2021基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題及答案13

2021基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題

及答案13

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題(每題1分，共100分)

1、加強(qiáng)H常的()，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，督促基金機(jī)構(gòu)守法合規(guī)地進(jìn)行證券投資基金

活動(dòng)。

A.現(xiàn)場檢查

B.非現(xiàn)場檢查

C.實(shí)時(shí)檢查

D.非實(shí)時(shí)檢查

答案：A,解析：加強(qiáng)口常的現(xiàn)場檢查，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，督促基金機(jī)構(gòu)守法

合規(guī)地進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)。

2、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是()。

A.指數(shù)基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案為C,解析：收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、

公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。

3、投資者申購基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在()為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資

者在()起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

A.TT+1

B.T+1T+2

C.T+1T+1

D.T+2T+2

答案：B

解析：一段而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手

續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

4、基金募集申請(qǐng)獲得（）核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得

向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

A、中國人民銀行

B、工商局

C、中國證監(jiān)會(huì)

D、中國銀監(jiān)會(huì)

答案為C【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)?；鹉技暾?qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、

基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份

額。

5、關(guān)于開放式基金申購的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者人申購基金份額時(shí)必須全額繳款

B.投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)

C.投資者自T+2日可以贖回已申購的基金份額

D.投資者按規(guī)定提交申購申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購生效

答案為D

【解析】投資者按規(guī)定提交申購申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購申請(qǐng)即為成立：基金份額登記機(jī)構(gòu)

確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。

6、金融巾場參與者中（）的作用比較特殊。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.個(gè)人和企業(yè)居民

答案為C

【解析】金融市場參與者中金融機(jī)構(gòu)的作用比較特殊。

7、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全

面、準(zhǔn)確，并遵守以下行為規(guī)范

I、提供業(yè)績披露信息的原始出處!I、不片面夸大過往業(yè)績

Ilk不預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

IV、根據(jù)推介基金的過往業(yè)績合理預(yù)測其未來衣現(xiàn)

A.I、H、III

B.I

C.I、II、III、IV

D.I、II

答案：A

8、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起

()個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

A.1

B.2

C.3

D.6

答案：D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日

起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

9、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品??般以()營銷理論為指導(dǎo)。

A.4Cs

B.5Ps

C.4Ps

D.bCs

答案為C,解析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。

10、下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類的是()。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案為D,解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性

風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

11、基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含包括()。

I.基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

II.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、

緊密銜接

III.基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過程中，能夠得到持續(xù)

的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合

理保證

IV.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的

運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離

A、I.III

B、I、IV

C、I、II.III

D、I、II.IV

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義:

一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求;二是指基金

管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)

行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

12、下列關(guān)于基金銷售人員的資格的說法不正確的是()。

A.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

B.證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介業(yè)務(wù)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格

C.取得基金從業(yè)資格后就可以從事基金銷售活動(dòng)

D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度

答案為C

【解析】C項(xiàng)，證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售

機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)

取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

上述從業(yè)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人

員不得從事基金銷售活動(dòng)。

13、基金管理人的()是基金市場競爭的核心。

A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)

B.投資管理

C.銷售環(huán)節(jié)

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

答案為C

【解析】基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶

客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為銷

售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

14、關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實(shí)守信的基本要求，以下說法正確的是1）。

A、不正當(dāng)競爭

B、公平合法有序競爭

C、內(nèi)幕交易和操縱市場

D、欺詐客戶

答案為B【解析】本題考查誠實(shí)守信的內(nèi)容。誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證

券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操作市場行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。

15、下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說法不正確的是（）。

A.功能互補(bǔ)

B.調(diào)整范圍不同

C.表現(xiàn)形式相同

D.都是行為規(guī)范

答案為C,解析：法律與道德表現(xiàn)形式不同。

16、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案：D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。

17、基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不包括（）。

A、不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效

維護(hù)公司股東及基金投資者的利益

B、建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的

安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展

C、維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作

D、維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確保基金管理人和托管人利益最大化

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理?；鸸撅L(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個(gè)方面：（1）

嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)

營風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。（2）

不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效維護(hù)

公司股東及基金投資者的利益。（3）建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)

行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護(hù)公司信譽(yù),

樹立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作。

18、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）

人以上。

A.50

B.200

C.100

D.300

答案：B

解析：封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核

準(zhǔn)規(guī)模的80$以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

19、基金信息披露的（）原則要求公開披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。

A、規(guī)范性

B、易解性

C、易得性

D、真實(shí)性

答案為C【解析】本題考查信息披露的原則?；鹦畔⑴兜囊椎眯栽瓌t要求公開披露的信息易

為一般公眾投資者所獲取。

20、下列說法錯(cuò)誤的是

A.證券投資基金的分類有利于基金管理公司對(duì)不同類別的基金業(yè)績進(jìn)行比較

B.監(jiān)管部門或行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券投資荔金的分類標(biāo)準(zhǔn)往往不夠精細(xì)

C.證券投資基金的各種分類方法之間不可避免地存在重合與交叉

D.證券投資基金的分類有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

答案為A

【解析】在基金管理公司層面上，證券投資基金分類的意義表現(xiàn)為基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類

別中進(jìn)行才公平合理。

21、基金監(jiān)管活動(dòng)的要素不包括

A.目標(biāo)

B.原則

C.內(nèi)容

D.方式

答案：B

解析：基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

22、一般情況下，認(rèn)購LOF份額時(shí)不需要開立（）。

A.深交所開放式基金賬戶

B.深交所人民幣普通證券賬戶

C.上交所開放式基金賬戶

D.深交所證券投資基金賬戶

答案為C

【解析】目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)，認(rèn)購LOF份額時(shí)不需要開立上交所開放

式基金賬戶。

23、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額（）%以上的

基金份額掙有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持自人大會(huì)。

A.8

B.10

C.15

D.20

答案：B,解析：基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額

10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)。

24、基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案：D

解析：基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。

25、售中服務(wù)的內(nèi)容不包括

A、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果

B、推介符合適用性原則的基金

C、介紹基金產(chǎn)品

D、介紹證券市場基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)

答案為D【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。借中服務(wù)主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能

力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品：協(xié)助客戶辦理開立賬

戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

26、下列說法錯(cuò)誤的是

A.基金中基金直接投資于股票、債券等金融工具

B.基金中基金是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金

C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額，為基金中基金

D.基金中基金的投資組合由其他基金組成

答案為A

【解析】F0F是基金市場壯大發(fā)展至J一定階段的產(chǎn)物，這類產(chǎn)品的基本特點(diǎn)是將大部分資產(chǎn)投資

于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。選項(xiàng)A表達(dá)錯(cuò)誤。

27、我國基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指

A.影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)

B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場價(jià)格準(zhǔn)準(zhǔn)

C.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)

D.以上均不正確

答案：B

解析：考察對(duì)重大性標(biāo)準(zhǔn)的理解。

28、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宜傳推介材料的違規(guī)情形不包括（）。

A、未履行報(bào)送手續(xù)

B、在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之口起5個(gè)工作口內(nèi)遞交報(bào)告材料

C、基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致

D、基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形

答案為B【解析】本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形。基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣

傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下三種：（1）未履行報(bào)送手續(xù)。（2）基金宣傳推介材料和上報(bào)

的材料不一致。（3）基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。

29、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖叵。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案為B,解析：T日買入LOF基金份額自T+1口起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

30、“余額寶”業(yè)務(wù)于（）開通。

A、2005年12月

B、2006年5月

C、2006年9月

D、2013年7月

答案為D【解析】本題考查中國貨幣市場基金的發(fā)展。2013年7月，電商阿里巴巴在其網(wǎng)上第

三方支付平臺(tái)一一支付寶開通了“余額寶”業(yè)務(wù)，實(shí)質(zhì)就是用支付寶的余額購買天弘貨幣基金。

31、現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在（）交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

A.一個(gè)

B.兩個(gè)

C.三個(gè)

D.五個(gè)

答案為B

【解析】現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

32、下列關(guān)于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢說法正確的是（）。

A.英國的證券投資基金對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響

B.開放式基金是金融創(chuàng)新順應(yīng)市場發(fā)展潮流的必然結(jié)果

C.在證券投資基金的發(fā)展過程中，基金市場行業(yè)分散趨勢明顯

D.機(jī)構(gòu)投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主要投資者

答案為B

【解析】美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重

要的示范性影響。在證券投資基金的發(fā)展過程中，基金市場行業(yè)集中趨勢明顯，資產(chǎn)規(guī)模位居前

列的少數(shù)最大的基金公司所占的市場份額不斷擴(kuò)大。個(gè)人投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主

要投資者，但目前已經(jīng)有越來越多的機(jī)構(gòu)投資者，特別是退休養(yǎng)老金，成為基金的重要資金來源。

33、對(duì)基金管理人違法違規(guī)行為，證監(jiān)會(huì)不會(huì)責(zé)令更換

A.董事

B.監(jiān)事

C.高級(jí)管理人

D.部門經(jīng)理

答案為D

【解析】中國證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利。

34、關(guān)于LOF基金上市交易的表述正確的是（）。

A.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣

B.深圳交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅比例為5%;自上市首日起執(zhí)行

C.自T+2日起，投資者申購的份額可用

D.L0F份額場內(nèi)、場外申購和贖回均采取“份額申購、份額贖回”原則

答案：C

解析：申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣；深圳交易所對(duì)L0F交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制;

漲跌幅比例為10%自上市首日起執(zhí)行；LOF份額場內(nèi)、場外申購和贖回均采取-金額申購、份額

贖回-原則。

35、監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利的特殊情況不包括（）。

A、當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)

法律事宜

B、當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉

C、當(dāng)公司與其他公司發(fā)生訴訟時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)事宜

D、當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他

第三方人員協(xié)助調(diào)查

答案為C【解析】本題考杳監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。在以下特殊情況下，監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利:

（1）當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有

關(guān)法律事宜。（2）當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉。（3）

當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，白核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三

方人員協(xié)助調(diào)查。

36、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯(cuò)誤的

是（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

C.電話服務(wù)中心

D.派專人服務(wù)

【答案】D

37、基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行

業(yè)從業(yè)（）年以內(nèi)。

A.1000；10

B.3000；10

C.3000；5

D.5000；10

答案：B

解析：基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管

理行業(yè)從業(yè)10年以上。

38、基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。

A.董事會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D.以上都正確

答案為D,解析：基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司

董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

39、忠誠盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B、客戶

C、其所在機(jī)構(gòu)

D、社會(huì)公眾

答案為C【解析】木題考查忠誠盡責(zé)的內(nèi)容。忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之

間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

40、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯(cuò)誤的有（）。

A.貨幣市場基金每周五進(jìn)行收益分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的收益

B.每周一至周四進(jìn)行收益分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日收益進(jìn)行分配

C.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益

D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益

答案為C,解析：投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益。

41、O是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.企業(yè)

答案為C,解析：金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

42、（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

A、股票市場和債券市場

B、金融市場和非金融市場

C、金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

D、證券投資市場和銀行間貨幣市場

答案是C【解析】本題考直金融巾場的定義。金融巾場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)

作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者

連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。

43、ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.60%

B.50%

C.80%

D.90%

答案為D

【解析】ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90機(jī)

44、在內(nèi)部控制的基本要素中，控制環(huán)境包括（）。

I.經(jīng)營理念和內(nèi)控文化

II.公司治理結(jié)構(gòu)

III.員工道德素質(zhì)

IV.社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境

A、I、II

B、I、IV

C、I、H、IH

D、I、II、III、IV

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。在內(nèi)部控制的基本要素中，控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部

控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

45、以下關(guān)于單個(gè)債券與債券基金的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對(duì)固定

B.根據(jù)價(jià)格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率

C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險(xiǎn)高低的重要指標(biāo)

D.債券基金沒有確定的到期日

答案：A

解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。

46、在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基

金是指

A.LUH基金

B.ETF基金

C.ETF聯(lián)接基金

D.QDII基金

答案：D

解析：QDI1基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等

有價(jià)證券投資的基金。

47、基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)

布的（）的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

A、《證券投資基金銷售管理辦法》

B、《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》

C、《中國證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》

D、《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》

答案為B【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷

售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》

的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

48、基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)

當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨(dú)立性

D.相互制約

答案：C

解析：體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則。

49、以下不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)高資產(chǎn)凈值客戶的是（）。

A.單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人

B.個(gè)人收入在最近一年每年超過20萬元人民幣

C.家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣

D.個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人民幣

答案為B

【解析】個(gè)人收入在最近二年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計(jì)收入在.最近3年內(nèi)每年超過

30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。

50、下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.債券基金的收益不如債券的利息固定

B.債券基金有確定的到期日

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測

D.投資的風(fēng)險(xiǎn)不同

答案：B

解析：債券基金與債券的區(qū)別：債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒有確定的到期

口；債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測；投資風(fēng)險(xiǎn)不同。

51、下列不屬于系列基金的優(yōu)勢的是（）。

A.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

B.簡化管理

C.降低成本

D.既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額

申購或贖回

答案為D,解析：從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以

下兩方面：①簡化管理；降低成本；②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。

52、我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金不包括

A、商品基金

B、上市股權(quán)基金

C、非上市股權(quán)基金

D、房地產(chǎn)基金

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹。我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資

基金主要有以下幾類：商品基金；非上市股權(quán)基金；房地產(chǎn)基金。

53、下列不屬于基金管理人法定組織形式的是（）。

A.有限責(zé)任公司

B.股份有限公司

C,合伙企業(yè)

D.自然人

答案為D

【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。

54、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）

計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

答案為C,解析：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回

贄總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

55、下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是O。

A.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

C.辦理基金備案手續(xù)

D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

答案為B,解析：選項(xiàng)B屬于基金托管人的職責(zé)。

56、在基金公司面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)中，以下不屬于制度和流程風(fēng)險(xiǎn)管理方法的是（）。

A、基金公司應(yīng)該建立合規(guī)、適用、清晰的日常運(yùn)作制度體系，包括制度、日常操作流程

B、建立前、后臺(tái)或關(guān)鍵崗位間職責(zé)分工和制約機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)員工在制度和流程方面的培訓(xùn)

C、建立適當(dāng)?shù)娜肆Y源政策，避免核心人員流失

D、強(qiáng)化對(duì)制度和流程有效性的稽核

答案為C【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。在管理制度和流程風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，基金公司應(yīng)該建立合規(guī)、適

用、清晰的日常運(yùn)作制度體系，包括制度、日常操作流程，尤其是關(guān)鍵業(yè)務(wù)操作的制約機(jī)制：建

立前、后臺(tái)或關(guān)鍵崗位間職責(zé)分工和制約機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)員工在制度和流程方面的培訓(xùn)；強(qiáng)化對(duì)制

度和流程有效性的稽核。

57、基金對(duì)金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作用表現(xiàn)在（）。

A.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

B.為中小投資者拓寬投資渠道

C.促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

D.促進(jìn)信息的有效利用和傳播

答案為A

【解析】證券投資基金對(duì)金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作用表現(xiàn)為優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。

58、以下關(guān)于職業(yè)道德的作用，說法不正確的是（）

A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

B.提升職業(yè)素質(zhì)

C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

D.促進(jìn)人才進(jìn)步

答案：D

解析：本題考察職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)

發(fā)展。

59、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將以()為基礎(chǔ)收取。

A.凈認(rèn)購金額

B.認(rèn)購金額

C.認(rèn)購份額

D.凈認(rèn)購份額

答案：A

解析：根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。

60、()是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，()負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

A.基金管理公司；中國證監(jiān)會(huì)

B.基金管理公司；托管人

C.基金托管人；基金投資者

D.基金管理公司：基金管理人

答案：B

解析：基金管理公司是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，托管人負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

61、下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能

不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記

C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)

一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信

息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)

D.T日，投資者的申購和贖回申請(qǐng)信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總

部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

【答案】BQDH通常是T+2日登記

62、基金公司股東按其在基金公司H資比例對(duì)公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。關(guān)于公司股東

必須承擔(dān)的義務(wù)以下說法錯(cuò)誤的是

A、不得以任何方式虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資，不得以任何形式占有、轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)

B、嚴(yán)格執(zhí)行信息傳遞和保密制度，不得濫用知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)損害基金份額持有人和基金公司的

合法權(quán)益

C、熟悉監(jiān)管要求和公司的制度安排，尊重管理層人員及其他專業(yè)人員的人力資本價(jià)值

D、股東需要間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息

和資料

答案為D【解析】本題考查相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)。股東不得直接或者間接要求公司董事、管理

層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料。

63、開放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對(duì)基金份額持有人的（）進(jìn)行確認(rèn)登記。

A、持有基金份額

B、持有基金份額及其變動(dòng)情況

C、申購基金份額

D、申購行為

答案為B【解析】本題考查基金的登記?；鸱蓊~登記過程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過基金

注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過程。

64、關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說法錯(cuò)誤的是O。

A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募說明書的線定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率

C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取

一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)

答案為D,解析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。

65、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的

是（）。

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

【答案】D

66、以下不屬于基金募集申請(qǐng)材料的是（）。

A.申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同草案

C.上市公告書

D.招募說明書草案

答案：C

解析：上市公告書不屬子基金募集申請(qǐng)材鋅，未提到的還有托管協(xié)議草案。

67、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括O。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.按照規(guī)定要求召開基金投資者大會(huì)

C.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料

D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)

答案為D

【解析】D項(xiàng)屬于基金投資人的義務(wù)?；鸱蓊~持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與

分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金

投資者大會(huì)，對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料,

對(duì)基金管理人、基金托管人、基金俏售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

68、內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有（）。

I.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)

作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

H.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，

實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

HI.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

IV.必須講求效率和結(jié)果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行

A、I、III、IV

B、II、III、IV

C、I、II.III

D、I、II、IV

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制的目標(biāo)。內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有：（1）保證公司經(jīng)營運(yùn)作

嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理

念。（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益.，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全

完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。（3）確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、

準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

69、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A.代理發(fā)放紅利

B.建立并保管基金份額持有人名冊(cè)

C.負(fù)責(zé)基金份額的登記

D.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度

答案為D,解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負(fù)

責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；⑥

登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

70、基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。

A、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果

B、推介符合適用性原則的基金

C、介紹基金產(chǎn)品

D、介紹證券市場基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)

答案為D【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的步驟。售中服務(wù)主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受

能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果：推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立

賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

71、下列選項(xiàng)屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)

重大遺漏B.適當(dāng)夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來

業(yè)績

C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往

業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)

的保證

D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的

合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

【答案】B

72、基金管理人的合規(guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對(duì)公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進(jìn)行（）的合

規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對(duì)象覆蓋公司經(jīng)營管理的全部內(nèi)容。

A、全程、動(dòng)態(tài)

B、重點(diǎn)、動(dòng)態(tài)

C、分階段、動(dòng)態(tài)

D、分階段、靜態(tài)

答案為A【解析】本題考查合規(guī)管理活動(dòng)?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對(duì)公

司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進(jìn)行全程、動(dòng)態(tài)的合規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對(duì)象覆蓋公司經(jīng)營管理的全部內(nèi)容。

73、下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)說法錯(cuò)誤的是（）。

A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程

B.對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司所管理的全部基金為會(huì)計(jì)核算主休

C.獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

D.基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算

答案為B,解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確個(gè)會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要

相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程。公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立

建賬、獨(dú)立核算?；饡?huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。

74、負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括（）。

I.基金管理人

II.基金托管人

III.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

IV.證券業(yè)協(xié)會(huì)

A、I、III、IV

B、I、II、IV

C、II、III、IV

D、I、II、III

答案為D【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披

露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。

75、有關(guān)基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是（）。A.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的

以及

必要的行政手段，對(duì)基金巾場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管埋

B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保證市場的公平、效率和透明

C.我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)投資者利益等

D.基金監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則

【答案】B基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保障投資人利益

76、一般認(rèn)為，世界上第一只開放式公司型基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.馬薩諸塞政府信托基金

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.美國波士頓投資信托基金

答案:c

解析,：投及基金直正的大發(fā)展是在美國。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士

頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

77、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)過小基金，比如：）。

A.小盤股基金

B.成長型基金

C.金融服務(wù)基金

D.公用事業(yè)基金

答案：C

解析：按行業(yè)分類的內(nèi)容。

78、（）是指公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

答案：D

解析：相互制約原則的定義。

79、以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理就是提供給企業(yè)管理層一個(gè)適當(dāng)?shù)倪^程，將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期

聯(lián)系在一起，保證制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致

B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管埋風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)，

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程只能采用定性的方法

C、控制活動(dòng)包括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安

全管理、不相容職務(wù)分離等方法

D、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活

動(dòng)

答案為B【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)

的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性

和定量相結(jié)合的方法。

80、綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含（）。

A、投資決策教育

B、資產(chǎn)配置教育

C、權(quán)益保護(hù)教育

D、人身安全教育

答案為D【解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育

主要包含三方面的內(nèi)容：投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育。

81、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)。

A、10日

B、15日

C、30日

D、60日

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人大會(huì)的召集。召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)

至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方

式等事項(xiàng)。

82、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF),以下說法不正確的是()。

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象

B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

C.可以進(jìn)行套利交易

D.會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易

答案為D,解析：套利機(jī)制使得ETF不會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場大幅折價(jià)交易、股票大幅

溢價(jià)交易現(xiàn)象。

83、資產(chǎn)管理的本質(zhì)O。

①受人之托，代人理財(cái)

②風(fēng)險(xiǎn)和收益相幾配

③“賣者有責(zé)”

④“買者自負(fù)”

⑤保證最低收益

A.②③

B.①②③

C.①②③④

D.①②③@@

答案為C

【解析】資產(chǎn)管理行業(yè)幫助投資者進(jìn)行專業(yè)行投資，但是不保證最低收益。

84、根據(jù)()不同，基金可以分為公募基金和私募基金

A、法律形式B、運(yùn)作方式

C、資金來源和用途D、募集方式

答案：D

解析?：根據(jù)募集方式不同，基金可以分為公募基金和私募基金。

85、基金合同所包含的重要信息不包括()。

A.基金的持有人結(jié)構(gòu)

B.基金的投資方向

C.基金的運(yùn)作方向

D.基金的投資基本要素

答案為A,解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方

面的信息；②基金合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基

金合同終止等方面的信息。

86、()不是基金管理人的職責(zé)。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.向基金份額持有人分配收益

C.編制中期和年度基金報(bào)告

D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

答案為A

【解析】安全保管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)。

87、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于()

年。

A.3

B.5

C.10

D.20

答案為D,解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限

不得少于20年。

88、根據(jù)基金投資適當(dāng)性匹配原則，以下說法錯(cuò)誤的是

A、C1型普通投資者可以購買R1風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)

B、C3型普通投資者可以購買R3風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)

C、C2型普通投資者可以購買R4風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)

D、C5型普通投資者可以購買R1風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)

答案為C【解析】本題考查投資者與基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)匹配?；鹉技瘷C(jī)構(gòu)要根據(jù)普通

投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建立以下適當(dāng)性匹配原則：①C1型（含最

低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別）普通投資者可以購買R1級(jí)基金產(chǎn)品或者服務(wù)；②C2型普通投資者可以購

買R2級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；③C3型普通投資者可以購買R3級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù);@C4型普通投資者可以購買R4級(jí)及以下風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù);

@C5型普通投資者可以購買所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。

89、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生

效不足（）的除外。

A.6個(gè)月

B.1年

C.3年

D.5年

答案為A,解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績,

但基金合同生效不足6個(gè)月的除外,

90、基金所募集的資金在法律上具々獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托（）進(jìn)行股票、

債券分行的組合投資。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.投資咨詢公司

D.證券公司

答案：A,解析：基金由基金托管人托管，并委托基金管理人進(jìn)