運(yùn)營(yíng)條線理論考試復(fù)習(xí)試題附答案

第頁(yè)運(yùn)營(yíng)條線理論考試復(fù)習(xí)試題附答案1.取得外國(guó)人永久居留身份證的境外個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的是()。A、購(gòu)匯金額無(wú)論大小，均應(yīng)憑本人有效身份證件和有交易額的購(gòu)匯資金來(lái)源材料辦理B、購(gòu)匯金額無(wú)論大小，僅憑本人有效身份證件均不能辦理C、結(jié)匯金額無(wú)論大小，均應(yīng)憑本人有效身份證件和有交易材料的結(jié)匯資金用途材料辦理D、可憑外國(guó)人永久居留身份證辦理占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)匯【正確答案】：D2.敏感信息（當(dāng)?shù)厝嗣胥y行有其他要求的，從其規(guī)定）包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一次性發(fā)現(xiàn)假幣20張（枚）以上、假外幣（）張（枚）以上，對(duì)社會(huì)公眾付出假幣或發(fā)生假幣流失事件，媒體發(fā)布的涉及本單位的假幣信息等A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B3.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（）張（含）以上或金額500元（含）以上、假外幣10張（含）以上的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索。A、10B、15C、30D、20【正確答案】：D4.智能柜臺(tái)鑰匙的管理，網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)室經(jīng)理每（）檢查一次，運(yùn)營(yíng)主管行長(zhǎng)每（）檢查一次。A、季、半年B、月、季C、季、月D、月、半年【正確答案】：D5.外國(guó)駐華外交機(jī)構(gòu)、領(lǐng)事機(jī)構(gòu)外交人員和國(guó)際組織駐華代表機(jī)構(gòu)人員憑《外交人員證》《行政技術(shù)人員證》《國(guó)際組織人員證》等材料辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法不正確的是()。A、可直接在銀行辦理B、5萬(wàn)美元以上業(yè)務(wù)，必須提供有交易額的相關(guān)材料C、結(jié)售匯業(yè)務(wù)不占用個(gè)人年度便利化額度D、銀行辦理時(shí)，應(yīng)備注“享有外交豁免待遇人員”【正確答案】：B6.貸款業(yè)務(wù)發(fā)生額度錯(cuò)誤、串戶(hù)等問(wèn)題時(shí)，錯(cuò)賬發(fā)生單位須向放款中心出具()進(jìn)行調(diào)整處理。A、情況說(shuō)明B、授信業(yè)務(wù)辦理單C、華夏銀行授信業(yè)務(wù)錯(cuò)賬沖正申請(qǐng)書(shū)D、業(yè)務(wù)聯(lián)系單【正確答案】：C7.()是我行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)歸口管理部門(mén)，負(fù)責(zé)按照聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度指導(dǎo)協(xié)調(diào)總、分行現(xiàn)金業(yè)務(wù)條線貫徹聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度要求，協(xié)調(diào)組織開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)報(bào)告、排查評(píng)估、應(yīng)對(duì)處置等工作。A、總行辦公室B、總行運(yùn)營(yíng)管理部C、總行貿(mào)易金融部D、總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部【正確答案】：A8.較高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)重新審核期限為（）個(gè)月。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、九個(gè)月D、一年【正確答案】：C9.對(duì)于企業(yè)法人或授權(quán)經(jīng)辦人員辦理賬戶(hù)業(yè)務(wù)使用電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，柜員應(yīng)通過(guò)“870047電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息查詢(xún)”菜單驗(yàn)證電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照并下載打印，作為賬戶(hù)資料進(jìn)行留存，電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照上顯示的出示人員應(yīng)與（）一致。A、法人B、經(jīng)辦人C、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人D、工商專(zhuān)管員【正確答案】：B10.境內(nèi)個(gè)人從本人外匯賬戶(hù)內(nèi)一次性匯出2萬(wàn)美元，用于支付留學(xué)期間的各種生活費(fèi)用，銀行以下做法正確的是()。A、憑本人有效身份證件即可辦理B、須憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)材料辦理C、須審核購(gòu)匯用途與付匯用途一致D、銀行表示僅能購(gòu)匯后立即匯出，不能辦理該業(yè)務(wù)【正確答案】：A11.資金監(jiān)管賬戶(hù)開(kāi)通網(wǎng)銀支付功能后，資金監(jiān)管協(xié)議復(fù)印件及《監(jiān)管資金網(wǎng)銀支付情況備案表》需報(bào)分行（）備案。A、作業(yè)中心賬務(wù)處理崗B、作業(yè)中心清算主管C、作業(yè)中心主任D、運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理【正確答案】：C12.智能柜臺(tái)掛失到期日默認(rèn)為（）。A、業(yè)務(wù)辦理當(dāng)日B、掛失當(dāng)日C、滿(mǎn)5個(gè)自然日后D、滿(mǎn)5個(gè)工作日后【正確答案】：A13.辦理單位外幣定期存單質(zhì)押凍結(jié)業(yè)務(wù)，應(yīng)使用下列哪個(gè)交易（）。A、870035凍結(jié)/卡凍結(jié)B、710901單位定期存單出具C、809088特殊凍結(jié)解凍D、以上選項(xiàng)均錯(cuò)誤【正確答案】：A14.在校學(xué)生以實(shí)習(xí)證明作為收入證明時(shí)，單位名稱(chēng)應(yīng)錄入（）。A、所在學(xué)校名稱(chēng)B、實(shí)習(xí)單位名稱(chēng)C、實(shí)習(xí)證明落款機(jī)構(gòu)名稱(chēng)D、以上任一項(xiàng)均可【正確答案】：B15.電子檔案補(bǔ)掃功能，采集缺少身份證正反面照片點(diǎn)擊提交，需（）A、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理審核授權(quán)B、換人審核授權(quán)C、運(yùn)營(yíng)主管行長(zhǎng)審核授權(quán)D、高級(jí)審核員審核授權(quán)【正確答案】：B16.分體式智柜外出營(yíng)銷(xiāo)區(qū)域有華夏銀行機(jī)構(gòu)的可選擇跨機(jī)構(gòu)保管模式，跨機(jī)構(gòu)保管時(shí)間不得超過(guò)（）天。A、2天B、3天C、5天D、7天【正確答案】：D17.審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)每年對(duì)本行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理進(jìn)行審計(jì)，每（）開(kāi)展一次全面審計(jì)，發(fā)生重大及以上級(jí)別運(yùn)營(yíng)中斷突發(fā)事件后應(yīng)當(dāng)及時(shí)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。A、年B、五年C、半年D、三年【正確答案】：D18.新版外國(guó)人永居居留證位數(shù)為（）A、9B、15C、18D、22【正確答案】：C19.調(diào)閱會(huì)計(jì)管理部門(mén)自存的會(huì)計(jì)檔案需經(jīng)（）審批。A、會(huì)計(jì)管理部門(mén)總經(jīng)理B、綜合檔案管理部門(mén)負(fù)責(zé)人C、分管副行長(zhǎng)D、會(huì)計(jì)管理部門(mén)總經(jīng)理及綜合檔案管理部門(mén)負(fù)責(zé)人【正確答案】：A20.以下有權(quán)機(jī)關(guān)中擁有扣劃?rùn)?quán)限的機(jī)構(gòu)是？A、國(guó)家安全機(jī)關(guān)B、海關(guān)偵查走私犯罪公安機(jī)構(gòu)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、人民檢察院【正確答案】：C21.智能路由延時(shí)付款交易的凍結(jié)原因?yàn)椋ǎ、延遲付款凍結(jié)B、客戶(hù)預(yù)約凍結(jié)C、預(yù)約付款凍結(jié)D、柜面其他凍結(jié)【正確答案】：B22.《華夏銀行柜面業(yè)務(wù)連續(xù)性專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案》中，對(duì)于個(gè)人業(yè)務(wù)應(yīng)急支付限額規(guī)定：每個(gè)客戶(hù)應(yīng)急付款限額為（）人民幣，每家支行最高應(yīng)急付款限額為（)人民幣。A、2000元，5萬(wàn)元B、1000元，5萬(wàn)元C、2000元，3萬(wàn)元D、1000元，3萬(wàn)元【正確答案】：A23.受理機(jī)構(gòu)收到查詢(xún)?nèi)颂峤坏臅?shū)面再查詢(xún)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)自受理之日起（）個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)，如不能按時(shí)辦結(jié)的，報(bào)分行運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理核批后，可延長(zhǎng)至30個(gè)工作日，并向查詢(xún)?nèi)苏f(shuō)明原因，再查詢(xún)結(jié)果應(yīng)通過(guò)查詢(xún)結(jié)果通知書(shū)告知查詢(xún)?nèi)?。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：C24.已故存款人小額存款提取申請(qǐng)人不包括（）。A、已故存款人的配偶B、已故存款人的子女C、已故存款人的兄弟姐妹D、已故存款人的父母【正確答案】：C25.客戶(hù)通過(guò)非柜面渠道連續(xù)辦理卡解鎖業(yè)務(wù)超過(guò)（）次，只能到柜臺(tái)辦理。A、5B、4C、3D、2【正確答案】：C26.定期保管的會(huì)計(jì)檔案保管期限不包含（）。A、三十年B、十五年C、十年D、五年【正確答案】：B27.除監(jiān)管協(xié)議另有約定外，已過(guò)監(jiān)管協(xié)議有效期，客戶(hù)未申請(qǐng)辦理銷(xiāo)戶(hù)的資金監(jiān)管賬戶(hù)應(yīng)進(jìn)行（）或（）管控。A、借方全部?jī)鼋Y(jié)（個(gè)人賬戶(hù)）或只收不付（單位賬戶(hù)）B、借貸雙方方全部?jī)鼋Y(jié)（個(gè)人賬戶(hù)）或只收不付（單位賬戶(hù)）C、借方全部?jī)鼋Y(jié)（個(gè)人賬戶(hù)）或不收不付（單位賬戶(hù)）D、借貸雙方方全部?jī)鼋Y(jié)（個(gè)人賬戶(hù)）或不收不付（單位賬戶(hù)）【正確答案】：A28.智能柜臺(tái)最多開(kāi)立（）個(gè)II類(lèi)賬戶(hù)，（）個(gè)III類(lèi)賬戶(hù)。A、三、五B、五、三C、五、五D、三、三【正確答案】：C29.分體式智能柜臺(tái)讀取客戶(hù)身份證后，需要留存客戶(hù)身份證正反面，采用（）拍照。A、手機(jī)拍照后上傳系統(tǒng)B、人臉識(shí)別時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)采集C、PAD后置攝像頭拍照D、PAD前置攝像頭拍照【正確答案】：C30.在編制境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)賬號(hào)時(shí)，應(yīng)統(tǒng)一加前綴（）。A、FTNB、OSAC、NRAD、EF【正確答案】：C31.智能柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬匯款交易時(shí)，收款卡/賬號(hào)命中涉案名單及黑名單，將（）A、允許客戶(hù)繼續(xù)交易B、只允許選擇24小時(shí)到賬C、拒絕交易D、提示客戶(hù)至柜臺(tái)辦理【正確答案】：C32.不會(huì)觸發(fā)JC1334-單位現(xiàn)金繳款業(yè)務(wù)客戶(hù)身份識(shí)別不合規(guī)監(jiān)測(cè)的是（）A、對(duì)公賬戶(hù)現(xiàn)金繳存金額大于等于1萬(wàn)元B、留存資料缺失或繳款人身份證件無(wú)有效聯(lián)網(wǎng)核查記錄的C、存款金額大于等于1萬(wàn)元的，采集憑證影像缺少W925客戶(hù)身份證件（正面）、W925_1客戶(hù)身份證件（反面/副頁(yè)）、W926客戶(hù)照片、Y208-現(xiàn)金繳款單，缺少以上任意一項(xiàng)的D、憑證要素有誤【正確答案】：D33.對(duì)已轉(zhuǎn)入久懸未取存款戶(hù)的單位存款，超過(guò)（）年（按對(duì)年對(duì)月計(jì)算）仍未辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)的，系統(tǒng)自動(dòng)將久懸戶(hù)賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入“營(yíng)業(yè)外收入”科目核算。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B34.為保障我行開(kāi)發(fā)貸款對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的未使用項(xiàng)目自有資金、我行開(kāi)發(fā)貸款資金全部用于項(xiàng)目建設(shè)，通過(guò)簽訂兩方封閉管理協(xié)議而為開(kāi)發(fā)商開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶(hù)即為開(kāi)發(fā)資金封閉賬戶(hù)，原則上該資金封閉賬戶(hù)賬戶(hù)類(lèi)型應(yīng)為（），當(dāng)?shù)刈〗?、監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的從其規(guī)定。A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)【正確答案】：B35.智能柜臺(tái)每（）至少清機(jī)上繳一次，根據(jù)智能柜臺(tái)內(nèi)重空剩余情況、客戶(hù)投訴等業(yè)務(wù)需要隨時(shí)清機(jī)。A、7個(gè)自然日B、10個(gè)自然日C、15個(gè)自然日D、20個(gè)自然日【正確答案】：D36.分支行機(jī)構(gòu)如涉及反假貨幣敏感信息：應(yīng)填寫(xiě)《敏感信息報(bào)送表》，并在事件發(fā)生后（）內(nèi)報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及總行運(yùn)營(yíng)管理部。A、1日B、1個(gè)工作日C、3日D、3個(gè)工作日E、5日F、5個(gè)工作日【正確答案】：B37.《單位保證金業(yè)務(wù)辦理單》申請(qǐng)單位處應(yīng)填寫(xiě)（）。A、單位結(jié)算賬戶(hù)戶(hù)名B、**（保證金）C、保證金賬戶(hù)戶(hù)名D、以上均可【正確答案】：A38.客戶(hù)身份資料應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）。交易記錄應(yīng)當(dāng)自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）。A、3年，3年B、3年，5年C、5年，3年D、5年，5年【正確答案】：D39.以下不屬于高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)的是（）A、連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶(hù)，以及該賬戶(hù)所屬客戶(hù)的其他所有賬戶(hù)B、未經(jīng)銀行營(yíng)銷(xiāo)主動(dòng)開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的賬戶(hù)C、對(duì)賬期間內(nèi)同一賬戶(hù)同一日累計(jì)轉(zhuǎn)出人民幣或等值人民幣金額100萬(wàn)元（含）以上的存款賬戶(hù)D、賬戶(hù)所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶(hù)【正確答案】：C40.關(guān)于境外個(gè)人薪酬購(gòu)付匯業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、境外個(gè)人辦理薪酬外匯業(yè)務(wù)，必須要臨柜開(kāi)立外匯賬戶(hù)B、境內(nèi)用人單位可以向境外個(gè)人支付部分外幣薪酬、部分人民幣薪酬C、境外個(gè)人在同一銀行再次辦理人民幣薪酬購(gòu)付匯時(shí)，可以免于提交重復(fù)性材料D、境外個(gè)人辦理薪酬購(gòu)付匯業(yè)務(wù)時(shí)，銀行可以只審核境內(nèi)用人單位提供的相關(guān)材料【正確答案】：A41.無(wú)法處理的現(xiàn)金長(zhǎng)款經(jīng)批準(zhǔn)后納入（）科目核算。A、63010101營(yíng)業(yè)外收入-出納長(zhǎng)款收入B、63010107營(yíng)業(yè)外收入-久懸未取戶(hù)轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)外收入C、63010108營(yíng)業(yè)外收入-電子現(xiàn)金久懸轉(zhuǎn)入D、63010199營(yíng)業(yè)外收入-其他營(yíng)業(yè)外收入【正確答案】：A42.出現(xiàn)我行誤收或誤付假幣情況的，分行應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在上述期限內(nèi)將假幣實(shí)物解繳至中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、2B、3C、5D、7【正確答案】：B43.對(duì)于久懸轉(zhuǎn)正常業(yè)務(wù)需通過(guò)（）交易辦理，且需在《變更銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》上同時(shí)填寫(xiě)變更后的產(chǎn)品類(lèi)型、產(chǎn)品子類(lèi)。A、810027存款賬戶(hù)基本信息維護(hù)B、710101單位客戶(hù)信息維護(hù)C、810067單位客戶(hù)信息維護(hù)（非流程）D、以上均可【正確答案】：B44.收到大額支付系統(tǒng)查詢(xún)書(shū)的回復(fù)時(shí)限為（）。A、當(dāng)日17:15前B、當(dāng)日大額支付系統(tǒng)開(kāi)啟時(shí)間內(nèi)C、至遲次工作日12:00前D、可不回復(fù)【正確答案】：C45.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息須在下發(fā)（）回復(fù)。A、當(dāng)日B、1個(gè)工作日C、1個(gè)自然日D、2個(gè)工作日【正確答案】：A46.納稅人在中國(guó)境內(nèi)有住所，或者無(wú)住所額而在一個(gè)納稅年度內(nèi)在中國(guó)居住累計(jì)滿(mǎn)（）天，即為居民個(gè)人A、92B、180C、183D、365【正確答案】：C47.港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證（非中國(guó)籍）為電子卡式證件，證件號(hào)碼共（）位A、9B、12C、15D、18【正確答案】：A48.2024年全民反詐在行動(dòng)集中宣傳月的主題是（）A、你我同心，反詐同行B、警惕詐騙新手法，不做電詐工具人C、守護(hù)資金安全，共筑反詐防線D、防范于心反詐于行【正確答案】：B49.辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員必須按照人民銀行要求取得反假貨幣知識(shí)培訓(xùn)考試合格證，其中新上崗或換崗人員，上崗（）個(gè)月內(nèi)必須接受培訓(xùn)（當(dāng)?shù)厝嗣胥y行有其他規(guī)定的，從其規(guī)定）。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B50.個(gè)人洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶(hù)行為不匹配時(shí)（）觸發(fā)JC1333-個(gè)人洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)有效性提示模型。A、T+15日B、T+15個(gè)工作日C、T+10日D、T+10個(gè)工作日【正確答案】：B51.對(duì)于因我行收款人原因不能解付的外匯掛賬款項(xiàng)，應(yīng)督促收款人盡快提供相關(guān)材料，否則最遲應(yīng)在掛賬（）內(nèi)做退匯處理。A、一周B、一個(gè)月C、二個(gè)月D、三個(gè)月【正確答案】：D52.目前現(xiàn)金支票業(yè)務(wù)被評(píng)為洗錢(qián)（）業(yè)務(wù)，20萬(wàn)元（含）以上的由（）審批。A、高風(fēng)險(xiǎn)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理B、高風(fēng)險(xiǎn)、支行主管運(yùn)營(yíng)行長(zhǎng)C、中風(fēng)險(xiǎn)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理D、中風(fēng)險(xiǎn)、支行主管運(yùn)營(yíng)行長(zhǎng)【正確答案】：C53.單位客戶(hù)因特殊原因在開(kāi)戶(hù)時(shí)無(wú)法提供資金監(jiān)管協(xié)議時(shí)，可先提交必要的開(kāi)戶(hù)資料及開(kāi)立監(jiān)管賬戶(hù)的依據(jù)（如監(jiān)管部門(mén)批文等證明企業(yè)監(jiān)管業(yè)務(wù)真實(shí)性的相關(guān)資料或經(jīng)分行法審的監(jiān)管協(xié)議），開(kāi)戶(hù)行審核無(wú)誤后按照開(kāi)戶(hù)流程直接為客戶(hù)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)作為監(jiān)管賬戶(hù)，同時(shí)對(duì)監(jiān)管賬戶(hù)實(shí)施只收不付管理，企業(yè)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，原則上為（）個(gè)月，如遇特殊情況無(wú)法按時(shí)補(bǔ)充的，由經(jīng)辦行提交延期申請(qǐng)，經(jīng)分行業(yè)務(wù)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)審批通過(guò)后最長(zhǎng)不超過(guò)（）個(gè)月，提供經(jīng)過(guò)法審的監(jiān)管協(xié)議后再恢復(fù)賬戶(hù)的對(duì)外支付。A、1、1B、1、2C、2、2D、2、3【正確答案】：B54.新版外國(guó)人永居居留證俗稱(chēng)（）A、中國(guó)綠卡B、華夏卡C、熊貓卡D、五星卡【正確答案】：D55.臨時(shí)存款賬戶(hù)的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年。A、1B、2C、5D、10【正確答案】：B56.JC0153-單位客戶(hù)已注吊銷(xiāo)仍發(fā)生交易監(jiān)測(cè)觸發(fā)原因不正常的是（）A、賬戶(hù)未管控賬戶(hù)發(fā)生交易B、賬戶(hù)已管控，系統(tǒng)扣稅C、賬戶(hù)已管控，系統(tǒng)扣收電話費(fèi)D、客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)轉(zhuǎn)款【正確答案】：A57.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還業(yè)務(wù)應(yīng)在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)辦理完畢？A、2個(gè)工作日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)工作日D、5個(gè)自然日【正確答案】：B58.除（）外，存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的，應(yīng)先撤銷(xiāo)一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)，方可辦理基本存款賬戶(hù)的撤銷(xiāo)。A、轉(zhuǎn)戶(hù)B、撤并C、解散D、關(guān)閉【正確答案】：A59.有扣劃?rùn)?quán)限的有權(quán)機(jī)關(guān)不包括（）。A、人民檢察院B、海關(guān)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、人民法院【正確答案】：A60.境內(nèi)個(gè)人辦理不占用年度便利化額度的境外就醫(yī)購(gòu)匯業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法不正確的是()。A、憑本人有效身份證件和境外就醫(yī)證明材料辦理B、憑本人有效身份證件、境外就醫(yī)證明以及購(gòu)匯資金來(lái)源材料辦理C、確無(wú)法提供相關(guān)證明原件的，可憑電子材料或傳真件辦理D、可以委托他人代為辦理不占用年度便利化額度的購(gòu)匯【正確答案】：B61.以下屬于集中作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)性回退問(wèn)題的是（）。A、預(yù)約開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)戶(hù)名錄入有誤B、支付憑證缺少客戶(hù)簽字C、監(jiān)管賬戶(hù)付款指令中收款人信息與付款憑證不一致D、以上都是【正確答案】：D62.智能柜臺(tái)辦理銀行卡注銷(xiāo)，賬戶(hù)身份驗(yàn)證標(biāo)識(shí)為（），應(yīng)先將其維護(hù)成（）后再進(jìn)行注銷(xiāo)。A、N-非面對(duì)面驗(yàn)證，解除暫停非柜面B、解除暫停非柜面,Y-面對(duì)面驗(yàn)證C、解除暫停非柜面,N-非面對(duì)面驗(yàn)證D、N-非面對(duì)面驗(yàn)證，Y-面對(duì)面驗(yàn)證【正確答案】：D63.各機(jī)構(gòu)在簽退前必須檢查本機(jī)構(gòu)“運(yùn)送中現(xiàn)金”內(nèi)部賬戶(hù)（7+營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)號(hào)+幣種+10010502運(yùn)送中現(xiàn)金-現(xiàn)金調(diào)撥、7+營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)號(hào)+幣種+10010505運(yùn)送中現(xiàn)金-自助設(shè)備,下同）賬戶(hù)余額，確保該賬戶(hù)無(wú)異常掛賬。原則上“運(yùn)送中現(xiàn)金”內(nèi)部賬戶(hù)的掛賬，需在掛賬日的下一工作日處理完畢，（）余額必須為零。A、每日B、每月C、每季末D、每年【正確答案】：C64.華夏卡系統(tǒng)內(nèi)異地ATM卡卡轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)是（）。A、轉(zhuǎn)賬金額的1‰B、轉(zhuǎn)賬金額的1%C、每筆5元D、免費(fèi)【正確答案】：D65.應(yīng)發(fā)未發(fā)卡吞卡，由網(wǎng)點(diǎn)重空保管人員通過(guò)核心系統(tǒng)查詢(xún)重空狀態(tài)，對(duì)于狀態(tài)為（）的重空卡片，可再次加入智能柜臺(tái)內(nèi)繼續(xù)使用。A、預(yù)制卡B、可用C、已用D、待處理【正確答案】：B66.境內(nèi)個(gè)人在境外工作期間，境外公司為其投保了人身意外險(xiǎn)。在保險(xiǎn)有效期內(nèi)，該個(gè)人因工作事故不幸身亡，觸發(fā)保險(xiǎn)理賠。保險(xiǎn)受益人(境內(nèi)個(gè)人)到銀行辦理保險(xiǎn)賠償金解付入賬結(jié)匯，以下說(shuō)法正確的是()。A、不予辦理，并告知目前暫不支持境內(nèi)個(gè)人在境外購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)B、不予辦理，并告知境內(nèi)個(gè)人只能購(gòu)買(mǎi)境外醫(yī)療、健康等境外疾病類(lèi)保險(xiǎn)C、可以辦理，人身意外險(xiǎn)屬于經(jīng)常項(xiàng)目性質(zhì)保險(xiǎn)，按照境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目收入辦理D、可以辦理，并按照個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目特殊外匯業(yè)務(wù)處置機(jī)制提前向外匯局報(bào)備【正確答案】：C67.個(gè)人持2萬(wàn)美元現(xiàn)鈔到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理占用年度便利化額度的結(jié)匯，以下說(shuō)法正確的是()。A、憑本人有效身份證件辦理B、憑本人有效身份證件、有交易額的相關(guān)材料辦理C、憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報(bào)單》或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理D、憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報(bào)單》或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)、有交易額的相關(guān)材料辦理【正確答案】：C68.大額支付系統(tǒng)的開(kāi)始運(yùn)行時(shí)間是每個(gè)工作日的（）。A、0.35416666666667B、0.97916666666667C、T-1日8：30D、T-1日20：30【正確答案】：D69.核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)的正式開(kāi)立之日為(人行核準(zhǔn)日)A、核心系統(tǒng)開(kāi)立日B、人行核準(zhǔn)日C、人行核準(zhǔn)后T+1日D、人行核準(zhǔn)后T+3日【正確答案】：B70.（）周歲（不含）以下客戶(hù)的開(kāi)卡業(yè)務(wù)需到柜臺(tái)辦理。A、16B、18C、20D、無(wú)年齡限制【正確答案】：B71.作業(yè)機(jī)構(gòu)核查員對(duì)分行下發(fā)的核實(shí)單進(jìn)行核查落實(shí)并補(bǔ)充完善相關(guān)信息，在指定日期內(nèi)回復(fù)核查結(jié)果；對(duì)分行下發(fā)的差錯(cuò)單在（）工作日內(nèi)回復(fù)整改落實(shí)情況并及時(shí)進(jìn)行差錯(cuò)整改。A、1個(gè)B、2個(gè)C、3個(gè)D、5個(gè)【正確答案】：B72.分體式智柜外出營(yíng)銷(xiāo)若外出營(yíng)銷(xiāo)區(qū)域無(wú)華夏銀行機(jī)構(gòu)的可選擇跨天歸行保管模式，原則上設(shè)備及重空須次日歸行，特殊情況不得超過(guò)（）歸行。A、第三個(gè)工作日B、第三天C、第五個(gè)工作日D、第五天【正確答案】：B73.我行與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系前應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）審批。A、支行行長(zhǎng)B、一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部C、一級(jí)分行法律合規(guī)部D、一級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部【正確答案】：C74.跨平臺(tái)管理系統(tǒng)中電子檔案補(bǔ)掃功能對(duì)已歸檔業(yè)務(wù)流水缺少（）進(jìn)行補(bǔ)掃并歸檔至原業(yè)務(wù)流水下。A、業(yè)務(wù)憑證B、客戶(hù)簽字C、現(xiàn)場(chǎng)采集照片D、身份證正反面照片【正確答案】：D75.以下（）內(nèi)部賬戶(hù)不要求日末余額為零。A、29019954其他暫收款項(xiàng)-國(guó)結(jié)暫掛戶(hù)B、29019955其他暫收款項(xiàng)-國(guó)結(jié)系統(tǒng)往來(lái)C、29019903其他暫收款項(xiàng)-委托貸款本金戶(hù)D、29019904其他暫收款項(xiàng)-委托貸款利息戶(hù)【正確答案】：A76.下列單位中，不能將單位法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人的是（）。A、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)B、不具備法人資格的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)C、合伙企業(yè)D、受政府控制的企事業(yè)單位【正確答案】：C77.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（）制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。A、客戶(hù)身份識(shí)別制度，客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度B、客戶(hù)身份識(shí)別制度，客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度C、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、客戶(hù)身份識(shí)別制度【正確答案】：B78.現(xiàn)金清分包括機(jī)械清分和人工清分，其中（）及以上面額必須全額機(jī)械清分。A、1元B、5元C、10元D、20元【正確答案】：C79.客戶(hù)辦理“非實(shí)時(shí)”轉(zhuǎn)賬方式匯款時(shí)，須使用（）交易。A、720203個(gè)人大額往賬支付B、720201單位大額往賬支付C、720001支票影像提出D、720004智能路由付款【正確答案】：D80.智能柜臺(tái)針對(duì)詐騙處置平臺(tái)黑灰名單進(jìn)行判斷，當(dāng)客戶(hù)（）命中黑灰名單，由審核人員核實(shí)后二次指紋授權(quán)通過(guò)或拒絕交易。A、僅姓名B、僅客戶(hù)號(hào)C、僅身份證號(hào)碼D、僅賬號(hào)【正確答案】：A81.分行至少多長(zhǎng)時(shí)間開(kāi)展一次柜面業(yè)務(wù)連續(xù)性應(yīng)急演練？A、每年B、每?jī)赡闏、每三年D、按業(yè)務(wù)情況隨時(shí)調(diào)整【正確答案】：A82.非高風(fēng)險(xiǎn)柜員辦理那種業(yè)務(wù)會(huì)觸發(fā)JC0804-高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)是否由高風(fēng)險(xiǎn)人員辦理監(jiān)測(cè)（）A、對(duì)公客戶(hù)現(xiàn)金繳存B、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)業(yè)務(wù)C、卡激活D、支票取現(xiàn)【正確答案】：B83.智能柜臺(tái)辦理同卡號(hào)換卡交易界面的手機(jī)號(hào)返顯可修改，該手機(jī)號(hào)不驗(yàn)證實(shí)名制和（）A、黑灰名單B、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果C、短信驗(yàn)證碼D、手機(jī)號(hào)占用【正確答案】：D84.代理國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)要求在支付完成后（）內(nèi)簽章發(fā)送回單。A、半小時(shí)B、一小時(shí)C、當(dāng)日D、最遲次日【正確答案】：B85.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》于（）起正式施行。A、44927B、44896C、44806D、44743【正確答案】：B86.有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣業(yè)務(wù)，什么情況下觸發(fā)JC0819-司法凍結(jié)扣劃登記不合規(guī)監(jiān)測(cè)（）A、有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢(xún)，登記簿未登記B、有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢(xún)，登記簿相關(guān)信息登記有誤C、有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃，登記簿相關(guān)信息登記錯(cuò)誤或未登記D、有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃，登記簿相關(guān)執(zhí)法人員未簽字【正確答案】：C87.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)白名單的設(shè)置需注明詳盡理由，原則上分行設(shè)置白名單時(shí)有效期不得超過(guò)（）。A、一個(gè)月B、一個(gè)季度C、半年D、一年【正確答案】：C88.大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)廳堂服務(wù)引導(dǎo)，應(yīng)按照（）為引導(dǎo)原則有序分流。A、先柜臺(tái)-后自助B、先VIP-后柜臺(tái)C、先自助-后VIPD、先自助-后柜臺(tái)【正確答案】：D89.個(gè)人房屋貸款縮期還款時(shí)“本金重計(jì)算類(lèi)型”應(yīng)選擇“不重算”；減額還款時(shí)“本金重計(jì)算類(lèi)型”應(yīng)選擇“重算”。A、不重算，不重算B、重算，重算C、不重算，重算D、重算，不重算【正確答案】：C90.營(yíng)業(yè)室經(jīng)理查庫(kù)時(shí)，成把、零張現(xiàn)金須逐張清點(diǎn)，機(jī)構(gòu)庫(kù)存中成捆現(xiàn)金檢查封簽完整后拆捆清點(diǎn)不少于捆數(shù)（或尾箱總金額）（）。A、0.05B、0.1C、0.15D、0.2【正確答案】：B91.對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向（）提供。A、非我行人員B、任何單位和個(gè)人C、客戶(hù)D、第三方機(jī)構(gòu)【正確答案】：B92.對(duì)一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶(hù)銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶(hù),應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，A、10B、20C、30D、60【正確答案】：C93.存款證明到期，客戶(hù)資金（）解凍。A、同城任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、原凍結(jié)辦理行C、華夏銀行任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、日末批處理時(shí)自動(dòng)解凍【正確答案】：D94.同業(yè)客戶(hù)開(kāi)立定期賬戶(hù)時(shí)，對(duì)于僅存在定期賬戶(hù)且已開(kāi)立的定期賬戶(hù)經(jīng)分行同業(yè)主管部門(mén)批準(zhǔn)后續(xù)在一定期間共用開(kāi)戶(hù)資料的，應(yīng)合理設(shè)定共用期限，共用期限原則上不得超過(guò)（）年。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B95.能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，應(yīng)按原面額的()兌換。A、半額B、全額【正確答案】：A96.反詐專(zhuān)線電話是：A、96110B、119C、120D、12315【正確答案】：A97.領(lǐng)用的印鑒卡應(yīng)于（）工作日（含）內(nèi)交回，因異地開(kāi)戶(hù)核實(shí)等特殊情況需超過(guò)（）個(gè)工作日的，應(yīng)在“華夏銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)上門(mén)核實(shí)申請(qǐng)表”中說(shuō)明延期原因、明確計(jì)劃交回時(shí)間，計(jì)劃交回時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)一個(gè)月。A、5B、10C、15D、30【正確答案】：B98.銀行卡申請(qǐng)業(yè)務(wù)，若審核人員為“業(yè)務(wù)受理員”，點(diǎn)擊通過(guò)后發(fā)送（），發(fā)起集中授權(quán)30s后可點(diǎn)擊“本地授權(quán)”和“終止授權(quán)”按鈕。A、遠(yuǎn)程授權(quán)B、集中授權(quán)C、本地授權(quán)D、取消授權(quán)【正確答案】：B99.年末“賬戶(hù)間往來(lái)-分幣結(jié)轉(zhuǎn)”掛賬戶(hù)為貸方余額，應(yīng)結(jié)轉(zhuǎn)至（）。A、63010101營(yíng)業(yè)外收入-出納長(zhǎng)款收入B、63010107營(yíng)業(yè)外收入-久懸未取戶(hù)轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)外收入C、67110101營(yíng)業(yè)外支出-出納短款D、67110199營(yíng)業(yè)外支出-其他營(yíng)業(yè)外支出【正確答案】：A100.對(duì)公貸款到期日為19日（周六），如（）不能歸還，貸款狀態(tài)轉(zhuǎn)為逾期。A、19日日末B、20日日始C、21日日末D、21日日始【正確答案】：C1.關(guān)于一戶(hù)通業(yè)務(wù)管理，下列說(shuō)法正確的是？A、同一一戶(hù)通賬戶(hù)體系中，不可同時(shí)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)和一般存款賬戶(hù)。B、一戶(hù)通架構(gòu)下可以將客戶(hù)獨(dú)立開(kāi)立的定期賬戶(hù)移入一戶(hù)通賬戶(hù)體系，。C、同一一戶(hù)通內(nèi)主賬戶(hù)和活期子賬戶(hù)之間資金可互轉(zhuǎn)。D、主賬戶(hù)與子賬戶(hù)單獨(dú)計(jì)息，主、子賬戶(hù)結(jié)息后利息自動(dòng)入本賬戶(hù)?！菊_答案】：ACD2.監(jiān)管賬戶(hù)因銷(xiāo)戶(hù)需求而辦理解凍時(shí)，應(yīng)提供（）？A、華夏銀行賬戶(hù)凍結(jié)解凍業(yè)務(wù)辦理單B、業(yè)務(wù)部門(mén)審批單或注明**年**月**日終止的監(jiān)管協(xié)議C、支付憑證D、劃款指令【正確答案】：AB3.銀行為境內(nèi)個(gè)人辦理結(jié)匯和購(gòu)匯業(yè)務(wù)的有效身份證件包括()。A、軍人身份證件B、護(hù)照C、標(biāo)有身份證件號(hào)碼的戶(hù)口簿D、臨時(shí)身份證【正確答案】：ACD4.智能柜臺(tái)非同卡號(hào)換卡交易不支持（）辦理。A、單位卡B、單位結(jié)算卡C、信用卡D、卡號(hào)首位為4的卡【正確答案】：ABCD5.網(wǎng)點(diǎn)拒收現(xiàn)金網(wǎng)格化排查主要包括哪些工作A、向商戶(hù)宣傳不拒收現(xiàn)金理念B、發(fā)放現(xiàn)金服務(wù)明白卡C、張貼收現(xiàn)標(biāo)識(shí)D、簽訂收現(xiàn)承諾書(shū)E、向有需求的群體兌換零鈔F、向出租車(chē)司機(jī)兌換“彩云零錢(qián)包”【正確答案】：ABCDEF6.哪些情況下，通知存款支取按支取日掛牌公告的活期利率計(jì)息？A、通知存款實(shí)際存期不足通知期限的B、支取金額不足最低支取金額的C、通知存款未提前通知而支取或不按通知日支取的部分D、支取金額不足或超過(guò)通知金額的部分【正確答案】：ABCD7.手機(jī)號(hào)碼修改交易，以下可聯(lián)動(dòng)實(shí)時(shí)更新的有（）A、短信通知B、手機(jī)銀行C、客戶(hù)基本信息D、手機(jī)號(hào)碼支付【正確答案】：ABCD8.智能柜臺(tái)客戶(hù)信息更新中，經(jīng)常居住地的刪除、修改規(guī)則為（）A、若客戶(hù)留存地址無(wú)經(jīng)常居住地則必須新增一個(gè)經(jīng)常居住地B、若客戶(hù)留存地址兩個(gè)以上經(jīng)常居住地，則可保留兩個(gè)經(jīng)常居住地C、若客戶(hù)留存地址兩個(gè)以上經(jīng)常居住地，則必須刪除且只能保留一個(gè)D、若客戶(hù)留存地址只有一個(gè)經(jīng)常居住地，則只可修改不可進(jìn)行刪除【正確答案】：ACD9.人民幣紙幣票面缺失，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面（不含4個(gè)角及安全線）缺失，單處缺失面積大于10平方毫米，或票面多處缺失，累計(jì)缺失面積大于12平方毫米（缺失面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）。B、票面（含4個(gè)角及安全線）缺失，單處缺失面積大于10平方毫米，或票面多處缺失，累計(jì)缺失面積大于12平方毫米（缺失面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）。C、票面（不含4個(gè)角及安全線）缺失，單處缺失面積大于10平方毫米，或票面多處缺失，累計(jì)缺失面積大于10平方毫米（缺失面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）。D、票面安全線缺失10毫米以上，或其他重要防偽特征之一缺失，影響防偽功能E、票面安全線缺失8毫米以上，或其他重要防偽特征之一缺失，影響防偽功能【正確答案】：AD10.以下做法符合現(xiàn)行外匯管理規(guī)定的是()。A、境內(nèi)個(gè)人聽(tīng)說(shuō)香港某投資性保險(xiǎn)收益高，使用自己的年度便利化額度購(gòu)匯后出境購(gòu)買(mǎi)該保險(xiǎn)B、境內(nèi)個(gè)人下周即將出國(guó)留學(xué)，出于個(gè)人境外保障需要，在銀行購(gòu)匯購(gòu)買(mǎi)境外人身意外險(xiǎn)C、境內(nèi)個(gè)人在境外工作期間用境外獲得的合法收入購(gòu)買(mǎi)含有重疾賠償條款的人身保險(xiǎn)D、境內(nèi)個(gè)人為解決養(yǎng)老保障問(wèn)題，在銀行購(gòu)匯后出境購(gòu)買(mǎi)境外知名保險(xiǎn)公司的分紅型人壽保險(xiǎn)【正確答案】：BC11.轉(zhuǎn)賬匯款交易中轉(zhuǎn)賬金額受（）限額限制。A、社保卡B、II類(lèi)賬戶(hù)C、III類(lèi)賬戶(hù)D、信用卡【正確答案】：BC12.明細(xì)查詢(xún)打印交易，查詢(xún)結(jié)果支持篩選，篩選條件包括：（）。A、交易日期B、交易分類(lèi)C、交易方向D、對(duì)方信息【正確答案】：BCD13.符合下列條件，且不在柜面使用出售類(lèi)重要空白憑證辦理業(yè)務(wù)的單位人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)，可免簽支付密碼器：A、只依據(jù)財(cái)政性批文或財(cái)政劃撥憑證進(jìn)行結(jié)算的賬戶(hù)B、只使用納稅繳款書(shū)辦理繳稅業(yè)務(wù)的賬戶(hù)C、簽訂企業(yè)網(wǎng)上銀行協(xié)議，且不在柜面辦理需使用支付密碼器業(yè)務(wù)的賬戶(hù)D、只收不付的驗(yàn)資賬戶(hù)【正確答案】：ABCD14.辦理委托貸款提前還款業(yè)務(wù)時(shí)，支票收款人需填寫(xiě)（），進(jìn)賬單收款人賬戶(hù)須填寫(xiě)（）。A、委托人全稱(chēng)B、借款人全稱(chēng)C、委托人賬戶(hù)D、委托貸款賬戶(hù)【正確答案】：BD15.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及公安機(jī)關(guān)，并提供有關(guān)線索。A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣2張（枚）及以上和當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者B、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）及以上和當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者C、利用新的造假手段制造假幣的D、獲得制造、販賣(mài)、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線索的E、被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的【正確答案】：BCDE16.以下關(guān)于個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯和購(gòu)匯業(yè)務(wù)的審核原則正確的是()。A、境內(nèi)個(gè)人辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)匯，審核外匯資金用途相關(guān)材料B、境內(nèi)個(gè)人辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯，審核結(jié)匯資金用途相關(guān)材料C、境外個(gè)人辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯，審核結(jié)匯資金用途相關(guān)材料D、境外個(gè)人辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)匯，審核外匯資金用途相關(guān)材料【正確答案】：AC17.“自由還”哪些業(yè)務(wù)可通過(guò)電話委托平臺(tái)辦理？A、首次簽約B、業(yè)務(wù)解約C、簽約變更D、簽約查詢(xún)【正確答案】：CD18.智能柜臺(tái)辦理快捷支付交易，需客戶(hù)簽字確認(rèn)的是（）。A、新簽約B、調(diào)高限額C、調(diào)低限額D、調(diào)高筆數(shù)【正確答案】：ABD19.滿(mǎn)足以下（）條件的受托支付業(yè)務(wù)，可使用《華夏銀行貸款受托支付通知書(shū)》作為支付依據(jù)，無(wú)需提供支付憑證。A、貸款業(yè)務(wù)類(lèi)型為流動(dòng)資金貸款或固定資產(chǎn)貸款B、貸款發(fā)放至內(nèi)部賬戶(hù)C、通過(guò)“801030查詢(xún)貸款受托支付信息”聯(lián)動(dòng)調(diào)起支付交易D、《華夏銀行貸款受托支付通知書(shū)》已加蓋單位預(yù)留印鑒【正確答案】：ACD20.在開(kāi)戶(hù)過(guò)程中，除開(kāi)立基本存款賬戶(hù)外，應(yīng)通過(guò)人行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核對(duì)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料中的關(guān)鍵信息，以下哪些信息屬于關(guān)鍵信息（）A、存款人名稱(chēng)B、存款人類(lèi)別C、注冊(cè)地地區(qū)代碼D、注冊(cè)資金金額【正確答案】：ABC21.不宜流通人民幣紙幣根據(jù)產(chǎn)生原因和存在的形式可以分為（）等類(lèi)型。A、臟污B、污漬C、脫墨D、缺失E、粘貼F、撕裂【正確答案】：ABCDEF22.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)立或信息維護(hù)變更時(shí)，“單位名稱(chēng)”欄與“職業(yè)代碼”欄信息應(yīng)對(duì)稱(chēng)，當(dāng)客戶(hù)無(wú)工作單位時(shí)，職業(yè)代碼應(yīng)選擇為“90300-無(wú)業(yè)人員”，則單位名稱(chēng)錄入正確的為：（）A、“暫無(wú)工作單位”B、“無(wú)業(yè)無(wú)業(yè)無(wú)業(yè)”字樣C、單位名稱(chēng)為空D、“無(wú)”字樣E、“無(wú)無(wú)無(wú)無(wú)無(wú)無(wú)”字樣【正確答案】：ACD23.同一賬戶(hù)或同一存款人單筆或者當(dāng)日人民幣交易（）以上的現(xiàn)金存取，以及交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值（）以上的現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)兌付、現(xiàn)金還款等一次性金融服務(wù)，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)管要求及我行反洗錢(qián)制度規(guī)定，做好客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存等相關(guān)工作，A、5萬(wàn)元（含）B、10萬(wàn)元（含）C、1000美元D、5000美元【正確答案】：AC24.港澳臺(tái)通行證的簽發(fā)地應(yīng)錄入證件上的（）。A、簽發(fā)地點(diǎn)B、簽發(fā)機(jī)關(guān)C、簽發(fā)地點(diǎn)+簽發(fā)機(jī)關(guān)D、簽發(fā)地點(diǎn)或簽發(fā)機(jī)關(guān)【正確答案】：BC25.以下哪些選項(xiàng)為觸發(fā)月度對(duì)賬的條件：A、連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶(hù)，以及該賬戶(hù)所屬客戶(hù)的其他所有賬戶(hù)B、我行反洗錢(qián)系統(tǒng)中定義為高風(fēng)險(xiǎn)和較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)的所有賬戶(hù)；C、多次不及時(shí)領(lǐng)取對(duì)賬回單或返回對(duì)賬回執(zhí)、對(duì)賬過(guò)程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶(hù)；D、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款賬戶(hù)、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶(hù)【正確答案】：ABCD26.當(dāng)客戶(hù)證件類(lèi)型為港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證時(shí)，國(guó)籍應(yīng)為（）或（）。A、中國(guó)香港B、香港C、中國(guó)澳門(mén)D、澳門(mén)【正確答案】：AC27.以下哪些操作會(huì)觸發(fā)JC0152-單位賬戶(hù)對(duì)賬合規(guī)監(jiān)測(cè)？A、超期未對(duì)賬，未提供合理理由，賬戶(hù)未管控。B、對(duì)賬周期內(nèi)，確定客戶(hù)無(wú)法對(duì)賬后以“只收不付-02未完成對(duì)賬”為由管控賬戶(hù)。C、對(duì)于按季度進(jìn)行對(duì)賬的賬戶(hù)，當(dāng)期賬單于對(duì)賬周期結(jié)束的最后一個(gè)工作日進(jìn)行管控。D、按月度進(jìn)行對(duì)賬的賬戶(hù)，在賬單日后30個(gè)工作日未對(duì)賬，第30個(gè)工作日管控賬戶(hù)?！菊_答案】：ABCD28.以下哪些類(lèi)型帳戶(hù)有權(quán)機(jī)關(guān)不得凍結(jié)（）A、農(nóng)民工工資專(zhuān)戶(hù)B、銀承保證金C、工會(huì)經(jīng)費(fèi)集中戶(hù)D、商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶(hù)【正確答案】：AC29.關(guān)于智能柜臺(tái)辦理銀行卡掛失業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的是（）A、要求本人辦理，不得代辦B、支持全行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理C、掛失到期日默認(rèn)為業(yè)務(wù)辦理當(dāng)日，不凍結(jié)卡內(nèi)賬戶(hù)D、需工作人員審核，客戶(hù)無(wú)需簽字確認(rèn)【正確答案】：ABC30.反假貨幣信息一般信息包括（）等A、媒體發(fā)布的涉及本單位的假幣信息B、冠字號(hào)碼查詢(xún)C、宣傳培訓(xùn)D、機(jī)具管理E、工作交流F、收繳鑒定【正確答案】：BCDEF31.智能柜臺(tái)重空核對(duì)交易，點(diǎn)擊核對(duì)后，顯示（）和（）是否一致，若一致則顯示重空數(shù)量。A、核心B、影像C、本設(shè)備D、庫(kù)管員名下【正確答案】：AB32.以下說(shuō)法正確的是:（)A、一代身份證件客戶(hù)由實(shí)體柜員發(fā)生交易，會(huì)觸發(fā)JC1326-個(gè)人客戶(hù)證件過(guò)期未規(guī)范處理提示模型預(yù)警。B、在使用862913菜單維護(hù)銀承票據(jù)狀態(tài)時(shí)，需錄入“合同順序號(hào)”，可使用“847050或有賬戶(hù)維護(hù)”菜單查詢(xún)。C、對(duì)已簽約為“免簽戶(hù)”的賬戶(hù)，如客戶(hù)后期需在柜面發(fā)生支付業(yè)務(wù)，客戶(hù)無(wú)需簽約支付密碼器。D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為企業(yè)變更、撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)，以及為機(jī)關(guān)、事業(yè)單位等其他單位變更、撤銷(xiāo)一般存款賬戶(hù)、非核準(zhǔn)類(lèi)專(zhuān)用存款賬戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)于2個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)人行賬戶(hù)管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案?！菊_答案】：ABD33.可免簽支付密碼器，不屬于使用支付密碼器業(yè)務(wù)范圍的賬戶(hù)：A、ETC扣款賬戶(hù)B、委托付款賬戶(hù)C、單位結(jié)算卡賬戶(hù)D、工商注銷(xiāo)吊銷(xiāo)賬戶(hù)【正確答案】：ABCD34.人民幣紙幣因受高溫作用，形成票面局部炭化，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現(xiàn)一處炭化，其炭化面積大于10平方毫米。B、票面出現(xiàn)多處炭化，累計(jì)炭化面積大于18平方毫米（炭化面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）。C、票面炭化面積雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但任一一處重要防偽特征被炭化的，影響防偽功能?！菊_答案】：ABC35.以下哪些有權(quán)機(jī)關(guān)的業(yè)務(wù)必須集中處理（）A、監(jiān)察機(jī)關(guān)B、紀(jì)委C、國(guó)家安全機(jī)關(guān)D、海關(guān)【正確答案】：ABC36.智能柜臺(tái)銀行卡信息查詢(xún)交易，支持華夏卡狀態(tài)為（）等的卡片信息查詢(xún)。A、過(guò)期B、吞卡C、未激活D、鎖定【正確答案】：AB37.智能柜臺(tái)重空上繳分為（）A、批量上繳B、自動(dòng)上繳C、普通上繳D、手工上繳【正確答案】：CD38.人民幣紙幣因受到侵蝕，形成票面局部污漬，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于150平方毫米（污漬面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）,或單個(gè)污漬面積大于100平方毫米。B、印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于100平方毫米（污漬面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）,或單個(gè)污漬面積大于50平方毫米。C、非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于60平方毫米（污漬面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量），或單個(gè)污漬面積大于40平方毫米。D、污漬面積雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋重要防偽特征之一，影響防偽功能?！菊_答案】：ACD39.以下哪些操作會(huì)觸發(fā)JC0120-核心系統(tǒng)賬戶(hù)狀態(tài)與支付密碼器系統(tǒng)比對(duì)監(jiān)測(cè)？A、客戶(hù)選擇票據(jù)密碼方式與柜員辦理票據(jù)密碼方式不一致。B、票據(jù)密碼方式為“支付密碼”，開(kāi)戶(hù)當(dāng)日柜員未加載密碼器或未加載綁定賬戶(hù)。C、票據(jù)密碼方式為“支付密碼”，開(kāi)戶(hù)當(dāng)日未簽約。D、票據(jù)密碼方式為“支付密碼”，銷(xiāo)戶(hù)當(dāng)日未解約?！菊_答案】：ABCD40.業(yè)務(wù)連續(xù)性業(yè)務(wù)分為重要業(yè)務(wù)和次重要業(yè)務(wù)，下面屬于運(yùn)營(yíng)條線重要業(yè)務(wù)的有（）。A、柜面B、大小額支付C、95577D、票據(jù)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC41.人民幣紙幣票面出現(xiàn)人為涂寫(xiě)的文字、圖畫(huà)、符號(hào)或其他標(biāo)記，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現(xiàn)一處涂寫(xiě)，其涂寫(xiě)面積大于80平方毫米。B、票面出現(xiàn)一處涂寫(xiě)，其涂寫(xiě)面積大于100平方毫米。C、票面出現(xiàn)多處涂寫(xiě)，累計(jì)涂寫(xiě)面積大于30平方毫米（涂寫(xiě)面積大于3平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）。D、票面出現(xiàn)多處涂寫(xiě)，累計(jì)涂寫(xiě)面積大于40平方毫米（涂寫(xiě)面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）。E、票面涂寫(xiě)面積雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能?！菊_答案】：BDE42.打擊治理（），適用《反詐法》。A、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)B、中華人民共和國(guó)公民在境外實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)C、外國(guó)公民在境外實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)D、全球范圍內(nèi)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)【正確答案】：AB43.滿(mǎn)足下列條件且留存銀行的賬戶(hù)資料齊全、有效的，存款人辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)可不再提供已留存的開(kāi)戶(hù)資料A、已在本分行建立客戶(hù)號(hào)并開(kāi)立定期/通知賬戶(hù)，到期全部支取并銷(xiāo)戶(hù)，同時(shí)以同一名稱(chēng)開(kāi)立新的定期/通知賬戶(hù)續(xù)存的。B、已在本分行建立客戶(hù)號(hào)并開(kāi)立定期/通知賬戶(hù)，需再次開(kāi)立定期/通知賬戶(hù)時(shí)C、已在本分行信貸系統(tǒng)建立客戶(hù)號(hào)，信貸部門(mén)收集資料并移交運(yùn)營(yíng)管理部，需開(kāi)立定期/通知帳戶(hù)時(shí)D、已在本分行建立客戶(hù)號(hào)并開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)，需開(kāi)立定期/通知賬戶(hù)時(shí)【正確答案】：ABD44.關(guān)于JC1331-個(gè)人客戶(hù)手機(jī)號(hào)碼有效性監(jiān)測(cè)，以下說(shuō)法正確的是：（）A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員核查客戶(hù)手機(jī)號(hào)碼時(shí)，對(duì)于核查結(jié)果為非實(shí)名認(rèn)證，且客戶(hù)無(wú)法提供手機(jī)號(hào)碼實(shí)名資料的，應(yīng)對(duì)客戶(hù)名下全部有效賬戶(hù)采取暫停非柜面交易管控，并提示客戶(hù)盡快辦理手機(jī)號(hào)碼實(shí)名認(rèn)證或變更本人實(shí)名認(rèn)證手機(jī)號(hào)碼。B、對(duì)于監(jiān)護(hù)人代理未成年人開(kāi)戶(hù),預(yù)留監(jiān)護(hù)人實(shí)名認(rèn)證手機(jī)號(hào)碼情形的，核實(shí)客戶(hù)監(jiān)護(hù)關(guān)系證明及監(jiān)護(hù)人手機(jī)號(hào)碼實(shí)名后，可保持手機(jī)號(hào)碼不變。C、對(duì)于老年客戶(hù)與子女共用同一手機(jī)號(hào)碼，且為子女實(shí)名認(rèn)證手機(jī)號(hào)碼情形的，由相關(guān)當(dāng)事人出具證明資料或情況說(shuō)明后，可保持手機(jī)號(hào)碼不變。D、因經(jīng)辦人員手工錄入客戶(hù)姓名、證件號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼等信息錯(cuò)誤觸發(fā)預(yù)警，實(shí)際系統(tǒng)中客戶(hù)信息正確，此類(lèi)情況將納入“操作因素”進(jìn)行考核。【正確答案】：ABCD45.以下業(yè)務(wù)情況對(duì)應(yīng)管控方式正確的是：A、工商信息注銷(xiāo)或吊銷(xiāo)-不收不付+暫停非柜面B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件等證明文件在到期日之前通知存款人及時(shí)更新，存款人在上述證件有效期到期90日后仍未辦理更新手續(xù)，且未提出合理理由的-只收不付+暫停非柜面C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)存款人名稱(chēng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更，并通知存款人辦理變更手續(xù)，存款人自通知送達(dá)之日起90日內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的-只收不付+暫停非柜面D、受益人/控股人（非法人）證件過(guò)期90日仍未辦理更新手續(xù)，且未提出合理理由的-暫停非柜面【正確答案】：ACD46.各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)以存款人實(shí)名為其開(kāi)立銀行賬戶(hù)，并審核存款人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性，開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人與開(kāi)戶(hù)證明文件所屬人的一致性，基本存款賬戶(hù)的唯一性，同時(shí)通過(guò)（）等方式向法定代表人或單位負(fù)責(zé)人核實(shí)開(kāi)戶(hù)意愿的真實(shí)性。A、電話B、上門(mén)C、面對(duì)面D、視頻【正確答案】：ABCD47.以下哪些操作會(huì)觸發(fā)JC1305-核心系統(tǒng)與驗(yàn)印系統(tǒng)單位賬戶(hù)信息不符監(jiān)測(cè)？A、同一客戶(hù)在多個(gè)支行存在賬戶(hù)，第一家支行變更時(shí)對(duì)客戶(hù)名稱(chēng)進(jìn)行變更。B、同一客戶(hù)在多個(gè)支行存在賬戶(hù)，第一家支行變更時(shí)僅對(duì)賬戶(hù)名稱(chēng)進(jìn)行變更。C、賬戶(hù)狀態(tài)變更，驗(yàn)印系統(tǒng)未按要求及時(shí)變更。D、個(gè)人賬戶(hù)類(lèi)型選擇有誤，如誤選擇個(gè)人高級(jí)結(jié)算賬戶(hù)等?！菊_答案】：ACD48.未解約以下哪些簽約情況會(huì)觸發(fā)JC0718-個(gè)人客戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)合規(guī)性監(jiān)測(cè)：A、三方存管B、銀保通C、短信通D、基金【正確答案】：ACD49.智能柜臺(tái)注銷(xiāo)銀行卡需滿(mǎn)足下列哪些條件（）A、無(wú)附屬卡B、無(wú)未完成的預(yù)授權(quán)C、無(wú)需手工解約的簽約業(yè)務(wù)D、只有主賬戶(hù)，未綁定其他賬戶(hù)【正確答案】：ABCD50.以下哪些網(wǎng)銀業(yè)務(wù)類(lèi)型只能在開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)辦理？（）A、簽約賬號(hào)增加B、網(wǎng)銀注銷(xiāo)業(yè)務(wù)C、刪除業(yè)務(wù)D、證書(shū)類(lèi)業(yè)務(wù)【正確答案】：AC51.預(yù)算單位實(shí)有資金賬戶(hù)不得辦理哪些渠道支付業(yè)務(wù)？A、預(yù)算一體化系統(tǒng)付款B、柜面憑三方協(xié)議匯款C、網(wǎng)銀付款并由分行落地審核相關(guān)指令D、通過(guò)銀行代扣水電費(fèi)【正確答案】：BCD52.以下哪些業(yè)務(wù)屬于智能柜臺(tái)不得代辦的業(yè)務(wù)（）A、銀行卡掛失B、銀行卡激活C、非同卡號(hào)換卡D、銀行卡信息查詢(xún)【正確答案】：ABCD53.運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)印章分為重要運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)印章、一般運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)印章，重要運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)印章包括？A、票據(jù)清算（交換）專(zhuān)用章B、結(jié)算專(zhuān)用章C、匯票專(zhuān)用章D、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章E、自助回單專(zhuān)用章【正確答案】：BCD54.人民幣紙幣票面印刷圖文出現(xiàn)部分或全部褪色，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于50平方毫米。B、票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于100平方毫米。C、票面出現(xiàn)多處脫墨，累計(jì)脫墨面積大于80平方毫米（脫墨面積大于10平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）。D、票面脫墨面積雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但任一重要防偽特征處脫墨嚴(yán)重，影響防偽功能?！菊_答案】：BCD55.以下哪些帳戶(hù)需按要求開(kāi)展對(duì)賬（）A、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)B、同業(yè)存放活期存款賬戶(hù)減值貸款賬戶(hù)C、減值貸款賬戶(hù)D、使用22050202臨時(shí)存款（產(chǎn)品類(lèi)）科目開(kāi)立的業(yè)務(wù)臨時(shí)存款賬戶(hù)【正確答案】：ABCD56.各網(wǎng)點(diǎn)“零錢(qián)包”每日應(yīng)按照當(dāng)?shù)厝诵袠?biāo)準(zhǔn)進(jìn)行配鈔，昆明地區(qū)標(biāo)準(zhǔn)款分為300元、500元兩種規(guī)格。A、100元B、200元C、300元D、400元E、500元【正確答案】：CE57.智能柜臺(tái)營(yíng)銷(xiāo)人員當(dāng)日不能返回本機(jī)構(gòu)，若外出營(yíng)銷(xiāo)區(qū)域無(wú)華夏銀行機(jī)構(gòu)選擇跨天歸行保管的，應(yīng)由機(jī)構(gòu)分管零售、運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)分別審批，經(jīng)（）和（）審批后，提交（）和（）進(jìn)行審批。A、支行行長(zhǎng)B、分行保衛(wèi)部總經(jīng)理C、分行運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理D、分行個(gè)人業(yè)務(wù)部總經(jīng)理E、分行分管零售業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)F、？【正確答案】：CDEF58.我行ATM外卡受理，目前支持哪些卡組織銀行卡A、VISAB、JCBC、MaaterD、銀聯(lián)【正確答案】：ACD59.以下要素屬于自然人客戶(hù)的“身份基本信息”的有（）。A、國(guó)籍B、學(xué)歷C、民族D、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限【正確答案】：AD60.智能柜臺(tái)交易日起滿(mǎn)一年的業(yè)務(wù)由電子會(huì)計(jì)檔案系統(tǒng)自動(dòng)整合歸檔，歸檔文件包括（）A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果及返回頭像B、身份證正反面圖片C、客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)照片D、客戶(hù)簽名圖片及加蓋印章的電子憑證【正確答案】：ABCD61.分行現(xiàn)行的保證金存款定價(jià)審批權(quán)限說(shuō)法正確的是（）。A、執(zhí)行掛牌利率的無(wú)需審批B、超掛牌利率但低于人行基準(zhǔn)的由分行行長(zhǎng)審批C、低于掛牌利率的支行可自行審批D、超掛牌利率的由總行審批【正確答案】：ACD62.關(guān)于一戶(hù)通客戶(hù)開(kāi)立存款證明，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是？A、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可以使用客戶(hù)通過(guò)一戶(hù)通開(kāi)立的通知存款賬戶(hù)開(kāi)立存款證明。B、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為簽約一戶(hù)通客戶(hù)出具存款證明，存款證明金額為主賬戶(hù)余額。C、一戶(hù)通客戶(hù)出具存款證明金額為主賬戶(hù)與子賬戶(hù)的匯總余額。D、所有子賬戶(hù)不得單獨(dú)出具存款證明。【正確答案】：AB63.以下哪些操作會(huì)觸發(fā)JC1326-個(gè)人客戶(hù)證件過(guò)期未規(guī)范處理提示？A、已管控賬戶(hù)發(fā)生交易。B、證件更新未解控。C、一二代證客戶(hù)號(hào)合并，未解控賬戶(hù)。D、證件過(guò)期未管控?！菊_答案】：ABCD64.外拓日末機(jī)具及重空按照保管模式分為（)()()模式。A、當(dāng)日歸行保管B、跨機(jī)構(gòu)保管C、跨天歸行保管【正確答案】：ABC65.智能柜臺(tái)代理轉(zhuǎn)賬匯款交易，需驗(yàn)證（）A、代理人身份證（聯(lián)網(wǎng)核查）B、被代理人身份證（聯(lián)網(wǎng)核查）C、代理人人臉校驗(yàn)D、被代理人人臉校驗(yàn)【正確答案】：ABC66.賬戶(hù)綁定交易不支持（）的賬戶(hù)作為被綁定賬戶(hù)。A、身份驗(yàn)證標(biāo)識(shí)為面對(duì)面的賬戶(hù)B、賬戶(hù)狀態(tài)為“結(jié)清”的賬戶(hù)C、綁定賬戶(hù)與被綁定賬戶(hù)不為同一客戶(hù)D、未發(fā)生入金的II、III類(lèi)賬戶(hù)【正確答案】：BCD67.開(kāi)立驗(yàn)資賬戶(hù)建庫(kù)時(shí)，其預(yù)留簽章類(lèi)型要包括（）。A、公章B、財(cái)務(wù)章C、人名章【正確答案】：ABC68.“斷卡”行動(dòng)斷的卡是（）A、銀行卡B、身份證C、手機(jī)卡D、社?？ā菊_答案】：AC69.人民幣紙幣票面撕裂，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現(xiàn)一處撕裂，撕裂長(zhǎng)度大于10毫米。B、票面出現(xiàn)一處撕裂，撕裂長(zhǎng)度大于8毫米。C、票面出現(xiàn)多處撕裂，累計(jì)撕裂長(zhǎng)度大于9毫米（撕裂長(zhǎng)度大于3毫米起計(jì)入累計(jì)量）。D、票面出現(xiàn)多處撕裂，累計(jì)撕裂長(zhǎng)度大于8毫米（撕裂長(zhǎng)度大于2毫米起計(jì)入累計(jì)量）?！菊_答案】：AD70.各網(wǎng)點(diǎn)常態(tài)化做好各券別零鈔備付，滿(mǎn)足對(duì)外服務(wù)需求，日常備付中按同城網(wǎng)點(diǎn)不少于（）、大理分行各網(wǎng)點(diǎn)不少于（）、玉溪支行及紅河分行網(wǎng)點(diǎn)按不少于（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行備付。A、5000元B、1萬(wàn)元C、2萬(wàn)元D、3萬(wàn)元【正確答案】：BCD71.辦理單位賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)時(shí)，驗(yàn)印和電話核實(shí)要求表述正確的是：A、支付金額在500萬(wàn)元（含）以上，由雙人分別與企業(yè)財(cái)務(wù)聯(lián)系人和財(cái)務(wù)主管進(jìn)行核實(shí)。B、單位定期、通知存款銷(xiāo)戶(hù)及部分支取時(shí)，在款項(xiàng)按要求轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶(hù)或原劃出的同名賬戶(hù)情況下，無(wú)需電話核實(shí)。C、對(duì)于未簽約支付密碼器賬戶(hù)且辦理500萬(wàn)元（含）以上的大額支付業(yè)務(wù)時(shí)，需雙人對(duì)支付憑證上加蓋的客戶(hù)印鑒進(jìn)行核驗(yàn)。D、支付憑證包括但不限于特種轉(zhuǎn)賬憑證、購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)、境外匯款申請(qǐng)書(shū)、境內(nèi)匯款申請(qǐng)書(shū)、委托銀行付款憑證、非稅收入收款收據(jù)、查詢(xún)繳款書(shū)等，系統(tǒng)無(wú)法校驗(yàn)支付密碼的業(yè)務(wù)憑證需雙人驗(yàn)印?！菊_答案】：ABD72.以下哪些可作為僅為“僅為中國(guó)內(nèi)地稅收居民”的證明材料A、《中國(guó)稅收居民身份證明》B、中華人民共和國(guó)居民身份證C、外國(guó)人永久居留身份證D、個(gè)人在中國(guó)境內(nèi)實(shí)際居住滿(mǎn)一年的證明材料，如護(hù)照記載的出入境記錄【正確答案】：ABCD73.卡交易密碼設(shè)置時(shí)，當(dāng)設(shè)置為（）時(shí)，系統(tǒng)提示不符合要求并報(bào)錯(cuò)，要求客戶(hù)重新輸入密碼。A、客戶(hù)出生日期B、手機(jī)號(hào)碼前6位C、6個(gè)相同或連續(xù)數(shù)字D、卡號(hào)后6位【正確答案】：ABC74.人民幣紙幣票面出現(xiàn)皺褶、折痕，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、）票面出現(xiàn)一處皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無(wú)法恢復(fù)原狀，皺褶長(zhǎng)度大于10毫米。B、票面出現(xiàn)2處（含）以上皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無(wú)法恢復(fù)原狀，累計(jì)皺褶長(zhǎng)度大于20毫米（皺褶長(zhǎng)度大于6毫米起計(jì)入累計(jì)量）。C、票面出現(xiàn)貫穿人民幣紙幣的明顯折痕，折痕處紙質(zhì)變軟、起毛。【正確答案】：AC75.以下業(yè)務(wù)，銀行對(duì)交易背景進(jìn)行合理審核后可以辦理()。A、境內(nèi)個(gè)人在境外旅游期間購(gòu)買(mǎi)意外險(xiǎn)，觸發(fā)理賠資金匯入結(jié)匯B、境內(nèi)個(gè)人赴香港就醫(yī)，相關(guān)醫(yī)療費(fèi)用購(gòu)匯匯出C、境內(nèi)個(gè)人計(jì)劃在美國(guó)購(gòu)買(mǎi)婚房，相關(guān)費(fèi)用購(gòu)匯匯出D、境內(nèi)個(gè)人原通過(guò)留學(xué)中介機(jī)構(gòu)匯出學(xué)費(fèi)，現(xiàn)學(xué)費(fèi)退回至個(gè)人賬戶(hù)，但退回的金額、幣種與原匯出資金不一致【正確答案】：ABD76.智能柜臺(tái)客戶(hù)身份判斷，若客戶(hù)存在與其他客戶(hù)互為疑似客戶(hù)，疑似客戶(hù)狀態(tài)為（），則提示客戶(hù)到柜臺(tái)辦理。A、3確認(rèn)為非同一人B、2無(wú)法確認(rèn)為同一人C、1確認(rèn)為同一人D、0未確認(rèn)【正確答案】：BCD77.智能柜臺(tái)信用卡自動(dòng)還款簽約的借記卡狀態(tài)不能為（）A、掛失、凍結(jié)B、激活C、已銷(xiāo)卡D、暫停非柜面【正確答案】：ACD78.境內(nèi)個(gè)人首次辦理不占用年度便利化額度留學(xué)購(gòu)匯，以下哪些材料是銀行審核的必要材料()。A、本人有效身份證件B、境外學(xué)校錄取通知書(shū)C、境外學(xué)校學(xué)費(fèi)通知單D、已簽注的留學(xué)簽證【正確答案】：ABC79.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，以下屬于身份不明客戶(hù)的有（）。A、冒用他人身份開(kāi)戶(hù)或辦理其他業(yè)務(wù)B、開(kāi)戶(hù)證件無(wú)效C、居民身份證號(hào)碼不符編碼規(guī)則，無(wú)法通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查D、企業(yè)工商信息注銷(xiāo)【正確答案】：ABCD80.以下哪些行為構(gòu)成承兌人逾期（）。A、6個(gè)月內(nèi)發(fā)生3次以上票據(jù)逾期B、6個(gè)月內(nèi)發(fā)生3次以上票據(jù)逾期，且月末有逾期余額C、6個(gè)月內(nèi)發(fā)生3次以上票據(jù)逾期，且當(dāng)月有票據(jù)逾期行為發(fā)生D、承兌人連續(xù)3個(gè)月以上未披露承兌人信用信息【正確答案】：BC81.以下會(huì)觸發(fā)JC1333-個(gè)人洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)有效性提示的情況有哪些：A、暫停非柜面業(yè)務(wù)原因?yàn)榭蛻?hù)身份證件到期，個(gè)人客戶(hù)等級(jí)為空、低、較低的。B、凍結(jié)登記簿柜面凍結(jié)信息中執(zhí)行文書(shū)帶有“刑”字的數(shù)據(jù)，個(gè)人客戶(hù)等級(jí)為空、低、較低的。C、暫停非柜面業(yè)務(wù)原因?yàn)榭蛻?hù)信息不完整，個(gè)人客戶(hù)等級(jí)為空、低、較低的。D、暫停非柜面業(yè)務(wù)原因?yàn)槌跓o(wú)交易，個(gè)人客戶(hù)等級(jí)為空、低、較低的?！菊_答案】：ABC82.以下屬于核心系統(tǒng)貸款還款方式的是（）。A、按期結(jié)息，到期還本B、J-按期結(jié)息，期間還本C、M-等額本息D、等額本金【正確答案】：ABCD83.人民幣紙幣票面粘貼有膠帶、紙張及其他物質(zhì)，無(wú)法在不損害人民幣紙幣票面的情況下除去，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現(xiàn)一處粘貼物，粘貼物面積大于100平方毫米。B、票面出現(xiàn)一處粘貼物，粘貼物面積大于80平方毫米。C、票面出現(xiàn)多處粘貼物，累計(jì)粘貼物面積大于60平方毫米（粘貼面積大于10平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）。D、粘貼物面積雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能。【正確答案】：ACD84.以下哪些情況不支持賬戶(hù)降級(jí)。（）A、個(gè)人人民幣活期高級(jí)結(jié)算戶(hù)B、降級(jí)前客戶(hù)已有5個(gè)及以上II類(lèi)賬戶(hù)C、已被綁定的I類(lèi)賬戶(hù)D、存在凍結(jié)（借方全部?jī)鼋Y(jié)、借方部分凍結(jié)、借貸雙方全部?jī)鼋Y(jié)）的I類(lèi)賬戶(hù)【正確答案】：ABCD85.我行收付的第五套人民幣及（）均應(yīng)記錄冠字號(hào)碼信息。A、美元B、加拿大元C、港幣D、歐元E、日元F、英鎊【正確答案】：ACDEF86.密碼重置交易支持卡狀態(tài)為（）進(jìn)行本交易。A、過(guò)期B、鎖定C、止付D、未激活【正確答案】：ABC1.因火災(zāi)、蟲(chóng)蛀、鼠咬、霉?fàn)€等特殊原因，造成外觀、質(zhì)地、防偽特征受損，紙張?zhí)炕?、變形，圖案不清晰，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣為停止流通人民幣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.冠字號(hào)碼系統(tǒng)集中部署在分行，采用支行到分行、分行到支行的信息數(shù)據(jù)存儲(chǔ)備份機(jī)制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.一戶(hù)通主賬戶(hù)與子賬戶(hù)單獨(dú)計(jì)息，主、子賬戶(hù)結(jié)息后利息自動(dòng)入本賬戶(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.智能柜臺(tái)開(kāi)立II、III類(lèi)賬戶(hù)時(shí)，支持綁卡操作，II類(lèi)賬戶(hù)可綁定我行同一客戶(hù)號(hào)下賬戶(hù)狀態(tài)正常的I、II、III類(lèi)賬戶(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.客戶(hù)信息中嚴(yán)禁選擇職業(yè)代碼“81000-不便分類(lèi)的其他從業(yè)人員”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.境內(nèi)個(gè)人需支付境外留學(xué)費(fèi)用7萬(wàn)美元，購(gòu)匯時(shí)須先用完5萬(wàn)美元年度便利化額度后，才能辦理不占用年度便利化額度購(gòu)匯。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.信貸押品臨時(shí)出庫(kù)期限最長(zhǎng)不超過(guò)15個(gè)自然日，其中預(yù)抵押登記證明置換成現(xiàn)房登記證明最長(zhǎng)不超過(guò)45個(gè)自然日。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.智能柜臺(tái)理財(cái)風(fēng)評(píng)每日全渠道最多可評(píng)估3次，有效期為一年，過(guò)期需重新評(píng)估。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)存款人出具的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件等證明文件在到期日之前通知存款人及時(shí)更新，存款人自通知送達(dá)之日起90日內(nèi)仍未辦理更新手續(xù)，且未提出合理理由的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)賬戶(hù)采取只收不付控制及暫停非柜面控制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.如客戶(hù)投訴為依據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)防范措施引發(fā)的，應(yīng)按照監(jiān)管部門(mén)要求積極聯(lián)系公安機(jī)關(guān)出具相應(yīng)證明，表明有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的合法性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、清分中心應(yīng)在每日營(yíng)業(yè)后對(duì)紙幣清分機(jī)、點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)的聯(lián)網(wǎng)狀態(tài)、冠字號(hào)碼信息的存儲(chǔ)情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)及時(shí)修復(fù)，對(duì)存儲(chǔ)故障或移動(dòng)介質(zhì)缺失的設(shè)備應(yīng)停止使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，應(yīng)按原面額半額兌換。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)存款人采取控制賬戶(hù)交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起2個(gè)工作日內(nèi)通知存款人A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.對(duì)于企業(yè)提供的電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照，各行不得拒絕受理，對(duì)于企業(yè)法人或授權(quán)經(jīng)辦人員辦理賬戶(hù)業(yè)務(wù)使用電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，柜員應(yīng)通過(guò)“870047電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息查詢(xún)”菜單驗(yàn)證電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照并下載打印，作為賬戶(hù)資料進(jìn)行留存，電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照上顯示的出示人員應(yīng)與辦理賬戶(hù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人一致。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.智能柜臺(tái)辦理同卡號(hào)換卡業(yè)務(wù)后，賬戶(hù)狀態(tài)變更為“同卡號(hào)換卡”狀態(tài)，允許正常辦理無(wú)卡業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.單位定期銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，通過(guò)打印的“銷(xiāo)戶(hù)/部提專(zhuān)用憑證”辦理后續(xù)資金劃轉(zhuǎn)，無(wú)需加蓋客戶(hù)預(yù)留印鑒。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.錄入客戶(hù)姓名時(shí)，如遇柜面字庫(kù)中不存在的生僻字，應(yīng)直接錄入拼音（小寫(xiě)）且不增加任何標(biāo)點(diǎn)符號(hào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.“21020501個(gè)人久懸未取”賬戶(hù)中的掛賬款項(xiàng)，自轉(zhuǎn)入之日起滿(mǎn)5年后都要結(jié)轉(zhuǎn)至“久懸未取轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外收入”科目A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.客戶(hù)信息中單位名稱(chēng)字段“非空”，職業(yè)代碼不得選擇“81000不便分類(lèi)的其他從業(yè)人員；90300無(wú)業(yè)人員”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.境外個(gè)人2001年在境內(nèi)購(gòu)買(mǎi)了一套商品房，現(xiàn)出租，租金可以憑相關(guān)材料辦理經(jīng)常項(xiàng)目收入購(gòu)付匯。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.辦理單位存單質(zhì)押業(yè)務(wù)貸款到期解凍,選擇單位定期存單到期解凍，系統(tǒng)自動(dòng)將定期存單的狀態(tài)維護(hù)成“收回”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.機(jī)關(guān)、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)和專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應(yīng)經(jīng)上級(jí)部門(mén)批準(zhǔn)并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.對(duì)于現(xiàn)金長(zhǎng)短款掛賬，單筆金額在等值人民幣1000元（不含）以上的出納長(zhǎng)短款，需報(bào)分行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人審批。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.清分業(yè)務(wù)外包公司無(wú)須使用符合我行冠字號(hào)碼管理要求的清分設(shè)備或點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)等機(jī)具進(jìn)行現(xiàn)金清分。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.社會(huì)團(tuán)體分支（代表）機(jī)構(gòu)不得開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)按照中華人民共和國(guó)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)《不宜流通人民幣紙幣》（JR/T0153-2021）、《不宜流通人民幣硬幣》（JR/T0162-2018）執(zhí)行，如遇標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整，則相應(yīng)調(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.客戶(hù)已完成預(yù)警周期對(duì)賬，但仍存在非本周期超期未對(duì)賬數(shù)據(jù)的，需客戶(hù)配合完成對(duì)應(yīng)周期對(duì)賬后方可解控。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)、非核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)的正式開(kāi)立之日為我行辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)之日。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.客戶(hù)信息中單位名稱(chēng)字段為“空”，職業(yè)代碼根據(jù)實(shí)際情況選擇括號(hào)中對(duì)應(yīng)選項(xiàng)（90300-無(wú)業(yè)人員、90200-退（離）休人員）。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.一張人民幣紙幣損壞為2部分（含）以上，通過(guò)粘貼等方式，按原樣拼接的，為不宜流通人民幣紙幣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.監(jiān)管賬戶(hù)穿透付款交易辦理智能路由延時(shí)付款交易（到賬方式為普通或延遲），其規(guī)則為由系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行借方部分凍結(jié)，并在實(shí)際付款時(shí)解凍并付款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.現(xiàn)金兌換應(yīng)堅(jiān)持“先兌出、后兌入”，兌入現(xiàn)金在兌換人確認(rèn)前不得與其他款項(xiàng)混淆。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.分體式智能柜臺(tái)采用插入式的方式讀取客戶(hù)身份證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B34.因存放定期扣劃剩余利息以及其他原因以客戶(hù)名義開(kāi)立的產(chǎn)品類(lèi)臨時(shí)存款賬戶(hù)，如營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)確實(shí)無(wú)法聯(lián)系客戶(hù)辦理支取手續(xù)的，參照長(zhǎng)期無(wú)人認(rèn)領(lǐng)款執(zhí)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.客戶(hù)選擇柜臺(tái)對(duì)賬的，分行應(yīng)通過(guò)營(yíng)業(yè)室經(jīng)理或柜員在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行對(duì)賬單的發(fā)放和回收，客戶(hù)從柜臺(tái)取走對(duì)賬單的，應(yīng)與客戶(hù)辦理交接手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.不宜流通人民幣紙幣是指外觀、質(zhì)地、防偽特征受損，變色變形，圖案模糊，尺寸、重量發(fā)生變化，影響正常流通的人民幣紙幣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證（非中國(guó)籍）辦理銀行業(yè)務(wù)需配合護(hù)照使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.一戶(hù)通開(kāi)立的活期子賬戶(hù)可做單位協(xié)定存款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.對(duì)于被認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)的賬戶(hù)經(jīng)上門(mén)、面對(duì)面進(jìn)行對(duì)賬核實(shí)后，確實(shí)屬于無(wú)法送達(dá)情況的，由相關(guān)經(jīng)辦人員書(shū)面說(shuō)明原因，并提供相關(guān)證明資料，由分行運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理簽字確認(rèn)后，方可納入可不對(duì)賬考核賬戶(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.按月度進(jìn)行對(duì)賬的賬戶(hù)，M月當(dāng)期賬單在賬單日后30個(gè)工作日未對(duì)賬，第31個(gè)工作日未管控，第32個(gè)工作日提取銀企對(duì)賬系統(tǒng)中對(duì)賬結(jié)果為“尚未對(duì)賬”的，且賬戶(hù)狀態(tài)非“只收不付-02未完成對(duì)賬”+“暫停非柜面”，系統(tǒng)進(jìn)行預(yù)警。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.辦理單位質(zhì)押凍結(jié)/解凍業(yè)務(wù)當(dāng)天，應(yīng)按照涉案賬戶(hù)網(wǎng)絡(luò)查控平臺(tái)白名單相關(guān)要求將凍結(jié)賬戶(hù)納入/移出名單。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.同一客戶(hù)的多筆保證金業(yè)務(wù)可出具一份保證金業(yè)務(wù)辦理單，并附上業(yè)務(wù)明細(xì)即可。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)不得用于辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.在對(duì)賬周期未結(jié)束前，不能以未完成當(dāng)期對(duì)賬為由管控賬戶(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.辦理資金監(jiān)管賬戶(hù)柜臺(tái)劃款業(yè)務(wù)時(shí)，若為異地客戶(hù)賬戶(hù)，資金監(jiān)管賬戶(hù)劃款指令可為傳真件或復(fù)印件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行人民幣管理有關(guān)規(guī)定，可根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立柜臺(tái)現(xiàn)金服務(wù)的起點(diǎn)金額，應(yīng)無(wú)條件為使用現(xiàn)金自助機(jī)具存在困難的客戶(hù)提供柜臺(tái)服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.按月度進(jìn)行余額對(duì)賬賬戶(hù)應(yīng)在賬單日后30日內(nèi)完成對(duì)賬工作；按季度進(jìn)行余額對(duì)賬賬戶(hù)，應(yīng)在次季度末月最后一日前完成對(duì)賬工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.801010單位結(jié)算賬戶(hù)現(xiàn)金繳款交易，存款金額大于等于1萬(wàn)元的，采集憑證影像缺少W925客戶(hù)身份證件（正面）、W925_1客戶(hù)身份證件（反面/副頁(yè)）、W926客戶(hù)照片、Y208-現(xiàn)金繳款單，缺少以上任意一項(xiàng)的，系統(tǒng)進(jìn)行預(yù)警。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.總行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)統(tǒng)籌全行庫(kù)存現(xiàn)金整體限額管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.信用卡外幣溢繳款取現(xiàn)，可僅憑客戶(hù)本人證件及照片辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.智能柜臺(tái)開(kāi)立II、III類(lèi)賬戶(hù)時(shí)，系統(tǒng)強(qiáng)制綁定I類(lèi)賬戶(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B52.新客戶(hù)的首次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不能在智能柜臺(tái)辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.企業(yè)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)，自開(kāi)立之日即可辦理收付款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.對(duì)于上門(mén)采集法人開(kāi)戶(hù)意愿的，可使用本人手機(jī)等便攜設(shè)備錄制，錄制完成后上傳音視頻系統(tǒng)保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)凡發(fā)生柜員號(hào)新增、停用、注銷(xiāo)、機(jī)構(gòu)調(diào)整及高風(fēng)險(xiǎn)柜員資質(zhì)調(diào)整等情形，需通過(guò)i助手提交申請(qǐng)進(jìn)行JC0804模型的高風(fēng)險(xiǎn)操作人員參數(shù)調(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.對(duì)于提供證明材料不完備的冠字號(hào)碼查詢(xún)申請(qǐng)，受理查詢(xún)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕受理查詢(xún)申請(qǐng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B57.協(xié)助扣劃時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的，應(yīng)予協(xié)助辦理；A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.現(xiàn)金款箱是為營(yíng)業(yè)柜臺(tái)收付現(xiàn)金及現(xiàn)金調(diào)撥設(shè)置的專(zhuān)用款箱，分為普通款箱和調(diào)繳款專(zhuān)用款箱，兩者可以混用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B59.按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定或存款人資金管理有特殊需要的，單位開(kāi)立的專(zhuān)用存款賬戶(hù)的名稱(chēng)可以為單位名稱(chēng)后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）名稱(chēng)或資金性質(zhì)，專(zhuān)用存款賬戶(hù)的預(yù)留印鑒應(yīng)與存款人名稱(chēng)保持一致。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B60.根據(jù)優(yōu)化現(xiàn)金支付工作要求，要做好對(duì)外籍來(lái)華人員外幣現(xiàn)鈔兌換服務(wù)，可受理外幣鑄幣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B61.智能柜臺(tái)外幣賬戶(hù)開(kāi)立，支持狀態(tài)為正常的I、II類(lèi)賬戶(hù)實(shí)體卡，II、III類(lèi)賬戶(hù)電子卡，未激活的卡辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B62.代辦個(gè)人匯款單筆交易金額超過(guò)人民幣10000元（含）時(shí)，需出示代辦人的有效身份證件或身份證明文件原件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B63.智能柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬匯款交易支持同行/跨行向?qū)?、個(gè)人及信用卡客戶(hù)轉(zhuǎn)賬。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A64.在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、續(xù)凍、扣劃手續(xù)后，各級(jí)行可以根據(jù)有關(guān)單位、個(gè)人查詢(xún)或業(yè)務(wù)需要，告知或通知其協(xié)助執(zhí)行有關(guān)