建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)實施細則

廣東省廣州市建設(shè)綠色金融改革

創(chuàng)新試驗區(qū)實施細則

為深入學習貫徹習近平總書記重要講話精神，加快推進廣州市綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)（以下簡稱試驗區(qū)）建設(shè)，根據(jù)中國人民銀行等七部委聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導意見》（銀發(fā)〔2016〕228號）和《廣東省廣州市建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)總體方案》（銀發(fā)〔2017〕154號），結(jié)合我省實際，制定本實施細則。

一、培育發(fā)展綠色金融組織體系

（一）支持在粵銀行機構(gòu)特別是法人銀行機構(gòu)設(shè)立綠色金融事業(yè)部、綠色分行或綠色支行等綠色金融專營機構(gòu)，支持金融機構(gòu)將試驗區(qū)內(nèi)已設(shè)立的分支機構(gòu)升格為綠色分行。支持證券、基金、保險、金融租賃、資產(chǎn)管理公司等金融機構(gòu)和金融控股集團、地方資產(chǎn)管理公司在廣州探索設(shè)立綠色金融事業(yè)部或?qū)I(yè)子公司。（廣州市政府、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、廣東保監(jiān)局。排名第一位為牽頭單位，下同）

（二）探索建立金融機構(gòu)綠色金融業(yè)務體系和評級體系。鼓勵銀行機構(gòu)采納“赤道原則”，或參照“赤道原則”開展綠色金融業(yè)務。支持村鎮(zhèn)銀行創(chuàng)新開展綠色金融業(yè)務。（廣東銀監(jiān)局、人民銀行廣州分行、廣州市政府）

（三）支持符合條件的民間資本在試驗區(qū)發(fā)起設(shè)立民營銀行，重點支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、生態(tài)環(huán)境建設(shè)和綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。支持符合條件的汽車整車生產(chǎn)或銷售企業(yè)在試驗區(qū)發(fā)起設(shè)立汽車金融公司，開展新能源汽車相關(guān)金融業(yè)務。支持金融機構(gòu)在試驗區(qū)發(fā)起設(shè)立以飛機及其配件為主要標的物的金融租賃公司，為發(fā)展空港經(jīng)濟提供支撐。支持金融機構(gòu)或大型企業(yè)在試驗區(qū)發(fā)起設(shè)立以互聯(lián)網(wǎng)消費為主要形式的消費金融公司，鼓勵引導發(fā)展綠色消費。支持引入證券經(jīng)營機構(gòu)開展綠色金融業(yè)務。（廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、省金融辦、廣州市政府）

（四）鼓勵在試驗區(qū)設(shè)立綠色產(chǎn)業(yè)引導基金、綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金、綠色產(chǎn)業(yè)擔?；穑涌焱苿觽鹘y(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色改造。（廣州市政府、省金融辦）

二、創(chuàng)新發(fā)展綠色金融產(chǎn)品和服務

（五）大力發(fā)展綠色信貸。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)研發(fā)適合節(jié)能減排、綠色礦山建設(shè)、資源綜合利用的能源效率貸款、節(jié)能減排專項貸款以及適合污染防治等環(huán)保領(lǐng)域政府和社會資本合作（PPP）項目、生態(tài)農(nóng)業(yè)、海綿城市建設(shè)、黑臭水體整治、排水防澇設(shè)施“補短板”等領(lǐng)域的綠色信貸產(chǎn)品。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)開展綠色信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務，盤活存量綠色信貸資源。推廣合同能源管理和合同環(huán)境服務融資。（廣州市政府、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局）

（六）拓展綠色企業(yè)和項目抵質(zhì)押范圍。審慎穩(wěn)妥探索將國家核證自愿減排量（CCER）等碳資產(chǎn)、節(jié)能環(huán)保項目特許經(jīng)營權(quán)、排污權(quán)、碳排放權(quán)以及林地經(jīng)營權(quán)、公益林和天然林收益權(quán)等環(huán)境權(quán)益及其收益權(quán)作為合格抵質(zhì)押物，降低環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押物業(yè)務辦理的合規(guī)風險。（廣州市政府、省發(fā)展改革委、省環(huán)境保護廳、省林業(yè)廳、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局）

（七）著力豐富綠色金融產(chǎn)品和服務。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)開展投貸聯(lián)動融資服務模式創(chuàng)新，通過股權(quán)和債權(quán)的結(jié)合，為綠色企業(yè)提供全鏈條式金融服務。鼓勵金融機構(gòu)發(fā)行綠色金融債券，重點投向綠色產(chǎn)業(yè)和項目，以及廣州市資源循環(huán)利用工程、新能源公交車、垃圾處理及污染防治、工業(yè)節(jié)能節(jié)水節(jié)電等環(huán)?；A(chǔ)設(shè)施項目。組織金融機構(gòu)開展綠色金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新案例征集、發(fā)布和推廣。（廣州市政府、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、廣東保監(jiān)局）

（八）對在試驗區(qū)開展綠色信貸、綠色債券業(yè)務的金融機構(gòu)給予綠色再貸款支持。鼓勵金融機構(gòu)按照風險可控、商業(yè)可持續(xù)原則，建立有效的綠色金融業(yè)務考核評價體系，積極支持綠色、循環(huán)和低碳發(fā)展。（人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、省金融辦、廣州市政府）

三、支持綠色產(chǎn)業(yè)拓寬融資渠道

（九）支持試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)行綠色企業(yè)債券、交易所綠色公司債券和非金融企業(yè)綠色債務融資工具，主要投向綠色循環(huán)低碳發(fā)展項目。支持試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)行中小企業(yè)綠色集合債，拓寬綠色中小企業(yè)融資渠道。（廣州市政府、省發(fā)展改革委、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局）

（十）支持試驗區(qū)綠色企業(yè)在境外直接上市融資。支持試驗區(qū)綠色企業(yè)在境內(nèi)中小板、創(chuàng)業(yè)板和主板上市以及到全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌融資。（廣州市政府、省金融辦、廣東證監(jiān)局）

（十一）鼓勵區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu)在試驗區(qū)設(shè)立綠色環(huán)保板，為綠色企業(yè)提供專業(yè)化股權(quán)交易及融資服務。（廣州市政府、省金融辦）

四、穩(wěn)妥有序探索建設(shè)環(huán)境權(quán)益交易市場

（十二）鼓勵和支持社會資本在試驗區(qū)設(shè)立廣東綠色低碳發(fā)展基金，重點投向低碳能源、低碳工業(yè)、低碳交通、低碳建筑等低碳基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)以及新技術(shù)、新材料、新能源、新裝備等低碳項目，引導低碳低能耗項目在試驗區(qū)集聚發(fā)展。（省金融辦、省環(huán)境保護廳、廣州市政府）

（十三）探索在試驗區(qū)開展排污權(quán)、用能權(quán)等產(chǎn)品交易，完善定價機制和交易規(guī)則。（廣州市政府、省發(fā)展改革委、省環(huán)境保護廳、省金融辦）

五、加快發(fā)展綠色保險

（十四）鼓勵保險資金支持試驗區(qū)內(nèi)軌道交通工程、綠色建筑、公共建筑節(jié)能改造、新能源汽車產(chǎn)業(yè)基地、綠色產(chǎn)業(yè)園區(qū)等重點綠色項目和園區(qū)建設(shè)。鼓勵保險機構(gòu)為試驗區(qū)綠色企業(yè)和綠色項目提供增信措施，運用保險手段解決中小綠色企業(yè)融資難問題。（廣東保監(jiān)局、省金融辦、廣州市政府）

（十五）探索將高污染、高環(huán)境風險企業(yè)投保環(huán)境污染保險情況，作為獲得綠色信貸等金融服務的重要參考，引導銀行業(yè)金融機構(gòu)關(guān)注“兩高”（高污染、高耗能）目錄內(nèi)企業(yè)投保環(huán)境污染責任險情況。（廣東銀監(jiān)局、廣東保監(jiān)局、省環(huán)境保護廳、省金融辦、廣州市政府）

（十六）引導保險機構(gòu)開發(fā)針對新能源汽車生產(chǎn)、環(huán)保技術(shù)提升、生態(tài)農(nóng)業(yè)、節(jié)能節(jié)水等領(lǐng)域的綠色保險產(chǎn)品，為綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展保駕護航。（廣東保監(jiān)局、省環(huán)境保護廳、省金融辦、廣州市政府）

（十七）支持保險機構(gòu)發(fā)展養(yǎng)老保險、健康保險、大病保險等綠色保險業(yè)務，為改善居民生活提供保障。（廣東保監(jiān)局、省環(huán)境保護廳、省衛(wèi)生計生委、省金融辦、廣州市政府）

六、夯實綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施

（十八）在試驗區(qū)建立健全企業(yè)環(huán)境信用評價制度，發(fā)布環(huán)?！昂诿麊巍保瑢嵤┒嗖块T聯(lián)合懲戒，將企業(yè)污染排放信息、環(huán)境違法違規(guī)記錄、安全生產(chǎn)、環(huán)境污染責任險參保情況等環(huán)境信息納入全國信用信息共享平臺、企業(yè)征信系統(tǒng)、廣東省中小企業(yè)融資對接平臺等信用信息平臺。（廣州市政府、省經(jīng)濟和信息化委、省環(huán)境保護廳、省安全監(jiān)管局、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東保監(jiān)局）

（十九）打造“綠色支付工程”，推廣應用電子商業(yè)匯票、手機支付等綠色支付工具。（人民銀行廣州分行、省金融辦、廣州市政府）

（二十）在試驗區(qū)建立綠色信貸評價機制，明確評價指標設(shè)計、流程組織及成果運用，引導金融機構(gòu)完善與綠色信貸業(yè)務相適應的制度框架和內(nèi)部流程，創(chuàng)新開展綠色信貸業(yè)務。（人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、省金融辦、廣州市政府）

（二十一）鼓勵第三方評級機構(gòu)在試驗區(qū)內(nèi)開發(fā)綠色企業(yè)信用評級產(chǎn)品，推動綠色評級的開展。（廣州市政府、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局）

七、加強綠色金融對外交流合作

（二十二）探索綠色金融市場交易機構(gòu)與國外交易所成立合資公司，提升資本跨境投資流動效率，推動國內(nèi)市場與境外成熟市場接軌。（廣州市政府、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局）

（二十三）推動符合條件的粵港澳地區(qū)金融機構(gòu)，在內(nèi)地與港澳關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排（CEPA）有關(guān)框架下，在試驗區(qū)設(shè)立合資證券、基金、期貨和保險公司。（省金融辦、省港澳辦、人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局、廣東保監(jiān)局、廣州市政府）

（二十四）鼓勵企業(yè)開展跨境融資業(yè)務，支持金融機構(gòu)和試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)在符合宏觀審慎管理制度的前提下通過發(fā)行綠色債券或上市融資等方式從境外融入資金，支持試驗區(qū)綠色項目建設(shè)。（廣州市政府、省金融辦、人民銀行廣州分行）

（二十五）支持試驗區(qū)外資企業(yè)的境外母公司或子公司按規(guī)定在境內(nèi)銀行間市場發(fā)行人民幣綠色債券。（廣州市政府、省金融辦、人民銀行廣州分行）

（二十六）推動港澳地區(qū)機構(gòu)投資者按程序在試驗區(qū)內(nèi)開展合格境外有限合伙人（QFLP）業(yè)務，參與境內(nèi)綠色私募股權(quán)投資基金和綠色創(chuàng)業(yè)投資基金投資。（廣州市政府、省港澳辦、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局）

八、構(gòu)建綠色金融服務主導產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級發(fā)展機制

（二十七）在試驗區(qū)設(shè)立綠色金融綜合服務中心和綠色金融街政務中心，為綠色企業(yè)和項目提供行政事務單一窗口辦理和綠色金融一站式、一網(wǎng)式服務，進一步簡化審批手續(xù)。（廣州市政府）

（二十八）在試驗區(qū)建立綠色金融備選項目庫，定期開展新能源、新材料、綠色礦山、綠色建筑、公共建筑節(jié)能改造、節(jié)能環(huán)保等綠色企業(yè)和項目的遴選、認定和推薦工作，將綠色企業(yè)和項目庫名單接入廣東省中小微企業(yè)信用信息與融資對接平臺，為入庫項目和企業(yè)提供綠色債券發(fā)行、綠色信貸支持、基金投資、上市融資和融資對接等服務。（廣州市政府、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委、省科技廳、省國土資源廳、省環(huán)境保護廳、省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、省水利廳、省農(nóng)業(yè)廳、省林業(yè)廳、省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、廣東保監(jiān)局）

（二十九）探索開展綠色企業(yè)、項目采購第三方環(huán)境效益認定服務，對綠色債券支持綠色產(chǎn)業(yè)項目發(fā)展及其環(huán)境效益影響等實施持續(xù)跟蹤評估。（廣州市政府、省環(huán)境保護廳）

九、建立綠色金融風險防范化解機制

（三十）鼓勵金融機構(gòu)建立健全綠色金融風險預警機制，開展環(huán)境風險壓力測試，提高對綠色信貸和債券的風險分析能力，嚴格監(jiān)控大中型綠色項目的杠桿率和償付能力等信用風險指標。（人民銀行廣州分行、省金融辦、廣東銀監(jiān)局、廣州市政府）

（三十一）在試驗區(qū)內(nèi)建設(shè)綠色金融風險監(jiān)測及管理信息平臺，在廣東省地方金融風險監(jiān)測防控平臺的基礎(chǔ)上，建設(shè)綠色金融風險監(jiān)測預警系統(tǒng)、綠色金融風險分析系統(tǒng)、綠色金融業(yè)務信息管理系統(tǒng)，運用科技手段提升綠色金融風險識別能力，有效防范和化解金融風險。（廣州市政府、省金融辦）

（三十二）在試驗區(qū)建立健全綠色項目風險補償機制，對開展綠色信貸、綠色基金、綠色債券、綠色保險等綠色金融業(yè)務的金融業(yè)各類機構(gòu)，按其損失金額給予風險補償，切實提高金融業(yè)各類機構(gòu)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務的積極性。（省金融辦、人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、廣州市政府）

十、加大保障力度

（三十三）加強廣東省綠色金融改革創(chuàng)新工作領(lǐng)導小組對試驗區(qū)建設(shè)工作的領(lǐng)導和統(tǒng)籌規(guī)劃，協(xié)調(diào)解決試驗區(qū)建設(shè)中的重要事項和重大問題，定期跟蹤落實情況，適時開展試點評估。（省金融辦、省綠色金融改革創(chuàng)新工作領(lǐng)導小組各成員單位）

（三十四）運用再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具，引導商業(yè)銀行加大對廣東省、廣州市及花都區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)、項目的信貸支持。（人民銀行廣州分行、省金融辦、廣州市政府）

（三十五）省級財政通過規(guī)范的轉(zhuǎn)移支付對試驗區(qū)建設(shè)給予支持。（省財政廳、省金融辦、廣州市政府）

（三十六）將試驗區(qū)內(nèi)綠色金融業(yè)務骨干納入省、市高層次金融人才范疇，按省、市有關(guān)政策規(guī)定，在人才落戶、子女教育醫(yī)療、購房等方面享受相應待遇。（省人力資源社會保障廳、省教育廳、省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、省衛(wèi)生計生委、省金融辦、廣州市政府）

（三十七）成立廣東金融學會綠色金融專業(yè)委員會，在廣州國際金融研究院設(shè)立綠色金融研究中心。（人民銀行廣州分行、廣州市政府、省金融辦、廣州大學）

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