統(tǒng)一授信管理指引復(fù)習(xí)試題含答案

第頁20、統(tǒng)一授信管理指引（64題）復(fù)習(xí)試題含答案1.山西省農(nóng)村信用社對(duì)非同業(yè)客戶進(jìn)行授信時(shí)，對(duì)客戶的調(diào)查和客戶資料的驗(yàn)證結(jié)束后，應(yīng)將調(diào)查過程和結(jié)果以（）記載。A、口頭形式B、書面形式C、電子形式D、影像形式【正確答案】：B2.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，縣級(jí)行社應(yīng)結(jié)合客戶經(jīng)營情況、經(jīng)營需求、行業(yè)特征、所處行業(yè)地位、盈利能力、綜合收益、信用等級(jí)及自身風(fēng)險(xiǎn)狀況，合理核定（）授信額度。A、最高B、最低C、居中D、最少【正確答案】：A3.山西省農(nóng)村信用社對(duì)（）進(jìn)行授信時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶公司治理、管理層素質(zhì)、履約記錄、生產(chǎn)裝備和技術(shù)能力、產(chǎn)品和市場、行業(yè)特點(diǎn)以及宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境等方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)識(shí)別。A、同業(yè)客戶B、非同業(yè)客戶C、單一客戶D、集團(tuán)客戶【正確答案】：B4.山西省農(nóng)村信用社對(duì)（）進(jìn)行授信時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶的財(cái)務(wù)因素和非財(cái)務(wù)因素進(jìn)行分析評(píng)價(jià)。A、同業(yè)客戶B、非同業(yè)客戶C、單一客戶D、集團(tuán)客戶【正確答案】：B5.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)統(tǒng)一授信信息管理，以（）為核心構(gòu)建關(guān)聯(lián)集合，對(duì)集團(tuán)客戶成員單位均應(yīng)作為關(guān)聯(lián)集合的成員進(jìn)行登記，對(duì)集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)的管理提供有效的信息支持和信息共享。A、實(shí)際控制方B、關(guān)聯(lián)方C、一致行動(dòng)人D、最終受益人【正確答案】：A6.山西省農(nóng)村信用社在客戶關(guān)系識(shí)別過程中應(yīng)遵循的原則是（）。A、實(shí)質(zhì)重于形式B、真實(shí)性C、可比性D、相關(guān)性【正確答案】：A7.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，（）主要負(fù)責(zé)對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一授信制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。A、信貸管理部B、風(fēng)險(xiǎn)管理部C、資金營運(yùn)中心D、稽核審計(jì)部【正確答案】：D8.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，按照（）類型不同，授信客戶可以分為非同業(yè)客戶授信和同業(yè)客戶授信。A、資源B、客戶C、性質(zhì)D、投資【正確答案】：B9.山西省農(nóng)村信用社對(duì)非同業(yè)客戶進(jìn)行授信時(shí)，客戶調(diào)查和客戶資料的驗(yàn)證應(yīng)以（）為主，（）為輔。（）A、實(shí)地調(diào)查、異地調(diào)查B、異地調(diào)查、直接調(diào)查C、直接調(diào)查、間接調(diào)查D、實(shí)地調(diào)查、間接調(diào)查【正確答案】：D10.山西省農(nóng)村信用社對(duì)同業(yè)客戶授信時(shí)，各法人機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮同業(yè)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、資本實(shí)力、監(jiān)管評(píng)級(jí)、外部信用評(píng)級(jí)等因素，并結(jié)合自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好，核定同業(yè)客戶（）授信額度。A、最高B、最低C、居中D、最少【正確答案】：A11.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，在同業(yè)授信額度（），應(yīng)加強(qiáng)對(duì)同業(yè)客戶經(jīng)營、信用及授信使用情況的監(jiān)測(cè)與管理，A、一年內(nèi)B、兩年內(nèi)C、五年內(nèi)D、有效期內(nèi)【正確答案】：D12.山西省農(nóng)村信用社對(duì)非同業(yè)客戶授信實(shí)施后，（）應(yīng)及時(shí)對(duì)授信情況進(jìn)行分析，采取核減、暫?；蛉∠涫谛蓬~度等應(yīng)對(duì)措施。A、董事長B、監(jiān)事長C、客戶經(jīng)理D、授信工作人員【正確答案】：D13.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，對(duì)非同業(yè)單一集團(tuán)客戶授信總額不得超過資本凈額的（）。A、5%B、10%C、15%D、20%【正確答案】：C14.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，（）根據(jù)擬授信對(duì)象名單收集整理相關(guān)授信資料并進(jìn)行分析，核定擬授信額度。A、董事長B、監(jiān)事長C、客戶經(jīng)理D、授信人員【正確答案】：D15.山西省農(nóng)村信用社對(duì)同業(yè)客戶授信時(shí)，有權(quán)審批人對(duì)審查意見及擬授信限額進(jìn)行審核，并確定（）授信限額。A、最高B、最低C、居中D、最少【正確答案】：A16.山西省農(nóng)村信用社應(yīng)根據(jù)授信客戶類型及相關(guān)制度規(guī)定，確定（）用信額度，如遇新的監(jiān)管及行業(yè)管理規(guī)定，按新的規(guī)定執(zhí)行。A、最高B、最低C、居中D、最少【正確答案】：A17.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，企事業(yè)法人的法定代表人、股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等授信主體視同（）進(jìn)行管理。A、同業(yè)B、單一客戶C、非同業(yè)客戶D、集團(tuán)客戶【正確答案】：D18.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，（）應(yīng)熟悉授信工作職責(zé)和盡職要求，明確授信風(fēng)險(xiǎn)控制要求，并確保獨(dú)立履行職責(zé)。A、董事長B、監(jiān)事長C、客戶經(jīng)理D、授信工作人員【正確答案】：D19.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，授信是指農(nóng)村信用社向客戶直接提供（）支持，或者對(duì)客戶在有關(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中可能產(chǎn)生的賠償、支付責(zé)任做出保證A、技術(shù)B、勞務(wù)C、資金D、資源【正確答案】：C20.山西省農(nóng)村信用社對(duì)僅涉及債券投資的非同業(yè)客戶授信，可根據(jù)實(shí)際情況從公開渠道獲取信息或開展（），并將調(diào)查過程和結(jié)果以書面形式記載。A、直接調(diào)查B、實(shí)地調(diào)查C、異地調(diào)查D、間接調(diào)查【正確答案】：B21.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，（）主要負(fù)責(zé)對(duì)同業(yè)客戶和僅涉及債券投資的非同業(yè)客戶的統(tǒng)一授信工作進(jìn)行管理。A、信貸管理部B、風(fēng)險(xiǎn)管理部C、資金營運(yùn)中心D、稽核審計(jì)部【正確答案】：C22.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，應(yīng)建立健全授權(quán)管理制度，根據(jù)經(jīng)營管理水平、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等，實(shí)行（）授權(quán)。A、相同B、一致C、差別化D、合理【正確答案】：C23.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，（）主要負(fù)責(zé)對(duì)統(tǒng)一授信風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與計(jì)量、監(jiān)測(cè)與控制，并組織相關(guān)部門開展統(tǒng)一授信的風(fēng)險(xiǎn)分析、提示工作。A、信貸管理部B、風(fēng)險(xiǎn)管理部C、資金營運(yùn)中心D、稽核審計(jì)部【正確答案】：B24.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，統(tǒng)一授信是指在全面覆蓋各類授信業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，農(nóng)村信用社對(duì)客戶統(tǒng)一確定（）綜合授信額度，并加以集中統(tǒng)一控制的管理過程。A、最高B、最低C、居中D、最少【正確答案】：A25.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，對(duì)同業(yè)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，不得超過其一級(jí)資本凈額的（）。A、5%B、10%C、20%D、25%【正確答案】：D26.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，各級(jí)機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一授信工作由（）負(fù)責(zé)。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、股東會(huì)D、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)【正確答案】：D1.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，（）兩級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定相應(yīng)職能部門作為統(tǒng)一授信工作的管理部門，并明確各職能部門的職責(zé)和權(quán)限。A、國家B、省C、市D、縣【正確答案】：CD2.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，按照客戶類型不同，授信可以分為（）。A、非同業(yè)客戶授信B、同業(yè)客戶授信C、自然人客戶授信D、法人客戶授信【正確答案】：AB3.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，企事業(yè)法人的（）等授信主體視同集團(tuán)客戶進(jìn)行管理。A、法定代表人B、股東及其控股股東、實(shí)際控制人C、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人D、最終受益人【正確答案】：ABCD4.山西省農(nóng)村信用社對(duì)非同業(yè)客戶進(jìn)行授信時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶（）等方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)識(shí)別。A、公司治理B、管理層素質(zhì)C、履約記錄D、生產(chǎn)裝備和技術(shù)能力E、產(chǎn)品和市場F、行業(yè)特點(diǎn)G、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境【正確答案】：ABCDEFG5.以下（）業(yè)務(wù)應(yīng)納入統(tǒng)一授信管理。A、同業(yè)客戶融資類B、同業(yè)客戶投資類C、其他交易涉及信用風(fēng)險(xiǎn)類D、非同業(yè)客戶開展的貸款【正確答案】：ABCD6.下列選項(xiàng)中，屬于縣級(jí)行社核定最高授信額度應(yīng)考慮的因素是（）。A、客戶經(jīng)營情況及經(jīng)營需求B、行業(yè)特征及所處行業(yè)地位C、盈利能力D、綜合收益【正確答案】：ABCD7.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，應(yīng)建立完整的（）授信業(yè)務(wù)操作規(guī)程，明確盡職要求，在相關(guān)法律法規(guī)發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)對(duì)授信業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行評(píng)審和修訂。A、授信政策B、決策機(jī)制C、管理信息系統(tǒng)D、統(tǒng)一的【正確答案】：ABCD8.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，同業(yè)授信調(diào)查工作應(yīng)遵循（）的原則。A、全面B、部分C、真實(shí)D、有效【正確答案】：AC9.山西省農(nóng)村信用社對(duì)非同業(yè)客戶進(jìn)行授信時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶的（）進(jìn)行分析評(píng)價(jià)。A、經(jīng)濟(jì)因素B、非經(jīng)濟(jì)因素C、財(cái)務(wù)因素D、非財(cái)務(wù)因素【正確答案】：CD10.山西省農(nóng)村信用社對(duì)同業(yè)客戶授信時(shí)，各法人機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮同業(yè)客戶的（）等因素，并結(jié)合自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好，核定同業(yè)客戶最高授信額度。A、資產(chǎn)規(guī)模B、資本實(shí)力C、監(jiān)管評(píng)級(jí)D、外部信用評(píng)級(jí)【正確答案】：ABCD11.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，省、市兩級(jí)機(jī)構(gòu)要定期對(duì)轄內(nèi)縣級(jí)行社統(tǒng)一授信工作中（）等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并及時(shí)督促整改。A、制度建設(shè)B、授信管理C、風(fēng)險(xiǎn)防控D、公司治理【正確答案】：ABC12.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，應(yīng)明確新增授信、存量授信展期的審批（），并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)暴露的規(guī)模和復(fù)雜程度明確不同層級(jí)的審批權(quán)限。A、標(biāo)準(zhǔn)B、政策C、流程D、制度【正確答案】：ABC13.按照國家法律、法規(guī)、有關(guān)方針政策以及農(nóng)村信用社相關(guān)制度，對(duì)授信業(yè)務(wù)的（）等方面的可行性進(jìn)行審批評(píng)審，并以書面形式予以記載。A、技術(shù)B、市場C、財(cái)務(wù)D、行業(yè)【正確答案】：ABC14.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，應(yīng)建立健全授權(quán)管理制度，根據(jù)（）等，實(shí)行差別化授權(quán)。A、經(jīng)營管理水平B、風(fēng)險(xiǎn)控制能力C、經(jīng)營管理業(yè)績D、風(fēng)險(xiǎn)狀況【正確答案】：AB15.山西省農(nóng)村信用社對(duì)非同業(yè)客戶進(jìn)行授信時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶提供的（）等資料的合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)，開展盡職調(diào)查。A、身份證明B、授信主體資格C、財(cái)務(wù)狀況D、行業(yè)特征【正確答案】：ABC16.山西省農(nóng)村信用社各級(jí)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一授信工作由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)，應(yīng)建立（）的組織管理體系。A、分工明確B、職責(zé)清晰C、相互制衡D、運(yùn)行高效【正確答案】：ABCD17.山西省農(nóng)村信用社對(duì)同業(yè)客戶授信時(shí)，應(yīng)對(duì)授信資料及擬授信額度進(jìn)行審核，并對(duì)客戶（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。A、基本情況B、業(yè)務(wù)品種C、業(yè)務(wù)資質(zhì)D、額度【正確答案】：ABCD18.山西省農(nóng)村信用社對(duì)非同業(yè)客戶授信實(shí)施后,發(fā)現(xiàn)授信主體的潛在風(fēng)險(xiǎn)并發(fā)出預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)提示，授信工作人員應(yīng)及時(shí)對(duì)授信情況進(jìn)行分析，采?。ǎ┢涫谛蓬~度等應(yīng)對(duì)措施。A、增加B、核減C、暫停D、取消【正確答案】：BCD19.山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理應(yīng)遵循的原則（）。A、統(tǒng)一管理B、總量控制C、動(dòng)態(tài)調(diào)整D、風(fēng)險(xiǎn)可控【正確答案】：ABCD20.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，對(duì)于嚴(yán)格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在（）環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授信出現(xiàn)問題，可視情況免除相關(guān)責(zé)任。A、客戶調(diào)查和業(yè)務(wù)受理B、授信分析與評(píng)價(jià)C、授信決策與實(shí)施D、授信后管理【正確答案】：ABCD1.山西省農(nóng)村信用社對(duì)非同業(yè)客戶授信實(shí)施后,發(fā)現(xiàn)授信主體的潛在風(fēng)險(xiǎn)并發(fā)出預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)提示，授信工作人員應(yīng)及時(shí)對(duì)授信情況進(jìn)行分析，采取增加其授信額度應(yīng)對(duì)措施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)管理部主要負(fù)責(zé)對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一授信制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信是指在全面覆蓋各類授信業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，農(nóng)村信用社對(duì)客戶統(tǒng)一確定最低綜合授信額度，并加以集中統(tǒng)一控制的管理過程。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.授信業(yè)務(wù)中，可以不建立統(tǒng)一的授信盡職問責(zé)制度，明確各授信部門崗的職責(zé)，對(duì)違法、違規(guī)造成的授信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并按規(guī)定對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，根據(jù)授信資源類型不同可以分為非同業(yè)客戶授信和同業(yè)客戶授信。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.山西省農(nóng)村信用社對(duì)同業(yè)客戶授信時(shí)，各法人機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮同業(yè)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、資本實(shí)力、監(jiān)管評(píng)級(jí)、外部信用評(píng)級(jí)等因素，并結(jié)合自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好，核定同業(yè)客戶最低授信額度。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.山西省農(nóng)村信用社各級(jí)機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一授信工作由董事會(huì)負(fù)責(zé)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，授信是指農(nóng)村信用社向客戶間接提供資金支持，或者對(duì)客戶在有關(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中可能產(chǎn)生的賠償、支付責(zé)任做出保證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理應(yīng)遵循“統(tǒng)一管理、總量控制、動(dòng)態(tài)調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)可控”的原則。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社統(tǒng)一授信管理指引》的規(guī)定，稽核審計(jì)部主要負(fù)責(zé)對(duì)同業(yè)客戶和僅涉及債券投資的非同業(yè)客戶的統(tǒng)一授信工作進(jìn)行管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.山西省農(nóng)村信用社對(duì)非同業(yè)客戶進(jìn)行授信時(shí)，客戶調(diào)查和客戶資料的驗(yàn)證應(yīng)以間接調(diào)查為主，實(shí)地調(diào)查為輔，并將調(diào)查過程和結(jié)果以書面形式記載。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.山西省農(nóng)村信用社對(duì)非同業(yè)客戶授信實(shí)施后，應(yīng)通過非現(xiàn)場和現(xiàn)場檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)授信主體的潛在風(fēng)險(xiǎn)并發(fā)出預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)提示。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.山西省農(nóng)村信用社與非同業(yè)客戶開展的貸款含貿(mào)易融資、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、債券投資、開立信用證、保理、擔(dān)保、貸款承諾，以及其他實(shí)質(zhì)上由農(nóng)村信用社承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)不應(yīng)納入統(tǒng)一授信管理A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.按照國家法律、法規(guī)、有關(guān)方針政策以及農(nóng)村信用社相關(guān)制度，對(duì)授信業(yè)務(wù)的技術(shù)、市場、財(cái)務(wù)等方面的可行性進(jìn)行審批評(píng)審，并以書面形式予以記載。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.山西省農(nóng)村信用