2023金融工作心得感悟【8篇】

2023金融工作心得感悟【8篇】

金融行業(yè)個人工作心得體會篇一

2017年上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作

要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的

目標(biāo)，金融業(yè)務(wù)局強(qiáng)化責(zé)任意識，樹立明確目標(biāo)，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展

和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，

在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)

完成情況如下：

一、上半年度工作完成情況

（一）各項(xiàng)指標(biāo)完成情況

1、跨年度競賽完成情況

無錫局累計完成綜合指標(biāo)量102479.8萬元，完成計劃指標(biāo)的

127.3%；跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃

的88.6%；完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元，完成計劃的64.47%o

其中營業(yè)部門完成情況如下：跨至度期間累計新增加權(quán)余額

115108.55萬元，完成計劃的142.99%；累計新增活期平均余額

13736萬元，完成計劃的70.48%；完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元，

完成計劃的64.47%o

2、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)完成情況

6月較2月28日累計新增活期序時進(jìn)度計劃為9000萬元，

截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負(fù)90萬元，其中3

至6月各月均未能完成活期平均計劃。

截至目前，3-6月累計凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)3157萬，完成3T2月

計劃的24.3%o

3、六大重點(diǎn)營銷項(xiàng)目完成情況

商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成

計劃的41.47%,同時完成力爭目標(biāo)的27.65%；累計發(fā)展商易通51

臺,完成計劃的5.675

代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500,截至目前，

我局累計完成戶數(shù)為3636戶，完成目標(biāo)的20.78%。

繳費(fèi)寶：截至目前，我局開辦繳費(fèi)寶綠卡戶數(shù)186157戶，截

至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶,代扣率達(dá)到46.37虬

綠卡通：_年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶，截至6月

底，累計發(fā)卡138張，目前進(jìn)度比較緩慢。

基金定投：—年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶，截至

目前累計新增戶數(shù)為17戶，目前進(jìn)展比較緩慢。

期繳保險:截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)529.53

萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局

已完成各自目標(biāo)數(shù)。

（二）上半年度工作開展情況

縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點(diǎn)：

1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。

積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額

持續(xù)增長的“致勝法寶”。在營業(yè)部門跨年度郵儲競賽活動期間,

組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團(tuán)隊(duì),

同時各職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤，積極走訪營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并協(xié)助

解決網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大

黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成

績。

2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)作用，發(fā)展個人中間業(yè)務(wù)

上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》

的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊(duì)伍運(yùn)作流程》方案，進(jìn)一步落實(shí)客

戶經(jīng)理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計

劃總結(jié)的填報工作。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶

經(jīng)理的業(yè)績進(jìn)行通報，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗(yàn)，分享心得，每

次例會后對客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比，客戶經(jīng)理整體

素質(zhì)、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團(tuán)隊(duì)的建立到

一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團(tuán)隊(duì)的理念，這支隊(duì)伍已

經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅(jiān)力量。

作，同時邀請人民銀行專家為二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了

風(fēng)險合規(guī)講座，針對“反洗錢”內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn)；發(fā)放銀行合規(guī)管

理實(shí)用手冊電子光盤，組織網(wǎng)點(diǎn)人員學(xué)習(xí)；為防范風(fēng)險，并配合

郵儲銀行風(fēng)險合規(guī)部門做好網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險合規(guī)自查活動；配合省行進(jìn)

行網(wǎng)點(diǎn)的基金、保險、理財產(chǎn)品的風(fēng)險合規(guī)檢查；為防止郵儲資

金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網(wǎng)點(diǎn)案

件風(fēng)險檢查小組，組織網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行“合規(guī)管理年”活動

考試，同時并組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行“反洗錢”知識培訓(xùn)考試；組

織網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)，并組織了相關(guān)考試。

二、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問題

1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。截

至目前，總余額較—年12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余

額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681

萬元。但與跨年度競賽結(jié)束后相比，我局總余額下跌5635萬元,

其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)

活期平均下跌1393萬元?！?2月31日活比為17.4%,而目前

活比為16.3%,活比下降較多。離職代會提出的余額達(dá)到75億,

活比達(dá)到18%仍有一定距離。跨年度競賽結(jié)束后，從外界因素看，

負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)入常規(guī)的清淡期，金融危機(jī)的影響仍在繼續(xù)影響，而

股市、房市又逐漸開始升溫；從內(nèi)部因素看，各營業(yè)部門對金融

業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進(jìn)一步發(fā)展活期業(yè)務(wù),

通過項(xiàng)目為抓手來推動的具體措施有所缺失；此外非營部門協(xié)儲

任務(wù)逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余

額的凈值長帶來一定壓力。

2、重點(diǎn)營銷項(xiàng)目啟動緩慢。目前除了保險項(xiàng)目外，商易通、

繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進(jìn)展緩慢。主要原因是，

一保險項(xiàng)目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項(xiàng)目

有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只

是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細(xì)致；二是在六大重

點(diǎn)營銷項(xiàng)目方案制定和推進(jìn)過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與

銀行步調(diào)不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及

公司業(yè)務(wù)，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠，特別

是在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié)；三是對新項(xiàng)目業(yè)務(wù)熟悉程度

不夠，部分網(wǎng)點(diǎn)還沒完全認(rèn)識到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對于網(wǎng)點(diǎn)金融結(jié)

構(gòu)調(diào)整及維護(hù)發(fā)展客戶的重要性。

金融行業(yè)實(shí)習(xí)心得體會篇二

這次實(shí)習(xí)，除了讓我對農(nóng)村信用社的基本業(yè)務(wù)有了一定了解,

并且能進(jìn)行基本操作外，自己在其他方面的收獲頗大。此次畢業(yè)

實(shí)習(xí)是我步入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎(chǔ)。

首先感謝信用社給我這個機(jī)會讓我來到這個集體，在聯(lián)社為

期一個多月的實(shí)習(xí)是我走出校門，踏入社會的第一步，這個階段

是我從學(xué)生步入職場的重要的過渡，對我來說有很大幫助，為我

將來走上工作崗位打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。通過這次的實(shí)習(xí)，我對自己

的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學(xué)里所學(xué)知

識的鞏固與運(yùn)用。從這次實(shí)習(xí)中，我體會到了實(shí)際的工作與書本

上的知識是有一定距離的，并且需要進(jìn)一步的再學(xué)習(xí)。雖然這次

實(shí)習(xí)的業(yè)務(wù)多集中于比較簡單的前臺存貸款業(yè)務(wù)，但是，這有利

我更深層次地理解金融業(yè)務(wù)的流程，使我在金融單位的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)

方面，不在局限于書本，而是有了一個比較全面的了解。我覺得

在學(xué)校和單位的很大一個不同就是進(jìn)入社會以后必須要有很強(qiáng)的

責(zé)任心。在工作崗位上，我們必須要有強(qiáng)烈的責(zé)任感，要對自己

的崗位負(fù)責(zé)，要對自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。如果沒有完成當(dāng)天應(yīng)該

完成的工作，那職員必須得加班；如果是不小心弄錯了錢款，而

又無法追回的話，那也必須由經(jīng)辦人負(fù)責(zé)賠償；如果業(yè)務(wù)不精通，

損失的不僅是你更是顧客們的寶貴時間。

其次，我覺得工作后任何人都必須要堅(jiān)守自己的職業(yè)道德并

努力提高自己的職業(yè)素養(yǎng)，做一行就要懂這一行的行規(guī)。在這一

點(diǎn)上我從實(shí)習(xí)單位同事那里深有體會，比如，有的業(yè)務(wù)辦理需要

身份證件，雖然客戶可能是自己認(rèn)識的人，他們也會要求對方出

示證件，而當(dāng)對方有所微詞時，他們也總是耐心的解釋為什么必

須得這么做。現(xiàn)在銀行已經(jīng)類似于服務(wù)行業(yè)，所以職員的工作態(tài)

度問題尤為重要，這點(diǎn)我有親身感受。人總免不了丟三落四，身

份證沒帶又趕時間，因?yàn)闆]能辦理而憤憤不平，粗言穢語的會一

大堆。難免會點(diǎn)燃無名之火，硬碰硬到底誰怕誰？人之所以為人，

是因?yàn)樾闹杏袦?zhǔn)則能約束自己。職業(yè)準(zhǔn)則不允許你這樣，也不能

夠如此。之前在柜臺實(shí)習(xí)時，也發(fā)現(xiàn)有很多細(xì)節(jié)需要注意，比如：

對待客戶的態(tài)度，首先是要用敬語，如您好，請簽字，請慢走；其

次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙三接送，最后對于客戶的一

些問題和咨詢必須要耐心的解答。這使我認(rèn)識到在真正的工作當(dāng)

中要求的是我們嚴(yán)謹(jǐn)和細(xì)致的工作態(tài)度，這樣才能在自己的崗位

上有所發(fā)展。

最后，在信用社里每一位員工都是我的老師。我虛心學(xué)習(xí)經(jīng)

驗(yàn)，將所學(xué)的知識與實(shí)踐結(jié)合起來，多思考，多總結(jié)，多請教，充

分發(fā)揮自己的工作積極性。我覺得到了實(shí)際工作中以后，學(xué)歷并

不顯得是最重要的，主要看的是個人的業(yè)務(wù)能力和交際能力。我

深刻的體會了這一點(diǎn)。學(xué)歷只是一張證書、只是代表你接受的文

化教育的程度，但并不能完全的展現(xiàn)個人。以實(shí)際說話，也許你

能說出很多新興詞匯，可是顧客不懂，那你就算不上是個優(yōu)秀的

員工。實(shí)習(xí)的時間雖然只有短短的一個多月，但是我感覺我的收

獲還是很大的。我要感謝我的信用社的老師們，當(dāng)我在業(yè)務(wù)上遇

到什么不懂的問題請教他們時，他們都會悉心幫我解答，使我大

大提高了對信用社務(wù)的熟悉程度，這對我的實(shí)習(xí)經(jīng)歷來說是十分

重要的。

因此，我體會到，將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實(shí)踐

結(jié)合在一起，使一個?？粕邆漭^強(qiáng)的處理實(shí)務(wù)的能力與比較系

統(tǒng)的專業(yè)知識，才是我們實(shí)習(xí)的真正目的。

金融行業(yè)實(shí)習(xí)心得體會篇三

“選擇中國銀行，實(shí)現(xiàn)心中理想?！彼膫€星期前，我?guī)е?/p>

絲敬畏的心情進(jìn)入中國銀行。作為一名大二金融系學(xué)生，能夠有

機(jī)會進(jìn)入中行學(xué)習(xí)我感到非常榮幸，并非常珍惜這次實(shí)習(xí)機(jī)會，

通過這次學(xué)習(xí)，我想在今后追逐夢想的路上，我會又多一份勇氣

和動力。

首先，我來介紹一下中行一些基本情況，中國銀行，全稱中

國銀行股份有限公司，是中國大型國有控股商業(yè)銀行之一。中國

銀行主營傳統(tǒng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，包括公司金融業(yè)務(wù)、個人金融業(yè)務(wù)、

金融市場業(yè)務(wù)。公司金融業(yè)務(wù)基于銀行的核心信貸產(chǎn)品，為客戶

提供個性化、創(chuàng)新的金融服務(wù)。個人金融業(yè)務(wù)主要針對個人客戶

的金融需求，提供基于銀行卡之上的系統(tǒng)服務(wù)。金融市場業(yè)務(wù)主

要是為全球其他銀行、證券公司和保險公司提供國際匯兌、資金

清算、同業(yè)拆借和托管等全面服務(wù)。作為中國金融行業(yè)的百年品

牌，中國銀行在穩(wěn)健經(jīng)營的同時，積極進(jìn)取，不斷創(chuàng)新，創(chuàng)造了

國內(nèi)銀行業(yè)的許多第一，在國際結(jié)算、外匯資金和貿(mào)易融資等領(lǐng)

域得到業(yè)界和客戶的廣泛認(rèn)可和贊譽(yù)。

中國銀行多年來的信譽(yù)和業(yè)績，得到了銀行同業(yè)、國內(nèi)外客

戶和媒體的廣泛認(rèn)可。在近百年歲月里，中國銀行以其穩(wěn)健的經(jīng)

營、雄厚的實(shí)力、成熟的產(chǎn)品和豐富的經(jīng)驗(yàn)，深得廣大客戶信賴，

并與客戶建立了長期穩(wěn)固的合作關(guān)系。中國銀行將秉承“以客戶

為中心，以市場為導(dǎo)向，強(qiáng)化公司治理，道求卓越效益，創(chuàng)建國

際一流大銀行”的宗旨，依托其雄厚的實(shí)力、遍布全球的分支機(jī)

構(gòu)、成熟的產(chǎn)品和豐富的經(jīng)驗(yàn)，為客戶提供全方位、高品質(zhì)的銀

行服務(wù)，與廣大客戶攜手共創(chuàng)美好未來。

另外，我來介紹一下我的實(shí)習(xí)生活：每天6：40前起床。8：

00之前趕到銀行參加晨會，然后開始工作。中午12：00下班回家

吃假休息，下午2：30上班一直到下午5：40多下班。回到家吃

過板已是晚上7：00o吃飯、寫實(shí)習(xí)日志、洗澡，然后10：00左

右睡覺。幾周以來，從沒遲到過，更沒早退，這就是我每天的生

活，一個人但非常有規(guī)律的生活，忙碌但感覺很愉快的生活。

在實(shí)習(xí)的時間里，起初我是在大堂做客戶接待的，千萬不要

小看了這個崗位，接待客戶也就意味著要面對客戶提出的任何問

題，這就要求對銀行業(yè)務(wù)要有著全面而深刻的了解。因此我嚴(yán)于

律己，主動去學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)。多看，多聽，多說。以前，在學(xué)校里

學(xué)知識的時候總是老師往我的頭腦里灌知識，自己根本沒有多么

強(qiáng)烈的求知欲，大多是逼著去學(xué)的。然而到這里實(shí)習(xí)，確使我的

感觸很大，自己的知識太貧乏了，加之這里的銀行員工學(xué)習(xí)氣氛

特別濃，無形中給我營造了一個自己求知的欲望。

通過自己這段時間不懈的努力，我的變化是大家有目共睹的。

從開始生疏，不自信。變?yōu)楝F(xiàn)在的大方，言談自如。最讓我開心

的是，我的努力得到了領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可。在8月7日一8月8日兩天

的中行素質(zhì)拓展的名單上，主任為我爭取到一個名額。這無疑是

對我的鼓勵！兩天的素質(zhì)拓展生活我結(jié)識到了來自中行8家支行

的前輩，在這兩天里我們相處的十分愉快，由于我的年齡最小，

大家都十分的照顧我。這讓我在異地感到了家的溫暖。

這次拓展項(xiàng)目中有一項(xiàng)是溯溪，這個項(xiàng)目是由峽谷溪流的下

游向上游，克服地形上的各處障礙，窮水之源而登山之巔的一項(xiàng)

探險活動。這項(xiàng)活動需要同伴之間的密切配合，利用一種團(tuán)隊(duì)精

神，去完成艱難的攀登，對于溯行者是一種考驗(yàn)，同時又得到一

種信任和滿足，一種克服困難后的自信與成就感。歷時3個多小

時的沿途，我們攜手共同度過。這是我一輩子的記憶。我非常感

謝中行給了我這個平臺，給了我這次機(jī)會能夠參與到中行這個優(yōu)

秀的團(tuán)隊(duì)。從中行前輩的身上我也學(xué)到許多優(yōu)秀的品質(zhì)。這是我

一輩子的收獲！

2023金融工作心得感悟篇四

為期五天的郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)員工培訓(xùn)已經(jīng)落下了帷幕。這

是讓人難以忘懷的五天，既緊張而又充實(shí)，既刺激而又耐人尋味。

在短短的五天時間里，培訓(xùn)中心的老師們給我們不但講解了代理

金融里的個人儲蓄、匯兌、代理保險、理財和中間業(yè)務(wù)，還講解

了服務(wù)規(guī)范、個人反洗錢和金融風(fēng)險。在這五天的培訓(xùn)中，我的

理論知識得到了豐富，更讓我開闊了視野，解放了思想。在和其

他兄弟局一線員工互相交流，學(xué)習(xí)他們的先進(jìn)工作經(jīng)驗(yàn)、工作的

方式方法，較全面的提高了自己的理論水平和工作能力。通過培

訓(xùn)，我有了以下幾點(diǎn)體會：

一、通過多門課程的學(xué)習(xí)，提高了理論知識。作為一名長期

工作在郵政一線的員工，我有一定的理論知識和工作經(jīng)驗(yàn)，但這

遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，理論知識和工作技巧還有待提高。通過老師深入淺出

的講授，感覺豁然開朗，許多在工作中遇到的實(shí)際問題都找到了

依據(jù)和解決的辦法，對一些在實(shí)際工作實(shí)踐中覺得不好解決的棘

手問題找到了切入點(diǎn)，比如理財業(yè)務(wù)的營銷技巧，讓我深入了解

到了理財產(chǎn)品，認(rèn)識到不是用戶不接受我們的產(chǎn)品，而是我們自

己做的不夠，沒有了解產(chǎn)品、弄懂產(chǎn)品，就沒法向客戶宣傳產(chǎn)品，

更不說銷售了。通過學(xué)習(xí)，我了解到？兩款適合廣大客戶的理財

產(chǎn)品，一款是財富日日升，它比較適合那些活期賬戶上資金多流

動性大的客戶，日日升起點(diǎn)五萬，預(yù)期收益率1.7%,在法定工作

日8：30至15：00內(nèi)可隨時購買和贖回，資金實(shí)時到賬，存取方

便。而鑫鑫向榮是適合那些存短期定期存款和活期賬戶資金多且

流動相對不是那么頻繁的客戶，鑫鑫向榮起點(diǎn)也是五萬，在法定

工作日8：30至15：00內(nèi)可以贖回，二日內(nèi)到賬，存的時間越長，

預(yù)期收益率越高，最高達(dá)3.25%。

二、中國郵政作為服務(wù)行業(yè)，要為廣大客戶提供精品優(yōu)質(zhì)的

服務(wù)。郵政代理金融的各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)需要通過提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來

實(shí)現(xiàn)。做好金融服務(wù)工作、保護(hù)金融消費(fèi)者利益，不僅是銀行業(yè)

金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，也是培育客戶忠誠度、提升郵政信譽(yù)、增

強(qiáng)綜合競爭實(shí)力的需要，也是郵政代理金融履行社會責(zé)任、促進(jìn)

和諧社會建設(shè)的本質(zhì)要求。

三、加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范金融風(fēng)險，是郵政代理金融穩(wěn)健發(fā)

展的重中之重。通過老師對幾個金融案件的案例分析，使我認(rèn)識

到一個健康發(fā)展的企業(yè)離不開一套健全的內(nèi)部控制制度，只有內(nèi)

部控制制度執(zhí)行到位了，企業(yè)才能發(fā)展得更加強(qiáng)大。通過這次的

培訓(xùn)，我的業(yè)務(wù)技能及業(yè)務(wù)知識得到？很大的提高和提升，更多

的去宣傳我們的業(yè)務(wù)，為郵政代理金融的業(yè)務(wù)開展貢獻(xiàn)自己的一

份力量。

金融行業(yè)個人工作心得體會篇五

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合

自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。

在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行

從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)

務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資

理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖

然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中

心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)

務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人

工作總結(jié)報告：

一、17年具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過

前臺柜臺輸送，運(yùn)用銀掌柜erm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增

vip貴賓客戶；

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜erm系統(tǒng)將客

戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分

客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時。進(jìn)

行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強(qiáng)了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等

方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步

推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取

搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)

理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)

課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp

金融理財師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系

統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，

作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，

適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的

工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服

務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提

高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起

步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比

較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。

目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基

金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的

特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理

財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺

少專業(yè)性理財。

不足處：

L基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了

解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù)；

2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個

人能力；

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道

從前臺向理財室輸送客戶信息；

三、來年工作打算

L在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，

應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)

務(wù)水平3,加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶

量的增長。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,

做好2011年個人工作計劃。

2023金融工作心得感悟篇六

從大的方面講，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)市場的核心，金融市場在市

場經(jīng)濟(jì)中的重要作用也日漸突出，它天僅關(guān)系到各國甚至是全球

經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，更關(guān)乎到各國人民的生活水平。從小的方面講，學(xué)

習(xí)金融市場學(xué)不僅可以豐富我們的學(xué)識，拓寬我們的知識面，在

日常生活中，它更是一門實(shí)用的學(xué)科，因?yàn)樗屛覀兂鋵?shí)了投資

知識，提高了理財能力。另一方面，謝百三老師一直是我很崇拜

的老師及金融證券專家。所以，我毅然決然的選擇了謝百三老師

的“中國金融市場實(shí)務(wù)”這門課，通過對這門課的學(xué)習(xí)，使是我

對金融市場有了更多更深入的了解。

我認(rèn)為學(xué)習(xí)謝老師的金融市場學(xué)有以下三個方面的現(xiàn)實(shí)意義:

一是學(xué)到在其他在教科書及其他課程上學(xué)習(xí)不到的市場金融

學(xué)知識，在以往的老師課程中，我們學(xué)到的更多的是市場金融學(xué)

的基礎(chǔ)知識及概念，而謝老師的課，讓我們在了解了市場金融學(xué)

的基礎(chǔ)知識之外，我們還學(xué)到了其他一些將理論知識應(yīng)用于實(shí)際

的方法和知識，另外，謝老師用其親身經(jīng)歷的事情當(dāng)例子給我們

講課，再加上老師的風(fēng)趣幽默，使得我們更容易理解和接受知識，

也使得課堂氣氛更為活躍，學(xué)生的出勤率更是遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他課程，

我們上課時感受到的不僅是一個學(xué)習(xí)知識的過程，也像是在一個

朋友聊天的過程。

二是謝老師會在課堂上講自己的一些人生經(jīng)歷，并引出其為

人處事的道理，老師作為一位知識淵博并且擁有豐富的人生閱歷

的長輩，我覺得其道理很值得我們?nèi)W(xué)習(xí)借鑒。

三是謝老師不僅在投支理財包括股票方面的理論知識豐富，

而且也有著豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，謝老師可謂是一名資深的老股民，

在課堂上，老師也傳授給我們他的一些實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，而這些經(jīng)驗(yàn)，

很多都是書本上沒有的，都是老師從實(shí)踐中獲得的經(jīng)驗(yàn)知識，并

通過實(shí)踐反復(fù)驗(yàn)證的適合當(dāng)今金融市場的經(jīng)驗(yàn)知識。并且，老師

還反復(fù)的勸告我們要先學(xué)號理論知識，把書本上的基礎(chǔ)知識學(xué)扎

實(shí)，等畢業(yè)工作了，再做投資理財。

我覺得謝老師的課程雖然很受學(xué)芻的歡迎，但我還是想跟謝

老師提幾點(diǎn)小小的建議，希望老師能夠參考參考。其一是我覺得

老師講課時有一些地方口音，說的快時我們就聽不懂，所以，我

希望老師盡量用標(biāo)準(zhǔn)的普通話講課。其二是課堂上沒有課件或是

板書，平時的筆記都是老師念我們記筆記，我覺得這樣不是很好，

因?yàn)檫@樣我們都忙著做筆記聽課質(zhì)量就下降了，不僅聽的不好，

筆記也做的不全，也遺漏了很多知識點(diǎn)。其三是老師給我們推薦

的書來的比較晚，我希望老師以后能提前跟我們講買書的事情并

較早讓我們拿到書本，這樣我們不僅可以做課前預(yù)習(xí)，也方便我

們聽課。

2023金融工作心得感悟篇七

今年大一的暑假過的格外的有意義！從七月五日開始到七月

十八日這段時間我們學(xué)校的老師組織我們金融系大一的全體同學(xué)

開展了豐富多彩的實(shí)習(xí)活動。把我們真正從純理論學(xué)習(xí)領(lǐng)入了實(shí)

踐的殿堂。用理論聯(lián)系實(shí)際，把理論付諸實(shí)踐。對于大學(xué)，我們

都曾有過那么強(qiáng)烈的渴望，那么美好的憧憬。作為一個大一新生

剛剛邁入大學(xué)這座莊嚴(yán)的象牙塔里，對大學(xué)生活充滿著陌生與好

奇。我們想知道大學(xué)生活是什么樣的？大學(xué)里學(xué)到的知識是什么？

我們應(yīng)該如何學(xué)習(xí)才能為以后的人生道路鋪好堅(jiān)實(shí)的基石？帶著

這些疑問單純的我開始了我的大學(xué)生涯。

我們每個人都會有自己的理想和抱負(fù)！但是那是需要自己去

拼搏、去奮斗。在開始大二對專業(yè)課的學(xué)習(xí)之前，老師先領(lǐng)我們

到實(shí)地進(jìn)行細(xì)致認(rèn)真的考察，還請了相關(guān)方面的專家來為我們做

精彩的演講，這些都是與金融這一專業(yè)的專業(yè)課程有著具體的聯(lián)

系的。金融簡而言之就是資金的融通，這個社會的方方面面都離

不開資金，因此金融涉及社會的各個領(lǐng)域。金融涵蓋證券投資包

括股票，期貨，保險，基金，還有體系的中心銀行業(yè)。在這十多天

的日子里，老師領(lǐng)著我們親自到兩個地方進(jìn)行實(shí)地考察有東北證

券有限責(zé)任公司長春?？诼窢I業(yè)部，那里是一個環(huán)境優(yōu)美，景色

宜人的股票交易大廳。有著大型的股票大盤屏幕和舒適的座椅。

我們還參觀了安華農(nóng)業(yè)股份有限公司的6樓大連農(nóng)業(yè)期貨經(jīng)濟(jì)有

限公司長春營業(yè)部。它地方雖不大但足以方便客戶進(jìn)行期貨交易,

有營業(yè)部，市場部，交易部，財務(wù)部和客戶室，我們參觀了各個

部門的辦公室，還進(jìn)了會議大廳聽了精彩紛呈的報告，收獲良多。

此外我們還在學(xué)校通過老師的組織聽了三場意義非凡，令人

難忘的演講。首先有來自于泰康人壽壽險營銷資深督導(dǎo)張愛國先

生，他為我們帶來了壽險公司發(fā)展的背景和經(jīng)營理念和未來發(fā)展

前景；其次有來自于大連良運(yùn)期貨有限公司交易部的經(jīng)理袁連民

先生，他為我們帶來了如何對期貨交易進(jìn)行分析的詳盡方法，如

何利用期貨掙錢的具體方法手段；此外還有來自于中國光大銀行

長春分行業(yè)務(wù)部的經(jīng)理劉輝先生，他推心置腹的告訴我們?nèi)绾芜~

向金融之路，告訴我們作為一個大學(xué)包應(yīng)該如何一步一步地走向

成功，令人鼓舞，深受啟迪。以上三位都為我們做了精彩紛呈的

演講，他們充分的準(zhǔn)備著實(shí)令人佩服，他們從百忙之中抽出時間

來到我們大一學(xué)生中間為我們帶來了他們對我們的忠心勸告和他

們寶貴的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)著實(shí)令人感動萬分。使我們增加了對自己所學(xué)

專業(yè)的認(rèn)識。

學(xué)習(xí)知識是我們來的最大目的也是最重要的任務(wù)！學(xué)好你的

專業(yè)知識，你的未來才有可能是幸福美好的，你以后的道路才可

能是寬闊筆直的！所有美好的東西在大學(xué)生活里都可能找的到！

大學(xué)生活！靠你自己去學(xué)習(xí)、認(rèn)識、鍛煉和感悟！

大學(xué)生活！靠你自己去把握身邊的一切機(jī)會！

在這些天的實(shí)習(xí)中，令我最為難忘的是關(guān)于期貨知識的一場

實(shí)地考察和兩場講座。通過這些具體的活動我受益匪淺。

金融行業(yè)實(shí)習(xí)心得體會篇八

至此，我在91金融實(shí)習(xí)已有5周，作為一名總裁辦管培生,

這5周的工作讓我瞬間成長了不少。與之前的實(shí)習(xí)經(jīng)歷不同，這

是我第一份正式工作，因此初入社會的我投入了很多的激情。毫

不夸張地說，這是第一次這么快融入一個陌生的集體。我并不是

一個健談的人，尤其不擅長與陌生人相處，可在與91金融同事（包

括上司）的相處中，我卻絲毫也沒有感覺到陌生和壓力。也許這就

是創(chuàng)業(yè)型企業(yè)的優(yōu)點(diǎn)之一。

之所以選擇91金融作為我的第一份工作，當(dāng)然是因?yàn)樗形?/p>

引我的地方。有人說我的選擇就像是買股票，但我并不這么認(rèn)為，

雖然比起進(jìn)已經(jīng)成熟的公司，91金融這樣的創(chuàng)業(yè)企業(yè)風(fēng)險更大,

但我看重的并不是這個，而是在這里我能干什么。

我對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的認(rèn)識從進(jìn)入公司的第一天起，我就一

直在問自己“什么是互聯(lián)網(wǎng)金融”，直到今天，我仍然在問自己

這個問題。因?yàn)?，它總在不斷?chuàng)新、不斷變化。

如果上網(wǎng)查看，百度百科會告訴你“從廣義上講，互聯(lián)網(wǎng)金

融是網(wǎng)絡(luò)技術(shù)與金融服務(wù)相互融合、相互作用的產(chǎn)物，在互聯(lián)網(wǎng)

和移動互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下開展的所有金融業(yè)