《銀行業(yè)務(wù)綜合實驗》教學(xué)大綱

《銀行業(yè)務(wù)綜合實驗》教學(xué)大綱適用范圍：202X版本科人才培養(yǎng)方案課程代碼：09166163課程性質(zhì)：集中實踐課學(xué)分：1學(xué)分周數(shù)：1周先修課程：微觀經(jīng)濟學(xué)、宏觀經(jīng)濟學(xué)并修課程：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營A適用專業(yè)：金融數(shù)學(xué)開課單位：經(jīng)濟學(xué)院一、課程說明《銀行業(yè)務(wù)綜合實驗》是金融數(shù)學(xué)專業(yè)集中實踐課程。該課程以商業(yè)銀行柜面及信貸管理實訓(xùn)系統(tǒng)為核心，基本涵蓋現(xiàn)代商業(yè)銀行常見業(yè)務(wù)。通過實訓(xùn)教學(xué)，學(xué)生可以從柜員、信貸員等不同角色模擬商業(yè)銀行個人業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)等，幫助學(xué)生從不同角度去理解柜面及信貸業(yè)務(wù)，使學(xué)生將所學(xué)的基礎(chǔ)知識運用到實際操作中，讓學(xué)生能夠熟悉銀行各項業(yè)務(wù)的操作過程，使學(xué)生知識結(jié)構(gòu)更科學(xué)合理，對自己的職業(yè)發(fā)展有基本的概念，并提高學(xué)生處理商業(yè)銀行實務(wù)問題的能力，增強其綜合競爭能力，進而達到培養(yǎng)應(yīng)用型實用人才及儲備人才的目的。二、課程目標(biāo)通過實習(xí)，使學(xué)生達到如下目標(biāo)：課程目標(biāo)1：加強學(xué)生對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)理論知識的理解，使學(xué)生明確掌握商業(yè)銀行業(yè)務(wù)操作實務(wù)的流程、每一環(huán)節(jié)的注意事項，并學(xué)會進行具體的操作。課程目標(biāo)2：學(xué)生通過對銀行具體業(yè)務(wù)的實際操作，能夠更好地理解并掌握理論學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)知識和實際應(yīng)用的關(guān)系，進而培養(yǎng)學(xué)生實驗操作能力、理論聯(lián)系實際以及分析問題和解決問題的能力。課程目標(biāo)3：通過實操，學(xué)習(xí)和遵守相關(guān)工作職業(yè)道德和規(guī)范，增強崗位職責(zé)觀念。課程目標(biāo)4：在實驗中，通過組隊練習(xí)，提高學(xué)生交流溝通能力，培養(yǎng)學(xué)生團結(jié)協(xié)作的精神。三、課程目標(biāo)與畢業(yè)要求《銀行業(yè)務(wù)綜合實驗》課程教學(xué)目標(biāo)對金融數(shù)學(xué)專業(yè)畢業(yè)要求的支撐見表1。表1課程教學(xué)目標(biāo)與畢業(yè)要求關(guān)系畢業(yè)要求指標(biāo)點課程目標(biāo)支持強度2.問題分析2.1能應(yīng)用相關(guān)知識和原理，識別、判斷并表達保險業(yè)務(wù)、銀行業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、公司財務(wù)等金融領(lǐng)域的相關(guān)問題。課程目標(biāo)2：學(xué)生通過對銀行具體業(yè)務(wù)的實際操作，能夠更好地理解并掌握理論學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)知識和實際應(yīng)用的關(guān)系，進而培養(yǎng)學(xué)生實驗操作能力、理論聯(lián)系實際以及分析問題和解決問題的能力。課程目標(biāo)4：在實驗中，通過組隊練習(xí)，提高學(xué)生交流溝通能力，培養(yǎng)學(xué)生團結(jié)協(xié)作的精神。H3.設(shè)計解決方案3.1掌握金融領(lǐng)域相關(guān)問題解決方案設(shè)計的周期和流程，了解影響設(shè)計目標(biāo)和技術(shù)方案的各種因素。課程目標(biāo)1：加強學(xué)生對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)理論知識的理解，使學(xué)生明確掌握商業(yè)銀行業(yè)務(wù)操作實務(wù)的流程、每一環(huán)節(jié)的注意事項，并學(xué)會進行具體的操H8.職業(yè)規(guī)范8.2具有健康的體魄，良好的心理素質(zhì)和勞動觀念，理解金融工作者對公眾財產(chǎn)安全及投資者權(quán)益保護的社會責(zé)任，能夠在實踐中遵守職業(yè)道德和規(guī)范，履行責(zé)任。課程目標(biāo)3：通過實操，學(xué)習(xí)和遵守相關(guān)工作職業(yè)道德和規(guī)范，增強崗位職責(zé)觀念。H注：表中“H（高）、M（中）”表示課程與相關(guān)畢業(yè)要求的關(guān)聯(lián)度。四、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)要求與學(xué)時分配《銀行業(yè)務(wù)綜合實驗》的教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方式與學(xué)時分配見表2。表2教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)要求與學(xué)時分配教學(xué)內(nèi)容教學(xué)要求，教學(xué)重點難點教學(xué)方式課時安排對應(yīng)的課程目標(biāo)1.實習(xí)動員與實習(xí)準(zhǔn)備教學(xué)要求：使學(xué)生了解系統(tǒng)的基本功能、了解系統(tǒng)的實驗準(zhǔn)備；掌握銀行業(yè)務(wù)基本知識。重點：掌握銀行業(yè)務(wù)基本知識；難點：掌握銀行業(yè)務(wù)基本知識。講授2學(xué)時1、2、32.個人活期業(yè)務(wù)教學(xué)要求：掌握各柜員角色辦理相關(guān)個人存款、取款、轉(zhuǎn)賬、結(jié)清、銷戶等業(yè)務(wù)操作流程。重點：掌握個人存款、取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)流程；難點：理解個人結(jié)清、銷戶等業(yè)務(wù)流程。講授練習(xí)2學(xué)時1、2、3、43.公司貸款業(yè)務(wù)教學(xué)要求：掌握公司信貸各角色（如信貸員、審核員等）操作流程，提升實操技能。重點：熟悉公司信貸業(yè)務(wù)正常還款全流程；難點：熟悉公司信貸業(yè)務(wù)不良貸款業(yè)務(wù)處理流程；講授練習(xí)4學(xué)時1、2、3、44.個人貸款業(yè)務(wù)教學(xué)要求：掌握個人信貸業(yè)務(wù)流程，提升實操技能。重點：熟悉個人信貸業(yè)務(wù)正常還款流程；難點：熟悉個人信貸業(yè)務(wù)正常貸款流程；講授練習(xí)4學(xué)時1、2、3、45.電子銀行業(yè)務(wù)教學(xué)要求：掌握個人、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)流程，提升實操技能。重點：掌握個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)操作流程；難點：了解企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)操作流程。講授練習(xí)4學(xué)時1、2、3、4合計16學(xué)時（1周）五、教學(xué)方法及手段本課程采取“校內(nèi)+校外”雙師制校企合作模式，主要通過課堂講授、實操模擬、角色扮演、分組任務(wù)等教學(xué)方法，引導(dǎo)學(xué)生積極思考、勤于實踐、積極完成項目工作任務(wù)。實驗開始時，教師向?qū)W生介紹軟件使用環(huán)境和實習(xí)場所的規(guī)章制度。實習(xí)期間，學(xué)生按實習(xí)計劃在規(guī)定時間內(nèi)完成規(guī)定的實習(xí)內(nèi)容。最后，結(jié)合實習(xí)過程中的操作內(nèi)容和結(jié)果完成實習(xí)報告的撰寫。六、課程考核對課程目標(biāo)的支撐課程成績由實習(xí)表現(xiàn)、上機操作、實習(xí)報告三部分構(gòu)成，具體考核/評價細則及對課程目標(biāo)的支撐關(guān)系見表3。表3課程考核對課程目標(biāo)的支撐考核環(huán)節(jié)分值考核/評價細則課程目標(biāo)1234實習(xí)表現(xiàn)10參加實習(xí)的主動性、積極性、實習(xí)記錄的完整性以及在實習(xí)中與任課老師的互動。√√√√3322上機操作40根據(jù)銀行綜合業(yè)務(wù)上機操作考核知識點進行評分?！獭獭獭?0101010實習(xí)報告50根據(jù)實習(xí)報告的規(guī)范性以及實習(xí)內(nèi)容的論述評判?！獭獭?81814合計：10031312612七、考核與成績評定1.考核方式及成績評定實習(xí)采用優(yōu)、良、中、及格、不及格五級評分制。即90分以上為優(yōu)，80~89分為良，70~79分為中，60~69分為及格，60分以下為不及格。總成績分三部分：實習(xí)表現(xiàn)、上機操作、實習(xí)報告。其中：(1)實習(xí)表現(xiàn)占10%，無故曠課達3次取消總成績；(2)上機操作占40%；(3)實習(xí)報告占50%。2.成績評定標(biāo)準(zhǔn)考核內(nèi)容、評價標(biāo)準(zhǔn)、所占比重見表4。表4考核方式評價標(biāo)準(zhǔn)考核方式所占比重(%)100>x≥9090>x≥8080>x≥7070>x≥60x<60實習(xí)表現(xiàn)10正常參加實習(xí)，無遲到、早退情況，認(rèn)真聽講，操作規(guī)范。正常參加實習(xí)，無遲到、早退情況，認(rèn)真聽講，操作較規(guī)范。正常參加實習(xí)，無遲到、早退情況，認(rèn)真聽講，操作基本規(guī)范。正常參加實習(xí)，無遲到，偶爾早退，操作基本規(guī)范。缺勤實習(xí)較多，操作不規(guī)范。上機操作40系統(tǒng)根據(jù)考核知識點進行自動評分。系統(tǒng)根據(jù)考核知識點進行自動評分。系統(tǒng)根據(jù)考核知識點進行自動評分。系統(tǒng)根據(jù)考核知識點進行自動評分。系統(tǒng)根據(jù)考核知識點進行自動評分。實習(xí)報告50報告內(nèi)容全面、詳實