基金從業(yè)-證券投資基金基礎(chǔ)知識-第二節(jié)中國基金國際化發(fā)展

基金從業(yè)-證券投資基金基礎(chǔ)知識-第二節(jié)中國基金國際化發(fā)展1.【單選題】QDII基金在（??）募集資金，在（??）進(jìn)行投資。A.境外；境外B.境外；境內(nèi)C.境內(nèi)；境內(nèi)D.境內(nèi)；境外正（江南博哥）確答案：D參考解析：2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。這種經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)。2.【單選題】下列關(guān)于QFII基金托管人資格的規(guī)定，錯誤的是（??）。A.有專門的資產(chǎn)托管部B.實收資本不少于80億元人民幣C.最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄D.外資商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營2年以上的，可申請成為托管人正確答案：D參考解析：托管人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：A正確：①設(shè)有專門的資產(chǎn)托管部。B正確：②實收資本不少于80億元人民幣。③有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員。④具備安全保管合格投資者資產(chǎn)的條件。⑤具備安全、高效的清算、交割能力。⑥具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格。C正確：⑦最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄。D錯誤：外資商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營3年以上的，可申請成為托管人，其實收資本數(shù)額條件按其境外總行的計算。綜上，該題選D。3.【單選題】下列關(guān)于我國QFII機(jī)制的意義，說法錯誤的是（??）。A.可以為境內(nèi)金融資產(chǎn)提供風(fēng)險分散渠道，并有效分流儲蓄，化解金融風(fēng)險B.可以促進(jìn)國內(nèi)證券市場投資主體多元化以及上市公司行為規(guī)范化C.資本市場的逐步開放能夠使國內(nèi)證券市場的法律機(jī)制、會計制度、信息披露標(biāo)準(zhǔn)、交易規(guī)則、自律機(jī)構(gòu)、市場參與者的行為模式等方面逐漸與國際接軌D.境外大型投資機(jī)構(gòu)所具有的穩(wěn)健投資風(fēng)格對眾多中小投資者產(chǎn)生一定的示范效應(yīng)正確答案：A參考解析：QFII機(jī)制的意義有：①促使中國封閉的資本市場向開放的市場轉(zhuǎn)變；B正確：②促進(jìn)國內(nèi)證券市場投資主體多元化以及上市公司行為規(guī)范化；③促進(jìn)國內(nèi)投資者的投資理念趨于理性化；QFII機(jī)制的實施使境外大型投資機(jī)構(gòu)所具有的穩(wěn)健投資風(fēng)格對眾多中小投資者產(chǎn)生一定的示范效應(yīng)，有助于建立價值投資和理性投資的市場氛圍，讓投資者更加關(guān)注上市公司本身的投資價值，逐漸形成中長期投資、組合管理、風(fēng)險管理等正確的投資理念。C正確：④加快我國證券市場金融創(chuàng)新步伐，實現(xiàn)我國證券市場運行規(guī)則與國際慣例的接軌。實施QFII機(jī)制一方面將對金融創(chuàng)新、制度創(chuàng)新起到一定的推動作用；另一方面，資本市場的逐步開放能夠使國內(nèi)證券市場的法律機(jī)制、會計制度、信息披露標(biāo)準(zhǔn)、交易規(guī)則、自律機(jī)構(gòu)、市場參與者的行為模式等方面逐漸與國際接軌。此外，國內(nèi)證券市場的監(jiān)管模式更加趨向市場化，而法律環(huán)境的不斷改善反過來也會促使證券市場開放的深度和廣度不斷加大A錯誤：屬于合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)機(jī)制的意義。綜上，該題選A。4.【單選題】在各類RQFII機(jī)構(gòu)中，()機(jī)構(gòu)成為主力。A.商業(yè)銀行B.基金系RQFIIC.保險公司D.外資金融機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：在各類RQFII機(jī)構(gòu)中，基金系RQFII機(jī)構(gòu)成為主力。5.【單選題】下列關(guān)于QFII主體資格錯誤的是（??）。A.申請人的財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的資產(chǎn)規(guī)模等條件B.申請人的從業(yè)人員符合所在國家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求C.申請人有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，近2年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰D.申請人所在國家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。正確答案：C參考解析：申請合格境外投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：A正確：①申請人的財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的資產(chǎn)規(guī)模等條件。B正確：②申請人的從業(yè)人員符合所在國家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求。C錯誤：③申請人有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰。D正確：④申請人所在國家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。⑤中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。綜上，該題選C。5.【單選題】下列關(guān)于QFII主體資格錯誤的是（??）。A.申請人的財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的資產(chǎn)規(guī)模等條件B.申請人的從業(yè)人員符合所在國家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求C.申請人有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，近2年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰D.申請人所在國家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。正確答案：C參考解析：申請合格境外投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：A正確：①申請人的財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的資產(chǎn)規(guī)模等條件。B正確：②申請人的從業(yè)人員符合所在國家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求。C錯誤：③申請人有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰。D正確：④申請人所在國家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。⑤中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。綜上，該題選C。6.【單選題】下列關(guān)于我國QFII的發(fā)展歷程，說法錯誤的是()。A.《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》的正式實施，標(biāo)志著QFII制度在我國正式進(jìn)入操作階段B.2002年11月5日，上海證券交易所和深圳證券交易所發(fā)布了《合格境外機(jī)構(gòu)投資者證券交易實施細(xì)則》C.2003年5月23日，瑞士銀行和野村證券株式會社成為我國第一批獲準(zhǔn)入境的境外機(jī)構(gòu)投資者D.2003年7月9日．瑞士銀行通過電話下達(dá)了第一單交易指令，意味著QFIl正式在我國證券市場上實際參與投資正確答案：B參考解析：A正確：2002年11月5日，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會和中國人民銀行發(fā)布了《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》，并于當(dāng)年12月1日正式實施。這標(biāo)志著QFII制度在我國正式進(jìn)入操作階段。B錯誤：2002年12月1日，上海證券交易所和深圳證券交易所發(fā)布了《合格境外機(jī)構(gòu)投資者證券交易實施細(xì)則》。C正確：2003年5月23日，瑞士銀行和野村證券株式會社成為我國第一批獲準(zhǔn)入境的境外機(jī)構(gòu)投資者。D正確：2003年7月9日，瑞士銀行通過電話下達(dá)了第一單交易指令，意味著QFII正式在我國證券市場上實際參與投資。綜上，該題選B。7.【單選題】下列不屬于分級基金要考慮的風(fēng)險的是()。A.匯率風(fēng)險B.利率風(fēng)險C.杠桿機(jī)制風(fēng)險D.折價／溢價交易風(fēng)險正確答案：A參考解析：QDII基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并且調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重。分級基金需要考慮的風(fēng)險則不包含匯率風(fēng)險。8.【單選題】下列關(guān)于QFII基金托管人的說法中，錯誤的是（）。A.每個合格投資者可以委托多個托管人，但不能更換托管人B.實收資本不少于80億元人民幣C.具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格D.最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄正確答案：A參考解析：A錯誤：QFII基金托管人具有保管合格境外投資者托管的全部資產(chǎn)，辦理有關(guān)結(jié)匯、售匯、收匯、付匯和人民幣資金結(jié)算業(yè)務(wù)，監(jiān)督投資者投資運作等職責(zé)。每個合格投資者只能委托1個托管人，并可以更換托管人。托管人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）設(shè)有專門的資產(chǎn)托管部。B正確：（2）實收資本不少于80億元人民幣。（3）有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員。（4）具備安全保管合格投資者資產(chǎn)的條件。（5）具備安全、高效的清算、交割能力。C正確：（6）具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格。D正確：（7）最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄。綜上，該題選A。9.【單選題】境內(nèi)一家A證券公司成立于2009年6月，2014年3月A公司根據(jù)公司發(fā)展，需要申請QDII資格。A公司各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，凈資本為9億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例為65%，經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)已2年，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為18億元人民幣和4億元人民幣的等值外匯資產(chǎn)。A公司申請QDII業(yè)務(wù)還需要滿足的條件為（）。A.要等到3個月以后才能申請B.應(yīng)將凈資本與凈資產(chǎn)比例提高到70%C.經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)應(yīng)滿3年D.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為30億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)正確答案：B參考解析：B正確，ACD錯誤：對于申請QDII資格的證券公司而言，各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，凈資本不低于8億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%，經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)達(dá)1年以上，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。綜上，該題選B。10.【單選題】境內(nèi)一家A證券公司，其公司各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，凈資本為9億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例為65％，經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)已2年，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為18億元人民幣和4億元人民幣的等值外匯資產(chǎn)。若A公司需要申請QDII業(yè)務(wù)資格則()。A.要等到3個月以后才能申請B.將凈資本與凈資產(chǎn)比例提高到70％C.經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)應(yīng)滿3年D.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模為30億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)正確答案：B參考解析：B正確，ACD錯誤：對于申請QDII資格的證券公司而言，各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，凈資本不低于8億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70％，經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)達(dá)1年以上，在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。綜上，該題選B。11.【單選題】基金管理公司的境外機(jī)構(gòu)可以采取的形式不包括()。A.分公司B.代表處C.子公司D.辦事處正確答案：B參考解析：ACD屬于，B不屬于：基金管理公司的境外機(jī)構(gòu)可以采取分公司、子公司、辦事處及中國證監(jiān)會允許的其他形式。綜上，該題選B。12.【單選題】申請合格境外投資者資格在應(yīng)當(dāng)具備的條件中，說法不正確的是()。A.申請人的財務(wù)穩(wěn)健、資信良好，達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的資產(chǎn)規(guī)模B.申請人的從業(yè)人員符合所在國家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求C.申請人近2年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰D.中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件正確答案：C參考解析：申請合格境外投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：A正確：①申請人的財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的資產(chǎn)規(guī)模等條件。B正確：②申請人的從業(yè)人員符合所在國家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求。C錯誤：③申請人有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰。④申請人所在國家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。D正確：⑤中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。綜上，該題選C。13.【單選題】下列關(guān)于QFII托管人資格規(guī)定的說法中，正確的是()。A.每個合格投資者只能委托1個托管人，且不可以更換托管人B.實收資本不少于70億元人民幣C.最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄D.外貿(mào)商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營5年以上正確答案：C參考解析：A錯誤：QFII托管人具有保管合格境外投資者托管的全部資產(chǎn)，辦理有關(guān)結(jié)匯、售匯、收匯、付匯和人民幣資金結(jié)算業(yè)務(wù)，監(jiān)督投資者投資運作等職責(zé)。每個合格投資者只能委托1個托管人，并可以更換托管人。托管人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①設(shè)有專門的資產(chǎn)托管部。B錯誤：②實收資本不少于80億元人民幣。③有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員。④具備安全保管合格投資者資產(chǎn)的條件。⑤具備安全、高效的清算、交割能力。⑥具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格。C正確：⑦最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄。D錯誤：外資商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營3年以上的，可申請成為托管人，其實收資本數(shù)額條件按其境外總行的計算。綜上，該題選C。14.【單選題】()與()的開通，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，極大地活躍了人民幣資本市場。A.QDII，QFIIB.債券通，基金互認(rèn)C.債券通，滬港通D.滬港通，深港通正確答案：D參考解析：滬港通及深港通的開通，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，極大地活躍了人民幣資本市場。15.【單選題】滬港通與深港通開通的重要意義不包括()。A.加快人民幣流出境外速度B.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量C.推動人民幣跨境資本流動D.構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制正確答案：A參考解析：A不屬于，BCD屬于：滬港通與深港通開通的意義表現(xiàn)為以下四個方面：(1)刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量。(2)推動人民幣跨境資本流動。(3)構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制。(4)完善國內(nèi)資本市場。綜上，該題選A。16.【單選題】互認(rèn)基金的管理人應(yīng)有()年以上管理歷史，最低資產(chǎn)管理規(guī)模大于()億美元。A.5；5B.4；5C.4，4D.3；5正確答案：A參考解析：互認(rèn)基金的管理人應(yīng)有5年以上管理歷史，最低資產(chǎn)管理規(guī)模大于5億美元。17.【單選題】滬股通