有并保管基金資產(chǎn)D、管理并運(yùn)作基金資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：信息披露是基金管理人必須履行的一項(xiàng)義務(wù)。基金管理人應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，保證公開披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，有相應(yīng)的部門或崗位負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進(jìn)行全程、動態(tài)的合規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對象覆蓋公司經(jīng)營管理的全部內(nèi)容。基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。8、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，()以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A、80％B、70％C、60％D、50％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：本題主要考查股票基金的相關(guān)概念。股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是各國(地區(qū))廣泛采用的一種基金類型。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80％以上投資于股票的為股票基金。9、厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具是()。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、混合基金D、貨幣市場基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。10、下列關(guān)于貨幣市場基金的說法，錯(cuò)誤的是()。A、貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動性好的特點(diǎn)B、貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，又稱現(xiàn)金投資工具C、貨幣市場工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行D、貨幣市場基金可以投資于信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：本題主要考查貨幣市場基金的相關(guān)概念。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券；③剩余期限超過397天的債券；④信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；⑤國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；⑥流通受限的證券；⑦中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。11、對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是()。A、基金管理公司經(jīng)營管理層B、基金管理公司督察長C、基金管理公司董事會D、基金份額持有人標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是董事會。12、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，其主要股東為法人或其他組織的，該法人或其他組織的凈資產(chǎn)應(yīng)不低于()億元人民幣。A、1B、2C、4D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題主要考查設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司的主要股東應(yīng)當(dāng)具備的條件。設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司的主要股東應(yīng)當(dāng)出具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。主要股東為法人或其他組織的，該法人或其他組織的持有股權(quán)比例最高且不低于25%，凈資產(chǎn)應(yīng)不低于2億元人民幣。13、按照法律形式，可以將投資基金分為()。A、公募基金和私募基金B(yǎng)、對沖基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金C、開放式基金和封閉式基金D、契約型基金和公司型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：按照運(yùn)作方式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分為契約型、公司型等形式。14、()是指每個(gè)細(xì)分市場有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識不同細(xì)分市場的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營銷策略具有針對性。A、易入原則B、可測原則C、成長原則D、識別原則標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：識別原則是指每個(gè)細(xì)分市場有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識不同細(xì)分市場的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營銷策略具有針對性。15、股票是一種()憑證，債券是一種()憑證，基金是一種()憑證。A、所有權(quán)；所有權(quán)；受益權(quán)B、所有權(quán)；債權(quán)；受益權(quán)C、受益權(quán)；所有權(quán)；受益權(quán)D、所有權(quán)；受益權(quán)；債權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。16、關(guān)于目標(biāo)客戶的選擇，下列選項(xiàng)中說法錯(cuò)誤的是()。A、市場細(xì)分是指依據(jù)客戶的不同需求和特征，將整體市場劃分成若干個(gè)不同群體的行為B、進(jìn)行市場細(xì)分有利于銷售機(jī)構(gòu)采用相應(yīng)的營銷策略滿足不同群體的客戶的需求C、易入原則是銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則之一D、及時(shí)原則是銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則之一標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：本題主要考查目標(biāo)客戶的選擇。銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分應(yīng)遵循的原則包括易入原則、可測原則、成長原則、識別原則及利潤原則，不包括及時(shí)原則。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。17、下列選項(xiàng)中不屬于基金公司內(nèi)部控制的要求的是()。A、建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度B、嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C、確立公司利益最大化的目標(biāo)D、強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)管稽核和風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：本題主要考查基金公司內(nèi)部控制的要求?；鸸緝?nèi)部控制要求包括以下內(nèi)容：①部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，包括嚴(yán)格授權(quán)控制；②建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；③嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；④建立完善的信息披露制度；⑥建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；⑦強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)管稽核和風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。基金公司內(nèi)部控制的要求不包括確立公司利益最大化的目標(biāo)，C項(xiàng)不屬于基金公司內(nèi)部控制的要求。18、下列表述不符合基金中基金的運(yùn)作規(guī)范的是()。A、FOF持有單只基金的市值不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他基金中基金B(yǎng)、基金管理人和基金托管人不得對FOF、財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理和托管的基金部分收取FOF的托管費(fèi)C、FOF持有的基金召開基金份額持有人大會時(shí)，F(xiàn)OF、基金管理人應(yīng)帶領(lǐng)一定數(shù)量的FOF基金持有人一起，參與所持有基金的份額持有人大會D、FOF基金管理人應(yīng)當(dāng)在FOF所投資基金披露凈值的次日，及時(shí)披露FOF份額凈值和份額累計(jì)凈值標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：在基金中基金的運(yùn)作規(guī)范中，包括明確基金中基金的定義；強(qiáng)化分散投資，防范集中持有風(fēng)險(xiǎn)；不允許FOF持有分級基金等具有衍生工具性質(zhì)產(chǎn)品；防范利益輸送；減少雙重收費(fèi)；FOF參與持有基金的份額持有人大會原則；強(qiáng)化FOF信息披露；保證估值的公允性；明確基金公司開展FOF業(yè)務(wù)的組織架構(gòu)；強(qiáng)化相關(guān)主體責(zé)任這幾項(xiàng)。其中FOF參與持有基金份額持有人大會原則一項(xiàng)中規(guī)定，F(xiàn)OF持有的基金召開基金份額持有人大會時(shí)，F(xiàn)OF的基金管理人應(yīng)代表FOF份額持有人的利益，根據(jù)基金合同的約定參與所持有基金的份額持有人大會，C項(xiàng)表述有誤，當(dāng)選。19、()一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費(fèi)用的行為。A、資產(chǎn)管理B、投資理財(cái)C、股票發(fā)行D、債券發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：資產(chǎn)管理一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費(fèi)用的行為。20、對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取()的贖回費(fèi)。A、不低于贖回金額1．5％B、不高于贖回金額1．5％C、不低于贖回金額0．75％D、不高于贖回金額0．75％標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：目前對于一般的股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1-5％的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。隨著我國居民財(cái)富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理越來越重要。21、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括()。A、建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B、重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D、加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：①建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度；②通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制；③重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為；④對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價(jià)格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等)進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析；⑤每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；⑥關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風(fēng)險(xiǎn)，定期評估第三方估值服務(wù)機(jī)構(gòu)的估值質(zhì)量，對于以攤余成本法估值的資產(chǎn)，應(yīng)特別關(guān)注影子價(jià)格及兩者的偏差帶來的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行情景壓力測試并及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)管理情景應(yīng)對方案。22、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括()。A、制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等B、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)C、協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門D、審核評價(jià)基金托管人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：合規(guī)管理部門的職責(zé)之一是，審核評價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。23、基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)努力的方面不包括()。A、基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視B、有效落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制C、積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育D、加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實(shí)現(xiàn)資源共享標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)在以下四個(gè)方面努力：①基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視；②加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實(shí)現(xiàn)資源共享；③有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制；④積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育。24、按照投資理念，投資基金可以分為()。A、開放式基金和封閉式基金B(yǎng)、公司型基金和契約型基金C、主動型基金和被動型基金D、在岸基金和離岸基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動型(指數(shù))基金。主動型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)，又被稱為指數(shù)基金。25、從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有的專業(yè)委員會包括()。Ⅰ．產(chǎn)品審批委員會Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會Ⅲ．投資決策委員會Ⅳ．運(yùn)營估值委員會A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：從業(yè)務(wù)功能的角度．一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會：投資決策委員會、產(chǎn)品審批委員會、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會和運(yùn)營估值委員會。26、在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照投資基本目標(biāo)的不同，下列基金中風(fēng)險(xiǎn)最大的是()。A、增長型基金B(yǎng)、收入型基金C、平衡型基金D、穩(wěn)定型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：根據(jù)投資目標(biāo)，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。一般而言，增長型基金風(fēng)險(xiǎn)大、收益高，收入型基金風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低，平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長型基金和收入型基金之間。27、資本市場的基礎(chǔ)是()。A、信息監(jiān)管B、信息披露C、信息修正D、信息審查標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：資本市場的基礎(chǔ)是信息披露，監(jiān)管的主要內(nèi)容之一就是對信息披露的監(jiān)管。28、契約型基金和公司型基金的區(qū)別不包括()。A、法律主體資格不同B、投資者的地位不同C、發(fā)行對象不同D、基金營運(yùn)依據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：契約型基金和公司型基金的區(qū)別主要包括法律主體資格不同、投資者的地位不同和基金營運(yùn)依據(jù)不同。29、下列哪一項(xiàng)不屬于全球基金發(fā)展的趨勢及特點(diǎn)?()A、日本基金居于主流B、開放式基金遠(yuǎn)超封閉式基金C、基金業(yè)競爭加劇，行業(yè)集中度高D、基金資產(chǎn)來源以養(yǎng)老計(jì)劃為主標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：全球基金發(fā)展的趨勢包括：美國基金居于主流、開放式基金遠(yuǎn)超封閉式基金、基金業(yè)競爭加劇，行業(yè)集中度高和基金資產(chǎn)來源以養(yǎng)老計(jì)劃為主等。30、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)是()，并制定協(xié)會章程。A、董事會B、監(jiān)事會C、會員大會D、理事會標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)是會員大會，并制定協(xié)會章程。31、基金募集申請期間，申請材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起()個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A、2B、3C、5D、7標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金募集申請期間，申請材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。32、基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員是指()。A、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的B、證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會員的C、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的D、地方基金業(yè)協(xié)會加入?yún)f(xié)會的標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金業(yè)協(xié)會的會員分為四類：普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員、特別會員?；鸱?wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，成為聯(lián)席會員。33、管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前()日公告大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A、7B、15C、30D、45標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。34、封閉式基金份額上市交易，基金期限合同為()年以上。A、1B、3C、5D、10標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：封閉式基金份額上市交易，基金合同期限為5年以上。35、下列開放式基金認(rèn)購費(fèi)用與認(rèn)購份額的計(jì)算公式中，錯(cuò)誤的是()。A、認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)÷基金份額面值B、凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額÷(1+認(rèn)購費(fèi)率)C、認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額+凈認(rèn)購金額D、一定情況下，認(rèn)購費(fèi)用=固定認(rèn)購費(fèi)金額標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：選項(xiàng)C中的正確公式應(yīng)為：認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額。36、下列不屬于股票基金申購和贖回原則的是()。A、未知價(jià)交易原則B、金額申購原則C、份額贖回原則D、確定價(jià)原則標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則為：未知價(jià)交易原則，金額申購、份額贖回原則。37、下列關(guān)于道德概念的說法，不正確的是()。A、道德，是一種社會意識形態(tài)B、是由一定的社會上層建筑決定并形成的C、以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實(shí)與虛偽等范疇為評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)D、依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定上層建筑，道德作為一種社會意識形態(tài)，是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，B項(xiàng)說法錯(cuò)誤。38、基金募集金額不得低于()元人民幣和基金份額持有人不少于()人。A、1億元；500B、2億元；1000C、1億元；1000D、2億元；500標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人。39、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)注意的事項(xiàng)不包括()。A、有效識別投資者身份B、公平對待投資者C、向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程D、了解投資者的投資目標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)注意如下事項(xiàng)：①有效識別投資者身份；②向投資者提供“投資人權(quán)益須知”；③向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；④了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能辦、投資期限和流動性的要求。40、證券投資基金在()被稱為共同基金。A、美國B、英國C、中國香港D、日本標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”等。41、()的核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、混合基金D、保本基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：保本基金的核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作。42、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有()。Ⅰ．根據(jù)法律形式，分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ．根據(jù)基金的資金來源和用途，分為在岸基金和離岸基金Ⅲ．根據(jù)投資理念，分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金Ⅳ．根據(jù)募集方式，分為公募基金和私募基金A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：根據(jù)法律形式可以將證券投資基金分為契約型基金、公司型基金等。43、下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的說法，錯(cuò)誤的是()。A、契約型基金具有法人資格B、契約型基金依據(jù)基金合同成立C、公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金D、公司型基金的優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：契約型基金與公司型基金主要區(qū)別之一是法律主體資格不同，即契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。44、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A、3B、4C、6D、12標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售，超過6個(gè)月的，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。45、()提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場基金D、混合基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。46、監(jiān)事會決議至少須經(jīng)()以上監(jiān)事投票通過。A、1／3B、1／2C、2／3D、全體標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。47、下列哪一項(xiàng)不屬于基金公司、部門及員工不得參與的市場行為?()A、通過單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價(jià)格B、以他人為交易對象．進(jìn)行轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣．影響證券交易價(jià)格或者證券交易量C、與他人串通．以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量D、為獲取利益或減少損失為目的．利用資金、信息等優(yōu)勢或?yàn)E用職權(quán)操縱市場．影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：B項(xiàng)應(yīng)改為“與自己為交易對象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量”。48、投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括()。A、健全投資決策授權(quán)制度B、建立投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度C、建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價(jià)體系D、建立科學(xué)的交易績效評價(jià)體系標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：D項(xiàng)屬于基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。49、下列不屬于基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)的是()。A、不得損害服務(wù)對象的合法利益B、不得以任何方式承諾或保證投資收益C、對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述D、向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括：①對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述；②不得損害服務(wù)對象的合法利益；③提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)；④不得以任何方式承諾或者保證投資收益。D項(xiàng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)。50、ETF、建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過()個(gè)月。A、1B、3C、5D、7標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：申購和贖回的開始時(shí)間。在基金份額折算日之后可開始辦理申購ETF基金。自基金合同生效日后不超過3個(gè)月的時(shí)間起開始辦理贖回。51、下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的意義的說法，不正確的是()。A、樹立起良好的品牌形象B、提升銷售機(jī)構(gòu)的市場競爭力C、銷售機(jī)構(gòu)擁有一批穩(wěn)定、忠誠、具有高附加值的客戶D、最大限度地保障投資人利益標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。隨著基金銷售市場競爭力日趨加劇，客戶服務(wù)工作受到銷售機(jī)構(gòu)的普遍重視?；鹂蛻舴?wù)的意義在于：銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、滿意的客戶服務(wù)，可以樹立起良好的品牌形象，提升銷售機(jī)構(gòu)的市場競爭力，使銷售機(jī)構(gòu)擁有一批穩(wěn)定、忠誠、具有高附加值的客戶，不僅能為企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟(jì)效益，而且可以有效防止客戶流失。52、下列哪一項(xiàng)不屬于基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容?()A、投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄B、建立研究報(bào)告質(zhì)量評價(jià)體系C、建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫D、建立科學(xué)的交易績效評價(jià)體系標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：A項(xiàng)屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容；而B、C兩項(xiàng)屬于研究業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容。53、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A、違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B、不同意他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C、違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易D、挪用投資者的交易資金或基金份額標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：B項(xiàng)屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時(shí)的正確做法。54、下列哪一項(xiàng)不屬于按交易標(biāo)的物劃分的內(nèi)容?()A、票據(jù)市場B、衍生工具市場C、貨幣市場D、外匯市場標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：金融市場按交易標(biāo)的物劃分為票據(jù)市場、衍生工具市場、外匯市場和黃金市場等。55、當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的()時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A、5％B、10％C、1％D、7％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10％時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。56、QDII基金的凈值在估值日后()內(nèi)披露。A、1～2個(gè)工作B、3～5個(gè)工作日C、5～10個(gè)工作日D、7個(gè)工作日標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：QDII基金的凈值在估值日后1～2個(gè)工作日內(nèi)披露。57、()是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A、守法合規(guī)B、專業(yè)審慎C、誠實(shí)守信D、忠誠盡責(zé)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。58、()是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A、合規(guī)章程B、合規(guī)規(guī)范C、合規(guī)規(guī)則D、合規(guī)政策標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。59、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起()個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人。A、6B、5C、3D、2標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。60、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后()日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A、10B、20C、30D、40標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。61、基金數(shù)據(jù)的保存，應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存()年。A、3B、5C、10D、15標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：基金數(shù)據(jù)的保存，應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。62、下列不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是()。A、基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員從業(yè)資格證明，無須出示身份證明B、基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料C、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問D、基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。63、下列不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是()。A、做好客戶的動態(tài)分析B、通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求C、加強(qiáng)對基金行業(yè)的監(jiān)管D、做好客戶的參謀標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括：①做好客戶的動態(tài)分析。②通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求。③做好客戶的參謀。64、投資基金按照法律形式，可以分為()。A、公募基金和私募基金B(yǎng)、契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金C、開放式基金、封閉式基金D、股票基金、債券基金、混合基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：投資基金按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類；投資基金按照法律形式，可以分為契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金等形式；投資基金按照運(yùn)作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。65、基金行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有的特征不包括()。A、監(jiān)管對象具有廣泛性B、監(jiān)管活動具有自覺性C、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性D、監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征：①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；②監(jiān)管對象具有廣泛性；③監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；⑤監(jiān)管活動具有強(qiáng)制性。66、公募基金的特征不包括()。A、基金募集對象不固定B、投資額要求高，適宜大投資者參與C、必須遵守基金法律和法規(guī)的約束D、可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：公募基金的投資額要求低，適宜中小投資者參與。67、基金份額持有人大會行使的職權(quán)不包括()。A、提請更換基金管理人、基金托管人B、決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限C、決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同D、決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：A項(xiàng)提請更換基金管理人、基金托管人是屬于基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)行使的職權(quán)。68、()是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。A、基金客戶檔案管理與保密B、基金客戶投訴處理C、基金投資咨詢與互動交流D、基金投資跟蹤與評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：基金投資跟蹤與評價(jià)是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。69、下列關(guān)于基金份額持有人大會召開的說法，不正確的是()。A、每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)B、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表2／3以上基金份額的持有人參加，方可召開C、參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會D、重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。B項(xiàng)說法錯(cuò)誤。70、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案報(bào)告材料。其報(bào)送的內(nèi)容不包括()。A、基金宣傳推介材料的形式和用途說明B、基金經(jīng)理出具的合規(guī)意見書C、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函D、有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。71、基金客戶服務(wù)具有的特點(diǎn)不包括()。A、時(shí)效性B、專業(yè)性C、規(guī)范性D、靈活性標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：①專業(yè)性；②規(guī)范性；③持續(xù)性；④時(shí)效性。72、基金職業(yè)道德教育需要完成的目標(biāo)不包括()。A、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容B、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)C、使擬從業(yè)者熟悉基金職業(yè)所包括范圍D、培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金職業(yè)道德教育需要完成三個(gè)方面的目標(biāo)：(1)使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容；(2)使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)；(3)培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念。73、下列基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售行為的說法中，錯(cuò)誤的是()。A、不能以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B、不得在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂C、可以通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)D、不能采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。74、基金投資跟蹤與評價(jià)的核心是()。A、對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)B、基金投資效益及客戶評價(jià)的穩(wěn)步提高C、對基金銷售業(yè)績及工作人員素質(zhì)的提高D、對硬件、軟件的逐步完善以及客戶體驗(yàn)的交流標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金投資跟蹤與評價(jià)的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。75、基金份額持有人的()是基金管理人的內(nèi)部治理的法定基本原則。A、利益優(yōu)先原則B、風(fēng)險(xiǎn)控制原則C、規(guī)范運(yùn)作原則D、適度投資原則標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金份額持有人的利益優(yōu)先原則是基金管理人的內(nèi)部治理的法定基本原則。76、申請開立基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)制定()。A、基金資產(chǎn)委托管理制度B、反洗錢內(nèi)部控制制度C、資金投資管理規(guī)定D、基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：申請開立基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)具備的條件之一是有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。77、()并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。A、主動型基金B(yǎng)、被動型基金C、收入型基金D、增長型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。其中，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。78、下列哪一項(xiàng)不屬于基金托管協(xié)議中雙方應(yīng)明確的權(quán)利義務(wù)和職責(zé)?()A、基金財(cái)產(chǎn)保管B、財(cái)務(wù)報(bào)告C、基金投資運(yùn)作D、基金凈值計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金托管協(xié)議主要在于明確雙方的基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)。79、下列哪一項(xiàng)不屬于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)?()A、審慎性B、時(shí)效性C、規(guī)范性D、持續(xù)性標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。80、目前，國內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇()作為投資的保本策略。A、對沖保險(xiǎn)策略B、衍生金融工具C、浮動比例投資組合保險(xiǎn)策略D、恒定比例投資組合保險(xiǎn)策略標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：目前，國內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇恒定比例投資組合保險(xiǎn)策略作為投資的保本策略。81、審慎監(jiān)管，也稱“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)()之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。A、沒虧損B、小部分虧損C、大部分虧損D、完全虧損標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：審慎監(jiān)管其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施。以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。審慎監(jiān)管原則是金融業(yè)特有的一項(xiàng)監(jiān)管原則，旨在通過償付能力監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人或者存款人對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信心。82、基金信息披露的禁止行為，具體情形包括()。Ⅰ．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ．對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測Ⅲ．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：基金信息披露的禁止行為具體包括以下情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。②對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測。③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。⑥中國證監(jiān)會禁止的其他行為。83、以下關(guān)于廉潔公正要求的說法中，正確的是()。A、接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂B、利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益C、抵制來自于上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主D、利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是廉潔公正；二是忠誠敬業(yè)。就廉潔公正而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂；不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益；不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益；抵制來自于上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主等。84、關(guān)于非公開募集基金推介方式的說法，不正確的是()。A、私募基金的基金份額持有人不得采用公開宣傳的方式向非合格投資者轉(zhuǎn)讓基金份額B、私募基金管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式，對投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評估，由投資者口頭承諾或書面承諾符合合格投資者條件C、投資者風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容與格式指引，由基金業(yè)協(xié)會按照不同類別私募基金的特點(diǎn)制定D、私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，向風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：私募基金管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式，應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書，由投資者簽字確認(rèn)，對投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件。85、貨幣市場基金通常是指到期日為()的短期金融工具。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、不足1年標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：貨幣市場基金通常是指到期日不足1年的投資工具。86、中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A、10B、5C、3D、1標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：依據(jù)《公務(wù)員法》以及中國證監(jiān)會制定的《中國證監(jiān)會工作人員任職回避和公務(wù)回避規(guī)定(試行)》《中國證監(jiān)會工作人員行為準(zhǔn)則》等規(guī)范性文件的規(guī)定，中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。但經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)擔(dān)任督察長、合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官等職務(wù)。87、投資基金主要是一種()投資工具。A、直接B、間接C、綜合D、分散標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：投資基金主要是一種間接投資工具。88、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)賬戶信息管理的說法，不正確的是()。A、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料B、基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國證監(jiān)會備案C、通過中國證監(jiān)會指定的技術(shù)平臺進(jìn)行數(shù)據(jù)交換的機(jī)構(gòu)是基金銷售機(jī)構(gòu)D、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)完成基金注冊登記數(shù)據(jù)在中國證監(jiān)會指定機(jī)構(gòu)的集中備份存儲標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過中國證監(jiān)會指定的技術(shù)平臺進(jìn)行數(shù)據(jù)交換，并完成基金注冊登記數(shù)據(jù)在中國證監(jiān)會指定機(jī)構(gòu)的集中備份存儲。C項(xiàng)說法不正確。89、在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金是()。A、在岸基金B(yǎng)、離岸基金C、公募基金D、私募基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。90、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是()。Ⅰ．反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證Ⅱ．是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種Ⅲ．是一種間接的投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品Ⅳ．可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。故第Ⅰ項(xiàng)說法錯(cuò)誤。91、貨幣市場與股票市場的一個(gè)主要區(qū)別是()。A、貨幣市場進(jìn)入門檻很低B、貨幣市場進(jìn)入門檻很高C、貨幣市場屬于場外交易市場D、貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：貨幣市場和股票市場的一個(gè)主要區(qū)別是：貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。92、主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象的基金是()。A、貨幣市場基金B(yǎng)、增長型基金C、收入型基金D、平衡型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。93、下列不屬于基金公司內(nèi)部控制制度組成內(nèi)容的是()。A、基本管理制度B、風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告C、部門業(yè)務(wù)規(guī)章D、業(yè)務(wù)操作手冊標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題旨在考查基金公司內(nèi)部控制制度的組成內(nèi)容?；鸸芾砉緝?nèi)部控制制度的組成內(nèi)容包括內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章和業(yè)務(wù)操作手冊，不包括風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。故本題正確答案為B。94、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的不應(yīng)當(dāng)()。A、財(cái)務(wù)狀況良好。運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B、有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C、基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)D、不需要有反洗錢內(nèi)部控制制度標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：本題旨在考查獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。選項(xiàng)D表述錯(cuò)誤。故本題正確答案為D。95、下列關(guān)于債券基金的說法錯(cuò)誤的是()。A、標(biāo)準(zhǔn)債券型基金又稱純債基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場B、普通債券型基金主要進(jìn)行債券投資(85％以上基金資產(chǎn))，但也投資于股票市場，在我國市場上占主要部分C、其他策略型的債券基金包括可轉(zhuǎn)債基金等D、普通債券型基金可細(xì)分為一級債基和二級債基標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題旨在考查債券基金的分類。普通債券型基金主要進(jìn)行債券投資(80％以上基金資產(chǎn))，但也投資于股票市場，在我國市場上占主要部分。選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。故本題正確答案為B。96、下列關(guān)于投資者教育的說法錯(cuò)誤的是()。A、投資者教育是指對個(gè)人投資者進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地教授有關(guān)投資知識的，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會活動B、投資者教育有利于培養(yǎng)投資者的投資技能C、投資者教育有利于傳播理性的投資觀念，克服原有的過度的非理性投資行為D、投資者教育有利于投資者規(guī)避市場波動而造成的損失標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：本題旨在考查投資者教育的概念和意義。投資者教育并不能使投資者規(guī)避市場波動而造成的損失。選項(xiàng)D表述錯(cuò)誤。故本題正確答案為D。97、下列關(guān)于股票及股票基金的說法錯(cuò)誤的是()。A、股票基金的價(jià)格每一交易日內(nèi)始終處于變動之中B、股票價(jià)格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對比而受到影響C、債券有確定的到期日D、債券基金的收益不確定標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：本題旨在考查股票與股票基金的相關(guān)內(nèi)容。股票的價(jià)格每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金每一交易日只有1個(gè)價(jià)格。選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。故本題正確答案為A。98、下列不屬于基金客戶服務(wù)的流程的是()。A、基金客戶宣傳與推介B、基金投資咨詢C、基金銷售跟蹤D、基金客戶檔案管理與保密標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：本題旨在考查基金客戶服務(wù)的流程?；鹂蛻舴?wù)的流程包括：基金客戶服務(wù)宣傳與推介、基金投資咨詢、基金投資互動交流、基金客戶投訴處理、基金投資跟蹤與評價(jià)、基金客戶檔案管理與保密，不包括基金銷售跟蹤。故本題正確答案為C。99、基金公司內(nèi)部控制的要求不包括()。A、建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度B、取消對授權(quán)的嚴(yán)格控制C、建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度D、嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：本題旨在考查基金公司內(nèi)部控制的要求?；鸸緝?nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，包括嚴(yán)格授權(quán)控制。選項(xiàng)B不屬于基金公司內(nèi)部控制的要求。故本題正確答案為B。100、基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)做到()。①向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)②依據(jù)投資人的家庭狀況銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品③遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不損害國家利益、社會公共利益和基金投資人的合法權(quán)益④遵守基金合同、基金銷售協(xié)議的約定A、①②③B、①②④C、①③④D、②③④標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：本題旨在考查基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)做到的事項(xiàng)?；痄N售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益和基金投資人的合法權(quán)益：同時(shí)，也應(yīng)當(dāng)遵守基金合同、基金銷售協(xié)議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。故本題正確答案為C。基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷第2套一、單項(xiàng)選擇題(本題共100題，每題1.0分，共100分。)1、金融市場上主要的資金供給者是()。A、政府B、中央銀行C、金融機(jī)構(gòu)D、居民標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：居民是金融市場上主要的資金供給者。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。2、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)()、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定。A、投資風(fēng)險(xiǎn)B、投資收益C、資金來源D、投資品種標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定。3、下列屬于證券公司及其資管子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是()。A、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃B、集合資金信托C、公募基金D、私募股權(quán)投資基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：證券公司及其資管子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。B項(xiàng)屬于信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；C項(xiàng)屬于基金管理公司及子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；D項(xiàng)屬于私募機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。4、()以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A、證券投資基金B(yǎng)、私募股權(quán)基金C、風(fēng)險(xiǎn)投資基金D、對沖基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：風(fēng)險(xiǎn)投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)基金，它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。5、基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括()。A、基金投資者B、基金管理人C、基金托管人D、中介機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：基金投資者、基金管理人和基金托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。6、下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)功能和作用的說法，錯(cuò)誤的是()。A、資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源B、通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息C、資產(chǎn)管理行業(yè)多為高端的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足了投資者的各種投資需求D、資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動性，降低交易成本標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。7、在英國，證券投資基金被稱為()。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資基金D、證券投資信托基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。8、股票反映的是一種()關(guān)系。A、所有權(quán)B、債權(quán)債務(wù)C、信托D、互利標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東。9、下列關(guān)于基金與股票、債券之間關(guān)系的說法，不正確的是()。A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系相同B、所籌資金的投向不同C、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同D、股票和債券是直接投資工具，基金是間接投資工具標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金與股票、債券的差異之一是反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，即股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。10、基金的運(yùn)作活動從基金管理人的角度看，可以分為()、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。A、基金的產(chǎn)品開發(fā)B、基金的募集C、基金的市場營銷D、基金的資產(chǎn)保管標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金的運(yùn)作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。11、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括()。A、建立并管理投資人的基金賬戶B、負(fù)責(zé)基金份額的登記C、代理發(fā)放紅利D、基金資金清算、會計(jì)復(fù)核標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人的基金賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。12、公司型基金以()的投資公司為代表。A、英國B、美國C、日本D、中國標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。13、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)賬戶信息管理的說法，不正確的是()。A、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料B、基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國證監(jiān)會備案C、通過中國證監(jiān)會指定的技術(shù)平臺進(jìn)行數(shù)據(jù)交換的機(jī)構(gòu)是基金銷售機(jī)構(gòu)D、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)完成基金注冊登記數(shù)據(jù)在中國證監(jiān)會指定機(jī)構(gòu)的集中備份存儲標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過中國證監(jiān)會指定的技術(shù)平臺進(jìn)行數(shù)據(jù)交換，并完成基金注冊登記數(shù)據(jù)在中國證監(jiān)會指定機(jī)構(gòu)的集中備份存儲。C項(xiàng)說法不正確。14、()主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。A、基金的產(chǎn)品開發(fā)B、基金的市場營銷C、基金的投資管理D、基金的后臺管理標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：基金的運(yùn)作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。其中，基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。15、1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)成立的國內(nèi)第一家投資基金是()。A、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金B(yǎng)、華安創(chuàng)新C、基金開元D、基金金泰標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金。16、目前，我國的證券投資基金均為()。A、契約型基金B(yǎng)、公司型基金C、封閉式基金D、開放式基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。17、貨幣市場基金以()為投資對象。A、股票B、債券C、貨幣市場工具D、金融衍生工具標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。18、下列不屬于合規(guī)審核程序的是()。A、制定合規(guī)審核機(jī)制B、合規(guī)審核調(diào)查C、合規(guī)審核評價(jià)D、合規(guī)審核監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：①制定合規(guī)審核機(jī)制；②合規(guī)審核調(diào)查；③合規(guī)審核評價(jià)。19、根據(jù)()可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。A、運(yùn)作方式B、法律形式C、資金募集方式D、投資理念標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。20、在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金是()。A、在岸基金B(yǎng)、離岸基金C、公募基金D、私募基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。21、()常又稱為交易所交易基金，是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。A、傘形基金B(yǎng)、上市交易型開放式指數(shù)基金C、保本基金D、上市開放式基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：上市交易型開放式指數(shù)基金通常又稱為交易所交易基金(ETF)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。22、ETF具有()的特點(diǎn)。A、傘形基金B(yǎng)、指數(shù)基金C、保本基金D、上市開放式基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：ETF一般采用被動式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點(diǎn)。23、按()分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金。A、投資市場B、股票市值的大小C、股票性質(zhì)D、某一特定行業(yè)或板塊為投資對象標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類；按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，與此相適應(yīng)，股票基金則分為小盤股票基金、中盤股票基金與大盤股票基金；根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r(jià)值型股票與成長型股票；以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，如基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類股票基金、房地產(chǎn)基金、金融服務(wù)基金、科技股基金等。24、偏股型基金中，股票的配置比例通常為()。A、20％～40％B、30％～50％C、50％～70％D、80％以上標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例為50％～70％，債券的配置比例為20％～40％。25、CPPI投資策略的投資步驟不包括()。A、設(shè)定投資組合的價(jià)值底線B、計(jì)算投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額C、按安全墊的一定倍數(shù)確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資的比例，并將其余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)(如債券投資)D、評價(jià)投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：CPPI投資策略的投資步驟可分為以下三步：第一步，根據(jù)投資組合期末最低目標(biāo)價(jià)值(基金的本金)和合理的折現(xiàn)率設(shè)定當(dāng)前應(yīng)持有的保本資產(chǎn)的價(jià)值，即投資組合的價(jià)值底線。第二步，計(jì)算投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額。該值通常稱為安全墊，是風(fēng)險(xiǎn)投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。第三步，按安全墊的一定倍數(shù)確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資的比例，并將其余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)(如債券投資)，從而在確保實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)投資組合的增值。26、在二級市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF_______提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；LOF通常______提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。()A、每天；每天B、每小時(shí)；每小時(shí)C、15秒；每天D、每天；15秒標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：在二級市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。27、在基金保證中，本金保證比例一般為()。A、50％B、70％C、80％D、100％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100％，但也有低于100％或高于100％的情況。28、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括()。A、中國銀行業(yè)協(xié)會頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B、國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)C、案例警示教育D、公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：①國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)：②公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度；③案例警示教育。這些內(nèi)容涉及基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理指引、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)、基金公司及子公司內(nèi)控評價(jià)、相關(guān)案例講解等，也包括了解公司管理層的合規(guī)要求及經(jīng)理層合規(guī)要求等。29、按()分類，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金(包括轉(zhuǎn)債分級基金)和QDII分級基金等。A、募集方式B、投資對象C、投資風(fēng)格D、是否具有折算條款標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點(diǎn)解析：按運(yùn)作方式進(jìn)行分類，可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金；按投資對象進(jìn)行分類，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金(包括轉(zhuǎn)債分級基金)和QDII分級基金等；按投資風(fēng)格進(jìn)行分類，可以將分級基金分為主動投資型分級基金與被動投資(指數(shù)化)型分級基金；按募集方式進(jìn)行分類，可以將分級基金分為合并募集和分開募集兩種類型；按子份額之間收益分配規(guī)則進(jìn)行分類，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金；按是否存在母基金份額進(jìn)行分類，可以將分級基金分為存在母基金份額的分級基金和不存在母基金份額的分級基金；按是否具有折算條款進(jìn)行分類，可以將分級基金分為具有折算條款的分級基金和不具有折算條款的分級基金。30、按子份額之間收益分配規(guī)則進(jìn)行分類，可以將分級基金分為()。A、簡單融資型分級基金和復(fù)雜型分級基金B(yǎng)、封閉式分級基金和開放式分級基金C、主動投資型分級基金和被動投資(指數(shù)化)型分級基金D、合并募集分級基金和分開募集分級基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：按運(yùn)作方式進(jìn)行分類，可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金；按投資對象進(jìn)行分類，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金(包括轉(zhuǎn)債分級基金)和QDII分級基金等；按投資風(fēng)格進(jìn)行分類，可以將分級基金分為主動投資型分級基金與被動投資(指數(shù)化)型分級基金；按募集方式進(jìn)行分類，可以將分級基金分為合并募集和分開募集兩種類型；按子份額之間收益分配規(guī)則進(jìn)行分類，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金；按是否存在母基金份額進(jìn)行分類，可以將分級基金分為存在母基金份額的分級基金和不存在母基金份額的分級基金；按是否具有折算條款進(jìn)行分類，可以將分級基金分為具有折算條款的分級基金和不具有折算條款的分級基金。31、在基金合同生效的條件中，基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的____以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到______人以上。()A、50％；50B、60％；60C、70％；100D、80％；200標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。32、貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為()。A、0B、0．5％C、1％D、1．5％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1．5％，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1％以下，貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為O。33、場外認(rèn)購LOF份額時(shí)，應(yīng)使用()。A、深圳證交所人民幣普通證券賬戶B、深圳證交所證券投資基金賬戶C、開放式基金賬戶或滬、深證券賬戶D、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開放式基金賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)。場內(nèi)認(rèn)購LOF份額，應(yīng)持深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶；場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開放式基金賬戶。34、基金的申報(bào)價(jià)格最小變動單位為()元人民幣。A、0．001B、0．01C、0．1D、1標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金的申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0．001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份。35、開放式基金招募說明書中過去一般規(guī)定申購申報(bào)單位為()元人民幣，申購金額應(yīng)當(dāng)為其整數(shù)倍。A、0．1B、0．5C、1D、2標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：開放式基金招募說明書中過去一般規(guī)定申購申報(bào)單位為1元人民幣，申購金額應(yīng)當(dāng)為1元的整數(shù)倍．且不低于1000元。36、場內(nèi)申購和贖回ETF采用()的方式。A、份額申購、份額贖回B、金額申購、金額贖回C、金額申購、份額贖回D、份額申購、金額贖回標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請；場外申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。37、目前，單市場ETF的清算交收是按照投資者T日申購和贖回成功后，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在()日收市后為投資者辦理基金份額與組合證券的清算交收以及現(xiàn)金替代等的清算。A、TB、T+1C、T+2D、T+3標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：目前，單市場ETF的清算交收是按照投資者T日申購和贖回成功后，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在T日收市后為投資者辦理基金份額與組合證券的清算交收以及現(xiàn)金替代等的清算。38、LOF場內(nèi)申購申報(bào)單位為_______元人民幣，贖回申報(bào)單位為______份基金份額。()A、1；1B、1；3C、2；5D、整；整標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：LOF采取“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申報(bào)，贖回以份額申報(bào)。場內(nèi)申購申報(bào)單位為1元人民幣，贖回申報(bào)單位為1份基金份額。39、()要求基金公開披露信息處于最新狀態(tài)。A、真實(shí)性原則B、準(zhǔn)確性原則C、完整性原則D、及時(shí)性原則標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則包括：真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、公平性原則。其中，及時(shí)性原則要求公開披露信息處于最新狀態(tài)。40、下列不屬于基金定期報(bào)告的是()。A、基金月份報(bào)告B、基金季度報(bào)告C、基金半年度報(bào)告D、基金年度報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點(diǎn)解析：基金定期報(bào)告包括：基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告。41、基金管理人在每年結(jié)束后()日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A、7B、30C、60D、90標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點(diǎn)解析：基金管理人的信息披露義務(wù)之一是在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文；在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文；在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。42、根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額______以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額________以上的持有人有權(quán)自行召集。()A、3％；5％B、5％；10C、10％；10％D、10％；20％標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點(diǎn)解析：根