（客戶管理）客戶經(jīng)理考試試題

7．于保證擔保方式中，壹般保證和連帶責任保證最主要的區(qū)別是什么?(B)14.當事人之間訂立有關設立、變更、轉讓和消滅不動產物權的合同，15.權利人、利害關系人認為不動產登記簿記載的事項錯誤的，能夠申開展業(yè)務，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。職。接管。超過(A)。力。A.單獨或者合計持有公司百分之五股份的股東請求時B.董事會認為有必要時C.監(jiān)事會提議召開時不得更改，更改的票據(jù)無效。發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票于買入后六個月不得轉讓。有權請求人民法院或者仲裁機構變更或者撤銷合同。A.金融機構B.金融機構和依法應履行反洗錢義務的特定非金融機構C.銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)從業(yè)機構D.銀行B.6個月立即解除凍結務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，A.核對B.核實C.查證D.查對進行核對且登記。B.僅對代理人的身份證件或者其他身份證明文件C.僅對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件5.根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構于履行反洗錢義務過程中，6.按照《金融機構大額交易和可疑交易方案管理辦法》，交易壹方有疑問的，應當重新識別客戶身份。C.有效性、真實性、合法性D.全面性、合法性、有效性10.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易方案管理辦法》的規(guī)定，客戶方案。A.交易發(fā)生行B.賬戶行或者發(fā)卡行11.根據(jù)《進壹步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，防范新產品開發(fā)和實施中的洗錢風險，于設計、開發(fā)、審批和實施新產品過程中，13.金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的，情節(jié)嚴重的，元之上五萬元以下罰款。14.根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當按照中國人民銀15.根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識新識別客戶身份。18.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易方案管理辦法》的規(guī)定，金融機構應當方案可疑交易。19.按照《金融機構大額交易和可疑交易方案管理辦法》，以下說20.根據(jù)《進壹步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，對于聯(lián)21.根據(jù)《進壹步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，各級機構應密切關注以下易被利用為洗錢工具的銀行產品或業(yè)務環(huán)節(jié)：22.根據(jù)客戶的行業(yè)或職業(yè)、客戶所使用的銀行產品或服務、客戶或營業(yè)的金融機構。公司。25.各級機構應基于風險等級劃分對高風險客戶進行加強的身份識查。構或本行代理行查詢。錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為。28.國務院反洗錢行政主管部門設立（A負責大額交案的接收、分析。A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.反洗錢局C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.金融犯罪情報中心29.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構應當按規(guī)定建立客戶身份資料、交易上使用的姓名。A.法律B.行政法規(guī)C.國家有關規(guī)定D.上31.按照《金融機構大額交易和可疑交易方案管理辦法》，所謂“短期”36.按照《金融機構大額交易和可疑交易方案管理辦法》，所謂“長期”A.十年之上B.五年之上C.二年之上D.壹年之上32.按照《金融機構大額交易和可疑交易方案管理辦法》，自然人實盤A.如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構能夠不方案B.如發(fā)現(xiàn)該交易可疑，也可不用方案C.不管可不可疑均應方案33.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度給予紀律處分。A.控股股東B.直接負責的董事34.根據(jù)《進壹步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，全員每年至能力。A.壹次B.倆次C.三次D.四次35.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，于反洗錢調查中，對于可能被轉移、隱A.予以封存B.予以凍結聯(lián)自然人。表副本送交總行法律和合規(guī)部；合規(guī)部且采取適當?shù)目刂拼胧┮苑乐钩~。進行先期審閱且討論。＿＿_監(jiān)察部門書面提出復審；（B）＿＿＿__進行申辯；（C）＿＿＿