2023年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試備考重點(diǎn)題庫（600題版）

2023年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試備考重點(diǎn)

題庫（600題版）

一、單選題

1.ETF的場內(nèi)申購贖回對價(jià)不包括（）。

A、現(xiàn)金替代

B、現(xiàn)金差額

C、組合證券

D、組合外證券

答案：D

解析：場內(nèi)申購和贖回時，申購對價(jià)是指投資者申購基金份額時應(yīng)交付的組合證

券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價(jià)；贖回對價(jià)是指投資者贖回基金份額時，基

金管理人應(yīng)交付給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價(jià)。申購對

價(jià)、贖回對價(jià)根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖叵的基金份額確定。

2.（2017年）下列不屬于ETF申購贖回現(xiàn)金替代類型的是（）。

A、選擇現(xiàn)金替代

B、必須現(xiàn)金替代

C、禁止現(xiàn)金替代

D、可以現(xiàn)金替代

答案：A

解析：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。

3.申請公開募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）o

A、基金募集申請報(bào)告

B、招募說明書草案

C、基金合同草案

D、主要股東或者合伙人名單

答案：D

解析：申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括基金募集申請報(bào)告、基金合同草案、

基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書、中國證監(jiān)

會規(guī)定提交的其他文件等。

4.基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A、基金的持有人權(quán)利

B、基金的收益率

C、基金的運(yùn)作方向

D、基金的投資基本要素

答案：B

解析：基金合同中不包含基金的收益率

5.關(guān)于開放式基金申購費(fèi)用的收取，以下說法錯誤的是（）。

A、可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費(fèi)率

B、基金銷售機(jī)構(gòu)不得對基金銷售費(fèi)用實(shí)行優(yōu)惠

C、可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式

D、可以根據(jù)投斐人持有期限不同分段設(shè)置費(fèi)率

答案：B

解析：申購費(fèi)可以采用在基金份額申購時收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖

回時從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇

根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率。后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇

根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)。基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費(fèi)用實(shí)

行一定的優(yōu)惠。故B項(xiàng)說法錯誤

6.目前我國LOF業(yè)務(wù)能在（）進(jìn)行辦理。

A、上海證券交易所

B、深圳證券交易所

C、區(qū)域性股權(quán)投資市場

D、全國性期貨交易所

答案：B

解析：目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)。

7.我國國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是（）o

A、基金金泰

B、基金開元

C、華安創(chuàng)新

D、南方穩(wěn)健

答案：C

解析：我國國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是華安創(chuàng)新證券投資基金。

8.下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)的是，（）

A、按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付

B、客觀公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開展基金評價(jià)業(yè)務(wù)

C、確保基金銷售結(jié)算資金安全、及時劃付

D、勤勉盡責(zé)、恪盡職守

答案：D

解析：AC選項(xiàng)，屬于基金銷售支付機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)；B選項(xiàng)屬于基金評級機(jī)構(gòu)的

法定義務(wù)。

9.根據(jù)（）的不同，證券投資基金可分為公司型基金和契約型基金。

A、基金存續(xù)期

B、法律形式

C、基金規(guī)模

D、投資理念

答案：B

解析:證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

10.下列對期貨市場交易的說法正確的是（）。

A、協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時進(jìn)行

B、對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小

C、交易對象價(jià)格的升降不會影響交易者利潤或損失

D、買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進(jìn)行交易

答案：D

解析：A項(xiàng)，期貨市場的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定

時間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的；B項(xiàng)，由于期貨市場的成交與

交割之間有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很大；C項(xiàng)，在期

貨交易中，由于交割要按成交時的協(xié)議價(jià)格進(jìn)行，交易對象價(jià)格的升降，就可能

使交易者獲得利潤或蒙受損失。本題考察金融市場的分類

11.金融市場分類不包括0O

A、按交易標(biāo)的物分類

B、按交易性質(zhì)分類

C、按交易區(qū)域分類

D、按交易工具的期限分類

答案：C

解析：C項(xiàng)表述錯誤，應(yīng)為按地理范圍分類，分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場。

12.金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)不包含以下哪項(xiàng)（）。

A、外部性問題

B、脆弱性問題

C、不完全競爭問題

D、完全競爭問題

答案：D

解析：金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)為外部性問題、脆弱性問題、不完

全競爭問題和信息不對稱問題。本題考察金融市場的監(jiān)管

13.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括。。

A、基金份額注冊登記機(jī)構(gòu)

B、律師事務(wù)所

C、證券交易所

D、投資顧問機(jī)構(gòu)

答案：c

解析：基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額注冊

登記機(jī)構(gòu)、估值核算機(jī)構(gòu)、投資顧問機(jī)構(gòu)、評價(jià)機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)以及律

師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所等。

14.開放式基金收取銷售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資

人收取不低于()的贖回費(fèi)。

A、0.75%

B、1.0%

C、0.5%

D、2.0%

答案：C

解析：對于收取銷售服務(wù)費(fèi)的(一般為C類份額)一般股票型和混合型基金贖回

費(fèi)歸屬基金財(cái)產(chǎn)比例的規(guī)定為:持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%

的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。注意審題：題目問的是收取銷售

服務(wù)費(fèi)，而非不收取銷售服務(wù)費(fèi)。

15.下列關(guān)于《Q項(xiàng)條例》的出臺，說法正確的是()o

A、Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，

這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

B、Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，

這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

C、Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限

和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

D、Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限

和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

答案：A

解析：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時建立貨幣基金的初衷是為

了規(guī)避“Q條例”。當(dāng)時的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息、，并且對多種銀

行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金。

16.下列不屬于公司管理層職責(zé)的是（）。

A、完善公司內(nèi)部控制制度

B、保證公司獨(dú)立運(yùn)作

C、加強(qiáng)他律

D、保證資產(chǎn)安全

答案：C

解析：公司管理層要按照法律法規(guī)要求，完善公司的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)自律,

嚴(yán)防不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送行為，保證公司的獨(dú)立運(yùn)作，依法合規(guī)、勤勉、審

慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金資產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人和其他資產(chǎn)委托人

謀求最大利益，保證資產(chǎn)安全。本題考察相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)

17.當(dāng)基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)情形時，對直接負(fù)責(zé)的基金管理公司高級管理

人員的行政監(jiān)管處罰措施不包括。。

A、監(jiān)管談話

B、出具警示函

C、拘留

D、暫停履行職務(wù)

答案：c

解析：當(dāng)基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)情形時，對直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金

代銷機(jī)構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入

誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建

議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

18.（2017年）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》,公開募集基金的基金管

理人的相關(guān)人員進(jìn)行證券投資需要事先申報(bào)，下列需要進(jìn)行申報(bào)的對象是0o

A、本人、父母、配偶

B、本人、直系親屬

C、本人、配偶

D、本人、配偶、利害關(guān)系人

答案：D

解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)

事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人選行證券投資，

應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突〃公開募集

基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券

投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。

19.基金份額持有人要求基金管理人購回所持有的開放式基金份額的行為稱作開

放式基金的Oo

A、申購

B、認(rèn)購

C、贖回

D、轉(zhuǎn)換

答案：C

解析：開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回所持有的開放

式基金份額的行為。

20.下列關(guān)于證券公司代銷基金的說法中，錯誤的是0o

A、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選

B、網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣

C、客戶經(jīng)理專業(yè)水平相而較高，服務(wù)也較好

D、主營業(yè)務(wù)是債券經(jīng)紀(jì)

答案：D

解析：證券公司代銷的特點(diǎn)包括：①證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者

轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選；②網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣；③客戶經(jīng)理專

業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好；④主營業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，在一定程度上缺乏推動

股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動力等。

21.私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序是。u

A、投資者適當(dāng)性匹配；特定對象確定；基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；合格投資者確認(rèn)；投資

冷靜期；回訪確認(rèn)

B、特定對象確定；基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；投資者適當(dāng)性匹配；合格投資者確認(rèn)；投資

冷靜期；回訪確認(rèn)

C、特定對象確定；投資者適當(dāng)性匹配；合格投資者確認(rèn)；基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；投資

冷靜期；回訪確認(rèn)

D、特定對象確定；投資者適當(dāng)性匹配；基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；合格投資者確認(rèn)；投資

冷靜期；回訪確認(rèn)

答案：D

解析：私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序：（1）特定對象確定；（2）投資者適當(dāng)

性匹配；（3）基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；（4）合格投資者確認(rèn)；（5）投資冷靜期；（6）

回訪確認(rèn)。

22.開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個開放日的。。

A、基金資產(chǎn)凈值和基金累計(jì)份額凈值

B、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

C、基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

D、基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值

答案：D

解析：開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份

額凈值；開放申購贖回后，應(yīng)于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)

凈值〃如遇半年末或年末，還應(yīng)披露半年度和年度最后一個市場交易日的基金資

產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值。

23.對于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配

的方式約定為（）,并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。

A、分配現(xiàn)金

B、比例分配

C、紅利再投資

D、不分配

答案：c

解析：《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定：“對于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨

幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每

日進(jìn)行收益分配”。

24.(2017年)下列關(guān)于投資者保護(hù)工作的說法中，正確的有。。I.投資者保

護(hù)是基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要工作II.投資者保護(hù)是中國證券基金業(yè)協(xié)會的一項(xiàng)

重要工作III.投資者保護(hù)不等同于投資咨詢IV.投資者保護(hù)工作的主要目的在于

促進(jìn)基金銷售

A、I、IIVIII

B、I、IIxIV

C、IIxIILIV

D、I、III、IV

答案：A

解析：投資者保護(hù)，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳

播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，

提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系

統(tǒng)的社會活動。其手段就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨

的各種問題以及應(yīng)對措施。無論是成熟市場還是新興市工的證券市場發(fā)展歷史都

表明，投資者保護(hù)是各國或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作

25.從事公開募集基金的()等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進(jìn)行注冊或者備

案。

A、銷售支付

B、份額登記

C、投資顧問

D、以上都是

答案：D

解析：本題考察對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容；依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,

從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價(jià)、信息

技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行注冊或者

備案。

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中不得有的行為不包括()。

A、采取抽獎方式銷售基金

B、壓低基金收費(fèi)水平

C、擅自變更收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D、充分的風(fēng)險(xiǎn)提示

答案：D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或

銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水

平;③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、

財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金

份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的

行為。本題考察基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范

27.下列關(guān)于守法合規(guī)的說法錯誤的是()

A、基金從業(yè)人員接受基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

B、避免基金從業(yè)人員實(shí)施違法違規(guī)行為

C、僅需要遵守國家法律

D、避免為他人違法違規(guī)提供幫助

答案：C

解析：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都

需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)

章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制

度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。本題考察守法合規(guī)

28.與房地產(chǎn)一樣，()是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段,

A、股票基金

B、債券基金

C、貨幣市場基金

D、ETF

答案：A

解析：與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

29.()對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

A、股東

B、董事會

C、督察長

D、總經(jīng)理

答案：B

解析：基金管理人董事會負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)

控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與

基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)

略，評估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

30.(2017年)對基金合同生效1年以上不滿10年的基金的宣傳，下列表述正確

的是()o

A、宣傳材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d基金歷史業(yè)績和模擬數(shù)據(jù)

B、宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較好年度的

歷史業(yè)績

C、宣傳材料公布在下半年的，可以預(yù)測本年度的預(yù)期業(yè)績，并注明是預(yù)測業(yè)績

D、宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)

年度的業(yè)績

答案：D

解析：基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所

有完整會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半仔的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)件上半

年度的業(yè)績。

31.金融市場按交割期限可劃分為0o

A、現(xiàn)貨市場和期貨市場

B、貨幣市場和資本市場

C、股票市場和債券市場

D、初級市場和二級市場

答案：A

解析：金融市場按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。

32.一般情況下，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)在使用客戶信息時不得進(jìn)行下列哪項(xiàng)行為（）。

A、完善信息安全技術(shù)防范措施

B、確?？蛻粜畔⒃谑占?、傳輸、加工環(huán)節(jié)中不被泄露

C、向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個人提供客戶信息

D、確保客戶信息在保存、使用環(huán)節(jié)中不被泄露

答案：C

解析：使用客戶信息時，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，并不得進(jìn)行以下行為：①

出售客戶信息；②向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個人提供客戶信息，但為客戶

辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)客戶本人書面授權(quán)或同意的，以及法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管

機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；③在客戶提出反對的情況下，將客戶信息用于該信息源以

外的金融機(jī)構(gòu)其他營銷活動。

33.下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。I.要

求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化

II.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為III.要求對監(jiān)管

對象公正對待，一視同仁IV.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開

A、I、IIx川、IV

B、IxIV

C、II、IV

D、I、lllxIV

答案：B

解析:公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度,

實(shí)現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，這也

是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)；公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為；公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開

公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。（題目問的是“公開原則”，而

II是公平原則，川是公正原則，故選擇I、IV項(xiàng)）

34.某公司董事會人數(shù)為15人，下列獨(dú)立董事人數(shù)符合要求的是（）。

A、6人

B、3人

C、2人

D、1人

答案：A

解析：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)

的1/3。

35.（2017年）證券投資基金公開披露的信息不包括。.

A、基金管理人年度財(cái)務(wù)報(bào)告

B、基金份額持有人大會決議

C、基金托管協(xié)議

D、基金招募說明書

答案：A

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：（1）基金招募說明書。（2）基金合

同。（3）基金托管協(xié)議。（4）基金份額發(fā)售公告。（5）基金募集情況。（6）

基金合同生效公告。（7）基金份額上市交易公告書。（8）基金資產(chǎn)凈值、基金

份額凈值。（9）基金份額申購、贖回價(jià)格。（10）基金定期報(bào)告，包括基金年

度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告。（11）臨時報(bào)告。（12）基金份額持

有人大會決議。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動。

（14）涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。（15）澄清公告。（1

6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

36.產(chǎn)品審批委員會人員的構(gòu)成不包括（）。

A、主管產(chǎn)品開發(fā)的高管

B、督察長

C、投資總監(jiān)

D、研究部經(jīng)理

答案：D

解析：產(chǎn)品審批委員會負(fù)責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。產(chǎn)品審批委

員會由公司總經(jīng)理、主管產(chǎn)品開發(fā)的高管、副總經(jīng)理/投資總監(jiān)、督察長、副總

經(jīng)理/運(yùn)營總監(jiān)、產(chǎn)品開發(fā)部負(fù)責(zé)人等組成.D項(xiàng)屬于投奧決策委員會構(gòu)成成員.

本題考察具體機(jī)構(gòu)設(shè)置

37.我國對基金公開募集申請實(shí)行的是。。

A、核準(zhǔn)制

B、注冊制

C、公司制

D、契約制

答案：B

解析：我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管

機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。

38.（2017年）近年來我國基金業(yè)的投資者保護(hù)工作參與者主要有（）。I.行業(yè)

協(xié)會II.基金公司川.代銷機(jī)構(gòu)IV.結(jié)算機(jī)構(gòu)

A、I、IIxIII、IV

B、I、II、III

C、II、IILIV

D、IVIV

答案：A

解析：為了更好地保護(hù)投資者的權(quán)益，維護(hù)基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，

同時防范基金銷售機(jī)構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)險(xiǎn)，這個行業(yè)的每

個參與主體都需要積極開展投資者保護(hù)工作。

39.資產(chǎn)管理的本質(zhì)表現(xiàn)在（）。I.一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹

配II.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”川.管理人應(yīng)做到“誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)”

的信托責(zé)任IV.投資人必須做到“買者自負(fù)”

A、I、IIxIII

B、I、IIxIV

C、IIXIII、IV

D、I、III、IV

答案：B

解析：資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為以下三點(diǎn)：（一）一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)

險(xiǎn)與收益相匹配。（二）管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”。（三）投資人必須做到

“買者自負(fù)”。

40.在二級市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF（）提供一個基金參考凈值報(bào)價(jià)。

A、每20秒

B、每一周

C、每一天

D、每15秒

答案：D

解析：在二級市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報(bào)價(jià)，而L

0F通常每一天只提供一次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

41.（2017年）某投資者在閱讀一份公募證券投資基金信息披露報(bào)告，其中披露了

近3年基金每年收益分配情況，則該投資者正在閱讀的信息披露報(bào)告是O。

A、年度報(bào)告

B、半年度報(bào)告

C、季度報(bào)告

D、凈值公告

答案：A

解析：與年度報(bào)告相比，半年度報(bào)告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。

42.公司應(yīng)該為督察長合規(guī)管埋提供的保障不包括。c

A、具備履職能力的專業(yè)人員

B、配備足夠的專業(yè)人員

C、相應(yīng)的薪酬管理制度

D、建立合規(guī)統(tǒng)一的考核方式

答案：D

解析:公司應(yīng)保證督察長工作的獨(dú)立性，不得安排或者要求督察長從事基金銷售、

投資等與其履行職責(zé)相沖突的職務(wù)和工作。同時公司應(yīng)該為合規(guī)管理提供保障,

包括為合規(guī)部門配備足夠的、具備履職能力的專業(yè)人員，建立合規(guī)獨(dú)立性的考核

方式和相應(yīng)的薪酬管理制度。

43.0是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時公司

不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。

A、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B、投資風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)

D、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

解析：業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)

發(fā)生時公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。

44.（2017年）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的準(zhǔn)入條件不包括。。

A、完善的內(nèi)部控制

B、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C、啟效的投資斫究團(tuán)隊(duì)

D、健全的治理結(jié)構(gòu)

答案：C

解析：商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行）、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證

券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷

售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)

資格，同時應(yīng)具備下列條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)

險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。（3）有與

基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。（4）有安全、高

效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷

售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中

國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的

標(biāo)準(zhǔn)。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售

結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。（6）有評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)

險(xiǎn)等級的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處

理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有

關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國證監(jiān)會規(guī)

定的其他條件“

45.第一只ETF是在（）推出的。

A、美國

B、英國

C、加拿大

D、俄羅斯

答案：C

解析：上市交易型開放式指數(shù)基金，一般又被稱為交易所交易基金（ETF）,是

一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。ETF最早產(chǎn)生于加

拿大。

46.下列關(guān)于投資者教育工作形式的說法，錯誤的是（;o

A、投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動交流

B、非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動

C、電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力

D、電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)

答案：B

解析：B項(xiàng)，從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形

式?，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報(bào)告會、

專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式，非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各

種宣傳保護(hù)形式。

47.（2017年）我國基金信息披露的制度體系由（）組成，I.國家法律II.部門

規(guī)章III.規(guī)范性文件IV.自律性規(guī)則

A、I、IIxIII

B、I、IIxIV

C、IIVIII、IV

D、I、IIxIII、IV

答案：D

解析：我國的基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與

自律性規(guī)則四個層次。

48.下列關(guān)于資產(chǎn)管理特征的說法，錯誤的是0o

A、從參與方來看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方

B、資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理

C、從受托資產(chǎn)來看，主要為固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

D、從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨等資產(chǎn)實(shí)

現(xiàn)增值

答案：C

解析：C項(xiàng)，從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等

實(shí)物資產(chǎn)。

49.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收

到驗(yàn)資報(bào)告之日起。內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并

予以公告。

A、10日，5H

B、5日，10日

C、10日，10日

D、5日，5日

答案：C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，

自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手

續(xù)，并予以公告。

50.基金估值核算機(jī)構(gòu)從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請

()O

A、登記

B、備案

C、注冊

D、核準(zhǔn)

答案：C

解析：基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)

會申請注冊。本題考察基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)

51.督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。

A、公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及

業(yè)務(wù)操作流程

B、公司是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C、公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度

D、基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，是否存在虛假記載、

誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題

答案：D

解析：督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：（1）

公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)

務(wù)操作流程。（2）公司是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（3）

公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度。D項(xiàng)，屬于“督察長履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)重

點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)“，不屬于“督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)

注的事項(xiàng)”。

52.以下不在基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注中披露的內(nèi)容是（）。

A、重要會計(jì)政策

B、資產(chǎn)負(fù)債表日后非調(diào)整事項(xiàng)的說明

C、投資組合重大變動

D、關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易

答案：C

解析：基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露內(nèi)容主要包括：基金基本情況，會計(jì)報(bào)表的編制

基礎(chǔ)，遵循會計(jì)準(zhǔn)則及其他有關(guān)規(guī)定的聲明，重要會計(jì)政策和會計(jì)估計(jì)，會計(jì)政

策和會計(jì)估計(jì)變更以及差錯更正的說明，稅項(xiàng)，或有和承諾事項(xiàng)，資產(chǎn)負(fù)債表日

后非調(diào)整事項(xiàng)的說明，關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易，重要報(bào)表項(xiàng)目的說明，利潤分配情

況，期末基金持有的流通受限證券，金融工具風(fēng)險(xiǎn)及管理等。

53.基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（）負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。

A、董事會

B、股東大會

C、公司經(jīng)營層

D、總經(jīng)理

答案：C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工

作，公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。

54.（2017年）基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限的要求是。。

A、自基金賬戶銷戶之日起不得少于10年

B、自投資人首次基金交易之日起不得少于10年

C、自基金賬戶開立之日起不得少于20年

D、自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年

答案：D

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥

善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備

份至國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不

得少于20年。

55.指數(shù)ETF具有。等特點(diǎn)，近年來規(guī)模增長迅速。I.較好地跟蹤指數(shù)II.投

資操作透明III.管理費(fèi)率低IV.交易方便

A、I

B、IxII

C、I、IIXIII

D、I、IIvIII、IV

答案：D

解析：指數(shù)型ETF具有能較好地跟蹤指數(shù)、投資操作透明、管理費(fèi)率低、交易方

便等特點(diǎn)，近年來規(guī)模增長迅速.

56.從廣義上泛指美國的證券投資基金的是()o

A、共同基金

B、封閉式基金

C、開放式基金

D、對沖基金

答案：A

解析：共同基金從廣義上泛指美國的證券投資基金，但是狹義上共同基金專指開

放式公司型的投資基金。

57.（2017年）關(guān)于為有關(guān)基金業(yè)務(wù)活動出具法律意見書的律師事務(wù)所，下列表述

正確的是0O

A、律師事務(wù)所出具法律意見書，是基于基金份額持有人的委托

B、律師事務(wù)所因出具文件有虛假記載和誤導(dǎo)性陳述給他人財(cái)產(chǎn)造成損失的，應(yīng)

當(dāng)與委托人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任

C、律師事務(wù)所不需要保證法律意見書所依據(jù)的文件資料內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

D、律師事務(wù)所建立制定應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度，不必建立災(zāi)難備份系統(tǒng)

答案：B

解析：律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所的法定義務(wù)包括：（1）接受基金管理人、基

金托管人的委托，為有關(guān)基金業(yè)務(wù)活動出具法律意見書、審計(jì)報(bào)告、內(nèi)部控制評

價(jià)報(bào)告等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完

整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。（2）制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重

大遺漏，給他人財(cái)產(chǎn)造成損失的，應(yīng)當(dāng)與委托人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任〃（3）勤勉

盡責(zé)、恪盡職守。（4）建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)。（5）不得泄

露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息。

58.（2016年）貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是。。

A、貨幣市場進(jìn)入門檻很低

B、貨幣市場進(jìn)入門檻很高

C、貨幣市場屬于場外交易市場

D、貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場

答案：B

解析：貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是：貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高，在

很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。

59.對非公開募集基金監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)的主要表現(xiàn)為（）。I.確立

合格投資者制度II.禁止公開宣傳推介III.規(guī)范基金合同必備條款I(lǐng)V.強(qiáng)化違反

監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任

A、I

B、IxII

C、I、IIVIII

D、I、IIxIII、IV

答案：D

解析：本題考察對非公開募集基金募集的監(jiān)管；我國對于非公開募集基金的監(jiān)管

的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；

規(guī)范基金合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。

60.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任0.1.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募

集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用II.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)III.按期返還

投資者已繳納的款項(xiàng)IV.按期返還投資者已繳納的款項(xiàng)的銀行同期存款利息

A、I

B、IVII

C、I、IIXIII

D、I、IIxIII、IV

答案：D

解析：本題考察基金合同生效的條件；基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集

要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集

行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納

的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

61.0,中國證監(jiān)會正式發(fā)布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行

辦法》，公募基金管理業(yè)由此進(jìn)入全球投資時代。

A、2007年7月

B、2007年8月

G2008年7月

D、2008年8月

答案：A

解析：2007年7月，中國證監(jiān)會正式發(fā)布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投

資管理試行辦法》，公募基金管理業(yè)由此進(jìn)入全球投資時代。

62.基金管理人關(guān)于ETF份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)（）認(rèn)可后公告，

修改ETF份額參考凈值計(jì)算方式，需經(jīng)。認(rèn)可后公告〃

A、證券交易所；證券業(yè)協(xié)會

B、證券交易所：證券交易所

C、證券業(yè)協(xié)會：證券交易所

D、證券業(yè)協(xié)會；證券業(yè)協(xié)會

答案：B

解析：ETF信息披露的特殊規(guī)定及要求；在交易時間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管

理人提供的基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息,

實(shí)時計(jì)算并公布基金份額參考凈值?？梢?，基金份額參考凈值是指在交易時間內(nèi),

申購和贖回清單中組合證券(含預(yù)估現(xiàn)金部分)的實(shí)時市值,主要供投資者交易、

申購、贖回基金份額時參考?；鸸芾砣岁P(guān)于ETF份額參考凈值的計(jì)算方式，一

般需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告；修改ETF份額參考凈值計(jì)算方式，也需經(jīng)證券交

易所認(rèn)可后公告。

63.ETF規(guī)模的變動最終取決于()對ETF的真正需求。

A、投資者

B、市場

C、金融機(jī)構(gòu)

D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案：B

解析：ETF規(guī)模的變動最終取決于市場對ETF的真正需求。

64.下列關(guān)于QDII基金的申購和贖回的表述，錯誤的是()。

A、幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回

B、通過基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行

C、申購和贖回開放日為證券交易所的交易日

D、基金管理公司在T+1日內(nèi)對申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)

答案：D

解析：D項(xiàng)，一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進(jìn)行確

認(rèn)。

65.()等后臺管理服務(wù)而保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。I、基金份額

的注冊登記II、基金資產(chǎn)的估值III、基金的投資管理卬、基金的信息披露

A、I、川、IV

B、I、IIxIII

C、IIvIII、IV

D、lxIIxIV

答案：D

解析：選項(xiàng)D符合題意：川項(xiàng)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值。

基金份額的注冊登記，基金資產(chǎn)的估值，基金的信息披露等后臺管理服務(wù)對保障

基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。

66.開放式基金的認(rèn)購采取()的方式，即投資者在辦理認(rèn)購時，認(rèn)購申請上不

是直接填寫需要認(rèn)購多少份基金份額，而是填寫需要認(rèn)購多少金額的基金份額。

A、金額認(rèn)購

B、份額認(rèn)購

C、差額認(rèn)購

D、一籃子股票認(rèn)購

答案：A

解析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時，不

是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。

67.下列不屬于基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)遵循的基本原則是()。

A、最高性原則

B、權(quán)責(zé)匹配原則

C、適時性原則

D、公平性原則

答案：D

解析：基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)遵循的基本原則：最高性原則，全面性原則，權(quán)

責(zé)匹配原則，獨(dú)立性原則，定性和定量相結(jié)合原則，適時性原則。

68.風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或詢位對公司的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)()職責(zé)。I、獨(dú)立評估II、

監(jiān)控III、檢查IV、報(bào)告

A、I、IIVIII

B、HIIxIV

C、I、IIxIII、IV

D、II、川、IV

答案：C

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位對公司的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)獨(dú)立評估、監(jiān)控、檢查、

報(bào)告職責(zé)。

69.基金管理人()設(shè)定公司的合規(guī)管理目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的

有效執(zhí)行，對合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

A、股東

B、董事會

C、督察長

D、總經(jīng)理

答案：B

解析：基金管理人董事會設(shè)定公司的合規(guī)管埋目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制

度的有效執(zhí)行，對合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

70.()主要以債券為投資對象，對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。

A、股票基金

B、債券基金

C、混合型基金

D、開放式基金

答案：B

解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)

的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收

益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。此外，當(dāng)債券基金與股票基金進(jìn)行適當(dāng)?shù)慕M合投資時，

常常能較好地分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

71.QDII是()的首字母縮寫。

A、合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

B、合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

C、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

D、境外機(jī)構(gòu)投資者

答案：A

解析：QDII是合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的首字母縮寫。

72.下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是0o

A、推介符合適用性原則的基金

B、提醒客戶及時核對交易確認(rèn)

C、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)

D、定期進(jìn)行投資者回訪

答案：A

解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客

戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介

紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

73.在日常運(yùn)作中，我國基金管理公司按照。的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。

A、發(fā)起人協(xié)議

B、公司章程

C、基金托管協(xié)議

D、基金合同

答案：D

解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合

同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭

取最大的投資收益。

74.下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。

A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

B、對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

C、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

D、對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起

訴訟

答案：C

解析：在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額?；鸱蓊~持后人享啟下

列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓

或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者

召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥對

基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;

⑦基金合同約定的其他權(quán)利。

75.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的（）發(fā)布基金合同生效公告。

A、當(dāng)日

B、次日

C、第三日

D、第五日

答案：B

解析：中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個工作日

內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金

合同生效?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日予以公告。

76.貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息主要是（）o

A、在臨時報(bào)告中披露偏離度信息

B、在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息

C、在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息

D、以上都是

答案：D

解析：目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離達(dá)到一定程度時，貨幣市場

基金應(yīng)刊登偏離度信息，主要包括以下三類：（1）在臨時報(bào)告中披露偏離度信

息。（2）在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息。（3）在投資組合報(bào)告中

披露偏離度信息。

77.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯誤的是（）。

A、公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門

B、基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動的運(yùn)作

C、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度

D、基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)

控防線

答案：B

解析：B項(xiàng)，基金管理人應(yīng)通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運(yùn)作。授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)

貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。

78.（2016年）對于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影

像顯示應(yīng)至少為。。

A、5秒

B、10秒

C、15秒

D、1分鐘

答案：A

解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料應(yīng)當(dāng)包括為時至

少5秒的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。

79.基金管理人的從業(yè)人員（）進(jìn)行證券投資。

A、禁止

B、可以

C、可以但必須申報(bào)

D、以上都不是

答案：C

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人

員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金

管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

80.下列說法正確的是。。I.貨幣市場基金不適合長期投資II.貨幣市場進(jìn)

入門檻通常很高川.貨幣有場基金的投資門檻極低IV.貨幣市場基金具有了貨幣

的支付功能

A、I

B、IxII

C、I、IIXIII

D、I、IIvIII、IV

答案：D

解析：本題考察基本基金類型及其特點(diǎn)；與其他類型基金相比，貨幣市場基金具

有風(fēng)險(xiǎn)低、流動性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動性和安仝性要求較高的投

資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。貨幣

市場進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。貨幣市場基金

的投資門檻極低，因此，貨幣市場基金為普通投資者進(jìn)入貨幣市場提供了重要通

道。由于貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)低、流動性好，通過以下機(jī)制設(shè)計(jì)，基金管理公司將

貨幣市場基金的功能從投資拓展為類似貨幣的支付功能。

81.下列說法正確的是Ooi.封閉式基金有固定存續(xù)期II.封閉式基金的基

金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變HI.封閉式基金份額只能委托證券公司在證券

交易所按市價(jià)買賣IV.封閉式基金可根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計(jì)劃進(jìn)行長期投資和全

額投資

A、I

B、IXII

C、I、IIXIII

D、I、IIVIII、IV

答案：D

解析：公司型基金和契約型基金的區(qū)別，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別；封閉

式基金一般有一個固定的存續(xù)期限封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限

內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在

證券交易所按市價(jià)買賣.由于封閉式基金份額固定，沒有贖回壓力，基金投資管

理人員完全可以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計(jì)劃進(jìn)行長期投資和全額投資，并將基金資

產(chǎn)投資于流動性相對較弱的證券上，這在一定程度上有利于基金長期業(yè)績的提高。

82.下列關(guān)于守法合規(guī)的說法錯誤的是O。

A、基金從業(yè)人員接受基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

B、避免基金從業(yè)人員實(shí)施違法違規(guī)行為

C、僅需要遵守國家法律

D、避免為他人違法違規(guī)提供幫助

答案：C

解析：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所后公民都

需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)

章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制

度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。

83.ETF最早產(chǎn)生于()o

A、美國

B、英國

C、加拿大

D、俄羅斯

答案：C

解析：ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。ETF

最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美國。

84.基金監(jiān)管活動的要素包括0等。

A、原則、內(nèi)容、方式、手段

B、目標(biāo)、原則、方式、手段

C、目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式

D、目標(biāo)、體制、手段、方式

答案：C

解析：基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關(guān)系?；鸨O(jiān)管活

動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

85.某投資者投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為

5元，具對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%,基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購金額為

()元。

A、29469.55

B、28389.45

C、13985.33

D、26934.54

答案：A

解析：開放式基金的凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）=30000/（1+1.8%）

=29469.55（元）。認(rèn)購份額二（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值二29474.

55注意題目問的是凈認(rèn)購金額，而不是認(rèn)購金額。

86.美國貨幣市場基金致力于維持穩(wěn)定的0并提供良好的流動性。

A、基金凈值

B、基金資產(chǎn)總值

C、基金資產(chǎn)估值

D、基金收入

答案：A

解析：美國貨幣市場基金致力于維持穩(wěn)定的基金凈值并提供良好的流動性。

87.（）在一定程度上會給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利的影響.

A、投資于流動性較高的證券

B、依照投資計(jì)劃投資

C、依照基金合同的約定投資

D、過度重視基金資產(chǎn)的流動性

答案：D

解析：由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會受到不可預(yù)測的資金流入、

流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的

現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經(jīng)營

業(yè)績帶來不利影響。

88.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售中應(yīng)遵循基金銷售適用性的指導(dǎo)原則，把合適的產(chǎn)

品賣給合適的基金投資者。下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷售適用性的指導(dǎo)原則的是

（）0

A、全面性原則

B、及時性原則

C、投資人利益優(yōu)先原則

D、主觀性原則

答案：D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)遵循的原則有：全面性原

則、及時性原則、投資人利益優(yōu)先原則、客觀性原則。D選項(xiàng)錯誤。

89.（2016年）下列哪一項(xiàng)不屬于監(jiān)事會的職權(quán)（）

A、檢查公司的財(cái)務(wù)

B、提議召開臨時股東會

C、編制年度報(bào)告

D、列席董事會會議

答案：C

解析：監(jiān)事會的職權(quán)包括：（1）檢查公司的財(cái)務(wù)；（2）對公司董事、總經(jīng)理和

具他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行

監(jiān)督；（3）當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時,

要求前述人員予以糾正；（4）提議召開臨時股東會；（5）列席董事會會議：（6）

公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

90.關(guān)于強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，下列說法不正確的是（）。

A、可以消除投資者和基金管理人的信息不對稱

B、可以防范基金管理人做出違背投資者利益的行為

C、可以保障基金財(cái)產(chǎn)的安全

D、可以保障投資者和基金管理人雙方的利益

答案：A

解析：A項(xiàng)說法錯誤，在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)，即便

是在互聯(lián)網(wǎng)時代也是如此，故信息不對稱無法消除。而加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控

制機(jī)制建設(shè)是解決信息不對稱的主要手段。

91.基金管理人的基金銷售業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容有Ooi.宣傳推介材料必須經(jīng)過

審核ll.嚴(yán)格審核客戶開戶資料”.申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶的合

理授權(quán)IV.建立代銷機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程

A、I

B、IxII

C、I、IIXIII

D、I、IIxIII、IV

答案：D

解析：基金銷售業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容包含：（1）宣傳推介材料必須經(jīng)過審核。（2）

嚴(yán)格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。（3）申購、贖回和轉(zhuǎn)

換交易申請均經(jīng)過客戶的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)確、及時地執(zhí)行。（4）建立代銷機(jī)

構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)，審核銷售協(xié)議，監(jiān)督基金代

銷行為符合協(xié)議約定。（5）制定銷售行為的規(guī)范，防止延時交易、商業(yè)賄賂以

及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。（6）制定銷售人員

的行為規(guī)范，保證會議費(fèi)用、禮品費(fèi)用規(guī)范得到遵守。（7）制定相關(guān)政策，確

保投資者信息得到保護(hù)。（8）客戶投訴得到及時、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚怼?/p>

92.（2016年）基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。

A、基金份額持有人大會

B、基金份額變化信息

C、基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告

D、基金份額持有信息

答案：A

解析：基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關(guān)的

披露義務(wù)。

93.其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金

銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)

布之日起（）個工作日內(nèi)報(bào)（）備案。

As5；主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

B、5；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

C、3；主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

D、3；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

答案：B

解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介

材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，

出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動

所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)

事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意

見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報(bào)工商注冊登記所在地中國

證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

94.下列關(guān)于投資者教育工作形式的說法錯誤的是0c

A、投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動交流

B、非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動

C、電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力

D、電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)

答案：B

解析：B項(xiàng)，從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形

式?，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報(bào)告會、

專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式；非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各

種宣傳教育形式。

95.（2016年）基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。

A、依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求

B、組織基金從業(yè)人員的上崗培訓(xùn)，資質(zhì)管埋

C、對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)節(jié)

D、制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則

答案：B

解析：基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：（1）教育和組織會員遵守有關(guān)證券的法律、行

政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；（2）依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建

議和要求；（3）制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)

業(yè)行為，對違反規(guī)則和章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；（4）制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)

準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；（5）提供會員

服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新.開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；（6）

對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)節(jié)；（7）協(xié)會章程規(guī)

定的其他職責(zé)。

96.在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過（）等方式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價(jià)、短期資

金投放到長期的債權(quán)或股權(quán)項(xiàng)目，以尋求收益最大化。I.滾動發(fā)行II.集合運(yùn)

作III.期限錯配V.分離定價(jià)

A、I、III、IV

B、I、II、IILIV

C、I、II、III

D、I、IIxIV

答案：B

解析：在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過滾動發(fā)行、集合運(yùn)作、期限錯配、分離定價(jià)等方

式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價(jià)、短期資金投放到長期的債權(quán)或股權(quán)項(xiàng)目，以尋

求收益最大化，到期能否兌付依賴于產(chǎn)品的不斷發(fā)行能力，一旦難以募集到后續(xù)

資金，可能會發(fā)生流動性緊張,并通過產(chǎn)品鏈條向?qū)拥钠渌Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)。

97.（2017年）基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容應(yīng)包括代銷機(jī)構(gòu)

的。情況。I.內(nèi)部控制II.信息管理平臺建設(shè)川.賬戶管理制度IV.銷售人

員能力和持續(xù)營銷能力

A、II、IILIV

B、I、IILIV

C、IVIIVIV

D、I、IIx川、IV

答案：D

解析：基金管理人通過對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部

控制情況、信息管理平臺建設(shè),賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，

并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。

98.基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃建立（）

而形成的系統(tǒng)。

A、組織機(jī)制

B、運(yùn)用管理方法

C、實(shí)施操作程序與控制措施

D、以上都是

答案：D

解析：基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公

司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理

方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

99.關(guān)于國際證監(jiān)會組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個基本原則，以下說法正確

的有。。I.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者II.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將

投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)川.投資者教育有一個固定的模式IV.投資者教育不

能也不應(yīng)等同于投資咨詢V.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的

替代

A、I、II、III、IV、V

B、II、川、IV、V

C、I、II、IV、V

D、I、IIV川、IV

答案：C

解析：國際證監(jiān)會組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個基本原則：①投資者教育應(yīng)

有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的

替代。③證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教

育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種

形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源“⑤鑒于

投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資

者教育計(jì)劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

100.關(guān)于基金年度報(bào)告，不正確的是()o

A、基金資產(chǎn)凈值信息是基金年度報(bào)告披露的基金資產(chǎn)運(yùn)作成果的集中表現(xiàn)

B、在年度報(bào)告的扉頁需作出投資風(fēng)險(xiǎn)提示

C、基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)通過審計(jì)

D、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年

度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定媒介上

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并

將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定媒介上。D選項(xiàng)錯誤。

101.(2017年)下列關(guān)于基金合同生效條件的說法中，錯誤的是()o

A、開放式基金募集份額總額不少于2億份

B、封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上

C、開放式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上

D、封閉式基金募集份額總額不少于2億份

答案：D

解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模

的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開放式基金需滿足募

集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人

的人數(shù)不少于200人〃

102.一般來說，基金管理人的合規(guī)審核不包括()o

A、制定合規(guī)審核機(jī)制

B、確定合規(guī)審查人員

C、合規(guī)審核調(diào)查

D、合規(guī)審核評價(jià)

答案：B

解析：一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：①制定合規(guī)審核機(jī)制;

②合規(guī)審核調(diào)查；③合規(guī)審核評價(jià)。

103.社會責(zé)任投資代表的是Ooi.公司收益II.公司治理川.環(huán)境IV.社會

A、II、IILIV

B、IxII

C、I、IIVIII

D、I、IIx川、IV

答案：A

解析:基金對中小投資者的作用、對金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作用、對證券市場的作用；

社會責(zé)任投資(ESG),代表的是環(huán)境(enviroment)、社會(society)和公司

治理(governance),是倡導(dǎo)在投資決策過程中充分考慮環(huán)境、社會和公司治理

因素的投資理念。

104.(2016年)關(guān)于封閉式基金和開放式基金之間區(qū)別的說法，不正確的有()o

A、封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金的基金份額不固定

B、開放式基金通過交易所交易，封閉式基金通過基金管理人指定的銷售渠道交

易

C、封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定的存續(xù)期限

D、封閉式基金的交易價(jià)格受二級市場供求關(guān)系影響，非上市交易型開放式基金

價(jià)格一般不受供求關(guān)系影響

答案：B

解析：B項(xiàng)，封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市

交易。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點(diǎn)向

基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投