2024年度家庭財務顧問與投資組合構建合同3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度家庭財務顧問與投資組合構建合同本合同目錄一覽1.合同訂立雙方信息1.1.家庭財務顧問基本信息1.2.客戶基本信息2.服務內容與目標2.1.財務狀況分析2.2.投資組合構建2.3.定期財務規(guī)劃與調整3.服務期限與費用3.1.服務期限3.2.服務費用構成3.3.費用支付方式4.投資組合構建原則4.1.投資策略4.2.風險評估與控制4.3.投資品種選擇5.信息披露與保密5.1.信息披露要求5.2.保密條款6.責任與義務6.1.家庭財務顧問責任6.2.客戶責任7.合同解除與終止7.1.合同解除條件7.2.合同終止條件8.爭議解決8.1.爭議解決方式8.2.爭議解決機構9.法律適用與管轄9.1.適用法律9.2.管轄法院10.其他約定事項10.1.通知方式10.2.合同附件11.合同生效與變更11.1.合同生效條件11.2.合同變更程序12.合同解除后的處理12.1.財務狀況回顧12.2.投資組合調整13.合同解除后的費用結算13.1.未結算費用的處理13.2.結算方式14.合同附件清單14.1.財務狀況分析報告14.2.投資組合構建方案14.3.定期財務規(guī)劃報告第一部分：合同如下：1.合同訂立雙方信息1.1.家庭財務顧問基本信息1.1.1.名稱：[家庭財務顧問名稱]1.1.2.地址：[家庭財務顧問地址]1.1.3.聯系人：[聯系人姓名]1.1.4.聯系電話：[聯系電話]1.1.5.法定代表人：[法定代表人姓名]1.1.6.法定代表人身份證號碼：[法定代表人身份證號碼]1.2.客戶基本信息1.2.1.姓名：[客戶姓名]1.2.2.地址：[客戶地址]1.2.3.聯系電話：[聯系電話]1.2.4.身份證號碼：[身份證號碼]2.服務內容與目標2.1.財務狀況分析2.1.1.收入與支出分析2.1.2.資產負債分析2.1.3.現金流量分析2.2.投資組合構建2.2.1.投資策略制定2.2.2.投資品種選擇2.2.3.風險管理與控制2.3.定期財務規(guī)劃與調整2.3.1.每季度進行一次財務規(guī)劃2.3.2.根據市場變化調整投資組合3.服務期限與費用3.1.服務期限3.1.1.本合同服務期限自2024年1月1日起至2024年12月31日止。3.2.服務費用構成3.2.1.費用總額：[費用總額]3.2.2.費用構成：[具體費用明細]3.3.費用支付方式3.3.1.支付方式：[支付方式，如轉賬、現金等]3.3.2.支付時間：[具體支付時間，如每月、每季度等]4.投資組合構建原則4.1.投資策略4.1.1.根據客戶風險承受能力和投資目標制定投資策略4.1.2.采用多元化投資策略分散風險4.2.風險評估與控制4.2.1.對投資組合進行定期風險評估4.2.2.根據風險評估結果調整投資組合4.3.投資品種選擇4.3.1.選擇符合投資策略的各類投資品種4.3.2.注重投資品種的流動性、收益性和風險性5.信息披露與保密5.1.信息披露要求5.1.1.家庭財務顧問應向客戶披露投資組合的相關信息5.1.2.客戶有權要求家庭財務顧問提供投資組合的詳細信息5.2.保密條款5.2.1.雙方對本合同內容及所涉及的信息負有保密義務5.2.2.未經對方同意，不得向任何第三方泄露合同內容及相關信息6.責任與義務6.1.家庭財務顧問責任6.1.1.按照合同約定提供專業(yè)、高效的服務6.1.2.保證投資組合的安全性、收益性和流動性6.2.客戶責任6.2.1.按時支付服務費用6.2.2.配合家庭財務顧問進行財務狀況分析和投資組合構建7.合同解除與終止7.1.合同解除條件7.1.1.客戶有權在合同期滿前30日書面通知家庭財務顧問解除合同。7.1.2.家庭財務顧問在服務期間嚴重違反合同約定，客戶有權立即解除合同。7.2.合同終止條件7.2.1.合同期滿，雙方無續(xù)約意愿，合同自動終止。7.2.2.因不可抗力導致合同無法履行，合同終止。8.爭議解決8.1.爭議解決方式8.1.1.雙方應友好協商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。8.1.2.協商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2.爭議解決機構8.2.1.若雙方同意，可約定仲裁機構解決爭議。8.2.2.仲裁裁決為終局裁決，對雙方均有約束力。9.法律適用與管轄9.1.適用法律9.1.1.本合同適用中華人民共和國法律。9.1.2.凡因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，均適用中華人民共和國法律。9.2.管轄法院9.2.1.凡因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，均由合同簽訂地人民法院管轄。10.其他約定事項10.1.通知方式10.1.1.除非另有約定，所有通知應以書面形式發(fā)送至對方指定的地址。10.1.2.通知自發(fā)送之日起視為送達。10.2.合同附件10.2.1.本合同附件包括但不限于財務狀況分析報告、投資組合構建方案、定期財務規(guī)劃報告等。10.2.2.附件與本合同具有同等法律效力。11.合同生效與變更11.1.合同生效條件11.1.1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.1.2.合同生效前，雙方應按照合同約定履行各自的義務。11.2.合同變更程序11.2.1.合同的任何變更必須以書面形式并由雙方簽字（或蓋章）。11.2.2.未經雙方書面同意，任何一方不得單方面變更合同內容。12.合同解除后的處理12.1.財務狀況回顧12.1.1.合同解除后，家庭財務顧問應向客戶提供一次財務狀況回顧報告。12.2.投資組合調整12.2.1.根據合同解除的原因，家庭財務顧問應協助客戶調整投資組合。12.2.2.投資組合調整后的風險和收益由客戶自行承擔。13.合同解除后的費用結算13.1.未結算費用的處理13.1.1.合同解除后，未結算的費用應按照合同約定進行結算。13.2.結算方式13.2.1.結算方式應與合同約定的支付方式一致。13.2.2.結算時間應在合同解除后的30日內完成。14.合同附件清單14.1.財務狀況分析報告14.2.投資組合構建方案14.3.定期財務規(guī)劃報告14.4.其他相關文件第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1.第三方定義15.1.1.本合同所稱第三方，是指除甲乙雙方以外的，為履行本合同或提供相關服務而介入的任何個人、法人或其他組織。15.2.第三方介入情形15.2.1.第三方介入的情形包括但不限于：資產評估、法律咨詢、審計、技術支持、市場調研等。15.3.第三方選擇與授權15.3.2.第三方的選擇和授權應以書面形式進行，并明確第三方的職責和權限。16.第三方責任限額16.1.第三方責任界定16.1.1.第三方的責任僅限于其自身提供的服務的范圍內。16.1.2.第三方的責任不擴展至甲乙雙方之間的合同責任。16.2.責任限額16.2.1.第三方的責任限額由甲乙雙方在合同中約定，或根據相關法律法規(guī)確定。16.2.2.若無約定，第三方的責任限額為[具體金額]。16.3.責任承擔16.3.1.第三方在履行職責過程中，因其故意或重大過失導致甲乙雙方損失的，應當承擔相應的賠償責任。16.3.2.第三方在履行職責過程中，因不可抗力或其他非自身原因導致損失的，不承擔賠償責任。17.第三方與其他各方的劃分說明17.1.第三方與甲方的劃分17.1.1.第三方與甲方之間的關系由雙方另行簽訂協議約定。17.1.2.甲方對第三方的行為不承擔責任，除非甲方明知或應知第三方的行為違反合同約定。17.2.第三方與乙方的劃分17.2.1.第三方與乙方之間的關系由雙方另行簽訂協議約定。17.2.2.乙方對第三方的行為不承擔責任，除非乙方明知或應知第三方的行為違反合同約定。17.3.第三方與甲乙雙方的關系17.3.1.第三方僅作為甲乙雙方履行合同的服務提供者，不參與甲乙雙方的權利義務關系。17.3.2.第三方在履行職責過程中，應遵守甲乙雙方之間的合同約定。18.第三方變更與替換18.1.第三方變更18.1.1.若需變更第三方，甲乙雙方應書面通知對方，并取得對方的同意。18.1.2.第三方變更后，原第三方責任限額、責任承擔等條款自動失效。18.2.第三方替換18.2.1.若需替換第三方，甲乙雙方應書面通知對方，并取得對方的同意。18.2.2.第三方替換后，原第三方責任限額、責任承擔等條款自動失效。19.第三方保密19.1.第三方在履行職責過程中，應遵守保密義務，不得泄露甲乙雙方的任何商業(yè)秘密或個人信息。19.2.保密期限19.2.1.第三方的保密義務自合同簽訂之日起至合同終止后[具體年限]為止。20.第三方退出20.1.第三方退出條件20.1.1.第三方因自身原因或合同約定的事由，可退出合同履行。20.1.2.第三方退出前，應書面通知甲乙雙方，并完成已承擔的職責。20.2.第三方退出后的責任20.2.1.第三方退出后，對其退出前已完成的職責，仍需承擔相應的責任。20.2.2.第三方退出后，不再承擔合同履行期間產生的任何責任。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.財務狀況分析報告要求：詳細記錄客戶的財務狀況，包括收入、支出、資產、負債等。說明：報告應包含分析結果和推薦的投資策略。2.投資組合構建方案要求：根據客戶的財務狀況和風險偏好，制定投資組合方案。說明：方案應包含投資品種、比例、預期收益和風險等。3.定期財務規(guī)劃報告要求：每季度更新一次客戶的財務狀況和投資組合表現。說明：報告應包含財務狀況分析、投資組合調整建議等。4.投資組合調整記錄要求：記錄投資組合的任何調整，包括買入、賣出、調整比例等。說明：記錄應詳細記錄調整原因、調整日期和調整后的投資組合情況。5.費用結算單要求：記錄服務費用的支付情況，包括支付金額、支付日期和支付方式。說明：結算單應作為費用支付的憑證。6.爭議解決協議要求：若雙方發(fā)生爭議，應簽署爭議解決協議，明確爭議解決方式和程序。說明：協議應包含爭議解決機構的名稱和爭議解決方式。7.第三方合作協議要求：若涉及第三方介入，應簽訂第三方合作協議，明確各方的權利義務。說明：協議應包含第三方的服務內容、費用、責任等。8.保密協議要求：若涉及敏感信息，應簽訂保密協議，保護雙方的商業(yè)秘密。說明：協議應包含保密信息的范圍、保密期限和違約責任。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：甲方違約：未按時支付服務費用。提供虛假或誤導性的財務信息。未按照合同約定提供投資組合調整建議。乙方違約：未按時提供財務狀況分析報告、投資組合構建方案和定期財務規(guī)劃報告。未按照合同約定調整投資組合。泄露客戶的財務信息或商業(yè)秘密。2.責任認定標準：甲方違約責任：未按時支付服務費用的，應向乙方支付滯納金。提供虛假或誤導性信息的，乙方有權解除合同，并要求甲方賠償損失。未按照合同約定提供投資組合調整建議的，乙方有權要求甲方支付違約金。乙方違約責任：未按時提供報告的，乙方應向甲方支付違約金。未按照合同約定調整投資組合的，乙方應向甲方支付違約金。泄露信息的，乙方應承擔相應的法律責任，并賠償甲方因此遭受的損失。3.違約示例說明：甲方未按時支付服務費用，乙方有權要求甲方支付滯納金，并有權暫?；蚪K止服務。乙方未按時提供投資組合構建方案，甲方有權要求乙方支付違約金，并有權要求乙方在規(guī)定時間內提供方案。乙方泄露客戶財務信息，客戶有權要求乙方承擔相應的法律責任，并要求乙方賠償因此遭受的損失。全文完。2024年度家庭財務顧問與投資組合構建合同1合同目錄一、合同概述1.合同名稱2.合同目的3.合同雙方4.合同期限5.合同金額6.合同履行地點二、服務內容1.財務狀況分析2.投資目標確定3.投資策略制定4.投資組合構建5.投資組合調整6.財務風險評估7.財務規(guī)劃建議三、服務方式與流程1.服務提供方式2.服務流程3.服務期限4.服務進度報告5.服務費用支付方式四、雙方權利與義務1.家庭財務顧問的權利2.家庭財務顧問的義務3.家庭的權利4.家庭的義務5.雙方保密義務五、費用與支付1.服務費用2.費用支付方式3.費用支付時間4.費用調整六、合同解除與終止1.合同解除條件2.合同終止條件3.解除或終止后的處理4.違約責任七、爭議解決1.爭議解決方式2.爭議解決機構3.爭議解決程序4.爭議解決費用八、合同附件1.財務狀況調查問卷2.投資目標確定表格3.投資策略制定方案4.投資組合構建方案5.財務風險評估報告6.財務規(guī)劃建議書九、其他約定1.合同生效日期2.合同變更3.合同解除4.合同終止5.合同續(xù)簽6.合同解除或終止后的后續(xù)事宜十、法律適用與爭議管轄1.法律適用2.爭議管轄十一、合同附件清單1.財務狀況調查問卷2.投資目標確定表格3.投資策略制定方案4.投資組合構建方案5.財務風險評估報告6.財務規(guī)劃建議書7.其他相關文件十二、合同份數1.合同正本2.合同副本十三、合同簽署1.簽署日期2.簽署地點3.簽署人員4.簽署單位十四、合同生效1.合同生效條件2.合同生效日期合同編號_________一、合同概述1.合同名稱：2024年度家庭財務顧問與投資組合構建合同2.合同目的：為甲方提供專業(yè)的財務顧問服務，協助甲方構建合理的投資組合，實現財務目標。3.合同雙方：甲方：[甲方全稱]乙方：[乙方全稱]4.合同期限：自2024年1月1日至2024年12月31日5.合同金額：人民幣[金額]元6.合同履行地點：[履行地點]7.合同金額支付方式：[支付方式]二、服務內容1.財務狀況分析：a.收入來源分析b.支出結構分析c.儲蓄及投資情況分析2.投資目標確定：a.短期財務目標b.中期財務目標c.長期財務目標3.投資策略制定：a.投資風險偏好評估b.投資組合構建原則c.投資策略調整建議4.投資組合構建：a.資產配置方案b.投資品種選擇c.投資組合構建方案5.投資組合調整：a.定期投資組合評估b.投資組合調整建議c.投資組合調整實施6.財務風險評估：a.投資風險識別b.風險評估方法c.風險應對措施7.財務規(guī)劃建議：a.長期財務規(guī)劃b.短期財務規(guī)劃c.財務規(guī)劃實施建議三、服務方式與流程1.服務提供方式：線上線下相結合，定期提供財務咨詢服務。2.服務流程：a.簽訂合同b.財務狀況調查c.投資目標確定d.投資策略制定e.投資組合構建f.定期投資組合評估與調整3.服務期限：合同期限為一年，自合同生效之日起計算。4.服務進度報告：每季度提供一次服務進度報告。5.服務費用支付方式：按照合同約定的支付方式進行支付。四、雙方權利與義務1.家庭財務顧問的權利：a.收取合同約定的服務費用b.要求甲方提供必要的信息和數據c.對甲方財務狀況和投資決策提供專業(yè)意見2.家庭財務顧問的義務：a.保守甲方財務信息b.按時提供專業(yè)服務c.遵守職業(yè)道德規(guī)范3.家庭的權利：a.要求乙方提供專業(yè)、及時的服務b.查詢乙方服務記錄和業(yè)績c.對乙方服務質量進行監(jiān)督4.家庭的義務：a.按時支付服務費用b.配合乙方進行財務狀況調查c.遵循乙方的投資建議五、費用與支付1.服務費用：根據服務內容和復雜程度，按照合同約定的標準收取。2.費用支付方式：[支付方式]3.費用支付時間：[支付時間]4.費用調整：如因市場波動或其他因素導致費用調整，雙方應協商一致后進行調整。六、合同解除與終止1.合同解除條件：a.任何一方違約b.不可抗力因素導致合同無法履行c.雙方協商一致2.合同終止條件：a.合同期限屆滿b.合同解除c.任何一方提出終止合同3.解除或終止后的處理：a.甲方應支付已提供服務的費用b.雙方應妥善處理剩余服務事項c.保密條款繼續(xù)有效七、爭議解決1.爭議解決方式：協商、調解、仲裁或訴訟。2.爭議解決機構：[爭議解決機構名稱]3.爭議解決程序：按照爭議解決機構的規(guī)定進行。4.爭議解決費用：由敗訴方承擔，除非雙方另有約定。八、合同附件清單1.財務狀況調查問卷2.投資目標確定表格3.投資策略制定方案4.投資組合構建方案5.財務風險評估報告6.財務規(guī)劃建議書7.其他相關文件九、合同份數1.合同正本：兩份，甲方一份，乙方一份2.合同副本：[副本數量]份，用于各方留存十、合同簽署1.簽署日期：[簽署日期]2.簽署地點：[簽署地點]3.簽署人員：甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：4.簽署單位：甲方單位（蓋章）：乙方單位（蓋章）：十一、合同生效1.合同生效條件：合同雙方簽署并蓋章后生效。2.合同生效日期：[生效日期]十二、法律適用與爭議管轄1.法律適用：本合同適用中華人民共和國法律。2.爭議管轄：如發(fā)生爭議，雙方應友好協商解決；協商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。十三、合同附件[此處附上合同附件，如財務狀況調查問卷、投資目標確定表格等]十四、合同變更1.合同變更：任何一方提出合同變更，需書面通知對方，并經雙方協商一致后簽訂補充協議。2.補充協議：補充協議與本合同具有同等法律效力。甲方代表（簽字）：[日期]乙方代表（簽字）：[日期]附件一：財務狀況調查問卷[問卷內容]附件二：投資目標確定表格[表格內容]附件三：投資策略制定方案[方案內容]附件四：投資組合構建方案[方案內容]附件五：財務風險評估報告[報告內容]附件六：財務規(guī)劃建議書[建議書內容]多方為主導時的，附件條款及說明一、當甲方為主導時，增加的多項條款及說明1.甲方主導條款：a.甲方有權決定投資組合的具體構成和調整。b.乙方應根據甲方的指示進行投資組合的構建和調整。2.說明：a.本條款確保甲方在投資決策中的主導地位，乙方需嚴格按照甲方的要求執(zhí)行。b.乙方應提供必要的專業(yè)意見，但最終決策權歸甲方所有。3.投資決策責任條款：a.甲方對投資決策承擔全部責任。b.乙方對投資決策提供專業(yè)建議，不承擔投資風險。4.說明：a.本條款明確甲乙雙方在投資決策中的責任劃分，甲方為最終決策者。b.乙方在提供專業(yè)意見時，需確保建議的合理性和準確性。5.投資組合調整通知條款：a.甲方應在投資組合調整前通知乙方。b.乙方應在收到通知后及時執(zhí)行調整。6.說明：a.本條款確保甲方在調整投資組合時，乙方能夠及時響應，避免因溝通不暢導致的風險。二、當乙方為主導時，增加的多項條款及說明1.乙方主導條款：a.乙方有權決定投資組合的具體構成和調整。b.甲方應配合乙方進行投資組合的構建和調整。2.說明：a.本條款確保乙方在投資決策中的主導地位，甲方需遵循乙方的建議。b.乙方在提供專業(yè)意見時，需確保建議的合理性和準確性。3.投資決策責任條款：a.乙方對投資決策承擔全部責任。b.甲方對投資決策提供資金支持，不承擔投資風險。4.說明：a.本條款明確甲乙雙方在投資決策中的責任劃分，乙方為最終決策者。b.甲方在提供資金支持時，需確保資金的合理使用。5.投資組合調整通知條款：a.乙方應在投資組合調整前通知甲方。b.甲方應在收到通知后及時提供必要的資金支持。6.說明：a.本條款確保乙方在調整投資組合時，甲方能夠及時提供資金支持，避免因資金問題導致的風險。三、當有第三方中介時，增加的多項條款及說明1.第三方中介條款：a.合同中涉及的第三方中介機構，其服務費用由甲方承擔。b.第三方中介機構應具備相應的資質和業(yè)務能力。2.說明：a.本條款明確第三方中介機構的服務費用由甲方承擔，確保中介服務的獨立性。b.本條款要求第三方中介機構具備相應的資質和業(yè)務能力，以保證服務質量。3.第三方中介責任條款：a.第三方中介機構對提供的服務承擔相應責任。b.第三方中介機構在提供服務過程中，應保守甲乙雙方的商業(yè)秘密。4.說明：a.本條款明確第三方中介機構的責任，確保其服務質量。b.本條款要求第三方中介機構保守商業(yè)秘密，保護甲乙雙方的合法權益。5.第三方中介變更條款：a.如需更換第三方中介機構，雙方應協商一致，并簽訂補充協議。b.變更后的第三方中介機構應具備與原中介機構相當的服務能力和資質。6.說明：a.本條款允許雙方在必要時更換第三方中介機構，確保服務質量。b.本條款要求變更后的第三方中介機構具備相當的服務能力和資質，以保證服務質量。附件及其他補充說明一、附件列表：1.財務狀況調查問卷2.投資目標確定表格3.投資策略制定方案4.投資組合構建方案5.財務風險評估報告6.財務規(guī)劃建議書7.第三方中介機構資質證明8.第三方中介機構服務協議9.合同簽署頁10.任何其他與合同履行相關的文件或記錄二、違約行為及認定：1.違約行為：a.甲方未按時支付服務費用。b.乙方未按時提供專業(yè)服務或提供的服務不符合合同約定。c.雙方未按照合同約定的方式解決爭議。d.第三方中介機構未按照合同約定提供服務或泄露商業(yè)秘密。2.違約行為的認定：a.甲方未按時支付服務費用，經乙方催告后仍未支付，視為違約。b.乙方未按時提供專業(yè)服務或服務不符合合同約定，經甲方確認后視為違約。c.雙方未按照合同約定的爭議解決方式解決爭議，視為違約。d.第三方中介機構未按照合同約定提供服務或泄露商業(yè)秘密，經任何一方確認后視為違約。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、戰(zhàn)爭等。2.商業(yè)秘密：指不為公眾所知悉、能為權利人帶來經濟利益、具有實用性并經權利人采取保密措施的技術信息和經營信息。3.違約責任：指合同一方違反合同約定，應當承擔的法律責任。4.爭議解決：指合同雙方因合同履行產生的爭議，通過協商、調解、仲裁或訴訟等方式解決。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方資金支付不及時。解決辦法：合同中明確支付時間，逾期支付則按約定比例收取滯納金；設立專門的財務跟進人員，定期催收款項。2.問題：乙方服務不符合預期。解決辦法：合同中設定服務質量標準，定期進行服務質量評估；如發(fā)現服務質量問題，乙方應立即整改。3.問題：第三方中介機構服務質量問題。解決辦法：合同中明確第三方中介機構的資質和服務標準；如發(fā)現服務質量問題，雙方有權要求更換中介機構。五、所有應用場景：1.家庭財務規(guī)劃：為家庭提供個性化的財務顧問服務，構建合理的投資組合。2.投資組合調整：根據市場變化和客戶需求，對投資組合進行調整。3.財務風險評估：對家庭財務狀況和投資組合進行風險評估，提出風險應對措施。4.第三方中介服務：引入第三方中介機構提供專業(yè)服務，如資產評估、稅務籌劃等。全文完。2024年度家庭財務顧問與投資組合構建合同2合同編號_________一、合同主體1.甲方：名稱：（填寫甲方名稱）地址：（填寫甲方地址）聯系人：（填寫甲方聯系人）聯系電話：（填寫甲方聯系電話）2.乙方：名稱：（填寫乙方名稱）地址：（填寫乙方地址）聯系人：（填寫乙方聯系人）聯系電話：（填寫乙方聯系電話）3.其他相關方：（如有其他相關方，請在此處填寫）二、合同前言2.1背景：鑒于甲方在家庭財務管理和投資組合構建方面存在一定的需求，乙方具備相關專業(yè)知識和經驗，雙方經友好協商，達成一致意見，簽訂本合同。2.2目的：本合同旨在明確雙方的權利、義務和責任，確保甲方家庭財務顧問服務與投資組合構建工作的順利進行，實現雙方共贏。三、定義與解釋3.1專業(yè)術語：（1）家庭財務顧問：指乙方根據甲方家庭財務狀況、風險承受能力、投資目標等，為甲方提供財務規(guī)劃、投資建議等服務。（2）投資組合構建：指乙方根據甲方家庭財務狀況、風險承受能力、投資目標等，為甲方設計并實施投資組合。3.2關鍵詞解釋：（1）財務規(guī)劃：指乙方根據甲方家庭財務狀況，為其提供財務規(guī)劃方案，包括但不限于收支管理、債務管理、儲蓄規(guī)劃等。（2）投資建議：指乙方根據甲方家庭財務狀況、風險承受能力、投資目標等，為甲方提供投資建議，包括但不限于投資品種、投資策略等。（3）投資組合：指乙方根據甲方家庭財務狀況、風險承受能力、投資目標等，為甲方設計并實施的資產配置方案。四、權利與義務4.1甲方的權利和義務：（1）有權要求乙方按照合同約定提供家庭財務顧問服務與投資組合構建。（2）有權對乙方的服務提出合理意見和改進建議。（3）按照合同約定支付服務費用。4.2乙方的權利和義務：（1）按照合同約定為甲方提供家庭財務顧問服務與投資組合構建。（2）確保服務的專業(yè)性和準確性。（3）保守甲方家庭財務信息，不得泄露給任何第三方。（4）按照合同約定收取服務費用。五、履行條款5.1合同履行時間：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年。合同期滿后，如雙方無異議，可續(xù)簽。5.2合同履行地點：本合同履行地點為甲方家庭所在地。5.3合同履行方式：乙方通過定期會議、電話溝通、郵件等方式為甲方提供家庭財務顧問服務與投資組合構建。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本合同經雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件：（1）合同期滿后，如雙方無異議，可續(xù)簽。（2）任何一方違約，另一方有權解除合同。（3）法律法規(guī)或政策調整，導致合同無法繼續(xù)履行時，合同自動終止。6.3終止程序：（1）一方提出解除合同，應提前30日書面通知另一方。6.4終止后果：（1）合同解除后，乙方應退還甲方已支付的服務費用中未使用的部分。七、費用與支付7.1費用構成（1）基礎服務費：根據甲方家庭財務狀況和需求，乙方將收取一定的基礎服務費。（2）投資組合構建費：乙方為甲方構建投資組合所發(fā)生的費用。（3）顧問費：乙方提供專業(yè)財務顧問服務的費用。（4）其他費用：根據實際情況，雙方協商確定的其他相關費用。7.2支付方式（1）基礎服務費：在合同簽訂之日起，甲方需支付一定比例的基礎服務費。（2）投資組合構建費：在投資組合構建完成后，甲方需支付相應的構建費。（3）顧問費：按照乙方提供的財務顧問服務次數和時長，甲方按月或按季度支付顧問費。（4）其他費用：在發(fā)生其他費用時，甲方應根據實際發(fā)生情況支付。7.3支付時間（1）基礎服務費：在合同簽訂之日起，甲方需在規(guī)定時間內支付基礎服務費。（2）投資組合構建費：在投資組合構建完成后，甲方需在規(guī)定時間內支付構建費。（3）顧問費：甲方應根據乙方提供的財務顧問服務次數和時長，在規(guī)定時間內支付顧問費。（4）其他費用：在發(fā)生其他費用時，甲方應根據實際發(fā)生情況，在規(guī)定時間內支付。7.4支付條款（1）甲方支付的服務費用應通過銀行轉賬方式進行。（2）甲方支付服務費用時，應在付款憑證上注明合同編號和付款事項。（3）乙方收到甲方支付的服務費用后，應及時向甲方出具相應的收款憑證。八、違約責任8.1甲方違約（1）甲方未按約定支付服務費用的，應向乙方支付違約金，違約金為應支付費用的百分之二十。（2）甲方違反合同約定的其他義務，應承擔相應的違約責任。8.2乙方違約（1）乙方未按約定提供家庭財務顧問服務與投資組合構建的，應向甲方支付違約金，違約金為已收取服務費用的百分之二十。（2）乙方違反合同約定的其他義務，應承擔相應的違約責任。8.3賠償金額和方式（1）因一方違約給對方造成的損失，違約方應承擔全部賠償責任。（2）賠償金額的確定，應根據實際損失和雙方協商結果確定。（3）賠償方式可以是貨幣賠償、實物賠償或其他雙方認可的賠償方式。九、保密條款9.1保密內容本合同項下的保密內容包括但不限于：（1）甲方的財務信息、投資組合信息等商業(yè)秘密。（2）乙方的服務方法、技術秘密等商業(yè)秘密。9.2保密期限本合同的保密期限為合同有效期內及合同終止后五年。9.3保密履行方式（1）雙方應采取合理措施，確保保密內容的保密性。（2）未經對方同意，任何一方不得泄露保密內容給任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所指的不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況。10.2不可抗力事件（1）自然災害，如地震、洪水、臺風等。（2）政府行為，如政策調整、法律法規(guī)變更等。（3）社會異常事件，如戰(zhàn)爭、動亂等。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務（1）發(fā)生不可抗力事件時，雙方應及時通知對方，并提供相關證明材料。（2）在不可抗力事件發(fā)生期間，雙方應盡力采取措施減少損失。（3）不可抗力事件解除后，雙方應盡快恢復正常履行。10.4不可抗力實例（1）地震導致乙方無法正常提供服務。十一、爭議解決11.1協商解決雙方發(fā)生爭議時，應通過友好協商解決。11.2調解、仲裁或訴訟如協商不成，任何一方可向有管轄權的人民法院提起訴訟，或申請仲裁機構進行仲裁。十二、合同的轉讓12.1轉讓規(guī)定未經對方同意，任何一方不得轉讓本合同項下的權利和義務。12.2不得轉讓的情形（1）涉及國家安全、商業(yè)秘密等特殊事項。（2）法律法規(guī)規(guī)定不得轉讓的其他情形。十三、權利的保留13.1權力保留（1）本合同簽訂后，雙方均保留對合同內容的最終解釋權。（2）本合同項下任何一方對另一方的建議、意見或建議的投資組合，均不構成對投資組合結果的法律承諾。13.2特殊權力保留（1）在合同履行過程中，如遇特殊情況，雙方有權根據實際情況調整合同內容。（2）如合同內容涉及法律法規(guī)或政策調整，雙方有權根據實際情況修改合同條款。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序（1）如需修改或補充合同內容，雙方應書面通知對方，并經雙方協商一致后簽署修改或補充協議。（2）修改或補充協議與本合同具有同等法律效力。14.2修改和補充效力（1）修改或補充協議自雙方簽字蓋章之日起生效。（2）修改或補充協議與本合同內容不一致的，以修改或補充協議為準。十五、協助與配合15.1相互協作事項（1）雙方應相互配合，共同完成合同約定的各項任務。（2）如遇特殊情況，雙方應積極協商，共同解決。15.2協作與配合方式（1）雙方應通過電話、郵件、會議等方式進行溝通和協作。（2）雙方應按照約定的時間、地點和方式進行協作。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本合同為雙方之間就家庭財務顧問與投資組合構建事宜的完整協議，取代了之前所有口頭或書面協議。16.3增減條款未經雙方書面同意，本合同不得增減任何條款。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：日期：（填寫日期）乙方（蓋章）：日期：（填寫日期）甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：日期：（填寫日期）附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方的財務狀況說明及投資目標陳述。2.乙方提供的家庭財務顧問服務說明及投資組合構建方案。3.雙方協商一致達成的修改或補充協議。4.有關不可抗力事件的證明材料。5.爭議解決過程中產生的相關文件。二、違約行為及認定：1.甲方的違約行為及認定：未按約定支付服務費用，認定違約。未按約定提供必要的信息和文件，認定違約。違反保密條款，認定違約。