證券從業(yè)-金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)題一

證券從業(yè)-金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)題一證券從業(yè)-金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-第二節(jié)期貨與期權(quán)交易1.【單選題】期貨市場(chǎng)監(jiān)管方面，我國形成了中國證監(jiān)會(huì)、地方證監(jiān)局、（）、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)和中國期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心“五位一體”的監(jiān)（江南博哥）管體系與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。A.原中國銀監(jiān)會(huì)B.期貨交易所C.原中國保監(jiān)會(huì)D.中央銀行正確答案：B參考解析：期貨市場(chǎng)監(jiān)管方面，我國形成了中國證監(jiān)會(huì)、地方證監(jiān)局、【期貨交易所】、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)和中國期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心“五位一體”的監(jiān)管體系與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。2.【單選題】滬深300股指期權(quán)在(??)上市。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.中國金融期貨交易所D.鄭州商品交易所正確答案：C參考解析：考點(diǎn)：本題考查我國主要期權(quán)品種。經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，【中國金融期貨交易所】于2019年12月23日開展滬深300股指期權(quán)上市交易。3.【單選題】滬深300股指期權(quán)的標(biāo)的物是(??)。A.500ETFB.300ETFC.上證綜指D.滬深300指數(shù)正確答案：D參考解析：考點(diǎn)：本題考查我國主要期權(quán)品種。滬深300股指期權(quán)合約的標(biāo)的指數(shù)為中證指數(shù)有限公司編制和發(fā)布的【滬深300指數(shù)】。23.【多選題】商品期貨包括(??)。A.農(nóng)產(chǎn)品期貨B.金屬期貨C.能源化工期貨D.信用衍生品正確答案：A,B,C參考解析：考點(diǎn)：商品期貨是指標(biāo)的物為實(shí)物商品的期貨合約。商品期貨歷史悠久，種類繁多，主要包括【農(nóng)產(chǎn)品期貨、金屬期貨和能源化工期貨等】。38.【判斷題】標(biāo)的資產(chǎn)為任何資產(chǎn)的期權(quán)都可以稱為商品期權(quán)。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：考點(diǎn)：標(biāo)的資產(chǎn)為【實(shí)物資產(chǎn)】的期權(quán)才可以稱為【商品期權(quán)】，也稱為實(shí)物期權(quán)。期權(quán)在國際上是一種成熟的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，具有權(quán)責(zé)分離、方便靈活等特點(diǎn)，可以更好地滿足實(shí)體企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的需求。豆粕期權(quán)的上市填補(bǔ)了我國商品期權(quán)的空白，完善了衍生品市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和體系，為玉米、鐵礦石等后續(xù)期權(quán)品種上市提供了借鑒，不斷拓展了商品期權(quán)市場(chǎng)發(fā)展空間。商品期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)管理功能逐漸獲得了市場(chǎng)的高度認(rèn)可。證券從業(yè)-金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-第二節(jié)證券投資基金的運(yùn)作與業(yè)務(wù)流程1.【單選題】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.3C.5D.10正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的【3日】前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。投資人繳納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立。2.【單選題】投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立()和()。A.基本賬戶；一般賬戶B.基金賬戶；資金賬戶C.基金賬戶；債券賬戶D.基本賬戶；專項(xiàng)賬戶正確答案：B參考解析：投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立【基金賬戶】和【資金賬戶】。基金賬戶是基金注冊(cè)登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動(dòng)情況的賬戶；資金賬戶是投資人在基金代銷銀行、證券公司開立的用于基金買賣的資金結(jié)算賬戶。3.【單選題】基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購買基金份額的行為被稱作是()。A.申購B.認(rèn)購C.購買D.贖回正確答案：A參考解析：投資者在開放式基金合同生效后，申請(qǐng)購買基金份額的行為通常被稱為基金的【申購】。4.【單選題】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗?；鹉技?，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，并在基金募集期限屆滿后()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.15B.20C.25D.30正確答案：D參考解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗。基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，并在基金募集期限屆滿后【30日內(nèi)】返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。5.【單選題】某投資者投資1萬元認(rèn)購某基金，對(duì)應(yīng)認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，假設(shè)不考慮認(rèn)購期間的利息，則其可得到（）份基金。（基金認(rèn)購價(jià)為1元/份）A.9881.42B.9881C.9880D.9882正確答案：A參考解析：凈認(rèn)購金額=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）基金1元/份，則可得到9881.42/1=9881.42份。11.【多選題】基金的主要當(dāng)事人有()。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人正確答案：B,C,D參考解析：我國證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，【基金份額持有人、基金管理人與基金托管人】是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。12.【多選題】在基金市場(chǎng)上存在許多不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為()。A.基金當(dāng)事人B.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織D.其他機(jī)構(gòu)正確答案：A,B,C參考解析：在基金市場(chǎng)上存在許多不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為【基金當(dāng)事人】、【基金服務(wù)機(jī)構(gòu)】、【基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)】和【自律組織】三大類。注：基金當(dāng)事人是指：基金管理人、托管人、投資者。13.【多選題】基金的募集一般要經(jīng)過()幾個(gè)步驟。A.申請(qǐng)B.注冊(cè)C.發(fā)售D.基金合同生效正確答案：A,B,C,D參考解析：基金的募集一般要經(jīng)過【申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效】四個(gè)步驟。14.【多選題】在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購。開放式基金的認(rèn)購一般分為()幾個(gè)步驟。A.開戶B.繳款C.認(rèn)購D.確認(rèn)正確答案：A,C,D參考解析：開放式基金認(rèn)購一般分為【開戶、認(rèn)購與確認(rèn)】三個(gè)步驟。15.【多選題】投資者在辦理開放式基金贖回時(shí)，需要繳納贖回費(fèi)的有()。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合型基金正確答案：A,B,D參考解析：投資者在辦理開放式基金贖回時(shí)，一般需要繳納贖回費(fèi)，【貨幣市場(chǎng)基金】及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種除外。16.【多選題】開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括()。A.繼承B.捐贈(zèng)C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況正確答案：A,B,C,D參考解析：開放式基金非交易過戶，是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括【繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下】的非交易過戶。17.【多選題】從基金管理人的角度看，基金運(yùn)作可分為基金的()三大部分。A.市場(chǎng)營銷B.投資管理C.后臺(tái)管理D.前臺(tái)管理正確答案：A,B,C參考解析：從基金管理人的角度看，基金運(yùn)作可分為基金的【市場(chǎng)營銷】、【投資管理】與【后臺(tái)管理】三大部分。18.【多選題】基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)（）的行為。A.提交募集申請(qǐng)文件B.發(fā)售基金份額C.募集基金D.認(rèn)購基金份額正確答案：A,B,C參考解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。28.【判斷題】對(duì)于開放式基金而言，基金的申購贖回需要遵循份額申購、金額贖回的原則。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：開放式基金是未知價(jià)申購原則，因此是遵循【金額申購、份額贖回】原則。即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。這是適應(yīng)未知價(jià)下進(jìn)行申購、贖回最方便、安全的方式。29.【判斷題】基金經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：基金經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起【6個(gè)月內(nèi)】進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過3個(gè)月。30.【判斷題】小張擬認(rèn)購開放式基金，在開立基金賬戶和資金賬戶后于2019年6月11日提交了認(rèn)購申請(qǐng)表，那么，自2019年6月13日起小張可到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者于T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，可于【T+2日】起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購申請(qǐng)無效的，認(rèn)購資金將退回到投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。31.【判斷題】基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)?；饌浒缸灾袊C監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金合同生效。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起【10日內(nèi)】聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)?；饌浒缸灾袊C監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金合同生效。32.【判斷題】基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過3個(gè)月。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過【3個(gè)月】。33.【判斷題】基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公募基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公募基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)向【中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)】申請(qǐng)注冊(cè)。證券從業(yè)-金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-第六節(jié)私募證券投資基金1.【單選題】在（）辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在（）注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)；中國證監(jiān)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)；中國證監(jiān)會(huì)C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國證監(jiān)會(huì)；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：A參考解析：在【中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)】辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在【中國證監(jiān)會(huì)】注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。1.【單選題】在（）辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在（）注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)；中國證監(jiān)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)；中國證監(jiān)會(huì)C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國證監(jiān)會(huì)；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：A參考解析：在【中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)】辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在【中國證監(jiān)會(huì)】注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。17.【判斷題】基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于【24小時(shí)】的投資冷靜期。17.【判斷題】基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于【24小時(shí)】的投資冷靜期。18.【判斷題】私募基金投資活動(dòng)不得從事承擔(dān)有限責(zé)任的投資，不得從事國家禁止投資、限制投資以及不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策、土地管理政策的項(xiàng)目等。同時(shí)，遵從商業(yè)慣例，允許私募基金以股權(quán)投資為目的，為被投企業(yè)提供短期借款、擔(dān)保，借款或者擔(dān)保余額不得超過該私募基金實(shí)繳金額的20%。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：私募基金投資活動(dòng)應(yīng)遵循“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”原則，嚴(yán)禁使用基金財(cái)產(chǎn)從事借(存)貸、擔(dān)保、明股實(shí)債等非私募基金投資活動(dòng)，嚴(yán)禁投向類信貸資產(chǎn)或其收(受)益權(quán)，不得從事承擔(dān)【無限責(zé)任】的投資，不得從事國家禁止投資、限制投資以及不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策、土地管理政策的項(xiàng)目等。同時(shí)，遵從商業(yè)慣例，允許私募基金以股權(quán)投資為目的，為被投企業(yè)提供短期借款、擔(dān)保，借款或者擔(dān)保余額不得超過該私募基金實(shí)繳金額的20%。證券從業(yè)-金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-第六節(jié)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)1.【單選題】“三公”原則中的（）原則要求證券市場(chǎng)具有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化。A.公開B.公平C.公正D.公示正確答案：A參考解析：“三公”原則(1)公開原則：這一原則要求證券市場(chǎng)具有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化。（故本題正確答案為A）信息披露的主體不僅包括證券發(fā)行人、證券交易者，還包括證券監(jiān)管者；要保障市場(chǎng)的透明度，除了證券發(fā)行人需要對(duì)影響證券價(jià)格的公司情況作出公開的詳細(xì)說明外，監(jiān)管者還應(yīng)當(dāng)公開有關(guān)監(jiān)管程序、監(jiān)管身份、對(duì)證券市場(chǎng)違規(guī)處罰的規(guī)定等。(2)公平原則：這一原則要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利。具體而言，無論是投資者還是籌資者、是機(jī)構(gòu)投資者還是個(gè)人投資者，也無論其投資規(guī)模與籌資規(guī)模的大小，只要是市場(chǎng)主體，則在進(jìn)入與退出市場(chǎng)、投資機(jī)會(huì)、享受服務(wù)、獲取信息等方面都享有完全平等的權(quán)利。(3)公正原則：這一原則要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平原則的基礎(chǔ)上，對(duì)一切被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇。根據(jù)公正原則，證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策；證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對(duì)一切證券市場(chǎng)參與者給予公正的待遇；對(duì)證券違法行為的處罰及對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行。9.【多選題】信息披露的主體包括()。A.證券發(fā)行人B.證券監(jiān)管者C.證券旁觀者D.證券交易者正確答案：A,B,D參考解析：信息披露的主體不僅包括證券發(fā)行人、證券交易者，還包括證券監(jiān)管者。10.【多選題】我國證券市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)是()。A.保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營B.根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)C.防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序D.運(yùn)用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制其消極作用正確答案：A,B,C,D參考解析：我國證券市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)是：(1)運(yùn)用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制其消極作用。（D選項(xiàng)正確）(2)保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營。（A選項(xiàng)正確）(3)防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序。（C選項(xiàng)正確）(4)根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。（B選項(xiàng)正確）11.【多選題】發(fā)達(dá)、高效的證券市場(chǎng)必定是一個(gè)信息靈敏的市場(chǎng)，它需要具備()。A.與之相適應(yīng)的、高質(zhì)量的信息管理人才B.組織嚴(yán)密的科學(xué)的信息網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)C.收集、分析、預(yù)測(cè)和交換信息的制度與技術(shù)D.現(xiàn)代化的信息通信設(shè)備系統(tǒng)正確答案：A,B,C,D參考解析：一個(gè)發(fā)達(dá)、高效的證券市場(chǎng)也必定是一個(gè)信息靈敏的市場(chǎng)，它既要有現(xiàn)代化的信息通信設(shè)備系統(tǒng)（D正確），又必須有組織嚴(yán)密的科學(xué)的信息網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)（B正確）；既要有收集、分析、預(yù)測(cè)和交換信息的制度與技術(shù)（C正確），又要有與之相適應(yīng)的、高質(zhì)量的信息管理人才（A正確）。12.【多選題】國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列哪些措施（）A.查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶以及其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶信息B.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證C.依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境D.查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等資料正確答案：A,B,D參考解析：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施：(1)對(duì)證券發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易場(chǎng)所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。(2)進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證。（B選項(xiàng)正確）(3)詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明；或者要求其按照指定的方式報(bào)送與被調(diào)查事件有關(guān)的文件和資料。(4)查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等文件和資料。（D選項(xiàng)正確）(5)查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存、扣押。(6)查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶、銀行賬戶以及其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶信息，可以對(duì)有關(guān)文件和資料進(jìn)行復(fù)制。（A選項(xiàng)正確）(7)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過3個(gè)月；案情復(fù)雜的，可以延長3個(gè)月。(8)通知出境入境管理機(jī)關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境。（C選項(xiàng)錯(cuò)誤）13.【多選題】關(guān)于中國證監(jiān)會(huì)的說法，正確的有（)。A.中國證監(jiān)會(huì)成立于1992年10月B.中國證監(jiān)會(huì)是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)C.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)全國證券、期貨市場(chǎng)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)管D.中國證監(jiān)會(huì)的核心職責(zé)為“兩維護(hù)、一促進(jìn)”正確答案：A,B,C,D參考解析：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)（B正確），成立于1992年10月（A正確），是全國證券、期貨市場(chǎng)的主管部門（C正確）。中國證監(jiān)會(huì)的核心職責(zé)為“兩維護(hù)、一促進(jìn)”（D正確）。證券從業(yè)-金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-第七節(jié)我國證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐1.【單選題】在2017年證監(jiān)會(huì)89號(hào)文及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)上述指引的規(guī)范下，證券公司的信用風(fēng)險(xiǎn)管理從(??)、內(nèi)部評(píng)級(jí)應(yīng)用、壓力測(cè)試等方面得到提高。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理B.風(fēng)險(xiǎn)防范C.法律風(fēng)險(xiǎn)管理D.風(fēng)險(xiǎn)政策正確答案：D參考解析：考點(diǎn)：考查證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理的第三發(fā)展階段。在2017年證監(jiān)會(huì)89號(hào)文及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)上述指引的規(guī)范下，證券公司的信用風(fēng)險(xiǎn)管理從【風(fēng)險(xiǎn)政策】、內(nèi)部評(píng)級(jí)應(yīng)用、壓力測(cè)試等方面得到提高。證券從業(yè)-金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-第三節(jié)基金的估值、費(fèi)用與利潤分配1.【單選題】基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和?，F(xiàn)已知A公司的基金資產(chǎn)總值為450萬元，基金負(fù)債為300萬元，基金的全部份額為300。則A公司的基金資產(chǎn)份額凈值為()。A.1．5萬元B.1萬元C.0．5萬元D.無法計(jì)算正確答案：C參考解析：【基金份額凈值】=基金資產(chǎn)凈值／基金總份額=（450-300）/300=0.5萬元。1.【單選題】基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和?，F(xiàn)已知A公司的基金資產(chǎn)總值為450萬元，基金負(fù)債為300萬元，基金的全部份額為300。則A公司的基金資產(chǎn)份額凈值為()。A.1．5萬元B.1萬元C.0．5萬元D.無法計(jì)算正確答案：C參考解析：【基金份額凈值】=基金資產(chǎn)凈值／基金總份額=（450-300）/300=0.5萬元。2.【單選題】關(guān)于基金資產(chǎn)估算的頻率，通常相關(guān)法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)()的估值頻率。A.最小B.適合C.最大D.固定正確答案：A參考解析：基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)【最小】的估值頻率。3.【單選題】()是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A.基金份額凈值B.基金份額C.基金資產(chǎn)凈值D.基金總份額正確答案：A參考解析：【基金份額凈值】是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。4.【單選題】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是()。A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者正確答案：B參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是【基金管理人】，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值及凈值計(jì)算結(jié)果負(fù)有復(fù)核義務(wù)。5.【單選題】托管人在復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購和贖回價(jià)格之前，應(yīng)認(rèn)真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序，當(dāng)對(duì)估值原則或程序有異議時(shí)，托管人有義務(wù)要求()作出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見。A.基金持有人B.基金管理公司C.基金監(jiān)管人D.基金投資者正確答案：B參考解析：【基金管理公司】應(yīng)根據(jù)法規(guī)履行與基金估值相關(guān)的披露義務(wù)。托管人在復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購和贖回價(jià)格之前，應(yīng)認(rèn)真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序。當(dāng)對(duì)估值原則或程序有異議時(shí)，托管人有義務(wù)要求【基金管理公司】作出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見。6.【單選題】在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是()過程中發(fā)生的費(fèi)用，另一類是()過程中發(fā)生的費(fèi)用。A.基金申購；基金贖回B.基金管理；基金托管C.基金銷售；基金管理D.基金轉(zhuǎn)換；基金運(yùn)作正確答案：C參考解析：在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是基金【銷售過程】中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購費(fèi)(認(rèn)購費(fèi))、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等；另一類是【基金管理】過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。7.【單選題】《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定：“對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為()，并應(yīng)當(dāng)()進(jìn)行收益分配?！盇.現(xiàn)金分紅；每日B.現(xiàn)金分紅；每周C.紅利再投資；每日D.紅利再投資；每周正確答案：C參考解析：《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定：“對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為【紅利再投資】，并應(yīng)當(dāng)【每日】進(jìn)行收益分配。”8.【單選題】在基金交易費(fèi)中，(??)是由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取的。A.印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、傭金B(yǎng).印花稅、傭金、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)C.印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)D.印花稅、過戶費(fèi)、傭金、證管費(fèi)正確答案：C參考解析：傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，【印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)】等則由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。9.【單選題】某一證券投資基金總資產(chǎn)為44．06億元，負(fù)債為0．97億元，基金總份額為46．8億份，則基金份額凈值是(??)元。A.0．93B.0．92C.0．96D.0．94正確答案：B參考解析：根據(jù)基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值—基金負(fù)債可得，基金份額凈值=(44．06一0．97)／46．8=0．92元。15.【多選題】根據(jù)有關(guān)規(guī)定，下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有()。A.基金管理人的管理費(fèi)B.基金托管人的托管費(fèi)C.基金的轉(zhuǎn)換費(fèi)D.基金的證券交易費(fèi)用正確答案：A,B,D參考解析：在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購費(fèi)(認(rèn)購費(fèi))、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等；另一類是基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、證券交易費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用、會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。第一類費(fèi)用并不參與基金的會(huì)計(jì)核算，而第二類費(fèi)用則需要直接從基金資產(chǎn)中列支。16.【多選題】關(guān)于封閉式基金的利潤分配，以下說法正確的是()。A.封閉式基金的收益分配每年不得少于一次B.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80％C.基金分配后，基金份額凈值不得低于面值D.封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅正確答案：A,C,D參考解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年【不得少于一次】，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的【90％】。基金分配后，基金份額凈值【不得低于面值】。封閉式基金【只能采用現(xiàn)金方式】分紅。20.【判斷題】我國的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于兩日后公告份額凈值。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：我國的開放式基金于【每個(gè)交易日】估值，并不晚于下一個(gè)交易日公告份額凈值；封閉式基金和定期開放式基金的封閉期每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但【每周披露】一次基金份額凈值。21.【判斷題】我國的封閉式基金每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，并每周披露一次基金份額凈值。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率。我國的【開放式基金】于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值；【封閉式基金】每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。22.【判斷題】開放式基金的收益分配每年不得少于2次。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：我國一般開放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中【約定】每年基金收益分配的最多次數(shù)和每次基金收益分配的最低比例。開放式基金有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種分紅方式，默認(rèn)采用現(xiàn)金分紅。開放式基金利潤分配后基金份額凈值不得低于面值。證券從業(yè)-金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-第五節(jié)基金的監(jiān)管與信息披露13.【判斷題】基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資時(shí)，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：錯(cuò)參考解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的【10%】；②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過該證券的10%；③基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；④一只基金持有其他基金(不含貨幣市場(chǎng)基金)，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%，但基金中基金除外；⑤基金中基金持有其他單只基金，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的20%，或者投資于其他基金中基金；⑥基金總資產(chǎn)超過基金凈資產(chǎn)的140%；⑦違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；⑧中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。14.【判斷題】中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)作為我國證券業(yè)的自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理。A.對(duì)B.錯(cuò)正確答案：對(duì)參考解析：【中國證監(jiān)會(huì)】是我國基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，【中國證券投資基金業(yè)】協(xié)會(huì)作為我國證券業(yè)的自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理；此外，證券交易所負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督基金的上市交易，并對(duì)上市交易基金的信息披露進(jìn)行監(jiān)督。證券從業(yè)-金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-第一節(jié)證券發(fā)行人1.【單選題】中央政府發(fā)行債券被視為()。A.高風(fēng)險(xiǎn)債券B.低風(fēng)險(xiǎn)債券C.無風(fēng)險(xiǎn)債券D.一般風(fēng)險(xiǎn)債券正確答案：C收藏本題參考解析：中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。故本題正確選項(xiàng)為C，其他均為混淆項(xiàng)。1.【單選題】中央政府發(fā)行債券被視為()。A.高風(fēng)險(xiǎn)債券B.低風(fēng)險(xiǎn)債券C.無風(fēng)險(xiǎn)債券D.一般風(fēng)險(xiǎn)債券正確答案：C參考解析：中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。故本題正確選項(xiàng)為C，其他均為混淆項(xiàng)。2.【單選題】（）是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。A.可轉(zhuǎn)換公司債券B.收益公司債券C.可提前贖回債券D.附有出售選擇權(quán)的債券正確答案：A參考解析：選項(xiàng)A正確，可轉(zhuǎn)換公司債券，是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常是轉(zhuǎn)化為普通股票。選項(xiàng)B，收益公司債券是一種具有特殊性質(zhì)的債券，與一般的債券相似，有固定到期日，清償時(shí)債權(quán)排列順序先于股票。選項(xiàng)C，附有贖回選擇權(quán)條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利。選項(xiàng)D，附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值將債券賣給發(fā)行人的權(quán)利。3.【單選題】(??)是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。A.配股B.增發(fā)C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券D.定向增發(fā)正確答案：D參考解析：D項(xiàng)符合題意，向特定對(duì)象發(fā)行股票，也被稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。A項(xiàng)，向原股東配售股份，簡稱“配股”，是公司按股東的持股比例向原股東分配公司的新股認(rèn)購權(quán)，準(zhǔn)其優(yōu)先認(rèn)購新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保護(hù)原股東的權(quán)益及其對(duì)公司的控制權(quán)。B項(xiàng)，向不特定對(duì)象公開募集股份，簡稱"增發(fā)",是股份公司向不特定對(duì)象公開募集股份的增資方式。C項(xiàng)，可轉(zhuǎn)換公司債券，是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常是轉(zhuǎn)化為普通股票。故本題選D。4.【單選題】()是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。A.證券發(fā)行人B.證券公司C.證券投資者D.中介機(jī)構(gòu)正確答案：A參考解析：選項(xiàng)A正確，證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。選項(xiàng)B和D，證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用。選項(xiàng)C，證券市場(chǎng)投資者，是指以取得利息、股息或資本收益為目的，購買并持有有價(jià)證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險(xiǎn)并行使證券權(quán)利的主體。7.【多選題】政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來()。A.協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補(bǔ)財(cái)政赤字B.投資營利創(chuàng)收C.實(shí)施某項(xiàng)特殊政策D.彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用正確答