2022年證券從業(yè)資格考試-證券投資基金-33模擬題考試試卷（含答案）

2022年證券從業(yè)資格■證券投資基金-33模擬題考試試卷

（含答案）

題型選擇題填空題解答題判斷題計算題附加題總分

得分

評卷入得分

一、單項選擇題

1.第一家證券投資基金誕生于

?A.美國

?B.英國

?C.德國

?D.法國

正確答案:B

［解析］目前人們更多地傾向于將1868年英國成立的“海外及殖民地政府信托

基金”看做是最早的基金。

2.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易

所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式是_____O

?A.開放式基金

?B.封閉式基金

?C.公司型基金

?D.契約型基金

正確答案:B

［解析］封閉式基金是指基金吩額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在

依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作

方式。

3.深圳證券交易所于____升業(yè)。

?A.1990年12月

?B.1991年7月

?C.1990年7月

?D.1991年12月

正確答案:B

［解析］上海證券交易所與深圳證券交易所相繼于1990年12月、1991年7月

開業(yè)，標志著中國證券市場正式形成。

4.國內(nèi)第一只上市開放式基金(L0F)是o

?A.海富通收益增長基金

?B.中銀國際精選基金

?C.南方積極配置基金

?D.寶盈泛沿?；?/p>

正確答案:C

［解析］2004年10月成立了國內(nèi)第一只上市開放式基金(L0F)——南方積極

配置基金。

5.股票基金的特點是____o

?A.投資風險小

?B.投資于短期金融工具

?C.預期收益較低

?D.適合長期投資

正確答案:D

［解析］股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類

型的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高。

6.貨幣市場基金日每萬份基金凈收益的計算公式為o

?A.（當日基金債券收益/當日基金份額總額）X10000

?B.（當日基金凈收益/當日基金份額總額）X10000

?C.（最近7日收益折算的年資產(chǎn)收益率/當日基金份額總額）X10000

?D.（當日基金總收益/當日基金份額總額）X10000

正確答案：B

［解析］根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定》，貨幣市場

基金日每萬份基金凈收益的計算公式為：日每萬份基金凈收益二［*］X10000

7.保本比例是到期時投資者可獲得的本金保障比率，常見的保本比例介于

______之間。

?A.60%?90%

?B.70%?90%

?C.80%-100%

?D.90%—100%

正確答案:C

［解析］保本比例是到期時投資者可獲得的本金保障比率，常見的保本比例介于

80%?100%。

8.ETF日凈值收益率與標的指數(shù)日收益率之差，稱為____o

?A.日跟蹤誤差

?B.跟蹤偏離度

?C.折（溢）價率

?D.費用率

正確答案:A

［解析］日跟蹤誤差二ETF日凈值收益率-標的指數(shù)日收益率。

9.基金評級的基礎是____o

?A.進行基金分類

?B.建立評級模型

?C.劃分評價等級

?D.收集評級數(shù)據(jù)

正確答案:A

［解析］不同的基金因投資策略、投資范圍及投資品種等的不同，表現(xiàn)出不同的

風險收益特征，如果將這些基金放在一起直接比較，會直接影響評級的有效

性?；鹪u級是“蘋果與蘋果比”式的同類比較，因此分類是評級的基礎。

10.基金的募集一般要經(jīng)過申清、核準、____、基金合同生效四個步驟。

?A.批準

?B.發(fā)售

?C.發(fā)行

?D.審查

正確答案:B

［解析］基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請

文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸬哪技话阋?jīng)過申請、核準、

發(fā)售、基金合同生效四個步驟。

II.我國封閉式基金實行日交割、交收。

?A.T+1

?B.T+2

?C.T-1

?D.T-2

正確答案:A

［解析］封閉式基金交易實行T+1日交割、交收，即達成交易后，相應的基金交

割與資金交收在交易日的下一個營業(yè)日（T+1日）完成。

12.ETF份額的申購、贖回采月方式。

?A.金額申購、份額贖回

?B.份額申購、金額贖回

?C.金額申購、金額贖回

?D.份額申購、份額贖回

正確答案:D

［解析］ETF份額的申購、贖回應遵循的原則之一是采用份額申購、份額贖回的

方式，即申購和贖回均以份額申請。

13.基金管理公司的獨立董事人數(shù)不得少于人,且不得少于董事會人數(shù)的

l/3o

?A.2人

?B.3人

?C.4人

?D.5人

正確答案:B

［解析］基金管理公司應當建立健全獨立董事制度。獨立董事人數(shù)不得少于3

人,且不得少于董事會人數(shù)的1/3。

14.基金管理公司進行實際投資的基礎和前提是。

?A.投資決策

?B.投資交易

?C.投資研究

?D.投資風險控制

正確答案:C

［解析］投資研究是基金管理公司進行實際投資的基礎和前提，基金實際投資績

效在很大程度上決定于投資研究的水平。

15.負責從整體上控制基金運作中的風險的是___o

?A.基金管理公司董事會

?B.投資決策委員會

?C.風險控制委員會

?D.基金管理公司股東大會

正確答案:c

［解析］基金管理公司設有風險控制委員會（或合規(guī)審查與風險控制委員會）等

風險控制機構，負責從整體上控制基金運作中的風險。

16.基金管理人應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向分

配基金收益。

?A.基金銷售機構

?B.基金份額持有人

?C.基金托管人

?D.基金監(jiān)管部門

正確答案:B

［解析］基金管理人的職責之一是：按照基金合同的約定確定基金收益分配方

案，及時向基金份額持有人分配收益。

17.基金托管人開展基金托管業(yè)務的準備階段是____o

?A.簽署基金合同階段

?B.基金募集階段

?C.基金運作階段

?D.基金終止階段

正確答案:B

［解析］以開放式基金的托管為例，按照業(yè)務運作的順序，在托管銀行內(nèi)部的基

金托管業(yè)務流程主要分為四個階段：（1）簽署基金合同階段，是基金托管人介

入基金托管業(yè)務的起始階段；（2）基金募集階段，是基金托管人開展基金托管

業(yè)務的準備階段；（3）基金運作階段，是基金托管人全面行使職責的主要階

段；（4）基金終止階段，是基金托管人盡責的善后階段。

18.資產(chǎn)保管的內(nèi)部控制不包括o

?A.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)嚴格分開

?B.托管人不得自行運月、處分、分配基金的任何資產(chǎn)

?C.基金托管人應實行嚴格的崗位分離制度

?D.基金托管人應安全保管與基金資產(chǎn)有關的重大合同和實物券憑證

正確答案:C

［解析］A、B、D選項均屬于資產(chǎn)保管的內(nèi)部控制；C選項屬于資金清算的內(nèi)部

控制。

19.因與基金管理人的共同行為導致基金財產(chǎn)損失時，托管人應該o

?A.強制扣劃基金管理費彌補損失

?B.代基金承擔追債責任

?C.以托管費代為賠償

?D.承擔連帶賠償責任

正確答案:D

［解析］基金托管人在履行職責過程中違反法律法規(guī)或基金合同約定，給基金財

產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，應對自身行為依法承擔賠償責任；因與管理

人的共同行為給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，也應承擔連帶賠償責

任。

20.對所托管基金投資超比例、資金頭寸不足等問題，托管人的處理方式是

?A.電話提示

?B.書面警示

?C.書面報告

?D.定期報告

正確答案:B

［解析］對基金運作中違反法律法規(guī)或合同規(guī)定的，如投資超比例、資金頭寸不

足等問題，基金托管人應以書面形式對基金管理人進行提示，督促并要求管理

人改正。

二、多項選擇題

21.根據(jù)運作方式的不同，基金可分為o

?A.公司型基金

?B.契約型基金

?C.開放式基金

?D.封閉式基金

正確答案:C

正確答案:D

［解析］根據(jù)法律形式的不同，基金可分為公司型基金和契約型基金。根據(jù)運作

方式的不同，基金可分為開放式基金和封閉式基金。

22.我國基金行業(yè)的對外開放主要體現(xiàn)在____o

?A.合資基金管理公司數(shù)量不斷增加

?B.基金管理公司巳被尢許開展包括社?；鸸芾?、企業(yè)年金管理等委托

理財業(yè)務

?C.合格境內(nèi)機構投資者（QD1I）的推出，使我國基金行業(yè)開始進入國際

投資市場

?D.部分基金管理公司開始到香港設立分公司，從事資產(chǎn)管理相關業(yè)務

正確答案:A

正確答案:C

正確答案：D

［解析］我國基金行業(yè)的對外開放主要體現(xiàn)在三個方面：（1）合資基金管理公

司數(shù)量不斷增加；（2）合格境內(nèi)機構投資者（QDII）的推出，使我國基金行業(yè)

開始進入國際投資市場；（3）自2008年4月起，部分基金管理公司開始到香

港設立分公司，從事資產(chǎn)管理相關業(yè)務。B項體現(xiàn)的是我國基金公司業(yè)務開始

走向多元化。

23.根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金可分為o

?A.偏股型基金

?B.偏債型基金

?C.股債平衡型基金

?D.靈活配置型基金

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］通?？梢砸罁?jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基

金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。

24.QDII基金的禁止行為包括____o

?A.購買不動，

?B.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

?C.購買實物商品

?D.從事證券承銷業(yè)務

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案：D

［解析］除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：（1）購買不動

產(chǎn)；（2）購買房地產(chǎn)抵押按褐；（3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；

（4）購買實物商品；（5）除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)

金，該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%;

（6）利用融資購買證券，但沒資金融衍生產(chǎn)品除外；（7）參與未持有基礎資

產(chǎn)的賣空交易；（8）從事證券承銷業(yè)務；（9）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

25.基金評級的步驟主要有。

?A.劃分評價等級

?B.建立評級模型

?C.對基金進行分類

?D.發(fā)布評價結(jié)果

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:c

正確答案:D

［解析］對基金的評級主要通過能反映基金風險收益特征的指標體系或評級模型

對基金定期公布的數(shù)據(jù)進行分析，并將結(jié)果予以等級評價。其通常的做法是：

（1）對基金進行分類；（2）建立評級模型；（3）計算評級數(shù)據(jù)；（4）劃分

評價等級；（5）發(fā)布評價結(jié)果。

26.出現(xiàn)巨額贖回申請時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況，決定

?A.接受全額贖回

?B.拒絕全額贖回

?C.全部延遲贖回

?D.部分延遲贖回

正確答案:A

正確答案:D

［解析］出現(xiàn)巨額贖回申請時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況,

決定接受全部贖回或部分延遲贖回。

27.基金份額申購、贖回的資金交收過程涉及的賬戶包括____o

?A.投資者的資金賬戶

?B.銷售機構網(wǎng)點資金清算賬戶

?C.登記機構資金清算賬戶

?D.基金的銀行存款賬戶

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊登記機構根據(jù)確認的投資者申

購、贖回數(shù)據(jù)信息進行的。按照清算結(jié)果，投資者的申購、贖回資金將會從投

資者的資金賬戶轉(zhuǎn)移至基金在托管銀行開立的銀行存款賬戶或從基金的銀行存

款賬戶轉(zhuǎn)移至投資者的資金賬戶。資金交收流程如下圖所示。

資金交收流程

28.基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應遵循的原則包括

?A.合法、合規(guī)性原則

?B.全面性原則

?C.審慎性原則

?D.適時性原則

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應當遵循以下原則：（1）合法、合規(guī)

性原則；（2）全面性原則；（3）審慎性原則；（4）適時性原則。

29.中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件有o

?A.為依其所在國家或者地區(qū)法律設立、合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)

驗的金融機構，財務穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機構或者

司法機關的處罰

?B.所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構

已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構簽訂證券監(jiān)管合作諒解

備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系

?C.實繳資本不少于2億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

?D.經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件

正確答案:A

正確答案:B

正確答案：D

［解析］中外合資基金管理公司的境外股東應當具備下列條件：（1）為依其所

在國家或者地區(qū)法律設立、合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構，財

務穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機構或者司法機關的處罰；（2）所

在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構已與中國證

監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著

有效的監(jiān)管合作關系；(3)實繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨

幣；(4)經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

30.開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務應訂立書面的資產(chǎn)管理合同，該合同的立書人有

?A.資產(chǎn)委托人

?B.資產(chǎn)管理人

?C.資產(chǎn)托管人

?D.資產(chǎn)擔保人

正確答案：A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務，資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應

當訂立書面的資產(chǎn)管理合同，明確約定各自的權利、義務和刃關事宜，資產(chǎn)管

理合同的內(nèi)容與格式由中國證監(jiān)會另行規(guī)定。

31.基金托管人申請取得基金托管資格需經(jīng)___核準。

?A.中國人民銀行

?B.中國證監(jiān)會

?C.中國銀監(jiān)會

?D.中國證券業(yè)協(xié)會

正確答案:B

正確答案:C

［解析］基金托管人申請取得基金托管資格，應當具備一定的條件，并經(jīng)中國證

監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準。

32.場外資金清算包括____等的資金清算。

?A.申購、增發(fā)新股

?B.支付基金相關費用

?C.開放式基金的申購與贖回

?D.股票、債券買賣

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］場外資金清算指基金在證券交易所和銀行間債券市場之外所涉及的資金

清算，包括申購、增發(fā)新股、支付基金相關費用以及開放式基金的申購與贖回

等的資金清算。D選項是交易所資金清算。

33.基金托管人的機構設置一般包括____。

?A.主要負責交易監(jiān)督、內(nèi)部風險控制的部門

?B.主要負責基金資金清算、核算的部門

?C.主要負貢技術維護、系統(tǒng)開發(fā)的部門

?D.主要負責證券投資基金托管業(yè)務的市場開拓、市場研究、客戶關系維

護的市場部門

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］盡管各個托管銀行的內(nèi)設機構在名稱、數(shù)量、職責及崗位設置等方面不

盡相同，但一般都包括了下列部門：（1）主要負責證券投資基金托管業(yè)務的市

場開拓、市場研究、客戶關系維護的市場部門；（2）主要負責基金資金清算、

核算的部門；（3）主要負責技術維護、系統(tǒng)開發(fā)的部門；（4）主要負責交易

監(jiān)督、內(nèi)部風險控制的部門。

34.基金營銷環(huán)境分析中影響微觀環(huán)境的因素包括____o

?A.競爭對手及公眾

?B.股東支持

?C.銷售渠道、客戶

?D.人口、經(jīng)濟、政治

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］營銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。微觀環(huán)境指與公司關系密切、能

夠影響公司客戶服務能力的各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、客戶、

競爭對手及公眾；宏觀環(huán)境指能影響整個微觀環(huán)境的、廣泛的社會性因素，包

括人口、經(jīng)濟、政治、法律、技術、文化等因素。D選項是宏觀環(huán)境因素。故

本題選ABC。

35.直銷一般通過___等實現(xiàn)。

?A.電話

?B.郵寄

?C.直銷隊伍

?D.互聯(lián)網(wǎng)

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案：D

［解析］直銷是指不通過中介機構而由基金管理人附屬的銷售機構把基金份額直

接出售給投資者的模式，一般通過郵寄、電話、互聯(lián)網(wǎng)、直屬的分支機構網(wǎng)

點、直銷隊伍等實現(xiàn)。

36.基金銷售機構內(nèi)部控制的目標包括____o

?A.防范和化解經(jīng)營風險，保證托管資產(chǎn)的安全完整

?B.保證基金銷售機構經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)

則

?C.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行

和投資人資金的安全

?D.利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務穩(wěn)健運行

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］“防范和化解經(jīng)營風險，保證托管資產(chǎn)的安全完整”是基金托管人內(nèi)部

控制的目標之一。

37.基金銷售過程中由投資者自己承擔的費用包括___o

?A.基金申購費

?B.基金贖回費

?C.基金轉(zhuǎn)換費

?D.基金托管費

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］D選項由基金資產(chǎn)承擔。

三、判斷題

38.傳統(tǒng)上，個人投資者是證券投資基金的主要投贊者。

A.正確V

B.錯誤

［解析］個人投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主要投資者，但目前已有越來

越多的機構投資者，特別是退休基金成為基金的重要資金來源。

39.為降低投資風險，一些國家的法律法規(guī)通常規(guī)定基金必須以組合投資的方式

進行基金的投資運作，從而使“組合投資、分散風險”成為基金的一大特色。

A.正確V

B.錯誤

［解析］為降低投資風險，一些國家的法律法規(guī)通常規(guī)定基金必須以組合投資的

方式進行基金的投資運作，從而使“組合投資、分散風險”成為基金的一大特

色。

40.《證券投資基金運作管理辦法》是2005年1月1日開始正式實施的。

A.正確

B.錯誤V

［解析］2004年7月1日開始實施《證券投資基金運作管理辦法》。

41.標準差將一只股票基金的凈值增長率與股票市場某個指數(shù)聯(lián)系起來，以反映

基金凈值變動對市場指數(shù)變動的敏感程度。

A.正確

B.錯誤V

［解析］貝塔值將一只股票基金的凈值增長率與股票市場某個指數(shù)聯(lián)系起來，以

反映基金凈值變動對市場指數(shù)變動的敏感程度。

42.股債平衡型基金股票與債券的配置比例會根據(jù)市場狀況進行較大幅度調(diào)整，

有時股票的比例較高，有時債券的比例較高。

A.正確

B.錯誤V

［解析］股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%?

60%。靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會根據(jù)市場