某資產(chǎn)管理有限公司風險管理制度

XX資產(chǎn)管理有限公司風險管理制度總則為保證公司規(guī)范、穩(wěn)健的運作，牢固樹立合法合規(guī)經(jīng)營的理念和風險控制優(yōu)先的意識，培養(yǎng)從業(yè)人員的合規(guī)與風險意識，營造合規(guī)經(jīng)營的制度文化環(huán)境，保證公司及其從業(yè)人員誠實信用、勤勉盡責、恪盡職守，防范和控制公司經(jīng)營及業(yè)務開展過程中的各類風險，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》等法律法規(guī)、規(guī)范性法律文件及相關(guān)監(jiān)管要求制定本制度。本制度所稱風險，是指對實現(xiàn)公司經(jīng)營目標可能產(chǎn)生負面影響的不確定因素。本制度所稱風險管理，是指圍繞公司經(jīng)營目標，對日常經(jīng)營和業(yè)務開展過程中的風險進行識別、評估、監(jiān)測和控制的基本過程。第四條公司及公司子公司（公司投資設(shè)立的其他企業(yè)）適用本制度?；驹瓌t風險管理應貫穿事前防范、事中監(jiān)督、事后檢查彌補的指導思想。風險管理的具體目標是：（一）公司的經(jīng)營與業(yè)務開展嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)章，監(jiān)管機關(guān)的相關(guān)規(guī)定和公司各項規(guī)章制度。（二）建立健全的法人治理結(jié)構(gòu)，形成科學合理的決策機制、執(zhí)行機制、監(jiān)督機制和反饋機制。（三）建立行之有效的風險管理體系和風險管理流程，確保各項業(yè)務活動的健康運行和管理資產(chǎn)的安全完整。在合理控制風險的基礎(chǔ)上實現(xiàn)公司的長期可持續(xù)發(fā)展。（五）股東及客戶的合法權(quán)益不受侵犯，維護公司的信譽及良好形象。風險管理的基本原則：（一）全面管理與重點監(jiān)控相統(tǒng)一的原則。建立覆蓋所有業(yè)務流程和操作環(huán)節(jié)，能夠?qū)︼L險進行持續(xù)監(jiān)控、定期評估和及時預警的全面風險管理體系，同時根據(jù)公司實際有針對性地實施重點風險監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)、防范和化解對公司經(jīng)營有重要影響的風險。（二）獨立集中與分工協(xié)作相統(tǒng)一的原則。建立全面評估和集中管理風險的機制，保證風險管理的獨立性和客觀性，同時強化業(yè)務部門的風險管理主體職責，在保證風險管理職能部門與業(yè)務部門分工明確、密切協(xié)作的基礎(chǔ)上，使業(yè)務發(fā)展與風險管理平行推進，實現(xiàn)對風險的過程控制。（三）充分有效與成本控制相統(tǒng)一的原則。建立與自身經(jīng)營目標、業(yè)務規(guī)模、資本實力、管理能力和風險狀況相適應的風險管理體系，同時合理權(quán)衡風險管理成本與效益的關(guān)系，合理配置風險管理資源，實現(xiàn)適當成本下的有效風險管理。公司設(shè)有三道風控防線：（一）前臺業(yè)務團隊：對客戶和公司負責，基于客戶偏好、監(jiān)管合規(guī)、內(nèi)部風險偏好等要求主動設(shè)定和調(diào)整業(yè)務的行為，為風險控制負主要責任。（二）風險管理職能部門：包括風險管理部和法律合規(guī)部。與業(yè)務部門相互獨立，全面評估、監(jiān)控與報告風險，審核關(guān)鍵業(yè)務，檢視公司內(nèi)控體系并推動內(nèi)控流程與機制的優(yōu)化，參與風險的處理，推動風險管理系統(tǒng)建設(shè)，對第一道防線實行獨立監(jiān)督與制衡。（三）內(nèi)部審計團隊：對公司內(nèi)控體系的健全性、合理性和有效性進行獨立審計，同時覆蓋第一道防線和第二道防線。第三章組織結(jié)構(gòu)與職責分工公司應建立覆蓋所有業(yè)務單位的風險管理組織體系。公司果對風險管理各項工作及時進行改進。公司應當保存公司風險管理體系活動等方面的信息及相關(guān)資料，確保信息的完整、連續(xù)、準確和可追溯，保存期限自私募基金清算終止之日起不得少于10年。第五章主要風險的評估與控制公司在日常經(jīng)營和業(yè)務開展過程中涉及到的風險主要有投資風險，以及法律風險、合規(guī)風險、道德風險、操作風險等。投資風險主要是指公司開展資產(chǎn)管理投資業(yè)務時所面臨的風險，主要包括市場風險、信用風險和流動性風險。操作風險操作風險主要是指由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)的不完善或失誤、或外部事件造成直接或間接損失的可能性。主要包括：投資決策風險、交易風險、資金管理和清算交割風險、信息技術(shù)系統(tǒng)風險等。法律風險主要是公司經(jīng)營管理過程中，因違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或違反合同有關(guān)規(guī)定的風險。合規(guī)風險主要是指公司因未能遵循合規(guī)規(guī)則而引發(fā)法律責任、監(jiān)管處罰、財務損失和聲譽損失的風險。道德風險主要是指公司員工基于個人利益訴求，而違背職業(yè)道德、公司制度，乃至法律法規(guī)對公司經(jīng)營造成損失的風險。公司應采取必要的措施充分識別并評估風險，根據(jù)公司自身或客戶的風險容忍度適當承擔風險，對于無法承受的風險進行轉(zhuǎn)移，或建立合理的控制機制。建立信息與溝通機制，加強部門與員工的交流與信息傳遞，加強公司各項政策與文化宣傳內(nèi)容的傳達，促進內(nèi)部控制有效運行。第六章風險管理體系的監(jiān)督與評價公司應對公司風險管理體系的執(zhí)行情況進行定期和不定期的檢查、監(jiān)督及評價，排查公司風險管理體系是否存在缺陷及實施中是否存在問題，并及時予以改進，確保有關(guān)制度的有效執(zhí)行。風險合規(guī)和審計人員可定期或不定期地檢查各部門的風險管理工作，并將檢查結(jié)果報告公司管理層。對于各項規(guī)章制度完善、風險防范工作積極主動并卓有成效的部門，公司應給予適當表彰與獎勵。對由于制度不完備、工作程序不合理，或管理混亂而造