保險(xiǎn)市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則與監(jiān)管政策考核試卷

保險(xiǎn)市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則與監(jiān)管政策考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在檢驗(yàn)考生對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則與監(jiān)管政策的掌握程度，包括市場(chǎng)準(zhǔn)入條件、監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)、監(jiān)管政策內(nèi)容等方面，以評(píng)估考生在實(shí)際工作中的應(yīng)對(duì)能力和政策理解水平。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.保險(xiǎn)公司在進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)時(shí)，必須首先獲得（）。

A.境外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證

B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證

C.國(guó)際保險(xiǎn)協(xié)會(huì)會(huì)員資格

D.境內(nèi)銀行賬戶(hù)

2.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的簡(jiǎn)稱(chēng)是（）。

A.保監(jiān)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì)

C.銀監(jiān)會(huì)

D.保險(xiǎn)協(xié)會(huì)

3.下列哪項(xiàng)不是中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)準(zhǔn)入的基本原則？（）

A.公平競(jìng)爭(zhēng)

B.保護(hù)消費(fèi)者利益

C.鼓勵(lì)外資進(jìn)入

D.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)

4.保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣（）億元。

A.1

B.2

C.3

D.5

5.保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)在開(kāi)業(yè)前，必須向（）提出申請(qǐng)。

A.市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)

B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.工商行政管理部門(mén)

D.稅務(wù)機(jī)關(guān)

6.保險(xiǎn)公司因分立、合并或者解散而終止的，應(yīng)當(dāng)向（）申請(qǐng)辦理注銷(xiāo)手續(xù)。

A.保監(jiān)會(huì)

B.工商行政管理部門(mén)

C.稅務(wù)機(jī)關(guān)

D.勞動(dòng)和社會(huì)保障部門(mén)

7.保險(xiǎn)公司未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自變更注冊(cè)資本的，由中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（）。

A.責(zé)令改正，并處以罰款

B.責(zé)令停業(yè)整頓

C.取消其經(jīng)營(yíng)許可證

D.依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照

8.保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具備（）資格。

A.高級(jí)職稱(chēng)

B.相關(guān)專(zhuān)業(yè)學(xué)歷

C.從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)5年以上經(jīng)驗(yàn)

D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的資格

9.保險(xiǎn)代理人的資格考試由（）負(fù)責(zé)組織。

A.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.保險(xiǎn)公司

C.保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)

D.教育部

10.保險(xiǎn)公司不得委托（）進(jìn)行保險(xiǎn)代理活動(dòng)。

A.保險(xiǎn)代理人

B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

C.保險(xiǎn)代理公司

D.任何單位和個(gè)人

11.保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)代理人的代理關(guān)系應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面合同，合同期限不得少于（）年。

A.1

B.2

C.3

D.5

12.保險(xiǎn)公司對(duì)保險(xiǎn)代理人的培訓(xùn)和管理，應(yīng)當(dāng)符合（）的要求。

A.保險(xiǎn)公司

B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)

D.保險(xiǎn)代理人

13.保險(xiǎn)公司不得對(duì)保險(xiǎn)代理人進(jìn)行（）。

A.業(yè)務(wù)指導(dǎo)

B.競(jìng)爭(zhēng)限制

C.培訓(xùn)教育

D.考核評(píng)價(jià)

14.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的資格考試由（）負(fù)責(zé)組織。

A.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.保險(xiǎn)公司

C.保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)

D.教育部

15.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的資格證書(shū)有效期為（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

16.保險(xiǎn)公司不得委托（）進(jìn)行保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。

A.保險(xiǎn)代理人

B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

C.保險(xiǎn)代理公司

D.任何單位和個(gè)人

17.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)范圍包括（）。

A.代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

B.代為處理保險(xiǎn)理賠

C.保險(xiǎn)產(chǎn)品咨詢(xún)和推廣

D.以上都是

18.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保保險(xiǎn)合同的履行。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

C.合同管理制度

D.以上都是

19.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

C.合規(guī)管理制度

D.以上都是

20.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保保險(xiǎn)資金的合理運(yùn)用。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.資金管理制度

C.投資管理制度

D.以上都是

21.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保保險(xiǎn)信息的安全。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.信息安全管理制度

C.數(shù)據(jù)管理制度

D.以上都是

22.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)經(jīng)營(yíng)。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.經(jīng)營(yíng)管理制度

C.人力資源管理制度

D.以上都是

23.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度

C.客戶(hù)服務(wù)制度

D.以上都是

24.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)制度

C.內(nèi)部控制制度

D.以上都是

25.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的公平競(jìng)爭(zhēng)。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.公平競(jìng)爭(zhēng)制度

C.市場(chǎng)準(zhǔn)入制度

D.以上都是

26.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.健康發(fā)展制度

C.監(jiān)管制度

D.以上都是

27.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)改進(jìn)。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.持續(xù)改進(jìn)制度

C.質(zhì)量管理制度

D.以上都是

28.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.創(chuàng)新發(fā)展制度

C.技術(shù)創(chuàng)新制度

D.以上都是

29.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.合規(guī)管理制度

C.法律顧問(wèn)制度

D.以上都是

30.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的公開(kāi)透明。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.公開(kāi)透明制度

C.信息披露制度

D.以上都是

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.保險(xiǎn)市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則主要包括哪些內(nèi)容？（）

A.資本要求

B.經(jīng)營(yíng)范圍限制

C.高管人員資格要求

D.公司治理結(jié)構(gòu)要求

2.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的主要監(jiān)管職責(zé)包括哪些？（）

A.制定保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃

B.審批保險(xiǎn)公司設(shè)立

C.監(jiān)督保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)

D.處理保險(xiǎn)消費(fèi)者投訴

3.保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)需要滿(mǎn)足哪些條件？（）

A.具備相應(yīng)的資本實(shí)力

B.具有合格的經(jīng)營(yíng)管理能力

C.符合保險(xiǎn)公司發(fā)展戰(zhàn)略

D.經(jīng)得起市場(chǎng)檢驗(yàn)

4.保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要區(qū)別在于？（）

A.代理人是保險(xiǎn)公司雇員，經(jīng)紀(jì)人獨(dú)立經(jīng)營(yíng)

B.代理人為保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售保險(xiǎn)，經(jīng)紀(jì)人為客戶(hù)提供保險(xiǎn)服務(wù)

C.代理人的傭金來(lái)自保險(xiǎn)公司，經(jīng)紀(jì)人的傭金來(lái)自客戶(hù)

D.代理人和經(jīng)紀(jì)人都可以直接與保險(xiǎn)公司簽訂合同

5.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行保險(xiǎn)代理人的培訓(xùn)？（）

A.定期組織培訓(xùn)

B.提供專(zhuān)業(yè)教材

C.邀請(qǐng)行業(yè)專(zhuān)家授課

D.建立培訓(xùn)考核制度

6.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的管理？（）

A.建立經(jīng)紀(jì)人檔案

B.定期進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

C.加強(qiáng)職業(yè)道德教育

D.提供業(yè)務(wù)指導(dǎo)和幫助

7.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何確保保險(xiǎn)資金的合理運(yùn)用？（）

A.建立健全資金管理制度

B.合理配置資金

C.加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)管理

D.定期進(jìn)行資金審計(jì)

8.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何確保保險(xiǎn)信息的安全？（）

A.建立信息安全管理制度

B.采取技術(shù)措施保護(hù)信息

C.對(duì)員工進(jìn)行信息安全培訓(xùn)

D.定期進(jìn)行信息安全檢查

9.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益？（）

A.建立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度

B.提供優(yōu)質(zhì)客戶(hù)服務(wù)

C.嚴(yán)格執(zhí)行保險(xiǎn)合同

D.及時(shí)處理消費(fèi)者投訴

10.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)改進(jìn)？（）

A.定期進(jìn)行業(yè)務(wù)評(píng)估

B.收集消費(fèi)者反饋

C.學(xué)習(xí)行業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)

D.不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

11.保險(xiǎn)公司在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些法律法規(guī)？（）

A.保險(xiǎn)法

B.保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定

C.合同法

D.稅法

12.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何加強(qiáng)內(nèi)部控制？（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.明確各部門(mén)職責(zé)

C.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)

D.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

13.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理？（）

A.建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

D.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

14.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展？（）

A.研發(fā)新產(chǎn)品

B.采用新技術(shù)

C.拓展新市場(chǎng)

D.加強(qiáng)與科技企業(yè)的合作

15.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何加強(qiáng)合規(guī)管理？（）

A.建立合規(guī)管理制度

B.加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)

C.定期進(jìn)行合規(guī)檢查

D.處理違規(guī)行為

16.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信息披露？（）

A.定期發(fā)布財(cái)務(wù)報(bào)告

B.公開(kāi)業(yè)務(wù)信息

C.及時(shí)披露重大事件

D.保護(hù)客戶(hù)隱私

17.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通？（）

A.定期報(bào)告業(yè)務(wù)情況

B.及時(shí)反饋監(jiān)管意見(jiàn)

C.積極參與監(jiān)管活動(dòng)

D.建立溝通機(jī)制

18.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行社會(huì)責(zé)任履行？（）

A.積極參與公益事業(yè)

B.關(guān)注環(huán)境保護(hù)

C.保護(hù)員工權(quán)益

D.落實(shí)安全生產(chǎn)

19.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)？（）

A.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

B.建立風(fēng)險(xiǎn)管理激勵(lì)機(jī)制

C.營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍

D.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理宣傳

20.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行員工培訓(xùn)與發(fā)展？（）

A.提供專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)

B.建立員工職業(yè)發(fā)展規(guī)劃

C.落實(shí)薪酬福利制度

D.營(yíng)造良好的工作環(huán)境

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.保險(xiǎn)市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則是保險(xiǎn)公司進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)必須遵守的______。

2.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱(chēng)______）是負(fù)責(zé)監(jiān)管中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的國(guó)家機(jī)構(gòu)。

3.保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣_(tái)_____億元。

4.保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)代理人的代理關(guān)系應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面合同，合同期限不得少于______年。

5.保險(xiǎn)代理人的資格考試由______負(fù)責(zé)組織。

6.保險(xiǎn)公司不得委托______進(jìn)行保險(xiǎn)代理活動(dòng)。

7.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的資格證書(shū)有效期為_(kāi)_____年。

8.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保保險(xiǎn)合同的履行。

9.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

10.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保保險(xiǎn)資金的合理運(yùn)用。

11.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保保險(xiǎn)信息的安全。

12.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)經(jīng)營(yíng)。

13.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)。

14.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

15.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的公平競(jìng)爭(zhēng)。

16.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

17.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)改進(jìn)。

18.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展。

19.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保合規(guī)管理。

20.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保信息披露。

21.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通？建立______。

22.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行社會(huì)責(zé)任履行？積極參與______。

23.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)？強(qiáng)化______。

24.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行員工培訓(xùn)與發(fā)展？提供______。

25.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何落實(shí)安全生產(chǎn)？落實(shí)______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)不需要經(jīng)過(guò)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的批準(zhǔn)。（）

2.保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人都可以直接與保險(xiǎn)公司簽訂合同。（）

3.保險(xiǎn)代理人的傭金完全來(lái)自保險(xiǎn)公司。（）

4.保險(xiǎn)公司可以委托任何單位和個(gè)人進(jìn)行保險(xiǎn)代理活動(dòng)。（）

5.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)資金全部用于投資高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目。（）

6.保險(xiǎn)公司的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（）

7.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)消費(fèi)者投訴保密，不對(duì)外公開(kāi)。（）

8.保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)主要是通過(guò)內(nèi)部宣傳實(shí)現(xiàn)的。（）

9.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)員工的培訓(xùn)與發(fā)展投入較少資源。（）

10.保險(xiǎn)公司的社會(huì)責(zé)任主要是履行安全生產(chǎn)責(zé)任。（）

11.保險(xiǎn)公司的合規(guī)管理主要是遵守國(guó)家法律法規(guī)。（）

12.保險(xiǎn)公司的信息披露應(yīng)當(dāng)只涉及公司內(nèi)部信息。（）

13.保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)以追求最大利潤(rùn)為目標(biāo)。（）

14.保險(xiǎn)公司的創(chuàng)新發(fā)展應(yīng)當(dāng)以市場(chǎng)需求為導(dǎo)向。（）

15.保險(xiǎn)公司的合規(guī)檢查可以由公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)獨(dú)立進(jìn)行。（）

16.保險(xiǎn)公司的社會(huì)責(zé)任履行可以通過(guò)捐贈(zèng)公益項(xiàng)目來(lái)實(shí)現(xiàn)。（）

17.保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)可以通過(guò)舉辦風(fēng)險(xiǎn)管理論壇來(lái)加強(qiáng)。（）

18.保險(xiǎn)公司的員工培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)以提升個(gè)人技能為主。（）

19.保險(xiǎn)公司的安全生產(chǎn)責(zé)任可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)來(lái)轉(zhuǎn)移。（）

20.保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)與公司的戰(zhàn)略規(guī)劃緊密結(jié)合。（）

五、主觀(guān)題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)準(zhǔn)入的基本原則，并說(shuō)明這些原則對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)健康發(fā)展的重要意義。

2.分析中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在保險(xiǎn)市場(chǎng)準(zhǔn)入和監(jiān)管政策制定中的職責(zé)，以及這些職責(zé)如何確保保險(xiǎn)市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)和消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)。

3.結(jié)合實(shí)際案例，探討保險(xiǎn)公司在市場(chǎng)準(zhǔn)入過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，以及如何通過(guò)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理措施來(lái)降低這些風(fēng)險(xiǎn)。

4.針對(duì)當(dāng)前保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)，提出至少三條監(jiān)管政策建議，以促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)的健康發(fā)展。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某保險(xiǎn)公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)A公司）在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)，因不符合以下條件而被中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)保監(jiān)會(huì)）駁回申請(qǐng)：

（1）A公司的注冊(cè)資本未達(dá)到保監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低限額；

（2）A公司的高管人員不具備相應(yīng)的資格要求；

（3）A公司未提交完整的設(shè)立分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)材料。

請(qǐng)分析A公司在設(shè)立分支機(jī)構(gòu)過(guò)程中存在的問(wèn)題，并討論保監(jiān)會(huì)在審批過(guò)程中應(yīng)考慮的因素。

2.案例題：

某保險(xiǎn)代理人在代理銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品過(guò)程中，因違反以下規(guī)定而受到保監(jiān)會(huì)的處罰：

（1）未取得保險(xiǎn)代理資格即從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；

（2）未按照規(guī)定進(jìn)行客戶(hù)告知，誤導(dǎo)消費(fèi)者；

（3）未按照合同約定支付傭金給客戶(hù)。

請(qǐng)分析該保險(xiǎn)代理人違規(guī)行為的原因，以及保險(xiǎn)公司和監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)如何加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)代理人的管理和監(jiān)督。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.B

2.A

3.C

4.A

5.B

6.D

7.A

8.D

9.B

10.D

11.B

12.C

13.B

14.A

15.D

16.D

17.D

18.C

19.B

20.C

21.D

22.A

23.B

24.C

25.D

二、多選題

1.ABD

2.ABCD

3.ABC

4.ABD

5.ABCD

6.ABC

7.ABCD

8.ABCD

9.ABC

10.ABCD

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABCD

16.ABCD

17.ABC

18.ABCD

19.ABCD

20.ABCD

三、填空題

1.規(guī)則

2.保監(jiān)會(huì)

3.2

4.3

5.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

6.任何單位和個(gè)人

7.3

8.合同管理制度

9.合規(guī)管理制度

10.資金管理制度

11.信息安全管理制度

12.經(jīng)營(yíng)管理制度

13.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度

14.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)制度

15.公平競(jìng)爭(zhēng)制度

16.健康發(fā)展制度

17.持續(xù)改進(jìn)制度

18.創(chuàng)新發(fā)展制度

19.合規(guī)管理制度

20.信息披露