銀行電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與防范考核試卷

銀行電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與防范考核試卷考生姓名：__________答題日期：__________得分：__________判卷人：__________

一、單項(xiàng)選擇題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.以下哪項(xiàng)不屬于電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.法律風(fēng)險(xiǎn)

C.市場風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

2.電子銀行操作風(fēng)險(xiǎn)主要包括以下哪些方面？（）

A.系統(tǒng)故障

B.操作失誤

C.內(nèi)部欺詐

D.以上都是

3.以下哪個(gè)不是防范電子銀行風(fēng)險(xiǎn)的有效措施？（）

A.加強(qiáng)系統(tǒng)安全防護(hù)

B.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估

C.提高客戶準(zhǔn)入門檻

D.完善內(nèi)部控制制度

4.以下哪項(xiàng)不是我國電子銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的主要內(nèi)容？（）

A.業(yè)務(wù)許可

B.信息披露

C.技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)

D.資本充足率

5.以下哪個(gè)不是電子銀行支付風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式？（）

A.惡意提現(xiàn)

B.詐騙

C.系統(tǒng)漏洞

D.網(wǎng)絡(luò)延遲

6.電子銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要指什么？（）

A.違反法律法規(guī)

B.違反公司內(nèi)部規(guī)定

C.違反行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

D.違反道德規(guī)范

7.以下哪個(gè)不是防范電子銀行網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵措施？（）

A.定期更新防火墻

B.加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)培訓(xùn)

C.提高數(shù)據(jù)加密技術(shù)

D.減少網(wǎng)絡(luò)設(shè)備投資

8.以下哪個(gè)不是電子銀行客戶身份識(shí)別的主要內(nèi)容？（）

A.實(shí)名認(rèn)證

B.生物識(shí)別

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)評估

D.客戶信用評級(jí)

9.電子銀行業(yè)務(wù)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在哪些方面？（）

A.資金流動(dòng)性

B.市場流動(dòng)性

C.資產(chǎn)流動(dòng)性

D.以上都是

10.以下哪個(gè)不是電子銀行業(yè)務(wù)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)故障

B.病毒攻擊

C.網(wǎng)絡(luò)延遲

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

11.以下哪個(gè)不是電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理原則？（）

A.全面性

B.系統(tǒng)性

C.預(yù)防性

D.逐利性

12.以下哪個(gè)不是電子銀行內(nèi)部控制的主要內(nèi)容？（）

A.組織架構(gòu)

B.業(yè)務(wù)流程

C.制度建設(shè)

D.技術(shù)更新

13.以下哪個(gè)不是電子銀行市場風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式？（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

14.以下哪個(gè)不是電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢的主要內(nèi)容？（）

A.客戶身份識(shí)別

B.交易監(jiān)控

C.報(bào)告可疑交易

D.提高客戶準(zhǔn)入門檻

15.以下哪個(gè)不是電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評估方法？（）

A.定性評估

B.定量評估

C.專家評估

D.主觀評估

16.以下哪個(gè)不是電子銀行信息安全風(fēng)險(xiǎn)的主要來源？（）

A.網(wǎng)絡(luò)攻擊

B.系統(tǒng)漏洞

C.內(nèi)部泄露

D.天然災(zāi)害

17.以下哪個(gè)不是電子銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的主要內(nèi)容？（）

A.業(yè)務(wù)恢復(fù)計(jì)劃

B.災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃

C.業(yè)務(wù)中斷應(yīng)對

D.業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃

18.以下哪個(gè)不是電子銀行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容？（）

A.選擇合適的外包服務(wù)商

B.簽訂嚴(yán)格的外包合同

C.加強(qiáng)外包服務(wù)監(jiān)管

D.降低外包服務(wù)費(fèi)用

19.以下哪個(gè)不是電子銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的主要部門？（）

A.中國人民銀行

B.銀保監(jiān)會(huì)

C.證監(jiān)會(huì)

D.發(fā)展改革委

20.以下哪個(gè)不是電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營的基本要求？（）

A.遵守國家法律法規(guī)

B.尊重客戶隱私

C.公平競爭

D.提高盈利水平

二、多選題（本題共20小題，每小題1.5分，共30分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.電子銀行業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些？（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

2.下列哪些措施可以用來防范電子銀行的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.定期進(jìn)行系統(tǒng)升級(jí)

B.強(qiáng)化系統(tǒng)安全防護(hù)

C.實(shí)施嚴(yán)格的訪問控制

D.定期對員工進(jìn)行安全意識(shí)培訓(xùn)

3.電子銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理措施包括以下哪些？（）

A.定期進(jìn)行合規(guī)性審查

B.建立合規(guī)組織架構(gòu)

C.制定合規(guī)政策和程序

D.對違規(guī)行為進(jìn)行處罰

4.以下哪些是電子銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的管理手段？（）

A.加強(qiáng)內(nèi)部控制

B.提高員工操作技能

C.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分散策略

D.建立操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫

5.電子銀行網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)可能來源于以下哪些方面？（）

A.黑客攻擊

B.網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障

C.病毒感染

D.信息泄露

6.下列哪些屬于電子銀行業(yè)務(wù)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.資金集中提現(xiàn)

B.資產(chǎn)無法及時(shí)變現(xiàn)

C.市場突然變動(dòng)

D.資金來源不穩(wěn)定

7.電子銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括以下哪些方面？（）

A.組織結(jié)構(gòu)控制

B.財(cái)務(wù)報(bào)告控制

C.風(fēng)險(xiǎn)評估控制

D.信息系統(tǒng)控制

8.以下哪些措施有助于防范電子銀行的外包風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格篩選外包服務(wù)商

B.明確外包服務(wù)范圍和責(zé)任

C.定期對外包服務(wù)商進(jìn)行評估

D.增加對外包服務(wù)的監(jiān)控

9.電子銀行業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險(xiǎn)可能包括以下哪些？（）

A.利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.股票價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

D.商品價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

10.以下哪些是電子銀行客戶身份識(shí)別的有效手段？（）

A.實(shí)名認(rèn)證

B.生物識(shí)別

C.交易行為分析

D.客戶信息核實(shí)

11.電子銀行在防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)方面需要做以下哪些工作？（）

A.建立客戶身份識(shí)別制度

B.監(jiān)控和分析客戶交易行為

C.報(bào)告可疑交易

D.定期進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

12.以下哪些是電子銀行支付風(fēng)險(xiǎn)的主要類型？（）

A.惡意提現(xiàn)

B.未經(jīng)授權(quán)的交易

C.網(wǎng)絡(luò)釣魚

D.支付系統(tǒng)故障

13.電子銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理計(jì)劃應(yīng)包括以下哪些內(nèi)容？（）

A.災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃

B.業(yè)務(wù)影響分析

C.應(yīng)急響應(yīng)程序

D.業(yè)務(wù)恢復(fù)時(shí)間目標(biāo)

14.以下哪些是電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估的主要方法？（）

A.定性評估

B.定量評估

C.模擬演練

D.歷史數(shù)據(jù)分析

15.以下哪些是電子銀行信息安全風(fēng)險(xiǎn)的主要威脅？（）

A.網(wǎng)絡(luò)入侵

B.數(shù)據(jù)泄露

C.系統(tǒng)癱瘓

D.內(nèi)部人員違規(guī)操作

16.電子銀行業(yè)務(wù)在合規(guī)經(jīng)營方面需要遵循以下哪些原則？（）

A.依法經(jīng)營

B.誠信守信

C.保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益

D.公平競爭

17.以下哪些措施有助于提高電子銀行的系統(tǒng)安全性？（）

A.定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描

B.加強(qiáng)系統(tǒng)訪問權(quán)限管理

C.部署入侵檢測系統(tǒng)

D.定期備份重要數(shù)據(jù)

18.電子銀行在應(yīng)對操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪些做法是正確的？（）

A.制定詳細(xì)的操作流程

B.提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

C.建立操作失誤的糾正機(jī)制

D.實(shí)施定期的操作審計(jì)

19.以下哪些是電子銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容？（）

A.業(yè)務(wù)合規(guī)性監(jiān)管

B.風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管

C.信息安全監(jiān)管

D.市場競爭監(jiān)管

20.電子銀行業(yè)務(wù)在防范信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪些做法是有效的？（）

A.實(shí)施嚴(yán)格的信貸審批流程

B.定期進(jìn)行信用評估

C.建立風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制

D.加強(qiáng)貸后管理和監(jiān)控

三、填空題（本題共10小題，每小題2分，共20分，請將正確答案填到題目空白處）

1.電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循__________、__________、__________等原則。

2.電子銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)主要包括系統(tǒng)故障、操作失誤和__________。

3.為了防范電子銀行的網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)，需要加強(qiáng)__________和__________。

4.電子銀行業(yè)務(wù)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要指資金的__________和__________。

5.防范電子銀行洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵是做好__________和__________。

6.電子銀行的風(fēng)險(xiǎn)評估方法包括__________評估和__________評估。

7.電子銀行的信息安全風(fēng)險(xiǎn)防控措施應(yīng)包括__________、__________和__________。

8.電子銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的主要目的是確保在發(fā)生意外事件時(shí)能夠__________和__________。

9.電子銀行外包風(fēng)險(xiǎn)的管理重點(diǎn)在于__________和__________。

10.電子銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)經(jīng)營要求銀行必須__________和__________。

四、判斷題（本題共10小題，每題1分，共10分，正確的請?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理主要是為了防止金融欺詐。（）

2.電子銀行的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可以通過加強(qiáng)內(nèi)部控制完全消除。（）

3.電子銀行客戶身份識(shí)別只需要在客戶開戶時(shí)進(jìn)行一次。（）

4.信用風(fēng)險(xiǎn)是電子銀行業(yè)務(wù)獨(dú)有的風(fēng)險(xiǎn)類型。（）

5.電子銀行業(yè)務(wù)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與市場流動(dòng)性無關(guān)。（）

6.防范電子銀行網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)只需要關(guān)注外部攻擊，無需關(guān)注內(nèi)部泄露。（）

7.電子銀行的所有業(yè)務(wù)都可以外包給第三方服務(wù)商。（）

8.電子銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性審查可以由銀行內(nèi)部人員獨(dú)立完成。（）

9.在電子銀行業(yè)務(wù)中，操作風(fēng)險(xiǎn)是可以通過技術(shù)手段完全避免的。（）

10.電子銀行的監(jiān)管主要由銀保監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)共同承擔(dān)。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請簡述電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要類型，并結(jié)合實(shí)際案例，說明如何對這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效監(jiān)控。

2.論述電子銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的重要性，并詳細(xì)說明如何建立和完善電子銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理計(jì)劃。

3.以某商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)為例，分析其可能面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

4.請結(jié)合實(shí)際，談?wù)勲娮鱼y行在防范網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)方面應(yīng)采取的技術(shù)措施和非技術(shù)措施，并分析這些措施的有效性。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.D

3.C

4.D

5.D

6.A

7.D

8.D

9.D

10.D

11.D

12.D

13.D

14.D

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

二、多選題

1.ABCD

2.ABC

3.ABC

4.ABCD

5.ABC

6.ABCD

7.ABCD

8.ABC

9.ABC

10.ABCD

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.ABC

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABCD

19.ABCD

20.ABCD

三、填空題

1.全面性系統(tǒng)性預(yù)防性

2.內(nèi)部欺詐

3.網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)安全意識(shí)培訓(xùn)

4.流動(dòng)性穩(wěn)定性

5.客戶身份識(shí)別交易監(jiān)控

6.定性定量

7.網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)數(shù)據(jù)加密應(yīng)急響應(yīng)

8.業(yè)務(wù)恢復(fù)災(zāi)難恢復(fù)

9.服務(wù)商選擇風(fēng)險(xiǎn)控制

10.依法經(jīng)營保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益

四、判斷題

1.×

2.×

3.×

4.×

5.×

6.×

7.×

8.×

9.×

10.√

五、主觀題（參考）

1.風(fēng)險(xiǎn)類型：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法